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COMUNICADO DE PRENSA
Para mayor información:Contacto:
Lic. Carlos López-Moctezuma
Cargo: Director General de Proyectos Especiales y VoceroTel. 1454-6720México, D.F., a 17 de julio de 2012.
047/2012
El día de hoy el Subcomité de Investigaciones del Senado de los Estados Unidos deNorteamérica emitió el documento:
“
U.S. Vulnerabilities to Money Laundering, Drugs,
and Terrorist Financing: HSBC Case History”
. En dicho documento se realizan variasmenciones directas sobre la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), susfuncionarios y sus actividades de supervisión. Dichas menciones derivan de informaciónotorgada por parte del propio HSBC al Senado de ese país y se hace del conocimientopúblico a partir de la emisión de dicho reporte.El reporte, cuyas principales menciones asociadas con los actos de esta Comisión(incluidas en el Anexo de este boletín), establece con mucha claridad que lasdeficiencias en los controles de prevención de lavado de dinero de HSBC México fueronobservadas de manera reiterada por parte de la CNBV, tanto al Banco en México entre2002 y 2006 a través de sus comunicaciones oficiales, como directamente a la matriz através de diversas reuniones y comunicados a partir del 2007.Sobre dicho reporte la CNBV informa al público en general lo siguiente:
Las reuniones entre funcionarios de HSBC México y funcionarios de la CNBV, alas que hace mención el reporte, efectivamente se llevaron a cabo en las fechasindicadas y se trataron los temas expuestos.
Asimismo, la Comisión confirma, como lo revela el reporte, que en el periodoentre 2002 y 2009 se expresó de manera reiterada al banco preocupaciones enmateria de:- fallas en la identificación y envío de reportes sobre operaciones inusualesy relevantes;- falta de conocimiento de sus clientes de alto riesgo;- fallas en la creación de expedientes;
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- fallas de control en la apertura de cuentas, tanto en territorio nacional,como en la sucursal de Islas Caimán;- el alto volumen de operaciones con dólares en efectivo;- la falta de personal para las áreas de cumplimiento del banco y- las infracciones cometidas al marco regulatorio que llevaron a laimposición de sanciones.
La Comisión confirma la imposición de las sanciones mencionadas en el reportedel Senado y referidas por HSBC.Cabe aclarar que dichas sanciones por infracciones cometidas con anterioridad afebrero de 2008 por los conceptos de que se trata, no son las de mayor cuantíaimpuestas a HSBC, al tiempo que las mismas no se habían hecho públicas, envirtud de que el régimen legal vigente para dichas infracciones no lo autorizaba.Por otra parte, y tratándose de infracciones cometidas a partir de febrero de 2008,la Comisión ya cuenta con facultades para revelar sanciones en las que incurranlas instituciones de crédito a partir de dicha fecha, siempre y cuando éstas hayanquedado firmes o sean cosa juzgada, es decir se encuentren pagadas o sin litigio,resultando pertinente destacar que la ley exclusivamente autoriza a la CNBV paraque haga de conocimiento público los siguientes elementos de las sanciones: ladenominación o razón social del infractor, el precepto legal infringido y el montode la sanción, según lo dispone el artículo 109 Bis 8 de la Ley de Instituciones deCrédito en vigor.
México ha impulsado profundas reformas al marco regulatorio y de supervisión enmateria de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo(PLD/FT). Acredita lo anterior, el hecho de que el régimen mexicano hoy vigente,según las evaluaciones más recientes efectuadas por el Grupo de AcciónFinanciera Contra el Blanqueo de Capitales (GAFI), del cual somos parte desdeel año 2000, coloca a nuestro país como uno de aquéllos con los más altosestándares de cumplimiento a las directivas establecidas por dicho organismointernacional.
Adicionalmente a la modernización del marco regulatorio en materia de PLD/FT,la CNBV ha dado un mayor énfasis a los procesos de supervisión en estamateria. En este sentido, en 2007 se crearon equipos especializados y de tiempocompleto que realizan visitas de inspección a todos los bancos del sistema demanera periódica y mantienen un contacto permanente con las instituciones.
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Como reconocimiento de los procesos de supervisión de la CNBV en materia dePLD/FT, la evaluación realizada por el Programa de Análisis del Sector Financiero (FSAP) publicado por el Banco Mundial y el Fondo MonetarioInternacional en marzo de 2012 menciona:
“Los evaluadores resaltaron a la CNBV por el esfuerzo significativo hecho
para integrar la supervisión de prevención de lavado de dinero al interior de la propia CNBV y prevenir el abuso de los servicios financieros. Una cantidad increíble de trabajo ha sido efectuado en términos de formalizar los procesos, las metodologías y el conocimiento de la supervisión. El personal de la CNBV ha sido extremamente dedicado y altamente capacitado y especializado. Los reportes de las visitas de inspección son de alta calidad y sobrepasan por mucho lo que se ha observado en otros
países comparables”.
El reporte del Senado de Estados Unidos también hace énfasis en laproblemática de los altos volúmenes de operaciones con dólares en efectivo en elSistema Bancario Mexicano. Esta situación provocaba que la entrada de dólaresen efectivo a través de las fronteras hacia México se introdujera en depósitos oventa de dólares a los bancos mexicanos, los cuales posteriormente enviaban deregreso vía traslado de valores y transferencias electrónicas al sistema bancarioestadounidense.Con el objeto de frenar la problemática que se alude, las autoridades financierasdurante 2010 establecieron importantes restricciones para la introducción dedólares en efectivo a los bancos mexicanos. Estas medidas han llevado a unadisminución del 75% de las exportaciones de esa divisa por parte de institucionesde crédito mexicanas.
Adicionalmente se hicieron reformas para mejorar el marco regulatorio y desupervisión de los centros cambiarios, transmisores de dinero y sofomes(entidades no reguladas) que entraron en vigor este año, para que la CNBV lossupervise exclusivamente en materia de PLD/FT con estándares equivalentes alos que se aplican a las entidades del Sistema Financiero Mexicano.
Un ejemplo del endurecimiento del marco regulatorio y de supervisión en materiade PLD/FT, es el proceso de revocación de diversas casas de cambio, dandocomo resultado que de un total de 27 en 2007, actualmente existan en operaciónsolamente ocho.
ANEXO
i
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Comunicado CNBV sobre caso de HSBC
Comunicado de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores sobre el caso de lavado de dinero permitido por el banco HSBC
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