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Table Of Contents

INTRODUCTION GENERALE
1. CHOIX ET INTERET DU SUJET
1.1. CHOIX DU SUJET
1.2. INTERET DU SUJET
1.2.1. Intérêt pour les banques
1.2.3. Intérêt socio-économique
2. DELIMITATION DU SUJET
3. PROBLEMATIQUE
4. HYPOTHESES DU TRAVAIL
Notre étude se propose de vérifier les hypothèses suivantes :
5. OBJECTIFS DE L’ETUDE
5.1. Objectif général
5.2. Objectifs spécifiques
6. METHODOLOGIE DE RECHERCHE
6.1. Techniques
6.1.1. La technique documentaire
6.1.2. La technique d’entretien
6.2. Méthode
6.2.1. La méthode analytique
6.2.2. La méthode historique
6.2.3. La méthode statistique
7. SUBDIVISION DU TRAVAIL
CHAPITRE 1. CADRE THEORIQUE ET CONCEPTUEL DE L’ETUDE
1.1. Définition de la gestion
1.2. NOTION DE LA TRESORERIE
1.2.1. L’évolution de la fonction trésorerie dans l’entreprise
1.2.2. Définition de la trésorerie et principes de base
1.2.2.1. La liquidité
1.2.2.2. L'exigibilité
1.2.2.3. La solvabilité
1.2.3. Notions du fonds de roulement
1.2.4. La relation d’équilibre financier
1.2.5. Calcul de la trésorerie par les flux
1.3. La fonction de trésorerie et les autres fonctions
1.4. Eléments des systèmes de gestion de trésorerie
1.4.1. Prévisions de trésorerie
1.4.2. Placement des excédents de trésorerie
1.4.3. Coût des arrangements bancaires actuels
1.5. La banque
1.5.1. Définition de la banque
1.5.2. Le système bancaire
1.5.3. Organisation du système bancaire au Rwanda
1.6. Revenus bancaires
1.6.1. La différence entre les revenus et les profits
1.6.2. D’où viennent les revenus des banques?
CHAPITRE 2. GESTION DE LA TRESORERIE AU SEIN DE LA FINA BANK
2.1. Présentation de la FINA BANK S.A
2.1.1 Historique de la FINA BANK S.A
2.1.2 Mission et objectifs de la FINA BANK S.A
2.1.3. Actionnariat de la FINA BANK S.A
Tableau 2 : Actionnariat de la FINA BANK en 2009
2.1.4. Correspondants de la FINA BANK S.A
2.1.5. Agences de la FINA BANK S.A
2.1.6. Structure organisationnelle de la FINA BANK S.A
- Organigramme de la Fina Bank
- Assemblée Générale
- Conseil d’Administration
- Direction Générale
2.1.4. FINA BANK face à ses contraintes
2.2. GESTION DE LA TRESORERIE DE LA FINA BANK S.A
2.3. Outils de la gestion de trésorerie de la FINA BANK S.A
2.4. Procédures de la gestion de trésorerie à la FINA BANK S.A
2.4.1. Placements des excédents
2.4.1.1. Placement en overnight
2.4.1.2. Placement en bons de trésor à la BNR
Tableau 6. Evolution de placement en bons du trésor de 2007 à 2008
2.4.1.3. Achat et Ventes des devises
2.4.1.4. Négociation des dépôts à terme (FRW et DEVISES)
Tableau 7 : Grilles de taux d’intérêts pour les dépôts à terme
2.4.1.5. Ratios prudentiels de la FINA BANK S.A
2.4.1.6. Rôle de ratio de liquidité dans la FINA BANK S.A
2.4.1.7. Ratio de solvabilité
2.4.2. Gestion journalière de la trésorerie de la FINA BANK S.A
Tableau 10: Modèle d’une fiche de suivi journalier de la trésorerie
Tableau 11: Structure du plan comptable des banques
2.5. La nature des risques auxquels la FINA BANK est confrontées
2.5.1. Les risques de contrepartie
2.5.2. Le risque d’illiquidité
2.5.3. Les risques de prix
2.6.4. Le risque pays
3.1. Introduction
3.2. Analyse de la liquidité de la FINA BANK
Tableau 18: Regroupement du bilan en quatre soldes définitifs (en Frw et en %)
Tableau 19: Les ratios de structure (Cfr les données du tableau 7)
3.2.2. Le respect de la règle de liquidité
Tableau 20: Calcul du ratio de trésorerie de la FINA BANK
3.4. Analyse de la situation de la clientèle
3.4.1. Les dépôts de la clientèle
3.5. Analyse des résultats de la FINA BANK
3.5.1. Analyse par la méthode des soldes de gestion
Tableau 22 : Résultat de la FINA BANK de 2007 à 2009
3.5.1.1. Le Produit Net Bancaire (PNB)
3.5.1.2. Le Résultat Brut d’Exploitation (RBE)
3.5.1.3. Le Résultat d’exploitation
3.5.1.4. Le Résultat Net (RN)
3.5.2. Le ratio d’activité et de rentabilité
Tableau 25: coefficient d’exploitation de la FINA BANK
3.5.2.2. Les ratios de rentabilité
Tableau 30. La rentabilité marginale des capitaux propres de la FINA BANK
CONCLUSION GENERALE ET RECOMMANDATIONS
Notre étude s’est proposé de vérifier les hypothèses suivantes :
RECOMMANDATIONS
BIBLIOGRAPHIE
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07/07/2013

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