Nzpontunkapnzgyitervezslegjobbgyakorlataisafogyasztvdelemaz(j)eurpaiszablyozstkrben. HogyansegtaPlanplusPlanitsoftwaresmegoldsok?

BEFEKTETSEKTervezse
aMiFID/IMDII.,PRIPs,KIIDsanemzetkzilegjobbgyakorlatoktkrben AzEurpairtkpaprfelgyeletjelentsesMiFIDalkalmazsielvrsainakhatsaabefektetsitancsadsrasvagyonkezelsre.
EuropeanSecuritiesandMarketsAuthority http://www.esma.europa.eu/ MiFIDGuidelines Rosszkrdvekkel,rosszadatokratmaszkodva,rosszeredmnyrejutnaksmindigrosszbefektetstjavasolnak.2007ta. Azeredetitjkoztatmagyarulsangolul,Gyakorikrdsek.

Mithozazjeurpaiszablyozsihullm,aminekazelfogadsappenzajlik?
MiFIDIIMarketsinFinancialInstrumentsDirectiveII,IMDIIInsuranceIntermediationDirectiveII AkzpontielvrsokskrdsekmgaMiFiDI.19.szakaszban:Tisztessg,gyfllegjobbrdeke,Egyrtelm,Nemflrevezet.Dilemmk: JutalktilalomversusTranszparencia? Megfelelsgvagyfiducilis???Egyesltllamok:FPAStandardofCare,FiducilisIntzet,ValdiPnzgyiTervezs,TexasTechUniversitystudy,Fiduciary PracticeGuide.SECtanulmny. PRIPsPackagedRetailInvestmentProducts:egyplatformakerlnekabefektetsitermkek.AzULnembiztosts.KapcsolatUCITSszel. KIDKey(Investor)InformationDocument:Tteleselrsokatjkoztattartalmra.Nevestettszankcik.

Milyenszoftverfunkciktmogatjkeztsmilyenlegjobbtancsadigyakorlatokhozalkalmazhatk?Mitkellkzlniazgyfllelshogyan,az eurpaibrsgigyakorlattkrben?
BefektetsiPolitikaKockzatiprofilAbefektetsitermkekegysgeskeretbefoglalsaAbefektetsekkockzatkltsghozamprofilja TranszparenciagombSzcenrielemzs(SzemlyipnzgyekStresszteszt)ModelPortflikCreditSuissetrtnetihozamok trendezs(Rebalancing)Multiportfli. www.planipedia.org/index.php/Befektetsi_Politika__Kockzati_profil,_Eszkzallokci_s_a_Modellportflik_hozzrendelse ApnzgyitervezslpseiAktvvs.passzvbefektetsTerveziszerzdsmintaBefektetsvagykereskeds(kaszin)?KltsgekMoon.

2012PlanplusInc.,ZoltanLuttenberger

2012.07.20

1of3

Apszichometrikaikockzatiprofilsabefektetsitancsadsmegfelelsgikritriumai.
Felgyeletszablyozsigyakorlat Nemzetkzilegjobbgyakorlatok Finametrica:Azaranystandard Rosszgyakorlatok,hiedelmek.Miazoka?Hogyanlehetmegoldani?

UK:RDRSuitabilityGuide. Abefektetsitancsadsmegfelelsgikvetelmnyei sazelkerlendGyakoriHibk. Hollandia,AFM: TranszparenciasTisztessg Passzvbenchmarking

Portfoliosolutions.com AStoryYourBankerWillNeverTellYou

AusztriaLB(OGH):MiFIDjogalkalmazsok.

USexkursion:PlainEnglishrule Poolpartner

Abefektetsitancsadskritikuspontjaiahollandsosztrkjoggyakorlatban(egyegybrsgiesetbemutatsaakzelmltbl).Hogyan kszljekfelerre?
Hollandia,2012janur,jogerstlet:atermkmegfelelsgetnemlehetateljesportflitlfggetlenlfelmrni. Ausztria,LB2011:akockzathozaminformcitakpimegjelensnekistkrzniekell.Atermkgazdasatancsadkzsenfelelnek. Nmeto,2012:abiztostsibrkerneknemlehetsajtmrkstermke.

APMPTPostmodernPortfolioTheory,CMHCostMattersHypothesissazEFEfficientFrontieralkalmazsaabefektetsektervezsben.Mire
jez?Miakapcsolataatranszparenciaszablyokkal?

Passzv,aktvsvegyesbefektetsistratgik.
Mikezek,kinekvalsmitjelentenekatancsadisvagyonkezelsigyakorlatban?Amit(mg)nemtantanakazegyetemen.

BefektetsiPolitikaksztsegyflakvizciscllal.
Tbbdevizs,hatrontnyl,ULBefalapETFIngatlansmsbefektetsiformkaBefPolban.

ABefPolkivitelezseazangolszszsnyugateurpaibefektetsiszolgltatigyakorlatban.
Mintaportflisszelltsakereskedsiplatformon. Kivlaszts:platformspaprok. Adtervezsialapokhatrontnylbefektetsekesetben.

BefektetsiPolitikaksztseaPlanplusPlanitszoftverrel:afolyamat.

2012PlanplusInc.,ZoltanLuttenberger

2012.07.20

2of3

LETCLOKtervezseSzemlyiPnzgyiTerv
letclokfelmrsesrszportflikhozzrendelse.ComprehensiveRestrictedSimplifiedadvice. Szemlybiztostsoktervezse:azegyestermktpusoksszersszablyosalkalmazsaaz(j)eurpaiszablyozstkrben. ModernNyugdjtervezs:mirtmsazamerikaigyakorlatmintRmuszbcsimesi? Kpzsiignyektervezseklflditandjakssztndjakfigyelembevtelvel.Azalapkoncepcikismerete. Hitelkonszolidci. Vszforgatknyvek.EmergencyPlanning.Amikora"FeketeHatty"beszikakpbe.Maradkkockzat. Azegyesclok,portflikspnzramokintegrcija.Optimalizcisforgatknyvekksztse.Automodelling. SzPTSzemlyiPnzgyiTervksztseaPlanitszoftverrel:folyamat. AzSzPTmegvalstsaagyakorlatban.Milyenopcikvannak?

2012PlanplusInc.,ZoltanLuttenberger

2012.07.20

3of3