11
BEBERAPA CONTOH KASUS PERBANKANBEBERAPA CONTOH KASUS PERBANKANYANG BELUM TENTU SEMUANYAYANG BELUM TENTU SEMUANYATERBUKTI BENARTERBUKTI BENAR
Pemalsuan tanda tangan pemilikPemalsuan tanda tangan pemilikagunan.agunan.
Penggelapan sertifikat tanah.Penggelapan sertifikat tanah.
Penipuan.Penipuan.
Penyalahgunaan wewenang dalamPenyalahgunaan wewenang dalampemberian kredit.pemberian kredit.
Proses pemberian kredit tidak memenuhiProses pemberian kredit tidak memenuhiprosedur yang ada.prosedur yang ada.
Rekayasa dalam proses pemberianRekayasa dalam proses pemberiankredit.kredit.
Nilai aunan an ada tidak cukuNilai agunan yang ada tidak cukup
22
ILUSTRASI CONTOHLUSTRASI CONTOHKASUS POLA SURATASUS POLA SURATHUTANGUTANG
Ditengarai Sebagai Pola Menghimpun Dana Masyarakat olehDitengarai Sebagai Pola Menghimpun Dana Masyarakat olehLembaga Bukan Bank–Masuk dalam kategori Bank Gelap ?Lembaga Bukan Bank–Masuk dalam kategori Bank Gelap ?Pola Surat HutangPola Surat Hutang
PT/Group X adalah nasabah giro pada Bank Y danPT/Group X adalah nasabah giro pada Bank Y danbeberapa Bank lain.beberapa Bank lain.
PT/Group X menghimpun dana masyarakat/nasabah BankPT/Group X menghimpun dana masyarakat/nasabah Bankdengan cara :dengan cara :
Marketing Bank Y menawarkan kepadaMarketing Bank Y menawarkan kepadamasyarakat/nasabahnya “ surat hutang “ dengan opsi “masyarakat/nasabahnya “ surat hutang “ dengan opsi “dicairkan tunai atau pembayaran uang muka pembeliandicairkan tunai atau pembayaran uang muka pembeliankavling “ dengan diskonto melebihi bunga bank ataukavling “ dengan diskonto melebihi bunga bank ataudiatas penjaminan pemerintah.diatas penjaminan pemerintah.
Masyarakat yang berminat atau tertarik menyetorkanMasyarakat yang berminat atau tertarik menyetorkandananya ke rekening PT/Group X pada bank Y dandananya ke rekening PT/Group X pada bank Y danlainnya.lainnya.
33
ILUSTRASI CONTOHLUSTRASI CONTOHKASUS POLA SURATASUS POLA SURATHUTANGUTANG
Nasabah atau masyarakat menerima bukti setor Nasabah atau masyarakat menerima bukti setor berupa sertifikat “ Surat Hutang “ dari Pegawai/Pejabatberupa sertifikat “ Surat Hutang “ dari Pegawai/PejabatBank Y. Pegawai yang memasarkan produk tersebutBank Y. Pegawai yang memasarkan produk tersebutmenerimamenerima
feefee
dari penerbit PT/Group X yangdari penerbit PT/Group X yang jumlahnya cukup besar. jumlahnya cukup besar.
Sertifikat memuat No.Surat Hutang, nama nasabah,Sertifikat memuat No.Surat Hutang, nama nasabah,tanggal jatuh tempo, nominal uang pada saat jatuhtanggal jatuh tempo, nominal uang pada saat jatuhtempo, opsi dicairkan tunai atau sebagai pembayarantempo, opsi dicairkan tunai atau sebagai pembayaranuang muka pembelian “ Kavling “ dan tanda tanganuang muka pembelian “ Kavling “ dan tanda tanganpenerbit dan kalusula bahwa “ Surat Hutang “ tersebutpenerbit dan kalusula bahwa “ Surat Hutang “ tersebuttidak dapat diperalihkan.tidak dapat diperalihkan.
Search History:
Result 00 of 00
00 results for result for
p.
Recommended
More From This User
Notes
Load more
