PLAN DE AFACERI

CUPRINS

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

DATE GENERALE DATE TEHNICE ALE PROIECTULUI DE INVESTIII DEVIZUL GENERAL ESTIMATIV AL INVESTIIEI DATE PRIVIND FORA DE MUNC OCUPAT DUP PRINCIPALII INDICATORI TEHNICO-ECONOMICI AI FINANAREA INVESTIIEI AVIZE I ACORDURI PRI DESENATE

REALIZAREA INVESTIIEI INVESTIIEI

1. DATE GENERALE
2

1.1. Denumirea investiiei: Pensiunea turistic rural Floare de colt 1.2. Autoritatea contractant: Roxana Glvan 1.3. Amplasamentul (judeul, localitatea): judeul Vlcea, comuna Costeti, sat Bistria 1.4. Oportunitatea realizrii investiiei Obiectivul realizrii proiectului l reprezint valorificarea pe piaa turistic intern i internaional a turismului rural din judeul Vlcea, n special a agroturismului i turismului montan, component esenial n dezvoltarea durabil, ecologic a zonei Munilor Cpnii. Relieful, cu preponderen montan, creeaz oportuniti pentru dezvoltarea turismului, prin cadrul natural i obiective turistice de mare valoare naional. Motivaia amenajrii acestei pensiuni la poalele Munilor Cpnii, este dat de potenialul turistic natural deosebit, n ansamblu, care ofer turistului mptimit de natur, un peisaj incredibil, un loc perfect pentru relaxare. Realizarea proiectului va conduce la relansarea activitii economice, sociale, culturale a zonei din nord - vestul judeului Vlcea n care se va realiza pensiunea, precum i a zonei adiacente.

Patrimoniul natural Comuna Costeti este situat ntr-un areal depresionar, nchis spre nord de versanii sudici ai Munilor Cpnii i de Dealul Mgura (611 m) spre sud. Prezena masivului calcaros Buila Vnturaria, cu orientare NE-SV, d o not aparte peisajului. Teritoriul administrativ este dispus n trepte de altitudine i se
3

extinde spre nord pn n creasta principal a Munilor Cpna. Este traversat de praiele Bistria i Costeti, cu direcie de curgere de la nord spre sud, care i-au format, la traversarea masivului calcaros, impresionante chei. Comuna Costeti beneficiaz de condiii naturale deosebit de favorabile practicrii turismului, fiind avantajat de lipsa factorilor de poluare i de un potenial turistic de excepie care permite practicarea unor variate forme de turism. Resurse turistice legate de cadrul natural formele de relief submontan i montan, avnd ca suport o structur geologic complex, dispus n trepte de altitudine, mbogesc aspectul peisagistic al zonei i creeaz oportuniti pentru turismul de odihn i recreere. Importana tiinific (geologic, geomorfologic, botanic i forestier) a Masivului Buila Vnturaria a determinat declararea acestuia ca Parc Naional. Pe seama masivului calcaros Buila Vnturaria au aprut forme de relief carstic, unele dintre ele fiind obiective turistice de patrimoniu excepional, nscrise n Legea nr. 5 / 2000; Complexul carstic Cheile Bistriei (600 m lungime), cele mai nguste chei n calcare din Romnia, sunt spate de Prul Bistria n versanii abrupi, calcaroi, ai Masivului Buila Vnturaria; n pereii aproape verticali ai cheilor exist numeroase guri de peter, iar la nivelul ntregului masiv se ntlnesc exemplare rare, endemice, de flor i faun, favorizate fiind de influenele submediteraneene, specifice zonei sud-vestice a Carpailor; reprezentative n zon sunt pdurile de castani comestibili care ocup suprafee extinse pe rama sudic calcaroas; Petera Liliecilor face parte din Complexul carstic Cheile Bistriei, este situat n versantul drept al cheilor, n zona cea mai ngust a acestora; a fost spat de apele rului Bistria la o altitudine de 850 m,
4

suspendat la 30 m deasupra cotei de nivel a drumului forestier care nsoete cheile. Importana speologic deosebit a acesteia, dat de colonia de lilieci pe care o adpostete (de unde i denumirea atribuit peterii), este completat de obiectivele de cult amenajate de ctre clugrii Mnstirii Bistria, de-a lungul secolelor de restrite: dou bisericue, adevrate bijuterii ale artei religioase medievale (cu hramurile Intrarea n Biseric - datat ante 1633 i Sf. ngeri 1782) i o cript spat de clugrii mnstirii, n care s-au pstrat Moatele Sfntului Grigore Decapolitul, n perioadele invaziilor turceti, motiv pentru care, petera mai este cunoscut i sub numele de Petera Sfntului Grigore Decapolitul. Iniial, petera a funcionat ca vatr de sihstrie a pustnicilor de pe valea Bistriei, ulterior a devenit locul de salvare a tezaurului Sfintei Mnstiri a Bistriei, aflat la ieirea din chei. Lungimea galeriei subterane este mic (doar 250 m), nu are formaiuni stalagmitice i stalactitice, dar este important prin prezena coloniei de lilieci, i a patrimoniu de cult, unic n Romnia, ca mod de prezentare i valoare. Petera este obiectiv turistic de patrimoniu cu valoare excepional, nscris n Legea nr. 5 / 2000; Cheile Costeti sau ale Pietrenilor, urmresc prul Costeti, pe o lungime de circa 4 km, sunt deosebit de spectaculoase, dar mai puin accesibile turistului obinuit; zona ofer numeroase trasee de alpinism; izvoare de ape minerale sulfuroase, clorurate, bicarbonatate, sodice, hipotonice, folosite pn n anul 1989 n tratament balnear (n cadrul Staiunii balneoclimaterice de interes local Costeti), indicate n cur intern i extern, apele fiind asemntoare cu cele de la Bile Olneti: ape clorurate, sodice, bicarbonatate, calcice, magneziene, sulfuroase, slab
5

iodurate, cu mineralizaii totale cuprinse ntre 1,014 2 g/l, recomandate pentru tratarea afeciunilor renale, digestive, hepatobiliare, reumatismale i endocrine; n prezent staiunea este nchis, stabilimentul balnear, structurile de tratament i instalaiile de captare i aduciune a apelor minerale sunt degradate; Muzeul Trovanilor - Costeti (rezervaia natural de interes interes naional, de valoare excepional), prezint un interes tiinific i turistic deosebit. Trovanii de aici, concreiuni grezoase uriae, cu aspect zoomorf, au dimensiuni metrice (cele mai mari de pe teritoriul Romniei), sunt formate n nisipuri de vrst Meoian. Mrimea, formele variate i expresive ale trovanilor de la Costeti creeaz privitorului senzaia unei inedite galerii de sculptur n aer liber; fondul forestier bogat, care acoper versanii sudici ai Munilor Cpna, reprezentat prin pduri de foioase i conifere, mbogesc aspectul peisagistic al regiunii i creeaz oportuniti pentru turismul de odihn i recreere activ; domeniul schiabil amenajabil n arealul Zmeuretu - Govora , este o premis favorabil pentru dezvoltarea sporturilor de iarn; traseele celor dou cursuri de ape i afluenii acestora , nsoite de cele mai multe ori de drumuri forestiere, deosebit de pitoreti, sunt locuri de petrecere a weekend-ului la iarb verde sau locuri de campare; flora pajitilor montane i a fneelor, de o diversitate impresionant, n funcie de altitudine, mbogesc peisajul cadrul natural cu specii floristice multicolore; elementele climatice ale zonei, fr valori extreme, sunt favorabile practicrii turismului n tot timpul anului, pentru repunere n form a organismului dup stres (climat de dealuri - sedativ de cruare, cu temperatur medie anual de aproximativ 6C);
6

 fondul de vntoare i de pescuit sportiv fondul forestier al comunei cuprinde specii cu valoare cinegetic, iar pe cursul superior al praielor, n amonte de masivul calcaros al Builei, triete avifaun specific arealului montan, pe seama crora se pot organiza partide de vntoare i pescuit sportiv; trasee turistice marcate sunt 4 poteci turistice marcate (traseele 23, 27, 28 i 29), cu plecare din satele Bistria i Pietreni, care duc spre creasta principal a Munilor Cpnii i spre Masivul Buila Vnturaria; trasee de alpinism n Masivul Buila - Vnturaria exist cel puin 34 de trasee de alpinism, de diferite grade de dificultate. Resurse turistice naturale cu regim protectiv Unicitatea i valoarea unor elemente ale biodiversitii sau fenomene naturale geologice cu valoare tiinific, a determinat includerea n categoria arii protejate, n conformitate cu Legea nr. 5/2000, a obiectivelor: Masivului Buila - Vnturaria, constituit n Parcul Naional Buila Vnturaria (rezervaie complex, suprafaa 4.186 ha), din care o bun parte se afl pe teritoriul administrativ al comunei Costeti; Petera Liliecilor, monument natural (rezervaie complex, suprafaa 1 ha). Patrimoniul cultural Monumente cultural istorice Mnstirea Bistria - sat Bistria, Comuna Costeti (la 10 km de Horezu), a crei biseric are hramul Adormirii Maicii Domnului, este una dintre cele mai importante aezri monastice i culturale din

ara Romneasc, ctitorie a frailor Craioveti, anul 1494, refcut n 1519, 1856 - monument de arhitectur; Mnstirea Arnota - sat Bistria, Comuna Costeti (la 12 km de Horezu), este ctitoria lui Matei Basarab, al crui mormnt se afl aici. Biserica mnstirii are hramul Sfinii Arhangheli Mihail i Gavril i deine un mic muzeu de art religioas. Prin pictura, arhitectura i sculptura sa, poate fi considerat unul dintre cele mai reprezentative monumente istorice i de art religioas din ar. Poziia acesteia, pe versantul sudic al masivului calcaros Buila, la circa 850 m, este deosebit de spectaculoas ctitorit n anul 1634 monument de arhitectur; Biserica cu hramul Sfntul Grigorie Decapolitul Eleonul (sat Bistria, Comuna Costeti) are fresce originare din secolele XV - XVI i a aparinut fostului schit Ppua monument de arhitectur; Biserica cu hramul Naterii Maicii Domnului a fostului schit ignia (sat Bistria, comuna Costeti) sec. al XVII-lea monument de arhitectur; Biserica Bolni Schimbarea la Fa (satul Bistria, Comuna Costeti) 1521, 1710 (pridvorul) - monument de arhitectur; Biserica de lemn cu hramul Adormirea Maicii Domnului (sat Costeti, Comuna Costeti) ctitorit n anul 1801, monument de arhitectur; Biserica de lemn cu hramul Adormirea Maicii Domnului (Grmeti, sat Pietreni, Comuna Costeti) 1644, monument de arhitectur; 44 de Izvoare sau Schitul de sub Piatr - Sat Pietreni, comuna Costeti, 1701, refcut n anul 1831;

 Centrul etnografic Costeti: cojocrit, esturi i port tradiional popular, arhitectur tradiional, tehnic popular, datini sau obiceiuri legate de oierit, formaii artistice de amatori cor mixt, fluierai, formaii de dansuri populare, manifestri populare; 1 Elemente de patrimoniu etnocultural arhitectur tradiional case vechi cu pridvor, specifice zonei etnografice Oltenia de sub Munte; ansamblul rural, ntre casa Stoian i casa Ghiuzan, satul Bistria; colecia muzeal Al. Blintescu - satul Costeti

instalaii tehnice mori de mcinat, joagre (satul Pietreni); costumul popular, fie n dou culori, alb i negru, asemntor zonei Mrginimea Sibiului, fie cel oltenesc, la care culoarea predominant este rou; custuri, esturi i covoare olteneti, meteuguri cu o rspndire din ce n ce mai redus; manifestri etnofolclorice organizate cu ocazia unor srbtori cu caracter religios. Resurse turistice antropice cu regim protectiv
Nr. crt.

Denumire Mnstirea Bistria Biserica Adormirea Maicii Domnului Biserica bolni Schimbarea la Fa

Localitate sat BISTRIA; comuna COSTETI sat BISTRIA; comuna COSTETI sat BISTRIA; comuna COSTETI

Adres

Datare 1494; ref.1519, 1847 - 1856 1847 - 1856 1520 1521; 1710 (pridvor) 9

1. 2. 3.

4. 5. 6. 7. 8. 9.

Turn clopotni Corp de chilii (din incinta veche) Foior Mnstirea Arnota Biserica Sf. Arhangheli Corp chilii

sat BISTRIA; comuna COSTETI sat BISTRIA; comuna COSTETI sat BISTRIA; comuna COSTETI; sat BISTRIA; comuna COSTETI; sat BISTRIA; comuna COSTETI sat BISTRIA; comuna COSTETI sat BISTRIA; comuna COSTETI sat BISTRIA; comuna COSTETI sat BISTRIA; comuna COSTETI; sat BISTRIA; comuna COSTETI; n petera Sf. Grigore Decapolitul n petera Sf. Grigore Decapolitul La E de sat i de Mnstirea Bistria pe latura de E a incintei vechi pe Muntele Arnota

ref. 1847 - 1856 ref. 1847 - 1856 ref. 1847 - 1856 1634 1634 1852 - 1856 1634 sec. XV XVI, 1712 (refacere)

10. Incint
Biserica Sf. Grigore

11. Decapolitul Eleonul

a fostului schit Ppua Biserica Intrarea n Biseric

12.

ante 1633

13. Biserica Sf. ngeri

Biserica Naterea

sec. XVII, 1782 (pictura)

14.

Maicii Domnului a fostului schit ignia (Schitul Pr) Podul Reginei Maria i

sat BISTRIA; comuna COSTETI;

sec. XVII

15. cele dou cruci spate 16.

n stnc Moar i joagr de lemn

sat BISTRIA; comuna COSTETI sat COSTETI; comuna COSTETI sat COSTETI; comuna COSTETI sat COSTETI; comuna COSTETI Sat PIETRENI, comuna COSTETI 109, n faa Primriei 165

1914 - 1920

sec. XIX sec. XIX sec. XX 1750 10

17. Cas cu prvlie 18. Stabilimentul bilor 19.

Biserica Intrarea n Biseric

Biserica de lemn

20. Adormirea Maicii

Domnului Biserica Sf. Nicolae

Sat PIETRENI, comuna COSTETI Sat PIETRENI, comuna COSTETI

cartier Grmeti

1664 1700 1701; ref. 1763 1784; 1831

21. a fostului schit De sub

Piatr

Oferta de petrecere a timpului liber Diversitatea, volumul i valoarea potenialului turistic existent pe teritoriul comunei Costeti sunt premise care favorizeaz modaliti multiple de petrecere activ a timpului liber prin practicarea unor forme de turism specifice. Turismul cultural-religios este favorizat de o motenire deosebit de bogat, ce nscrie zona depresionar Horezu n amsamblul su n categoria valorilor de vrf ale patrimoniului cultural romnesc, fiind ntrecut, ca numr de obiective religioase i valoare, doar de nordul Moldovei - Bucovina. Sunt pstrate n aceast zon a Olteniei de Nord, monumente istorice de valoare universal (Mnstirea Hurez - monument UNESCO), precum i un important tezaur de art religioas de valoare naional excepional. Comuna Costeti reprezint un important centru monahal care contribuie la conservarea spiritualitii i culturii ortodoxe romneti, de la sud de Carpai. Turism etnocultural. Caracterul i tradiia acestei zone a orientat locuitorii ctre meteuguri artizanale cu specific romnesc, precum esturi executate manual (costum popular, covoare olteneti), custuri, pictur religioas. Originea locuitorilor din comun n satele de peste munte ale Mrginimii Sibiului, se mai manifest nc prin obiceiuri legate de oierit pstrate din ce n ce mai puin, tradiii, folclor, costum popular. Existena centrului etnocultural Costeti, pstrtor de meteuguri populare tradiionale, arhaice,
11

susine practicarea acestei forme de turism. Srbtorile tradiionale locale, legate de preponderent de srbtorile religioase, constituie un prilej de relaxare, de ntlnire a fiilor satului, de stabilirea de contacte umane ntre localnici i oaspei, ntre cei plecai la ora i cei rmai n sat, ntre reprezentanii administraiei locale i diverse personaliti invitate. La obrie, la izvor, Srbtoarea Sf. Grigore Decapolitul (20 noiembrie) sau Blciul de Sf. Marie (15 august) sunt srbtori intrate deja n tradiia satului, manifestri ateptate cu bucurie de localnici. Pe lng Cminul cultural Constantin Popianu funcioneaz de peste 40 de ani o echip de teatru de amatori. Piesele de teatru puse n scen sunt prezentate fie la Cminul cultural din localitate, cu ocazia marilor srbtori de peste an, fie la diverse concursuri sau manifestri culturale din jude. Turismul balnear a constituit pn n anul 1989 profilul de baz al comunei Costeti, apele minerale de aici fiind asemntoare cu cele de la Bile Olneti. Datorit litigiilor asupra proprietii stabilimentului balnear, instalaiile i dotrile existente s-au degradat continuu, devenind impracticabile. Potenialul balnear al localitii (calitatea apelor minerale i bioclimatul, dovedite prin analize de specialitate) ofer suficiente motivaii pentru iniierea unui plan de msuri, n scopul reabilitrii i relansrii acestei staiuni pe piaa turistic local i chiar naional. Speoturismul este favorizat de prezena Masivului calcaros Buila Vnturaria i de numeroase forme de relief carstic adpostite de acesta. n zon se cunosc mai multe peteri, dar dou dintre ele sunt mai cunoscute: Petera Haiducilor i Petera Liliecilor. Turism rural. Dezvoltarea turismului rural n comuna Costeti este argumentat de existena unor inuturi strvechi, pitoreti, n care obiceiuri, cunoscute de multe generaii, srbtori strmoeti i meteuguri devenite

12

art, sunt la ele acas. Promovarea turismului rural va asigura acestui spaiu pstrtor de valori tradiionale romneti o dezvoltare durabil i echilibrat. Turismul de sfrit de sptmn (weekend) este o form de turism din ce n ce mai apreciat, locuitorii marilor centre urbane dorind s-i petreac sfritul de sptmn n locuri nepoluate, departe de aglomeraia i stresul marilor orae. Apropierea de municipiul Rmnicu Vlcea, dar i poziia localitii, pe DN 67, favorizeaz afluxuri importante dinspre capitala de jude sau dinspre alte orae mari. Practicarea acestei forme de turism, ntr-un cadrul natural pitoresc, oferit de inutul de sub munte al Olteniei, este din ce n ce mai des ntlnit. Turismul de tranzit deriv din amplasarea zonei pe o important arter rutier naional - DN 67 (Rm. Vlcea Costeti - Horezu Tg. Jiu Drobeta Tr. Severin), care face legtura ntre trei magistrale rutiere europenee: E 81 (Bucureti Piteti Rm. Vlcea Sibiu Cluj Napoca Satu Mare Halmeu/ punct de frontier RO/UK) i E 79 (Calafat Craiova Tg. Jiu Deva Vrfurile Oradea Bor/punct de frontier RO/H) i E 70 (pct. de frontier RO/BG Bucureti Craiova Drobeta Tr. Severin Timioara Moravia pct. de frontier RO/ YU). Prezena a numeroase obiective turistice de interes cultural, istoric, etnografic, religios sau natural n ntraga zon de nord a Olteniei, face ca traseul DN 67 s atrag anual zeci de mii de turuiti romni i strini. Turismul montan. n perspectiv, comuna Costeti poate deveni un centru important al turismul montan, att datorit existenei unor trasee turistice marcate sau nemarcate din Munii Cpnii, care pornesc pe interfluvii sau pe drumurile forestiere din satele Bistria i Pietreni, dar i datorit potenialului schiabil al Munilor Cpna (zona Zmeuret - Govora).

13

Turismul tiinific este susinut de existena pe teritoriul administrativ al comunei a Parcului Naional Buila Vnturaria, ce poate constitui un laborator de lucru pentru cercettorii n domeniu.

Turismul pentru sporturi extreme, o form de turism cu adresabilitate preponderent ctre tnra generaie, prinde contur din ce n ce mai mult i n Romnia. Zona ofer suportul necesar pentru parapant, cicloturism, snowboard, motocross, deltaplan. n vara anului 2005 n zon s-a desfurat un prim raliu auto pentru maini de tipul ARO, finalizat cu o festivitate de premiere pentru ctigtori. Acesta este un nceput i pentru alte tipuri de vehicule. Zona Buila - Vnturaria ofer 34 de trasee de alpinism din care 32 sunt de alpinism tehnic. n ultimii ani, masivul calcaros al Builei este tot mai des vizitat de membrii cercurilor de alpinism, care au reamenajat traseele de crare sau au echipat altele noi. Oferta de cazare Oferta de cazare a comunei Costeti este reprezentat de 6 pensiuni rurale, care totalizeaz de 31 de locuri (vezi tabelul). Structura capacitii de cazare n Costeti n anul 2005 Numele pensiunii Evrica Avram Doina Avrmoiu Blidaru Coca Ispoiu Nicolae TOTAL Categoria 3 margarete 2 margarete 2 margarete 2 margarete 2 margarete 2 margarete Numr de locuri 6 4 4 9 4 4 31

Sursa: Ministerul Transporturilor, Construciilor i Turismului, INCDT, www.rotur.ro

14

nainte de anul 1990, comuna Costeti nu avea de structuri de cazare clasice. Stabilimentul balnear dispunea de circa 20 de locuri de cazare, oferite doar celor ce veneau la tratament balnear, care au fost desfiinate odat cu nchiderea activitii balneare. n prezent, vizitatorii comunei pot fi gzduii n cele 6 pensiuni rurale de 2 sau 3 margarete, care nsumeaz 31 locuri de cazare. Se observ astfel, o cretere a structurilor de cazare de tip pensiune, un lucru favorabil pentru dezvoltarea turismului. Capacitatea de cazare n cadrul mnstirilor Unitate Numr locuri Mnstirea Arnota 12 (+18 locuri n construcie) Mnstirea Bistria 30 TOTAL 60 Sursa: Primria Costeti Dac se mai ia n calcul i numrul de locuri de cazare din cadrul mnstirilor Arnota i Bistria, care din punct de vedere administrativ aparin comunei Costeti, atunci capacitatea de cazare a localitii ajunge s nsumeze un numr de 91 de locuri. n concluzie, se poate observa c n localitile componente comunei nu exist o baz material turistic suficient de dezvoltat care s valorifice potenialul turistic de excepie de care dispune zona. Oferta de alimentaie pentru turism Servicii de alimentaie sunt oferite turitilor, la cerere, doar n cadrul pensiunilor turistice din Costeti. Nu exist n localitate structuri de alimentaie clasice pentru turiti.

15

2. DATE TEHNICE ALE PROIECTULUI DE INVESTIII 2.1. Prezentarea proiectului de investiii 2.1.1. Denumirea investiiei: Realizarea unei pensiuni turistice rurale n judeul Vlcea sat Bistria comuna Costeti 2.1.2. Beneficiar: Glvan Roxana, proprietar al unei suprafee de teren de 1000 mp 2.1.3. Amplasament Pensiunea turistic este amplasat n satul Bistria, n apropierea Mnstirii Bistria (aprox. 300 m). Accesul la amplasamentul pensiunii se face prin comuna Costeti: este traversat spre partea sa sudic de artera rutier DN 67 (E81/Rm. Vlcea Costeti Horezu Tg. Jiu Motru Drobeta Turnu Severin/E70) pe circa 1,5 km. DJ 646 (Bbeni Tomani DN 67/Costeti Mnstrirea Bistria Mnstirea Arnota), traverseaz comuna pe circa 9 km, aproximativ pe direcia N-S, urmrind cursul Prului Bistria; 2.1.4. Situaia actual Construcia, la stadiul la care este n prezent, a fost achiziionat de ctre S.C. PROD COMIMPEX n anul 2002 de la SC ACVILA SRL, n contul datoriilor pe care aceasta din urm le avea, conform contractului de dare n plat nr. 1792. Cldirea este format din trei pavilioane identice (6,35 x 13,90 m), alipite i retrase la circa 4 m unul de cellalt. Regimul de nlime este parter + etaj + mansard. - n prezent sunt structura de rezisten;

realizate: - pereii despritori; - acoperiul; - branamentul electric. De la achiziia cldirii i pn n prezent au fost efectuate mici lucrri de reparaii i refacere a acoperiului. Nu sunt realizate: - tmplria (ui, ferestre, balustrade); - finisajele; - instalaiile; - amenajrile exterioare. Prin proiectul investiional se vor continua lucrrile de amenajare a pensiunii, fiecare dintre cele trei pavilioane urmnd s cuprind: * la parter: * la etaj: - hol cu casa scrii - oficiu (pentru tot pavilionul) - un apartament cu: o camer de zi o dormitor o debara o hol o du o teras descoperit Total etaj * la mansard: = 4,26 mp = 2,90 mp = 30,03 mp = 14,80 mp = 4,40 mp = 8,21 mp = 5,23 mp = 19,32 mp = 89,15 mp camera de zi (cu bar) buctrie cmar W.C. de serviciu hol cu scar de acces la etaje teras acoperit (deschis spre lac) Total parter = 35,80 mp; = 9,02 mp; = 4,00 mp; = 1,62 mp; = 14,36 mp; = 23,10 mp = 87,90 mp

- hol cu casa scrii

= 3,70 mp

- o camer de 2 locuri cu: o dormitor = 14,80 mp o du = 5,23 mp o hol (cu dulap nzidit) = 4,00 mp - un apartament cu: o camer mare semicompartimentat (camer de zi + dormitor) = 30,03 mp o du = 3,70 mp o hol (cu dulap nzidit) = 3,80 mp Total mansard = 65,26 mp Capaciti preconizate la finalizarea lucrrilor de construire: - cazare: 3 pavilioane, fiecare cu cte dou apartamente i o camer de dou locuri: total 6 apartamente + 3 camere duble (numr maxim de locuri:24); - alimentaie public (camer de zi cu bar i buctrie la fiecare pavilion): 8 locuri x 3 pavilioane = 24 locuri. Indicatori principali A(suprafa) teren = 500 mp AC (arie construit) = 320,6,00 mp AD (arie desfurat) = 892,20 mp VC (volum construit) = 2113,0 mc Sistemul constructiv Structura de rezisten a pensiunii este realizat din perei portani de zidrie de piatr pe fundaii continue din beton - la parter, perei din brne de lemn la etaj + mansard i planee din beton peste parter i din lemn peste etajul 1 i peste mansard. Zona seismic de calcul este F i Ks=0,08. nvelitoarea este din indril (n trei straturi) pe arpant din lemn n dou ape, cu jgheaburi i burlane din tabl zincat. Utiliti Pensiunea este racordat la reele de alimentare cu ap i energie electric.
3

Pentru alimentarea cu ap, la circa 30 de pensiune, exist o reea de aduciune ap potabil realizat de ctre un grup de localnici (inclusiv beneficiarul pensiunii) la care urmeaz s fie racordat pensiunea. Cldirea existent este racordat la reeaua public de alimentare cu energie electric, urmnd a fi ncheiat contractul de distribuie i pltite taxele aferente. Pentru deversarea apelor uzate menajere, urmeaz s fie montat o microstaie de epurare la care va fi racordat pensiunea. Pensiunea se afl amplasat pe drumul de exploatare care face legtura cu satul Dealu Botii i satul Rchiele. 2.1.5. Lucrri rmase de executat Construcii: - ui i referate din lemn; - balustrade din lemn la scri i terase; - pardoseli din sprturi de marmur, din plci de gresie glazurate i din picoturi de gresie natur i pardoseli din duumele de lemn rinoase inclusiv straturile suport; - placaje la perei cu plci ceramice i de travertin; - lambriuri din lemn la perei i tavane; - tencuieli interioare obinuite i pe rabi, gletuite i zugrveli lavabile; - tencuieli exterioare dricuite mprite n asize; - placaje exterioare la perei, cu plci de travertin. Instalaii interioare: - instalaii i obiecte sanitare la bi i buctrii; - instalaia de nclzire cu calorifere racordate la o central termic pe combustibil solid cu 3 boilere; - completat instalaia electric de iluminat i prize, cu conductori de cupru i aluminiu montai n eav de oel zincat. Instalaii exterioare:

- racordurile exterioare la reeaua de alimentare cu ap potabil (tuburi PVC tip uor, L= 30,0 m), prevzut cu apometru i doi hidrani de grdin; - reeaua de canalizare a apelor menajere uzate prevzut cu cmine de vizitare i staie de epurare; - instalaie de iluminat pe terase i n grdin. Amenajri exterioare: - pavaje exterioare din piatr brut pe strat de nisip.

Amplasarea ntr-un sit natural deosebit, arhitectura propus ncadrat n specificul zonei, nivelul de confort i serviciile oferite, grija pentru protecia mediului demonstreaz concepia unitar care a stat la baza fundamentrii datelor de tem pentru proiect. Lemnul, piatra aparent rostuit, tencuiala exterioar alb, tmplria din lemn masiv, acoperiul din indril sunt elemente de arhitectur ce vor fi folosite pentru a crea un spaiu arhitectural care s nu agreseze prin modernitate ci s se ncadreze n specificul local. 3. DEVIZUL GENERAL ESTIMATIV AL INVESTIIEI Valoarea total a investiiei este de 184.119,52 (inclusiv TVA), din care: 168.196 sunt cheltuieli eligibile i 15.923,52 cheltuieli neeligibile. Sursele proprii de finanare (constituite din mprumuturi bancare i numerar evideniat n contul ntreprinztorului) vor acoperi: - din volumul cheltuielilor eligibile; - TVA-ul de 9,5% aferent cheltuielilor eligibile.

4. DATE PRIVIND FORA DE MUNC OCUPAT DUP REALIZAREA INVESTIIEI 4.1. Consideraii generale privind managementul forei de munc n turism n industria turistic, spre deosebire de alte sectoare ale economiei naionale, activitatea se desfoar n condiii diferite. Corespunztor acestora managementul trebuie s ia n considerare aspectele caracteristice ale domeniului, respectiv: produsul turistic este perisabil; industria turismului este caracterizat prin fluctuaia cererii pe termen scurt. Acest aspect necesit adaptarea ofertei de munc la cerere care, n majoritatea cazurilor este spontan; denumirea activitii arat tipul de activitate nu i nivelul de ndemnare al prestatorului; cererea pentru munc este direct, turismul fiind considerat o "industrie a minii de lucru"; productivitatea se bazeaz pe capacitatea i efortul personal al lucrtorilor, fiind legat de nsuirile i capacitatea acestora; standardele au o natur subiectiv, fiind supuse unui judeci i interpretri personale ale consumatorilor, care pot avea opinii diferite privind calitatea serviciilor prestate; serviciile turistice sunt complexe, necesitnd utilizarea unui numr relativ mare de funcii aferent diverselor servicii; ocuparea multor funcii solicit un nivel relativ redus de calificare, dar o vechime corespunztoare n funcia respectiv;

 adaptarea ofertei se face prin ajustarea numrului de personal n funcie de nivelul de activitate. Totodat, i munca efectiv desfurat n activitile de turism prezint anumite caracteristici ca de exemplu: necesit un set de atitudini specifice pentru aceast industrie i o gam de aptitudini speciale pentru fiecare tip de activitate; este inegal normat, necesitnd prelungirea orarului de funcionare pentru prestarea unor activiti (exemplu: activiti de restaurant, recepie); este lipsit de aspecte birocratice; are un sistem complicat de pli; productivitatea muncii nu depinde neaprat de nivelul de calificare al prestatorului; programul este permanent; n situaia turelor prelungite, suprasolicitarea de ordin fizic i neuropsihic constituie factori de risc n desfurarea activitilor; poate declana un conflict ntre promptitudinea prestrii serviciului i calitatea prestaiei; retribuia muncii se situeaz sub nivelul nregistrat n alte ramuri; ca avantaje neoficiale, lucrtorii din industria turismului (hotelier i restauraie) pot beneficia de baciuri ("tips" sau "pourboire"), care pot ntregi ctigurile salariale. 4.2. Necesarul resurselor de for de munc Conform capacitii i categoriei de clasificare a pensiunii, necesarul minim de personal, structurat pe funcii, meserii i servicii, precum i salariul brut de incadrare, este prezentat n urmtorul tabel: Funcia Numr Salariul posturi lunar - 7

Administrator pensiune Recepioner Camerist Buctar Osptar ngrijitor spaii exterioare Total

1 2 3 2 2 1 11

n funcie de evoluia activitii pensiunii se poate utiliza i personal sezonier pentru a asigura funcionarea acesteia n bune condiii. Total personal (locuri de munc nou create) 11, din care: - personal de execuie: 10.

5.

PRINCIPALII

INDICATORI

TEHNICO

ECONOMICI

AI

INVESTIIEI 5.1 Valoarea total a investiiei: 184.119,52 (inclusiv TVA), respectiv 7.489.614 mii lei. Ajutorul public ce va fi acordat n cadrul msurii 3.4 pentru realizarea pensiunii turistice Dealu Botii va reprezenta 50% din totalul cheltuielilor eligibile. Sursele de finanare sunt repartizate astfel:: - 50% contribuie privat - 50% contribuie public SAPARD (75% contribuie UE, 25% buget naional). 5.2 Ealonarea investiiei Valoarea total a investiiei este de 184.119,52 (7.489.614 mii lei), din care C+M 128.448 (5.225.003 mii lei). Planificarea temporal i valoric a investiiei se va face etapizat, pe categorii de lucrri, conform graficului de mai jos Programarea temporal i valoric a lucrrilor de investiii, 5.3 Durata de realizare: 5 luni (august decembrie 2004), exclusiv perioada realizrii proiectelor, studiilor i obinerii avizelor necesare. 5.4 Capaciti: - cazare pensiune clasificat la categoria 3 flori, format din trei pavilioane, fiecare avnd urmtoarea structur: la etajul I - un apartament; la masard - un apartament i o camer dubl. Aceste camere vor fi modern dotate i utilate, cu mobilier i finisaje de cea mai bun calitate. Interioarele vor fi frumos decorate, cu elemente de artizanat locale sau trofee de animale. - alimentaie fiecare pavilion are la parter o camer de zi (cu bar, buctrie, cmar i teras) ce va fi utilizat drept salon de restaurant, pentru mic dejun, dejun i cin.
9

Clienii poteniali ai pensiunii pot opta att pentru prepararea i servirea meselor individual, ct i n sistem restaurant prin angajaii pensiunii (buctari i osptari). n ceea ce privete buctria, vor putea fi servite mncruri tradiionale, pregtite din produse naturale proaspete. Meniurile oferite vor cuprinde ceaiuri din flora spontan, cu efecte terapeutice demonstrate de mii de ani (afine, pojarnia, mueelul, menta, ppdia), lapte proaspt i natural de vac, cu un coninut de proteine ridicat, brnzeturi, lapte btut, carne proaspt de pasre de curte, fript la grtar, etc.

10

PROGRAMAREA TEMPORAL I VALORIC A LUCRRILOR DE INVESTIII MII LEI LUCRRI DE INVESTIII PROIECTARE SI ASISTENTA TEHNICA OBTINERE DE AVIZE, ACORDURI SI AUTORIZATII PROIECTARE SI ENGINEERING ASISTENTA TEHNICA ALIMENTARE CU APA CANALIZARE MENAJERA INSTALAIE ELECTRIC INSTALAIE TERMIC APR 24.30 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 AUG 0 137.636 16.058 20.645 0 18.351 0 0 1.482.41 7 69.460 65.499 84.356 0 0 0 SEP 0 0 16.058 0 15.301 0 0 0 1.482.41 7 69.460 65.499 84.356 0 0 0 2006 OCT 0 0 16.058 0 15.301 0 0 0 1.482.41 7 69.460 65.499 84.356 170.256 1.116.36 6 0 NOI 0 0 16.058 0 0 0 22.939 184.01 9 0 0 0 0 0 0 0 DEC 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 595.07 2 TOTAL 24.301 137.636 64.230 20.645 30.601 18.351 22.939 184.019 4.447.250 208.381 196.498 253.067 170.256 1.116.366 595.072
15

UTILITATI

ALEI PIETONALE ARHITECTURA, ZIDARII, FINISAJE, IZOLATII INSTALATII ELECTRICE CONSTRUCTII, INTERIOARE INSTALATII INSTALATII SANITARE INSTALATII INCALZIRE INTERIOARE CENTRALA TERMIC UTILAJE, ECHIPAMENTE MICROSTATIE EPURARE DOTARI MOBILIER

TOTAL

24.30 1

1.903.59 8

1.730.79 6

3.017.41 8

218.42 8

595.07 2

7.489.614

16

5.5. Analiza economico financiar a proiectului 5.5.1. Ipoteze de lucru Ipotezele de lucru pentru analiza economico financiar sunt valabile att pentru perioada de implementare a proiectului (anul 2006), ct i pentru perioada de exploatare a acestuia (pensiune turistic). Exploatarea pensiunii va fi fcut de S.C. PROD COMIMPEX SRL, care are ca obiect de activitate pe lng cel de desfacere en-gros de buturi diverse i pe cel de prestri servicii turistice. ncepnd cu trimestrul al II-lea al anului 2006, odat cu expirarea contractelor de desfacere de buturi diverse (ncheiate n anul 2005), obiectul principal de activitate al firmei va fi cel de prestri servicii turistice.

Valoarea total i durata de implementare a proiectului Valoarea total a proiectului: 184.119,52 (inclusiv TVA), respectiv 7.489.614 mii lei. Implementarea fizic a proiectului i plata contractorului se vor desfura n perioada august - decembrie 2004. Proiectul va fi operaional la nceputul anului 2005. Orizontul de timp Analiza a fost efectuat pe o perioad de 5 ani dup finalizarea proiectului de investiii. Anul 2008 va fi anul n care activitatea pensiunii se va stabiliza la parametri optimi. Stabilirea preurilor Analiza economico financiar a fost efectuat n preuri constante pe toat perioada de prognoz.

27

Determinarea veniturilor i cheltuielilor, precum i a celorlai indicatori estimai sa efectuat n EURO i mii lei. Rata de actualizare Rata de actualizare este rata la care valorile viitoare sunt aduse la valori prezente. Aceasta a fost stabilit la 8%, considernd c reprezint rata cea mai apropiat pentru a stabili cel mai oportun cost al capitalului investit. Acest lucru este sugerat, de asemenea, i de cel mai recent ghid al Uniunii Europene n ceea ce privete analiza economico financiar a unui astfel de proiect investiional. 5.5.2. Analiza contului de profit i pierdere (pentru perioada de exploatare a pensiunii) 5.5.3. Estimarea categoriilor de venituri i cheltuieli s-a efectuat pentru urmtoarele activiti: - servicii turistice oferite de pensiune, respectiv: cazare, alimentaie-bar, alte servicii; - comer en-gros cu buturi alcoolice i nealcoolice (primul trimestru al anului 2005). Rezultatele, pentru ambele tipuri de activitate, au fost evideniate distinct pentru: a. activitatea de exploatare; b. activitatea financiar. a. Activitatea de exploatare Structura veniturilor din activitatea de exploatare a pensiunii Veniturile din activitatea de exploatare a proiectului au fost determinate pe tipuri de activiti astfel: o Servicii de cazare: Veniturile din activitatea de cazare au fost determinate pornind de la: - capacitatea pensiunii;
28

- durata de funcionare anual: permanent; - tarifele preconizate pe zi pe apartament/camer dubl; - gradul mediu de ocupare anual i trimestrial; - numrul de camere comercializate pe durata unui an (numr de camere x numr de zile de funcionare x gradul de ocupare trimestru / an). Ipotezele de calcul, precum i rezultatele preconizate a fi obinute sunt prezentate n tabelul urmtor:

EURO Indicatori 2006 Nr. apartamente 6 Nr. camere duble 3 Nr. zile de funcionare 365 TRIM I 90 TRIM II 91 TRIM III 92 TRIM IV 92 Grad mediu de ocupare (%), din care: 58,0% TRIM I 65,0% TRIM II 35,0% TRIM III 90,0% TRIM IV 42,0% Nr. camere vndute, din care: 1.906 apartament 1.271 camer dubl 635 Tarif mediu /apartament 32,0 /camera dubl 25,0 Total venituri - 56.548 o Servicii de alimentaie i bar Veniturile din exploatarea spaiilor pentru alimentaie (n sistem restaurant) au fost determinate pornind de la:
29

2007 6 3 365 90 91 92 92 60,0% 70,0% 35,0% 90,0% 45,0% 1.971 1.314 657 32,0 25,0 58.473

2008 6 3 365 90 91 92 92 65,0% 75,0% 48,0% 90,0% 47,0% 2.136 1.424 712 32,0 25,0 63.346

2009 6 3 365 90 91 92 92 65,0% 75,0% 48,0% 90,0% 47,0% 2.136 1.424 712 32,0 25,0 63.346

- numrul de locuri la mas; - numrul de zile de funcionare; - numrul de locuri/mas comercializate (nr. locuri la mas x nr. zile); - rulaj/ loc la mas, corelat cu gradul de ocupare al capacitii de cazare; - numr clieni (nr. locuri comercializate x rulaj/loc); - tarifele preconizate. Aceste venituri se estimeaz a fi generate, n cea mai mare parte, de clienii pensiunii i ocazional de ali clieni. Ipotezele de calcul, precum i rezultatele preconizate a fi obinute sunt prezentate n tabelul urmtor: EURO 2009 24 365 8.760 0,65 5.694 12 68.328

INDICATORI Nr. locuri la mas Nr. zile funcionare Nr. locuri/masa comerc. Rulaj/loc la mas Nr. clieni Tarif mediu individual TOTAL VENITURI o Alte servicii

2006 24 365 8.760 0,58 5.083 12 60.996

2007 24 365 8.760 0,60 5.256 12 63.072

2008 24 365 8.760 0,65 5.694 12 68.328

Aceste venituri au fost estimate la 5% din veniturile totale din exploatare i vor proveni din: - telefon, fax, Internet; - transport: aeroport, autogar, gar; - excursii; - spltorie curtorie; - pescuit i vntoare sportiv; - plimbare cu crua sau cu sania tras de cai.
30

Structura veniturilor din activitatea de comer en - gros Veniturile din aceast activitate au fost determinate pe baza contractelor de desfacere ncheiate n anul 2005pe o perioad de 1 an, respectiv 01.04.2005 31.03.2006 n estimrile efectuate au fost luate n calcul vnzrile de buturi din primul trimestru al anului 2006. Ipoteze de calcul a veniturilor: - valoare de achiziie total contractat: 5.277.000 mii lei; - nr. sticle, buturi diverse, contractate: 304.600/an. Pe baza acestor ipoteze rezult: - nr. mediu trimestrial de sticle, buturi diverse, ce pot fi vndute: 76.150; - pre mediu de achiziie/sticl: 17.325 lei; - adaos comercial mediu: 10%; - pre mediu de vnzare propus /sticl: 19.055 lei. n baza ipotezelor menionate rezult o valoare medie a vnzrilor pentru trim. I 2005: 1.451.038 mii lei. Centralizatorul veniturilor din activitatea de exploatare a pensiunii pentru primii 5 ani previzionai, precum i a veniturilor aferente activitii de comer en-gros pentru primul trimestru al anului 2006 este prezentat n tabelul urmtor (preluat din seciunea economic a Cererii de finanare): Structura cheltuielilor din activitatea de exploatare a pensiunii Cheltuielile efectuate pentru desfurarea activitii curente, conform structurii contului de profit i pierdere din Cererea de finanare, au inclus: mrfuri: cheltuielile de aprovizionare cu mrfuri alimentare i buturi pentru restaurant i bar. Acestea au fost stabilite la aproximativ 30% din veniturile din alimentaie;

31

 materiale consumabile: includ cheltuielile cu aprovizionarea cu detergeni, rechizite etc. i au fost estimate la 5% din totalul veniturilor din exploatare; utiliti (combustibil, energie, ap): au fost estimate la 7% din veniturile totale din exploatare; alte cheltuieli materiale: includ cheltuieli neprevzute cu mrfuri, materiale consumabile i au fost estimate la 0,5% din veniturile totale din exploatare; lucrri i servicii executate de teri: - chirii: cheltuieli pentru nchirierea de mijloace de transport auto, estimate la 0,2 % din veniturile totale din exploatare; - transport: cheltuieli pentru combustibilul necesar autovehiculelor nchiriate, estimate la 0,8% din veniturile totale din exploatare; - reclam / publicitate: cheltuieli pentru promovarea pensiunii, estimate la 0,5% din veniturile totale din exploatare; impozite, taxe, asigurri: includ cheltuielile cu asigurarea cldirii (inclusiv a dotrilor) i impozitul pe cldire. Impozitul pe cldire a fost calculat potrivit legislaiei romneti n vigoare, respectiv 1% din valoarea construciei. Asigurarea anual pentru cldire i bunurile din interior au fost estimate la 0,2%/an din valoarea construciei. Plile se estimeaz a fi efectuate n rate trimestriale egale; salarizarea personalului angajat: includ cheltuielile cu salariile aferente celor 17 de salariai operativi. Pornind de la salariile prevzute anterior rezult urmtoarele grupe de salarizare: - 100 /lun/salariat pentru 10 angajai, - 125 /lun/salariat pentru 4 angajai; - 150 /lun/salariat pentru 2 angajai; - 200 /lun pentru administratorul pensiunii.

32

 asigurri i protecie social: reprezint cheltuielile angajatorului aferente salariilor estimate, cuantumul acestora fiind potrivit legislaiei din momentul actual de 35,5% din totalul fondului de salarii; alte cheltuieli de exploatare includ cheltuielile pentru: deplasri, ntreinere i reparaii, servicii profesionale (de pregtire personal) etc. n determinrile noastre cuantumul acestora a fost estimat la 0,5% din veniturile totale din exploatare; cheltuieli cu amortizrile i provizioanele: Fondurile alocate pentru nlocuirea mijloacelor fixe se bazeaz pe legislaia romneasc actual, respectiv pe o amortizare liniar pentru o durat de via de 50 de ani pentru cldire, 15 ani pentru utilaje i 8 ani pentru dotri. impozit pe profit: reprezint plile pentru impozitul pe profit, respectiv 25% din profitul brut total. Cheltuieli aferente activitii de comer en-gros Structura acestor cheltuieli i ponderea fiecreia n veniturile din vnzri en-gros de buturi diverse sunt urmtoarele: - mrfuri: 70%; - materiale consumabile: 5%; - energie si apa: 0,5%; - alte cheltuieli materiale: 2%; - servicii prestate de teri: 5%; - impozite i taxe: 0,6%; - salarii: 0,6%; - protecie social:0,2%; - dobnzi: 2,4%; - alte cheltuieli de exploatare: 5%; - impozit pe profit: 3,7%. Astfel, ponderea total a acestor cheltuieli se situeaz la circa 95% din veniturile obinute. b. Activitatea financiar
33

Veniturile din activitatea financiar provin din dobnzile bancare la disponibilitile din contul curent. Pentru determinarea acestora s-a luat n considerare dobnda la vedere (0,05%) aplicat la veniturile totale din exploatare. Cheltuieli din activitatea financiar sunt reprezentate de: - comisioane bancare; - dobnzi la creditul bancar ce va fi contractat pentru acoperirea contribuiei proprii. Comisioanele bancare aferente decontrilor prin contul curent i au fost estimate la 0,1% din veniturile totale din exploatare. Dobnda la creditul bancar a fost calculat n urmtoarele condiii de creditare: - credit solicitat: 3.744.817 mii lei (92.060 , 1= 40.678 lei); - perioada de creditare: 48 luni, din care: - perioad de graie: 9 luni; - perioada de rambursare: 39 luni; - rata dobnzii: 8%; - mod de acordare: 3 trane de credit; - mod de rambursare: rate lunare egale; - data acordrii: 01.08.2004; - data primei scadene: 01.05.2005. Calculul dobnzii pentru perioada de graie, n funcie de tranele utilizate, corelat cu necesarul de finanare al proiectului, este prezentat n tabelul urmtor: TRANSE DATA DOBNDA CREDIT - lei ACORDRII - lei 1.800.000.00 01,08,2004 0 0 1.700.000.00 01,09,2004 0 12.000.000 01,10,2004 244.816.680 23.333.333
34

01,11,2004 01,12,2004 01,01,2005 01,02,2005 01,03,2005 01,04,2005 01,05,2005 TOTAL

0 24.965.445 0 24.965.445 0 24.965.445 0 24.965.445 0 24.965.445 0 24.965.445 0 24.965.445 3.744.816.68 0 210.091.445

Calculul dobnzii pentru perioada de rambursare a creditului s-a fcut potrivit planului de rambursare prezentat n continuare (elaborat pornind de la condiiile de creditare menionate anterior): PLAN DE RAMBURSARE - lei NR.RAT A 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 DATA RATA 01,05,2005 01,06,2005 01,07,2005 01,08,2005 01,09,2005 01,10,2005 01,11,2005 01,12,2005 01,01,2006 01,02,2006 01,03,2006 01,04,2006 01,05,2006 01,06,2006 01,07,2006 01,08,2006 01,09,2006 01,10,2006 01,11,2006 01,12,2006 01,01,2007 01,02,2007 01,03,2007 RATA TOTALA 120.986.385 120.346.245 119.706.106 119.065.966 118.425.827 117.785.687 117.145.547 116.505.408 115.865.268 115.225.129 96.020.941 113.944.849 113.304.710 112.664.570 112.024.431 111.384.291 110.744.151 110.104.012 109.463.872 108.823.733 108.183.593 107.543.453 106.903.314 CREDIT 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 DOBANDA 24.965.445 24.325.305 23.685.165 23.045.026 22.404.886 21.764.747 21.124.607 20.484.467 19.844.328 19.204.188 18.564.048 17.923.909 17.283.769 16.643.630 16.003.490 15.363.350 14.723.211 14.083.071 13.442.932 12.802.792 12.162.652 11.522.513 10.882.373 SOLD 3.648.795.739 3.552.774.799 3.456.753.858 3.360.732.918 3.264.711.977 3.168.691.037 3.072.670.096 2.976.649.156 2.880.628.215 2.784.607.275 2.688.586.334 2.592.565.394 2.496.544.453 2.400.523.513 2.304.502.572 2.208.481.632 2.112.460.691 2.016.439.751 1.920.418.810 1.824.397.870 1.728.376.929 1.632.355.989 1.536.335.048
35

NR.RAT A 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39

DATA RATA 01,04,2007 01,05,2007 01,06,2007 01,07,2007 01,08,2007 01,09,2007 01,10,2007 01,11,2007 01,12,2007 01,01,2008 01,02,2008 01,03,2008 01,04,2008 01,05,2008 01,06,2008 01,06,2009 TOTAL

RATA TOTALA 106.263.174 105.623.035 104.982.895 104.342.755 103.702.616 103.062.476 102.422.337 101.782.197 101.142.057 100.501.918 99.861.778 99.221.639 98.581.499 97.941.359 97.301.220 96.661.080 4.225.561.52 2

CREDIT 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 96.020.941 3.744.816.68 0

DOBANDA 10.242.234 9.602.094 8.961.954 8.321.815 7.681.675 7.041.536 6.401.396 5.761.256 5.121.117 4.480.977 3.840.838 3.200.698 2.560.558 1.920.419 1.280.279 640.140 499.308.891

SOLD 1.440.314.108 1.344.293.167 1.248.272.227 1.152.251.286 1.056.230.346 960.209.405 864.188.465 768.167.524 672.146.584 576.125.643 480.104.703 384.083.762 288.062.822 192.041.881 96.020.941 0

n tabelele urmtoare (preluate din seciunea economic a Cererii de finanare) sunt prezentate: - centralizatorul cheltuielilor din activitatea de exploatare a pensiunii pentru primii 5 ani previzionai i a cheltuielilor aferente activitii de comer en-gros pentru primul trimestru al anului 2005; - contul de profit i pierdere pentru perioada proiectat. 5.5.3. Analiza cash flow-ului previzionat Determinarea cash-flow-ului s-a efectuat pentru : a. perioada de implementare a proiectului; b. perioada de exploatare, respectiv primii 5 ani de funcionare a pensiunii. a) Cash flow-ul aferent perioadei de implementare s-a determinat lunar pentru: a1. activitatea de investiii i finanare; a2. activitatea de exploatare i alte activiti.

36

a1. Activitatea de investiii i finanare a fost analizat n funcie de graficul de realizare a investiiei, pe perioada celor 5 luni necesare, respectiv august decembrie 2005 Obinerea fondurilor publice n sum total de 3.420.938 (50% din costurile totale eligibile) a fost programat astfel: - luna octombrie 2005: prima tran n sum de 2.607.438 mii lei, respectiv 38% din totalul cheltuielilor eligibile; - luna noiembrie 2005: a doua tran n sum de 218.428 mii lei; - luna decembrie 2005: a treia tran n sum de 595.072 mii lei. Contribuia beneficiarului n sum total de 4.068.676 este asigurat din: - surse proprii, n sum de 323.859 mii lei, evideniat n contul ntreprinztorului; - surse atrase (mprumut bancar) n sum de 3.744.817 mii lei (50% din valoarea total a proiectului), solicitat n condiiile prezentate la analiza contului de profit i pierdere. Dobnda lunar la creditul contractat pentru completarea surselor proprii de finanare a investiiei, aferent primelor patru luni ale perioadei de graie, a fost evideniat ca i cheltuial distinct n perioada septembrie decembrie 2005, cuantumul lunar al dobnzii fiind cel prezentat n tabelul anterior privind calculul dobnzii pentru perioada de graie. a2. Activitatea de exploatare i alte activiti se refer la activitatea de comer en-gros cu buturi alcoolice i nealcoolice aferent anului 2005, care va susine finanarea dobnzilor la creditul bancar contractat, pentru perioada de graie. Venituri i cheltuieli din activitatea de comer en - gros Veniturile din aceast activitate au fost determinate pe baza: - balanei de verificare la 30.04.2005 i
37

- contractelor de desfacere ncheiate pentru o perioad de 1 an, respectiv 01.04.2005 31.03.2006 Pentru perioada ianuarie aprilie 2005 veniturile au fost stabilite potrivit contului de profit i pierdere ntocmit pe baza balanei de verificare la 30.04.2005. Pentru perioada mai decembrie 2005 veniturile au fost determinate pornind de la contractele de desfacere ncheiate, astfel: - valoare de achiziie total contractat: 5.277.000 mii lei; - nr. sticle, buturi diverse, contractate: 304.600/an. Rezultatele estimate pentru perioada mai decembrie 2005 sunt urmtoarele: - nr. mediu lunar de sticle, buturi diverse, ce pot fi vndute: 25.383; - pre mediu de achiziie/sticl: 17.325 lei; - adaos comercial de 10%; - pre mediu de vnzare propus/sticl: 19.055 lei. Cheltuielile aferente acestei activiti au fost determinate astfel: - pentru perioada ianuarie aprilie 2005, conform contului de profit i pierdere ntrocmit la 30.04.2005; - pentru perioada mai decembrie 2005 procentual din veniturile din vnzri de buturi diverse aferente acestei perioade. Tipurile de cheltuieli i ponderea fiecreia n total venituri, determinate pe baza activitii anterioare a societii sunt urmtoarele: o mrfuri: 70%; o materiale consumabile: 5%; o energie si apa: 0,5%; o alte cheltuieli materiale: 2%; o servicii prestate de teri: 5%; o impozite i taxe: 0,6%; o salarii: 0,6%; o protecie social:0,2%; o dobnzi: 2,4%; o alte cheltuieli de exploatare: 5%; o impozit pe profit: 3,7%. Ponderea total a cheltuielilor n total venituri este de 95%.
38

Fluxul de numerar pentru perioada de implementare a proiectului (inclusiv perioada efecturii studiilor, proiectelor i obinerii avizelor i acordurilor), cu evidenierea activitii de investiii i de finanare a acestora din surse proprii i atrase (credit bancar i grant SAPARD), precum i rezultatele activitii de comer en-gros desfurare de S.C. PROD COMIMPEX SRL n aceast perioad este prezentat n tabelul urmtor (preluat din seciunea economic a Cererii de finanare):

39

Rezultatele fluxului de numerar aferent perioadei de implementare a proiectului sunt pozitive, reflectnd existena surselor de finanare pentru investiia propus, att din surse proprii ct i din fonduri publice (comunitare i naionale). b) Cash flow-ul aferent perioadei de exploatare a pensiunii a fost determinat pe baza veniturilor i cheltuielilor din contul de profit i pierdere la care s-a aplicat TVA (19%), dup caz. Fluxul de lichiditi net al perioadei include: - fluxul de numerar din activitatea curent = fluxul brut -TVA de plat + TVA de recuperat*) - impozit pe profit; - amortizarea anual a investiiei. *) TVA-ul de recuperat este aferent investiiei propuse prin proiect. Fluxul de numerar pentru perioada de exploatare a pensiunii, cu evidenierea activitii de rambursare a creditului bancar, precum i rezultatele activitii de exploatare a pensiunii pentru primii 5 ani este prezentat n tabelul urmtor (preluat din seciunea economic a Cererii de finanare). Rezultatele activitii de exploatare pentru anul 2006 le includ i pe cele aferente activitii de comer en-gros, conform contractelor aflate n derulare, cu termen scadent 31.03.2006. 5.5.4. Indicatorii financiari ai activitii previzionate Indicatorii calculai n scopul aprecierii viabilitii proiectului sunt n concordan cu cerinele studiilor de fezabilitate i cu recomandrile i standardele interne i internaionale n domeniu (inclusiv Ghidul finarii proiectelor SAPARD-msura 3.4). n cazul de fa indicatorii calculai sunt: - valoarea investiiei (fr TVA); - volumul veniturilor i cheltuielilor din exploatare;
40

- rezultatul din exploatare; - profitul net; - durata de recuperare a investiiei; - rentabilitatea capitalului investit; - cheltuieli financiare; - gradul de acoperire a cheltuielilor financiare; - rata ndatorrii; - rata acoperirii prin fluxul de numerar; - valoarea actualizat net. Toi indicatorii economico - financiari determinai n scopul analizei proiectului de investiii sunt indicatori ai activitii efective a pensiunii, innd seama de caracterul particular al surselor de investiii, respectiv surse proprii i granturi SAPARD. Profitul obinut n urma exploatrii pensiunii este determinat n concordan cu normativele legislaiei romneti n materie, respectiv prin diminuarea veniturilor totale din exploatare cu toate categoriile de cheltuieli admise a fi deduse. Durata de recuperare a investiiei exprim numrul de ani n care suma profitului net anual egaleaz valoarea investiiei. Valorile indicatorilor proiectai se nscriu n limitele prevzute n Ghidul SAPARD, n condiiile unor ipoteze de lucru normale pentru o unitate turistic de acest tip aflat la nceputul perioadei de exploatare. Evoluia principalilor indicatori economico-financiari ai activitii pensiunii pe perioada analizat de 5 ani, este prezentat n tabelul urmtor, respectiv Proiecia principalilor indicatori financiari.

41

PROIECIA PRINCIPALILOR INDICATORI FINANCIARI Curs leu/ = 40.678 ANUL 1 ANUL 2 ANUL 3 ANUL 4 ANUL 5 SPECIFICAIE MII LEI MII LEI MII LEI MII LEI MII LEI 1. Valoarea investiiei 6.841.877 mii lei 168.196 6.293.41 154.71 5.033.41 123.73 5.204.75 127.95 5.638.50 138.61 5.638.50 138.613 2. Venituri din exploatare 5 3 4 8 0 0 0 3 0 4.614.26 113.43 3.099.78 3.148.72 3.272.58 3.272.58 76.203 77.406 80.451 80.451 3. Cheltuieli din exploatare 8 4 6 1 6 6 1.679.14 1.933.62 2.056.02 2.365.87 2.365.87 41.279 47.535 50.544 58.161 58.161 4. Rezultatul din exploatare 7 9 9 3 3 1.045.87 1.301.53 1.462.41 1.758.95 1.772.42 25.711 31.996 35.951 43.241 43.572 5. Profitul net 2 3 5 7 2 6. Durata de recuperare a investiiei 4 ani, 8 luni i 19 zile 7. Rentabilitatea capitalului investit 15% 19% 21% 26% 26% 8. Cheltuieli financiare 281.654 6.924 195.865 4.815 103.688 2.549 17.939 441 0 0 9. Gradul de acoperire a cheltuielilor financiare 10. Rata ndatorrii 11. Rata acoperirii prin fluxul de 6 50,75% 1,60 10 32,56% 1,44 20 13,07% 1,64 132 0,00% 3,43 Nu este cazul 0,00% Nu este cazul
33

numerar 12. Rata de actualizare 13. Valoarea actualizat net

8% 14.813.625 mii lei 364.168

34

6. FINANAREA INVESTIIEI Valoarea total a investiiei de 184.119,52 va fi acoperit astfel: beneficiar 100.021,52 , respectiv: - 84.098 cheltuieli eligibile (mprumut bancar). - 15.923,52 cheltuieli neeligibile: - 7.962,00 mprumut bancar; - 7.961,52 autofinanare. fonduri publice 84.098 , respectiv: - 63.073,50 contribuie comunitar (75%); - 21.024,50 cofinanare naional (25%). 7. AVIZE I ACORDURI Avizele i acordurile emise de organele n drept, potrivit legislaiei n vigoare, sunt: - certificatul de urbanism nsoit de Fia tehnic n vederea emiterii Acordului Unic pentru obinerea acordului de mediu; - avizul sanitar veterinar; - aviz de specialitate eliberat de Ministerul Trancporturilor, Construciilor i Turismului pentru construirea pensiunii. Not: Avizele i acordurile solicitate n cazul investiiei de fa sunt documente distincte anexate Cererii de finanare. 8. PRI DESENATE 1. Planul de ncadrare n zona (1:10.000); 2. Plan de situaie; 3. Plan de amplasament i delimitare al corpului de proprietate (1:500); 4. Fia corpului de proprietate;

34

5. Planuri de arhitectur - planurile nivelurilor, faade, vederi, seciuni pentru principalele obiecte de construcii.

35