Prevencin del Fraude

Casos de fraude. Parte 1

Prevencin del Fraude

> Que entendemos como fraude?
El fraude es el delito ms extendido en el mundo, tiene variadas modalidades que van desde las ms sencillas e ingenuas hasta las ms sofisticadas y pueden llegar a utilizar los ltimos avances tecnolgicos.

El delito de fraude conlleva a otros como la estafa, la extorsin, la falsedad, el perjurio, la colusin, el cohecho, etc. Es una pandemia mundial que afecta a la sociedad. Llevado a nuestras labores diarias, el fraude podra sealarse como el acto tendente a eludir una disposicin o norma interna del Banco en perjuicio del grupo o de terceros. En el Grupo BBVA el tema de Prevencin del Fraude es de vital importancia, este contempla principalmente el conocimiento de cada uno de los procesos y procedimientos que maneja cada empleado en sus respectivos puestos. La Sub-Unidad de Prevencin del Fraude informa a los colaboradores del BBVA, a travs de la herramienta T-Comunico, las diferentes Medidas de Mitigacin a aplicar en las situaciones de fraude que se estn presentando de manera frecuente. Entre las modalidades o casusticas mas recurrentes se encuentran las que se muestran a continuacin.

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> Identificacin de personas no deseadas

Existen personas que han venido realizando alguna modalidad de fraude, en contra de nuestra entidad o clientes, que han sido identificadas. Como medida de prevencin se emiten comunicaciones como la que se muestra un caso a continuacin, donde se identificaron Tramitadores que presentaban documentos falsos y/o adulterados para la evaluacin de prstamos en nuestra Red de Oficinas.

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24.05.11