Caracas, Martes 29 de Junio de 2004

Gaceta Ordinaria Nmero 37.969

REPBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA. COMISIN DE ADMINISTRACIN DE DIVISAS (CADIVI) Providencia N 054 Ao 193 y 144 De conformidad con lo establecido en el artculo 1 del Convenio Cambiario N 6, suscrito entre el Banco Central de Venezuela y el Ejecutivo Nacional por rgano del Ministerio de Finanzas, en fecha 30 de octubre de 2003, publicado en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 37.807 de la misma fecha, en concordancia con los artculos 3, 4 y 10 del Decreto N 2.302 de fecha 5 de febrero de 2003, mediante el cual se crea la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), parcialmente reformado por el Decreto N 2.330 del 6 de marzo de 2003, dicta la siguiente, PROVIDENCIA QUE REFORMA LA N 053 MEDIANTE LA CUAL SE ESTABLECEN LOS REQUISITOS, CONTROLES Y TRMITE PARA LA AUTORIZACIN DE CONSUMOS EN DIVISAS CON TARJETAS DE CRDITO ARTICULO 1. Se reforma el artculo 3, quedando redactado de la siguiente manera: Artculo 3. La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) podr autorizar hasta un monto mximo de tres mil dlares ($3000) o su equivalente en otras divisas por ao fiscal, es decir, en el perodo comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre, a cada tarjetahabiente, para el pago con tarjetas de crdito de consumos de bienes y servicios, efectuados con ocasin de viajes al exterior. Cuando el perodo de duracin de un viaje al exterior abarcare ms de un ejercicio fiscal, slo se autorizarn consumos con tarjeta de crdito hasta por el monto mximo permitido en este artculo. Caracas, 28 de Junio de 2004

ARTCULO 2.- Se reforma el artculo 15, quedando redactado de la siguiente manera: Artculo 15. Cuando se trate de Tarjetas de Crdito habilitadas a los fines previstos en el artculo 3 de esta Providencia, el tarjetahabiente podr disponer mensualmente de trescientos dlares ($300) deducibles del monto mximo establecido en el referido artculo, para adelantos de efectivo en moneda extranjera, los cuales slo podr obtener a travs de los Cajeros Automticos ubicados en el exterior. ARTCULO 3.- De conformidad con lo establecido en el artculo 5 de la Ley de Publicaciones Oficiales, imprmase en un solo texto la Providencia N 053 de fecha 15 de junio de 2004, publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 37.960 de la misma fecha, MEDIANTE LA CUAL SE ESTABLECEN LOS REQUISITOS, CONTROLES Y TRMITE PARA LA AUTORIZACIN DE CONSUMOS EN DIVISAS CON TARJETAS DE CRDITO, con las modificaciones incluidas en la presente Providencia y en el correspondiente texto nico, corrjase la numeracin. ARTCULO 4. Esta Providencia entrar en vigencia a partir del 1 de julio de 2004. Comunquese y publquese. EDGAR HERNNDEZ BEHRENS, Presidente
ALFREDO PARDO ACOSTA MARY ESPINOZA DE ROBLES MAIGUALIDA ANGULO CALZADILLA

REPBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA. COMISIN DE ADMINISTRACIN DE DIVISAS (CADIVI) Providencia N 053 Ao 193 y 144 De conformidad con lo establecido en el artculo 1 del Convenio Cambiario N 6, suscrito entre el Banco Central de Venezuela y el Ejecutivo Nacional por rgano del Ministerio de Finanzas, en fecha 30 de octubre de 2003, publicado en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 37.807 de la misma fecha, en concordancia con los artculos 3, 4 y 10 del Decreto N 2.302 de fecha 5 de febrero de 2003, mediante el cual se crea la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), parcialmente reformado por el Decreto N 2.330 del 6 de marzo de 2003, dicta la siguiente, PROVIDENCIA MEDIANTE LA CUAL SE ESTABLECEN LOS REQUISITOS, CONTROLES Y TRMITE PARA LA AUTORIZACIN DE CONSUMOS EN DIVISAS CON TARJETAS DE CRDITO Artculo 1 Esta Providencia tiene por objeto el establecimiento de los requisitos, controles y trmite a seguir a los fines de la autorizacin de adquisicin de divisas, destinadas al pago de los consumos en divisas realizados por personas naturales a proveedores extranjeros, mediante el uso de tarjetas de crdito emitidas por instituciones regidas por la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, que hubieren sido autorizadas como operadores cambiarios por esta Comisin. Artculo 2 Podrn solicitar autorizacin de consumos en divisas con tarjeta de crdito, aquellas personas naturales, legalmente residenciadas en el pas, titulares de tarjetas de crdito emitidas en Venezuela por instituciones regidas por la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, que hubieren sido autorizadas como operadores cambiarios por esta Comisin. Caracas, 15 de Junio de 2004

A los efectos de esta Providencia, las personas naturales a que se refiere el prrafo anterior se denominarn tarjetahabientes. Artculo 3 La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) podr autorizar hasta un monto mximo de tres mil dlares ($3000) o su equivalente en otras divisas por ao fiscal, es decir, en el perodo comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre, a cada tarjetahabiente, para el pago con tarjetas de crdito de consumos de bienes y servicios, efectuados con ocasin de viajes al exterior. Cuando el perodo de duracin de un viaje al exterior abarcare ms de un ejercicio fiscal, slo se autorizarn consumos con tarjeta de crdito hasta por el monto mximo permitido en este artculo. Artculo 4 La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) podr autorizar hasta un monto mximo de un mil quinientos dlares ($ 1500) o su equivalente en otras divisas por un ao fiscal, es decir, en el perodo comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre, a cada tarjetahabiente, para el pago con tarjetas de crdito de consumos de bienes y servicios, efectuados a proveedores en el exterior desde la Repblica Bolivariana de Venezuela. Artculo 5 El tarjetahabiente podr utilizar hasta un mximo de tres (3) tarjetas de crdito de las cuales sea poseedor, hasta la concurrencia del monto mximo anual establecido en los artculos 3 y 4 de esta Providencia, siempre que stas hayan sido emitidas por el mismo operador cambiario autorizado. Artculo 6 Los tarjetahabientes que requieran autorizacin para realizar los consumos en divisas pagaderos con tarjeta de crdito a que se refiere esta Providencia, debern inscribirse en el Registro de Usuarios del Sistema de Administracin de Divisas (RUSAD), por una sola vez. A tal efecto, presentarn por ante el operador cambiario autorizado, la planilla obtenida por medios electrnicos, acompaada de original y copia de la cdula de identidad. Artculo 7 Con respecto a los documentos que se exigen en esta Providencia en original y copia, el operador cambiario autorizado deber confrontar las copias con los originales, firmar y sellar las primeras en seal de haber efectuado la verificacin respectiva.

Artculo 8 A los fines de obtener la autorizacin de adquisicin de divisas para efectuar los pagos de bienes y servicios a que se refiere el artculo 3 de esta Providencia, el tarjetahabiente deber consignar por ante el operador cambiario autorizado, conjuntamente con la planilla obtenida por medios electrnicos, los siguientes documentos: a) b) Copia del pasaje areo, martimo o terrestre de ida como de regreso, cuyo titular sea el tarjetahabiente. Copia del pasaporte.

En aquellos casos en los cuales el tarjetahabiente se traslade a travs de medios de transporte de su propiedad, o cuando por la naturaleza del viaje no fuere procedente la obtencin del pasaje exigido en la letra a) de este artculo, deber consignar por ante el operador cambiario autorizado una declaracin jurada que justifique tal circunstancia, acompaada de original y copia de los documentos que sustenten suficientemente la imposibilidad de presentar el referido requisito. Artculo 9 A los fines de obtener la autorizacin de adquisicin de divisas para efectuar los consumos a que se refiere el artculo 4 de esta Providencia, el tarjetahabiente deber consignar por ante el operador cambiario autorizado, junto con la respectiva planilla obtenida por medios electrnicos, original y copia de la cdula de identidad. Artculo 10 Sin perjuicio de lo establecido en los artculos 6, 7 y 8 de esta Providencia, la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), podr requerir cualquier otra informacin o recaudo que estime pertinente. Asimismo, podr solicitar que los documentos o informaciones requeridas sean suministrados en originales, copias simples, certificadas o por medios electrnicos. Artculo 11 Una vez recibida electrnicamente la solicitud de autorizacin de adquisicin de divisas a que se refiere esta Providencia, la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) remitir al operador cambiario autorizado correspondiente, la informacin pertinente para habilitar la tarjeta de crdito y autorizar la adquisicin de las divisas destinadas al pago de los consumos, hasta la concurrencia del monto mximo permitido, segn el caso.

Artculo 12 Previa autorizacin de la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), los operadores cambiarios autorizados emisores de tarjetas de crdito, solicitarn al Banco Central de Venezuela las divisas requeridas para el pago de los consumos autorizados con tarjetas de crdito, as como el monto correspondiente al pago de las comisiones a remesar por concepto de consumo, el cual no ser superior al 2% de la operacin. Artculo 13 Los consumos en divisas realizados de conformidad con lo previsto en la presente Providencia debern ser facturados por las correspondientes empresas emisoras, indicando el monto en divisas y su conversin en moneda de curso legal en Venezuela, al cambio oficial fijado por el Banco Central de Venezuela para el momento del posteo de la operacin, sin perjuicio de la aplicacin del tipo de cambio vigente al momento de la liquidacin de las divisas, cuando no existiere coincidencia entre ambas fechas. Artculo 14 El operador cambiario autorizado emisor de tarjetas de crdito, deber suministrar a la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), la informacin del total de consumos en divisas por tarjeta a los fines de su verificacin, en los trminos, condiciones y procedimientos que sta establezca a tal efecto. Artculo 15 Cuando se trate de Tarjetas de Crdito habilitadas a los fines previstos en el artculo 3 de esta Providencia, el tarjetahabiente podr disponer mensualmente de trescientos dlares ($300) deducibles del monto mximo establecido en el referido artculo, para adelantos de efectivo en moneda extranjera, los cuales slo podr obtener a travs de los Cajeros Automticos ubicados en el exterior. Artculo 16 La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), establecer los mecanismos que estime pertinentes para constatar la informacin presentada por los operadores cambiarios autorizados emisores de tarjetas de crdito. Para ello, podr requerir de los tarjetahabientes la documentacin que estime pertinente y la colaboracin de los organismos nacionales e internacionales, pblicos o privados, a los fines del correspondiente cotejo.

El tarjetahabiente deber conservar la documentacin probatoria del trmite y de los consumos en divisas realizados con tarjeta de crdito, los cuales podrn ser requeridos por la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), hasta por un plazo de tres aos. A los efectos de garantizar los controles posteriores que realice esta Comisin, el operador cambiario autorizado deber resguardar por un lapso de ciento ochenta (180) das los soportes electrnicos de las transacciones habilitadas en los trminos de esta Providencia. Artculo 17 La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) podr verificar el ingreso de bienes y/o servicios adquiridos en divisas con ocasin de la habilitacin de las tarjetas de crdito, as como los movimientos migratorios de los solicitantes cuando corresponda. Artculo 18 Los operadores cambiarios autorizados emisores de tarjetas de crdito estn obligados a suspender las tarjetas de crdito habilitadas para efectuar el consumo en divisas en el exterior, a aquellos usuarios quienes se hubieren excedido del monto mximo autorizado por esta Providencia o infringieran cualquiera de sus disposiciones hasta tanto el tarjetahabiente demuestre haber reintegrado las divisas consumidas en exceso sin autorizacin. Si se determinare que el tarjetahabiente incumpli con cualquiera de las disposiciones previstas en esta Providencia, la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) podr suspenderlo del Registro de Usuarios del Sistema de Administracin de Divisas (RUSAD), sin menoscabo del ejercicio de otras acciones civiles, administrativas y penales que fuesen procedentes. Artculo 19 Cuando ocurriere un exceso en el consumo autorizado en divisas con tarjeta de crdito motivado a causas no imputables al tarjetahabiente, as como a causas de fuerza mayor, la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), una vez analizados los argumentos y documentos presentados por el tarjetahabiente, podr relevarlo de las responsabilidades previstas en esta Providencia.

Artculo 20 Se deroga la Providencia N 051, dictada por esta Comisin en fecha 4 de febrero de 2004, publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 37.873 del 5 de febrero de 2004. Artculo 21 Esta providencia entrar en vigencia a partir del 21 de junio de 2004. Comunquese y publquese. EDGAR HERNNDEZ BEHRENS, Presidente
ALFREDO PARDO ACOSTA MAIGUALIDA ANGULO CALZADILLA

MARY ESPINOZA DE ROBLES