Providencia Nro.

096 de la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), que establece los requisitos y trmites para la autorizacin de adquisicin de divisas destinadas a operaciones de remesas a familiares residenciados en el extranjero, en los trminos que en ella se indican

Objeto Esta nueva providencia establece los requisitos y trmites para la obtencin de la Autorizacin de Adquisicin de Divisas (AAD) destinadas a las operaciones de remesas a familiares residenciados en el extranjero. Consideraciones generales mbito de Aplicacin Estarn sujetas a esta normativa las personas naturales, venezolanas o extranjeras legalmente residenciadas en la Repblica Bolivariana de Venezuela que requieran obtener divisas para remesar a sus beneficiarios legalmente residenciados en el extranjero. Para aquellos que sean considerados beneficiarios por esta Providencia, se prohbe el uso de otros mecanismos creados por la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI). Definiciones El Art. 3 de la Providencia, establece cuales sern las definiciones a tomar en consideracin en su texto, son las siguientes: usuario, beneficiario, representante legal y carta de instruccin. Recaudos y Trmite Los recaudos que se requieran en original y copias, debern ser presentados por el usuario a travs del operador cambiario autorizado, debidamente identificado, legible y organizado en el orden establecido en esta Providencia y en otras normativas dictadas a tales efectos. La presentacin de los documentos originales se realizar a los fines de cotejar su contenido con las copias suministradas. Una vez terminado este procedimiento, el operador cambiario deber devolver al usuario los originales respectivos y conservar las copias debidamente firmadas y selladas, a los fines de dejar constancia expresa de la verificacin efectuada. Por otra parte, se exige actualizar cada 6 meses o bien a su vencimiento si fuera menor que el lapso establecido, los siguientes requisitos: constancia de residencia, registro consular, fe de vida, y certificacin de ingreso emitida por Contador Pblico Colegiado. El operador cambiario autorizado no podr realizar la operacin de remesa cuando los recaudos no hayan sido actualizados oportunamente por el usuario. Los documentos originales que sean emitidos por personas naturales o jurdicas domiciliadas en el exterior, debern estar debidamente legalizados o apostillados por ante la Autoridad competente en el pas de su emisin o suscripcin y traducidos por intrprete pblico si estn redactados en idioma diferente al castellano.

A su vez, CADIVI podr solicitar al usuario cualquier tipo de informacin adicional que considere conducente, dependiendo de las circunstancias especificas de cada caso. Los Usuarios deben realizar su inscripcin en el Registro de Usuarios del Sistema de Administracin de Divisas (RUSAD) por una sola vez y en esa misma oportunidad deben registrar a todos sus beneficiarios, de conformidad con lo establecido en el artculo 3 de la Providencia. A tales efectos, el usuario consignar ante el operador cambiario autorizado junto a la primera solicitud de AAD, los recaudos exigidos de manera taxativa en los artculos 12 y 13 de esta Providencia ( referentes a los requisitos para la inscripcin de usuarios y beneficiarios en el RUSAD). A los fines de la modificacin de los datos contenidos en el RUSAD, el usuario deber anular la solicitud vigente y realizar una nueva de conformidad con los requisitos establecidos en la presente Providencia. Para trmites sucesivos, el usuario deber presentar: su cdula de identidad, carta de instruccin y sus documentos debidamente actualizados. En referencia a la carta de instruccin, la misma deber sealar con exactitud la identificacin de los beneficiarios, nmero de cuenta bancaria del beneficiario, nombre del banco, cantidad a remesar por cada uno de los beneficiarios y mes calendario del que se trata. El usuario debe firmar la carta y estampar sus huellas dactilares. Igualmente, el operador cambiario, en todo caso, no realizar el trmite ni la transferencia de las remesas sin haber recibido previamente este requisito. Divisas Con respecto a la Autorizacin de Adquisicin de Divisas (AAD) que menciona esta providencia, la misma estar sujeta a la disponibilidad de divisas aprobadas por el BCV y los lineamientos que al efecto establezca el Ejecutivo Nacional. Cooperacin A fin de cumplir con el principio de cooperacin, CADIVI en el mbito de sus competencias podr requerir de los organismos y entes pblicos o privados, la informacin que considere pertinente a los fines de ejercer el control posterior del trmite establecido en esta Providencia. Monto Mximo Autorizado De acuerdo con lo establecido por esta Providencia, el usuario podr remesar mensualmente hasta la cantidad mxima de novecientos dlares de los Estados Unidos de Am rica (US$ 900,00). Esta cantidad podr ser distribuida mensualmente entre sus beneficiarios hasta por un monto mximo de trescientos dlares de los Estados Unidos de Amrica (US$ 300,00) por cada uno de ellos. La solicitud de Autorizacin de Adquisicin de Divisas a que se refiere esta Providencia deber realizarse dentro del mes calendario que se trate, y no ser en ningn caso acumulativa. Autorizacin Una vez cumplidos todos los requisitos y trmites exigidos en esta Providencia, el operador cambiario autorizado, constatar que CADIVI haya otorgado la AAD

correspondiente y proceder a realizar la transferencia, la cual se deber efectuar en un lapso no mayor de cuarenta y ocho (48) horas. Retiro de las remesas y reintegro El beneficiario tendr cinco (5) das hbiles bancarios para retirar las divisas autorizadas. Transcurrido este lapso y dentro de los cinco (5) das hbiles bancarios siguientes, el operador cambiario autorizado deber reintegrar al BCV de las divisas que no hayan sido retiradas, CADIVI podr verificar en cualquier mom ento la realizacin efectiva de ese reintegro. El operador cambiario autorizado remitir mensualmente a CADIVI, por medios electrnicos, en los trminos y condiciones que a tales efectos se establezca, un listado contentivo de las remesas efectuadas, del mes de que se trate. Los operadores cambiarios autorizados, estn en la obligacin de conservar, durante un periodo de cinco (05) aos contados a partir de la fecha de realizacin de la remesa, toda la documentacin consignada por el usuario por cada operacin de remesas, a su vez, debern guardar en fsico o en electrnico algunos documentos como por ejemplo: la copia de la constancia de transferencia electrnica o mensaje Swift, la copia de la prueba de pago a destino y el documento que pruebe la compra de las divisas por parte del usuario y la comisin pagada al operador cambiario. Control Posterior En este aspecto la Providencia seala que CADIVI tendr las mas amplias facultades de inspeccin y supervisin tanto a los usuarios, beneficiarios, como a los operadores cambiarios autorizados, pudiendo requerir de stos en cualquier momento, la informacin o recaudo que fuese necesario para verificar los datos suministrados en la solicitud de inscripcin o de registro en el RUSAD, as como tambin los recaudos correspondientes a las solicitudes AAD. El usuario que incurra en el incumplimiento de alguna de las obligaciones aqu previstas, no podr realizar nuevas solicitudes de AAD conforme al trmite establecido en esta Providencia, sin perjuicio, de las responsabilidades civiles, penales y administrativas a que hubiera lugar. En caso de verificarse el incumplimiento o cuando existieren fundados indicios que el usuario suministr informacin o documentacin falsa o errnea, CADIVI, suspender preventivamente el acceso al Sistema de Administracin de Divisas, inicindose con ello los procedimientos administrativos correspondientes. CADIVI tendr la potestad de verificar en cualquier momento el envo efectivo de las divisas autorizadas, como requisito indispensable para otorgar nuevas AAD. Efectos y derogatoria La entrada en vigencia de esta Providencia deja sin efecto todas las solicitudes AAD que se encontraban activas y que excedan del monto mximo mensual previsto, as como aqullas en las cuales los beneficiarios no se correspondan con los especificados. La documentacin asociada a las solicitudes que se encuentren activas mantendr su vigencia, debiendo renovarse de conformidad con los nuevos requisitos establecidos.

A su vez, se deroga la Providencia N 086 de fecha 20 de mayo de 2008 publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela 38.937, en fecha 23 de mayo de 2008. Vigencia La presente Providencia entrar en vigencia a partir de su publicacin en la Gaceta Oficial 39.189 de fecha 29 Mayo de 2009.

Abg. Christie Carrero Analista Legal Direccin de Anlisis e Informacin ccarrero@venamcham.org