Catatan :

- Neraca konsolidasi, perhitungan laba rugi dan saldo laba konsolidasi, komitmen dan kontinjensi konsolidasi
telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2004 dan 2003,
yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Haryanto Sahari & Rekan - PricewaterhouseCoopers (penanggung jawab
Drs. Haryanto Sahari) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan paragraf penjelasan sehubungan dengan
pengaruh memburuknya keadaan ekonomi di Indonesia saat ini terhadap PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan;
dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001
tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001
tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Sehubungan dengan kuasi-reorganisasi, laporan keuangan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan untuk periode
enam bulan yang berakhir 30 Juni 2003 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Drs. Hadi Sutanto & Rekan, setelah tanggal 1 April 2004
menjadi Kantor Akuntan Publik Haryanto Sahari & Rekan - PricewaterhouseCoopers (penanggung jawab Drs. VJH Boentaran Lesmana)
yang dalam laporannya tertanggal 10 Nopember 2003 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan paragraf penjelasan
sehubungan dengan pengaruh memburuknya keadaan ekonomi di Indonesia saat ini terhadap PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
dan anak perusahaan. Selain itu, juga diterbitkan laporan review akuntan independen atas neraca konsolidasi proforma PT Bank Negara
Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi-reorganisasi tanggal 30 Juni 2003 dalam
laporannya bertanggal 10 Desember 2003.
Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk pada tanggal 15 Desember 2003 telah menyetujui
pelaksanaan kuasi - reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003 dan telah mengeliminasi saldo akumulasi kerugian sebesar Rp 58.905.232 juta.
- Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 30 Juni 2003
telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 30 Juni 2004.
- Kurs USD per 30 Juni 2004: 1 USD = Rp 9.385 (2003: 1 USD = Rp 8.265,-).

PENGURUS BANK
Komisaris
- Komisaris Utama
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris

:
:
:
:
:
:
:

Zaki Baridwan
Irwan Sofjan
Agus Haryanto
Arif Arryman
Achjar Iljas
Yap Tjay Soen
Felia Salim

DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur

:
:
:
:
:
:
:
:
:
:

PEMILIK BANK

Sigit Pramono
Arwin Rasyid
I. Supomo
Fero Poerbonegoro
Achmad Baiquni
Tjahjana Tjakrawinata
Bien Subiantoro
Achil Ridwan Djayadiningrat
Kemal Ranadireksa
Suroto Moehadji

PEMILIK BANK
Negara RI
99.12%
Masyarakat
0.88%
Jumlah

100.00%

Jakarta, 20 Agustus 2004

S.E & O
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk

9-1

12/7/20055:20 PM

SIGIT PRAMONO
DIREKTUR UTAMA

ARWIN RASYID
WAKIL DIREKTUR UTAMA

9-2

12/7/20055:20 PM

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2004 DAN 2003
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

1.

POS - POS

BANK BNI
1 JAN. 2004
1 JAN. 2003
S/D
S/D
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit)
(Diaudit)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing

5,179,477
553,438

6,021,639
612,332

5,181,194
553,438

6,024,484
612,332

138,950
13,208

119,945
8,345

138,950
13,208

119,945
8,345

5,885,073

6,762,261

5,886,790

6,765,106

2,094,949
318,640
134,454

4,003,431
400,830
152,647

2,099,143
318,640
134,454

4,003,545
400,830
152,647

JUMLAH BEBAN BUNGA -/-

2,548,043

4,556,908

2,552,237

4,557,022

PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH

3,337,030

2,205,353

3,334,553

2,208,084

34,991
2,500

19,972
1,339

34,991
2,500

19,972
1,339

37,491

21,311

37,491

21,311

15,296
238

7,857
171

15,296
238

7,857
171

JUMLAH PENDAPATAN BUNGA

2.

3.

Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi

Pendapatan Syariah
3.1. Margin Murabahah
3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH

4.

5.

Beban Syariah
4.1. Beban bagi hasil Mudharabah
4.2. Beban bonus Wadiah
JUMLAH BEBAN SYARIAH -/-

15,534

8,028

15,534

8,028

PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH

21,957

13,283

21,957

13,283

Pendapatan operasional lainnya

5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
5.2. Pendapatan transaksi valuta asing
5.3. Pendapatan jual beli surat berharga
5.4. Pendapatan lainnya

584,641
125,304
259,187
177,160

456,938
90,186
456,798
338,199

584,641
130,516
268,727
187,510

456,938
84,924
471,937
340,089

1,146,292

1,342,121

1,171,394

1,353,888

1,133,063
698,839
1,015,510
158,821

1,826,379
-

1,133,397
-

1,828,379
-

545,897
568,131
155,018

706,166
1,024,578
160,886

556,242
575,739
165,516

JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/-

1,873,170

1,269,046

1,891,630

1,297,497

PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH

1,499,046

465,332

1,502,877

449,379

JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA

6.
7.
8.

KONSOLIDASI
1 JAN. 2004
1 JAN. 2003
S/D
S/D
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit)
(Diaudit)

Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif

Beban estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban operasional lainnya
8.1. Beban administrasi dan umum
8.2. Beban personalia
8.3. Beban penurunan nilai surat berharga
8.4. Beban transaksi valuta asing
8.5. Beban lainnya

2-1

12/7/2005-5:17 PM

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2004 DAN 2003
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

POS - POS

BANK BNI
1 JAN. 2004
1 JAN. 2003
S/D
S/D
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit)
(Diaudit)

PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL

9. Pendapatan non operasional
10. Beban non operasional -/PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH
11. PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA
12. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN

23,671
9,085

52,903
10,260

111,007
9,854

46,341

14,586

42,643

101,153

15. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN

1,545,387

16. Taksiran pajak penghasilan -/Tahun berjalan

17. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN

18.
19.
20.
21.

55,787
9,446

1,545,387

PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN

13. Pendapatan pajak tangguhan
14. Beban pajak tangguhan -/-

1,545,387

Hak Minoritas -/Saldo laba/(rugi) awal tahun

Dividen -/Lainnya -/-

22. SALDO LABA/(RUGI) SEBELUM KUASI - REORGANISASI

23. Eliminasi saldo kerugian akibat kuasi - reorganisasi

409,271
409,271

550,532

29

141,778

1,545,549

408,754

1,545,549

408,754

162
419,842
314,909
104,933

(517)
(57,126,743)
1,254,323
933,437

1,545,387

(58,905,232)

1,545,387

(58,905,232)

2-2

70,647

1,545,520

(57,126,743)
1,254,323
933,437

1,545,387

25. LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH)

479,918

419,842
314,909
104,933
-

24. SALDO LABA AWAL PERIODE

KONSOLIDASI
1 JAN. 2004
1 JAN. 2003
S/D
S/D
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit)
(Diaudit)

58,905,232

1,545,387

116

58,905,232
31

12/7/2005-5:17 PM

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2004 DAN 2003
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
BANK BNI
POS-POS

NO.

1.

2.

30 JUNI 2003

30 JUNI 2004

30 JUNI 2003

(Diaudit)

(Diaudit)

(Diaudit)

(Diaudit)

KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen

1.

2.
3.

1.

2.

3.

Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka
impor dan ekspor
Lainnya

2.
3.

2,283
4,457
-

2,575
-

2,283
4,457
-

2,575
-

6,739

2,575

6,740

2,575

7,544,643
1,107,258

5,849,367
486,923

7,544,643
1,107,258

5,849,367
486,923

3,124,207
-

2,824,674
-

3,124,207
-

2,824,674
-

Jumlah Kewajiban Komitmen

11,776,108

9,160,964

11,776,108

9,160,964

JUMLAH KOMITMEN BERSIH

(11,769,368)

(9,158,389)

(11,769,368)

(9,158,389)

KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi

1.

KONSOLIDASI

30 JUNI 2004

Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka
impor dan ekspor
Lainnya

36,865
222,042

48,287
1,730,184

36,865
222,042

48,287
1,730,184

868,034
864,704
-

725,366
758,308
-

868,034
864,704
-

725,366
758,308
-

1,991,645

3,262,145

1,991,645

3,262,145

1,738,030
2,649,789
-

1,451,802
4,390,676
-

1,738,030
2,649,789
-

1,451,802
4,390,676
-

Jumlah Kewajiban Kontinjensi

4,387,819

5,842,478

4,387,819

5,842,478

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH

(2,396,174)

(2,580,333)

(2,396,174)

(2,580,333)

3-1

12/7/2005-5:18 PM

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2004 DAN 2003
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

No.

Per 30 Juni 2004 (Diaudit)

P0S - POS
L

A.

Pihak Terkait

1.

Penempatan pada bank lain

2.

Surat-surat berharga kepada pihak ketiga

dan Bank Indonesia

3.

Kredit kepada pihak ketiga

a. KUK 1)
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya

4.

Pembiayaan Syariah

5.

Penyertaan pada pihak ketiga

a. Pada perusahaan keuangan non-bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit

6.

Tagihan lain kepada pihak ketiga

7.

Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga

B.

Pihak Tidak Terkait

1.

Penempatan pada bank lain

2.

Surat-surat berharga kepada pihak ketiga

dan Bank Indonesia

3.

Kredit kepada pihak ketiga

a. KUK 1)
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya

DPK

KL

Per 30 Juni 2003 (Diaudit *)

M

JUMLAH

DPK

KL

JUMLAH

15,541
-

15,541
-

23,802
-

23,802
-

15,541

15,541

23,802

23,802

6,286
6,286
-

146,977
17,350
129,627
-

5,803,086

153,263
23,636
129,627
-

119,220
13,676
105,544
-

5,803,086

5,539,424

5,539,424

57,082,055

4,333

113,141

1,598,797

58,798,326

64,098,124

11,510

7,401

941,407

65,058,442

40,392,175
8,016,055

6,918,723
180,804

1,261,873
77,357

1,134,469
27,098

622,507
63,761

50,329,747
8,365,075

29,978,815
6,498,849

9,554,120
168,882

1,556,034
-

685,847
-

186,980
-

41,961,796
6,667,731

576,460
3,499,836
28,299,824

140,924
4,134,774
2,462,221

818,398
366,118

761,434
345,937

558,746

140,924
576,460
9,214,442
32,032,846

728,277
809,117
21,942,572

147,350
6,675,740
2,562,148

18,215
1,328,171
209,648

16,615
194,947
474,285

186,980

182,180
728,277
9,007,975
25,375,633

20,351

1,306

5,114

1,431,881
1,431,881

1,424,510
1,424,510

4.

Pembiayaan Syariah

537,552

23,853

5.

Penyertaan pada pihak ketiga

a. Pada perusahaan keuangan non-bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit

421,878
421,878

588,176

385,893

3,278,269
3,278,269

1,890,110
1,890,110

119,220
13,676
105,544
-

7,049

1,440,803
1,440,803

392,942
3,330,913
3,330,913

6.

Tagihan lain kepada pihak ketiga

1,891,531

73,570

6,877

1,971,978

1,338,947

51,663

50,012

1,440,622

7.

Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga

7,004,030

100,211

404,358

3,030

397

7,512,026

8,560,454

92,871

13,827

8,667,152

113,294,825

7,120,690

3,118,463

2,683,333

2,233,101

128,450,412

111,934,789

9,710,164

3,068,077

685,847

1,135,436

126,534,313

8.

PPAP yang wajib dibentuk 2)

624,301

356,035

467,769

1,341,667

2,233,101

5,022,873

529,525

485,508

460,212

342,924

1,135,436

2,953,604

9.

PPAP yang telah dibentuk/tersedia

624,301

356,035

#REF!

2,233,101

7,486,883

529,525

485,508

1,135,436

7,685,545

10.

Total asset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain

JUMLAH

#REF!

#REF!

#REF!

11.

Persentase KUK terhadap total kredit

16.42%

15.73%

12.

Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur

87.12%

90.86%

*)

Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi - reorganisasi (lihat catatan 2)

a)

b)

Yang dimaksud dengan KUK diatas adalah pinjaman dengan plafon kredit maksimum Rp 500 juta sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. SE/3/9/BKr, tanggal 17 Mei 2001. Kategori Pinjaman KUK.
tersebut merupakan bagian dari Kredit Usaha Kecil dan Menengah (UKM) Bank BNI.
Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi

4-1

12/7/2005-5:18 PM

(dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan).

4-2

12/7/2005-5:18 PM

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
PER 30 JUNI 2004 DAN 2003
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

BANK BNI
31 JUNI 2004
30 JUNI 2003

KETERANGAN

(Diaudit)

I.

(Diaudit *)

KOMPONEN MODAL
A.

MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual -/3. Goodwill -/-

B.

10,379,460

9,351,299

7,042,194

7,042,194

2,525,661
76,542
772,694
(5,825)
(31,806)

2,525,661
21,025
(479,918)
239,959
2,378
-

MODAL PELENGKAP

3,190,196

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap

2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP
(maks. 1,25% dari ATMR)
3. Modal Pinjaman
4. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%)

2,136,226
-

741,440
2,448,756
-

754,771
1,381,455
-

13,569,656

11,487,525

645,040

547,078

II.

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)

III.

PENYERTAAN -/-

IV.

TOTAL MODAL (II - III)

12,924,616

10,940,447

V.

AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

65,012,691

60,381,688

VI.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V)

VII.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN

5-1

19.88%

18.12%

8%

8%

12/7/2005-5:19 PM]

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
PER 30 JUNI 2004 DAN 2003
RASIO %

No.

I.

30 JUNI 2003

(Diaudit)

(Diaudit *)

Permodalan
1.
2.

II.

CAR
Aktiva Tetap terhadap modal

19.88%
34.72%

18.12%
38.34%

6.26%
5.98%
1.67%
5.83%
149.06%

3.86%
5.75%
3.76%
6.07%
260.21%

Rentabilitas
1.
ROA
2.
ROE
3.
NIM
4.
BOPO**)

2.44%
29.83%
5.52%
78.82%

0.67%
10.62%
3.87%
94.48%

Likuiditas
LDR

50.81%

43.56%

Aktiva Produktif
1.
Aktiva Produktif bermasalah
2.
NPL
3.
NPL NET
4.
PPAP terhadap Aktiva Produktif
5.
Pemenuhan PPAP

III.

IV.

V.

30 JUNI 2004

Kepatuhan Compliance
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2.
GWM Rupiah
3.
PDN

5.11%
2.79%

5.11%
10.84%

*) Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi - reorganisasi (lihat catatan 2)

**) Setelah koreksi dari laporan publikasi 20 Agustus 2004

6-1

12/7/2005-5:19 PM

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
PER 30 JUNI 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

TRANSAKSI

NO.

BANK BNI
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Kewajiban

Nilai Pasar dari Kontrak

Hedging
Lainnya

Nilai Kontrak dengan

Netting Agreement

A.

Terkait dengan Nilai Tukar

1.

Spot

2.

Forward

1,078,133

4,134

4,375

3.

Option
a. Purchased

b. Written

4.

Future

5.

Swap

24,555

19

377

6.

Lainnya

B.

Terkait dengan Suku Bunga

1.

Forward

2.

Option
a. Purchased
b. Written

3.

Future

4.

Swap

581,307

2,823,174

362,947

160,547

5.

Lainnya

C.

Lainnya

581,307

3,925,862

367,100

165,299

JUMLAH

7-1

12/7/2005-5:20 PM

7-2

12/7/2005-5:20 PM

LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
PER 30 JUNI 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
No.

I.

KETERANGAN

JUMLAH

IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT

Jumlah Pokok Kredit

385,867

Nilai pembelian kredit

385,867

Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan

Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit

II.

III.

IV.

IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT

Saldo awal, 1 April 2004
Perubahan nilai karena kurs
Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan
Penerimaan Kredit dalam proses berjalan
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
Saldo akhir, 30 Juni 2004

IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH

ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT
Saldo awal, 1 April 2004
Perubahan nilai karena kurs
Tambahan PPAP dalam periode berjalan
Pelunasan Kredit dalam periode berjalan
Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan
PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit
Saldo akhir, 30 Juni 2004
Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh
dari kredit BPPN sampai dengan 30 Juni 2004

V.

Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru

VI.

Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki

kredit yang dibeli dari BPPN

VII.

162,972

299,812
8,301
(9,030)
299,083

2,719
385,867

Perusahaan perantara yang digunakan :

1)
PT GMT Aset Manajemen
2)
PT Bakhtera Tjipta Sakti

8-1

12/7/2005-5:20 PM

NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2004 DAN 2003
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

1.
2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

BANK BNI
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit *)
(Diaudit)

POS-POS

AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
d. Lainnya
Giro pada bank lain - net
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
PPAP - Penempatan pada bank lain -/Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/Obligasi Pemerintah
a. Diperdagangkan
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
PPAP - Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) -/ Tagihan derivatif
PPAP - Tagihan derivatif -/-

1,807,160

1,836,338

1,807,199

1,836,378

5,501,446
4,728,557
132,000
5,055,351

4,324,924
10,800,279
119,000
1,277,666

5,501,446
4,728,557
132,000
5,055,351

4,324,924
11,011,078
119,000
1,277,666

47,229
611,787

9,483
367,814

59,273
611,840

28,831
363,250

431,020
4,649,427
(50,804)

544,999
4,611,816
(52,547)

433,520
4,691,674
(50,804)

531,519
4,611,816
(52,547)

22,251
773,199
233,391

64,516
258,342
159,106

22,251
1,010,750
233,116

64,516
258,342
159,106

339,516
2,346,486
3,929,468
(1,722,487)

157,836
2,075,738
3,360,565
(1,312,949)

339,516
2,346,486
3,929,468
(1,726,403)

157,836
2,075,738
3,360,565
(1,317,145)

4,004,142
36,944,633

6,307,268
40,267,327

4,004,142
36,944,633

6,307,268
40,267,327

52,056
367,100
(3,893)

1-1

KONSOLIDASI
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit)
(Diaudit *)

125,283
(18,567)

52,056
367,100
(3,893)

125,283
(18,567)

12/7/2005 - 5:17 PM

NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2004 DAN 2003
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

9.

10.

11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.

BANK BNI
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit *)
(Diaudit)

POS-POS

Kredit yang diberikan

a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPAP - Kredit yang diberikan -/Pembiayaan/Piutang Syariah
a. Piutang Murabahah
b. Pembiayaan Mudharabah Muqayadah
c. Pembiayaan Musyarakah
PPAP - Pembiayaan Syariah -/Tagihan akseptasi
PPAP - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPAP - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Agunan yang diambil alih
Aktiva lain-lain
JUMLAH AKTIVA

15,741
37,233,717

26,352
30,948,115

15,541
37,233,717

23,802
30,948,115

13,096,030
(3,121,868)

11,013,681
(3,642,389)

13,096,030
(3,121,868)

11,013,681
(3,642,389)

491,668
67,202
29,306
(9,654)
1,604,878
(22,361)
3,927,306
(2,289,519)
1,352,053
263,693
6,145,688
(1,662,915)
321,983
724,504

374,109
18,333
500
(10,381)
1,315,339
(13,153)
3,879,850
(2,188,220)
1,346,411
279,459
5,412,482
(1,221,716)
335,376
2,041,898

491,668
67,202
29,306
(9,654)
1,604,878
(22,361)
3,431,532
(2,293,269)
1,352,097
268,646
952
6,157,588
(1,669,707)
321,983
1,174,465

374,109
18,333
500
(10,381)
1,315,339
(13,153)
3,450,133
(2,191,970)
1,396,017
282,270
923
5,421,456
(1,227,430)
335,376
2,353,149

128,366,487

1-2

KONSOLIDASI
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit)
(Diaudit *)

125,200,283

128,618,024

125,340,064

12/7/2005 - 5:17 PM

NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2004 DAN 2003
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

1.

2.
3.
4.
5.
6.

7.
8.

9.
10.
11.
12.
13.

14.

BANK BNI
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit *)
(Diaudit)

POS-POS

PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Giro Wadiah
Kewajiban segera lainnya
Tabungan
Tabungan Mudharabah
Deposito Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Deposito Berjangka Mudharabah
Sertifikat deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
a). Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b). Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain

1-3

KONSOLIDASI
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit)
(Diaudit *)

21,671,727
6,137,295
50,267
1,281,607
35,527,876
273,075

16,403,313
5,218,072
31,337
1,168,337
30,655,548
158,469

21,663,591
6,126,613
50,267
1,281,607
35,515,076
273,075

16,394,771
5,187,109
31,337
1,168,337
30,621,614
158,469

8,790
29,590,013

51,375
36,756,085

29,590,013

36,756,085

6,698,211
256,005

828
7,864,075
87,747

6,698,211
256,005

7,864,075
87,747

79,805
2,647,688
165,299
1,630,187

178,295
1,933,815
42,735
1,297,720

79,805
2,647,688
165,299
1,630,187

178,295
1,933,815
42,735
1,297,720

1,485,907
641,677

1,279,000
749,974

1,487,132
641,677

1,281,450
749,974

787,414

998,446

787,414

998,446

243,337

661,144

243,337

826,444

2,847,176

4,821,439

3,076,510

4,874,999

12/7/2005 - 5:17 PM

NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2004 DAN 2003
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

POS-POS

15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.

Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi

Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
Kewajiban Syariah
Hak Minoritas

22.

23.
24.

BANK BNI
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit *)
(Diaudit)
251,852
995,786
57,163
1,437,421

435,385
490,730
109,763
2,833,938

251,852
1,000,777
59,262
1,485,901

435,385
506,945
110,818
2,854,407

2,448,756

1,381,455

2,448,756

1,381,455

5,816

6,374

EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio/(disagio)
c. Modal sumbangan
d. Selisih penjabaran laporan keuangan
e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
f. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga
g. Cadangan Umum dan Tujuan
h. Saldo laba/(rugi)

7,042,194
2,525,661
(5,825)
(31,806)
76,542
1,545,387

JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS

128,366,487

1-4

KONSOLIDASI
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit)
(Diaudit *)

7,042,194
2,525,661
2,378
21,025
125,200,283

7,042,194
2,525,661
(5,825)
(31,806)
76,542
1,545,387
128,618,024

7,042,194
2,525,661
2,378
21,025
125,340,064

12/7/2005 - 5:17 PM