Elementos fundamentales en la implementacin del SARLAFT

ALISSON JULIETH HERNANDEZ FAJARDO 25/03/2013

1. Lea y analice cuidosamente el capitulo que contiene los elementos del Sarlaft en la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de activos de cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro sinptico los elementos en comn y los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la semana. ELEMETOS DE SARLAFT BANCO CAJA SOCIAL

La entidad cuenta con las polticas bsicas del sarlft

Polticas.

Procedimientos.

El banco caja social cuenta con una plataforma tecnolgica en la cual ofrece una base de datos de todos los clientes con el fin de seguir los procedimientos adecuados para detectar sarlaft

Documentacin.

Se implement una plataforma en la cual el banco posibilita el acceso a las bases de datos, y exige a los empleados informar cualquier operacin sospechosa

Estructura organizacional.

la entidad implemento una serie de procedimientos para la debida implementacin del sarlaft

rganos de control.

La entidad cuenta con el supervisor especializa y su suplente encargados de informar cualquier movimiento sospechoso

Infraestructura tecnolgica.

La entidad cuenta con una plataforma tecnolgica con acceso a las bases de datos en caso de que las autoridades u otros entes reguladores lo requieran

Divulgacin de informacin.

La entidad exige que todos los empleados tengan previo conocimiento sobre las tcnicas de combatir el sarlaft y los procedimientos internos de la entidad

Capacitacin

La entidad cuenta con una serie de cursos para a capacitacin del sarlaft y los procedimientos para controlarlo dentro de la entidad (tiene convenios con instituciones que prestan aquellos servicios)

2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en su defeco el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las indicaciones que se deben poner en prctica en la relacin con los clientes y en s con todas las actividades que la entidad realiza. RTA/ ETICA Y CONDUCTA

Actualmente la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de calificaciones, pero dichos trminos tambin hacen parte de la vida laboral, son ms comunes de lo que muchos piensan, desde que iniciamos el da hasta que culmina, es un tema el cual se presta para distintos tipos de interpretacin y aspectos a tratar por lo tanto he decidido hacer un enfoque en el mbito laboral. Nosotros como funcionaros del sector financiero estamos expuestos a riesgos constantemente, por eso las empresas vigiladas por la superintendencia financiera de Colombia, han diseado manuales de ayuda para sus funcionarios, en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se exponen diariamente segn su cargo, es decir un cajero puede perjudicar a un cliente directamente o indirectamente Por qu de estas dos maneras?, porque lo puede hacer intencionadamente o inconscientemente, es por esta razn que las empresas al momento de contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de adversidades; los asesores tambin estn expuestos a recibir sobornos o ddivas con el fin de beneficiar a un tercero, pero no solo estn expuestos los funcionarios que tiene relacin con los clientes y/o usuarios, tambin los integrantes del rea administrativa estn expuestos, como lo plantea el manual de tica y conducta del Banco caja social , es un delito alterar estados financieros o utilizar secretos de la entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo tambin es conocido por las empresas y tambin debe ser afrontado de una manera seria, ya que por ejemplo un asesor comercial aprueba un producto sin que los

documentos sean verdicos y dicho cliente es financiador del terrorismo, al instante que sea descubierto este personaje no solo habr perjudicado su vida por el contrario perjudico de forma indirecta a la entidad en la cual laboraba ya que esta pasara a ser cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a los cuales se sometera. En los ejemplos anteriores podemos observar que el riesgo est en todos los cargos y en todas las empresas del sector financiero, por eso debemos estudiar detenidamente a las personas que deseen ingresar a este tipo de entidades ya que tienen un mayor riesgo debido al manejo que realizan de recursos de terceros (clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es solo del cajero que es el encargado de recibir el dinero sino de las dems personas que estn detrs de el por ejemplo el cajero principal, el director de la oficina y dems funcionarios de la entidad, ya que los entes econmicos son sistemas organizacionales y dependen de todos sus integrantes para llegar a la armona laboral y social.