CUESTIONARIOS DE LAVADO DE ACTIVOS 1. La institucin financiera cuenta con un Manual de Prevencin de Lavado de Activos?

a) Si b) No c) No opina El presente manual contiene las polticas y procedimientos acorde con las disposiciones legales vigentes sobre la prevencin de lavado de activos? a) Si b) No c) No opina El comportamiento de los directivos, funcionarios y empleados respecto a la prevencin y deteccin de actividades delictivas est basado en el Cdigo de Conducta de la institucin? a) Si b) No c) No opina Los directivos, funcionarios y empleados de la institucin financiera orientan su conducta hacia el cumplimiento de la ley de lavado de activos? a) Si b) No c) No opina La empresa financiera ha realizado la identificacin del cliente de conformidad con la ley del sistema financiero? a) Si b) No c) No opina La empresa financiera est en capacidad de detectar transacciones inusuales que salen de los perfiles de actividad de los clientes o de los segmentos del mercado? a) Si b) No c) No opina La institucin financiera requiere informacin sobre la actividad econmica de sus clientes? a) Si b) No c) No opina La institucin financiera capacita al personal de la entidad sobre lavado de activos? a) Si b) No c) No opina

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Cul es la frecuencia de capacitacin al personal de la entidad sobre lavado de activos? a) Una vez al ao b) Dos veces al ao c) Nunca capacita La institucin financiera conserva los registros de capacitacin del personal y de material utilizado? a) Si b) No c) No opina El conocimiento del mercado est orientada a las polticas y los controles relativos a la deteccin de operaciones sospechosas? a) Si b) No c) No opina La institucin financiera mantiene los registros de la identidad de sus clientes, archivo de cuentas y documentacin requerida por lo menos 10 aos a partir de la financiacin de la transaccin? a) Si b) No c) No opina La institucin financiera cuenta con la Unidad de Auditora interna? a) Si b) No c) No opina La Unidad de Auditora interna verifica el cumplimiento del sistema de prevencin de lavado de activos? a) Si b) No c) No opina Los principales procedimientos ilegales ms comunes utilizados de lavado de dinero son: a) Colocacin b) Diversificacin c) Integracin Las principales tcnicas ms utilizadas para lavado de activos son: a) Depsitos inferiores a $ 10,000 b) Transferencias electrnicas c) Empresas fantasmas La Institucin Financiera est sujeta a auditora externa y al control de una entidad supervisora en cuanto a la lucha contra el lavado de dinero? a) Si b) No c) No opina

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Con qu frecuencia la entidad supervisora realiza la auditoria en la Institucin Financiera? a) Trimestral b) Semestral c) Anual La Institucin Financiera tiene polticas y procedimientos que prohban abrir o mantener cuentas annimas? a) Si b) No c) No opina La Institucin Financiera evala sus polticas y prcticas antilavado sobre el conocimiento del cliente? a) Si b) No c) No opina

Relacin de Entidades Financieras encuestadas Banco de Crdito del Per Caja Municipal de Ahorro y Crdito Arequipa Caja Municipal Ica Caja Municipal Piura Caja Rural Los Andes Caja Rural Los Libertadores de Ayacucho Cooperativa de Ahorro y Crdito Federacin de Mercados Cooperativa de Ahorro y Crdito Fortaleza Cooperativa de Ahorro y Crdito Kallpa Cooperativa de Ahorro y Crdito San Cristbal de Huamanga Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena Cooperativa de Ahorro y Crdito Seor de Maynay Credi Fcil SAC Interbank Mi Banco Total =2 =5 =4 =4 =7 =5 =4 =5 =3 =5 =4 =5 = 4 =5 =8 70