Professional Documents
Culture Documents
06MAR
EFTWO SABLON & KONVEKSI 2011 PROPOSAL PENGAJUAN USAHA PEMBIAYAAN Jl Utan Kayu utara no 35, matraman jakarta timur
1. 1.
PENDAHULUAN
1.1.Profil Usaha EFTWO Sablon & Konveksi didirikan pada sekitar tahun 2008 oleh Sdr. Muhammad Fadjar SAn dan Sdr. Muhhamad Kahfi Kadhafi yang pada awalnya bernama KASF Design . Kemudian pada tahun 2009 berganti nama menjadi EFTWO karena kepemilikan usaha di pegang utuh oleh Sdr. Muh Fa djar SAn . Awal mula didirikannya hanyalah usaha sablon saja. Pada saat itu usaha ini menerima jasa pemesanan sablon undangan, stiker, badge instansi/sekolah, sablon kaos, dan sebagainya. Perbaikan dan evaluasi selalu dilakukan dalam menjalankan usaha ini agar selalu ada peningkatan kualitas sablon yang dibuat. Setelah mengalami pekembangan yang cukup baik, pada tahun 2009 Sdr. Muh Fadjar SAn melakukan investasi dengan membeli 3 buah mesin konveksi, yaitu mesin jahit listrik, mesin obras, dan mesin pasang kancing. Sehingga mulai saat itu, Sdr. Muh Fadjar SAn sudah menjalankan 2 (dua) jenis usaha yaitu sablon dan konveksi, yang keduanya saling berkaitan dan menguntungkan. 1.2. Perencanaan Mendatang Pada saat ini, Sdr. Muh Fadjar SAn berencana melakukan investasi baru untuk membeli peralatan/mesin sablon digital dan tambahan mesin konveksi.. Mesin sablon digital yang dimaksud adalah mesin sablon hot press, mesin cutting stiker dan printer khusus untuk sablon digital. Selama ini dalam menjalankan usaha sablonnya, Sdr. Muh Fadjar SAn menggunakan teknik sablon manual. Dikatakan sablon manual, karena dalam menyablon ini masih menggunakan cara biasa (tradisional) dengan peralatan yang sederhana. Keberadaan mesin sablon digital ini tidak bermaksud untuk menggantikan peralatan sablon yang sudah ada, tapi agar bisa melayani segmen pasar yang baru. 1. 2. RINGKASAN EKSEKUTIF
EFTWO Sablon & Konveksi adalah perusahaan perseorangan (usaha kecil menengah) yang bergerak di bidang jasa sablon dan konveksi. Jasa sablon yang dikerjakan antara lain sablon undangan, kaos, stiker, kop surat, dan kaos. Sedangkan jasa konveksi yang dikerjakan antara lain pembuatan kaos untuk instansi, celana training, tas souvenir, maupun jaket. Namun yang sering dikerjakan EFTWO Sablon & Konveksi ini adalah sablon kaos, sablon undangan, dan pembuatan kaos dari bahan katun combed.
Berikut adalah ringkasan dari Proposal Pengajuan Pendanaan Usaha: Ringkasan Pendanaan Usaha
3.1.Data Perusahaan
EFTWO SABLON & KONVEKSI JASA SABLON & KONVEKSI SABLON KAOS dan PAKAIAN Jl. Utan kayu utara no. 35 Gg. Kamboja, Kelurahan Kayu Manis Kec. Matraman Jakarta Timur
1. Nomor Telepon 1. Alamat E-mail 1. Situs Web / Blog 1. Bank Perusahaan 1. Bentuk Badan Hukum 1. Mulai Berdiri
3.2.Biodata Pemilik Usaha
1. Nama 1. Jabatan 1. Tempat dan Tanggal Lahir 1. Alamat Rumah 1. Nomor Telepon 1. Pendidikan Terakhir
Muh Fadjar Syaiful An Pemilik / Pengelola Jakarta, 07 maret 1989 Jl Utan Kayu Utara no. 30 Kec. Kayu Manis Matraman Jakarta Timur 0813-1008-0303 SMA Web Security Danamon Jakarta 2007- 2008Membuka usaha peternakan ikan Hias 20072009,Membuka usaha sablon 2009 sekarang. -
1. Pengalaman Kerja
3.3.Struktur Organisasi
EFTWO memiliki konsumen yang dominan di kota Bekasi. Berikut adalah perkiraan rata-rata jumlah permintaan kaos dan sablon kaos di kota Bekasi per tahun: Tabel 4.1 Perkiraan Permintaan Kaos dan Sablon Kaos di daerah JABOBEKA per Tahun
30 40 50
2. 3. 4. 5.
Instansi Swasta, Institusi Pendidikan, Komunitas masyarakat, Masyarakat yang mengadakan pesta pernikahan/khitanan
Market Share
Market Share kartu Undangan = (jml penjualan per th/jml permintaan) x 100 % (2.000 lbr/700.000 lbr) x 100 % = 0,5 % Market Share kaos sablon = (3.600/63.600 kaos) x 100 % = 5,66 % 4.4.Strategi Pemasaran
Pengembangan Produk
Melakukan evaluasi terhadap keluhan dan tanggapan terhadap kualitas pelayan dan produk EFTWO Sablon & Konveksi. Melakukan riset pemasaran mengenai spesifikasi dan kualitas produk seperti apa yang diinginkan masyarakat.
Promosi
Beberapa hal yang dilakukan Aries Sablon & Konveksi untuk meningkatkan jumlah pelanggannya antara lain: Pernah memasang iklan di koran lokal, Melakukan word of mouth kepada keluarga, kerabat, tetangga, ataupun teman yang ternyata lebih efektif untuk memasarkan produk dan jasa usaha ini, Membuat blog di internet untuk menjangkau konsumen di luar kota Bekasi. Alamat blog yang bisa diakses adalah www.thejange.wordpress.com
Strategi harga pada EFTWO Sablon & Konveksi adalah: 1. Memberikan potongan harga pada pelanggan yang sering memesan produk, 2. Memberikan komisi penjualan kepada pelanggan yang membawa pelanggan baru.
4.5.Analisis Pesaing Bisa dikatakan, pesaing (usaha sejenis) di lokasi usaha EFTWO Sablon & Konveksi yaitu di Kelurahan Randugunting tidak ada. Namun untuk tingkat kota Tegal, ada 2 pesaing besar utama yaitu sebagai berikut:
PESAING
KEUNGGULAN 1. Sudah dikenal luas oleh masyarakat 2. Peralatan yang lebih modern 3. Terletak di pusat kota 4. Harganya yang masih relatif mahal 5. Adanya syarat transaksi yang memberatkan konsumen 1. Dikenal luas oleh masyarakat 2. Produk dan pelayanan lebih bervariasi 3. Beberapa syarat transaksi memberatkan konsumen 4. Jauhnya lokasi dari pusat kota
KELEMAHAN
Percetakan Karawang
Percetakan Bekasi
1. 5. 5.1.Proses Produksi 5.2.Kebutuhan Bahan Baku
ASPEK PRODUKSI/OPERASIONAL
Bahan Baku
Suplier
100 kg Kain Katun Combed 510 pcs Kertas Undangan 10 botol Tinta Sablon Warna 10 kg Tinta Sablon Netral Plastik Pembungkus / Kemasan
5.3.Kapasitas Produksi Mesin dan fasilitas produksi yang dimiliki
Grosir kain di daerah Antapani Bandung Toko Ibu Putra, Jakarta Toko Aneka Chemica, Jakarta Toko Aneka Chemica, Jakarta Toko Ibu Putra, Jakarta
700 pcs
Total nilai 50 bahan setengah jadi 50 bahan setengah jadi 480 bahan setengah jadi 600 sablonan
1 Unit Mesin Obras 480 1 Unit Mesin Pasang Kancing 200 3 Screen Sablon*
*) Dalam prosesnya, biasanya hanya 1 s.d 3 jenis Screen sablon yang digunakan sesuai bahan yang akan disablon dan ukurannya. 5.4.Schedule Produksi Jam kerja Aries Sablon & Konveksi adalah sebagai berikut:
Hari
08.00 11.30 13.00 17.00 Jumat 08.00 12.00 13.00 17.00 Senin s.d Kamis
5.5.Kebutuhan Tenaga Kerja
Bisa mengoperasikan mesin jahit Paham berbagai jenis jahitan Mampu bekerja dengan cepat Memiliki pengalaman 1 tahun di bidangnyaTukang Sablon 1 orang
5.6.Kebutuhan dan Layout Ruang Produksi Ukuran ruangan yang dibutuhkan adalah sekitar 5 m x 8 m Berikut adalah layout ruang produksi yang disyaratkan:
5.7.Persyaratan Bangunan Syarat-syarat fisik suatu bangunan untuk usaha sablon & konveksi ini adalah: 1. Cukup luas, berukuran sekitar 8 m x 5 m, 2. Memiliki ventilasi udara dan pencahayaan yang baik, 3. Saluran air bersih yang lancar
4. Ada tempat terbuka untuk menjemur 5.8.Perencanaan Biaya-Biaya Biaya-biaya yang terdapat dalam EFTWO sablon & Konveksi yait u:
BIAYA TETAP 1. Kertas HVS 2. Transportasi 3. Listrik, Air, Telepon 4. Biaya Pemeliharaan BIAYA VARIABEL 1. Bahan Kain Katun 2. Tinta Sablon Netral 3. Tinta Dablon Warna 4. Kertas Undangan 5. Plastik Pembungkus 6. Tenaga Kerja Langsung
1. 6. ASPEK KEUANGAN
Satuan rim liter bensin Paket Paket Satuan kg kg botol lembar lembar hari kerja
Harga (Rp) 29,000 5,000 250,000 120,000 Harga (Rp) 45,000 15,000 7,500 1,000 125 25,000
Analisa ini diharapkan akan dapat menjawab apakah EFTWO Sablon & Konveksi akan mendapatkan nilai tambah dari proyek ini, serta mampu mengembalikan kredit yang diberikan oleh bank dalam jangka waktu yang wajar. Perhitungan analisa kelayakan ini didasarkan pada kelayakan usaha sablon dan konveksi dengan mengambil jenis produk kaos (pakaian) dan kebutuhan publikasi masyarakat. Jenis produk dalam analisa finansial ini adalah bentuk kerajinan kayu berupa kaos, jasa sablon kaos dan kartu Undangan (fungsi publikasi)
Skim kredit yang digunakan dalam analisa keuangan ini adalah skim Kredit Usaha Kecil dengan tingkat suku bunga 24% dengan jangka waktu 1 tahun. Pembayaran angsuran pokok kredit untuk proyek ini mulai dilakukan pada bulan ke-2. 6.1.Laporan Laba Rugi, Investasi Aktiva Tetap dan Modal Kerja Parameter teknis dan finansial untuk perhitungan analisa keuangan proyek pengembalian EFTWO Sablon & Konveksi ini dapat dilihat pada tabel 6.1
LAPORAN LABA RUGI USAHA SABLON & KONVEKSI PERIODE 1 TAH Uraian Penjualan 1. Kaos Sablon : 300 pcs/bln x Rp 35,000/pcs x 12 bln 2. Sablon Kaos : 300 pcs/bln x Rp 1000/pcs x 12 bln 3. Undangan : 500 pcs/3 bln x Rp 1500/pcs x 4 Jumlah Penjualan HPP 1. Kain Katun combed : 100 kg/bln x Rp 45,000/kg x 12 bln 2. Tinta sablon netral : 10 kg/bln x Rp 15,000/kg x 12 bln 3. Tinta Sablon warna : 10 botol/bln x Rp 7,500/botol x 12 bln 54,000,000 144,000,000 3,600,000
3,000,000
150,600,000
1,800,000 900,000
4. Kertas Undangan : 510 pcs/3 bln x Rp 1000/pcs x 12 bln 5.Tenaga Kerja Langsung 3 org x 24 hari/bln x Rp 25,000/hr x 12 6. Plastik Pembungkus 700 pcs/bln x Rp 125/pcs x 12 Jumlah HPP Laba Kotor Biaya Operasional 1. Kertas HVS : 1 rim/bln x Rp 29,000 x 12 2. Transportasi 3. Listrik, Air, Telepon 4. Penyusutan 5. Biaya Pemeliharaan 6. Lain-lain Jumlah Biaya Operasional Laba sebelum Pajak Pajak 15% Laba Bersih 348,000 1,800,000 3,000,000 11,622,000 1,200,000 1,200,000
2,040,000 21,600,000
1,050,000
81,390,000
Kebutuhan pembiayaan investasi dan modal kerja dapat dilihat pada tabel 6.2 dan tabel 6.3 sebagai berikut Tabel 6.2 Investasi Aktiva Tetap
Jumla h INVESTASI A. INVESTASI LAMA Bangunan (Unit) Mesin dan Peralatan Konveksi: Mesin Jahit Listrik Mesin Obras Mesin Pasang Kancing Peralatan Kecil Jumlah Mesin Konveksi Peralatan Sablon Screen Rakel Peralatan Kecil Jumlah Peralatan Sablon Peralatan Kantor 40 20 1 1 1 1 1 1 Unit
Harga Satuan
Nilai Perolehan
60,000,00 0
10
60,000,000
5 5 5 5
5 5 5
Alat tulis Meja Sablon Seperangkat Komputer Kursi Kerja Jumlah Peralatan Kantor Kendaraan
1 1 1 4
5 5 5 5
4,510,000
Sepeda Motor
15,000,00 0
15,000,000 15,000,000
Jumlah Kendaraan Jumlah Investasi Lama B. INVESTASI BARU Mesin dan Peralatan Konveksi: Mesin Jahit Listrik Mesin Obras Jumlah Mesin Konveksi Mesin & Peralatan sablon Mesin Press (Sablon Digital) 1 1 3,000,000 2,000,000 5 5 3,000,000 2,000,000 5,000,000 88,110,000
4,000,000
4,000,000
Printer Digital Mesin Cutting Stiker Peralatan Kecil Jumlah Peralatan Sablon Jumlah Investasi Baru Jumlah Investasi Baru dan Lama
1 1 1
5 5 5
Uraian A. Kas Kertas HVS Transportasi Listrik, Air, Telepon Biaya Pemeliharaan Tenaga Kerja Langsung Lain-Lain Jumlah Kas
Satuan
Modal
B. Persediaan Bahan Baku Tinta Plastik Pembungkus Jumlah Persediaan Kebutuhan Modal Kerja 1 bulan 1 bulan 1 bulan 4,670,000 225,000 87,500 4,982,500 9,611,500
Dapat dilihat dari Tabel 6.1 bahwa laba bersih yang dihasilkan oleh EFTWO Sablon & Konveksi selama 1 tahun adalah sebesar Rp 42.354.000,-. Sedangkan kebutuhan Investasi dan Modal Kerja (1 bulan) adalah masing-masing sebesar Rp 15.500.000,- dan Rp 9.611.500,-
100% Jumlah Kebutuhan Investasi Tahun ke-1 70% Dana Sendiri 30% Kredit Investasi
Nilai kebutuhan modal kerja:
100% Kebutuhan Modal Kerja 85% Dana Sendiri 15% Kredit Modal Kerja
6.3.Pengembangan Usaha Tabel 6.4
KI=
Pokok= 10,850,000
Debet
KMK=
Pokok= 8,169,775
Bunga 24%
I/0 10,850,000 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 4,900,000 217,000 208,833 200,667 192,500 184,333 176,167 168,000 159,833 151,667 143,500 135,333 127,167 2,065,000 10,441,667 10,033,333 9,625,000 9,216,667 8,808,333 8,400,000 7,991,667 7,583,333 7,175,000 6,766,667 6,358,333 5,950,000 5,950,000
I/0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 4,084,888 163,396 156,587 149,779 142,971 136,163 129,355 122,547 115,738 108,930 102,122 95,314 88,506 1,511,408
II/1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 408,333 4,900,000
119,000 110,833 102,667 94,500 86,333 78,167 70,000 61,833 53,667 45,500 37,333 29,167 889,000
5,541,667 5,133,333 4,725,000 4,316,667 3,908,333 3,500,000 3,091,667 2,683,333 2,275,000 1,866,667 1,458,333 1,050,000
II/1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 340,407 4,084,888
81,698 74,890 68,081 61,273 54,465 47,657 40,849 34,041 27,233 20,424 13,616 6,808 531,035
6.4.Proyeksi Laba Rugi Nilai penjualan hasil industri Aries Sablon & Konveksi direncanakan tetap selama 5 tahun. Nilai penjualannya diproyeksikan sebesar Rp 150.600.000,- (Tabel 6.5) Tabel 6.5 Proyeksi Laba Rugi
Uraian
Tahun Ke 0 1 2 3
100% 1. Penjualan a. Kaos sablon b. Sablon Kaos c. Undangan Jumlah Penjualan 144,000,000 3,600,000 3,000,000 150,600,000 19,170,000 2. Biaya Tetap 81,390,000 3. Biaya Variabel 3. Laba Sebelum Bunga 4. Bunga Pinjaman 5. Laba Sebelum Pajak 6. Pajak (15%) 42,534,000 7. Laba Bersih 28.24% 8. Profit on Sales BEP
6.5.Proyeksi Aliran Kas
100%
100%
100%
10
144,000,000 3,600,000 3,000,000 150,600,000 19,170,000 81,390,000 50,040,000 3,576,408 46,463,592 6,969,539 39,494,053 26.22% 22,746,408
144,000,000 3,600,000 3,000,000 150,600,000 19,170,000 81,390,000 50,040,000 1,420,035 48,619,965 7,292,995 41,326,970 27.44% 20,590,035
144,000,000 3,600,000 3,000,000 150,600,000 19,170,000 81,390,000 50,040,000 0 50,040,000 7,506,000 42,534,000 28.24% 19,169,999
144,0
3,6
3,0
150,6
19,1
81,3
50,0
50,0
7,5
42,5
19,169,999
19,1
Proyeksi aliran kas periode investasi tahun ke-1 sampai ke-5 dapat dilihat pada tabel 6.6. Posisi kas bersih pada tahun ke-1 sebesar Rp 18.090.461,- dan pada akhir tahun ke-5 sebesar Rp 33.054.000,Tabel 6.6 Proyeksi Aliran Kas
Tahun No A Uraian Arus Masuk 1. Total Penjualan 2. Kredit 144,000,000 144,000,000 144,000,000 0 1 2
a. Investasi
10,850,000
8,169,775
a. Investasi
76,488,000
4,650,000
b. Modal Kerja
9,611,500
1,441,725
230,099,500 144,000,000
169,111,500 144,000,000
144,000,000 144,000,000
Arus Keluar
1. Biaya Investasi
76,488,000
15,500,000
2. Biaya Variabel
81,390,000
81,390,000
81,390,000
3. Biaya Tetap
19,170,000
19,170,000
19,170,000
4. Angsuran Pokok
8,984,888
8,984,888
5. Angsuran Bunga
3,576,408
1,420,035
6. Pajak
7,506,000
6,969,539
7,292,995
2,880,000
2,880,000
2,880,000
187,434,000 Total Arus Keluar Arus Keluar utk Menghitung IRR 187,434,000
138,470,835
121,137,918
125,909,539
110,732,995
42,665,500 C D Arus Bersih (NCF) CASH FLOW UNTUK MENGHITUNG IRR Discount Factor (14%) 1.0000 (43,434,000)
30,640,665
22,862,082
18,090,461 0.8772
33,267,005 0.7695
Present Value (43,434,000) E CUMMULATIVE NPV (43,434,000) 15,868,826 (27,565,174) 25,597,880 (1,967,294)
6.6.Proyeksi Neraca Proyeksi neraca periode investasi tahun ke-1 sampai tahun ke-5 dapat di lihat pada Tabel 6.7. Pada periode investasi tahun ke-1 besarnya aktiva dan modal sendiri masing-masing sebesar Rp. 311.570.000,- dan Rp 76.488.000,- serta pada tahun ke -5 masing-masing Rp 195.470.500 dan Rp 152.936.500 Tabel 6.7 Proyeksi Neraca
Tahun ke Penjelasan A. AKTIVA 1. Aktiva Lancar 1.1 Kas dan Bank 1.2 Persediaan Jumlah Aktiva lancar 235,082,000 2. Aktiva Tetap 2.1 Bangunan 2.2 Mesin dan Peralatan 2.3 Peralatan Kantor 2.4 Kendaraan 60,000,000 60,000,000 60,000,000 60,000,000 174,094,000 148,982,500 148,982,500 230,099,500 4,982,500 169,111,500 4,982,500 144,000,000 4,982,500 144,000,000 4,982,500 0 1 2 3
144,0
4,9
148,9
60,0
8,600,000
24,100,000
24,100,000
24,100,000
32,7
4,510,000 15,000,000
4,510,000 15,000,000
4,510,000 15,000,000
4,510,000 15,000,000
9,0
30,0
11,622,000
26,344,000
41,066,000
55,788,000
70,5
76,488,000 Jumlah Aktiva B. PASSIVA 1. Hutang a. Kredit Modal kerja b. Kredit Investasi c. Hutang Dagang d. Uang Muka Penjualan Jumlah Hutang 0 2. Modal a. Modal Sendiri b. Laba Ditahan Jumlah Modal 311,570,000 Jumlah Passiva 311,570,000 76,488,000 235,082,000 0 0 0 311,570,000
77,266,000 251,360,000
62,544,000 211,526,500
47,822,000 196,804,500
61,2
210,1
4,084,888 5,950,000 0
0 0 0
0 0 0
10,034,888
201,831,060 39,494,053
170,199,530 41,326,970
154,270,500 42,534,000
167,6
42,5
241,325,113 251,360,000
211,526,500 211,526,500
196,804,500 196,804,500
210,1
210,1
6.7.Kriteria Kelayakan Proyek Untuk menilai keyakan proyek ini digunakan kriteria Net Present Value (NPV), Internal Rate of Return (IRR), Benefit Cost Ratio (B/C), dan Payback Period, seperti tampak pada tabel 6.8.