Professional Documents
Culture Documents
Cuprins
Ordine de plata programate in lei....................................................3 Anexa 1: Descrierea starilor..........................................................32 Ordine de plata programate...........................................................32 Anexa 2: Descriere autentificare suplimentara..............................34
173455256.doc
Autentificare
Dupa accesarea sistemului, pentru a putea efectua una din actiunile asociate, utilizatorul trebuie sa se autentifice, adica sa introduca in ecranul corespunzator numele si parola cu care este inregistrat in sistem si care i-au fost atribuite de catre administratorul bancii.
173455256.doc
Fig. 1 Autentificare Trebuie introdus numele de utilizator si parola corecta (case sensitive adica este important daca se scrie cu majuscule). Daca sistemul a recunoscut numele de utilizator si parola este cea corecta, utilizatorul are acces in aplicatie.
Selectarea clientului
Selectarea clientului este operatiunea de alegere din lista a clientului pentru care utilizatorul curent doreste sa lucreze acelasi utilizator poate sa fie asociat la mai multi clienti (persoane fizice sau persoane juridice) si fiecare client poate avea propriile configurari si setari de securitate.
173455256.doc
Fig. 2 Lista cu clienti De asemenea, utilizatorul poate modifica inclusiv limba in care se vor afisa etichetele campurilor si mesajele din aplicatie. Se vor afisa in campul de limba toate limbile pentru care banca a asigurat traducerile. In cazul in care setarile de securitate pentru clientul selectat sunt modificate de catre manager (de exemplu: lungimea minima a parolei este mai mare decat parola existenta), utilizatorul este redirectat catre o pagina in care trebuie sa isi modifice parola existenta. Se deschide un ecran ca cel de mai jos:
173455256.doc
173455256.doc
Descriere optiuni
Dupa accesarea optiunii de ordine de plata in lei, se va afisa pagina principala (index) a sectiunii curente in care sunt cuprinse activitatile principale pe care utilizatorul le poate desfasura, ca in imaginea de mai jos:
173455256.doc
Beneficiar nou
Pentru a putea crea un ordin de plata programat in lei, trebuie sa existe completate anterior informatiile despre beneficiarul platii. Beneficiarii ordinelor de plata programate sunt comuni cu beneficiarii ordinelor de plata obisnuite. Clientul isi intretine propria baza de date de beneficiari, astfel incat datele o data introduse sa se poata reutiliza pentru crearea mai multor plati. Pentru introducerea unui beneficiar nou, se va selecta din pagina de index sau din submeniu optiunea corespunzatoare. Se va afisa utilizatorului un ecran ca in figura de mai jos:
173455256.doc
Fig. 6 Beneficiar nou In ecranul de introducere utilizatorul are la dispozitie urmatoarele: - nume se va completa numele de beneficiar al platii; este un cimp obligatoriu - alias se completeaza un identificator al beneficiarului care sa permita selectia usoara din lista in momentul in care se creeaza un ordin de plata;nu este un camp obligatoriu - tip beneficiar daca se va utiliza in relatia cu statul pentru platile catre buget sau in relatia cu partenerii de afaceri - cont beneficiar se introduce codul IBAN al beneficiarului - banca beneficiar se selecteaza din lista banca la care este deschis contul beneficiarului; lista de banci se genereaza in functie de tipul de beneficiar - CNP/CUI se introduce obligatoriu CNP-ul sau CUI in functie de tipul de beneficiar - Tip persoana se selecteaza din lista daca este persoana fizica/juridica - adresa se completeaza adresa beneficiarului In cazul in care nu se completeaza informatiile obligatorii sau sunt erori de completare, utilizatorul va primi mesajul corespunzator. De exemplu: - mesajul pentru cazul in care utilizatorul nu a completat cu date un anumit cimp Completati numele beneficiarului. - mesajul pentru cazul in care utilizatorul a introdus caractere nepermise Campul Nume contine caractere nepermise - in cazul in care nu este verificat codul IBAN, in functie de tipul de eroare se afiseaza un mesaj corespunzator, de genul: Lungimea codului IBAN trebuie sa fie de 24 caractere
173455256.doc
Fig. 7 Beneficiar nou afisare mesaj de eroare Dupa completarea tuturor detaliilor, se va actiona butonul de salvare pentru inregistrarea datelor in sistem. Se va afisa o pagina cu mesajul de inregistrare cu succes si o serie de actiuni inrudite, ca mai jos:
173455256.doc
10
173455256.doc
11
Fig. 9 Afisare beneficiari In pagina care se afiseaza, utilizatorul are la dispozitie mai multe actiuni, dupa cum urmeaza: - filtrare beneficiari permite utilizatorului introducerea primelor caractere din numele beneficiarului in vederea gasirii mai rapide a beneficiarului. Optiunea este foarte utila atunci cand baza de date de beneficiari este mare; se introduc primele caractere din numele beneficiarului de cautat si apoi se actioneaza butonul corespunzator. In zona de afisare se vor afisa beneficiarii conform criteriului introdus. De asemenea se poate filtra afisarea dupa tipul de beneficiar. - sortare dupa nume permite, folosind coloana nume, sortarea beneficiarilor dupa nume; sortarea se poate face crescator sau descrescator - sortare dupa cont - permite, folosind coloana cont, sortarea beneficiarilor dupa cont; sortarea se poate face crescator sau descrescator - stergere se poate efectua stergerea beneficiarului/beneficiarilor selectati; selectia unui beneficiar se face prin bifarea casutei din dreptul beneficiarului - creare permite crearea unui nou beneficiar de plata - editare permite editarea datelor unui beneficiar (oricarei date nume, adresa, cont, banca, etc); editarea unui beneficiar se poate face prin accesul la link-ul corespunzator de pe coloana de nume sau prin selectarea beneficiarului dorit si actionarea butonului de editare. - creare cont nou pentru un anumit beneficiar se permite adaugarea unui nou cont; dupa salvare apare in lista ca un beneficiar distinct - ordin de plata nou permite, pe baza datelor din beneficiarul selectat, o noua plata - import permite importul de beneficiari dintr-un fisier text cu o structura agreata de banca - export permite exportul de beneficiari intr-un fisier cu o anumita structura agreata de banca Daca se selecteaza editarea unui beneficiar se afiseaza un ecran ca mai jos:
173455256.doc
12
Fig. 10 Editare beneficiar De asemenea utilizatorul se poate intoarce in lista de beneficiari sau poate initia procedura de creare a unui nou beneficiar. In cazul in care utilizatorul doreste stergerea de beneficiari, va selecta inregistrarile dorite din pagina curenta si va actiona butonul de stergere. Se va afisa caseta:
care ii va permite sa confirme actiunea de stergere sau anularea ei. Pentru crearea unui numar mare de beneficiari utilizatorul poate accesa optiunea de import beneficiari dintr-un fisier text cu o structura agreata de catre banca. Se va actiona optiunea de import, se va lansa un ecran ca mai jos:
173455256.doc
13
Fig. 11 Benficiari import din fisier Se selecteaza din structura de fisiere locala (sau din retea) fisierul folosind controlul Browse si apoi se va actiona butonul corespunzator de import beneficiari. La finalul procesarii utilizatorul va avea afisa un mesaj de succes a procesarii fisierului sau lista cu erori obtinute in procesare. Structura unei inregistrari din fisierul de beneficiari este urmatoarea: [ TAB Nume_Beneficiar TAB IBAN_Beneficiar TAB Cod_Banca Nume_Banca TAB Tip_beneficar TAB CNP/CUI TAB Adresa_Beneficiar TAB ] unde: Nume_Banca are structura: Nume//Sucursala//Oras; structura s-a mentinut in vederea pastrarii compatibilitatii; Sucursala si orasul nu mai sunt necesare insa separatorii sunt obligatorii. Tip_Beneficiar: obligatoriu PF sau PJ Cod_Banca: codul bancii poate fi regasit in submeniul fisier banci din pagina principala Exemplu: [ MARIN IONESCU RO92RZBR0000000008885104 302 RAIFFEISEN BANK SA//// PF 1750109440059 Str Masina de Paine 26 ]
173455256.doc
14
Fig. 12 Ordin de plata programat nou pas 1 Informatiile care sunt de completate in pasul curent sunt: - tipul ordinului de plata; pe baza tipului, in pasul urmator se vor afisa numai beneficiarii corespunzatori Pentru a trece la pasul urmator pentru selectarea beneficiarului platii se va actiona butonul corespunzator din josul paginii; se trece la pasul urmator si se va afisa ecranul de mai jos:
173455256.doc
15
Fig. 13 Ordin de plata programat nou pas 2 Informatiile care sunt de completat in pasul curent sunt: - beneficiarul platii Se poate selecta beneficiarul platii din lista prin navigarea prin lista paginata sau prin cautarea dupa nume. In cazul in care beneficiarul platii nu se gaseste in lista, se poate crea un nou beneficiar prin actionarea link-ului corespunzator. Daca se doresc modificate sau completate datele anterioare se poate accesa linkul corespunzator care intoarce la unul din pasii anteriori. Pentru a trece la pasul urmator pentru completarea contului din care se efectueaza plata, se va actiona butonul corespunzator din josul paginii. Daca date sunt corecte si consistente se trece la pasul urmator si se va afisa ecranul de mai jos:
173455256.doc
16
Fig. 14 Ordin de plata programat nou pas 3 Informatiile care sunt de completat in pasul curent sunt: - contul din care se face plata, prin selectie din lista afisata; Daca se doresc modificate sau completate datele anterioare se poate accesa linkul corespunzator care intoarce la unul din pasii anteriori. Pentru a trece la pasul urmator pentru completarea detaliilor tranzactiei se va actiona butonul corespunzator din josul paginii. Daca date sunt corecte si consistente se trece la pasul urmator si se va afisa ecranul de mai jos:
173455256.doc
17
Fig. 15 Ordin de plata programat nou pas 4 Informatiile care sunt de completat in pasul curent sunt: - se afiseaza si valoarea soldului pentru contul platitor selectat; soldul este on-line daca este luat direct din sistemul bancar sau off-line daca este citit din zona de interfata a aplicatiei - suma se introduce suma dorita sa se plateasca - numar ordin se introduce numarul ordinului de plata - descrierea platii se introduc explicatiile tranzcatiei - alias o explicatie sumara pentru identificarea usoara a operatiei - urgent daca plata este urgenta se va bifa casuta corespunzatoare - validare sold se va bifa casuta corespunzatoare pentru a valida daca tranzactia curenta este acoperita de valoarea soldului; desi soldul afisat poate sa fie on-line, este posibil pana se efectueaza aprobarea tranzactiei si exportul spre procesare in sistemul bancar acest sold sa fie insuficient pentru autorizarea tranzactiei datorita unor operatii efectuate pe contul sursa. De asemenea, validarea de sold nu ia in calcul si valoarea eventualelor comisioane percepute asupra operatiunilor. - verificare duplicate se bifeaza casuta in cazul in care se doreste verificarea daca nu s-a mai efectuat o plata catre acelasi beneficiar, cu acelasi cont beneficiar si aceeasi suma. Daca se doresc modificate sau completate datele anterioare se poate accesa linkul corespunzator care intoarce la unul din pasii anteriori. Datele introduse sunt verificate si validate, astfel incat nu se permit inregistrarea in baza de date de informatii inconsistente. Utilizatorul va primi mesaje de eroare clare si explicite cum ar fi: - Valoarea tranzactiei incorecta. in cazul in care nu s-a compeletat suma sau este o valoare eronata - Introduceti numarul ordinului de plata. daca nu s-a completat numarul ordinului de plata
173455256.doc
18
Campul Descrierea Platii contine caractere nepermise (|, `, }) in cazul in care campul descriere a platii contine caractere pe are banca le considera nepermise.
Pentru a trece la pasul urmator pentru completarea detaliilor de programare a tranzactiei se va actiona butonul corespunzator din josul paginii.
Fig. 16 Ordin de plata programat nou programarea platii Programarea contine doua coordonate: periodicitatea si durata de executie. Periodicitatea poate sa fie: - zilnica - saptamanala - odata la 2 saptamani - lunara - trimestriala - bianuala - personalizata
173455256.doc
19
Periodicitate personalizata
Fig. 17 Ordin de plata programat nou programarea personalizata In cazul in care se alege programare personalizata, datele in care se executa plata vor fi alese folosind calendarul. Se pot alege orice date din viitor. Daca s-a introdus gresit o data, ea se poate elimina din lista bifand-o si apasand butonul Sterge. In cazul in care data aleasa este o zi bancara nelucratoare, plata programata se va executa in urmatoarea zi lucratoare bancara. Periodicitate zilnica
173455256.doc
20
Fig. 18 Ordin de plata programat nou programarea zilnica Durata de executie este definita de data de start care trebuie sa fie o data din viitor si data de sfarsit care poate fi determinata in doua moduri: - o data din viitor - numarul de repetitii care vor fi executate, in afara datei de inceput. De exemplu daca se aleg 3 repetitii, in total plata se va executa de 4 ori, adica data de start plus cele trei repetitii specificate. O plata programata cu periodicitatea zilnica va genera ordine de plata inclusiv in zilele nelucratoare bancare, daca aceste zile au fost cuprinse in intervalul de repetare. Ordinele de plata generate in zilele nelucratoare bancare vor fi executate in prima zi lucratoare urmatoare zilelor nelucratoare. Periodicitate saptamanala
173455256.doc
21
Fig. 19 Ordin de plata programat nou programarea saptamanala Durata de executie este definita de data de start care trebuie sa fie o data din viitor si data de sfarsit care poate fi determinata in doua moduri: - o data din viitor - numarul de repetitii care vor fi executate, in afara datei de inceput. De exemplu daca se aleg 3 repetitii, in total plata se va executa de 4 ori, adica data de start plus cele trei repetitii specificate. Periodicitate o data la doua saptamani
173455256.doc
22
Fig. 20 Ordin de plata programat nou programarea o data la doua saptamani Durata de executie este definita de data de start care trebuie sa fie o data din viitor si data de sfarsit care poate fi determinata in doua moduri: - o data din viitor - numarul de repetitii care vor fi executate, in afara datei de inceput. Numarul de repetitii se exprima in saptamani (o repetitie la doua saptamani). Daca se completeaza 4 saptamani, se vor executa 3 ordine de plata, data de start plus inca 2 repetitii. Periodicitate lunara
173455256.doc
23
Fig. 21 Ordin de plata programat nou programarea lunara Durata de executie este definita de data de start care trebuie sa fie o data din viitor si data de sfarsit care poate fi determinata in doua moduri: - o data din viitor - numarul de repetitii care vor fi executate, in afara datei de inceput. De exemplu daca se aleg 3 repetitii, in total plata se va executa de 4 ori, adica data de start plus cele trei repetitii specificate. Periodicitate trimestriala
173455256.doc
24
Fig. 22 Ordin de plata programat nou programarea trimestriala Durata de executie este definita de data de start care trebuie sa fie o data din viitor si data de sfarsit care poate fi determinata in doua moduri: - o data din viitor - numarul de repetitii care vor fi executate, in afara datei de inceput. De exemplu daca se aleg 3 repetitii, in total plata se va executa de 4 ori, adica data de start plus cele trei repetitii specificate. Periodicitate bianuala
173455256.doc
25
Fig. 23 Ordin de plata programat nou programarea semestriala Durata de executie este definita de data de start care trebuie sa fie o data din viitor si data de sfarsit care poate fi determinata in doua moduri: - o data din viitor - numarul de repetitii care vor fi executate, in afara datei de inceput. De exemplu daca se aleg 3 repetitii, in total plata se va executa de 4 ori, adica data de start plus cele trei repetitii specificate. Dupa inregistrarea cu succes a tranzactiei, utilizatorului i se afiseaza un ecran cu sumarul operatiunii, ca mai jos:
173455256.doc
26
Fig. 24 Ordin de plata programat nou sumarul operatiunii Dupa inregistrare, utilizatorul poate avea acces la toate informatiile platii programate, precum si la actiuni inrudite, cum ar fi crearea unei noi plati programate sau afisarea platilor programate existente.
27
Fig.25 Ordin de plata programat modificare In functie de dorintele utilizatorului curent, se poate accesa oricare dintre pasii wizard-ului respectiv, pentru un utilizator de tip aprobator sau superaprobator se mai poate aproba sau respinge plata curenta. In cazul in care plata este in starea partial aprobat, singurele optiuni active vor fi ce de aprobare sau respingere, care va corespunde cu activarea, respectiv inchiderea platii programate. In cazul in care utilizatorul curent a solicitat aprobare sau respingere si daca s-au definit modalitati suplimentare de autentificare in cazul utilizatorului curent, se va executa mai intai procedura de autentificare suplimentara si apoi procedura de aprobare sau respingere a ordinului de plata.
173455256.doc
28
Fig. 26 Afisare ordine de plata programate Elementele afisate sunt urmatoarele: - posibilitatea de filtrare dupa diverse criterii: o dupa tip (ciclicitate) permite utilizatorului sa vizualizeze toate ordinele de plata programata cu un anumit tip de repetitie o dupa stare permite utilizatorului sa vizualizeze toate ordinele de plata aflate intr-o anumita stare o activeaza/inchide permite utilizatorului de a vizualiza numai acele tranzactii care sar mai putea activa, sau inchide se pot activa tranzactiile in starea initiat sau partial aprobat se pot inchide tranzactiile in starea initiat, partial aprobat sau activat. Daca se inchide un ordin de plata programat din cere nu s-au generat ordine de plata, acesta trece in starea respins de client. Daca se inchide un ordin de plata programat din care s-au generat ordine de plata, acesta trece in starea revocat de client. Un ordin de plata programat inchis, nu poate fi redeschis. Daca un ordin de plata programat a fost inchis, platile ulterioare nu se mai efectueaza - tabelul in care se afiseaza tranzactiile: o coloana de selectie permite selectarea de tranzactii in vederea vizualizarii, activarii sau inchiderii ordinelor de plata programate o ciclicitate frecventa cu care se executa ordinele de plata programate o nume beneficiar se afiseaza numele beneficiarului platii curente o suma se afiseaza suma tranzactiei o alias o descriere a platii programate o starea se afiseaza starea in care se gaseste tranzactia curenta (pentru detalii vezi anexa 1) o istoric se afiseaza un istoric legat de actiunile desfasurate de utilizatori pe tranzactia respectiva (initiere, modificare date, aprobare, respingere, revocare) si data si ora cand au avut loc
173455256.doc
29
De asemenea, o serie de alte detalii despre ordinul de plata programat se afiseaza si sunt vizualizate in tool-tip-ul aferent fiecarei plati. In functie de modalitatea de vizualizare selectata, utilizatorul are acces la actiuni, cum ar fi: - dupa data sau dupa tip o creare plata programata noua, vizualizare plata programata existenta - dupa stare respins de client o apare in plus actiunea de stergere; stergerea se efectueaza pentru a nu se mai afisa in listele utilizatorilor asociati clientului
Ordinele de plata care se vor genera la datele care au fost alese vor putea fi vizualizate in lista de ordine de plata. Ele pot fi identificate prin coloana Sursa. Valoarea P din aceasta coloana ne indica faptul ca avem un ordin de plata realizat dintr-un ordin de plata programat, iar valoarea N de indica un ordin de plata normal.
173455256.doc
31
32
considerata finalizata din punct de vedere al clientului; starea este primita atunci cind o un ordin de plata programat a primit semnatura unuia dintre cei doi aprobatori ai clientului. activat este starea ordinului de plata programat prin care clientul instiinteaza banca de faptul ca se pot genera ordine de plata la datele stabilite: o a fost semnat de un aprobator pentru clientii la care exista o singura semnatura o a fost semnat de doi aprobatori pentru clientii care au definite doua semnaturi pentru aprobarea unui ordin de plata programat o a fost semnata de superaprobator pentru clientii care au definite doua semnaturi pentru aprobarea unui ordin de plata programat si a fost semnata de acel utilizator cu drepturi suplimentare, prin care se considera ordinul de plata programat aprobat si cu o singura semnatura revocat de client este starea in care trece un ordin de plata programat activat prin inchiderea unei plati programate, prin care clientul informeaza banca sa nu mai proceseze ordine de plata la datele care au ramas. Un ordin de plata programat activat care este inchis de client va trece in starea revocat de client doar daca a generat cel putin un ordin de plata la una din datele stabilite; respins de client este starea in care un client poate trece un ordin de plata programat activat in urma actiunii de inchidere a platii programate.Plata programata va trece in starea respins de client doar daca care nu a generat niciun ordin de plata. De asemenea, un ordin de plata programat mai poate trece in aceasta stare prin respingerea/inchiderea de catre un utilizator cu drepturi de aprobator sau superaprobator: o a unui ordin de plata programat initiat si care nu se doreste modificat o a unui ordin de plata programat partial aprobat si care se doreste scos din fluxul de aprobare al clientului terminat este starea in care ajunge un ordin de plata programat dupa ce s-au efectuat toate ordinele de plata la datele stabilite.
173455256.doc
33
Autentificarea cu TOKEN
Acest tip de autentificare presupune ca utilizatorul sa aiba acces la un dispozitv hardware, numit TOKEN; este un dispozitiv care nu necesita conectarea la calculator sau instalarea de software aditional. Dispozitivul este furnizat de banca pe baza cererilor clientului, care le distribuie intern utilizatorilor care pot sa il foloseasca. Se poate asocia acelasi token mai multor utilizatori precum si mai multe token-uri la acelasi utilizator. Tokenul este inscriptionat la banca si poseda intern o pereche de chei pe baza carora se genereaza pe parcursul autentificarii coduri aleatoare. Utilizatorul introduce aceste coduri in paginile aplicatiei, iar server-ul de autentificare al bancii le valideaza.
173455256.doc
34
Nero Express.lnk
Fig. 1 Selectare token din lista Utilizatorul va selecta un token din lista; in cazul in care lista este vida, va trebui sa sune la banca si sa i se asocieze un token pentru a putea lucra. Dupa selectarea tokenului din lista, se va trece la pasul urmator in care se va introduce challenge-ul server-ului de autentificare. Pentru utilizarea tokenului in pasul urmator, trebuie pornit token-ul si introdus pinul corect.. Se va afisa ecranul de introducere a raspunsului token-ului, ca mai jos.
173455256.doc
35
Nero Express.lnk
Fig. 2 Introducere numar generat In cazul in care nu s-a introdus raspunsul corect, aplicatia va afisa mesajul de eroare de genul: Autentificare incorecta. In cazul in care este corect numarul introdus, se va face automat redirectarea utilizatorului catre pagina solicitata anterior. `
173455256.doc
36