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Simular Creditos Bici Oroza1

Simular Creditos Bici Oroza1

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ANEXO 3
PEDIR CLAVE A JORGE OROZA jorge.oroza@hotmail.com
Simulador 
MODULOConsultoresJorge Oroza M.
Rodolfo Mendoza R.
10 de enero del 2007
1
 
SUPUESTOSPLAN IMPLEMENTACIÓNCostos Operativos Mes1MODELO DE CRÉDITOMESNºMESNºMESNº16
Sueldo Promotora600
2US1
0
13
60
25
60
17
Sueldo Contador40067
3
CRÉDITO PROMEDIO100
2
0
14
60
26
60
18
Sueldo Coordinador700117
4
MONEDAUS$
3
60
15
60
27
60
19
Gastos transporte80
5
PERIODO DE PAGO MESES10
4
60
16
60
28
60
20
Gastos materiales75
6
TASA DE INTERÉS MENSUAL FLATT3.0%
5
60
17
60
29
60
21
Gastos administrativos80
7
% DE MORA SOBRE LOS INGRESOSPOR INTERESES2.50%
6
60
18
60
30
60
22
Bicicleta y mantenimiento140
8
FONDO DE CAPITAL40,000
7
60
19
60
31
60
23Costo directo mensual1,0189
FONDO PARA GASTOS OPERATIVOS10,000
8
60
20
60
32
60
24Costos financieros10
COSTOS DE SUPERVISIÓN9,000
9
60
21
60
33
60
25
Tasa de costos financieros mensual0%
11
TOTAL MDULO
59,000 10
60
22
60
34
60
261211
60
23
60
35
60
271312
60
24
60
36
60
2814291530
Consultores:Econ. Jorge Oroza M. jjoroza@hotmail.comEcon. Rodolfo Mendoza R.rmendoza52@yahoo.es
10 de enero del 2007
2
 
ESCENARIO PESIMISTAESCENARIO MEDIOESCENARIO OPTIMISTA
SUPUESTOSPLAN IMPLEMENTACINPLAN IMPLEMENTACINPLAN IMPLEMENTACIN1MODELO DE CRÉDITOMESNºMESNºMESNºMESNºMESNºMESNºMESNºMESNºMESNº2US1
0
13
45
25
45
US1
0
13
60
25
60
US1
0
13
75
25
75
3
MONTO DE CRDITO PROMEDIO100
2
0
14
45
26
45100
2
0
14
60
26
60140
2
0
14
75
26
75
4
MONEDAUS$
3
45
15
45
27
45US$
3
60
15
60
27
60US$
3
75
15
75
27
75
5
PERIODO DE PAGO MESES10
4
45
16
45
28
4510
4
60
16
60
28
606
4
75
16
75
28
75
6
TASA DE INTERS MENSUAL FLATT3.0%
5
45
17
45
29
453.0%
5
60
17
60
29
603.0%
5
75
17
75
29
75
7
% DE MORA/INGRESOS INTERESES3.5%
6
45
18
45
30
452.5%
6
60
18
60
30
601.5%
6
75
18
75
30
75
8
FONDO DE CAPITAL40,000
7
45
19
45
31
4540,000
7
60
19
60
31
6050,000
7
75
19
75
31
75
9
FONDO PARA GASTOS OPERATIVOS10,000
8
45
20
45
32
4510,000
8
60
20
60
32
6010,000
8
75
20
75
32
75
10
COSTOS DE SUPERVISIN9,000
9
45
21
45
33
459,000
9
60
21
60
33
609,000
9
75
21
75
33
75
11
TOTAL MDULO
59,000 10
45
22
45
34
45
59,000 10
60
22
60
34
60
69,000 10
75
22
75
34
75
1211
45
23
45
35
45
11
60
23
60
35
60
11
75
23
75
35
75
1312
45
24
45
36
45
12
60
24
60
36
60
12
75
24
75
36
75COSTO FINANCIERO MENSUAL0%0%1%
Costos Oerativos Mes14
Sueldo Promotora650600550
15
Sueldo Contador400674006745075
16
Sueldo Coordinador700117700117800133
17
Gastos transorte8080100
18
Gastos materiales5075100
19
Gastos administrativos7580100
20
Bicicleta mantenimiento140140140
21Costo directo mensual1,0381,0181,05822Costos financieros23
Tasa de costos financieros mensual0%0%1%
ESCENARIOPESIMISTAMEDIO VARIABLEOPTIMISTA
RESUMEN
 AÑO0AÑO1AÑO2AÑO3TOTALAÑO0AÑO1AÑO2AÑO3TOTALAÑO0AÑO1AÑO2AÑO3TOTAL
COSTO DEL MÓDULO59,000 59,000 59,000FONDO DE CAPITAL
40,000 40,000 50,000
FONDO COSTOS OPERATIVOS
10,000 10,000 10,000
COSTO SUPERVISIÓN
9,000
3,000 3,000 3,000 9,000
9,000
3,000 3,000 3,000 9,000
OK9,000
3,000 3,000 3,000 9,000H=G/140NÚMERO BICICLETAS COLOCADAS4505405401,530 6007207202,040
OK
7509009001,360AINGRESOS TOTALES6,075 16,200 16,200 38,475 8,100 21,600 21,600 51,300
OK
10,125 27,000 27,000 64,125BMOROSIDAD O PERDIDAS TOTALES213 567 567 1,347 203 540 540 1,283
OK
152 405 405 962CCOSTOS OPERATIVOS15,522 15,387 15,387 46,296 14,772 14,637 14,637 44,046
OK
14,022 13,887 13,887 41,796DCOSTOS FINANCIEROS- - - - - - - -
OK
- - - -E=B+C+DCOSTOS TOTALES15,735 15,954 15,954 47,643 14,97415,17715,17745,329
OK
14,174 14,292 14,292 42,758F=A-ESALDO(9,660)246246(9,168)(6,874)6,4236,4235,972
OK
(4,049)12,70812,70821,367GCOLOCACIONES45,000 54,000 54,000 153,000 60,000 72,000 72,000 204,000
OK
75,000 90,000 90,000 255,000
ACUMULADO PESIMISTA 4 MÓDULOSACUMULADO MEDIO MÓDULOS
4
ACUMULADO OPTIMISTA 4 MÓDULOS
RESUMEN
 AÑO0AÑO1AÑO2AÑO3TOTALAÑO0AÑO1AÑO2AÑO3TOTALAÑO0AÑO1AÑO2AÑO3TOTAL
COSTO DEL MÓDULO236,000 236,000
OK
236,000FONDO DE CAPITAL
160,000
160,000
OK160,000
FONDO COSTOS OPERATIVOS
40,000
40,000
OK40,000
COSTO SUPERVISIÓN
36,000
12,000 12,000 12,000 36,000 36,000 12,000 12,000 12,000 36,000
OK36,000
12,000 12,000 12,000 36,000H=G/140NÚMERO BICICLETAS COLOCADAS1,800 2,160 2,160 6,120 2,400 2,880 2,880 8,160
OK
3,000 3,600 3,600 10,200AINGRESOS TOTALES24,300 64,800 64,800 153,900 32,400 86,400 86,400 205,200
OK
40,500 108,000 108,000 256,500BMOROSIDAD O PERDIDAS TOTALES852 2,268 2,268 5,388 810 2,160 2,160 5,130
OK
608 1,620 1,620 3,848CCOSTOS OPERATIVOS62,088 61,548 61,548 185,184 59,086 58,549 58,549 176,184
OK
56,088 55,548 55,548 167,184DCOSTOS FINANCIEROS- - - - - - - -
OK
- - - -E=B+C+DCOSTOS TOTALES62,937 63,817 63,817 190,572 59,896 60,709 60,709 181,314
OK
56,696 57,168 57,168 171,032F=A-ESALDO(38,640)984984(36,672)(27,496)25,69125,69123,886
OK
(16,196)50,832 50,832 85,468GCOLOCACIONES180,000 216,000 216,000 612,000 240,000 288,000 288,000 816,000
OK
300,000 360,000 360,000 1,020,000
MEDIO CONSULTORES FIJO1
ACUMULADO MEDIO CONSULTORES MÓDULOS FIJO
4
RESUMEN
 AÑO0AÑO1AÑO2AÑO3TOTALAÑO0AÑO1AÑO2AÑO3TOTAL
COSTO DEL MÓDULO59,000
OK
236,000
OK
FONDO DE CAPITAL
40,000 OK
160,000
OK
FONDO COSTOS OPERATIVOS
10,000 OK
40,000
OK
COSTO SUPERVISIÓN
9,000
3,000 3,000 3,000 9,000
OK
36,000 12,000 12,000 12,000 36,000
OK
H=G/140NÚMERO BICICLETAS COLOCADAS6007207202,040
OK
2,400 2,880 2,880 8,160
OK
AINGRESOS TOTALES8,100 21,600 21,600 51,300
OK
32,400 86,400 86,400 205,200
OK
BCOSTOS FINANCIEROS203 540 540 1,283
OK
810 2,160 2,160 5,130
OK
CCOSTOS OPERATIVOS14,772 14,637 14,637 44,046
OK
59,086 58,549 58,549 176,184
OK
DCOSTOS FINANCIEROS- - - -
OK
- - - -
OK
E=B+C+DCOSTOS TOTALES14,97415,17715,17745,329
OK
59,08658,54958,549176,184
OK
F=A-ESALDO(6,874)6,4236,4235,972
OK
(27,496)25,69125,69123,886
OK
GCOLOCACIONES60,000 72,000 72,000 204,000
OK
240,000 288,000 288,000 816,000
OK
Consultores:Econ. Jorge Oroza M. jjorozahotmail.comEcon. Rodolfo Mendoza R.rmendoza52@yahoo.es
3
10 de enero del 2007

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