UNIT PENGELOLA KEGIATAN

LAPORAN OPERASIONAL UPK KOMPARATIF

PERIODE : S.D. 31 DESEMBER 2011

Kecamatan
Kabupaten
Propinsi

: Talaga
: Majalengka
: Jawa Barat

PENDAPATAN

TH 2010

TH 2011

Kumulatif

5.1
5.1.1
5.1.2
5.1.3

Pendapatan Operasional
Jasa Pengembalian UEP
Jasa Pengembalian SPP
Pendapatan lain-lain ops

23,749,989

126,100,038

68%

23,749,989

126,100,038

68%

5.2
4.2.1
4.2.2
4.2.3
4.2.4

Pendapatan Non Operasional

Bunga Bank Operasional UPK
Bunga Bank Pengembalian UEP
Bunga Bank Pengembalian SPP
Pendapatan lain-lain non ops

19,464,048
54,639

53,389,832
78,349

47%
18%

245,059
19,164,350

5,811,483
47,500,000

92%
43%

72,853,880
132,988
6,056,542
66,664,350

43,214,037

179,489,870

61%

222,703,903

55,701,494
29,050,000
4,714,050
5,975,000
750,000
3,054,444
12,158,000

56,795,467
27,375,000
8,257,300
9,315,000
1,000,000
7,134,167
3,714,000

1%
-3%
27%
22%
14%
40%
-53%

112,496,961
56,425,000
12,971,350
15,290,000
1,750,000
10,188,611
15,872,000

146,042

1,293,894

80%

31

11,598

99%

49,011

1,162,296

92%

80,000

60,000

-14%

17,000

60,000

56%

55,847,536

58,089,361

2%

121,400,509

123%

1,439,936
11,629
1,211,307
140,000
77,000
113,936,897
108,767,006

TOTAL PENDAPATAN
6
6.1
6.1.1
6.1.2
6.1.3
6.1.4
6.1.5
6.1.6

BIAYA
Biaya Operasional
Honor Pengurus UPK
Administrasi dan Umum
Transport
Sewa Kantor (Amortisasi BDD)
Penyusutan (Inventaris)
Biaya lain-lain operasional
IPTW Kelompok UEP
IPTW Kelompok SPP
Biaya Verifikasi Perguliran
Tim Penyehatan Pinjaman

6.2

Biaya Penghapusan Pinjaman

6.3
6.3.0
6.3.1
6.3.2
6.3.3
6.3.4
6.3.5
6.3.6
6.3.7
6.4

Biaya Non Operasional

Pajak Bunga Bank BPPK
Pajak Bunga Bank Operasional UPK
Pajak Bunga Bank Pengembalian UEP
Pajak Bunga Bank SPP
Administrasi Bank BPPK
Administrasi Bank Operasional UPK
Administrasi Bank Pengembalian UEP
Administrasi Bank Pengembalian SPP
Biaya lain-lain non operasional
TOTAL BIAYA
SURPLUS/DEFISIT

(12,633,499)

149,850,027
149,850,027
-

BADAN PENGAWAS UPK

UNIT PENGELOLA KEGIATAN

(H. A. Suganda)

(Yesi Lousiana, ST)

Dec-11
149,850,023

realisasi CF 2011

149,850,023

126,100,038

72,853,880
132,988
6,056,542
66,664,350

222,703,903

27,375,000
7,105,200
9,315,000

1,152,100

112,496,961
56,425,000
11,819,250
15,290,000
1,750,000
10,188,611
17,024,100

1,439,936
11,629
1,211,307
140,000
77,000

113,936,897
108,767,006
-

67,458,500
8,257,300
9,967,900

UNIT PENGELOLA KEGIATAN

NERACA KOMPARATIF
PER 31 DESEMBER 2010
Kecamatan
Kabupaten
Propinsi

: Talaga
: Majalengka
: Jawa Barat

AKTIVA

tahun 2010

1
HARTA
1.1 Kas
1.1.1 Kas Operasional UPK

tahun 2011

176,300.00

100,000

-28%

Total Kas

176,300

100,000

-28%

1.2.1 Bank Operasional UPK

11,365,608

24,537,359

37%

142,779,048

178,683,235

11%

154,144,656

203,220,594

14%

356,249,989

713,643,023

33%

356,249,989

713,643,023

33%

2,000,000

2,000,000

0%

tahun 2012

1.1.2 Kas Pengembalian UEP

1.1.3 Kas Pengembalian SPP
1.2

Bank

1.2.2 Bank Pengembalian UEP

1.2.3 Bank Pengembalian SPP
Total Bank
1.3

Pinjaman

1.3.1 Pinjaman UEP

1.3.2 Pinjaman SPP
1.4

Biaya dibayar dimuka (Bdd)

Ak. Amortisasi (Bdd)

750,000

1,750,000

40%

1,250,000

250,000

-67%

11,200,000

17,965,000

23%

Ak. Penyusutan

3,054,444

10,188,611

54%

Nilai Buku Inventaris

8,145,556

7,776,389

-2%

519,966,500

924,990,006

28%

Nilai Buku
1.5

Inventaris

Rupa-rupa Aktiva :
TOTAL AKTIVA
PASIVA
2

HUTANG

2.1

Kelembagaan UPK

2.2

Dana Sosial

2.3

Pinjaman lainnya

MODAL

3.2

Dana UEP Siklus III

3.3

Dana UEP Siklus IV

3.4

Dana UEP Siklus V

3.5

Dana SPP Siklus IV

3.6

Dana SPP Siklus V

3.7

Dana SPP Siklus IX

3.8

Dana SPP Siklus X

3.9

Dana SPP Tahun 2008

3.9

OP. UPK 2 %

3.10 Surplus ditahan

3.11 Surplus/defisit berjalan
TOTAL PASIVA

UNIT PENGELOLA KEGIATAN (UPK)

BADAN PENGAWAS UPK

(H. A. Suganda)

(Yesi Lousiana, ST)

UNIT PENGELOLA KEGIATAN

KECAMATAN : TALAGA
KABUPATEN : MAJALENGKA

RENCANA
NO.

KETERANGAN

REALISASI
TOTAL

ANGGARAN 1 RATA-RATA PENGELUARAN & RATA-RATA

TAHUN
PER BULAN PENERIMAAN TH PER BULAN
2011

Saldo Awal (Kas + Bank)

PENERIMAAN
A
B

D
E

Penerimaan Transfer dari KPPN

Penerimaan Pengembalian UEP
Pengembalian Pokok Pinjaman UEP
Pendapatan Jasa UEP
Jumlah pengembalian UEP
Penerimaan Pengembalian SPP
Pengembalian Pokok Pinjaman SPP
Pendapatan Jasa SPP
Jumlah pengembalian SPP
Pendapatan Bunga Bank
Penerimaan lain-lain
Total Penerimaan
PENGELUARAN
PENYALURAN PROGRAM
Kegiatan Sarana Prasarana
Kegiatan UEP
Kegiatan SPP
Kegiatan Pendidikan
Kegiatan Kesehatan
Kegiatan PKM
Biaya Operasional Desa (3%TPK)
Jumlah penyaluran program
BIAYA OPERASIONAL UPK
Honor pengurus UPK
Administrasi & Umum
Transport
Biaya Sewa Kantor
Biaya Operasional lainnya
Jumlah Biaya Operasional
BIAYA NON OPERASIONAL
Biaya administrasi bank
Biaya Non Operasional Lainnya
Jumlah Biaya Non Operasional
PENGELUARAN INVESTASI
Investasi / Inventaris UPK
Jumlah pengeluaran investasi

PENYALURAN PERGULIRAN
Perguliran UEP
Perguliran SPP
Jumlah penyaluran perguliran
JUMLAH PENGELUARAN
SELISIH (Penerimaan - Pengeluaran)
BADAN PENGAWAS UPK

(H. A. Suganda)

PROSENTASE

RENCANA DAN REALISASI CASH FLOW 2011

156,783,383

13,065,282

289,612,551

24,134,379

185%

2,000,000,000

166,666,667

2,000,000,000

166,666,667

100%

670,333,462
134,066,538
804,400,000
480,000

55,861,122
11,172,212
67,033,333
40,000

628,406,962
126,100,038
754,507,000
11,226,635

52,367,247
10,508,337
62,875,583
935,553

94%
94%
94%
2339%

2,804,880,000

233,740,000

2,765,733,635

230,477,803

99%

1,125,000,000

93,750,000

761,293,800

63,441,150

68%

475,000,000
300,000,000
-

299,400,000
442,632,000
65,808,500
47,740,000
1,616,874,300

24,950,000
36,886,000
5,484,042
3,978,333
134,739,525
-

63%
148%

60,000,000
1,960,000,000

39,583,333
25,000,000
5,000,000
163,333,333

28,600,000
10,505,500
11,400,000

2,383,333
875,458
950,000

27,375,000
8,257,300
9,315,000

2,281,250
688,108
776,250

96%
79%
82%

21,905,500

1,825,458

17,572,300

1,464,358

80%

60,000

5,000

60,000

5,000

100%

60,000

5,000

60,000

5,000
-

100%

7,000,000

583,333

6,700,000

558,333

96%

7,000,000

583,333

6,700,000

558,333
57,200,000
57,200,000
193,967,217
36,510,586

96%

772,000,000
772,000,000
2,760,965,500
43,914,500

193,000,000
193,000,000
358,747,125
(125,007,125)

686,400,000
686,400,000
2,327,606,600
438,127,035

UNIT PENGELOLA KEGIATAN (UPK)

(Yesi Lousiana, ST)

80%
82%

89%
89%
84%
998%

1.847214578
1.847214578
1.847214578

372,441,208.00
372,441,208.00

23.38882292
23.38882292
23.38882292

RENCANA
NO.

A
B

C
D

I
J

KETERANGAN

Saldo Awal (Kas + Bank Op. UPK)

PENDAPATAN
Penerimaan Dana Operasional 2% BLM
Penerimaan Dari Jasa Pinjaman
dari Jasa Pinjaman UEP
dari Jasa Pinjaman SPP
Bunga Bank Rek. Ops. UPK
Penerimaan lain-lain
Total Pedapatan
PENGELUARAN/BIAYA
BIAYA OPERASIONAL
Honor Pengurus
Administrasi dan Umum
Transport
Sewa Kantor
Jumlah pengeluaran Operasional
BIAYA NON OPERASIONAL
Pajak Bunga Bank Rek. Ops. UPK
Biaya Adm. Bank Rek. Ops. UPK
Subsidi MAD
Pendanaan BP-UPK
Pengembangan Kelembagaan UPK & Kelompok
Bonus Pengurus UPK
Dana Sosial bantuan orang miskin
Insentif Pengembalian Tepat Waktu (IPTW)
Insentif Penagihan untuk Pengurus UPK
Kegiatan Verifikasi
Jumlah Pengeluaran Non Operasional
BIAYA PENGHAPUSAN PINJAMAN
Jumlah Penghapusan Pinjaman
PENGELUARAN INVESTASI
Investasi / Inventaris UPK (Penyusutannya)
Jumlah pengeluaran investasi
TOTAL BIAYA
SELISIH (Pendapatan-biaya)
Surplus/defisit
BADAN PENGAWAS UPK

(H. A. Suganda)

REALISASI

ANGGARAN 1 RATA-RATA
TAHUN
PER BULAN

Total
Pendapatan &
Biaya 1 tahun

RATA-RATA
PER BULAN

PROSENTASE

UNIT PENGELOLA KEGIATAN

RENCANA DAN REALISASI RAPB 2011

156,783,383

13,065,282

289,612,551

24,134,379

185%

40,000,000

3,333,333

40,000,000

3,333,333

100%

ASUMSI

185%
134,066,538
480,000

11,172,212
40,000

174,546,538

14,545,545

28,600,000
10,505,500
11,400,000

2,383,333
875,458
950,000

50,505,500

4,208,792

60,000
2,000,000
1,800,000

5,000
166,667
150,000

3,460,000
7,320,000

126,100,038
78,349
166,178,387

27,375,000
8,257,300
9,315,000

10,508,337
13,058

94%
16%

13,854,728

95%

2,281,250
688,108
776,250

96% ada pergantian pengurus untuk 3 bulan

79%
82%

44,947,300

3,745,608

89%

11,598
60,000

3,866
5,000

0%
100%

750,000

250,000

42%

288,333
610,000

2,799,000
3,620,598

933,000
1,191,866

81%
49%

7,000,000

583,333

6,700,000

558,333

7,000,000
64,825,500
109,721,038
266,504,421

583,333
5,402,125
9,143,420
22,208,702

6,700,000
55,267,898
110,910,489
400,523,040

558,333
5,495,808
8,358,920
32,493,300

96%
96%
85%
101%
150%
UNIT PENGELOLA KEGIATAN (UPK)

(Yesi Lousiana,ST)

RASIO BIAYA : Semakin kecil semakin efisien (Baik)

RASIO PENDAPTAN Semakin Besar semakin Baik
RASIO LABA : Semakin besar semakin baik

0.371393788
2.692559841
1.526838768

0.332581745
3.006779578
2.410199346

UNIT PENGELOLA KEGIATAN

RENCANA KEGIATAN/KERJA 2011
RENCANA TH 2011
NO.

NAMA KEGIATAN

ANGGARAN
BIAYA

1 Pelatihan kelompok

6,000,000 Mei

Verifikasi Proposal Perguliran

oleh UPK 4 kali dalam setahun

Pendampingan Verifikasi
Perguliran 4 kali dalam setahun

5 Pinjaman Perguliran SPP

WAKTU

Pelatihan Kelompok

Januari, Maret, Agustus, Oktober

Pebruari, April, September, Nopember

4 MAD Khusus perguliran

1. sosialisasi kepada desa-desa, 2. pembinaan

kelompok 3. usulan disesuaikan dgn kelayakan
usahanya.

7,500,000 Pebruari, Agustus

772,000,000 Maret, Mei, Oktober, Desember

6 Pelatihan UPK 6 x

4,500,000 Oktober, Nopember

7 Rakor UPK
8

WAKTU

LANGKAH YANG DILAKUKAN/CAPAIAN

RENCANA

600,000 12 Bulan

Terserapnya dana awal tahun

2011 sebesar 25%

Setiap Bulan

475,000,000 September

BADAN PENGAWAS UPK

UNIT PENGELOLA

(H. A. Suganda)

(Yesi Lousiana,ST)

UNIT PENGELOLA KEGIATAN

REALISASI KEGIATAN/KERJA 2011
REALISASI TH 2011
NO.

PENYEBAB TIDAK SESUAI DENGAN

RENCANA/TIDAK DILAKSANAKAN

NAMA KEGIATAN
TOTAL BIAYA

1 Rakor UPK

300,000

2 Pelatihan kelompok
Verifikasi Proposal Perguliran oleh UPK 2 kali
dalam setahun
Pendampingan Verifikasi Perguliran 2 kali dalam
4
setahun
3

5 MAD Khusus perguliran

6 Pinjaman Perguliran SPP
7 Pelatihan UPK 6 x

Waktu
Januari, Maret, Juni, Agustus, Oktober, Desember

6,339,000 Mei
Disesuaikan dengan terkumpulnya
proposal dari kelompok
Disesuaikan dengan terkumpulnya
proposal dari kelompok

Pebruari,Oktober
Pebruari,Oktober
7,500,000 Pebruari, Agustus
172,200,000 Maret, Nopember, Desember
4,500,000 Oktober, Januari

8 Terserapnya dana awal tahun 2011 sebesar 25%

Pelaksanaan disesuaikan dengan jadwal

dari kabupaten

299,400,000 Oktober

Disesuaikan dengan terkumpulnya

proposal dari kelompok
Pelaksanaan disesuaikan dengan jadwal
dari kabupaten
Keterlambatan penyelesaian
administrasi

BADAN PENGAWAS UPK

UNIT PENGELOLA KEGIATAN (UPK)

(H. A.Suganda)

(Yesi Lousiana,ST)

UNIT PENGELOLA KEGIATAN

RENCANA KEGIATAN/KERJA 2012
RENCANA TH 2012
NO.

NAMA KEGIATAN

LANGKAH YANG DILAKUKAN/CAPAIAN RENCANA

ANGGARAN
BIAYA

WAKTU

WAKTU

Pembinaan kelompok

Verifikasi Proposal Perguliran

oleh UPK 5 kali dalam setahun

Januari, Maret, Juli, September, Nopember

Pendampingan Verifikasi
Perguliran 5 kali dalam setahun

Januari, Maret, Juli, September, Nopember

MAD Khusus perguliran

Pinjaman Perguliran SPP

Rakor UPK

Terserapnya dana awal tahun

2012 sebesar 25%

Pelatihan UPK 6 x

200,000 4 Bulan

Melakukan pembinaan rutin terhadap administrasi

3 bulan sekali

1. sosialisasi kepada desa-desa, 2. pembinaan

kelompok 3. usulan disesuaikan dgn kelayakan
usahanya.

7,000,000 Januari, Juni

1,192,600,000 Pebruari, April, Agustus, Oktober, Desember
600,000 12 Bulan

Setiap Bulan

- April
4,500,000 April

BADAN PENGAWAS UPK

UNIT PENGELOLA KEGIATAN (UPK)

(H. A.Suganda)

(Yesi Lousiana,ST)

UNIT PENGELOLA KEGIATAN

RENCANA ANGGARAN PENDAPATAN & BIAYA 2012
NO.

A
B

C
D

G
H

I
J

KETERANGAN
Saldo Awal (Kas + Bank Op. UPK)
PENDAPATAN
Penerimaan Dana Operasional 2% BLM
Penerimaan Dari Jasa Pinjaman
dari Jasa Pinjaman UEP
dari Jasa Pinjaman SPP
Bunga Bank Rek. Ops. UPK
Penerimaan lain-lain
Total Pedapatan
PENGELUARAN/BIAYA
BIAYA OPERASIONAL
Honor Pengurus
Administrasi dan Umum
Transport
Sewa Kantor
Jumlah pengeluaran Operasional
BIAYA NON OPERASIONAL
Pajak Bunga Bank Rek. Ops. UPK
Biaya Adm. Bank Rek. Ops. UPK
Subsidi MAD
Pendanaan BP-UPK
Pengembangan Kelembagaan UPK & Kelompok
Bonus Pengurus UPK
Dana Sosial bantuan orang miskin
Insentif Pengembalian Tepat Waktu (IPTW)
Insentif Penagihan untuk Pengurus UPK
Kegiatan Verifikasi
Jumlah Pengeluaran Non Operasional
BIAYA PENGHAPUSAN PINJAMAN
Jumlah Penghapusan Pinjaman
PENGELUARAN INVESTASI
Investasi / Inventaris UPK (Penyusutannya)
Jumlah pengeluaran investasi
TOTAL BIAYA
SELISIH (Pendapatan-biaya)
Surplus/defisit

RENCANA
ANGGARAN 1
RATA-RATA
TAHUN
PER BULAN
742,383,951

61,865,329

21,000,000

1,750,000

205,823,333
180,000

17,151,944
15,000

227,003,333

18,916,944

30,900,000
18,324,000
5,400,000
5,000,000
59,624,000

2,575,000
1,527,000
450,000
416,667
4,968,667

36,546
60,000
4,500,000
1,690,000

3,046
5,000
375,000
140,833

1,450,000
4,400,000
2,000,000

120,833
366,667
166,667

4,518,000
18,654,546

376,500
1,554,546

4,300,000

358,333

4,300,000
82,578,546
144,424,787
886,808,738

358,333
6,881,546
12,035,399
73,900,728

BADAN PENGAWAS UPK

UNIT PENGELOLA KEGIATAN

(H. A.Suganda)

(Yesi Lousiana,ST)