• Embed Doc
  • Copy Link
  • Readcast
  • Collections
  • CommentGo Back
Download
 
สถาบันการเงินที ่มีความรับผิดชอบตอสังคมและสิ ่งแวดล้อม
 (Responsible Financial Institutions)
ในปจจุบันสถาบันการเงินมีสวนสำคัญตอระบบเงินทุนและเศรษฐกิจของประเทศ
 
แตที ่สำคัญไมแพ้ กันคือความสำคัญของสถาบันการเงินตอการเปลี่ยนแปลงทางสังคม
 
ผลกระทบของธุรกิจของสถาบันการเงินสงผลกระทบตอสังคมและสิ ่งแวดล้อมในสองทางคือ
 
การบริหารงานในองค์กร
 
และชนิดของบริษัทที ่สถาบันการเงินเข้าไปลงทุนหรือปลอยกู  ้
 
ธนาคารที ่มีความรับผิดชอบตอสังคม
(socially responsible banking)
เริ ่มได้รับความสนใจในชวง ยุค
70 
เมื ่อธนาคาร
South Shore
ประสบความสำเร็จในการเปลี ่ยนสลัมที ่เมืองชิคาโก้ให้เปน ชุมชนที ่นาอยู 
 
โดยการใช้เงินฝากจากคนจนในชุมชน
 
และจากผู  ้ฝากเงินที ่สนใจทั ่วประเทศ
 
และปลอยกู  ้ให้แกคนจนเหมือนกันแตจะเอาไปปลอยกู  ้ที ่ชุมชนอื ่น
Green Winners : The performance of sustainability- focused companies during thefinancial crisis -
การศึกษาของบริษัท
consult A.T. Kearney
สรุปได้วาในตลาดการเงิน
 
บริษัทที ่มี ความรับผิดชอบตอสังคมและสิ่งแวดล้อมอยางยั่งยืนมีศักยภาพที่โดดเดนกวาบริษัทที่ไมมีหรือมีอยางไมยั ่งยืน
 
โดยเฉพาะอยางยิ่งชวงวิกฤตเศรษฐกิจขณะนีจะทำให้กลุ มบริษัทเหลานี  เติบโตและ แข็งแกรงมากขึน
 
ซึ่งความหมายของบริษัทที่มีความรับผิดชอบตอสังคมคือบริษัทที่ไมทำลายสิ่งแวดล้อมและ
 
ชวยเหลือสังคม
 
แตในขณะเดียวกันก็สามารถสร้างผลกำไรให้แกผู  ้ถือหุ  ้นได้ ที ่มา
: Bloomberg; A.T. Kearney analysis
จากกราฟด้านบนสามารถสรุปได้วา
 
มีความสัมพันธ์ระหวางความรับผิดชอบตอสังคมกับผลประกอบการโดยวัดจากราคาหุ  ้น
 
แม้ในวิกฤตเศรษฐกิจปจจุบัน
 
บริษัทที ่มีความรับผิดชอบตอสังคม แบบยั ่งยืนมีผลประกอบการที ่ดีกวาเกณฑ์เฉลี ่ยของตลาด
 
ในระยะเวลาเพียงแค
6
เดือนราคาหุ  ้น ข อ ง ธ ุ ร ก ิ จ ส ถ า บ ั น
Responsible Financial Institutions; Key Issue Overview SeriesChangeFusion Institute
Contact Walaiphorn Wajavuth walaiphorn@changefusion.org
 
การเงินและประกันภัยที่มีความรับผิดชอบตอสังคมเหลานีเพิ่มสูงขึนเมื่อเทียบกับบริษัทในกลุมเดียวกันแตไมได้เน้นเรื ่องความรับผิดชอบตอสังคมถึง
25%
และ
21%
ตามลำดับขณะที ่ทามกลางวิกฤตเศรษฐกิจ
 
ธนาคารที ่มีนโยบายปลอยกู้แบบเดิมได้ปลอยกู้ลดลง
 
และยังมีสถาบันการเงินจำนวนมากที ่ต้องพึ ่งความชวยเหลือจากรัฐบาลกลาง
 
แตในขณะที ่ธนาคารที ่รับผิด ชอบตอสังคม
 
เชน
Washington Mutual Bank
กลับมีสินทรัพย์เพิ ่มขึ  น
$307 billion
และธนาคารเพื ่อชุมชนที ่เล็กกวาก็มีผลประกอบการที ่ดีขึ  นเหมือนกัน
 
นอกจากนี  การกู  ้ยืมเงินแบบเกาทำให้มีผู  ้กู  ้ ที่มีความเสี่ยงสูงมีอยูเปนจำนวนมากและทำให้สถาบันการเงินที่ปลอยกู้แบบเกาได้รับผลกระทบอยางหนักจากวิกฤตเศรษฐกิจครังนี  
 
แตสถาบันการเงินที ่ให้กู  ้แกโครงการพัฒนาชุมชนกลับไมได้ รับความเสียหายจากวิกฤตเศรษฐกิจแตอยางใดเนื่องจากสามารถจัดการกับความเสี่ยงได้ดีกวาเพราะการที่ธนาคารเหลานี  ได้เข้าไปคลุกคลีกับชมชุน
 
นอกจากนีธนาคารเพื่อุมชนเหลานี  จะเปน กำลังสำคัญที ่ทำให้ธนาคารที ่มี นโยบายการปลอยกู  ้แบบเดิมรอดพ้นจากวิกฤตเศรษฐกิจปจจุบันอีกด้วย
- an association of community development financial institutions (CDFIs) based in philadelphia
การลงทุนที ่มีความรับผิดชอบตอสิ ่งแวดล้อมและสังคมเปนกระแสที ่ได้รับความสนใจมากขึ  นเรื ่อยๆ สำหรับบริษัทตางๆ
 
เนื ่องจากความจำเปนตอการแขงขัน
 
สมรรถนะทางการเงิน
 
สำหรับสถาบันการเงิน
 
เองก็ได้มีความสนใจเรื ่องนี  อยู มากจึงได้มีการพัฒนาวิธีการให้กู  ้เงินที ่ไมได้ดูแคผลตอบแทบ จากโครงการของผู  ้กู  ้และความสามารถจายหนี  ของผู  ้กู  ้เทานั  น
 
แตรวมถึงความรับผิดชอบตอสังคม
 
และการจัดการดูแลผลกระทบทางสิ่งแวดล้อมของผู  ้กู  ้
 
ซึ่งจะเปนการลดมลพิษ
 
และผลกระทบตอชุมชน
 
ประเด็นสำคัญที ่เกี ่ยวข้อง
1. The Equator Principles
เปนเกณฑ์มาตรฐานในการการประเมินความรับผิดชอบตอสิ่งแวดล้อมและสังคมในการให้กู้เพื ่อ การลงทุน
 
เนื ่องจากความเชื ่อที ่วาการให้กู  ้เงินอยางมีความรับผิดชอบนำมาซึ ่งผลประโยชน์แกทั  ง สถาบันการเงิน
(
ผู  ้ให้กู  ้
)
ผู  ้กู  ้
 
และผู  ้ที ่ได้รับผลกระทบทางสิ ่งแวดล้อมและสังคมจากพฤติกรรมของผู  ้ กู  ้
 
ทางสถาบันการเงินจะไมให้กู  ้แกผู  ้กู  ้ที ่ไมปฎิบัติตามกฎที ่ระบุใน
Equator Principles
1.1
ขอบเขต
•Equator Principles
ได้ถูกกำหนดให้ใช้กับโครงการใหมที ่ขอกู  ้เงินทั ่วโลกและครอบคลุมทุก อุตสาหกรรมที ่มีต้นทุนมากกวา
10
ล้านดอลลาร์สหรัฐ
 
เนื ่องจากกฎใช้ไมได้กับโครงการ ย้อนหลัง
 
แตสามารถใช้ได้กับการกู  ้เงินสำหรับการขยายโครงการเดิม
 
ที ่อาจสงผล
 
กระทบอยางชัดเจนตอสิ ่งแวดล้อมและสังคม นอกจากนี  
Equator Principles
ยังได้ถูกใช้กับการให้คำปรึกษาทางการเงินอีกด้วย
 
โดยให้ผู  ้กู  ้ ตระหนักถึงประโยชน์ของการทำโครงการที่เปนมิตรตอสิ่งแวดล้อมและสังคม
 
และจะเปนข้อได้เปรียบในการขอกู  ้ตอไปด้วย
 
1.2
กฎ
 /
ข้อปฎิบัติมีทั  งหมด
10
ข้อ
 
จะให้กู  ้แก่โครงการที ทำตามกฎทั  ง
9
ข้  ้อเท่านั  น
1.
การตรวจสอบและการแยกประเภท
-
โครงการที่ขอเงินกู  ้จะถูกแยกประเภทตามความ รุนแรงของผลกระทบตอสิ ่งแวดล้อมโดยแบงเปน
3
ระดับคือ
A=
โครงการที ่สงผลกระทบ มาก
B=
โครงการที ่สงผลกระทบปานกลาง
 
และ
C=
โครงการที ่สงผลกระทบน้อยหรือ ไมมีเลย
Responsible Financial Institutions; Key Issue Overview SeriesChangeFusion Institute
Contact Walaiphorn Wajavuth walaiphorn@changefusion.org
 
2.
การประเมินทางสังคมและสิ ่งแวดล้อม
-
สำหรับโครงการที ่ขอกู  ้ที ่อยู ในระดับ
A
และ
B
จะต้องดำเนินการประเมินผลกระทบตอสังคมและสิ ่งแวดล้อม
 
รวมถึงมาตรการลด
 
และจัดการผลกระทบเหลานั  น
3.
มาตรฐานสังคมและสิ ่งแวดล้อม
-
โครงการกู  ้เงินจะต้องผานเกณฑ์มาตรฐาน
 
เชน
 
มาตรฐานสังคมและสิ ่งแวดล้อม
 
แรงงาน
 
มลพิษ
 
ความปลอดภัย
 
และวัฒนธรรม
 
และจะต้องสอดคล้องกับกฎหมายสังคมและสิ ่งแวดล้อมของประเทศนั  นๆ
4.
แผนการปฎิบัติการและระบบการจัดการ
-
โครงการขอกู  ้ที ่อยู ในระดับ
A
และ
B
จะต้องมีแผนปฎิบัติการในการจัดการกับมลพิษ
 
และผลกระทบที่เกิดขึนจากโครงการตามที่ได้ประเมินออกมาแล้ว
 
และจะต้องให้ลำดับการแก้ไขปญหาให้เหมาะสม
5.
การปรึกษาและการเปดเผยข้อมูล
-
รัฐบาล
 
ผู  ้ขอกู  ้
 
และผู  ้เชี ่ยวชาญในเรื ่องนั  นๆจะต้อง ปรึกษาหารือกันในเรื ่องผลกระทบของโครงการตอชุมชน
 
โดยคำนึงถึงโครงสร้าง
 
และวัฒนธรรมของชุมชนที่ได้รับผลกระทบ
 
นอกจากนี  โครงการขอกู้จะต้องเปดเผยข้อมูล แกสาธารณะชนและผู  ้ที ่ได้รับผลกระทบจากโครงการนั  นๆ
6.
การรับคำร้องทุกข์
-
โครงการขอกู  ้ที ่สร้างผลกระทบตอสิ ่งแวดล้อมในกลุ ม
A
และ
B
จะต้องตกลงกับชุมชนและผู้ที่ได้รับผลกระทบจากโครงการเกี่ยวกับขันตอนการร้องทุกข์ในชวงการดำเนินการกอสร้างโครงการ
 
และจะต้องแก้ไขอยางโปรงใส
 
ทันทวงที
 
และเหมาะสมกับวัฒนธรรมของชุมชนนั  นๆ
7.
การตรวจสอบที ่เปนอิสระจากองค์กรอื่น
-
จะต้องมีองค์กรอิสระที ่ไมขึนตอผู  ้ขอกู้ที่มี ความชำนาญเกี ่ยวกับผลกระทบทางสังคมและสิ ่งแวดล้อม
 
เปนผู  ้ประเมินผลกระทบของ โครงการให้สอดคล้องกับ
Equator Principles8.
สัญญาหรือข้อตกลง
-
ผู  ้ขอกู  ้จะต้องทำสัญญาสังคมและสิ ่งแวดล้อมที ่สอดคล้องกับ กฎหมายสังคมและสิ ่งแวดล้อมของประเทศนันๆ
 
หากผู้ขอกู้ไมสามารถทำตามสัญญาได้
EPFIs (Equator Principles Financial Institutions
หรือ
 
สถาบันการเงินที ่ใช้
 Equator Principles )
มีสิทธิ ที ่จะยกเลิกสัญญาหรือใช้วิธีที ่เหมาะสม
9.
ผู  ้ควบคุมที ่เปนอิสระและรายงานที ่โปรงใส
-
ตลอดระยะเวลาการกู  ้
 
จะต้องมีการนัดผู  ้ ประเมินผลกระทบทางสังคมและสิ่งแวดล้อมที่เปนอิสระ
 
เพื่อควบคุมการการทำงานให้เปนไปตามสัญญาที ่ผู  ้กู  ้ทำไว้
10.
เปนข้อที ่ทาง
EPFIs
ต้องทำคือ
 
รายงานของ
EPFIs - EPFIs
ที ่ใช้
Equator Principles
จะต้องรายงานให้ประชาชนทราบอยางน้อยปละหนึ่งครังเกี่ยวกับ
 
ขันตอนการดำเนินการ
 
และผลสำเร็จของการใช้
Equator Principles
1.3
สมาชิก
•
กวา
67
สถาบันการเงินจาก
27
ประเทศทั ่วโลกที ่ใช้
Equator Principles
สถาบันการเงินเหลานี  ได้แก
Bank of America, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Credit-Suisse, HSBC,Nordea, Scotiabank, Standard Charted Bank, and Wells Fargo etc.•31
ตุลาคม
2551, Industrial Bank Co.,Ltd (IB)
เปนสถาบันการเงินแหงแรกในประเทศจีนที ่ ได้ประกาศใช้
the “Equator Principles” .
ในป
2550
และ
2551, IB
ได้รับรางวัล
“Emergingmarkets sustainable bank of the year”
ในขณะเดียวกัน
IB
คงอันดับหนึ ่งใน
100
ธนาคารจีนในเรื ่องผลตอบแทนเฉลี ่ยตอต้นทุน
(average return on capital)
นอกจากนี  
IB
ยังต้องการสงเสริมให้สถาบันการเงินในประเทศจีนปลอยกู  ้อยางมีความรับผิดชอบตอสังตมและ สิ ่งแวดล้อมด้วย
Responsible Financial Institutions; Key Issue Overview SeriesChangeFusion Institute
Contact Walaiphorn Wajavuth walaiphorn@changefusion.org
of 00

Leave a Comment

You must be to leave a comment.
Submit
Characters: ...
You must be to leave a comment.
Submit
Characters: ...