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ley superintendencia de bancos actual

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Leyes
No. 316

LEY DE LASUP ERINTENDENCIA
DE BANCOS Y DE OTRAS
INSTITUCIONES FINANCIERAS.

Gaceta No. 196
14/10/99
LEY DE LASUPERINTENDENCI A DE BANCOS Y DE OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS.
LEY No. 316, Aprobada el 11, Octubre de 1999.
Publicada en La Gaceta No.196 del 14, Octubre 1999.
EL PRESIDENTE DE LA REPUBLICA DE NICARAGUA
Hace saber al pueblo nicarag\u00fcense que:
LA ASAMBLEA NACIONAL DE LA REPUBLICA DE NICARAGUA
En uso de las facultades;
HA DICTADO

La siguiente:
LEY DE LASUPERIN TENDENCI A DE BANCOS Y DE OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
CAPITULO I

OBJETO DE LA LEY Y FUNCIONES
Art\u00edculo 1.-La presente Ley tiene por objeto regular el funcionamiento de laSuperi ntendencia de
Bancos y de Otras Instituciones Financieras, que en adelante se denominar\u00e1 simplemente "La
Superintendencia", Instituci\u00f3n Aut\u00f3noma del Estado con plena capacidad jur\u00ed dica para adquirir

derechos y contraer obligaciones respecto de aquellos actos o contratos que sean necesarios para el cumplimiento del objetivo establecido en la presente Ley. Para todos los efectos legales debe entenderse que la existencia jur\u00eddica de laSuperintende ncia creada por la Ley N\u00fa mero 125 del veintiuno de Marzo de mil novecientos noventa y uno y publicada en La Gaceta, Diario Oficial N\u00famero 64 del diez de Abril del mismo a\u00f1o, ha permanecido sin soluci\u00f3n de continuidad desde la entrada en vigencia de la Ley N\u00famero 125 mencionada anteriormente.

Art\u00edculo 2.- LaSuperintende ncia velar\u00e1 por los intereses de los depositantes que conf\u00edan sus
fondos a las Instituciones Financieras, legalmente autorizadas para recibirlos, y preservar la
seguridad y confianza del p\u00fablico en dichas instituciones; promoviendo una adecuada supervisi\u00f3n
que procure su solvencia y liquidez en la intermediaci\u00f3n de los recursos a ellos confiados.

LaSuperi ntendencia tiene a su cargo autorizar, supervisar, vigilar y fiscalizar la constituci\u00f3n y el
funcionamiento de todos los bancos, sucursales y agencias bancarias que operen en el pa\u00eds, ya
sean entidades estatales o privadas, nacionales o extranjeras, que se dediquen habitualmente en
forma directa o indirecta, a actividades de intermediaci\u00f3n entre la oferta y la demanda de
recursos financieros o a la prestaci\u00f3n de otros servicios bancarios.

LaSuperi ntendencia tambi\u00e9n autorizar\u00e1, supervisar\u00e1, vigilar\u00e1 y fiscalizar\u00e1 las instituciones
financieras no bancarias, que operen con recursos del p\u00fablico en los t\u00e9rminos establecidos en la
Ley General de Bancos, Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos Financieros.

LaSuperi ntendencia tambi\u00e9n autorizar\u00e1, supervisar\u00e1, vigilar\u00e1 y fiscalizar\u00e1 las Instituciones
Financieras no Bancarias que por leyes especiales corresponda regular su funcionamiento.
LaSuperi ntendencia ejercer\u00e1 en forma consolidada la supervisi\u00f3n, vigilancia y fiscalizaci\u00f3n de
los grupos financieros, as\u00ed como las dem\u00e1s facultades que le corresponden en relaci\u00f3n con tales

grupos, en los t\u00e9rminos previstos en la ley.
CAPITULO II
ATRIBUCIONES
Art\u00edculo 3.-Para el cumplimiento de sus fines, laSuperintende ncia tendr\u00e1 las siguientes

atribuciones:

1) Resolver las solicitudes presentadas por personas naturales o jur\u00ed dicas, nacionales o
extranjeras para abrir y poner en operaci\u00f3n nuevos bancos, sucursales y agencias bancarias y
dem\u00e1s instituciones a que se refiere el art\u00edculo anterior.

2)Fiscalizar el funcionamiento de todas las entidades bajo su \u00e1mbito de acci\u00f3n.
3)Regular la suficiencia de capital, la concentraci\u00f3n de cr\u00e9dito, el cr\u00e9dito a partes relacionadas y
la clasificaci\u00f3n y aprovisionamiento de cartera.

4)Hacer cumplir las leyes especiales y generales y las normas reglamentarias que rijan para la constituci\u00f3n, transformaci\u00f3n y disoluci\u00f3 n de las instituciones sujetas a su vigilancia, control y fiscalizaci\u00f3n.

5)Resolver y ejecutar la intervenci\u00f3n de cualquier banco o entidad financiera, en los casos
contemplados por la ley.
6)Solicitar y ejecutar la liquidaci\u00f3n forzosa de cualquier banco o entidad financiera bajo su
fiscalizaci\u00f3n, en los casos contemplados por la ley.

7)Hacer cumplir las disposiciones a que las entidades fiscalizadas est\u00e9n obligadas conforme a la presente Ley y, en particular, las normas de pol\u00edtica monetaria y cambiaria dictadas por el Banco Central de Nicaragua e imponer sanciones de car\u00e1cter administrativo por el incumplimiento.

8)Hacer del conocimiento p\u00fablico el nombre o raz\u00f3n social de las entidades sometidas a su
fiscalizaci\u00f3n, de acuerdo con el Art\u00ed culo 2 de esta Ley, as\u00ed como la lista de los nombres de sus
Directores y cargos que ostentaren.

9)Requerir de los bancos y dem\u00e1s instituciones fiscalizadas los informes que necesite para el
cumplimiento de sus funciones.

10)Inspeccionar regularmente las instituciones que le corresponda, vigilar y realizar arqueos y
otras verificaciones convenientes por medio del personal de laSuperi ntendencia o el
debidamente contratado para tal efecto. En este caso el personal est\u00e1 obligado a observar el
sigilo bancario, so pena de responsabilidad civiles y penales del caso. Estas inspecciones,
arqueos y verificaciones deber\u00e1n realizarse por lo menos una vez al a\u00f1o, las cuales podr\u00e1n
llevarse a cabo sin previo aviso a las instituciones a inspeccionar.

11)Objetar los nombramientos de los Directores, del Gerente General o del Principal Ejecutivo y
del Auditor Interno de las Instituciones Financieras sujetas a su fiscalizaci\u00f3n, si no llenan los
requisitos de ley. As\u00ed mismo laSuperi ntendencia podr\u00e1 ordenar la destituci\u00f3n de los Directores y
funcionarios de las Instituciones sometidas a su competencia, por irregularidades cometidas en el

ejercicio de sus funciones de conformidad con esta Ley, todo sin perjuicio de las
responsabilidades civiles o penales que correspondan.

12)Impartir a las instituciones sujetas a su vigilancia, las instrucciones necesarias para subsanar
las deficiencias o irregularidades que se encontraren y adoptar las medidas que sean de su
competencia para sancionar administrativamente y corregir las infracciones que se hubieren
cometido.

13)Asesorar en la materia de su competencia a las Instituciones fiscalizadas, cuando \u00e9stas as\u00ed lo

soliciten.
14)Dictar las normas y disposiciones necesarias para el cumplimiento del objeto de esta Ley.
15)Contratar servicios de auditor\u00eda, cuando lo considere conveniente, para el mejor desempe\u00f1o

de sus funciones, sin menoscabo de las disposiciones legales vigentes.
16)Suscribir acuerdos de intercambio de informaci\u00f3n y cooperaci\u00f3n con organismos o grupos de
organismos de supervisi\u00f3n de \u00edndole financiera de otros pa\u00edses o de car\u00e1cter internacional.
17)Realizar todas aquellas actividades compatibles con su naturaleza fiscalizadora y cualquier
otra que dispongan las leyes.
CAPITULO III
DIRECCION Y ADMINISTRACION
Art\u00edculo 4.-LaSuperi ntendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, tiene como
\u00f3rganos superiores un Consejo Directivo, un Superintendente y un Vice-Superintendente.

El Consejo Directivo es el \u00f3rgano a cuyo cargo se encuentra la actividad de dictar las normas
generales aplicables a los bancos, instituciones financieras no bancarias y grupos financieros. El
Superintendente tendr\u00e1 a su cargo hacer cumplir las normas generales dictadas por el Consejo
Directivo, as\u00ed como la administraci\u00f3n y el manejo de las gestiones propias de la

Superintendencia, y ostentar\u00e1 su representaci\u00f3n, en los t\u00e9rminos que para cada uno de estos
\u00f3rganos establece la ley.
En ausencia del Superintendente, el Vice-Superintendente le sustituir\u00e1 en sus atribuciones.

Art\u00edculo 5.-El Consejo Directivo de laSuperintende ncia est\u00e1 integrado por el Ministro de
Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico quien lo preside, el Presidente del Banco Central de Nicaragua, quien
lo presidir\u00e1 ; en ausencia del Ministro de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico y cuatro miembros con sus
respectivos suplentes nombrados por el Presidente de la Rep\u00fablica en consulta con el sector
privado y ratificados por la Asamblea Nacional, de los cuales uno con su respectivo suplente,
deber\u00e1 pertenecer al partido o alianza de partidos que haya obtenido el segundo lugar en las
\u00faltimas elecciones de autoridades supremas de la naci\u00f3n de conformidad con propuesta de dicho
partido o alianza. Para efectos de sus nombramientos, el partido o alianza de partidos en su
caso, presentar\u00e1n por escrito al Presidente de la Rep\u00fablica, una terna de candidatos al cargo,
dentro de un per\u00edodo de ocho d\u00edas a partir de la cesaci\u00f3n en su cargo del miembro anterior.

Dichos miembros ser\u00e1n nombrados de conformidad con lo estipulado en el Art\u00edculo 31 de la
presente Ley.

El Viceministro de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico ser\u00e1 el suplente del Ministro del ramo en el
Consejo. El Gerente General del Banco Central de Nicaragua ser\u00e1 suplente del Presidente de
dicha instituci\u00f3n.

Los miembros del Consejo designados por el Presidente, as\u00ed como sus suplentes, deber\u00e1n
cumplir los mismos requisitos para desempe\u00f1ar el cargo de Superintendente. El Superintendente
asistir\u00e1 a las reuniones del Consejo con voz pero sin voto.

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