V sao Hunh Th Huyn Nh c th rt hng nghn t ng tin gi ti Ng n hng !"ng th#ng $u% &' &ng( )*%nh tr%o h s# +, ti -ho.

n/ gi. ch0ng t1 chuyn tin rt tin Theo quy nh v ngn hng, m ti khon, khch hng phi cung cp cho ngn hng h s ng k! m ti khon, t"ong # c# ng k! ch$ k! m%u c&' ch& ti khon, m%u (u )*i v+i t, ch-c./ 0 s1 (2ng ti khon, khch hng s3 45p cc ch-ng t6 "7t tin, chuyn tin )48nh chi, &y nhi8m chi. 9 v ngn hng c# t"ch nhi8m kim t"' cc ch-ng t6 ny, :c ;i8t 4 m%u (u, ch$ k! t"<+c khi th=c hi8n/ > ?im *c @hAng ?i'o (ch c&' Bgn hng CDng th<ng, hiu ;iEt "F v nghi8p v2 ngn hng, s'u khi Bgn hng CDng th<ng nh5n h s m ti khon c&' khch hng, Guyn Bh< H 45p h s m ti khon gi, ch$ k! gi, (u gi nh t"o h s m ti khon (o khch hng 45p/ I'u khi khch hng chuyn tin vo ti khon c&' khch hng tJi Bgn hng CDng th<ng, Guyn Bh< 45p 48nh chi gi, 48nh chuyn tin gi chiEm oJt tin t"Kn ti khon tin g1i c&' khch hng tJi Bgn hng CDng th<ng/ CDng ty @h7c Linh, CDng ty Thnh @ht, CDng ty G<ng yKn H cung cp h s m ti khon cho Bgn hng CDng th<ng/ Guyn Bh< 4m M (u gi c&' M CDng ty, (Nng ch$ k! gi, nh t"o h s m ti khon c&' M CDng ty/ T6 thng OPQRSS En thng TPQRSS, s'u khi tin c&' CDng ty @h7c Linh, CDng ty Thnh @ht, CDng ty G<ng UKn <Vc chuyn vo ti khon c&' t6ng CDng ty tJi Bgn hng CDng th<ng, Guyn Bh< H 4m gi SQW 48nh chi, chiEm oJt S/OTX tY t6 ti khon tin g1i c&' cc CDng ty ny/ Z<ng Th Bguy8t, Bguy[n Th \] B m cung cp h s m ti khon cho LF ^nh Tun )@h# ?im *c Bgn hng CDng th<ng Bh \_., Tun gi'o h s cho T"`n Th T* auyKn <' cho Guyn Bh</ Guyn Bh< k! gi ch$ k! c&' Bguy8t, \] B m, 45p h s m ti khon gi, nh t"o h s m ti khon c&' Q c nhn/ auyKn m'ng cc h s ny En @hAng gi'o (ch LF L n T`n thubc Bgn hng CDng th<ng T@/GCc m ti khon cho Bguy8t v \] B m/ I'u khi tin <Vc chuyn vo ti khon c&' Bguy8t v ;] B m, Guyn Bh< H 45p cc 48nh chi, k! ch$ k! gi chuyn OR tY ng t6 ti khon c&' Bguy8t v \] B m s'ng ti khon c&' T"`n Th T* auyKn, s'u # chiEm oJt/ 2h"ng c3n %nh tr%o h s# +, ti -ho.n/ 45n gi. ch0ng t1 chuyn tin/ rt tin dhch hng H m ti khon, H ng k! ch$ k! m%u, m%u (u/ Guyn Bh< 4Vi (2ng s h c&' Bgn hng CDng th<ng t"ong vi8c kim sot ch-ng t6 (Nng ch$ k!

gi, (u gi 45p cc 48nh chi, ch-ng t6 chuyn tin, "7t tin chiEm oJt tin g1i tJi Bgn hng CDng th<ng/ \eng th& oJn ny, Guyn Bh< H 45p cc 48nh chi gi chiEm oJt QSR tY ng t6 ti khon c&' CDng ty C@ Cd I'igon;'nkf\e"g'y' )I\\I., chiEm oJt OOR,MO tY t6 ti khon c&' CDng ty @h<ng 0Dng v CDng ty ^n >bc/ 0*i v+i tin g1i c&' cc nhn viKn Bgn hng ^C\ v Bgn hng B'm Li8t, s'u khi k! hVp ng g1i tin v+i Bgn hng CDng th<ng chi nhnh T@/ GCc )Ji (i8n 4 Dng T"<ng cinh Gong, ; Bguy[n Th cinh G<ng u 4 ph# ?im *c., nhn viKn Bgn hng ^C\ v Bgn hng B'm Li8t chuyn tin vo ti khon c&' t6ng ng<hi tJi Bgn hng CDng th<ng/ Bgoi hnh vi t= ! chuyn tin g1i thnh thi tiEt ki8m "i gi ch$ k! 46' Bgn hng CDng th<ng v'y tin, Guyn Bh< cAn t= ! 45p Sj thi tiEt ki8m v+i s* tin XS,RjX tY -ng tKn khch hng g1i tin, 4m gi Sj >8nh chi, k! gi ch$ k! c&' T ch& thi tiEt ki8m ny "7t tin, chiEm oJt/ Bgoi "', Guyn Bh< t= ! 4m gi >8nh chi, k! gi ch$ k! c&' ch& ti khon chuyn tin, chiEm oJt hn QOR tY t6 ti khon c&' cc nhn viKn ny/ kiKng t"<hng hVp CDng ty c, ph`n ;o him Ton c`u, Co t"Jng v dEt 4u5n iu t"' khDng lc nh "F th& oJn c&' Guyn Bh<, chm nKu s'u khi tin <Vc chuyn vo ti khon c&' CDng ty ny tJi Bgn hng CDng th<ng, Guyn Bh< t= ! chuyn i t"Kn h8 th*ng my tnnh, chiEm oJt g`n SQO tY ng t6 ti khon c&' cDng ty ny/ au' s= vi8c t"Kn, c# th thy vi8c qun 4! c&' Bgn hng CDng th<ng 4ong 4io, s h ngoi m-c t<ng t<Vng, En m-c Guyn Bh< gi mJo ch-ng t6, "7t tin g1i tJi Bgn hng CDng th<ng qu ([ (ng, h`u nh< khDng g:p ;t c- t" ngJi no, y m+i 4 nguyKn nhn chnnh gi7p Guyn Bh< th=c hi8n <Vc hnh vi chiEm oJt/ Tuy nhiKn, dEt 4u5n iu t"' v Co t"Jng u khDng c5p gp En t"ch nhi8m c&' Bgn hng CDng th<ng, m lc nh t"ch nhi8m thubc v Guyn Bh< v nh$ng c nhn, t, ch-c g1i tin/ L+i cc s= vi8c t"Kn, Co t"Jng v dEt 4u5n iu t"' lc nh v ngh t"uy t* cc c nhn tJi @hAng ?i'o (ch LF L n T`n thubc Bgn hng CDng th<ng gm ><ng Th Li8t UKn )T"<ng @hAng., G Gi Iq )@h# @hAng., >K Th Bgrc >Vi )?i'o (ch viKn. v hnh vi thiEu t"ch nhi8m gy h5u qu nghiKm t"rng Guyn Bh< 4m gi h s m ti khon, (Nng 48nh chi gi chiEm oJt OR tY ng t1 ti khon c&' Z<ng Th Bguy8t v Bguy[n Th \] B m/ Cu hoi :t "' 4 tJi s'o khDng 4m "F tJi Bgn hng CDng th<ng 'i chu t"ch nhi8m tiEp nh5n, l1 4! cc h s gi cAn 4Ji, 48nh chi gi cAn 4Ji cho Guyn Bh< ([ (ng "7t tin, chiEm oJt/ TJi s'o khDng 4m "F 4m cch no Guyn Bh< t= ! chuyn tin t"Kn h8 th*ng my tnnh c&' Bgn hng CDng th<ng chiEm oJt tin t6 ti khon

c&' CDng ty c, ph`n ;o him Ton c`u/ TJi s'o chm t"uy c-u t"ch nhi8m hpnh s= cc c nhn 4iKn qu'n En vi8c chiEm oJt OR tY t"Kn/ dhDng gii p <Vc cc cu hoi ny, s3 khDng t" 4hi <Vc tJi s'o Guyn Bh< qu' m:t Bgn hng CDng th<ng ([ (ng nh< v5y/ Cho (N vi8c g1i tin c&' mbt s* ngn hng, cDng ty tJi Bgn hng cDng th<ng 4 s'i, cho (N ng<hi g1i tin h'm 4Hi sut c'o, thp # csng khDng phi 4 nguyKn nhn gi7p Guyn Bh< chiEm oJt <Vc tin/ L+i nh$ng th& oJn nh< t"Kn, v+i cch th-c qun 4! nh< t"Kn, Guyn Bh< c# th "7t, chiEm oJt tin t6 ;t c- ti khon no/ BEu khDng 4m "F t"ch nhi8m c&' Bgn hng CDng th<ng, nEu ;o 4rt tbi phJm, s3 pht sinh nhiu cc t Guunh Th Guyn Bh<v khc/ Nh6ng ng n hng s78 95y :si;u <1a: Hunh Th Huyn Nh I= vi8c ;wt `u n m QRRW, khi 4 cn ;b tnn (2ng Lietin\'nk Chi nhnh T@GCc, Bh< H v'y hn QRR tm ng c&' nhiu ngn hng, t, ch-c, c nhn kinh (o'nh ;t bng sn tJi T@GCc, 0 Bxng, \ k' f Lsng Tu, 0 >Jt, aung B'm v ^n ?i'ng/ 0En n m QRSR, (o kinh (o'nh thu' 4y v phi t" 4Hi sut c'o, Bh< khDng c# kh n ng th'nh ton/ Lp v5y, c# tin t" nV, t6 thng MPQRSR En TPQRSS, 4y ('nh nghz' huy bng v*n cho Lietin\'nk, Bh< H 4m gi X con (u Chi nhnh Bh \_ c&' ngn hng ny v W cDng ty khc, ng thhi 4m gi ti 4i8u c&' Lietin\'nk cNng nhiu n v, c nhn khc 46' o, chiEm oJt c&' T cDng ty, M ngn hng, M c nhn t,ng cbng hn {/TSS tm ng/ C2 th, Bh< 4`n 4<Vt 4m gi X con (u (o'nh nghi8p v Q con (u ch-c ('nh 4| Bgn hng CDng th<ng, chi nhnh Bh \_} CDng ty t"ch nhi8m h$u hJn `u t< @h7 Linh} CDng ty t"ch nhi8m h$u hJn Thnh @ht} CDng ty c, ph`n `u t< G<ng UKn} CDng ty 0-c cinh au'ng} CDng ty ^n >bc} CDng ty \o him ton c`u} CDng ty Ch-ng khon Ii ?An \eg'} h'i con (u ch-c ('nh 4 LF Tun ^nh f @h# gim *c chi nhnh Bgn hng CDng th<ng Bh \_ v Bguy[n Tun ^nh f ?im *c Bgn hng CDng th<ng Bh \_/ Bh< v ng ;rn H t"=c tiEp (Nng cc hVp ng gi )v+i con (u gi, ch-c k! gi. huy bng v*n t6 cc ngn hng, (o'nh nghi8p, cDng ty ch-ng khon v'y v*n v+i nh$ng 4hi mhi hEt s-c hp (%n nh<| Bgoi 4Hi sut S{~ theo quy nh cAn t" thKm ngoi hVp ng X f SR~Pn m/ c5t ngrt 4Hi sut H k]o hng 4oJt ngn hng s5p ;%y/ Znnh 46' c&' Guunh Th Guyn Bh<, ngn hng TcC@ au*c tE )L\., chi nhnh T@ G Chn cinh )T@ GCc. mt SXR tY ng/ Theo Co t"Jng t"uy t* c&' LdIBZ T*i c'o, `u n m QRSS, c`n tin t" s* nV 4Hi c'o, Bh< g:p Guunh G$u Z'nh, nhn viKn Bgn hng L\ chi nhnh T@ GCc ngh <Vc v'y tin c&' L\ ;eng ti sn thE chp 4 cc hVp ng tin g1i c&' ng<hi thn, ;Jn ;_ Bh< vo Lietin;'nk chi nhnh Bh \_ t6 t"<+c/

0<Vc Z'nh ng !, Bh< H 4m gi {R hVp ng tin g1i v+i s* tin ghi t"Kn t6ng hVp ng t6 Sj,X tY En Q{,M tY ng, k! gi ch$ k! c&' LF ^nh Tun f @h# gim *c Lietin;'nk chi nhnh Bh \_ k! v+i SQ khch hng 4 ;Jn ;_, ng<hi thn c&' Bh</ I'u #, Bh< (Nng {R hVp ng tin g1i gi ny 4m ti sn thE chp, nhh SQ ng<hi thn, ;Jn ;_ t"Kn -ng tKn k! {R hVp ng c`m c* v'y c&' L\ chi nhnh T@ G Chn cinh hn {XR tY ng/ L+i cN 46' ngoJn m2c ny, Bh< H chiEm oJt c&' L\ chi nhnh T@ G Chn cinh SXR tY ng s'u khi t" <Vc cho L\ chi nhnh T@ G Chn cinh MRR tY ng/ T<ng t= nh< L\ chi nhnh T@ G Chn cinh, Bgn hng TcC@ B'm Li8t )B'vi;'nk. csng ; n qu wng c&' Guunh Th Guyn Bh< v+i s* tin ; 46' mt 4 QRR tY ng/ T6 n m QRSR En QRSS, Bh< thDng qu' 0on 0 ng >u5t, T"<ng phAng ngun v*n B'vi;'nk, LF ^nh Tun, @h# gim *c Lietink;'nk chi nhnh Bh \_ huy bng c&' B'vi;'nk thDng qu' S{ c nhn 4 nhn viKn ngn hng ny -ng tKn g1i hn SORR tY ng vo Lietin;'nk chi nhnh Bh \_ v+i 4Hi sut Sj,O~ En QQ,O~/ 0En thng WPQRSS, Lietin;'nk chi nhnh Bh \_ quyEt ton cho B'vi;'nk hn SRRR tY ng, cAn ORR tY ch<' En hJn quyEt ton/ >7c ny (o LF ^nh Tun chun ; chuyn cDng tc khoi Lietin;'nk chi nhnh Bh ;_ nKn H gVi ! >u5t g:p Bh< chuyn s* tin ny vo Lietin;'nk Chi nhnh T@ G Chn cinh (o Bh< m+i <Vc ;, nhi8m 4m quyn t"<ng phAng gi'o (ch 0i8n \iKn @h&/ 0'ng 47c c`n tin t" nV, Bh< H ng ! ng'y v+i >u5t nh5n tin g1i c&' B'vi;'nk v+i 4Hi sut S{~ ghi t"ong hVp ng/ 0 B'vi;'nk tin t<ng chuyn tin, Bh< H lut 4Hnh Jo Lietin;'nk chi nhnh T@ G Chn cinh k! SX hVp ng tin g1i v+i cc nhn viKn B'vi;'nk nh5n ORR tY ng t"ong { thng/ Tuy nhiKn, Bh< giu nhm vi8c phi t" cho >u5t khon 4Hi sut chKnh 48ch ngoi hVp ng/ T6 #, Bh< xm mt QRR tY ng c&' B'vi;'nk/ Bgn hng TcC@ Chu )^C\. csng thDng qu' ST nhn viKn g1i t,ng s* tin WST tY ng vo Lietin;'nk Chi nhnh T@ G Chn cinh v Lietin;'nk Chi nhnh Bh \_ v+i 4Hi sut SW,X En SX,O~Pn m theo tho' thu5n v+i Guunh Th Guyn Bh< v ; Bh< chiEm oJt ton ;b/