TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA EL DESARROLLO Y CONSOLIDACIN DE PROYECTOS PRODUCTIVOS EN OPERACIN I.

Resumen ejecutiv El presente plan de negocios estudia la operacin de una clnica veterinaria, as como el diseo de una estrategia de negocios que maximice las posibilidades de un desarrollo sustentable y sostenido del proyecto. Dicho proyecto nace como iniciativa personal, que pretende aprovechar una tendencia manifiesta de la sociedad, lo integran 7 personas lo cual laboraran en el presente proyecto que se llama !"#EED"!E$ DE %&'('%)$ #E*E!'()!')$. El negocio en operacin de ubica en el estado de %oahuila municipio de *orren, %ol. +ocanegra, %alle %al,ada )bastos. $e pretender ofrecer servicios y -aulas en el municipio de torren pero no se descarta su venta en los alrededores. &os beneficios principales que traer. el negocios son incremento en las utilidades, lo cual se refle-ara en la calidad de vida de lo integrantes y para la comunidad en general traer. m.s empleos directos e indirectos a la sociedad. ara la implementacin del proyecto se requiere una inversin total de /00,000.00 de los cuales 1/0,000.00 ser. para inversin fi-a, 21/,000.00 para capital de traba-o y 2/,000.00 para inversiones diferidas. II. Des!"" ##

&os integrantes son de ocupacin que va desde la primaria hasta nivel superior y cuentan con un ingreso medio en general, no tendran efectos per-udiciales con respecto al estudio socioeconmico ya que se tiene experiencia en el ramo porque es un negocio en operacin. &os principales beneficios que generara el negocio son el incremento en los beneficios que su ve se refle-ara en las utilidades que ayudaran a me-orar la calidad de los socios y a su ve, en la comunidad impactara en la creacin de empleos directos e indirectos. &os beneficios se iniciaran a refle-ar en el segundo ao de vida 3til del proyecto ya que en el primer ao ser.n inversiones. $. O%jetiv s & met!s. "b-etivos.4 "frecer servicios de clnicas veterinarias y venta de -aulas a la comunidad en general y a negocios establecidos. 5etas.4 &os alcances y las cantidades de productos y servicios vendidos se encuentran refle-ados en la corrida financiera que m.s adelante se encuentra.

'. As(ect s )e me"c!) &a informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y condiciones como se comerciali,a. II.$ Desc"i%i" e# (" )uct *s+ se"vici *s+ ! ,ene"!" c n e# (" &ect (" )uctiv *ti( )e (" )uct se"vici - )e c nsum .in!# inte"me)i / nuev / )i.e"ente/ etc.+/ cu!#i)!)es & c!"!cte"0stic!s *c!#i)!)/ t!m!1 / (es / ("esent!ci2n/ ent"e t" s+.

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&os principales productos que ofrece el negocio son servicios clnicos veterinarios y venta de -aulas para animales. $.4 SERVICIOS CLINICOS VETERINARIOS %onsulta #eterinaria 6%lnica7 En esta etapa se contar. con atencin veterinaria de mi8rcoles a domingo en horario diurno, en tanto que en la etapa de $e contar. con atencin las 9: horas del da, los 7 das de la semana. &aboratorio %lnico $e contar. tambi8n con el equipo necesario para reali,ar an.lisis destinado al diagnstico o descarte de enfermedades cut.neas como son por e-emplo la sarna y la tia. eluquera %anina Estar. a disposicin del cliente la posibilidad de reali,ar a su animal baos sanitarios y cortes de pelo en lugares especialmente habilitados para esos efectos. %iruga y ;ospitali,acin $e contar. con una sala especiali,ada en procedimientos quir3rgicos, aislada del tr.nsito diario de los animales infecciosos que circulan por la consulta, que incorporar. equipos de resucitacin y apoyo vital, que aseguren el me-or resultado posible del procedimiento. !adiologa y Ecografa $e contar. con equipos de rayos <, as como ecgrafos, cuyos resultados, posterior a su an.lisis, adem.s de ser entregados al cliente ser.n actuali,ados en su ficha electrnica, para su posterior consulta. ;otelera %anina Estar. disponible para el cliente la opcin de de-ar a su animal en la clnica por un perodo no mayor a un mes, traspasando a la clnica la responsabilidad de su alimentacin y cuidados veterinarios. Este servicio se reali,ar. posterior a una consulta veterinaria destinada a descartar patologas del animal como tambi8n ser. posterior a la firma de un contrato de compromiso de pago, en el cual es cliente tambi8n .gina ' de $3

declara haber tomado conocimiento de las eventuales enfermedades de su animal y de su eventual tratamiento. )tencin a Domicilio El cliente podr. tambi8n solicitar va telefnica que algunos servicios de la clnica se realicen en su lugar de residencia. Estos servicios podr.n ser= consulta veterinaria, peluquera canina, servicio de entrega de accesorios o alimentos y fumigacin contra pulgas y garrapatas. En el caso de la atencin a domicilio, el servicio abarcar. el horario comprendido entre las 2: y las 99 horas de mi8rcoles a domingo. ara esta labor se requerir. de al menos una persona dedicada a este proceso. ' VENTA DE ACCESORIOS/ MEDICINAS/ ENTRE OTROS )ccesorios *odo lo necesario para las mascotas estar. disponible= collares, bo,ales, camas, bolsos y -aulas de transporte, -uguetes, huesos, complementos alimenticios como el omega 1 y omega >, galletas y golosinas para animales, alimento de variadas marcas, ropa de abrigo y disfraces, peines, corta3as y todo lo que se requiera para el cuidado de la mascota.

?armacia #eterinaria Estar.n disponibles tambi8n para la venta los medicamentos requeridos para el tratamiento del animal enfermo= antibiticos, sicotrpicos, vacunas, antiparasitarios, -arabes y corticoides entre otros. &o anterior se reali,ar. cumpliendo las exigencias de la autoridad sanitaria, es decir, presentando receta m8dica que identifique correctamente al animal, dueo, enfermedad diagnosticada, medicamento, dosis y duracin del tratamiento, quedando esta receta retenida en el caso de los sicotrpicos. 'mplantacin y &ectura de %hip de 'dentificacin De acuerdo con las nuevas polticas de tenencia responsable de mascotas, se tendr.n disponibles identificaciones de distinta ndole, como son las placas y chips de identificacin, adem.s de contar para el segundo caso con la maquinaria necesaria para rescatar la informacin de la mascota. )dem.s de esto, se comunicar. del registro de los animales a la municipalidad y sociedades protectoras de animales correspondientes a la ,ona, de forma de colaborar con la labor municipal de identificacin de perros extraviados. II.' I)enti.ic!" #! )em!n)! a7 'ndicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir. su 6s7 producto 6s7 o servicio6s7= tipo de compradores 6g8nero, edad, ingresos, etc.7, dnde se ubican y dem.s informacin que permita caracteri,ar la demanda. &a caracterstica de hoy en da de los clientes de los servicios de atencin m8dica y accesorios principales es exigente por lo que los socios del negocio ofrecer.n servicios y productos exclusivos lo que el cliente pida. El tipo de comprador principal es en general y exclusivo, su venta ser. local pero no se descarta su compra en los alrededores. 5encionar los compradores identificados para sus producto6s7 o servicio6s7 6deber.n significar el 200@ del ingreso total esperado del proyecto productivo7 sealando la siguiente informacin.
%ompradores Abicacin 6&ocal, regional, nacional, internacional7 Anidades 6cantidad7 eriodicidad orcenta-e de ingresos para el proyecto Documento que sustenta sus ventas= %onvenio, %ontrato, %arta de intencin de compra u otros %ondiciones de pago
1

b7

roducto 6s7 o servicio 6s7

Efectivo

%r8dito

%onsignacin

)nexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas= %onvenio, %ontrato, %arta de intencin de compra u otros. $e entender. por otros= encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber. indicar la fuente.

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6(o. das7

)tencin clnica Baulas

general exclusivo

local local

>00 90

mes mes

200 200

otros convenio

< <

c7 $ealar las ra,ones por las que estos compradores consumir.n su 6s7 producto 6s7 o servicio 6s7. &as ra,ones principales por el que los compradores elegir.n nuestro producto o servicio son la calidad, nuestro trato hacia los clientes, el precio y variedad. II.5 I)enti.ic!" #! .e"t! a7 $ealar sus principales competidores, indicando como mnimo la siguiente informacin= "tras condiciones que ofrecen como= entrega, servicios post4venta, etc. punto punto

(ombre %lnicas de una sucursal %adenas veterinaria b7

roducto 6s7 o servicio 6s7 )tencin medica -aulas

recio de venta >00 2>00

%ondiciones de venta 6contado, cr8dito, etc.7 contado contado

%alidad regular regular

$ealar las ra,ones por las cuales su6s7 producto 6s7 o servicio 6s7 podr. participar en el mercado y competir con los de los competidores citados. &as ra,ones principales por el que el negocio competir. en el mercado es la variedad de productos y servicios exclusivos que se ofrecer. as como la calidad y la atencin al cliente.

II.3 P" ,"!m! )e vent!s a7 Explicar cmo tienen programado vender su 6s7 producto 6s7 o servicio 6s7 6diario, semanal, mensual, etc.7 y por qu8. &a programacin de las ventas del producto y servicio ser.n regidas por la oferta y la demanda de estos. resentar resumen de ventas por ao.
Anidad de medida pie,as pie,as atencin servicios recio Anitario /00 2/049/0 C0 Anidades )nuales 2 9: 0 1C : 10 0 9 9: 0 1C : 10 0 1 9: 0 1C : 10 0 : 9: 0 1C : 10 0 / 9: 0 1C : 10 0 > 9: 0 1C : 10 0 7 9: 0 1C : 10 0 C 9: 0 1C : 10 0 D 9: 0 1C : 10 0 20 9:0 1C: 100

b7

roducto 6s7 o servicio 6s7 Baulas medicamentos $ervicios medica

II.6 C me"ci!#i7!ci2n a7 Describir cmo determin el precio de venta del producto 6s7 o servicio 6s7 del proyecto productivo9. El precio de venta se designo en base a la oferta y la demanda de los servicios y productos. #E !E%'" DE %"5 !) F 5)!GE( DE %"5E!%')&'H)%'"( ) dem.s se contara con un precio 3nico de servicio independiente del horario de atencin en el local, igual de la atencin a domicilio al que se sumara un recargo por ,ona, en el caso de los lugares mas apartados que cubra el costo de transporte mvil. 'ndicar de qu8 manera llevar. a cabo la comerciali,acin de su producto 6s7 o servicio 6s7 6de manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.7. &a forma de comerciali,acin de nuestro producto y servicio ser. de la siguiente manera como a continuacin se menciona=

b7

)nexar memoria de c.lculo de cmo determin el precio de venta del producto 6s7 o servicio 6s7.

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B)A&)$= $era directo del negocio al cliente o a trav8s de entrega a domicilio 5ED'%)5E(*"$= Del negocio al cliente o trav8s de entrega a domicilio. c7 En su caso, sealar qu8 acciones reali,ar. de manera constante o peridica 6acciones de promocin, publicidad, participacin en eventos, etc.7 para facilitar la venta del producto 6s7 o servicio 6s7 6los costos de dichas acciones deber.n estar considerados en los egresos del proyecto productivo7. ara la venta de nuestro producto o servicio se reali,ara promocin a trav8s de volantes, peridico, radio u otro medio de la regin.

5. As(ect s t8cnic s &a informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar. el proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, el tamao y los requerimientos para llevar a cabo el mismo. 5.$ L c!#i7!ci2n El negocio se ubica en el municipio de *orreon, %ol. +ocanegra. %alle %al,ada )bastos, para llegar al lugar se cuenta con carreteras en buenas condiciones y servicios de comunicacin a trav8s de via terrestre. $e cuenta con servicios de agua potable, energa el8ctrica, servicios de telefona para la comunicacin del mismo.

5.' P" ces (" )uctiv a7

)e ("est!ci2n )e se"vici

Describir el proceso 6s7 productivo 6s7 o de prestacin del servicio 6s7 indicando distribucin de .reas, tiempos, movimientos, responsables, etc. 'ncluir diagramas ya sea de bloques o de procesos, gr.ficas o im.genes que e-emplifiquen el proceso.

&as actividades b.sicas de una clnica veterinaria son de servicios, donde estas 3ltimas pueden ser agrupadas en tres= tratamientos de ba-a comple-idad, tratamientos de alta comple-idad y tareas de especialista. *ratamientos de +a-a %omple-idad %omprende la consulta, vacunaciones, test de pelo, obtencin de radiografas, remocin de puntos quir3rgicos y curaciones, no requiere mayor entrenamiento para su reali,acin por parte de los m8dicos veterinarios. *ratamientos de )lta %omple-idad )barca principalmente las cirugas, procedimientos de urgencia en general y ecografas. Estos procedimientos requieren de parte del m8dico veterinario tanto entrenamiento para su correcta reali,acin, como de constante actuali,acin en innovacin de materiales y m8todos usados. *areas de Especialista Este es el .mbito donde ha existido en el 3ltimo tiempo un mayor dinamismo. $in embargo podemos agruparlas en dos familias= El primer grupo corresponde a las especialidades cl.sicas, como son los procedimientos neurolgicos, como los mielogramas2> y las radiografas neurolgicas de contrasteI el an.lisis de muestras histolgicas, el entrenamiento y la peluquera canina y felina.

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b7

'ndicar los par.metros t8cnicos de produccin 6rendimiento por hect.rea, por animal, conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.7, acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda 6tablas param8tricas, coeficientes t8cnicos de rendimiento7. 'ndicar la (ormatividad en la materia 6sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas pr.cticas culturales, entre otras7, que debe cumplir el proyecto productivo, cmo la est. cumpliendo o las medidas que tomar.n para hacerlo. 'ndicar la forma en que la e-ecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales yJo la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementar.n para evitarJminimi,ar dicha afectacin o me-orar el medioambiente. $ealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el proceso 6s7 productivo 6s7 o de prestacin de servicio 6s7, as como para reali,ar otras actividades como la )dministracin o la %omerciali,acin, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia t8cnica, indicar cmo acceder.n a 8sta 6&a est.n solicitando al '()E$ o la obtendr.n por otra va7. rograma de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obraK. Anidad medida de roveedor 6es7 considerado 6s7 eriodicidad de abasto

c7

d7

e7

f7

5aterias primas, insumos, servicios, mano de obra

%antidad

%osto unitario

%osto total

TOTAL K$i los datos varan en el hori,onte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones anuales. 5.5 T!m!1 a7 'ndicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu8 medida se utili,ar., expres.ndola tanto en volumen como en porcenta-e 1. Deber. tener en cuenta la demanda 6mercado7, las instalaciones, obras y dem.s inversin fi-a disponible 6con la que ya cuentan7 y necesaria 6la que solicitan a '()E$ yJu otra instancia7. En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan las mismas. 5.3 C!"!cte"0stic!s es(eci!#es en # s c!s s )e ( %#!ci2n en situ!ci2n en vu#ne"!%i#i)!) 3 Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos= En el entorno fsico 6rampas7= )daptaciones o a-ustes ra,onables a la infraestructura en su proyecto 6sanitarios, barras guas, barandales7=

b7

3 4

)nexar memoria de c.lculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utili,ar. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar.= certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin p3blica especiali,ada en la atencin a ese segmento de poblacinI o carta ba-o protesta de decir verdad para mu-eres en situacin de violencia.

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5obiliario y equipo con adaptaciones ra,onables 6altura de mesas de traba-o, etc7 )daptaciones o ayudas t8cnicas para desarrollar las tareas del proyecto 6seali,aciones de acuerdo a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc7 )ccesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a los integrantes del proyectoL 5.6 C!#en)!"i )e ejecuci2n )e# (" &ect (" )uctiv & P" ,"!m! )e minist"!ci nes s #icit!)!s !# INAES. !+ C!#en)!"i )e ejecuci2n )e# (" &ect (" )uctiv *c nst"ucci2n )e in."!est"uctu"!/ !):uisici nes/ inst!#!ci2n )e m!:uin!"i!/ se"vici s/ c nt"!t!ci nes/ c!(!cit!ci2n/ c!(it!# )e t"!%!j / etc.+. 2 9 1 : / > 7 C D 20 22 29

%onceptoJ5es

%+ P" ,"!m! )e minist"!ci nes s #icit!)!s !# INAES. El n3mero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber. ser congruente con los conceptos y pla,os previstos en el %alendario de e-ecucin del proyecto productivo 6construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de traba-o, etc.7./ (o. de ministracin ?echa propuesta 5onto solicitado Destino del recurso 6conceptos7

*"*)& 3. As(ect s ",!ni7!tiv s & s ci!#es 3.$ Desc"i%i" #! . "m! )e ",!ni7!ci2n & .unci n!mient )e# (" &ect (" )uctiv . 'ncluir el "rganigrama por .reas. Especificar n3mero de personas por puesto. Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos, as como las percepciones de cada uno. 3.' En c!s )e (" &ect s (" )uctiv s )e ( %#!ci2n en c n)ici nes )e vu#ne"!%i#i)!) 'dentificar los obst.culos o limitaciones actuales en la participacin de las mu-eres o grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto. En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar erradicar los obst.culos y limitaciones de las mu-eres yJo grupos vulnerables en su proyecto. $ealar las medidas que atender.n de forma gradual las necesidades sociales de los socios.

3.5 P";ctic!s ! )es!"" ##!" ( " (!"te )e# OSSE %mo se reali,ar. la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del "$$E. %mo se tomar.n las decisiones al interior del "$$E. Mu8 otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los socios o integrantes, sus familias yJo su comunidad 6 rogramas de salud, educacin, comercio -usto, etc.7. se"vici s c m(#ement!"i s

6.

Acci nes

5encionar qu8 requerimientos de consultora, capacitacin, asistencia t8cnica, u otra inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo '(*EG!), -ustificar la necesidad de cada uno de ellos.> 'ndicar qu8 resultados o cambios pr.cticos se esperan al concluir los procesos de capacitacin, asistencia t8cnica, etc.
5
>

De considerarlo, el '()E$ podr. hacer modificaciones a la propuesta del rograma de ministraciones solicitadas. )nexar carta descriptiva o programa de traba-o de cada uno, que indique tem.tica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro6s7 solicitado6s7.

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'ndicar las instancias o prestadores de servicio que les brindar.n o pudieran brindar los servicios, as como las ra,ones por las que se eligieron.7 9. As(ect s .in!ncie" s 9.$ P" ,"!m! )e inve"si2n *Inve"si2n .ij!/ )i.e"i)! & c!(it!# )e t"!%!j + & "i,en )e # s "ecu"s s *Des,# s!" c nce(t s ( " n m%"e es(ec0.ic +.
RECURSOS CONCEPTO DE INVERSION UNIDAD DE MEDIDA PRECIO UNITARIO *=+ INVERSIN TOTAL *=+ INAES SOLICITANTE
>

CANTIDAD

OTROS *In)ic!" n m%"e+

INVERSION FI?A *erreno "bra civil 5aquinaria 5obiliario equipo "tros SUATOTAL y

INVERSIN DIFERIDA $B %onsultora %apacitacin )sistencia *8cnica Estudio mercado "tros estudios de

indiqueNNNN "tros SUATOTAL CAPITAL DE TRAAA?O $$/$' 5ateria insumos 5ano de obra $ervicios "tros SUATOTAL TOTAL = TOTAL C prima,

7 C D

En el caso de prestadores de servicios que traba-en por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos. Deber.n corresponder a lo que se indique en el apartado de O)ctivos disponiblesP. )nexar coti,aciones o presupuesto vigentes de la inversin fi-a a adquirir o construir con recurso del '()E$= maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc. 10 )nexar coti,aciones o presupuesto vigentes de la inversin diferida a contratar con recursos del '()E$ consultora, capacitacin, asistencia t8cnica, estudios, etc. 22 )nexar memoria de c.lculo del capital de traba-o, determinado a trav8s del m8todo de flu-o de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu8 de dicho periodo. 12 )nexar coti,aciones o presupuesto vigentes que sustenten los c.lculos del costo de los conceptos de %apital de traba-o a adquirir con recursos del '()E$.

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9.' Activ s )is( ni%#es. 'ndicar los activos de que disponen y que se vayan a utili,ar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si est. disponible y a nombre de qui8n est.. 'ndicar cantidad y caractersticas.
*ipo de bien %ondiciones de uso 6+ueno, regular, malo7 Disponibilidad inmediata 6si J no7 ropiedad 6) nombre de qui8n est.7 %antidad %aractersticas 6%apacidad, dimensiones, material de construccin, etc. seg3n aplique7 %ontrato u otro documento que asegure su usoK

$i

(o

5onto del arrendamiento 6Q7

KEn caso de no pertenecer al "$$E. $i cuenta con contrato u otro documento deber. anexar copia. De pertenecer al "$$E, deber. anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad21.

9.5 F#uj )e e.ectiv !nu!#i7!) . 'ndicar el ?lu-o de Efectivo estimado en el hori,onte del proyecto productivo.
Proyeccin del Flujo Neto de Efectivo %oncepto D )o E(*!)D)$ 6F7 !ecursos = '()E$ $olicitante "tros 6'ndicar nombre7 #entas "tros ingresos TOTAL ENTRADAS $)&'D)$ 647 'nversiones= 0 2 9 1 : / > 7 C D 20

?i-a Diferida %apital de traba-o

%ostos de produccin, 2: administracin y ventas '$! *A TOTAL SALIDAS Flujo N.E.

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)nexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo 6ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, seg3n corresponda7 del o los activos que se utili,ar.n en el proyecto productivo.

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$3

En su opinin, indicar por qu8 el flu-o de efectivo resultante anualmente es suficiente tanto para la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias yJo comunidad en el corto y mediano pla,os. a7 9.3 In)ic!) "es Punt )e E:ui#i%"i .
Punto de E"uili#rio Concepto A!o 2 9 1 : / > 7 C D 20

Co(to( fijo( co(to( v)ri)#le( *ent)( tot)le( Punto de e"uili#rio $%& $'&

b7

Re#!ci2n !nu!# %ene.ici Dc st .

A!o 2 9 1 : / > 7 C D 20

Rel)cin #eneficio co(to $entr)d)( ()lid)(&

c7

V!# " Actu!# Net . 6'ndicar la tasa de actuali,acin que se aplic y -ustificar por qu8 se utili, dicha tasa. &a tasa de actuali,acin no podr. ser menor a la tasa de inflacin esperada para el e-ercicio fiscal 6'( %7, determinada por el +anco de 58xico7. T!s! Inte"n! )e Ret "n .

d7

<. An;#isis FODA & P#!n )e )es!"" ## .utu" )e# (" &ect (" )uctiv . a7 An;#isis FODA De manera clara y concisa, sealar las caractersticas del entorno en el que se desarrollar. el proyecto, mismas que representan sus "portunidades o )mena,as, as como aqu8llas al interior del mismo que significan sus ?ortale,as y Debilidades. &as "portunidades y )mena,as pueden provenir de diversos .mbitos= econmico, social, tecnolgico, legal, etc. &as ?ortale,as y Debilidades, representan los aspectos que deben aprovecharse para consolidar el proyecto y la organi,acin, y aqu8llos que deben modificarse o eliminarse para reducir su riesgo o fracaso, respectivamente. ?ortale,as ?24 ?9 4 ?1 4 "portunidades "24 "94 "14 Debilidades D24 D94 D14 )mena,as )24 )94 )14 b7 P#!n )e )es!"" ## .utu" 6mnimo para los tres primeros aos7 Describir el lan de desarrollo futuro que prev8 o quiere que tenga su proyecto y cu.les son las medidas necesarias a adoptar para lograrlo.
14

)nexar memorias de c.lculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cu.les son fi-os y cu.les son variables.

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Dicho lan puede considerar la permanencia y estabilidad del proyecto yJo incluir acciones futuras para su desarrollo y consolidacin, seg3n las caractersticas y posibilidades del mismo. &os planteamientos deber.n ser realistas, considerando los elementos del an.lisis ?"D) y la viabilidad de llevar a cabo las medidas necesarias, tomando en cuenta los requerimientos para las mismas. III. Situ!ci2n !ctu!# )e# (" &ect (" )uctiv *("evi ! #! s #icitu) )e !( & !# INAES+ 2. !+ P" )ucci2n & vent! !ctu!#es P" )ucci2n !ctu!#. roducto 6s7 o servicio 6s7 Anidad de medida %ostos de produccin 6unitarios7 #olumen anual de produccin %osto total

%+ Vent!s !ctu!#es recisar el producto6s7 o servicio 6s7, su precio 6s7 y su esquema de comerciali,acin. "tras condicione s como= entrega, servicios post4venta, etc.

roduct o 6s7 o servicio 6s7

Anidad de medida

recio de venta

#entas totales

(ombre del comprador

*ipo de consumidor 6mayorista, intermedio, final, etc.7

orcenta-e de ingresos para el proyecto

%ondicione s de venta 6contado, cr8dito, etc.7

%alidad

9.

P" ,"!m! )e !%!st !ctu!#. Anidad de medida %osto unitario eriodicidad de abasto

5aterias primas, insumos, servicios, mano de obra TOTAL 1. !+ b7 :. !+ %+

%antidad

%osto total

roveedor 6es7

P" ces *s+ (" )uctiv

)e ("est!ci2n )e se"vici s !ctu!#. im;,enes/ ("ecis!n) (" )uctiv & c2m #!

Es:uem!ti7!" su (" ces !ctu!# me)i!nte )i!,"!m!s/ ,";.ic!s ;"e!s/ tiem( s/ m vimient s/ "es( ns!%#es/ etc. In)ic!" #! N "m!tivi)!) :ue !(#ic! !ctu!#mente ! su (" &ect cum(#e.2/ L c!#i7!ci2n & T!m!1

Si #! # c!#i7!ci2n !ctu!# es )i.e"ente ! #! (" (uest!/ in)ic!" cu;# es & ( " :u8 se (#!nte! c!m%i!"#!. In)ic!" #! c!(!ci)!) inst!#!)! & uti#i7!)! !ctu!#mente/ )e se" )i.e"ente ! # (#!nte!) ! .utu" / ("ecis!" c2m ( " :u8 v!"i!";n 8st!s. O",!ni7!ci2n !ctu!#.

/.

15

)nexar copia de los permisos, licencias, autori,aciones, concesiones, registros yJu otro documento similar vigentes y necesarios para la operacin del proyecto.

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$ealar el n3mero de socios o integrantes= cu.ntos son, cu.ntos laboran en el proyecto productivo, su experiencia y en qu8 actividades. >. a7 Situ!ci2n .in!ncie"! & .isc!#. A!#!nce ,ene"!# 6el elaborado para el 3ltimo e-ercicio fiscal7 AALANCE EENERAL ALFFFFFFFFFFFFFF PASIVO)$'#" ) %"!*" &)H" )$'#" ) &)!G" &)H" %) '*)& %"(*)+&E %) '*)& $"%')& A*'&'D)DE$ DE EBE!%'%'"$ )(*E!'"!E$ A*'&'D)D " E!D'D) DE& EBE!%'%'" PASIVO MAS CAPITAL

ACTIVO)%*'#" %'!%A&)(*E )%*'#" ?'B" )%*'#" D'?E!'D" ACTIVO TOTAL b7

Est!) )e Resu#t!) s 6el elaborado para el 3ltimo e-ercicio fiscal7. ESTADO DE RESULTADOS CONCEPTO De#-FFFFFFFFFFFFFF !#-FFFFFFFFFFFFF

'(G!E$"$ "! #E(*) %"$*"$ DE !"DA%%'R( UTILIDADES ARUTAS G)$*"$ DE )D5"( G)$*"$ DE #E(*) DE !E%')%'"( S )5"!*'H)%'R( UTILIDADES DE OPERACIN G)$*"$ ?'()(%'E!"$ UTILIDADES ANTES DE IMPUESTOS '.$.!. .*.A. UTILIDAD NETA IV. V!"i!ci2n )e #! situ!ci2n !ctu!# Describir de manera sint8tica cmo se modificar. la situacin y operacin actual de su proyecto precisando los aspectos que variar.n con la ampliacin, moderni,acin, diversificacin u otra accin similar a e-ecutar= #ariacin en n3mero de fuentes de traba-o, volumen de produccin, ventas, clientes, abasto de materia prima 6tipo y cantidad7, procesos, maquinaria y equipo a emplear, etc.T V. 2. 9. 1. AneG s %opia de la documentacin que sustenta las ventas= %onvenio, %ontrato, %arta de intencin de compra u otros. $e entender. por otros= encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber. indicar la fuente. 5emoria de c.lculo de cmo se determin el precio de venta del producto 6s7 o servicio 6s7. 5emoria de c.lculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utili,ar, sealando, en su caso, los criterios que sustenten las variaciones. .gina $' de $3

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/. >. 7. C. D. 20. 22. 29. 21.

Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar.= certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin p3blica especiali,ada en la atencin a ese segmento de poblacinI o carta ba-o protesta de decir verdad para mu-eres en situacin de violencia. %arta descriptiva o rograma de traba-o que indique tem.tica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro6s7 de consultora, capacitacin, asistencia t8cnica, estudios, etc. solicitado6s7. En su caso, %urrculo vitae del prestador 6es7 de servicios de consultora, capacitacin, asistencia t8cnica, estudios, etc. solicitado6s7. %oti,aciones o presupuesto de la inversin fi-a a adquirir o construir con recurso del '()E$= maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc. %oti,aciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del '()E$= consultora, capacitacin, asistencia t8cnica, estudios, etc. 5emoria de c.lculo del capital de traba-o, determinado a trav8s del m8todo de flu-o de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu8 de dicho periodo. %oti,aciones o presupuesto vigente que sustente los c.lculos del costo de los conceptos de %apital de traba-o a adquirir con recursos del '()E$. %opia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo 6ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, seg3n corresponda7 del o los activos que se utili,ar.n en el proyecto productivo. 5emorias de c.lculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cu.les son fi-os y cu.les son variables. %opia de los permisos, licencias, autori,aciones, concesiones, registros yJu otro documento similar vigentes y necesarios de la operacin del proyecto.

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NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN NNNNNNNNNN Ev!#u!ci2n T8cnic! &a evaluacin t8cnica de los apoyos '(*EG!) estar. a cargo de las Delegaciones del '()E$, quienes se podr.n apoyar en evaluadores externos, y consiste en anali,ar y evaluar el estudio de inversin presentado por el solicitante. De obtener una evaluacin t8cnica positiva, las solicitudes pasar.n a la etapa de validacin en campo por parte de personal de la Delegacin que corresponda.

ara mayor informacin o atencin de dudas yJo comentarios, las Delegaciones del '()E$ ubicadas en todos los estados de la !ep3blica estar.n a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles a trav8s del sitio Ueb UUU.inaes.gob.mx, o bien 8stos tambi8n podr.n ser atendidos a trav8s del correo electrnico informesVinaes.gob.mx yJo a trav8s de los tel8fonos 6//7 9>1> :200 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en horario de D=00 a 2C=00 horas, de lunes a viernes en das h.biles. *rataremos de responder todas las solicitudes con la mayor oportunidad posible.

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