O Conselho de Administração do Banco de Portugal deliberou aplicar ao Banco Espírito Santo, S.A. uma medida de resolução. A generalidade da atividade e do património do Banco Espírito Santo, S.A. é transferida, de forma imediata e definitiva, para o 'Novo Banco', devidamente capitalizado e expurgado de ativos problemáticos. Os depósitos são plenamente preservados, bem como todas as obrigações não subordinadas.
Original Title
Comunicado do Banco de Portugal sobre a aplicação de Medida de Resolução ao Banco Espírito Santo
O Conselho de Administração do Banco de Portugal deliberou aplicar ao Banco Espírito Santo, S.A. uma medida de resolução. A generalidade da atividade e do património do Banco Espírito Santo, S.A. é transferida, de forma imediata e definitiva, para o 'Novo Banco', devidamente capitalizado e expurgado de ativos problemáticos. Os depósitos são plenamente preservados, bem como todas as obrigações não subordinadas.
O Conselho de Administração do Banco de Portugal deliberou aplicar ao Banco Espírito Santo, S.A. uma medida de resolução. A generalidade da atividade e do património do Banco Espírito Santo, S.A. é transferida, de forma imediata e definitiva, para o 'Novo Banco', devidamente capitalizado e expurgado de ativos problemáticos. Os depósitos são plenamente preservados, bem como todas as obrigações não subordinadas.
O Conselho de Administrao do Banco de Portugal deliberou aplicar ao Banco Esprito Santo, S.A. uma medida de resoluo. A generalidade da atividade e do patrimnio do Banco Esprito Santo, S.A. transferida, de forma imediata e definitiva, para o Novo Banco, devidamente capitalizado e expurgado de ativos problemticos. Os depsitos so plenamente preservados, bem como todas as obrigaes no subordinadas.
Nada muda para os clientes. Os clientes podem realizar todas as operaes como habitualmente e sem perturbaes. O contedo das relaes contratuais com os clientes permanece inalterado. Os balces do Novo Banco, que mantero para j a marca e o logotipo do BES, e os servios de banca telefnica e de homebanking continuaro a funcionar regularmente. Todos os colaboradores do BES passam a ser colaboradores do Novo Banco, com salvaguarda dos seus direitos.
Em consonncia com o normativo comunitrio, a capitalizao do Novo Banco assegurada pelo Fundo de Resoluo, suportado pelo setor financeiro e as perdas relacionadas com os ativos problemticos sero suportadas pelos acionistas e credores subordinados do Banco Esprito Santo, S.A.. Tal significa que esta operao no envolve custos para o errio pblico.
Esta medida garante a continuidade da atividade da instituio e a que melhor protege os depositantes e demais clientes da instituio e a estabilidade financeira.
I. ENQUADRAMENTO No dia 30 de julho, o Banco Esprito Santo, S.A. anunciou prejuzos que ultrapassaram largamente os valores previsveis luz da informao at ento disponibilizada pelo Banco Esprito Santo, S.A. e pelo seu auditor externo. Os resultados divulgados em 30 de julho refletem a prtica de atos de gesto gravemente prejudiciais aos interesses do Banco Esprito Santo, S.A. e a violao de determinaes do Banco de Portugal que proibiam o aumento da exposio a outras entidades do Grupo Esprito Santo. Estes factos tiveram lugar durante o mandato da anterior administrao do Banco Esprito Santo, S.A.. Atos praticados num momento em que a substituio da anterior administrao estava j anunciada traduziram-se num prejuzo adicional na ordem de 1,5 mil milhes de euros face ao expectvel na sequncia da comunicao do Banco Esprito Santo, S.A. ao mercado datada de 10 de julho.
Esta situao teve vrias consequncias: i) Colocou o Banco Esprito Santo, S.A. numa posio de incumprimento dos rcios mnimos de solvabilidade em vigor (rcio Common Equity Tier 1 de 5 por cento, trs pontos percentuais abaixo do mnimo regulamentar); ii) Determinou uma deciso de suspenso do acesso pelo Banco Esprito Santo, S.A. a operaes de poltica monetria e, portanto, liquidez do Eurosistema; iii) Gerou uma crescente presso sobre a tesouraria do Banco Esprito Santo, S.A.; iv) Agravou a perceo pblica do Banco Esprito Santo, S.A., como evidenciado pelo desempenho fortemente negativo dos respetivos ttulos, situao prejudicial para a confiana dos depositantes. Esta perceo pblica negativa conduziu suspenso das transaes na tarde de sexta-feira, 1 de agosto, com risco de contaminar a perceo relativamente s restantes instituies do sistema bancrio portugus; v) Agravou a incerteza relativamente ao balano do Banco Esprito Santo, S.A., inviabilizando uma soluo de capitalizao privada num curto espao de tempo. Neste quadro, colocavam-se problemas de continuidade da atividade do Banco Esprito Santo, S.A.. Dada a relevncia da instituio no conjunto do sistema bancrio e no financiamento da economia, estes problemas punham em causa a estabilidade do sistema de pagamentos e do sistema financeiro nacional.
II. NOVO BANCO E PARTICIPAO DO FUNDO DE RESOLUO
A situao descrita tornou imperativa e inadivel a interveno do Banco de Portugal. Com a aplicao de uma medida de resoluo ao Banco Esprito Santo, S.A., procede-se a uma separao entre: Ativos problemticos, que, no essencial, correspondem a responsabilidades de outras entidades do Grupo Esprito Santo e s participaes no Banco Esprito Santo Angola, S.A., por cujas perdas respondem os acionistas e os credores subordinados do Banco Esprito Santo, S.A.; Os restantes ativos e passivos, que so integrados no Novo Banco, um banco devidamente capitalizado e que assegura a plena continuidade da atividade da instituio, sem impactos para os seus clientes, colaboradores ou fornecedores. O Novo Banco estar sujeito superviso do Banco de Portugal e ser obrigado a cumprir todas as normas legais e regulamentares aplicveis aos bancos portugueses. Os estatutos do Novo Banco foram aprovados pelo Banco de Portugal.
Esta operao no implica custos para o errio pblico. O capital social do Novo Banco, de 4,9 mil milhes de euros, integralmente subscrito pelo Fundo de Resoluo.
Os recursos do Fundo de Resoluo so provenientes do pagamento das contribuies devidas pelas instituies participantes no Fundo e da contribuio sobre o setor bancrio, que, de acordo com o normativo aplicvel, so cobradas sem pr em causa os rcios de solvabilidade.
Dado que o Fundo de Resoluo entrou em funcionamento apenas em 2012 e no est ainda dotado de recursos financeiros em montante suficiente para financiar a medida de resoluo aplicada ao Banco Esprito Santo, S.A., o Fundo contraiu um emprstimo junto do Estado Portugus. O emprstimo do Estado ao Fundo de Resoluo ser temporrio e substituvel por emprstimos de instituies de crdito.
III. RELAO COM OS CLIENTES DO BANCO ESPRITO SANTO, S.A.
Com a medida de resoluo aplicada pelo Banco de Portugal, a generalidade da atividade desenvolvida pelo Banco Esprito Santo, S.A. passa a ser assegurada, sem perturbaes, pelo Novo Banco.
Os clientes do Banco Esprito Santo, S.A. cujos depsitos, outros direitos de crdito ou mtuos foram transferidos para o Novo Banco passam a relacionar-se com o Novo Banco e no tm de realizar qualquer diligncia. Esta transferncia no implicar nenhum custo para os clientes. De resto, os clientes podero realizar junto do Novo Banco todas as operaes que realizavam junto do Banco Esprito Santo, S.A., como habitualmente.
Depsitos. A medida de resoluo aplicada pelo Banco de Portugal garante a segurana dos depsitos que tinham sido constitudos junto do Banco Esprito Santo, S.A. Deste modo, no foram afetados quaisquer direitos legais ou contratuais dos depositantes. Os depsitos so integralmente transferidos para o Novo Banco. O saldo dos depsitos permanece intacto e disponvel para ser movimentado, sem qualquer restrio.
Crditos. As condies contratuais dos crditos concedidos pelo Banco Esprito Santo, S.A., transferidos para o Novo Banco, no se alteram. Consequentemente, os reembolsos peridicos (capital e juros) continuam a ser efetuados pelos muturios nos mesmos termos em que eram realizados perante o Banco Esprito Santo, S.A..
Clientes do BESI, BEST, Banco Esprito Santo dos Aores, ESAF, BES Vida e vrias sucursais, incluindo Espanha, Macau, Nova Iorque e Londres. A medida de resoluo no tem implicaes para os clientes destas entidades.
Esclarecimentos adicionais Para esclarecimentos adicionais sobre a medida de resoluo aplicada ao Banco Esprito Santo, S.A., esto disponveis: Lista de perguntas e respostas frequentes; Linha telefnica de atendimento: 707 201 409; 9h - 18h, todos os dias da semana (Custo: 0,10 euros por minuto para chamadas efetuadas a partir de redes fixas e 0,25 euros por minuto para chamadas efetuadas a partir de redes mveis, com tarifao ao segundo a partir do primeiro minuto); Endereo de correio eletrnico: infobes@bportugal.pt. Lisboa, 3 de agosto de 2014