Linkmen 28, Vilnius

info@synergy-finance.com
8 5 2334455
P. Lukio g. 32, Vilnius
info@synergy-finance.com
+370 611 1!"2
www.synergy-finance.com
1
201 m. lie#os 31 $.
Synergy Finance Tactical Asset Allocation
2014 LIEPA -1.44%

FIL!S!FI"A PA#$I%&I%IAI &'!(E%)S

Synergy Finance Tactical Asset Allocation *SF TAA+ fon$o %ikslas & generuo%i in'es%ici() gr*+*,
kuri ilgalaik,(e #ers#ek%y'o(e #rilyg%) ri-iking) %ur%o klasi) #elningumui, %a.iau (/ #asiek%) su
ma+esniais s'yra'imais ir $augiau nei $'igu0ai ma+esniu maksimaliu kri%imu nuo #iko. 1on$as yra
'al$omas #agal %ur%o %ak%inio #askirs%ymo, kieky0in,s anali-,s 0ei s%a%is%inio ar0i%ra+o #rinci#us.
Priiman% fon$o in'es%icinius s#ren$imus yra nau$o(ama su $augiau nei 30 me%) #agrin$ini) %ur%o
klasi) is%oriniais $uomenimis sumo$eliuo%a 0ei i%es%uo%a ir #erio$ikai a%sinau(inan%i in'es%a'imo
s%ra%egi(a, kuri, #agal is%orinius mo$elinius re-ul%a%us, %eigiam* in'es%ici() gr*+* suge0a generuo%i
ne#riklausomai nuo ekonominio ciklo s%a$i(os.
1ormuo(an% fon$o in'es%ici() #or%fel/ yra nau$o(ami ka%) #rasme i%in efek%y'2s 0ir+o(e #rekiau(ami
in$eksiniai in'es%iciniai fon$ai. 3ai lei$+ia fon$o in'es%ici() #or%fel/ iskai$y%i ne %ik %ar# akci() ar
o0ligaci(), 0e% ir in'es%uo%i / finansines #riemones, susie%as su ki%omis #agrin$in,mis %ur%o klas,mis
4nekilno(amu %ur%u, +alia'omis, auksu, 'aliu%omis ir #an.5.
,IE%ET! ,E$T-S .ITI(! #$AFI.AS (-%ESI%I/ $E0'LTAT/ STATISTI.A
T'$T! AL!.A1I"A (-%ESI%I/ P!.)2I/ PASIS.I$ST)(AS
(-%ESI%IAI P!.)2IAI

Linkmen 28, Vilnius
info@synergy-finance.com
8 5 2334455
P. Lukio g. 32, Vilnius
info@synergy-finance.com
+370 611 1!"2
www.synergy-finance.com
2
201 m. lie#os 31 $.
Synergy Finance Tactical Asset Allocation
2014 LIEPA -1.44%

TE$(I%AI
3ir4o5e 6re7ia85amas fon9as 4angl. Exchange Traded Fund5. 6n'es%iciniai fon$ai, kuri) 'iene%ais yra #rekiau(ama 0ir+o(e lygiai %ai# #a%, kai# /moni)
akci(omis ar o0ligaci(omis.
Finansinis instr8mentas. 3ai akci(os, o0ligaci(os, in'es%iciniai fon$ai ar ki%os finansin,s #riemon,s.
Fon9o :ieneto :ert;. 7y$is, ro$an%is, kokia gryn)() ak%y') 'er%,s $alis %enka 'ienam 'iene%ui 4a#skai.iuo(ama gryn)() ak%y') 'er%8 #a$alinus i
a#y'ar%o(e esan.i) 'iene%) skai.iaus5.
#ryn<5< a7ty:< :ert; *#A,+. 1on$o %ur%o 'er%,s ir ilgalaiki) 0ei %rum#alaiki) finansini) /si#areigo(im) skir%umas.
In:esticinis :ienetas. Ver%y0inis #o#ierius, liu$i(an%is in'es%icinio fon$o 0en$ra%ur.io %eis8 / in'es%icinio fon$o %ur%o $al/.
I=6ir7imo mo7estis. 9okes%is, kur/ in'es%uo%o(as moka u+ fon$o 'al$y%o(o su%eik%as #aslaugas #arsi$uo$amas fon$o 'iene%us.
(a7simal8s 7ritimas n8o 6i7o 4angl. Maximum Drawdown5. 6n'es%icinio 'iene%o 'er%,s suma+,(imas #er %am %ikr* laiko%ar#/ nuo auk.iausio iki
+emiausio %ako. 7a+niausiai maksimalus kri%imas nuo #iko yra ireikiamas #rocen%ais. :iame lei$iny(e maksimalaus kri%imo reikm, a#skai.iuo%a
remian%is m,nesiniais $uomenimis.
Platinimo mo7estis. 9okes%is, kur/ in'es%uo%o(as moka u+ fon$o 'al$y%o(o ar #la%in%o(o su%eik%as #aslaugas /sigy$amas fon$o 'iene%us.
Stan9artinis n8o7ry6is. 3ai s%a%is%inis ro$iklis, ro$an%is, kai# #er me%us s'yra'o fon$o #elningumas, lyginan% su 'i$u%iniu #elningumu. ;uo auk%esnis
ro$iklis, %uo $i$esn, in'es%ici() 'er%,s s'yra'imo ri-ika. 9e%iniam s%an$ar%iniam nuokry#iui nus%a%y%i sa'o skai.ia'imuose nau$o(ame m,nesinius
$uomenis.
TE$ 4angl. Total Expence Ratio5. 3ai 'isos fon$o s*nau$os, /skai%an% 'al$ymo mokes%/, 0e% ne/skai%an% o#eraci() 4'er%y0ini) #o#ieri) #irkimo, #ar$a'imo
ir k%.5 s*nau$), ireik%os #rocen%ais, a#skai.iuo(amais nuo 'i$u%in,s fon$o gryn)() ak%y') 'er%,s #er me%us.
,al9ymo mo7estis. <%lyginimas, mokamas fon$o 'al$y%o(ui u+ su%eik%as #aslaugas. 7a+niausiai nus%a%omas kai# #rocen%in, 'al$omo %ur%o $alis.
,i98tinis metinis 6o7ytis 4angl. Compound Annual Growth Rate5. 3ai 'i$u%inis geome%rinis me%inis in'es%ici() 'er%,s #oky%is #er anali-uo(am* laiko%ar#/.
S,A$3I I%F!$(A1I"A
=<> ?ynergy 1inance 4@>en$ro',A5 yra licenci(uo%a 'al$ymo /mon, #ri+i2rima Lie%u'os 0anko. >en$ro', nea%sako ir ne#risiima /si#areigo(im) $,l ki%)
asmen) in'es%icini) re-ul%a%). :iame lei$iny(e minimi ro$ikliai ar ki%a me$+iaga yra #a%eikiama %ik informaciniais %ikslais ir ne%ur,%) 02%i 'er%inama kai#
k'ie%imas ar #asi2lymas #irk%i ar #ar$uo%i konkre.ias finansines #riemones, %ai# #a% negali 02%i (okio ',liau su$ary%o san$orio #agrin$u ar $alimi.
6n'es%ici() #elningumas yra susi(8s su in'es%a'imo ri-ika. 6n'es%ici() 'er%, gali %iek $i$,%i, %iek ir ma+,%i. >en$ro', negaran%uo(a, ka$ lei$iny(e #a%eikiami
#raei%ies in'es%iciniai re-ul%a%ai #asikar%os ir a%ei%y(e. Visi re-ul%a%i yra #a%eikiami u+sienio 'aliu%a 4B<V $oleriais5, %o$,l 'aliu%) kurs) #oky.iai galu%iniam
in'es%ici() #elningumui gali %ur,%i %iek %eigiamos, %iek ir neigiamos /%akos.
Prie in'es%uo(an% yra 02%ina nuo$ugniai isiaikin%i fon$o in'es%a'imo %iklsus, ri-ik*, kokias ilai$as #a%iria fon$as 0ei kokie yra mokes.iai. Ce#a%ariama
#riimin,%i in'es%a'imo s#ren$im) remian%is %ik iame lei$iny(e #a%eik%a informaci(a. Visais a%'e(ais yra 02%ina asmenikai 0ei isamiai susi#a+in%i su 'isa
#rieinama informaci(a ar0a #asikonsul%uo%i su licenci(uo%u asmeniniu in'es%ici() konsul%an%u, siekian% nus%a%y%i Bums %inkamiausi* in'es%a'imo kry#%/.
Do#yrigE% F =<> ?ynergy 1inance. Visos %eis,s saugomos.
7augiau informaci(os ir $uomen) iekoki%e GGG.synergy-finance.com.
In:estici5a nea69ra8sta H %;ra >an7o garanti5< H ,ert; gali sm87ti