LIBRAMIENTOINDEBIDO

DinoCarlosCaroCoria
SocioFundadordeCaro&Asociados.DoctorenDerechoporlaUniversidaddeSalamanca/Espaa.
EstudiosPosdoctoralesenelInstitutoMaxPlanckdeDerechoPenalExtranjeroeInternacionalde
FreiburgimBreisgau/Alemania.ProfesordeDerechoPenalenlaPontificiaUniversidadCatlicadel
Per,enlaUniversidaddeLimayenlaAcademiadelaMagistratura.MiembrodelaComisin
EspecialRevisoradelCdigoPenalydelaComisinqueelaborelnuevoCdigoProcesalPenalde
2004,PresidentedelaComisindelMINJUSqueelaborelAnteproyectodeLeyContrala
CriminalidadOrganizadade2007.DirectorEjecutivodelCentrodeEstudiosdeDerechoPenal
Econmico y de la Empresa
1
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
EconmicoydelaEmpresa
LEGISLACINEXTRAPENAL
RELEVANTE PARA LA TIPICIDAD RELEVANTEPARALATIPICIDAD
2
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
I. Regulacin legal del Cheque
El cheque es un titulo valor que incorpora una orden de pago emitida por
l tit l d t i t b i f d el titular de una cuenta corriente bancaria a favor de una persona
beneficiaria, quien cobrara su importe dirigindose a un banco o empresa
del sistema financiero nacional especialmente autorizado para ello. De esta
manera, el banco girado pagar el titulo valor a su tenedor, descontando
de la cuenta corriente del emisor.
BEAUMONT CALLIRGOS, Ricardo. (2005). Comentario a la Ley de ttulos
valores. Tercera edicin. Lima: Jurdica, p. 159.
3
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
La emisin de un cheque para que est bajo los lmites del riesgo
j rdicamente permisible debe ser la q e c mpla con los req isitos jurdicamente permisible debe ser la que cumpla con los requisitos
legales tanto de fondo (art. 173 de la LTV) como los de forma (art.
174 de la LTV)
Artculo 173. Condicin previa para emitir el Cheque
Para emitir un Cheque, el emitente debe contar con fondos a su disposicin en la cuenta
corriente correspondiente, suficientes para su pago, ya sea por depsito constituido en ella o
por tener autorizacin del banco para sobregirar la indicada cuenta. Sin embargo, la
inobservancia de estas prescripciones no afecta la validez del ttulo como Cheque inobservancia de estas prescripciones no afecta la validez del ttulo como Cheque.
4
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Artculo 174.- Contenido del Cheque Artculo 174. Contenido del Cheque
El Cheque debe contener:
a)El nmero o cdigo de identificacin que le corresponde;
b) La indicacin del lugar y de la fecha de su emisin;
c) La orden pura y simple de pagar una cantidad determinada de dinero, expresada ya sea
en nmeros, o en letras, o de ambas formas;
d) El nombre del beneficiario o de la persona a cuya orden se emite, o la indicacin que se
hace al portador;
e) El nombre y domicilio del banco a cuyo cargo se emite el Cheque; e) El nombre y domicilio del banco a cuyo cargo se emite el Cheque;
f) La indicacin del lugar de pago;
5
g) El nombre y firma del emitente, quien tiene la calidad de obligado principal.
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Las clases de cheques que se pueden encontrar en la LTV son:
) Ch d (L T V t 184) a) Cheque cruzado (L.T.V.: art. 184)
El cheque cruzado es el ttulo valor a la orden que presenta en el anverso dos lneas paralelas,
d i d ib b j f bli Ti fi lid d l f ti que pueden ir de arriba a abajo o en forma oblicua. Tiene por finalidad asegurar el efectivo pago
del cheque a su beneficiario mediante el cobro que realice una institucin bancaria. Esto es.
Mediante el cruzamiento del cheque se dispone que sea un banco cualquiera (cruzamiento
general) o un banco determinado (cruzamiento especial) quien cobre al banco girado el importe
d l h del cheque.
El cheque cruzado se transfiere por endoso, lo cual significa que es libremente negociable, salvo
que presente una clusula que limite o impida su transferencia que presente, una clusula que limite o impida su transferencia.
Sin embargo cabe advenir que e) endosatario deber efectuar su cobro solamente mediante
cualquier banco (cruzamiento general) o un banco determinado (cruzamiento especial).
6
b) Cheque para abono en cuenta (L.T.V.: art. 189)
El cheque para abono en cuenta es aquel que lleva la clusula "para abono en cuenta", "para
acreditar en cuenta", "para ser depositado en cuenta de...." u otra equivalente, y que puede ser
colocada por el girador o cualquier tenedor en el anverso del ttulo valor, puesto que si se
colocar en el reverso, no surtira el efecto deseado. Asimismo, cabe agregar que no es
necesario que la citada clusula o mencin se coloque entre barras paralelas ni que se firme.
Tiene por funcin evitar el pago de dinero efectivo. A tal efecto, no slo se requiere la actuacin
de un banco para la gestin de cobro que puede ser el mismo banco girado sino que de un banco para la gestin de cobro que puede ser el mismo banco girado, sino que
necesariamente el beneficiario debe tener cuenta bancaria.
7
c) Cheque intransferible (L.T.V.: art. 190)
Se considera intransferible al cheque que lleve la clusula "intransferible" "No negociable" "no Se considera intransferible al cheque que lleve la clusula intransferible No negociable no
a la orden" u otra equivalente. La insercin de dicha clusula tiene por finalidad prohibir
totalmente su transferencia a terceros. En tal sentido la prestacin contenida en l solo
quedar satisfecha de las siguientes maneras.
Pagado nicamente a la persona en cuyo favor se emiti o, acreditndolo, a pedido de la
persona en cuyo favor se emiti, en una cuenta corriente u otra cuenta de la que sea su titular.
La clusula tiene el carcter de irrevocable, una vez puesta no puede invalidarse con tarjaduras.
Pues de efectuarse dichas tachaduras se anularan los efectos cambiarios del ttulo valor.
8
d) h ifi d ( ) d) Cheque certificado (L.T.V.: art. 191)
A travs de la certificacin que realiza el banco, se verifica la existencia de fondos
disponibles con referencia a un cheque siempre que no se haya extinguido el plazo para
su presentacin al pago. Cargando al mismo tiempo en la respectiva cuenta corriente
girada, la suma necesaria para su pago.
La certificacin de los fondos del emitente evitan que stos sean objeto de embargo o
de cualquier otra medida que pueda ordenarse contra la cuenta corriente de este
porque dichos fondos se transfieren a otra cuenta general donde no pueden ser objeto
de medida alguna que afecte al titular de la cuenta corriente Se constituye un de medida alguna que afecte al titular de la cuenta corriente. Se constituye un
patrimonio de afectacin, lo cual evitar que dichos fondos formen parte de la masa
concursal del titular de la cuenta. En consecuencia la esencia de la obligacin que
contrae el banco girado es la de Transferir los fondos necesarios para la atencin del
cheque de la cuenta corriente del emitente a una cuenta general que responder por el cheque de la cuenta corriente del emitente, a una cuenta general que responder por el
pago del cheque.
9
e) Cheque de gerencia (L.T.V.: art. 193)
Cheque de gerencia es aquel cheque emitido por un banco a su propio cargo. Esto es C eque de ge e c a es aque c eque e t do po u ba co a su p op o ca go sto es
girado y el girador son el mismo banco, siendo pagadero en cualquiera de sus sucursales u
oficinas en el pas o el exterior.
L tilid d f l h d i i t d l l i b fi i i La utilidad que ofrece el cheque de gerencia consiste en darle a cualquier beneficiario
seguridad plena sobre el pago, pues al estar girado a estar a cargo de un banco, tiene la
garanta de ste, volvindose innecesario indagar sobre la solvencia de quien lo entrega
en pago.
10
f) Cheque de giro (L.T.V.: art. 194)
El cheque giro es un ttulo valor emitido en favor de una persona determinada y que El cheque giro es un ttulo valor emitido en favor de una persona determinada y que
lleva la clusula "cheque giro" o "giro bancario" en un lugar destacado o visible del
mismo ttulo valor. Su utilizacin permite facilitar el pago a personas que se encuentran
ubicadas en plazas o localidades distintas a la del emitente.
Solamente pueden emitir cheques giro las empresas del Sistema Financiero Nacional
autorizadas, al realizar transferencias de fondos y/o emitir giros, girando cheques a su
propio cargo. Por lo tanto, estos cheques no podrn ser emitidos por personas naturales propio cargo. Por lo tanto, estos cheques no podrn ser emitidos por personas naturales
o empresas no autorizadas.
11
g) Cheque garantizado (L.T.V.: art. 195)
Es el cheque a la orden que lleva impresa la clusula cheque garantizado emitido por los Es el cheque a la orden que lleva impresa la clusula cheque garantizado, emitido por los
bancos en formatos especiales y en papel de seguridad.
Desde incluirse en el cheque la mencin "cheque garantizado" para saber que se trata de q q g p q
un cheque de esa naturaleza, asimismo se deber indicar la cantidad mxima por la que
el cheque puede ser emitido, importe que tambin puede presentarse impreso en el
mismo titulo valor. Es un titulo valor a la orden, por lo tanto debe sealarse el nombre
del beneficiario. No es posible emitir cheques garantizados al portador. Cabe agregar que p q g p g g q
mediante la emisin de un cheque esta naturaleza, el banco se convierte en garante del
pago del titulo valor, esto es el banco se encarga de garantizar la existencia de fondos de
titular de la cuenta con los cuales efectuar el pago del cheque girado.
12
h) Cheque de viajero (L.T.V.: art. 196)
El cheque de viajero, tambin conocido como "traveler's check, es utilizado por las
personas que viajan a otros pases con la finalidad de evitar los riesgos de prdida o
robo o hurto de dinero en efectivo.
Estos cheques facilitan a los turistas la disponibilidad de dinero en cualquier parte
del mundo, en que existan agencias, sucursales o bancos corresponsales de la
entidad emisora.
13
i) Cheque de pago diferido (L.T.V.: art. 199)
El Cheque de Pago Diferido es una orden de pago, emitido a cargo de un banco, bajo
condicin para su pago de que transcurra el plazo sealado en el mismo ttulo, el que no
podr ser mayor a 30 (treinta) das desde su emisin, fecha en la que el emitente debe
t f d fi i t f l l d l A t l 173 T d l tener fondos suficientes conforme a lo sealado en el Artculo 173. Todo plazo mayor se
reduce a ste.
14
ANLISISDELTIPOPENALDELARTCULO
215 DELCP
15
II.AnlisistpicodelLibramientoindebido
El delito de Libramiento indebido se encuentra tipificado en el artculo 215
del Cdigo penal de 1991. del Cdigo penal de 1991.
Redaccin anterior: (*) RECTIFICADA POR FE DE ERRATAS
Artculo 215 Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cuatro aos el Artculo215. Serreprimidoconpenaprivativadelalibertadnomenordeunoni mayordecuatroaos,el
quegirauncheque,cuando:
1)Notengaprovisindefondosoautorizacinparasobregirarse.
2) F t li i t l 2)Frustramaliciosamenteelpago.
3)Hacegiroentalonarioajeno.
4)Giraasabiendasquealtiempodesupresentacinnopodrserpagadolegalmente.
Elqueendosaeldocumentoasabiendasquenotieneprovisindefondos,serreprimidoconlamisma
pena.
Enloscasosdelosincisos1,2y4elagentedebeserinformadodelafaltadepagomedianteprotestouotra
formadocumentadaderequerimiento.
Noprocedelaaccinpenal,sielagenteabonaelimportedeldocumentodentrodeltercerdahbila
la fecha de requerimiento (*)
16
lafechaderequerimiento. (*)
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Redaccin actual:
(*) Artculo modificado por la Cuarta Disposicin Modificatoria de la Ley N 27287 Ley de Ttulos Valores,
publicada el 19062000
Artculo 215. Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco aos, el que gire,
transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos:
1) Cuando gire sin tener provisin de fondos suficientes o autorizacin para sobregirar la cuenta corriente;
2) Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago; 2) Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;
3) Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser pagado legalmente;
4) Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro, por causa falsa;
5) Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su identidad o firmas; o
modifique sus clusulas lneas de cruzamiento o cualquier otro requisito formal del Cheque; modifique sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito formal del Cheque;
6) Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos.
En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa puesta por el banco girado
en el mismo documento, sealando el motivo de la falta de pago.
Con excepcin del incisos 4) y 5), no proceder la accin penal, si el agente abona el monto total del Cheque
dentro del tercer da hbil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente, sea en forma directa, notarial,
judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente que se curse al girador.
17
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Bien jurdico penalmente tutelado:
Alejndonos de las posturas que concretan el bien jurdico en la fe pblica, el debate principal
debe girar en torno al carcter patrimonial o socioeconmico de este delito.
Una primera perspectiva estrictamente patrimonialista [die soziokonomischen Auswirkungen], sostiene
que el bien jurdico es el derecho del acreedor a la satisfaccin de su crdito con el patrimonio del
deudor El sistema de proteccin y garanta del crdito en el ordenamiento civil est constituido deudor. El sistema de proteccin y garanta del crdito en el ordenamiento civil est constituido
por cauciones o garantas, de carcter personal o real, por medidas coercitivas y ejecutivas, al DP le
corresponde una intervencin secundaria frente a los atentados graves contra el derecho de crdito del
acreedor, de modo que el contenido de injusto vendr representado por el peligro o dao que tal derecho
pueda sufrir con el accionar fraudulento del emisor del cheque pueda sufrir con el accionar fraudulento del emisor del cheque.
En un segundo enfoque, con incidencia al mbito socioeconmico [die soziokonomischen
Auswirkungen], el tipo de libramiento indebido protegera un conjunto de intereses que, pese a tener en
l d d d d l f d d d l algunos casos como punto de partida un inters estrictamente individual satisfacer una deuda a travs del
cobro del cheque como sucede con los derechos de autor o la propiedad industrial, estn dotados de una
dimensin colectiva o supraindividual porque, el satisfacer un crdito a travs del cobro de un cheque
alimenta la confianza en el sistema crediticio a travs de la emisin de crditos y de ttulos valores vlidos.
18
En esta misma perspectiva vase: Stephan Stbinger , Das dealisierte Strafrecht: ber Freiheit und
Wahrheit in der Straftheorie, JAB 50, Frankfurt, p. 159.
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Bien jurdico protegido: Bien jurdico protegido:
HERRERA D & VZQUEZ H (Director) (2004) Derecho HERRERA, D. & VZQUEZ, H. (Director). (2004). Derecho
Penal de los negocios. Astrea. Buenos Aires, p. 120.
En las figuras penales relativas al cheque la proteccin legal En las figuras penales relativas al cheque, la proteccin legal
se ejerce sobre la confianza pblica, y est orientada a evitar,
ms que directos perjuicios patrimoniales, los trastornos que
puede causar la entrada en circulacin de un documento p
espurio. Si bien no parece descabellado que un cheque no
pagado tenga entidad suficiente para lesionar la propiedad
ajena, parece evidente que el legislador ha trascendido en la
regulacin la estricta proteccin de un bien personal Puede regulacin la estricta proteccin de un bien personal. Puede
asegurarse que el cheque tiende a sustituir el dinero; de ah que
sean rdenes y no simples promesas, como ocurre con otros
papeles (p.ej. la letra de cambio); por tanto, los cheques que no p p (p j ); p , q q
pueden ser convertidos en dinero, destruyen la confianza
pblica, a semejanza de lo que ocurre cuando en vez de recibir
dinero autntico se recibe dinero falsificado.
Modalidades establecidas del libramiento indebido Modalidadesestablecidasdellibramientoindebido
Inc. 1: Emitir un cheque sin provisin de fondos suficientes para cubrir su monto. Se
debe entender que si por ejemplo Pedro debe S/ 2500 a Juan y le gira un cheque debe entender que si por ejemplo Pedro debe S/. 2500 a Juan y le gira un cheque
conteniendo dicha cifra pero en su cuenta corriente slo tiene S/, 1800, Pedro s tiene
fondos, pero no los suficientes para cumplir su obligacin, ergo, se cumple la parte
objetiva del delito. En el caso de carecer de autorizacin para sobregirar la cuenta
corriente. Estando al ejemplo anterior, si Pedro gira por S/. 2500, esto es, excede en S/. corriente. Estando al ejemplo anterior, si Pedro gira por S/. 2500, esto es, excede en S/.
700, no hay delito siempre y cuando tuviese autorizacin expresa del banco para
sobregirar dicho monto. Esto, sin embargo, en la prctica no suele darse.
Es importante para la configuracin tpica de la conducta precisar el momento en que el Es importante para la configuracin tpica de la conducta, precisar el momento en que el
titular de la cuenta corriente est en obligacin de tener fondos suficientes o contar con
la autorizacin de sobregiro. Mientras otros autores sostienen que la obligacin de tener
fondos disponibles debe exigirse al momento de la emisin del cheque, otros sealan
que la obligacin debe exigirse al momento de la presentacin del cheque para su
cobro*. Por lo tanto, en el primer caso la consumacin del tipo se va a configurar al
momento de girar el cheque mientras que en el segundo caso se consumar al momento
de su falta de pago por ausencia de fondos.
20
*PELAEZ BARDALES, Mariano, El cheque: proteccin jurdica, y delito de libramiento y
cobro indebido, 2da ed. Grijley, p. 166.
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Inc. 2: Frustrar maliciosamente el pago por cualquier medio. Se entender la frustracin del
pago en relacin a cualquier causa que no sea falsa sino estaremos ante el inciso 4 As por pago en relacin a cualquier causa que no sea falsa, sino estaremos ante el inciso 4. As, por
ejemplo, Benito, teniendo fondos en su cuenta, gira a Pascual un cheque, pero al querer
cobrar no puede hacerlo porque Benito retir las provisiones cobrndolas previamente, o las
transfiri a otra cuenta. El cheque carecer de fondos, habindose as perpetrado la fase
objetiva del libramiento o cobro indebido.
Es importante mencionar que el deber de mantener los fondos suficientes dentro del plazo
legal de presentacin del ttulo valor, se levanta en determinados casos especiales. Por
ejemplo, en el caso de los cheques certificados: el artculo 192.3 de la LTV establece que
durante la vigencia de la certificacin, el emitente queda liberado de responsabilidad penal
por libramiento indebido correspondiendo al representante del banco girado que certific el por libramiento indebido, correspondiendo al representante del banco girado que certific el
cheque las responsabilidades pertinentes por la falta de fondos para el pago del cheque.
21
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Inc. 3: Girar a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser cobrado legalmente.
El ejemplo, Rafael, teniendo su cuenta congelada debido a una medida cautelar real, gira un
cheque a Jos. Finalmente, este ltimo no podr cobrar, de esta manera se perpetr la fase
objetiva del delito.
Se debe aclarar que, a diferencia del inciso 2, la conducta tpica no requiere que el emitente
del cheque realice actos posteriores dirigidos a impedir el pago del cheque sino que el autor
solamente conozca la existencia de ciertas circunstancias especiales que impedirn el pago solamente conozca la existencia de ciertas circunstancias especiales que impedirn el pago
legal del cheque al momento de su presentacin. Si es el emitente el que luego de girado el
cheque realiza actos dirigidos a evitar el pago, estaremos frente a un supuesto regulado en el
inciso 2.
La consumacin de esta modalidad se dar cuando el autor gira el cheque con conocimiento
de la existencia de una causa que impide el pago regular del cheque.
22
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Inc. 4: Revocar el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro por
causa falsa. Ejemplo, Roberto gira un cheque que luego revoca ante el Banco
porque alega que le robaron toda la chequera porque alega que le robaron toda la chequera.
En este punto se debe agregar que segn el artculo 208 de la LTV el emitente
l d l d d id l h solamente puede revocar la orden de pago contenida en el cheque una vez
vencido el plazo legal de treinta das, salvo mandato judicial. Por lo tanto,
dentro del plazo legal slo cabe la suspensin del pago del cheque, siempre
que se ampare en alguna de las causales establecidas en el artculo 102 de la que se ampare en alguna de las causales establecidas en el artculo 102 de la
LTV. Si es que se solicita la suspensin del pago del cheque alegando causa
falsa, el artculo 208.3 de la LTV establece que dicha suspensin conllevar
responsabilidad penal segn la ley de la materia* responsabilidad penal, segn la ley de la materia .
En este mismo sentido vase: GARCA CAVERO, PERCY: Derecho penal
i P i l G ijl Li 2007 258 260
23
econmico. Parte especial, Grijley, Lima 2007, pp.258260.
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Inc. 5: Suplantar al beneficiario o endosatario en su identidad o firmas; modificar sus
clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito formal del cheque. El cheque
no se llega a alterar, sino la identidad o firma del tenedor o endosatario, se trata de una
forma especfica de falsificacin de documento pblico, es decir, la aplicacin de una ley
especial de falsificacin de documento pblico, el cheque.
En la incorporacin de este supuesto de libramiento indebido, se presentan varios
cuestionamientos desde la esfera poltico criminal, dado que, esta conducta puede ser
subsumida por tipos penales de sanciones ms severas como el de estafa o falsificacin, subsu da po t pos pe a es de sa c o es s se e as co o e de esta a o a s cac ,
siendo este supuesto beneficioso para los autores que tendrn la posibilidad de invocar el
principio de especialidad en un concurso de delitos y verse beneficiado por una pena ms
benigna.
24
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Inc. 6: Endosar a sabiendas que el cheque carece de fondos. En este caso slo podr ser
sujeto activo del delito el endosatario y no el librador.
El delito se consuma en este caso con la accin de endosar el cheque. La figura delictiva
del endoso de cheques sin fondos generalmente est unida al delito previo de giro de
cheques sin fondo, en el que el afectado por el primer delito quiere trasladar el perjuicio a q q p p q p j
otra persona endosndole el cheque. La responsabilidad penal por el endoso no enerva la
responsabilidad penal que le corresponde al emitente por girar un cheque sin fondos.
25
. Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Imputacin subjetiva: Imputacinsubjetiva:
Detodoslossupuestosdelibramientoindebidomencionadosanteriormente,esnecesaria
hacer una acotacin: hacerunaacotacin:
En el inciso 2, que tipifica la frustracin maliciosa del pago, se puede mencionar que la
manera con la que el agente va a frustrar el pago del cheque debe ser maliciosa Por ello en la manera con la que el agente va a frustrar el pago del cheque debe ser maliciosa. Por ello, en la
imputacin subjetiva adems del dolo se va a exigir, segn la ley, la maliciosidad, como
elemento subjetivo cuya finalidad responde a no querer que el tenedor se satisfaga con el
importe del cheque y se perjudique. Con este elemento slo es permisible conductas
cometidas por dolo directo, ms no tendra cabida el dolo eventual.
En el inciso 3, que tipifica el giro de cheque sabiendo que en el tiempo de su presentacin
no ser pagado legalmente, se exige en la imputacin subjetiva la presencia, a parte del dolo,
de un elemento subjetivo consistente en saber que no se realizar el pago legalmente cuando de un elemento subjetivo consistente en saber que no se realizar el pago legalmente cuando
se presenta el cheque al banco. Este conocimiento no puede implicar una negligencia, duda o
ignorancia, el agente obra sabiendo, va a girar el cheque confiado por dicha informacin. Por
ello, el dolo es directo y no eventual.
26
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
En el caso del inciso 6, el agente va a endosar conociendo que carece de fondos
necesarios para el pago del cheque. Dicho conocimiento es un elemento subjetivo del
tipo que refuerza el dolo a tal punto de no permitir el dolo eventual sino slo el dolo
directo.
27
Copyright2012 Caro&AsociadosyCedpe
Sobre la consumacin: Sobre la consumacin:
CREUS C (1999) Derecho Penal / Parte Especial Tomo 2 CREUS, C. (1999). Derecho Penal / Parte Especial. Tomo 2,
6ta ed. Astrea. Buenos Aires, p. 146.
La consumacin requiere que el cheque no atendido est en el
torrente circulatorio de los papeles del comercio No lo est torrente circulatorio de los papeles del comercio. No lo est
cuando lo mantiene en su poder quien lo ha recibido sabiendo
que no va a ser atendido; en ese caso, slo cuando se lo
entrega a un tercero ignorante de aquella circunstancia puede
b i l ibilid d d i d d lit l abrirse la posibilidad de consumacin de un delito, ya que slo
entonces se pone en peligro la vulneracin de la fe pblica que
debe rodear al documento pero se trata, insistimos, de un delito
de peligro que se completa con la omisin de la atencin del de peligro, que se completa con la omisin de la atencin del
cheque por parte del librador, sin que sea necesaria la
consolidacin de un perjuicio econmico para terceros. Es
inadmisible la tentativa (ya que la consumacin viene
d t d l i i d f it decantada por la omisin de una forma que no permite pensar
en ella).
III. Excusa absolutoria
Exceptuando los incisos 4 y 5 (por tratarse de actos de falsificacin o falsedad) no Exceptuando los incisos 4 y 5 (por tratarse de actos de falsificacin o falsedad), no
procede la accin penal si el agente (luego de consumar el delito) abona el monto total
del cheque (EN EFECTIVO) dentro del 3 da hbil de la fecha de requerimiento escrito y
fehaciente, en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega
fehaciente cursado al girador. Por razones polticocriminales no se sancionar al agente,
no obstante la conducta no pierde su condicin de injusto penal reprochable.
Es una clusula discriminatoria?
IV. Requisito de procedibilidad
E l i ibilid d it d l i l i d t l Es la exigibilidad que se necesita para que proceda la accin penal incoada contra el
infractor de la norma penal. En el caso de este delito, salvo los incisos 1 y 6, ser
indefectible contar con la constancia expresa puesta por el banco girado en el mismo
documento (sello sin fondos), no obstante el delito ya est consumado.
29
( ) y
JURISPRUDENCIAS SOBRE EL DELITO DE JURISPRUDENCIASSOBREELDELITODE
LIBRAMIENTOINDEBIDO
30
JURISPRUDENCIANACIONAL
31
No configuracin del delito de libramiento indebido por inexistencia del sello Noconfiguracindeldelitodelibramientoindebidoporinexistenciadelsello
bancariodeinsuficienciadefondosenelchequemateriadeanlisis.
Exp.N98176JP01Ucayali
No se configura el delito de libramiento indebido, en tanto que el cheque carece de sello
que haga constar que el banco no realiz el pago por falta de fondos; el que el inculpado y
la supuesta vctima hayan llegado a una transaccin extrajudicial respecto a la deuda y la supuesta vctima hayan llegado a una transaccin extrajudicial respecto a la deuda, y
que el inculpado no es quien aparece como deudor, sino una persona jurdica. Estos
hechos demuestran que los hechos son de naturaleza civil y no penal.
32
Configuracindelinc.1Girodechequesintenerprovisindefondossuficientes.
Inexistenteanlisisdetipicidadsubjetiva. p j
EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReosLibresdela
CorteSuperiordeJusticiadeLimadel14dediciembrede1998.Exp.347198.
Siendo que el acusado a sabiendas de que la empresa deudora no contaba con fondo
suficientes en su cuenta bancaria, gir un cheque a favor de la empresa agraviada por una
obligacin pendiente de pago, y al no haberse acreditado de que lo gir en garanta, resulta
pasible de sancin penal.
33
Pagodelchequecomoelementodenopunibilidaddelaconducta.
EXP.N15432010.TERCERJUZGADOUNIPERSONALSUPRAPROVINCIALDECHICLAYO
la exigencia prevista en la ltima parte del artculo 215 del Cdigo Penal se ha establecido
para permitir a la persona que ha girado un cheque la posibilidad del pago del monto girado
antes de ir a la va penal es decir que a pesar que ya cometi el delito se le otorgue la antes de ir a la va penal, es decir, que a pesar que ya cometi el delito se le otorgue la
oportunidad de pago antes de hacerse uso de la va penal, lo que significa que esta exigencia
de carcter procesal, no podr hacerse uso si resulta claro que el que ha girado un cheque sin
provisin de fondos no tiene la mnima intencin de cancelar el monto girado en un cheque,
situacin que se da en el presente caso, donde el acusado no obstante reconocer la firma que
aparecen en los cheques que han dado lugar a esta causa, ha sostenido no conocer a las
agraviadas Fiorella Elizabeth Snchez Leigh y Griselda Daz Flores y no reconocer que ha
girado cheques a favor de dichas personas manifestando de ese modo su clara intencin de girado cheques a favor de dichas personas, manifestando de ese modo su clara intencin de
no pagar los montos girados en los cheques a nombre de dichas personas; mientras que en el
caso de Jos Dolores Chero Llun, si bien ha sostenido haber negociado con dicha persona,
tambin ha sostenido que no existe un libramiento indebido, sino una deuda de carcter civil,
34
sin reconocer la totalidad del monto girado.
Lanoprovisindefondosparaelpagoeselpresupuestoesencialdellibramiento
indebido.Sedebeacreditarfehacientementeelestadodeinsolvenciasobrevenido.
EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReosLibres
delaCorteSuperiordeJusticiadeLimadel18dejuniode1997.Exp.70997.
El presupuesto fundamental para la materializacin de este delito es la existencia de no El presupuesto fundamental para la materializacin de este delito, es la existencia de no
provisin de fondos en la cuenta sobre la cual fue girado el cheque, por lo que a su
presentacin debe especificarse tal hecho () Que si bien la quiebra del girador causara
la revocacin del cheque aunque su plazo para su presentacin no haya vencido, como
surge de la segunda parte del artculo acotado, el estado de quiebra aducido por el
inculpado y que se habra producido antes del trmino de seis meses contados a partir de
la data, no ha sido debidamente acreditado. Que con el documento de fojas
cincuentaiuno se acredita que el inculpado careca de fondos para respaldar el importe cincuentaiuno se acredita que el inculpado careca de fondos para respaldar el importe
del cheque a la fecha de su giro.
35
Configuracindelinc.2frustracinmaliciosadelpago.Elementosubjetivo.
EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReos
LibresdelaCorteSuperiordeJusticiadeLimadel1dejuniode1998.Exp.661397.
Se demuestra el elemento subjetivo del tipo penal, es decir, el dolo, al haber el
procesado solicitado al Banco le anulara los cheques de su chequera por haber sido
objeto de un supuesto de robo frustrado maliciosamente el pago de los ttulos objeto de un supuesto de robo, frustrado maliciosamente el pago de los ttulos
valores materia de investigacin.
36
El endoso del ttulo preliminar librado no excluye la atipicidad de la conducta Elendosodelttulopreliminarlibradonoexcluyelaatipicidaddelaconducta.
EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReosLibresdela
CorteSuperiordeJusticiadeLimadel18desetiembrede1997.Exp.210997A.
Se acredita el delito de libramiento indebido si la procesada, pese a haber sido notificada y
requerida se ha negado a cancelar el importe del ttulo valor; no siendo causal de atipicidad el
hecho de que se trate de un ttulo endosado es decir que la procesada no le haya girado el hecho de que se trate de un ttulo endosado, es decir, que la procesada no le haya girado el
ttulo valor directamente al agraviado, por cuanto segn la doctrina, el endoso es una
declaracin de voluntad unilateral, abstracta, tpica y formal por el cual el endosante ordena
al deudor que cumpla con la prestacin a favor del endosatario; permitindose de esta forma
la circulacin del ttulo y dando como consecuencia que los efectos del ttulo valor sean
adquiridos por el endosatario.
37
Requisitodeprocedibilidad.
EjecutoriaSupremaN1782007SPP
No procede la accin penal, contra el girador de un cheque, sino se prueba con el respectivo
protesto, que el cheque fue presentado para su pago y rechazado por falta de fondos del
girador. g
Ejecutoria Suprema N 042007 SPP
La constancia tarda puesta por el Banco al reverso de un cheque no pagado por falta de fondos,
que no obedece a retardo en su presentacin sino a la demora en la devolucin por el Banco, no
perjudica al acreedor y hace procedente la denuncia.
38
Solo los supuestos 4 y 5 estn condicionados a la accin penal si es que se
abona el importe total del cheque dentro del tercer da hbil a la fecha de
requerimiento escrito requerimiento escrito
EjecutoriaSupremadel2dejuliode1999.Exp.526498Lima
Si bien los encausados argumentan haber cancelado el 50 % del importe del
cheque, tambin lo es que tal como lo dispone en parte final in fine el artculo 215
del Cdigo Penal, para que no proceda la accin penal, debe cancelarse el total del
importe del cheque librado dentro del trmino del tercer da hbil a la fecha del importe del cheque librado dentro del trmino del tercer da hbil a la fecha del
requerimiento y as un porcentaje del mismo.
39
N id d d l i f i l t d l f lt d l l Necesidad de la informacin al agente de la falta de pago en el plazo
correspondiente para que sea idnea la va penal.
EJECUTORIASUPREMADEL11/10/1996.EXPEDIENTEN366596LAMBAYEQUE / / Q
El delito de libramiento indebido requiere que el agente sea informado de la falta de
pago mediante protesto notarial u otra forma documentada de requerimiento, los que
d b f l d t d l l d i i d l h t i d i deben formularse dentro del plazo de vigencia del cheque; caso contrario deviene en
un proceso de cobro de deuda. De dicha cita se infiere, que si un cheque es protestado
(o que se estampe en el reverso del mismo la inscripcin de no pagado por falta de
fondos, por parte de la entidad Bancaria), ste protesto para ser vlido y por ende f , p p ), p p y p
exigible, debe de realizarse por imperativo de la norma, dentro del plazo de
presentacin de dicho ttulo valor, es decir dentro de los treinta das de emitido el
mismo, ergo, si el cheque es protestado fuera del plazo de los treinta das concedidos
l t i l it i d t j i d i i l l i
40
por la norma, y en atencin al criterio de nuestra jurisprudencia nacional, la accin
devendra en una de cobro de deuda u obligacin de dar suma de dinero.
Ti d i i i d l l d i i Tiempo de inicio del plazo de prescripcin
Exp. N 5002006 SPPLIMA
se incurri en irregularidad sustantiva al haberse interpretado errneamente el
artculo doscientos quince del Cdigo Penal, porque el Superior Colegiado
comput el plazo de prescripcin desde la emisin de los cheques ltimo de
ll l i ti t d b il d il i t t i t ti d l ellos el veinticuatro de abril de mil novecientos noventa y siete y no a partir de la
fecha de la carta de requerimiento uno de setiembre de mil novecientos noventa
y nueve; el delito de libramiento indebido se consuma al tercer da de haber sido
requerido para su pago y no en la fecha en que gir el cheque. q p p g y q g q
41
Requisito de procedibilidad
Exp N 29272005. Primera Sala Penal Transitoria. Hunuco.
el requisito de procedibilidad es todo elemento fundamental, de carcter imprescindible,
expresamente establecido por la ley para el ejercicio de la accin penal, pues de su cumplimiento
depende la validez de la denuncia formulada Tercero: Que en este sentido se debe precisar depende la validez de la denuncia formulada. Tercero: Que, en este sentido, se debe precisar
que, en el caso de los delitos de libramiento indebido, constituye un requisitos de procedibilidad
que en el cheque objeto de delito el funcionario del banco haya consignado en forma expresa el
motivo de la negativa de pago, la fecha de su presentacin y su firma; ello, de conformidad con lo
sealado en el artculo ciento setenta de la Ley diecisis mil quinientos ochenta y siete (vigente al
momento que el cheque objeto de delito fue girado). Cuarto: Que, en el caso sub litis, el cheque
que corre a fojas sesenta nueve slo presenta en la parte anterior un sello con el tenor "cuenta
cancelada" no existiendo la firma de la persona a quien se haya realizado el requerimiento de cancelada , no existiendo la firma de la persona a quien se haya realizado el requerimiento de
pago, ni la fecha en que el referido ttulo valor fue presentado a la entidad bancaria,
circunstancia que acarrea que, entre otras cosas, no se pueda establecer si el cheque fue
presentado dentro del plazo de los treinta das que prev la Ley de la materia; siendo as, a tenor
42
de lo sealado precedentemente resulta arreglada a ley la resolucin recurrida; por consiguiente:
Declararon NO HABER NULIDAD la resolucin de fojas setecientos ochenta y cuatro.
Desnaturalizacin del ttulo valor se desencadena en la atipicidad de la conducta.
R.N. N 15702003 CUSCO
Que del estudio exhaustivo de autos, se advierte que el cheque objeto de controversia, sustent un
prstamo dinerario por la suma de diez mil nuevos soles, efectuado por la agraviada a favor del acusado y
su esposa Mercedes Cusihuallpa de Acosta, conforme se tiene del contrato privado de fecha nueve de
octubre de mil novecientos noventisiete (fojas treintids) y los correspondientes recibos de pago que se
realizaron con el propsito de saldar la deuda (fojas veinticuatro a treintiuno y de fojas sesentids a
sesentitrs); entregndose el ttulo valor en garanta, segn los propios trminos del acotado documento
y la versin uniforme, coherente y categrica del encausado Acosta Pacheco (vase instructiva de fojas
veinte); circunstancia esta ltima que, adems de constituir una desnaturalizacin de la esencia del
acotado instrumento de pago por las partes intervinientes, descarta la presencia del elemento subjetivo
establecido por el tipo penal previsto en el artculo doscientos quince del Cdigo Penal, al no verificarse
la presencia del dolo en el agente, quien destin el ttulo valor no para los efectos cambiarios sino a fines
distintos a su propia entidad, lo cual fue acordado con la propia vctima en la suscripcin del citado
contrato privado, corroborado en la diligencia de reconocimiento de documento de fojas treintisis; por
tanto, debe absolverse al acusado de los cargos formulados en su contra, en aplicacin de lo dispuesto
43
por el artculo doscientos ochenticuatro del Cdigo de Procedimientos Penales.
Cuestin previa Requisito de procedibilidad Cuestin previa. Requisito de procedibilidad.
Ejecutoria Suprema de 02/7/99, Exp. N 526498. Revista Peruana de Jurisprudencia, Trujillo, Normas
Legales, Ao IIN4, p. 378.
Las disposiciones legales no se interpretan aisladamente, pues forman parte de un ordenamiento jurdico,
que aun cuando se produzca fragmentadamente y con algunos defectos se concibe como una unidad
ideal, que tiende a regular las relaciones de la vida de un modo armnico; las cuestiones previas
proceden cuando no concurre un requisito de procedibilidad que condiciona el ejercicio de la accin proceden cuando no concurre un requisito de procedibilidad que condiciona el ejercicio de la accin
penal y sin cuya presencia no es posible promoverla; del anlisis de la ley de Ttulos Valores resulta que
el ejercicio de las acciones cambiarias est sujeto al cumplimiento de determinadas formalidades, por lo
tanto la falta de pago debe ser acreditada mediante la comprobacin que debe poner el banco a peticin
del tenedor del cheque o mediante el protesto en consecuencia se trata de medios probatorios que del tenedor del cheque o mediante el protesto, en consecuencia, se trata de medios probatorios que
revelan autnticamente la falta de pago parcial o total.
44
Elemento subjetivo del tipo.
Ejecutoria Suprema del 15/08/2000, Exp. 11782000. Lima, Dialogo con la Jurisprudencia Gaceta
jurdica 2007 p 307 jurdica, 2007, p. 307.
El delito de libramiento indebido es un delito doloso de comisin y para su configuracin se deben
tomar en cuenta los dos aspectos del tipo penal (objetivo y subjetivo), por tal razn al haberse
girado los cheques sin saber que stos carecan de fondos y en calidad de garanta no se da el girado los cheques sin saber que stos carecan de fondos y en calidad de garanta, no se da el
elemento subjetivo para la configuracin del delito.
Sujeto activo del delito. Sujeto activo del delito.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de
Lima, del 14 de setiembre de 1998, Exp. N 347198.
El sujeto activo del delito de libramiento indebido es el titular de la cuenta corriente, que gire un
cheque bajo las descripciones contenidas en el tipo penal; pero al haber intervenido dos
personas al girar el cheque se trata de una coautora al haberse reunido los requisitos de sta, es
decir, decisin comn, aporte esencial y haber tomado parte en la fase de ejecucin.
45
, , p y p j
Tramitacin en va civil.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de
Lima del 07 de diciembre de 1977 Exp N 2425 97 Lima, del 07 de diciembre de 1977, Exp. N 242597.
Al haber sido presentado el ttulo valor para su cobro con posterioridad al plazo sealado, y haber
estado amortizndose en armadas parciales su importe, estamos ante un incumplimiento de
obligacin el mismo que debe tramitarse en va civil obligacin, el mismo que debe tramitarse en va civil .
Atipicidad de la conducta. Atipicidad de la conducta.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de
Lima, del 27 de noviembre de 1977, Exp. N 440397.
El girador queda librado de responsabilidad penal si se acredita que el cheque fue presentado para
su cobro fuera del plazo de treinta das.
46
i i i Requisitos necesarios.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de
Lima, del 02 de diciembre de 1977, Exp. N 122097.
Para configurarse el delito de libramiento indebido, es necesario que el cheque cumpla con todos
los requisitos sealados en la ley, faltando en el presente caso la fecha de emisin, carece de
validez como ttulo valor para efectos penales.
Requisitos necesarios.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de j p p p
Lima, del 23 de setiembre de 1977, Exp. N 379897.
Existiendo el requerimiento expreso del afectado, no es necesario que en el Ttulo Valor conste
expresamente el motivo de la negativa del Banco para pagarlo. p g p p g
47
Domicilio del acusado.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima, j p p p ,
del 22 de setiembre de 1977, Exp. N 458097.
No procede declarar fundada la cuestin previa por no haber sido notificado debidamente el
procesado si ste ha variado de domicilio, lugar donde deba ser requerido notarialmente al no p , g q
haber comunicado de tal hecho al agraviado.
Domicilio del acusado.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima,
del 22 de abril de 1998, Exp. N 543597.
Al haber sido enviada la carta notarial de requerimiento a un domicilio distinto al que seal el
procesado no hubo requerimiento conforme a ley; y en lo que respecta a una segunda carta
notarial, si bien ella fue recepcionada en el domicilio del acusado, la misma resultaba
extempornea.
48
In dubio pro reo.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima,
del 10 de julio de 1998, Exp. N 105198.
Existiendo duda respecto a la calidad con la que se emiti el cheque, es decir si fue como documento
de pago o simplemente en calidad de garanta no se puede sustentar una sentencia condenatoria de pago o simplemente en calidad de garanta, no se puede sustentar una sentencia condenatoria
contra el procesado, en virtud al principio constitucional del in dubio pro reo.
Desnaturalizacin del ttulo valor.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima,
del 31 de marzo de 1998, Exp. N 446198.
El cheque girado con la sola firma del girador y posteriormente postdatado desnaturaliza el ttulo,
convirtiendo el instrumento de pago en instrumento de crdito, inexistiendo jurdicamente el
cheque en garanta, por ser ste un instrumento de pago y quien lo recibe en aquella forma no
49
puede sentirse engaado o inducido a error respecto a la solvencia del girador.
JURISPRUDENCIAINTERNACIONAL
50
Necesidad de la imitacin de firmas para la configuracin del libramiento indebido.
CmaraNacionaldeApelacionesenloCriminalyCorreccionaldelaCapitalFederal,SalaV.
Causa32.543,resueltael17denoviembrede1994.
Es necesario que exista una creacin imitativa de la firma del facultado para librar el cheque;
por lo que al no existir similitudes entre la firma puesta y la rbrica de los titulares de la cuenta
corriente, la conducta en estudio resulta atpica.
51
Resulta indiferente si el emisor tiene o no fondos en el momento de la
emisin del cheque. Lo relevante penalmente es si los tuvo en el momento
de la presentacin del ttulo valor en el banco de la presentacin del ttulo valor en el banco.
FallodelaCorteSupremadeJusticiaColombiana.SalaPlena,Bogot,9de
marzode1971enTocora Lpez,1984,pp.147157.
Para los efectos penales es incuestionable que el girador debe tener depsito
suficiente al momento de la presentacin para el pago A los fines penales la suficiente al momento de la presentacin para el pago. A los fines penales, la
presentacin para el cobro del cheque puede hacerse desde la fecha de su
expedicin, si no aparece expresamente postdatado ni se ha convenido plazo de
otra manera, o desde la fecha de la postdata o al vencimiento del trmino
estipulado para el cobro, y en una y otra hiptesis el rechazo del banco, por
falta o insuficiencia de fondos, apareja sancin penal al girador, cuando no se
demuestra causa legal de exclusin de la responsabilidad, verbigracia, el caso
fortuito o la fuerza mayor
52
fortuito o la fuerza mayor .
53