ANALIZA DE RISC PENTRU IMPLEMENTAREA SOLUIEI TEHNICE

Realizarea proiectelor de construcii presupune identificarea i asumarea unor riscuri multiple,

legate de specificul acestui domeniu de activitate. Desfurarea lucrului sub aciunea direct a
elementelor naturii, mobilitatea procesului de producie, durata mare de execuie, numrul mare de
activiti ce trebuie conduse i coordonate, complexitatea procesului de producie, a relaiilor
contractuale dintre numeroasele pri implicate - avnd adesea interese divergente - sunt tot attea
argumente n sprijinul afirmaiei anterioare.
Numim risc nesigurana asociat oricrui rezultat. Nesigurana se poate referi la probabilitatea
de apariie a unui eveniment, sau la influena, la efectul unui eveniment n cazul n care acesta se
produce. Riscul apare atunci cnd:
un eveniment se produce sigur, dar rezultatul acestuia e nesigur;
efectul unui eveniment este cunoscut, dar apariia evenimentului este nesigur;
att evenimentul, ct i efectul acestuia sunt incerte.
Riscul din activitatea de construcii include aceste elemente, referindu-se la probabilitatea de a
nu se respecta contractul n termeni de performan (nerealizarea standardelor de calitate prevzute),
program (nerespectarea duratei de execuie) i cost (depirea bugetului).
Numim element de risc n cadrul unui proiect orice element care are o probabilitate msurabil
de a devia de la plan. Aceasta presupune desigur existena unui plan. n construcii se utilizeaz ca
instrumente de programare a produciei graficele reea. Orice element al unei astfel de structuri poate fi
utilizat ca element de risc potenial. Cu ct aceast structur este mai semnificativ, mai apropiat de
realitate, cu att mai semnificative vor fi elementele de risc luate n considerare.
Un element al proiectului, notat (a), poate fi considerat element de risc dac sunt ndeplinite
simultan urmtoarele dou condiii:
0 < P(a) < 1 (1)
L(a) = 0 (2)
unde: P(a) = probabilitatea ca un eveniment (a) s se produc
E(a) = efectul evenimentului (a) asupra proiectului
L(a) = evaluarea monetar a lui E(a)
Managementul riscului este un proces ciclic care cuprinde mai multe faze distincte:
identificarea riscului, analiza riscului i reacia la risc.

FAZELE STUDIERII RISCULUI

 FAZE
IDENTIFICAREA RISCULUI
ANALIZA RISCULUI
REACIA LA RISC
ACIUNI
- Identificarea riscurilor
- Identificarea riscurilor semnificative
- Eliminarea riscurilor neconcordane
- Evaluarea detaliat a riscurilor semnificative
- Estimarea ferma a rezultatului
- Estimarea ferma a probabilitii
- Determinarea valorii ateptate
- Reducerea riscurilor
- Eliminarea riscurilor
- Repartizarea riscurilor

IDENTIFICAREA RISCULUI

n faza de identificare a riscului se evalueaz pericolele poteniale, efectele acestora asupra

proiectului i probabilitile de apariie ale acestora pentru a decide care dintre riscuri trebuie prevenite.
Practic, n aceast faz se identific toate elementele care satisfac condiiile (1) i (2). Totodat, se
elimin riscurile neconcordante adic acele elemente de risc cu probabiliti reduse de apariie sau cu
un efect nesemnificativ. Aceasta nseamn c pot fi neglijate acele elemente pentru care P(a) sau L(a)
tind ctre zero.
Identificarea riscurilor trebuie realizat n mod regulat pe toat durata proiectului. Aceasta
trebuie s ia n considerare att riscurile interne, ct i pe cele externe. Riscurile interne sunt riscuri pe
care echipa care realizeaz proiectul le poate controla sau influena, n timp ce riscurile externe nu se
afl sub controlul acesteia.
Riscul poate fi identificat folosind diferite metode:
ntocmirea unor liste de control care cuprind surse poteniale de risc, cum ar fi: contextul proiectului,
rezultatele proiectului, membrii echipei de proiect, modificri ale proiectului solicitate de beneficiar,
erorile i omisiunile de proiectare, estimrile costului i termenului de execuie etc.;
realizarea unor diagrame de flux pentru clarificarea cauzelor i efectelor riscului.
analiza documentelor unor proiecte similare celui n curs de realizare;
utilizarea experienei personalului din teren (efi de antiere, de echipe i muncitori) prin invitarea
acestora la o edin formal de identificare a riscurilor. De multe ori oamenii de pe teren sunt
contieni de riscuri i probleme pe care cei din birouri nu le sesizeaz. O comunicare eficient teren
- birouri este una dintre cele mai bune surse de identificare i diminuare a riscurilor;
ANALIZA RISCURILOR
Faza de analiz a riscului ia n considerare riscurile identificate n prima faz i realizeaz o
cuantificare aprofundat a acestora. n cuantificarea riscurilor se iau n calcul: tolerana la risc a
acionarilor, sursele de risc, estimrile privind duratele activitilor i costurile etc.
Pentru analiza riscului se folosete un instrumentar matematic divers, mergnd de la analiza
probabilistic la analiza Monte Carlo. Alegerea instrumentarului matematic trebuie s fie adaptat
necesitilor analizei i s in seama de acurateea datelor disponibile.
REACTIA LA RISC
Reacia la risc este faza de aciune din cadrul ciclului managementului riscului, n care se
ncearc: s se elimine riscurile; s se reduc riscurile i / sau s se repartizeze riscurile. Aceste aciuni
se deruleaz pe baza unui plan de management al riscurilor care include procedurile care se vor
utiliza pentru conducerea i stpnirea riscurilor, persoanele care sunt rspunztoare pentru anumite
aciuni n diverse domenii de risc, resursele alocate n acest scop, modul de apreciere a rezultatelor
obinute n managementul riscurilor.
Eliminarea riscurilor are scopul de a ndeprta riscul din proiect. Antreprenorul poate: s nu
liciteze pentru proiect; s stabileasc un pre foarte mare, care s acopere riscurile; s condiioneze
oferta; s nu liciteze asupra poriunii din proiect cu riscuri mari etc.
Cele mai multe dintre opiunile care elimin riscul tind s scoat organizaia din afacerile cu
construcii. O organizaie cu aversiune prea mare fa de risc nu va supravieui mult timp n industria
construciilor i ar trebui s-i investeasc capitalul n alt parte.
Diminuarea riscurilor pe intregul proiect este de fapt o suma de reduceri ale riscurilor pentru
fiecare activitate independenta cuprinsa in cadrul unui pachet de lucru, prin identificarea unei strategii
adecvate pentru fiecare nivel de desfasurare al proiectului. In general riscurile identificate la nivelul
activitatilor si prognozei bugetare, afecteaza in general parti mici ale proiectului de investitii, acesta
neconstituind insa un motiv pentru a nu acorda o importanta deosebita acestui capitol, deoarece asa
dupa cum am vazut, riscurile mici in conditii speciale devin critice conducand catre efecte catrastofale.
Repartizarea riscurilor este, de asemenea, un instrument performant de management al riscului.
Aceasta se refer la prile care vor accepta o parte sau ntreaga responsabilitate pentru consecinele
riscului.
Repartizarea riscului trebuie s se fac inndu-se seama de comportamentul fa de risc al
diferitelor organizaii implicate n proiect. n acest sens regula general de alocare a riscului este s se
aloce riscul prii care poate s l suporte i s l controleze cel mai bine.
Prile implicate n realizarea unui proiect de construcii i care pot lua parte la alocarea
riscurilor constituie un grup eterogen care cuprinde :
autoritatea contractanta
investitorii
proiectantul
antreprenorul
furnizorii de materiale i echipamente de construcii
 Fiecare proiect are setul su unic de riscuri. n alocarea riscurilor se poate aborda proiectul n
trei faze: pre-construcie, construcie i post-construcie. n fiecare faz exista multiple surse de
risc.
PRI PARTICIPANTE
RISCURI STADII Autoritate Constructor
contractanta

Fezabilitate tehnic o
Fezabilitate financiar / o
comercial
Economia proiectului o
Permise / autorizri Pre - o
Intervenia terilor construcie o
Schimbri politice o
Program o o
Cost o o
Performana o o
Modificri n proiect o o
Creterea ratei dobnzii Construcie o o
Pagube majore o
For major / risc de ar o
Variaii ale cursului de schimb o o
Schimbri ale pieei o
Cderi ale utilajelor / ntreruperi o
ale produciei
ntreruperea aprovizionrii cu
combustibil i creterea o
costurilor
Creterea ratei dobnzii o
Variaii ale cursului de schimb Post construcie o
Schimbri de statut / Greve o
Evenimente naturale o
Obligaiile terilor o
Valoarea rezidual a facilitii o

Strategia de contractare este mecanismul esenial n repartizarea riscului n construcii. Riscurile

pe care i le asum constructorul sunt n mod obinuit formalizate printr-un contract cu investitorul
(ntreprinztorul) care include:
- preul-ofert, prin care antreprenorul include o compensaie pentru riscurile identificate i evaluate;
- clauze contractuale, prin care se stipuleaz acordarea unor prime ce pot fi ctigate prin reducerea
duratei de execuie sau a unor penalizri ce pot fi impuse pentru ntrzieri.
De asemenea, el mparte riscul prin contractele pe care le ncheie cu subantreprenorii.
n majoritatea cazurilor, el poate transfera riscurile legate de materiale i echipamente
furnizorilor acestora, prin garaniile pe care acetia le ofer.
 Unele riscuri pot fi ndeprtate prin ncheierea unor contracte de asigurare pentru omisiunile
i greelile din proiectare sau pentru riscurile asociate cu garaniile de bun execuie: asigurarea de
ntrziere i asigurarea de eficacitate. Compania de asigurri i asum o parte din riscuri n schimbul
unui pre (prima de asigurare). Dac riscul se produce n condiiile specificate prin contractul de
asigurare, asiguratorul va rambursa partea asigurat sau toate pierderile suferite datorit riscului. Dac
riscul nu apare, asiguratorul pstreaz prima de asigurare.
Foarte important n procesul de identificare i gestiune a riscului este ca antreprenorul s aib o
orientare ctre interesele beneficiarului i s preia riscurile pe care i le poate asuma cu succes, restul
atribuindu-le celorlali participani la realizarea proiectului.
n unele cazuri, reacia la risc planificat se dovedete insuficient i este necesar fie un rspuns
suplimentar, mai puternic, fie chiar reanalizarea riscului respectiv i planificarea unui nou tip de
reacie. De asemenea, pot apare riscuri care nu au fost previzionate i ca urmare vor necesita o reacie
imediat. Iat de ce, odat planificat reacia la risc, ea trebuie urmrit i aciunile corective necesare
trebuie realizate operativ.

Clasificarea riscurilor n funcie de natura lor:

Riscul de pia
 se refer la modul n care este primit de ctre pia produsul oferit de proiect

se manifest prin variabilitatea volumului i/sau a preului produsului

caz limit - produsul nu va fi vandabil

msuri pentru reducerea riscului:

realizarea unui studiu de pia

cunoaterea mediului concurenial

Riscul tehnologic

se refer la posibilele efecte ale tehnologiei folosite asupra produselor, operatorilor

sau a mediului (specific proiectelor cu caracter industrial)

riscurile tehnologice invizibilele (toxic, chimic, incendiu, nuclear); trebuie tratate

separat

caz limit - tehnologia prevzut nu d rezultatele scontate; ideea tehnologic nu

este corect i produce efecte nedorite

msuri pentru reducerea riscului:

schimbarea tehnologiei

elasticitatea procesului tehnologic pentru a permite adaptri i

schimbri

eforturi tehnologice investiionale

Riscul fabricaiei

generat de disfuncionalitile tehnologice i organizatorice n cadrul activitilor de

producie

exemple: rebuturi, nencadrarea n consumurile planificate, defecte ale utilajelor etc.

caz limit: nerealizarea calitii i/sau a productivitii

msuri pentru reducerea riscului:

controlul calitii

controlul sistematic al proceselor

 monitorizarea proceselor cu risc mrit

calificarea muncitorilor

verificarea / schimbarea mainilor utilizate

asigurarea unui management tehnic competent

Riscul economic

determinat de evoluiile conjuncturale ale mediului economic

cuprinde tot ce cauzeaz incertitudini n solduri, n costuri i n preuri

conduce la modificri de profit

Riscul creterii costurilor de fabricaie

apare datorit fenomenului inflaionist care se manifest pe o pia nestabilizat (n

cazul proiectelor derulate pe o perioad mai ndelungat acest risc este important)

creterea costurilor de fabricaie i a preurilor pentru materia prim i combustibil se

pot datora i erodrii puterii de cumprare a monedei ce urmeaz a fi ncasat dup o anumit perioad

caz limit: insuficiena resurselor

msuri pentru reducerea riscului:

introducerea unei marje asiguratorie la preul negociat

introducerea n contract a unor clauze de revizuire sau de ajustare a

preurilor

Riscul social

decurge din relaiile cu membrii echipei proiectului

exemple: demotivarea membrilor echipei, numrul persoanelor din echip, experiena

de lucru n echip, fluctuaiile de personal, afinitatea dintre persoane, colaboratorii, cheltuieli prea mari
cu fora de munc, lipsa de calificare pe tema dat a membrilor echipei

caz limit: imposibilitatea terminrii proiectului din cauza lipsei personalului calificat

msuri pentru reducerea riscului:

evaluri periodice ale membrilor echipei