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Carta de cobranza

Carta de cobranza

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Carta de cobranzaLa cobranza en redacción está constituida por una serie de cartas,diferentes en tono y conducentes a obtener el cheque que cancele unacuenta vencida./ Serie de cartas para lograr el cobro de un saldopendiente.Objetivos:1-
 
cobrar una cuenta vencida.2-
 
Preservar la simpatía, amistad y buena voluntad del clienteo deudor.Factores que aseguran el éxito:1-
 
Conocimiento amplio del cliente. (facilita la posibilidad debrindarle extensiones en su plazo de pago cuyo negocio hasido afectado por un siniestro, o una baja en su rendimientopor circunstancias temporales.)2-
 
Programa sistemático de cobranza. (serie de cartas que seenvían periódicamente al cliente moroso. Los períodospueden ser de 15 o de 20 días, que es el plazo normal paraque se realicen las labores administrativas decorrespondencia, trámites bancarios , y el tiempo quetomaría el servicio de correos).3-
 
Tono adecuado.(trato cordial porque se pretende mantenerla buena voluntad del cliente.Etapas: 1- notificación amistosa (transcurridos los primeros díassiguientes al vencimiento de una factura. Suponemos que pasópor alto su pago), 2- segunda notificación (tentativa de recordaral cliente su obligación vencida. Un poco de presión en el tono),3-discusión (conseguir el cheque o romper el silencio delcliente. Solicitud imperiosa de explicación), 4-ultimátum(medida de fuerza. Tono imperativo; amenaza de acción legal en
“Notificación amistosa”, generalmente se usa una tarjeta
impresa, ya que el mensaje es breve y de naturalezaestrictamente recordatoria.; 2-carta circular: en la segundanotificación, la cobranza apela a una solicitud de pago y elmensaje es más amplio; 3- carta personal: las etapas dediscusión y de ultimátum, requieren una carta personal que daráal lector la impresión de que se posee especial interés enayudarlo a resolver su problema).Etapas propuesta por otro autor (3 cartas): 1- recordar saldovencido (estado de cuenta), 2- reiterar notificación anterior.Solicitar pago. Ofrecer oportunidad de refinanciación. 3-referirse a notificaciones previas. Otorgar último plazo parapagar. Anunciar acción judicial.
 FRASES MODELO
Primera notificación
-Por la presente hacemos/queremos recordar a Uds. el vencimiento
de la factura N°…. del día...
 
-
 Les rogamos verifiquen su estado de cuenta adjunto, dado quemuestra un importe pendiente a nuestro favor de $...Agradecemos sesirvan cancelar este saldo a la brevedad.
-
 Nos dirigimos a Uds. para recordarles que el día… les enviamosnuestra factura N°…, cuyo importe aún no ha si
do saldado.
Reiteración de requerimiento de pago
-Nuevamente llamamos su atención al saldo de su cuenta con
nosotros por la suma de $..., que venció el día…
 -Nos permitimos recordarles que aún sigue sin saldar en su cuenta el
importe…
 -Les rogamos la pro
nta cancelación de nuestra factura N°… de
 fecha..-Les agradeceríamos, si no lo han hecho en el ínterin, el envío de uncheque por la cantidad correspondiente-Nos hemos dirigido a Uds. en dos ocasiones anteriores parasolicitarles el pago de nuestra factu
ra N°… de fecha….
 -A pesar de la prórroga de pago que les hemos concedido, Uds. nohan atendido el pago pendiente.-
 Esta situación nos preocupa…
 -
 No dudamos que esta situación sea ajena a su voluntad…
 -Sin embargo, dado que ya han disfrutado de una prórrogacomercial considerable, les exigimos ahora nos hagan llegar su
cheque hasta el día… a más tardar.
 -No podemos diferir por más tiempo el cobro, ya que debemoscumplir nuestros propios compromisos contraídos con proveedores.
Ultimátum
-Lamentamos dirigirnos a Uds. en última notificación para
informarles que nuestra factura N°… del …sigue aún pendiente de
 pago a pesar de nuestros reiterados avisos.-Dado que la extensión de su crédito ya ha excedido toda regla decrédito otorgado a un cliente, han puesto en serio riesgo su prestigiocrediticio.-Si bien es nuestro deseo preservar nuestra amistad comercial en la
medida de lo posible, insistimos una vez más que…
 -
…. de no recibir el pago dentro de las próximas 72 horas, nos
veremos obligados a iniciar una a
cción legal…
 -Esperamos contar con su cooperación para evitar tener que recurrir a medidas más drásticas en la protección de nuestros intereses.-Como nuestra buena disposición no ha sido correspondida por suempresa, nos vemos obligados a iniciar acciones pertinentes.-Pasaremos el asunto a un abogado, cargándoles a Uds. todos losgastos que se produzcan.-
 Les rogamos que efectúen el pago hasta el… En caso contrario nos
veremos obligados a encargar la gestión del cobro a nuestrodepartamento jurídico para que actúe en la forma que estime procedente.-En su vista de su negativa a cumplir sus obligaciones de pago pendiente desde hace seis meses, no nos queda otra alternativa querecurrir a procedimientos procesales. Ejemplos:1-Notificación amistosa.
2-Segunda notificación.a- Referencia saldo (recordar cuenta vencida)b- solicitud pago (solicitar envío cheque).
 
Un cordial saludo, señor Castillo:Nos agradaría contar con su puntualidad de costumbrepara el envío de su cheque por su saldo vencido.Hasta entonces.Estimado señor Robles:Nos habría gustado recibir sus cuotas de enero y febrerocon la puntualidad de costumbre.Por tanto, apreciaremos se sirva cooperar en este sentidopara mantener su bien ganado prestigio comercial.Atentamente,Estimado cliente:Este es un simple aviso amistoso. Su cheque en pago de
nuestra factura N°…… no ha llegado
con la puntualidad decostumbre.Atentamente,Estimados señores:Por la presente queremos recordar a Uds. el vencimiento de
la factura N°… por $.... el día…. .
 Sin otro particular saludamos a Uds. muy atentamente,

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