PROJETO DE INVESTIMENTO

Roteiro C - Empreendimentos Rurais

2ª Parte - Projeções
(Fornecido por Banco do Brasil S/A)

Orçamentos Orçamento de Custo Estimativa Produção

Operacional Agrícola Agropecuária

Cronograma de Usos e Índices Zootécnicos Dimensionamento Máquinas

Fontes

Financiamento Proposto Composição e Evolução do Investimentos Futuros

Rebanho - Bovinos

Dívidas Existentes Composição e Evolução do Estrutura de Custos

Rebanho - Outros

Demonstrativo de Uso do Orçamento de Custo Fluxo de Caixa

Solo Operacional Pecuário
 <= MENU

ANEXO 01 - ORÇAMENTO, FONTES DOS RECURSOS E ÉPOCAS DE REALIZAÇÃO (por imóvel e consolidado)

IMÓVEL:
DISCRIMINAÇÃO (1) UNIDADE QUANT. VALOR - R$ ÉPOCA DE
UNITÁRIO TOTAL FINANCIADOREC. PROP. REALIZAÇÃO

TOTAL
(1) Anexar: - cartas-oferta, pedidos, orçamentos, conforme o caso
- plantas das construções a erigir, indicando, em escala, fachadas, cortes, detalhes, etc
 <= MENU

ANEXO 02 - CRONOGRAMA DE EXECUÇÃO FÍSICO-FINANCEIRO / USOS E FONTES

ESPECIFICAÇÃO A REALIZAR
ANO I - PERÍODOS MENSAIS ANO II ANO ... ANO n
REALIZADO MÊS I MÊS II MÊS ... MÊS XII
I - USOS
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
TOTAL DOS USOS
II - FONTES
- Banco do Brasil
- linha A
- linha B
- outros agentes
- recursos próprios
TOTAL DAS FONTES
 <= MENU

ANEXO 03 - CRONOGRAMA DE REEMBOLSO DO FINANCIAMENTO PROPOSTO

ESPECIFICAÇÃO FINALIDADE DATA VALOR DATA TAXA DE ANO I ANO .. ANO n

ESTIMADA CONTRAT. VENCIMENTO JUROS JUROS AMORTIZ. JUROS AMORTIZ. JUROS
DA CONTR. R$ (% aa) R$ R$ R$ R$ R$
-
-
-
-
TOTAIS
ANO n
AMORTIZ.
R$
 <= MENU

ANEXO 04 - CRONOGRAMA DE REEMBOLSO DE DÍVIDAS EXISTENTES

ESPECIFICAÇÃO FINALIDADE SALDO DEVEDOR (R$) DATA TAXA DE ANO I ANO .. ANO n
VENCIMENTO JUROS JUROS AMORTIZ. JUROS AMORTIZ. JUROS AMORTIZ.
DATA VALOR (% aa) R$ R$ R$ R$ R$ R$
-
-
-
-
-
-
TOTAIS

Obs.: aquisição de terras, bancos, fornecedores de equipamentos e insumos, tributos vencidos e parcelados e outros
ANEXO 05 - DEMONSTRATIVO DE USO PROGRAMADO DO SOLO
Obs.: apresentar um quadro para cada imóvel e quadro com a situação consolidada

Imóvel:
ESPECIFICAÇÃO ATUAL ANO I ANO II ANO... ANO n
(ha) (ha) (ha) (ha) (ha)
A – Lavouras periódicas
-
-
-
B – Lavouras permanentes
-
-
C – Pastagens
- formada
- nativa
- capineiras
D – Arrendadas p/ terceiros
- pastagens nativas
- pastagens formadas
- lavouras periódicas
- lavouras permanentes
E – Outros usos
- matas
- capoeiras
- cerrado
- instalações/estradas
-
TOTAL
MAPA e/ou CROQUI (*)
(*) Utilizar o espaço acima ou anexar, indicando, além do uso do solo, a localização
das principais instalações, cursos d’água, inversões programadas e, quando
possível, as coordenadas de um dos vértices da área.
 <= MENU

ANEXO 06 - ORÇAMENTO DE CUSTO OPERACIONAL AGRÍCOLA

Lavoura: Rendimento esperado (kg/ha):

ESPECIFICAÇÃO UNID QUANTID VALOR (R$/ha) ÉPOCA DE
UNIT. TOTAL REALIZAÇÃO
I - CUSTEIO
A – Insumos
1 – Preparo do solo/plantio
-
-
-
2 – Tratos culturais
-
-
-
3 – Colheita
-
-
-
3 - Outros
-
-
-
B – Serviços
1 – Preparo do solo/plantio
-
-

2 – Tratos culturais
-
-
-
3 – Colheita
-
-
D - Assistência técnica

TOTAL DO CUSTEIO

II - OUTROS DESEMBOLSOS

A - Despesas pós colheita

- recep./limp/secagem
- transporte externo
- embalagens/sacarias
- armazenamento
-
-
B - Arrendamentos
- terra
- açudes/represas
-
-
C - Seguro agrícola
E - Seguridade social
F - Outras despesas
-
-
TOTAL DE OUTROS DESEMB.

TOTAL DO CUSTO DIRETO

Obs: Insumos - Fertilizantes, corretivos, defensivos, sementes e mudas, outros
 <= MENU

ANEXO 07 - ÍNDICES ZOOTÉCNICOS (de acordo com a exploração desenvolvida)

A - BOVINOCULTURA
ESPECIFICAÇÃO COEF. PROJETADO
ATUAL ANO 1 ANO 2 ANO...
- taxa de natalidade
- taxa de mortalidade
. até 1 ano
. entre 1 e 2 anos
. adultos
- idade de desmama
- idade ao 1º parto
- intervalo entre partos
- idade ao abate
- peso ao abate
. boi gordo
. descarte de matriz
- período de lactação
- produção leite/matriz/dia
- relação touro/matriz
- descarte anual de matrizes -%
- taxa de desfrute
- capacidade suporte pastagens

B – SUINOCULTURA
ESPECIFICAÇÃO COEF. PROJETADO
ATUAL ANO 1 ANO 2 ANO...
- partos/matriz/ano
- leitões/matriz/porca
- terminados/matriz/ano
- relação reprodutor/matriz
- conversão alimentar (nasc. ao abate)
- idade à desmama
- idade ao abate
- peso ao abate
- mortalidade – maternidade/creche
- mortalidade - recria
- mortalidade - terminação
C – AVICULTURA DE CORTE
ESPECIFICAÇÃO COEF. PROJETADO
ATUAL ANO 1 ANO 2 ANO...
- conversão alimentar
- idade ao abate
- peso ao abate
- mortalidade
- ciclos (lotes/ano/galpão)
- intervalo entre lotes
- lotação média (aves/m²)
D – AVICULTURA DE POSTURA
ESPECIFICAÇÃO COEF. PROJETADO
ATUAL ANO 1 ANO 2 ANO...
- mortalidade – criação (%)
- mortalidade – postura (%)
- conversão alimentar
- produção de ovos/ave/postura
- peso da poedeira ao descarte
- aves/m²
- percentual de ovos quebrados

E – OVINO/CAPRINOCULTURA
ESPECIFICAÇÃO COEF. PROJETADO
ATUAL ANO 1 ANO 2 ANO...
- índice de natalidade
- índice de partos duplos
- índice de partos triplos
- mortalidade
. animais c/ até 6 meses
. machos c/ mais de 6 meses
. fêmeas c/ mais de 6 meses
- relação macho/fêmeas
- descarte de matrizes
- descarte reprodutores machos
- intervalo entre partos
- idade à 1ª cria
- idade ao abate
- peso ao abate – cordeiros/cabritos
- peso ao abate – capões
- peso ao abate – ovelhas/cabras desc.
- taxa de desfrute
- produção de lã/ha
- produção de pele/ha
 <= MENU

ANEXO 08 - Composição, Evolução e Dinâmica do Rebanho Bovino:

IMÓVEL:
índice ANO I ANO ... ANO n
CATEGORIA UA INÍCIO FIM INÍCIO FIM INÍCIO FIM
(1) cab UA cab UA cab UA cab UA cab UA cab UA
Matrizes
Novilhas 2/3 anos
Novilhas 1/2 anos
Bezerras
Bezerros
Novilhos 1/2 anos
Novilhos 2/3 anos
Novilhos + 3 anos
Touros
Total de cabeças
Total de UA
Suporte pastagens (UA)
MOVIMENTO DO ANO ANO I ANO ... ANO n
(2)
EVENTOS A N M V A N M V A N M V
Matrizes
Novilhas 2/3 anos
Novilhas 1/2 anos
Bezerras
Bezerros
Novilhos 1/2 anos
Novilhos 2/3 anos
Novilhos + 3 anos
Touros
Total de cabeças
Coef. Técnicos
- Natalidade (%)
- Mortalidade adultos (%)
- Mortalidade 1/2 anos (%)
- Mortalidade bezerros (%)
- Desc. matrizes (%)
- Desc. touros (%)
(1) utilizar índice de UA/categoria em função da tecnologia adotada
(2) A= aquisições N = nascimentos M = mortes V = vendas
 <= MENU

ANEXO 09 - COMPOSIÇÃO E EVOLUÇÃO DO REBANHO (outras espécies não bovinas) - EM CABEÇAS

Imóvel:

CATEGORIA ANO I ANO ... ANO

ANIMAL Exist. início Aquisições Nascimentos Mortes Vendas Exist.final Exist. início Aquisições Nascimentos Mortes Vendas Exist.final Exist. início Aquisições

TOTAL (UA)
 ANO n
Nascimentos Mortes Vendas Exist.final
ANEXO 10 - ORÇAMENTO DE CUSTO OPERACIONAL PECUÁRIO (POR CICLO DE PRODUÇÃO)

ATIVIDADE:
PLANTEL: PRODUÇÃO POR CICLO:
Dispêndios totais por ciclo de produção
ESPECIFICAÇÃO UNID. QUANTID. CUSTO UNIT. CUSTO TOTAL ÉPOCA DE
R$ R$ REALIZAÇÃO
A - CUSTEIO
1 - Alimentação
-
-
-
-
2 - Sanidade
2.1. Assist. veterinária
2.2. Vacinas
-
-
-
2.3. Medicamentos
-
-
-
2.4. Outros
-
-
3. Mão-de-obra
-
-
-
4. Energia elétrica
5. Combustível
6. Transporte interno
7. Assistência técnica
8. Outros
-
-
TOTAL DO CUSTEIO
B - OUTROS DESEMBOLSOS

1 - Transporte externo
-
-
2 - Manutenção de instalações
-
-
-
3 - Seguro da produção
5 - Seguridade Social
6 - Arrendamentos
7 - Outros
-
-
TOTAL OUTROS DESEMBOLSOS

TOTAL DO CUSTO DIRETO

ANEXO 11 - ESTIMATIVA DA PRODUÇÃO AGROPECUÁRIA (por imóvel e consolidado)

IMÓVEL:
ANO I ANO ... ANO n
ATIVIDADES UNIDADE PREÇO PRODUÇÃO RECEITA PRODUÇÃO RECEITA PRODUÇÃO RECEITA
UNITÁRIO
R$/Unid. ÁREA (ha) Unid./ha R$ ÁREA (ha) Unid./ha R$ ÁREA (ha) Unid./ha R$
A - ATIVIDADE AGRÍCOLA
-
-
-
-
-
-
-
-
SUBTOTAL ATIV. AGRÍC.
B - ATIVIDADE PECUÁRIA QUANT. QUANT. QUANT.
-
-
-
-
-
-
-
SUBTOTAL ATIV. PECUÁR.
C - ATIVIDADES AFINS * QUANT. QUANT. QUANT.
-
-
-
-
SUBTOTAL ATIV. AFINS
TOTAL ATIV. AGROPEC.

* Prestação de serviços mecanizados, arrendamentos, carvoaria, etc.

 <= MENU

ANEXO 12 - DIMENSIONAMENTO DE MÁQUINAS AGRÍCOLAS E VEÍCULOS

A B C D E F G H I J
CONJUNTO Rendimento Período Dias Jornada Capacidade Área a Total Máquinas
MÁQUINA E OPERAÇÃO de Viáveis operacional trabalhar h/máquinas necessidade existentes déficit
IMPLEMENTO (h/ha) realização (h/dia) (h) (ha)
da oper. (CxD) (AxF) (G/E) (H-I)

A B C D E F G H I J
Distância Período Dias Viagens Capacidade Capacidade Quant. a Veículos
VEÍCULO OPERAÇÃO média de Viáveis por dia de carga operacional transportar necessidade existentes déficit
(km) realização (t) (t) (t)
da oper. (CxDxE) (G/F) (H-I)
 L
Máquinas
a adquirir

L
Veículos
a adquirir
 <= MENU

ANEXO 13 - INVESTIMENTOS FUTUROS E REINVESTIMENTOS

ESPECIFICAÇÃO ANO I ANO II ANO ... ANO n

Correção de solo
Fundação/reforma de pastagens
Fundação/reforma de capineiras
Fundação/reforma de canaviais
Aquisição de reprodutores
Aquisição de matrizes
Aquisição de máquinas e equipamentos
Reposição/renovação de máq. e equip.
Construções
Culturas perenes
Outros (especificar)

TOTAL
 <= MENU

ANEXO 14 - ESTRUTURA DOS CUSTOS OPERACIONAIS

ESPECIFICAÇÃO ANO I ANO II ANO ... ANO n

A - CUSTOS FIXOS
- administração
- mão-de-obra fixa (1)
- seguros (2)
- manutenção inst. e máq.
- impostos (ITR, IPVA e outros)
- arrendamentos (3)
- outros
-
-
B - CUSTOS VARIÁVEIS
- custo direto atividades agríc.
- custo direto atividades pec.
- custo direto atividades afins.
- energia elétrica (4)
- outros (5)
-
-
TOTAL
(1) referente à mão-de-obra não computada no custeio (anexar memória de cálculo)
(2) seguros não computados no custo direto
(3) arrendamentos não computados no custo direto
(4) energia elétrica consumida nos imóveis, não computada no custeio.
(5) Fethab, Fundersul, Fundepec e/ou outros
 <= MENU

ANEXO 15 - FLUXO DE CAIXA E CAPACIDADE DE PAGAMENTO

DISCRIMINAÇÃO ANO I ANO II ANO III ANO ... ANO n

GERAÇÃO DE RECURSOS
Receitas Operacionais (anexo 11)
Custos operacionais (anexo 14)
Resultado Operacional
FONTES
Recursos Próprios
Resultado Operacional
Resultado não operacional (1)
Saldo de Caixa Acumulado (2)
Estoques
Outros (especificar)
Recursos de Terceiros
Financiamento Proposto
Financiamentos p/ custeio (3)
Outros (especificar)
Total das Fontes
USOS
Investimento proposto
Reinvestimentos e Invest. Futuros (anexo 13)
JUROS sobre financiamentos:
Existentes
Investimento proposto
Custeios
Outros (especificar)
REPOSIÇÃO de financiamentos
Existentes
Investimento proposto
Custeios
Outros (especificar)
Juros s/ deficit de caixa (4)
Manutenção familiar
Total dos Usos
SALDO DE CAIXA DO EXERCÍCIO (5)
SALDO DE CAIXA ACUMULADO (6)

Obs.: (1) Comprovar origem (salários, aluguéis, arrendamentos, outras atividades) e anexar memória de cálculo.
(2) Transporte do "saldo de caixa acumulado" do exercício anterior
(3) Verificar, a cada ano, se o saldo de caixa acumulado do exercício anterior é suficiente para cobrir a
necessidade de custeio do ano em curso. Caso contrário, considerar o financiamento da diferença.
(4) Juros de mercado sobre o "saldo de caixa acumulado do exercício anterior", quando negativo.
(5) = (+)Total das Fontes (-)Total dos Usos (-)Saldo de Caixa Acumulado do Exercício Anterior
(-) Estoques (-) Outros Recursos Próprios
(6) = (+)Total das Fontes (-)Total dos Usos