______________________________L’analyse du risque dans les projets techniques

SOMMAIRE

I. INTRODUCTION
II. LE RISQUE – NOTIONS GENERALES
II. 1 Qu’est-ce qui c’est le phénomène de risque ?
II. 2 Classification des risques
III. LE MODELE CONCEPTUEL DU RISQUE
III.1 Le cadre conceptuel
III. 2 Les dimensions du risque

I. INTRODUCTION

La sécurité est devenue un problème d'éthique dans les pays industrialisés. Les résultats en
matière de sécurité reflètent la qualité de l'organisation générale de l'entreprise. De bons résultats
engendrent la confiance auprès des clients, des actionnaires, des analystes financiers et des
riverains des installations de production, catégories de personnes appelées « stakeholders » par
les Anglo-Saxons. À l'inverse, il n'est pas besoin de rappeler les conséquences des catastrophes
telles que Seveso, Bhopal, Three Miles Island, Flixborough, Amoco Cadiz. À côté de pertes
considérables en vies humaines, en argent, en image, certains de ces événements ont entraîné la
disparition de la société concernée. Les statistiques des sociétés d'assurance montrent que plus de
70 % des PME qui ont un sinistre important disparaissent dans les trois années qui suivent. De
bons résultats ne sont jamais dus au hasard mais sont le fruit d'une politique volontariste mise en
place par la direction de l'entreprise. Cette politique nécessite des ressources humaines,
financières, techniques et l'implication des employés à tous les niveaux de la hiérarchie. Mais ce
n'est qu'après plusieurs années d'effort que des résultats concrets deviennent visibles. Toute
activité humaine comporte une part de risque et d'incertitude. L'industrie qui, par définition, met
en oeuvre des outils de production complexes dans un monde incertain, de plus en plus
compétitif et où tout s'accélère, n'échappe pas à cette problématique. Ces outils sont souvent un
potentiel de danger et une source de risques. Le danger est une propriété intrinsèque d'une
substance, d'un équipement, d'une situation, d'un système à causer des dommages aux personnes,
aux biens ou à l'environnement. Le risque est la probabilité d'occurrence d'un dommage résultant
d'une exposition à un danger. C'est la composante de deux paramètres: probabilité et gravité.
Plus la probabilité et la gravité sont élevées, plus le risque l'est aussi. Une entreprise qui sait
gérer la sécurité, c'est une entreprise qui a su ramener les risques à un niveau acceptable. Notons
cependant que le niveau d'acceptabilité est une notion qui varie suivant le lieu, l'époque. En
France, on accepte beaucoup plus facilement le risque lié à la conduite automobile (environ
8 000 morts par an sur les routes) que le risque industriel, qui est la cause de 700 décès par an.
Le risque perçu est un « construit social ». La recherche d'un équilibre entre la sécurité et les
impératifs économiques et sociaux, sur la coexistence ville/industrie, va influencer le système
productif existant pendant de nombreuses années.
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II. LE RISQUE – NOTIONS GENERALES

L’incertitude est une donnée intrinsèque à la vie de toute organisation. Aussi l’un des
principaux défis pour la direction réside-t-il dans la détermination d’un degré d’incertitude
acceptable afin d’optimiser la création de valeur, objectif considéré comme le postulat de base
dans le concept de management des risques. L’incertitude est source de risques et d’opportunités,
susceptibles de créer ou de détruire de la valeur. Le management des risques offre la possibilité
d’apporter une réponse efficace aux risques et aux opportunités associés aux incertitudes
auxquelles l’organisation fait face, renforçant ainsi la capacité de création de valeur de
l’organisation.

II. 1 Qu’est-ce qui c’est le phénomène de risque ?

Pour comprendre la complexité du risque, on utilisera un exemple facile, de la vie

quotidienne :

« En utilisant la voiture, je m’assume un risque »

Décision
Décision Impact
Probabilité Impact
Probabilité

Pourquoi on utilise la voiture ?

On prend une certaine décision parce que on veut accomplir certains objectifs :

arriverauautravail
travailenenconditions
conditionsdedesecurité
securité
arriver

avant99
Objectifs avant

enenécoutant
écoutantleleradio
radio

Le risque = probabilité d’occurrence d’un événement et son impact sur les objectifs
d’une entité.
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Quels événements peuvent produire un impact négatif ?

Evénément Impact

- -Blaissures
Blaissures
Accident - Mort
Accident - Mort
- -Dommages
Dommages
materielles
materielles
- -Etc.
Etc.

Traficbondé
bondé Arriverenenretard
retard
Trafic Arriver

Nepas
paspouvoir
pouvoir
L’antenneest
estdefecte
defecte Ne
L’antenne écouter l’émission
écouter l’émission
favorite
favorite

Le model conceptuel du risque sera développé dans un chapitre ultérieur.

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II.1 Classification des risques

Le risque a plusieurs définitions en fonction des différents domaines. Ainsi, on peut

traiter le risque de point de vue de la finance et l’économie, de la gestion des projets, des
sciences d’environnement, de la sécurité industrielle, etc.

Dans l’économie, le risque est défini comme un état pour lequel il y a une possibilité
d’une variation adverse par rapport à un objectif attendu ou souhaité d’une organisation. La
possibilité d’une variation adverse par rapport à un objectif attendu ou souhaité se traduit par
une probabilité. Un risque dit économique pour l’organisation est lié aux variations de ses
revenus, de ces coûts ou de son volume de production, suite aux fluctuations des marchés des
matières premières et des produits finis ainsi que l’environnement réglementaire de ces marchés.
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Individu /Organisation Etats possibles: T1

* *
* ** *
Etats finaux visés: e(T1)
b *
Etat initial: T0 * *
* * * *
* *
*
* *
* *
a

Facteurs c
Risques h (x,y)

e
Exogènes d Variation Perte/Gain
f(y) g(x|y)

Un risque financier implique une relation entre un individu (ou une organisation) et un actif
(ou un objectif de revenu) qui peut être perdu ou endommagé. Pour que un risque soit qualifié
financier, il doit comporter trois éléments :

 Un individu (ou une organisation) qui est exposé à une perte ;

 Un actif ou un revenu dont la destruction (ou perte) causera une perte financière ;
 Un danger qui peut causer la perte ;

Le danger peut être représenté par le prix d’actifs sur les marchés financiers organisés ou
par la santé financière de contrepartie de transactions avec la firme. Les risques financiers sont
définis et mesurés de façon différente selon leur type. Ils existent plusieurs types de risque
financiers :
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Risque de marché financier

Risque de marché financier

Risque de liquidité de marché

Risque de liquidité de marché
financier
financier

Risque de crédit
Risques Risque de crédit
Risques
financiers
financiers
Risque d’opérations financières
Risque d’opérations financières

Risque lie à la réglementation

Risque lie à la réglementation
financière
financière
Risque de liquidité interne de la
Risque de liquidité interne de la
firme
firme
Dans le domaine de la gestion de projets, le risque est définit comme suit : « le risque
est une mesure de la probabilité et de la conséquence de ne pas accomplir un certain objectif du
projet ».
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Projet Etats possibles: T1

* *
* ** *
Etats finaux visés: e(T1)
b *
Etat initial: T0 * *
* * * *
* *
*
* *
* *
a

Facteurs c
Risques h (x,y)

Endogènes
e
d Consequence Perte/Gain
indesirable
Exogènes f(y) g(x|y)

Les outils de mesure et les techniques d’évaluation permettant l’évaluation des risques de
gestion de projets varient selon les différents domaines d’application. Dans certaines domaines,
tel qu’en ingénierie, certaines données historiques permettent d’évaluer quantitativement la
probabilité d’occurrence d’un événement et l’impact de cet événement. Certains chercheurs dans
le domaine ont identifié cinq facteurs de risque pour qualifier la probabilité d’occurrence de
l’échec d’un projet :
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La nouveauté technologique
La nouveauté technologique

La taille d’un projet

La taille d’un projet

Risques
Risques
d’echeque La manqué d’expertise
d’echeque
d’unprojet
projet La manqué d’expertise
d’un

La complexité du projet
La complexité du projet

L’environnement organisationnel
L’environnement organisationnel

La sécurité industrielle est définie comme suit : « l’application systématique de

politiques, procédures et pratiques de gestion visant à analyser, évaluer les conséquences,
contrôler (par la mise en place de mesures de prévention, de préparation, d’intervention, de
rétablissement et suivi) et communiquer les risques technologiques majeurs, de façon a protéger
les employées, la population, l’environnement, les biens de l’organisation, etc. Dans cette
spécialisation, le risque est généralement défini comme « la mesure de la probabilité et de la
gravite d’un effet néfaste sur la santé, les biens matériels et l’environnement. Le risque est
souvent estimé par les prévisions mathématiques des conséquences d’un événement défavorable.
Le risque technologique fait référence à la notion de « danger «  ou « hasard », définie
comme une situation physique et/ou chimique avec un potentiel pour des blessures pour les
personnes, des dommages à la propriété et a l’environnement. Ces hasards peuvent être :
explosion, échappement de gaz toxiques, feu, pollution de l’eau, radioactivité, etc.
En sécurité industrielle, le risque fait souvent appel à la notion de chaîne d’événements, telle que
utilisée dans les techniques de l’analyse par arbre de défaillances (« fault tree» ) et l’analyse par
arbre d’événements. (« event trees »).
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Organisation/Usine Etats possibles: T1

* *
* ** *
b *
Etat initial: T0 * *
* * * *
* *
*
* *
* *
a

Danger c
Risques h (x,y)

Interne
e
d Evénément Consequence

Externe f(y) g(x|y)

Une autre manière de classifier les risques d’un projet est la suivante
(http://www.stics.be/CetG/Et5/5_1a.htm) :

 Risques matériels et financiers : ne pas arriver à couvrir le compte de résultats, incapacité

à gérer les besoins de trésorerie, engagements bancaires personnels des associés du
projet, risques liés au vol et à l’assurance des opérations, etc.

 Risques liés à la dangerosité de certains aspects du projet : dangers physiques, risques

techniques et environnementaux, etc.

 Risques communicationnels et sociaux : ce sont des risques liés à la tenue d’activités qui
risquent de déplaire à certaines catégories de la population, de causer des troubles de
l’ordre public, d’aliéner des soutiens, etc.

 Risques liés à la santé et à la sécurité des personnes : tient évidemment à la qualité de

l’encadrement des activités.

 Risques managériaux : ils sont liés aux possibilités de piloter une équipe dans des
conditions harmonieuses, de motiver et de mobiliser les collaborateurs ; mais il s’agit
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aussi de pouvoir disposer des ressources humaines adéquates, avec les compétences
appropriées.

 Risques juridiques : ils sont liés aux aspects contractuels, aux responsabilités de
l’entrepreneur et de l’employeur, à la gestion préventive des litiges, etc.

III. LE MODELE CONCEPTUEL DU RISQUE

Dans ce chapitre sera proposée un schéma conceptuel pour modeler le phénomène de

risque. Le risque est un construit, c'est-à-dire une image ou une idée spécifiquement inventée
pour une recherche ou une théorie, qui n’est pas directement observable. Cette caractéristique du
risque est d’ailleurs le plus grand obstacle à l’intégration du risque puisqu’il a été vu que
plusieurs définitions peuvent lui être attribuées selon le domaine de référence. Il est nécessaire de
construire un modèle conceptuel unificateur entre les domaines parce qu’il est besoin de fournir
un cadre qui permet d’intégrer l’ensemble des risques encourus par un individu, une population,
une organisation, etc. afin de les gérer de manière cohérente.

III.1 Le cadre conceptuel

Plusieurs termes sont utilisés pour représenter le concept de risque. Ainsi :

ELEMENT DEFINITION
Unité d’analyse Entité pour laquelle le risque est évalué.
Exemple :
Organisation, institution, projet, transaction, département,
individu, environnement, procédé, équipement, etc.
Entité supportant Partie prenante concernée par le risque encouru par l’unité
le risque d’analyse. L’entité supportant le risque peut être la même avec
l’unité d’analyse.
Objectif de Rendement à atteindre pour une unité d’analyse fixé au temps T0,
rendement pour une période donnée. L’objectif est un ou plusieurs états
souhaitables à réaliser.
Etat initial Statut de l’unité d’analyse au temps T0. Ce statut est exprimé en
termes d’actifs, de revenu, intégrité physique, etc.
Etats possibles Statut de l’unité d’analyse dans le futur, c'est-à-dire au temps T1.
Evénement Un incident ou une situation qui survient à un endroit particulier
durant un intervalle de temps défini. Plusieurs événements peuvent
être regroupés dans une chaîne de cause à effet.
Probabilité Possibilité d’occurrence d’un événement évaluée quantitativement
sur une échelle de 0 à 1 et représentée par la fonction f.
Facteur de risque Objet concret ou abstrait qui influence la probabilité d’un
événement et l’impact d’un événement.
Facteur endogène Caractéristique de l’unité d’analyse qui influence la probabilité
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d’occurrence d’un événement et l’impact d’un événement. Un

facteur endogène peut être modifiable ou non modifiable.
Exemple :
- facteurs modifiables : expertise, complexité d’un
projet, type de substance dangereuse utilisée, etc.
- facteurs non modifiables : radioactivité,
caractéristiques des substances dangereuses
utilisées, etc.
Facteur exogène Caractéristique du milieu environnant de l’unité d’analyse et dont
l’origine est hors de son contrôle, influençant la probabilité
d’occurrence d’un événement et l’impact d’un événement.
Exemple :
Taux de change, prix des matières premières, taux d’intérêts,
région sismique, climat, environnement sociopolitique, etc.
Impact L’effet d’un événement sur une entité supportant le risque.
L’impact peut être soit positif, soit négatif. Il est évalué à l’aide de
la fonction g.
Risque Probabilité d’occurrence d’un événement et son impact sur une
entité.
Opportunité Probabilité d’occurrence d’un événement et son impact positif sur
un objectif de l’unité d’analyse. L’opportunité est un risque positif.
Danger Source de dommage potentiels ou une situation qui a le potentiel de
causer une perte.
Mode de gestion Représente l’ensemble des approches, outils, techniques,
instruments ou mécanismes utilisés par une organisation ou
individu pour gérer le risque.

Entre tous les éléments présentées il y une liaison d’interdépendance représentée dans la
figure suivante :
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Unité d’analyse Etats possibles: T1

* *
* ** *
Etats finaux visés: e(T1)
b *
Etat initial: T0 * *
* * * *
* *
*
* *
* *
a

Facteurs c
Risques h (x,y)

Endogènes
e
d Evenement Impact
f(y) g(x|y)
Exogènes

Interprétation du schéma :

 a – lien de description ;
 b – lien temporel ;
 c – liens temporels ;
 d – lien d’influence ;
 e – lien de causalité ;

h( x, y )  g ( x | y ) f ( y )
y  [ Facteurrisque1 , Facteurrisque 2 ,......Facteurrisquen ]
x  [ Facteurimpact1 , Facteurimpact 2 ,......Facteurimpactn ]

Le lien entre l’état initial et les états possibles est un lien de type temporal parce que
l’état initial transformera au fur et à la mesure que le temps avance, en état possible. Le lien entre
facteurs et état initial est un lien de type descriptif puisque la situation de l’unité d’analyse peut
être décrite par les facteurs de risque. Les facteurs de risque influencent la probabilité d’un
événement et l’ampleur de son impact, donc il existe un lien d’influence entre les facteurs et les
risques. Chaque risque influence les états possibles pour l’unité de risque.
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Le model du risque peut avoir une autre représentation, sous la forme d’un diagramme de
classe avec le formalisme UML (Unified Modelling Language).

Etat

Etat initial de l’unité Etat possible de l’unité

d’analyse d’analyse

est décrit par

Objectif Risque

est compose de
décritent influencent
la probabilité compose compose
engendre est
Facteurs Evénément engendré Impact

influencent la function est influencé par

d’impact

Le concept de risque est met évidence à l’aide d’une chaîne d’événements, comme en
figure :
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Evenements f(y1) f(y2) f(yi) f(yn)

f(y2|y1) f(yi|y-i-1) f(yn|yn-1)
E1 E2 Ei En
… …
. .

g1 (x1|y1) g2 (x2|y2) gi (xi|yi) gn (xn|yn)

Impacts
I1 I2 Ii In

h1 (x1,y1) h2 (x2,y2) hi (xi,yi) hn (xn,yn)

Il est parfois possible d’identifier des arbres d’événements, car un événement peut avoir
des répercussions sur autres événements. Un tel arbre d’événements est représenté dans la
figure :
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Dans un tel arbre d’événements on peut observer une chaîne d’événements

unidimensionnels de notre modèle conceptuel. Cette chaîne correspond à un scénario particulier
de l’arbre d’événement. Par conséquence, le risque correspond à une multitude de chaînes
d’événements qui peuvent converger vers un même événement ou diverger vers plusieurs. Par
exemple, on peut isoler une branche du modèle ci-dessus, et on obtient une chaîne isolée, comme
dans la figure :
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III. 2 Les dimensions du risque

Dans cette partie seront développes les notions présentées antérieurement :

a) L’unité d’analyse

L’unité d’analyse est l’élément pour lequel le risque est évalué. L’unité d’analyse peut
être :
 Une organisation ;
 Un individu  ;
 Une population  ;
 Un récepteur biologique ou écologique ;
 Une usine ;
 Un équipement  ;
 Un actif  ;
 Une transaction ;
 Etc.

b) L’objectif

Un objectif est un état possible souhaité par l’unité d’analyse dans une période donnée.
Dans le modèle du risque, il est représenté par un ensemble des points.
Exemples des objectifs :

 L’obtention d’un chiffre d’affaires de 200 000 euros en 2010 ;

 Le respect de la planification du projet X pour 2010 ;
 La croissance de la production de l’exercice avec 35% ;
 Etc.
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L’objectif ne représente pas nécessairement l’état le plus probable pouvant souvenir. Un

décalage entre l’objectif de l’unité d’analyse et la prévision de l’état le plus probable peut
exister. La notion d’objectif semble être propre au domaine de gestion en général.

c) L’événement

Un événement est un incident qui survient à un endroit particulier durant un intervalle de

temps défini. Un événement peut avoir plusieurs formes, en fonction du domaine étudié.
Par exemple :

DOMAINE EVENEMENT
- les industries minières, qui présentent des risques
d’exploitation (effondrements, coups de grisou et coups de
poussier dans les mines de charbon, etc.) et celles qui
utilisent des produits très toxiques (sels de mercure,
cyanures, etc.) ;

- les centrales nucléaires, où sont manipulées et produites

des matières très radioactives. Les mesures de sécurité y
sont les plus sévères, pour prévenir par exemple le risque
de fusion du cœur d’un réacteur, ou d’une émission de
matières radioactives dans l’atmosphère, etc. ;

- les industries chimiques, produisent ou utilisent des

Sécurité industrielle
substances souvent dangereuses en grandes quantités. Ces
produits servent à la fabrication de plastiques, de produits
pharmaceutiques, d’engrais, parfois d’explosifs. Ils
présentent dans certaines conditions des risques
d’explosion ou d’émission de substances toxiques ;

- les industries pétrolières et pétrochimiques, produisent,

stockent et transforment le gaz, le pétrole et tous ses
dérivés. Elles doivent prévenir des risques d’incendie,
d’explosion, de pollution marine et de pollution des sols,
etc. ;

- les industries sidérurgiques, traitent les dérivés des

métaux à très hautes températures et peuvent présenter un
risque d’explosion avec projection de matières en fusion,
etc. ;

- les grands barrages hydroélectriques, avec les risques de

rupture et de submersion de l’aval, etc. ;
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- d’autres lieux, comme les grands silos à grains où

Santé humaine
Gestion des projets
peuvent se produire des explosions dues à l’inflammation
des poussières, etc.
- apparition d’une épidémie ;
- accident de travail ;
- contamination avec substances toxiques ;
- etc.
- dépassement du budget

Finance - augmentation du prix

d) La probabilité

La probabilité est la possibilité d’occurrence d’un événement ou d’un impact évaluée

quantitativement sur une échelle de 0 à 1 et représentée par la fonction f(y). La probabilité est
la représentation mathématique d’une éventualité. Ainsi, l’éventualité est le concept sous-
jacent à celui de la probabilité. Tous les deux traduisent la même réalité.
Il y a deux types de probabilités :
 Objectives
 Subjectives

e) L’impact

L’impact est défini comme l’effet d’un événement sur un objectif de l’unité d’analyse. Il
est une perte ou un gain de nature financière, liée à la santé humaine, environnementale, etc.
pour l’entité qui supporte le risque. L’ampleur de l’impact est proportionnelle avec la
fonction g(x). Cette fonction est influencée par les facteurs d’impact. L’impact affecte les
objectifs de l’unité analysée.

f) Le risque

Dans le modèle conceptuel présenté antérieurement, le risque est la probabilité

d’occurrence d’un événement et l’impact de cet événement sur les objectifs de l’entité
supportant le risque. De point de vue managérial, le risque est perçu comme un péril à la
réalisation des objectifs proposés. Certains facteurs de risques peuvent influencer de manière
positive la réalisation d’un objectif. Dans cette situation, on dit que le risque est transformé
dans une opportunité.
Quand on parle de risque, il est inévitable de ne mettre pas en discussion l’incertitude.
L’incertitude apparaît lorsque la probabilité de l’éventualité d’un événement est inconnue.

g) Exposition au risque
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L’exposition au risque est une représentation graphique du risque affectant l’entité

étudiée. Cette représentation graphique comporte un axe pour chacune des fonctions des
éléments du risque : la probabilité d’un événement f(y) et l’impact d’un événement g(x).
L’exposition au risque est la juxtaposition de ces deux éléments. Certains domaines, comme
la finance, l’assurance, l’économie multiplient le couple des donnes (probabilité, impact)
pour obtenir une espérance. L’exposition au risque est une des principales informations
utilisées pour la gestion du risque.

P (Evénéments)

*
Risques* Opportunites
*
*
*
* *
* * *
*
*
* *
* *
* *

Impact (Evénéments)

h) Facteur de risque

Dans le modèle conceptuel présenté, le facteur de risque est défini comme un élément
concret ou abstrait qui a le potentiel d’affecter l’état initial d’une unité d’analyse. Un facteur
de risque peut avoir soit un effet positif, soit un effet négatif sur l’objectif de l’unité analysée.
Les facteurs de risque different en fonction du type de l’organisation :

 Les activités de l’organisation ;

 Les ressources de l’organisation ;
 Les produits finis ;
 Le contexte économique et politique ;
 La législation ;
 Etc.

La notion de facteur de risque est équivalente avec celle de « danger » dans le domaine
de la sécurité industrielle. Le danger est vu comme une source de dommages potentiels ou
une situation qui a le potentiel de causer une perte.
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Dans le domaine de finance, certains facteurs de risques peuvent être des opportunités,
comme par exemple le taux d’échange.
Les facteurs de risques peuvent être :

 Endogènes
 Exogènes

Un facteur de risque endogène caractérise l’état de l’organisation, tandis qu’un facteur

exogène est une caractéristique de l’environnement de l’unité d’analyse.
Un facteur de risque endogène est généré par les activités de l’organisation, les produits ou
les services pour l’organisation.
Les facteurs de risque peuvent être reliés à :
 Sécurité : machines, électricité, etc.
 Santé physiologique : incendies, pollution, etc.
 Santé psychosociale : problèmes de relations, organisation temporelle, contenu du
travail, etc.
i) Mode de gestion

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1. B. Aubert, J.-G. Bernard, Mesure intégrée du risque dans les organisations, Les Presses de
l’Université, de Montréal, 2004