El delito de legitimación de capitales en Venezuela

Pareciera que en Venezuela no existe el novedoso y sofisticado delito de

LEGITIMACION DE CAPITALES provenientes del tráfico de sustancias
estupefacientes y psicotrópicas. Muy pocos especialistas se aventuran en escribir
sobre el vital tema, debido a lo complejo de este tipo penal.

El MODUS OPERANDI de los diferentes carteles de la droga, hace que sea muy
difícil detectar este delito en cualquier parte del mundo, sobre todo con los
mecanismos y enfoques que actualmente tenemos, creo que ese es uno de los
motivos por el cual la gente estudiosa del tipo penal no se aventura a escribir
sobre el mismo, pero para un observador común y con ciertos conocimientos
básicos referidos a este tema, no sería difícil preguntarse ¿por el inusitado
desarrollo inmobiliario en Puerto la Cruz y Margarita?, Por ejemplo. Aún cuando
existe incertidumbre política y recesión económica, por qué tantas personas
quieren establecer un casino, o por qué tantas personas que no utilizan dólares
concurren masivamente a las casas de cambio o por qué los partidos políticos no
exhiben sus listados de contribuciones a sus respectivas campañas políticas,
como se hace en otros países.

En tal sentido, observamos que ya para finales de la década de los ochenta, en el

mundo se comenzó a sentir una marcada tendencia a abandonar el discurso de
salud pública del fenómeno de las drogas. Este comenzó a mutar y a tomar
dimensiones reales para convertirse en lo que hoy se denomina delitos
económicos, y dentro de esta categoría los relacionados con la legitimación de
capitales. Poco a poco, las sociedades organizadas, se fueron dando cuenta de
los efectos perversos y distorsionadores de las diferentes economías del mundo,
cuando en ellas intervienen capitales provenientes de actividades que están fuera
del control del estado, y por supuesto, del ámbito de consideraciones de sus
competidores “lícitos” por decirlo de alguna manera.

En tal sentido, se realizaron múltiples convenciones internacionales con la

finalidad de asumir posición común frente a este fenómeno (México, Viena, UE,
OEA, etcétera) y de las cuales Venezuela es confirmante, arrojando como
resultado la formulación de nuevas normas y leyes tendentes a identificar estos
capitales.

En Venezuela ocurrió lo propio con la promulgación de la Ley Orgánica de

Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas y como producto de ésta, la resolución
de la Superintendencia de Bancos Nº 204/93 y la N 333/1997. Sin embargo, estas
declaraciones de principios se encontraron con que no sólo es un problema de
legislaciones, que también existen, sino un problema tecnológico producto de la
globalización, de la velocidad de las transacciones económicas en el ámbito
mundial. En este sentido, y de manera muy racional, se pasó de un concepto
macro del problema de la legitimación de capitales provenientes del delito, a un
esquema de control sobre las actividades de los organismos que en definitiva son
los que realizan operaciones financieras, es decir, se establecen mecanismos
legales con apoyo de diferentes tecnologías para detectar movimientos
económicos “sospechosos o inusuales”, a discrecionalidad del funcionario
bancario. Cualquier movimiento que efectúe alguna persona natural o jurídica, de
sumas de dinero, en cualquier tipo de moneda que no constituya el giro normal del
cliente del banco, el funcionario esta en la obligación legal de notificarlo a los
órganos de policía respectivo, para que estos investiguen.

Esto plantea múltiples vacíos legales y de ineficiencia ya que los delincuentes de

este tipo penal están a la vanguardia en investigación en la forma de cometer
estos delitos, por ejemplo, Imaginemos que dirigimos una gran empresa, y como
todas las empresas, necesitamos crecer y generar mas ganancias, en un
ambiente cada vez mas hostil, riesgoso y competitivo. Y nos encontramos en una
reunión de gerentes de esa misma empresa. El gerente general, dirigiéndose a su
tren ejecutivo pregunta: ¿que es lo que debemos hacer para garantizar la
existencia, desarrollo y permanencia de nuestra organización y aumentar nuestras
ganancias en el mercado mundial? Con seguridad la respuesta será que
necesitamos promocionar el producto, captar nuevos clientes, y efectuar
operaciones financieras con visión de corto, mediano y largo plazo, con las
ganancias y excedentes obtenidos durante el giro económico del negocio.

Pues del mismo modo, como los gerentes reflexionan y avizoran nuevas
oportunidades de negocio, lo hacen los carteles de las drogas en el mundo. Por
eso seleccionan, adiestran y mantienen un personal sumamente calificado en el
área de expansión del negocio del que se trate, sobre todo en el que se refiere al
manejo de las finanzas, y como toda área de finanzas, esta unidad debe saber
que hacer exactamente con ese dinero que entra a la organización, por eso es, de
importancia vital para esas organizaciones estar de manera permanentemente
innovando y creando nuevas formas de ingresar al sistema económico regular, las
ganancias provenientes del negocio de las drogas.

Esto lo realizan no como una visión a corto plazo, de solo cambiar bolívares
provenientes de la venta de drogas, por dólares para sacarlos del país. Pensar
eso, es erróneo, lo que realmente se hace es, infiltrar verdaderamente el sistema
económico de los piases con inversiones a largo plazo. Es aquí donde los carteles
de la droga obtienen sus mejores ganancias, y es precisamente donde las
entidades bancarias y policiales no han sido suficientemente efectivas, para
detectar estos movimientos económicos, Estas organizaciones, penetran
empresas de reconocida trayectoria económica con todos sus registros bancarios
en orden, para que en nombre de éstas se introduzcan capitales “extraños” a las
corrientes financieras legales, esto ocurre de manera evidente y el funcionario
bancario no puede detectar los movimientos sino cuando ya es muy tarde, con
efectos devastadores no sólo para la economía de un país sino también con
efectos personales y corporativos derivados del Art. 37 de la LOSEP., como
coautor necesario del delito de blanqueo de dinero o legitimación de capitales.

Es necesario crear verdaderas unidades de control y supervisión de los diferentes

movimientos bancarios y de bolsa dentro de las instituciones financieras, no sólo
como ejercicio de soberanía, sino también como auto defensa bancaria, pues
estos movimientos de dinero introducen al sistema económico elementos
altamente inflacionarios con efectos distorsionadores para las diferentes
economías; aún las más poderosas y que sin menoscabo de la excelencia en la
prestación del servicio bancario, les permita detectar a tiempo estos movimientos
económicos que podrían dar lugar a una operación de legitimación de capitales.

Por otro lado se presenta un problema muy interesante desde el punto de vista
técnico-jurídico, derivado de la misma concepción del delito de Legitimación de
Capitales, como sabemos, el delito en cuestión, es una figura delictual que amerita
necesariamente la comisión de alguno de los hechos a que se refiere el Art. 37 de
la LOSEP, es decir, tiene que provenir de (tráfico, refinación, transporte, etcétera)
para que podamos estar en presencia del delito de Legitimación de Capitales, de
manera que, es imperativo que exista una actividad principal, relacionados con las
diferentes fases del trafico de sustancias estupefacientes y psicotrópicas para que
pueda existir el delito de Legitimación de Capitales.

Entre algunas proposiciones de diversos autores son:

• Que las unidades de control que poseen las entidades financieras extremen
el contenido de la política, CONOZCA A SU CLIENTE.

• Crear unidades dentro de las instituciones bancarias que investiguen con

detenimiento a cada cliente.

• Reuniones periódicas de las gerencias de seguridad bancaria, con los

órganos investigativos de policía, a fin de realizar ejercicios de TORMENTA
DE IDEAS sobre las nuevas formas de legitimación de capitales y las
medidas para contrarrestarlas.

• Selección, y adiestramiento internacional del personal bancario que se

desempeñan en las áreas que tengan que ver con la legitimación de
capitales

• Crear unidades de investigación en el área de legitimación de capitales en

cada institución financiera y que estos tengan capacidad para compartir e l
producto de sus investigaciones con otros organismos tanto nacionales
como internacionales.

• Establecer mecanismos internacionales de información bancaria para dar

seguimiento a los capitales foráneos.

• Crear y fortalecer un servicio de información, y que este sea capaz de

enlazar a todas las instituciones bancarias, que impliquen los servicios de
notarias y registros públicos, con transacciones referidas a inmuebles,
naves y aeronaves del mundo.
¿QUÉ ES LEGITIMACIÓN DE CAPITALES?

Podemos definir hasta tres conceptos globales de lo que constituye la

Legitimación de Capitales:

• Conjunto de Operaciones tendentes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de

bienes o recursos mal habidos.
• Proceso mediante el cual, el dinero obtenido por medios delictivos, se
transforma y convierte en dinero, supuestamente adquirido de manera
honesta, tratando mediante ello, de acceder al ámbito de circulación legal.
• Consiste en intentar ocultar el verdadero origen o dar apariencia de
legalidad a bienes ilícitamente obtenidos.

Leyes que regulan la Legitimación de Capitales en el Sistema Financiero

venezolano:

• Ley Orgánica contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias

Estupefacientes y Psicotrópicas.
• Resolución 185.01 emitida por la Superintendencia de Bancos y otras
Instituciones Financieras .
• Resolución 510/97 de la Comisión Nacional de Valores.
• Normas sobre prevención, Control y Fiscalización de las Operaciones de
Seguro y Reaseguro para evitar la Legitimación de Capitales.
• Ley General de Bancos.
• Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada.
• Ley contra Ilícitos Cambiarios (Reforma de mayo de 2010)

¿Quiénes pueden ser responsables de la comisión de este delito?

El artículo 4, de la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada establece que

“Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales,
bienes, haberes o beneficios cuyo origen derive, directa o indirectamente, de
actividades ilícitas o de delitos graves, será castigado con prisión de ocho a doce
años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido.
La misma pena se aplicará a quien por sí o por interpuesta persona realice las
actividades siguientes:
 • La conversión, transferencia o traslado por cualquier medio de bienes,
capitales, haberes, beneficios o excedentes con el objeto de ocultar o
encubrir el origen ilícito de los mismos o de ayudar a cualquier persona que
participe en la comisión de tales delitos a eludir las consecuencias jurídicas
de sus acciones.
• El ocultamiento o encubrimiento de la naturaleza, origen, ubicación, destino,
movimiento, propiedad u otro derecho de bienes.
• La adquisición, posesión o la utilización de bienes producto de algún delito
previsto en esta Ley.
• El resguardo, inversión, transformación, custodia o administración de
bienes o capitales provenientes de actividades ilícitas.
• Los capitales, bienes o haberes objeto del delito de legitimación de
capitales serán decomisados o confiscados según el origen ilícito de los
mismos.

En el mismo sentido, el artículo 5 de la misma Ley señala que “cuando el delito

previsto en el artículo 4 de esta Ley se cometa por negligencia, imprudencia,
impericia o inobservancia de la ley por parte de los empleados o directivos de los
sujetos obligados contemplados en el artículo 43 de esta Ley, la pena será de uno
a tres años de prisión”.

Por su parte, la Resolución 185.01 de Sudeban indica que su objeto es establecer

y unificar normas, mecanismos y procedimientos que se deben seguir por las
instituciones financieras para evitar ser utilizadas como medios de legitimación de
capitales.

Delincuencia Organizada

Son asociaciones clandestinas que disponen de medios para operar con la mayor
impunidad y el máximo beneficio para sus componentes.

No debe ser considerada un fenómeno aislado ni local, estas organizaciones

ponen en peligro las instituciones, la economía e incluso la estabilidad política de
los estados.

La Ley contra la Delincuencia Organizada señala que el eje estratégico de la

misma está constituido por la “Legitimación de Capitales”. Ese proyecto prevé
además penas por tráfico de drogas, hurto de vehículos, secuestros, fraude a
bancos, robo de niños, contrabando, juegos y apuestas.

Países no cooperadores en la lucha contra la legitimación de capitales y

productores de drogas

En la lista de No Cooperadores tenemos a Myanmar, Nauru y Nigeria; y en la de

productores a Bolivia, Colombia y Perú.

¿Qué zonas se consideran de alto riesgo?

Las fronterizas, las zonas de libre comercio y las amparadas por regímenes
especiales aduaneros o tributarios.

¿QUÉ SON DELITOS FINANCIEROS?

Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de

los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de negocios y
financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando
su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales
como las computadoras personales, scanners y fotocopiadoras de color. Se ha
estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos
montan miles de millones de dólares. Las pérdidas continúan creciendo
constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de
vida mediante la comisión de fraudes. Para el consumidor, la cantidad de ansiedad
é inconveniencias causadas por la necesidad de resolver problemas con
contadores, comerciantes locales así como posibles repercusiones a los burós de
crédito, pueden ser considerables. Estos delitos también afectan a los
consumidores al incrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos
debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobre riesgos de
identificación y comprar software especializado para protegerse de futuras
pérdidas.
Muchas falsificaciones se hacen a través de publicidad desde el escritorio y
copiando ó duplicando un documento financiero verdadero, así como mediante
una alteración química, la cual consiste en quitar parte ó toda la información y
manipulándola en beneficio del delincuente. Las víctimas incluyen a instituciones
financieras, negocios que aceptan y expiden cheques y a los consumidores. En la
mayoría de los casos, estos delitos son perpetrados mediante la sustracción de un
cheque en blanco de su casa ó vehículo durante un robo, buscando cheques
cancelados ó usados en la basura, sustrayendo del buzón de correos el cheque
que usted envía para pagar una cuenta estados bancarios y tarjetas ATM que
hayan expirado así como otros métodos de alta y baja técnica para adquirir
información de su cuenta bancaria.