importancia definicion y origen de los proyectos

Origen

Todo Proyecto se desarrolla en torno a una idea, que surge como consecuencia de la detenció n
de una necesidad de una oportunidad de negocio o por la identificació n de un nicho de
mercado.

 LA IDEA DE CREAR UNA EMPRESA:

 En esta fase se va analizar los dos elementos claves de partida de todo proyecto
empresarial.
 La idea de negocio
 El promotor
 La idea de Negocio:

El hecho de crear una empresa, se va acompañ ado de un alto grado de incertidumbre, tanto
por la rapidez en los cambios que se producen en el entorno econó mico como en la alta
competencia existente en cada uno de los sectores de la actividad.

El proyecto empresarial debe despegar en lo posible dicha incertidumbre tratando de

asegurar su viabilidad y consecuentemente su permanencia en el mercado.

Donde está el origen de las ideas o proyectos que se convierten en empresas de éxito? Se
piensa que para poner en marcha un producto novedoso, debe existir ciertas cualidades
como:

 Se puede realizar mejor este producto.

 Se podría prestar un mejor servicio
 Precio má s barato
 Otros usos
 Vender de otra forma
 Realizar en otros sitios.

En cualquier caso, lo má s importante es que el promotor esté dispuesto a poner en marcha su

producto. O idea.
Unidad 1.-Concepto e Importancia de los Proyectos de Inversión

1.1.-Importancia, definición y origen de los proyectos

Importancia
La administració n de proyectos implica una gran importancia, por lo que es usada en una gran
diversidad de campos; desde proyectos espaciales, en bancos, en desarrollo de sistemas en
computadora, en procesamiento de hidrocarbono, en la industria petroquímica, en
telecomunicaciones, en defensa nacional, etc. Los cambios tecnoló gicos, la necesidad de
introducir nuevos productos al mercado, las cambiantes exigencias de los consumidores de
productos, entre otras cosas, incrementan el fluido de operaciones en una organizació n,
provocando que los métodos de administrativos convencionales sean inadecuados. Por esta
razó n la administració n de proyectos es importante, ya que ofrece nuevas alternativas de
organizació n. Sirve para aprovechar de mejor manera los recursos críticos cuando está n
limitados en cantidad y/o tiempo de disponibilidad. También ayuda a realizar acciones
concisas y efectivas para obtener el má ximo beneficio.
Definició n

Un proyecto (del latín proiectus) es un conjunto de actividades coordinadas e

interrelacionadas que intentan cumplir con un fin específico. Por lo general, se estable un
periodo de tiempo y un presupuesto para el cumplimiento de dicho fin, por lo que un proyecto
es un plano programa.

Una inversió n, por otra parte, es la colocació n de capital para obtener una ganancia futura.
Esto quiere decir que, al invertir, se resigna un beneficio inmediato por uno improbable.

Descrito en forma general, un proyecto es la bú squeda de una solució n inteligente al

planteamiento de un problema tendente a resolver, entre muchas, una necesidad humana.

El proyecto de inversió n se puede describir como un plan que, si se le asigna determinado

monto de capital y se le proporcionan insumos de varios tipos, podrá producir un bien o un
servicio, ú til al ser humano o a la sociedad en general, pero destinadas a satisfacer las
necesidad es del ser humano en todas sus facetas, como pueden ser: educació n, alimentació n,
salud, ambiente, cultura, etcétera.

Otras Definiciones:

 Generalmente el término proyecto se relaciona con la idea o el deseo de hacer algo.

Elproyecto puede constituirse en una actitud, y en este caso se relaciona con una idea
o una intenció n. También puede ser una actividad, en tal caso se relaciona con un
diseñ o, un esquema o un bosquejo. De cualquier manera es un proceso de
ordenamiento mental que disciplina metó dicamente el qué hacer del individuo.

 Un proyecto es un modelo de emprendimiento a ser realizado con las precisiones de

recursos, de tiempo de ejecució n y de resultados esperados (Ibarrolla, 1972).

 Un proyecto es la bú squeda de una solució n inteligente al planteamiento de un

problema, tendiente a resolver una necesidad humana (Sapag y Sapag, 1987).
  Un proyecto es un conjunto de medios ejecutados de forma coordinada, con el
propó sito de alcanzar un objetivo fijado de antemano (Chervel y LeGall, 1991).

 Un proyecto es la compilació n de antecedentes y elementos de diagnó stico que

permiten planear, concluir y recomendar las acciones que se deben llevar a cabo para
materializar una idea.

 Un proyecto es una propuesta ordenada de acciones que pretenden la solució n o

reducció n de la magnitud de un problema que afecta a un individuo o grupo de
individuos y en la cual se plantea la magnitud, características, tipos y periodos de los
recursos requeridos para completar la solució n propuesta dentro de las limitaciones
técnicas, sociales, econó micas y políticas en las cuales el proyecto se desenvolverá .

 La elaboració n de un proyecto consiste esencialmente en organizar un conjunto de

acciones y actividades a realizar, que implican el uso y aplicació n de recursos
humanos, ambientales, financieros y técnicos en una determinada á rea o sector, con el
fin de lograr ciertas metas u objetivos. En el proceso de formulació n, quien lo hace
organiza las ideas de una manera ló gica, precisa los objetivos que puede alcanzar con
su acció n y concreta las actividades específicas que necesita realizar. Formular un
proyecto es ante todo un proceso creativo.

 Tratando de simplificar, sin perder de vista todas las causales de complejidad,

podríamos decir que un proyecto consiste en la sistematizació n ló gica de una idea de
cambio o de intervenció n

La necesidad de los proyectos de inversió n

Día a día y en cualquier sitio donde nos encontremos, siempre hay a la mano una serie de
productos o servicios proporcionados por el hombre mismo. Desde la ropa que vestimos, los
alimentos procesados que consumimos hasta las modernas computadoras que apoyan en gran
medida el trabajo del ser humano.

Todos y cada uno de estos bienes y servicios, antes de venderse comercialmente, fueron
evaluados desde varios puntos de vista, siempre con el objetivo final de satisfacer una
necesidad humana. Después de ello, alguien tomo la decisió n para producirlo en masa, para lo
cual tuvo que realizar una inversió n econó mica.

Por tanto, siempre que exista una necesidad humana de un bien o un servicio habrá necesidad
de invertir, pues hacerlo es la ú nica forma de producir un bien o servicio. Es claro quelas
inversiones no se hacen solo porque alguien desea producir determinado artículo o piensa
que produciéndolo ganara dinero. En la actualidad, una inversió n inteligente requiere una
base que la justifique.

Dicha base es precisamente un proyecto bien estructurado y evaluado que indique la pauta
que debe seguirse. De ahí se deriva la necesidad de elaborar los proyectos.
Evaluació n

La evaluació n, aunque es la parte fundamental del estudio, dado que es la base para decidir
sobre el proyecto, depende en gran medida del criterio adoptado de acuerdo con el objetivo
general del proyecto.

En el á mbito de la inversió n privada, el objetivo principal es que la empresa sobreviva,

mantener el mismo segmento del mercado, diversificar la producció n, aunque no se aumente
el rendimiento sobre capital, etcétera; en esencia la realidad econó mica, política, social y
cultural dela entidad donde se piense invertir, marcará los criterios que se seguirá n para
realizar la evaluació n adecuada, por lo cual los criterios y la evaluació n son, la parte
fundamental de toda evaluació n de proyectos.

Origen

Un proyecto surge para satisfacer una necesidad, remover obstá culos que impiden la
satisfacció n de esa necesidad, desarrollar una capacidad, resolver problemas dentro de un
contexto, introducir un proceso de cambio, aprovechar una oportunidad o una ventaja, evadir
o superar una debilidad o una amenaza.

Desde el punto de vista de sus propó sitos y de sus relaciones con el entorno los proyectos
pueden tener diferentes orientaciones:

 Mantener un estado de cosas que se considera satisfactorio, o el equilibrio de un siste
ma.
 Adaptar una institució n, actividad o servicio a un ambiente que ha cambiado.
 Incrementar el conocimiento de una realidad (Investigació n)
 Aplicar los conocimientos de la ciencia para la construcció n de instrumentos o
procedimientos que permitan mejorar una realidad (Tecnología)
 Resolver un problema social o institucional y orientar un proceso de cambio.
LOS ESTUDIOS DE INVERSION

 ESTUDIO DE MERCADO
 ESTUDIO TECNICO
 ESTUDIO DE ORGANIZACIÓ N
 ESTUDIO FINANCIERO

UN PROYECTO ESTA FORMADO POR CUATRO ESTUDIOS PRINCIPALES.

EL ESTUDIO DEL MERCADO:

El objetivo aquí es estimar las ventas. Lo primero es definir el producto o servicio: ¿Qué es?,
¿Para qué sirve?, ¿Cuál es su “unidad”: piezas, litros, kilos, etc.?, después se debe ver cuá l es la
demanda de este producto, a quien lo compra y cuanto se compra en la ciudad, o en el á rea
donde está el “mercado”.

Una vez determinada, se debe estudiar la OFERTA, es decir, la competencia ¿De dó nde obtiene
el mercado ese producto ahora?, ¿Cuá ntas tiendas o talleres hay?, ¿Se importa de otros
lugares?, se debe hacer una estimació n de cuanto se oferta. De la oferta y demanda, definirá
cuanto será lo que se oferte, y a qué precio, este será el presupuesto de ventas. Un
presupuesto es una proyecció n a futuro.

EL ESTUDIO TECNICO.

El objetivo de aquí es diseñ ar como se producirá aquello que venderá s. Si se elige una idea es
porque se sabe o se puede investigar como se hace un producto, o porque alguna actividad
gusta de modo especial. En el estudio técnico se define:

o Donde ubicar la empresa, o las instalaciones del proyecto.

o Donde obtener los materiales o materia prima.

o Que maquinas y procesos usar.

o Que personal es necesario para llevar a cabo este proyecto.

En este estudio, se describe que proceso se va a usar, y cuanto costara todo esto, que se
necesita para producir y vender. Estos será n los presupuestos de inversió n y de gastos.
EL ESTUDIO FINANCIERO.

Aquí se demuestra lo importante: ¿La idea es rentable?,. Para saberlo se tienen tres
presupuestos: ventas, inversió n, gastos. Que salieron de los estudios anteriores. Con esto se
decidirá si el proyecto es viable, o si se necesita cambios, como por ejemplo, si se debe vender
má s, comprar maquinas má s baratas o gastar menos.

Hay que recordar que cualquier “cambio” en los presupuestos debe ser realista y alcanzable, si
la ganancia no puede ser satisfactoria, ni considerando todos los cambios y opciones posibles
entonces el proyecto será “no viable” y es necesario encontrar otra idea de inversió n. Así,
después de modificaciones y cambios, y una vez seguro de que la idea es viable, entonces, se
pasara al ú ltimo estudio.

EL ESTUDIO DE ORGANIZACIÓ N.

Este estudio consiste en definir como se hará la empresa, o que cambios hay que hacer si la
empresa ya está formada.

 Qué régimen fiscal es el má s conveniente.

 Qué pasos se necesitan para dar de alta el proyecto.
 Como organizaras la empresa cuando el proyecto este en operació n.

PROYECTO DE INVERSION (CONCEPTUALIZACION)

Es una propuesta de acció n técnico econó mica para resolver una necesidad utilizando un
conjunto de recursos disponibles, los cuales pueden ser, recursos humanos, materiales y
tecnoló gicos entre otros. Es un documento por escrito formado por una serie de estudios que
permiten al emprendedor que tiene la idea y a las instituciones que lo apoyan saber si la idea
es viable, se puede realizar y dará  ganancias.
Tiene como objetivos aprovechar los recursos para mejorar las condiciones de vida de una
comunidad, pudiendo ser a corto, mediano o a largo plazo. Comprende desde la intenció n
o pensamiento de ejecutar algo hasta el término o puesta en operació n normal.
Responde a una decisió n sobre uso de recursos con algú n o algunos de los objetivos, de
incrementar, mantener o mejorar la producció n de bienes o la prestació n de servicios.

PROYECTO

ESTUDIO DE ESTUDIO ESTUDIO DE ESTUDIO

MERCADO TECNICO ORGANIZACIÓ N FINANCIERO
UN PROYECTO ESTA FORMADO POR CUATRO ESTUDIOS PRINCIPALES.
EL ESTUDIO DEL MERCADO:
El objetivo aquí es estimar las ventas. Lo primero es definir el producto o servicio: ¿Qué es?,
¿Para que sirve?, ¿Cuá l es su "unidad": piezas, litros, kilos, etc.?, después se debe ver cual es
la demanda de este producto, a quien lo compra y cuanto se compra en la ciudad, o en le á rea
donde esta el "mercado".
Una vez determinada, se debe estudiar la OFERTA, es decir, la competencia ¿De donde obtiene
el mercado ese producto ahora?, ¿Cuá ntas tiendas o talleres hay?, ¿Se importa de otros
lugares?, se debe hacer una estimació n de cuanto se oferta. De la oferta y demanda, definirá
cuanto será lo que se oferte, y a que precio, este será el presupuesto de ventas. Un
presupuesto es una proyecció n a futuro.
EL ESTUDIO TECNICO.
El objetivo de aquí es diseñ ar como se producirá aquello que venderá s. Si se elige una idea es
porque se sabe o se puede investigar como se hace un producto, o porque alguna actividad
gusta de modo especial. En el estudio técnico se define:
 Donde ubicar la empresa, o las instalaciones del proyecto.
 Donde obtener los materiales o materia prima.
 Que maquinas y procesos usar.
 Que personal es necesario para llevar a cabo este proyecto.

En este estudio, se describe que proceso se va a usar, y cuanto costara todo esto, que se
necesita para producir y vender. Estos será n los presupuestosde inversió n y de gastos.
EL ESTUDIO FINANCIERO.
Aquí se demuestra lo importante: ¿La idea es rentable?,. Para saberlo se tienen tres
presupuestos: ventas, inversió n, gastos. Que salieron de los estudios anteriores. Con esto se
decidirá si el proyecto es viable, o si se necesita cambios, como por ejemplo, si se debe vender
mas, comprar maquinas mas baratas o gastar menos.
Hay que recordar que cualquier "cambio" en los presupuestos debe ser realista y alcanzable,
si la ganancia no puede ser satisfactoria, ni considerando todos los cambios y opciones
posibles entonces el proyecto será "no viable" y es necesario encontrar otra idea de inversió n.
Así, después de modificaciones y cambios, y una vez seguro de que la idea es viable, entonces,
se pasara al ú ltimo estudio.
EL ESTUDIO DE ORGANIZACIÓN.
Este estudio consiste en definir como se hará la empresa, o que cambios hay que hacer si la
empresa ya esta formada.
 Que régimen fiscal es le mas conveniente.
 Que pasos se necesitan para dar de alta el proyecto.
 Como organizaras la empresa cuando el proyecto este en operació n.
CLASIFICACION DE LOS PROYECTOS

Tipos de proyectos

Los proyectos pueden ser de diversa índole, una clasificació n a partir del fin buscado puede
ser la siguiente:

- Proyectos de inversión privada: En este caso el fin del proyecto es lograr una rentabilidad
econó mica financiera, de tal modo que permita recuperar la inversió n de capital puesta por la
empresa o inversionistas diversos, en la ejecució n del proyecto.

- Proyectos de inversión pública: En este tipo de proyectos, el estado es el inversionista que

coloca sus recursos para la ejecució n del mismo, el estado tiene como fin el bienestar social,
de modo que la rentabilidad del proyecto no es só lo econó mica, sino también el impacto que
el proyecto genera en la mejora del bienestar social en el grupo beneficiado o en la zona de
ejecució n, dichas mejoras son impactos indirectos del proyecto, como por ejemplo generació n
de empleo, tributos a reinvertir u otros. En este caso, puede ser que un proyecto no sea
econó micamente rentable per se, pero su impacto puede ser grande, de modo que el retorno
total o retorno social permita que el proyecto recupere la inversió n puesta por el estado.

- Proyectos de inversión social: Un proyecto social sigue el ú nico fin de generar un impacto
en el bienestar social, generalmente en estos proyectos no se mide el retorno econó mico, es
má s importante medir la sostenibilidad futura del proyecto, es decir si los beneficiarios
pueden seguir generando beneficios a la sociedad, aú n cuando acabe el período de ejecució n
del proyecto.

Una clasificació n de proyectos privados, se puede establecer en funció n al impacto en la

empresa:

- Creació n de nuevas unidades de negocios o empresas: En este caso un proyecto se refiere a

la creació n de un nuevo producto o servicio, estos proyectos típicos tienen flujos de ingresos y
costos, asimismo tienen una inversió n que permita iniciar la producció n del nuevo bien o
servicio, evaluá ndose la rentabilidad del producto.

- Cambios en las unidades de negocios existentes: En este tipo de proyectos no se crea ningú n
producto o servicio, simplemente se hacen cambios en las líneas de producció n, estos cambios
pueden darse ya sea maquinaria nueva cambiando a la maquinaria antigua, o se hacen
reducció n de equipos por tercerizació n de la producció n, también es posible ampliar la
producció n con maquinaria adicional, es probable que en muchos casos la inversió n a realizar
sea mínima o cero (financiando los cambios con las má quinas vendidas por ejemplo), también
es posible que en este tipo de proyectos no se tengan flujos de ingresos, sino má s bien flujos
comparados de costos, en donde los beneficios se centran en los ahorros generados por los
cambios, esto supone tener herramientas de evaluació n que se centren en la medició n del
ahorro generado u optimizació n del uso de la maquinaria respectiva.

En el caso de los proyectos pú blicos o sociales, se pueden establecer ciertas clasificaciones:

- Proyectos de infraestructura: Relacionados a inversió n en obras civiles de infraestructura

que puede ser de uso econó mico (beneficiando la producció n) o de uso social, mejorando las
condiciones de vida. En este tipo de proyectos se mide el impacto generado en los
beneficiarios en materia de logros en salud (por ejemplo un proyecto de construcció n de
hospital) estos logros permiten mejorar la calidad del servicio, ahorrar recursos al estado por
menores enfermedades o menor presió n en centros existentes, educació n (ampliació n de
aulas) mejorando la calidad del servicio educativo o incrementando su cobertura, o en la
actividad econó mica (carreteras, canales de regadío u otros) que permite expandir la frontera
de producció n existente en una zona, estos proyectos incluyen el equipamiento respectivo.

- Proyectos de fortalecimiento de capacidades sociales o gubernamentales: En este caso

se trabajan diversas líneas, como por ejemplo participació n ciudadana, mejora de la gestió n
pú blica, vigilancia ciudadana u otros, en este tipo de proyectos el componente de inversió n en
activos fijos, llá mese obras civiles o equipamiento es limitado, la importancia del proyecto se
centra en el logro de capacidades sea en la comunidad o en los beneficiarios, dichas
capacidades pueden referirse a lograr habilidades de gestió n si los actores son pú blicos o
habilidades para el fortalecimiento del rol social en la gestió n de la comunidad, muchas veces
estos proyectos incluyen el diseñ o de planes de desarrollo local o planes de gestió n territorial
o ambiental. Debido a la naturaleza del proyecto, su evaluació n radica en la medició n actual y
futura del logro de capacidades y como estas interactú an con los esfuerzos comunitarios para
el desarrollo local.

A. PRODUCCIÓ N DE BIENES

1. Primarios

2. Secundarios

B. PRODUCCIÓ N DE SERVICIOS:

1. Infraestructura esencial para el desarrollo de la sociedad (física).

2. Infraestructura social necesaria para el desarrollo de la població n.

3. Para satisfacer necesidades privadas.

C. APLICACIÓ N DE LA INVESTIGACIÓ N:

1. De ciencias bá sicas

2. De las diversas ingenierías.

Tipos de proyectos
Los proyectos pueden ser de diversa índole, una clasificació n a partir del fin buscado puede
ser la siguiente:

- Proyectos de inversió n privada: En este caso el fin del proyecto es lograr una rentabilidad
econó mica financiera, de tal modo que permita recuperar la inversió n de capital puesta por la
empresa o inversionistas diversos, en la ejecució n del proyecto.

- Proyectos de inversió n pú blica: En este tipo de proyectos, el estado es el inversionista que

coloca sus recursos para la ejecució n del mismo, el estado tiene como fin el bienestar social,
de modo que la rentabilidad del proyecto no es só lo econó mica, sino también el impacto que
el proyecto genera en la mejora del bienestar social en el grupo beneficiado o en la zona de
ejecució n, dichas mejoras son impactos indirectos del proyecto, como por ejemplo generació n
de empleo, tributos a reinvertir u otros. En este caso, puede ser que un proyecto no sea
econó micamente rentable per se, pero su impacto puede ser grande, de modo que el retorno
total o retorno social permita que el proyecto recupere la inversió n puesta por el estado.

- Proyectos de inversió n social: Un proyecto social sigue el ú nico fin de generar un impacto en
el bienestar social, generalmente en estos proyectos no se mide el retorno econó mico, es má s
importante medir la sostenibilidad futura del proyecto, es decir si los beneficiarios pueden
seguir generando beneficios a la sociedad, aú n cuando acabe el período de ejecució n del
proyecto. Una clasificació n de proyectos privados, se puede establecer en funció n al impacto
en la empresa:

- Creació n de nuevas unidades de negocios o empresas: En este caso un proyecto se refiere a

la creació n de un nuevo producto o servicio, estos proyectos típicos tienen flujos de ingresos y
costos, asimismo tienen una inversió n que permita iniciar la producció n del nuevo bien o
servicio, evaluá ndose la rentabilidad del producto.

- Cambios en las unidades de negocios existentes: En este tipo de proyectos no se crea ningú n
producto o servicio, simplemente se hacen cambios en las líneas de producció n, estos cambios
pueden darse ya sea maquinaria nueva cambiando a la maquinaria antigua, o se hacen
reducció n de equipos por tercerizació n de la producció n, también es posible ampliar la
producció n con maquinaria adicional, es probable que en muchos casos la inversió n a realizar
sea mínima o cero (financiando los cambios con las má quinas vendidas por ejemplo), también
es posible que en este tipo de proyectos no se tengan flujos de ingresos, sino má s bien flujos
comparados de costos, en donde los beneficios se centran en los ahorros generados por los
cambios, esto supone tener herramientas de evaluació n que se centren en la medició n del
ahorro generado u optimizació n del uso de la maquinaria respectiva.

En el caso de los proyectos públicos o sociales, se pueden establecer ciertas

clasificaciones:
- Proyectos de infraestructura: Relacionados a inversió n en obras civiles de infraestructura
que puede ser de uso econó mico (beneficiando la producció n) o de uso social, mejorando las
condiciones de vida. En este tipo de proyectos se mide el impacto generado en los
beneficiarios en materia de logros en salud (por ejemplo un proyecto de construcció n de
hospital) estos logros permiten mejorar la calidad del servicio, ahorrar recursos al estado por
menores enfermedades o menor presió n en centros existentes, educació n (ampliació n de
aulas) mejorando la calidad del servicio educativo o incrementando su cobertura, o en la
actividad econó mica (carreteras, canales de regadío u otros) que permite expandir la frontera
de producció n existente en una zona, estos proyectos incluyen el equipamiento respectivo.

- Proyectos de fortalecimiento de capacidades sociales o gubernamentales: En este caso se

trabajan diversas líneas, como por ejemplo participació n ciudadana, mejora de la gestió n
pú blica, vigilancia ciudadana u otros, en este tipo de proyectos el componente de inversió n en
activos fijos, llá mese obras civiles o equipamiento es limitado, la importancia del proyecto se
centra en el logro de capacidades sea en la comunidad o en los beneficiarios, dichas
capacidades pueden referirse a lograr habilidades de gestió n si los actores son pú blicos o
habilidades para el fortalecimiento del rol social en la gestió n de la comunidad, muchas veces
estos proyectos incluyen el diseñ o de planes de desarrollo local o planes de gestió n territorial
o ambiental. Debido a la naturaleza del proyecto, su evaluació n radica en la medició n actual y
futura del logro de capacidades y como estas interactú an con los esfuerzos comunitarios para
el desarrollo local.

El sin nú mero de clasificaciones que han tenido lugar y actualmente en vigencia, se refieren a
las inversiones productivas realizadas en el seno de la empresa. En realidad, ajustando el
concepto debería decirse inversiones en bienes productivos, en vez de decir inversió n
productiva, justamente a partir de este tipo de inversió n, podría establecerse la siguiente
tipología:

1. Inversiones de renovació n: aquellos que tienen por objeto el de sustituir un equipo o

elemento productivo antiguo por otro nuevo que desarrolle la misma funció n.

2. inversiones en expansió n: aquellas en las que los beneficios esperados provienen de hacer
má s de lo mismo, por tanto estas inversiones tienen lugar como respuesta a una demanda
creciente.

3. Inversiones en la línea de productos: también llamadas inversiones de modernizació n o

innovació n y son aquellas cuya finalidad es el lanzamiento de nuevos productos o la mejora de
los ya existentes.

4. Inversiones estratégicas: son aquellas que generalmente afectan a la globalidad de la

empresa y de que no se espere un beneficio inmediato, si no que tiendan a reformar la
empresa en el mercado, reducir riesgos, afrontar nuevos mercados, ser má s competitivos. Por
lo tanto en esta caso los beneficios esperados, má s que beneficios son la expectativa de evitar
disminuciones en los resultados futuros. A partir de la tipología expresada, se puede decir que
si bien está limitada a aquellas inversiones qué se realizan en el á mbito de la empresa, tiene
su interés ya que en cada uno de estos tipos de inversió n, las técnicas de estimació n de los
beneficios futuros distintas e incluso como es el caso de las inversiones en renovació n, para
algunos de ellos existen modelos de aná lisis específicos. Por otro lado en el caso de algunas
inversiones estratégicas, la estimació n de los beneficios futuros (las disminuciones de
resultados que se esperan evitar por medio de la inversió n) es difícil, a veces imposible, por lo
que la decisió n se deberá tomar sobra la base de criterios subjetivos.

ETAPAS EN EL DESARROLLO DE UN PROYECTO

El proceso de los proyectos de inversión

Un proyecto de inversió n es un trabajo multidisciplinario de administradores, contadores,

economistas, ingenieros, psicó logos, etc., en un intento de explicar y proyectar lo complejo de
la realidad en donde se pretende introducir una nueva iniciativa de inversió n.

Tiene el objeto de elevar sus probabilidades de éxito. La intenció n natural de investigació n y

aná lisis de estos profesionistas, es detectar la posibilidad y definir el proceso de inversió n en
un sector, regió n o país.

Hacer un proyecto tiene sus ciclos, es decir, etapas sucesivas que abarcan el nacimiento,
desarrollo y extinció n de un proyecto de inversió n.

El proyecto de inversió n comprende 4 etapas:

· Pre inversió n
· Decisió n
· Inversió n
· Recuperació n

MODELO PROGRAMATICO DEL PROCESO DE INVERSIÓN

CONTENIDO DEL PROYECTO

En el contenido del Proyecto de Inversió n se debe de proporcionar informació n clara, sencilla

y concisa sobre todos los aspectos del Negocio Propuesto. Esto incluye cuestiones prá cticas
referentes a su creació n, funcionamiento y direcció n, aná lisis de los costos, ventas,
rentabilidad y perspectivas de expansió n. Dicha informació n permitirá conocer si la Idea de
Negocio resiste a un estudio exhaustivo, o si es necesario modificarla o, incluso, pensar en otra
nueva. un Proyecto de Inversió n Por tanto, redactar requiere de conocimientos de negocio
mayores que en las etapas ateriere. En el caso de que no se posea formació n o experiencia
específica en este campo, todo lo que se debe de saber al respecto se encuentra en los
capítulos posteriores. La informació n se presenta de una forma concentrada, lo cual ayudará a
tener en cuenta las cuestiones má s relevantes y actuar comú n socio competente a la hora de
dialogar sobre el Proyecto. Si, por el contrario, se cuenta con esa formació n o experiencia,
podrá servir de modelo para las cuestiones clave que habrá que considerar en el momento de
poner en marcha una empresa de rá pido crecimiento. Por lo anterior, se busca que el
documento que contenga al Proyecto de Inversió n pueda calificarse de “Profesional” tendrá
que contar con las características siguientes: a) Efectivo contener todo lo que los
inversionistas necesitan saber para financiar la empresa, ni má s ni menos. b) Estructurado su
organizació n debe ser clara y sencilla. c) Comprensible estar escrito de forma clara, sencilla,
directa y utilizar términos precisos y legibles. d) Breve no sobrepasarse explicando
situaciones o aspectos irrelevantes

BACA Urbina, Gabriel, “Evaluació n de Proyectos”, Tercera Edició n, Mc. Graw Hill, México 1995.

http://www.eumed.net/libros/2007a/232/1c.htm

http://es.scribd.com/doc/50423399/1-1-origen-importancia-y-definicion-de-los-proyectos-de-
inversion

http://www.mailxmail.com/curso-formacion-gerencial-administracion/clasificacion-proyectos-
inversion

Juan Gallardo Cervantes Formulación y evaluación de proyectos de Inversión, un enfoque para

empresariosCurso - Taller, módulo I, Nacional Financiera, Segunda Edición 2000
http://proinversion.blogspot.com/2007/10/etapas.html

http://www.slideshare.net/Euler/proyecto-de-inversion-dr-ruiz

COSS Bu, Raúl. Análisis y Evaluación de Proyectos de Inversión. Editorial Limusa.

2da. Edición.
GLOSARIO

ASISTENCIA TÉ CNICA: Ayuda para la planificació n de proyectos o actividades. 

COSTO-BENEFICIO: Es la efectividad de un proyecto en funció n de los costos. Criterio

de evaluació n que establece la relació n entre los recursos asignados y los objetivos
alcanzados. También se usan las expresiones costo - eficacia y costo – efectividad. 

CORTO PLAZO: Periodo convencional generalmente hasta de un añ o, en el que los

programas operativos determina y orientan en forma detallada las decisiones y el
manejo de los recursos para la realizació n de acciones concretas.

EFECTIVIDAD: Grado en el cual un proyecto logró los resultados previstos o

esperados y, por tanto, alcanzó su propó sito y contribuyó a su fin

EFICIENCIA: El grado hasta el cual se ejecutaron, administraron y organizaron las

actividades de un proyecto de una manera apropiada al menor costo posible para
rendir los productos y/o componentes esperados. 

EMPRESA: Unidad econó mica organizada para alcanzar uno o varios objetivos
relacionados con la producció n y distribució n de bienes y servicios.

ESTUDIO DE MERCADO: Es el estudio de la demanda y oferta de uno o varios

productos, con el propó sito de establecer los volú menes con que podría participar el
proyecto; así como el aná lisis de sus características, precios, comercializació n y otros
aspectos de dichos productos.

INVERSION: es un término con varias acepciones relacionadas con el ahorro, la

ubicació n de capital y el posterga miento del consumo.

LARGO PLAZO: Periodo convencional de má s de cinco añ os, utilizado generalmente en

la planeació n para definir el lapso en el que se alcanzará n los objetivos nacionales de
desarrollo.

MEDIANO PLAZO: Periodo convencional generalmente aceptado de dos a seis añ os, en

el que se define un conjunto coherente de objetivos y metas a alcanzar y de políticas
de desarrollo a seguir, vinculados a los objetivos del plan a largo plazo.
NEGOCIO: Un negocio consiste en una actividad, sistema, método o forma de obtener
dinero, a cambio de ofrecer bienes o servicios a otras personas.

PROYECTO: Conjunto de actividades diseñ adas para lograr ciertos objetivos

específicos a un costo dado y dentro de un período de tiempo determinado. 

RENTABILIDAD: Es la capacidad que tiene algo para generar suficiente utilidad o

beneficio

SERVICIO: Un servicio es la satisfacció n de las necesidades de un cliente, a través de

actividades desarrolladas de forma personal o por una má quina, con el mismo cliente
o sobre un bien de él.

SISTEMA: Conjunto de elementos, con interrelaciones entre ellos, de tal modo que se
cumpla la má xima aristotélica de que "el todo es má s que la suma de sus partes" y en
relació n con el medio circundante. 

VIABILIDAD: Condició n que hace posible el funcionamiento del sistema, proyecto o

idea al que califica, atendiendo a sus características tecnoló gicas y a las leyes de la
naturaleza involucradas.