Professional Documents
Culture Documents
(Bratislava, 7. december 2010) V poslednej dobe došlo na internete k zverejneniu niekoľkých článkov
a komentárov v súvislosti s produktom Konto života PLUS administrovaným spoločnosťou SFM Group, o.c.p.,
a.s. (SFM).
Tieto články považujeme za subjektívny názor autora nezohľadňujúci samotný produkt a jeho podstatu. Taktiež
môžu byť dokonca považované za nástroj konkurenčného boja, nakoľko produkt svojou podstatou predstavuje
investičnú službu, s ktorou sa môžeme bežne stretnúť na našom finančnom trhu.
SFM je licencovaným subjektom finančného trhu a poskytuje svoje služby v súlade s platnými právnymi
predpismi. Všetky zvolené podkladové nástroje v rámci klientskych portfólií sú vyberané s náležitým prihliadnutím
na povahu produktu a ich vhodnosť. V rámci licencie SFM ako obchodníka s cennými papiermi je navyše
vyžadované striktné oddelenie a osobitné účtovanie klientskych prostriedkov a prostriedkov spoločnosti ako
prvok vysokej ochrany klienta, ktorý nie je bežný u všetkých typov finančných inštitúcií. SFM taktiež plne
implementovalo smernicu MiFID a všetky povinnosti s ňou súvisiace, čo pre klienta vytvára záruku
transparentnosti a maximálnej informovanosti.
Podobne ako pri rozšírenejších a klientovi známejších investičných fondoch, klient nemá k dispozícii detailné
dokumenty súvisiace s podkladovými aktívami, naopak, podstatou týchto produktov je profesionálna starostlivosť
zo strany finančnej inštitúcie ako pridaná hodnota. V prípade schopnosti klienta posúdiť vhodnosť a rizikovosť
investičných nástrojov by bola podľa nášho názoru takáto služba zo strany finančnej inštitúcie zbytočná, nakoľko
klient je schopný realizovať investičné transakcie efektívnejším spôsobom.
Počas trvania zmluvy sú klientovi strhávané poplatky v súlade s platným sadzobníkom poplatkov, o ktorom je
klient informovaný zástupcom distribútora pred podpisom zmluvy. Všetky poplatky, dokumenty a informácie sú
zverejnené na stránke spoločnosti, ako aj na stránke konkrétneho produktu. Zásadná časť poplatkov je pritom
určená na odmenu pre distribútora.
V rámci produktu Konto života PLUS je použitá inovatívna technológia predplatenia provízií pre distribútorov
produktu, ktorej účelom je vyplatenie čo najväčšej časti odmeny pre distribútora čo najbližšie k začiatku zmluvy,
obdobne ako je to u poistných produktov. V oblasti investičných produktov sa jedná o novátorské riešenie, ktoré
môže byť distribútorom v rámci produktových prezentácií bližšie objasnené.
S ohľadom na posledné roky poznačené krízou finančného trhu s následnými dopadmi vo všetkých oblastiach
hospodárskeho života vnímame pravidelné investovanie klientov bez ohľadu na objem disponibilných
prostriedkov ako jeden zo základných pilierov programu tvorby dlhodobých hodnôt (wealth creation) a našou
snahou tejto súvislosti je pozitívne prispieť k rozšíreniu ponuky takýchto produktov pre klientov.
S pozdravom
Jakub Sýkora
Managing Director