Welcome to Scribd, the world's digital library. Read, publish, and share books and documents. See more
Download
Standard view
Full view
of .
Look up keyword
Like this
1Activity
0 of .
Results for:
No results containing your search query
P. 1
Peraturan Menteri Keuangan Nomor 30_pmk.010_2010

Peraturan Menteri Keuangan Nomor 30_pmk.010_2010

Ratings: (0)|Views: 67 |Likes:

More info:

Published by: Lzoonie Edin Gearshank on Jun 08, 2011
Copyright:Attribution Non-commercial

Availability:

Read on Scribd mobile: iPhone, iPad and Android.
download as PDF, TXT or read online from Scribd
See more
See less

06/08/2011

pdf

text

original

 
MenimbangMengingat
MENTERIKEUANGANREPUBLIKINDONESIA
SALINANPERATURANMENTERIKEUANGANNOMOR30/PMK.010/2010TENTANGPENERAPANPRINSIPMENGENALNASABAHBAGILEMBAGAKEUANGANNONBANKDENGANRAHMATTUHANYANGMAHAESAMENTERIKEUANGAN,a.bahwadengansemakinkompleksnyaproduk,aktivitas,danteknologiinformasidilingkunganindustriPerasuransian,DanaPensiundanLembagaPembiayaan,makarisikopemanfaatanAsuransi,DanaPensiun,danLembagaPembiayaandigunakansebagaisaranapencucianuangdanpendanaanterorissemakinterbuka;b.bahwadengansemakinterbukanyarisikopemanfaatanAsuransi,DanaPensiun,danLembagaPembiayaansebagaisaranapencucianuangdanpendanaanteroris,perludilakukanpenyempurnaanterhadapPeraturanMenteriKeuanganNomor74/PMK.012/2006tentangPenerapanPrinsipMengenalNasabahBagiLembagaKeuanganNonBank;c.bahwaberdasarkanpertimbangansebagaimanadimaksuddalamhurufadanhurufb,perlumenetapkanPeraturanMenteriKeuangantentangPenerapanPrinsipMengenalNasabahBagiLembagaKeuanganNonBank;1.Undang-UndangNomor2Tahun1992tentangUsahaPerasuransian(LembaranNegaraRepublikIndonesiaNomor13Tahun1992,TambahanLembaranNegaraRepublikIndonesiaNomor3467);2.Undang-UndangNomor11Tahun1992tentangDanaPensiun(LembaranNegaraRepublikIndonesiaNomor37Tahun1992,TambahanLembaranNegaraRepublikIndonesiaNomor3477);3.Undang-UndangNomor15Tahun2002tentangTindakPidanaPencucianUang(LembaranNegaraRepublikIndonesiaNomor30Tahun2002,TambahanLembaranNegaraRepublikIndonesiaNomor4191)sebagaimanatelahdiubahdenganUndang-UndangNomor25Tahun2003(LembaranNegaraRepublikIndonesiaNomor108Tahun2003,TambahanLembaranNegaraRepublikIndonesiaNomor4324);4.PeraturanPresidenNomor9Tahun2009tentangLembagaPembiayaan;
 
5.KeputusanPresidenNomor
84jP
Tahun2009;MEMUTUSKAN:Menetapkan:PERATURANMENTERIKEUANGANTENTANGPENERAPANPRINSIPMENGENALNASABAHBAGILEMBAGAKEUANGANNONBANK.BABIKETENTUANUMUMPasal1DalamPeraturanMenteriKeuanganiniyangdimaksuddengan:1.PerusahaanPerasuransianadalahperusahaanasuransikerugian,perusahaanasuransijiwa,danperusahaanpialangasuransisebagaimanadimaksuddalamundang-undangmengenaiusahaperasuransian.2.DanaPensiunadalahdanapensiunlembagakeuangansebagaimanadimaksuddalamundang-undangmengenaidanapensiun.3.LembagaPembiayaanadalahperusahaanpembiayaan,perusahaanmodalventura,danperusahaanpembiayaaninfrastruktursebagaimanadimaksuddalamperaturanpresidenmengenailembagapembiayaan.4.LembagaKeuanganNonBankyangselanjutnyadisebutsebagaiLKNBadalahPerusahaanPerasuransian,DanaPensiun,danLembagaPembiayaan.5.PrinsipMengenalNasabahadalahprinsipyangditerapkanLKNBuntukmengetahuilatarbelakangdanidentitasNasabah,memantauRekeningdantransaksiNasabah,sertamelaporkanTransaksiKeuanganMencurigakandanTransaksiKeuanganyangDilakukanSecaraTunai,termasuktransaksikeuanganyangterkaitdenganPendanaanKegiatanTerorisme.6.NasabahadalahpihakyangmenggunakanjasaLKNB,termasuktetapitidakterbataspada:a.pemegangpolisdan/atautertanggungpadaperusahaanasuransikerugiandanperusahaanasuransijiwa;b.klienpadaperusahaanpialangasuransi;c.pesertadan/ataupihakyangberhakatasmanfaatpensiunpadaDanaPensiun;d.klienataupenjualpiutangpadakegiatananjakpiutang;e.konsumenpadakegiatanpembiayaankonsumen;
f.
lessee
ataupenyewagunausahapadakegiatanleasingatausewagunausaha;
 
g.pemegangkartukreditpadausahakartukredit;h.perusahaanpasanganusahapadakegiatanmodalventura;dan
i.
debiturpadaperusahaanpembiayaaninfrastruktur.
7.BeneficialOwner
adalahsetiaporangyangmemilikidana,yangmengendalikantransaksiNasabah,yangmemberikankuasaatasterjadinyasuatutransaksidan/atauyangmelakukanpengendalianmelaluibadanhukumataupetjanjian.8.NasabahyangBerisikoTinggi
(HighRiskCustomers)
adalahNasabahyangberdasarkanlatarbelakangidentitasdanriwayatnyadianggapmemilikirisikotinggimelakukankegiatanterkaitdengantindakpidanapencucianuangdan/atauPendanaanKegiatanTerorisme.9.OrangyangPopulerSecaraPolitis
(PoliticallyExposedPersons)
adalahorang,baikyangberkewarganegaraanIndonesiamaupunyangberkewarganegaraanasing,yangmendapatkankepercayaanuntukmemilikiataumenjalankankewenanganpubliksebagaipejabatpenyelenggaranegarayangmenjalankanfungsieksekutif,legislatif,atauyudikatif,pejabatlainyangfungsidantugaspokoknyaberkaitandenganpenyelenggaraannegaraataubadanusahamiliknegara,dari/atauorangyangtercatatsebagaianggotapartaipolitikyangmemilikipengaruhterhadapkebijakandanoperasionalpartaipolitik.10.RekeningadalahrinciancatatanyanglengkapmengenaiNasabahtermasuktetapitidakterbataspadaidentitas,transaksiatauPerikatanantaraLKNBdanNasabah.11.PerikatanadalahpetjanjianantaraLKNBdanNasabah,yangsesuaidengankegiatanusahamasing-masingLKNB,termasuktetapitidakterbataspada:a.polispadaperusahaanasuransikerugiandanperusahaanasuransijiwa;b.perjanjianantarakliendanperusahaanpialangasuransi;c.peraturanDanaPensiun;d.petjanjiansewagunausaha;e.petjanjianpembiayaankonsumen;f.perjanjiananjakpiutang;g.pembukaanrekeningkartukredit;h.petjanjianantaraperusahaanmodalventuradanperusahaanpasanganusaha;dani.petjanjianpembiayaaninfrastruktur.12.PendanaanKegiatanTerorismeadalahpenggunaanhartakekayaansecaralangsungatautidaklangsunguntukkegiatanterorismesebagaimanadimaksuddalamperaturanperundang-undanganyangberlaku.

You're Reading a Free Preview

Download
/*********** DO NOT ALTER ANYTHING BELOW THIS LINE ! ************/ var s_code=s.t();if(s_code)document.write(s_code)//-->