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Fentres sur le monde inc. Fentres sur le monde inc. 2020, rue du Sommet Bureau 203 Laserre (Qubec) J2Y 2V9 (819) 555-2020
TLCOPIE
TLPHONE COURRIEL
(819) 555-0202
info@fenetressurlemonde.com
DESCRIPTION DE LENTREPRISE
Fentres sur le monde fabrique des portes et des fentres en bois sur commande destines principalement au march de la construction rsidentielle. Les portes (en bois massif, en bois et en verre ou en bois et en laiton) et les fentres cadre de bois reprsentent respectivement 90 % et 10 % de notre chiffre daffaires brut. Nous vendons nos produits des dtaillants du sud du Qubec et, de plus en plus, sur les marchs dexportation. Nous avons commenc par cibler le segment des maisons neuves en 1988 mais, suivant lvolution du march, nous sommes devenus un fournisseur dominant dans le secteur de la rnovation haut de gamme. Nos produits sinscrivent parfaitement dans les grandes tendances socioconomiques actuelles. Les investissements dans la rnovation ne cessent daugmenter mesure que la population vieillit : les gens ont davantage tendance rester la maison et investir dans leur confort ( cocooning ). Notre crneau est de surcrot assez bien protg contre les fluctuations du march immobilier tant donn que des portes et des fentres de grande qualit augmentent la valeur de revente des maisons et le confort. En 2001, les travaux de rnovation et de transformation ont reprsent 38,7 % des dpenses des mnages consacres la maison tandis que les agrandissements ont compt pour 24,7 %. De plus, le bois est une matire naturelle qui demeure trs recherche sur les marchs daujourdhui. Leur aspect chaleureux, leur solidit et la finesse de leur texture sont des atouts en faveur de nos produits spcialiss. La fabrication sur commande de portes et de fentres en bois est un secteur o la concentration est trs leve puisquune poigne dentreprises seulement accaparent 75 % du march. Les marchs de la construction et de la rnovation ont cependant toujours t trs fragments : on y trouve un grand nombre de petits exploitants pour lensemble des clients et des fournisseurs. Il existe trois grands distributeurs au Qubec : Centres Brico, Rno Plus et Construx. Ensemble, ceux-ci possdent plus de 200 points de vente. Ils achtent en grande quantit pour approvisionner leur rseau. Les grandes surfaces spcialises dans la rnovation domiciliaire (p. ex., Rnovation Dpt) ont enregistr une progression constante sur le march, surtout dans les grandes zones urbaines.
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Le secteur de la menuiserie est stable et bien tabli. Les entreprises fabriquent une vaste gamme de produits ouvrs, y compris des produits en bois recouverts de mtal et de plastique. Dans ce secteur, les portes (30 %) reprsentent le plus important segment au chapitre de la valeur, suivies des fentres (revtues de bois, daluminium, de mtal et de vinyle, 25 %). Le crneau de march est important et reprsente 25 % de lensemble des ventes.
Bien que le secteur de la menuiserie suive gnralement les fluctuations dans les segments de la construction, de la rparation et de la rfection domiciliaires, les investissements demeurent stables. Le march pour des produits sur commande comme ceux que fabrique Fentres sur le monde est en rgle gnrale mieux protg contre ces fluctuations.
RGLEMENTATION GOUVERNEMENTALE
Notre secteur dactivit nest assujetti aucune rglementation importante, l'exception des normes environnementales dcrites dans la section 3 (plan d'exploitation).
LE MARCH
SEGMENT DE MARCH
Le segment de la rparation et de la rnovation est devenu le principal dbouch pour les fabricants de produits de menuiserie. Statistique Canada valuait ce march 12,8 milliards de dollars canadiens en 2001, dont 1,2 milliard taient consacrs au remplacement et linstallation de portes et de fentres. Ensemble, les provinces de la Colombie-Britannique, du Qubec et de lOntario reprsentent 87 % du march national et le march amricain est environ dix fois plus important au chapitre de la valeur.
PRODUITS ET SERVICES
Fentres sur le monde offre des fentres et des portes sur commande de qualit suprieure, ornes de gravures sur verre et dincrustations de laiton tout fait uniques. Nos produits ciblent les marchs de milieu et de haut de gamme. Au Canada, Fentres sur le monde doit concurrencer les fabricants de portes artisanales. Du ct des fentres, la concurrence vient des fabricants de fentres en aluminium et vinyle et en vinyle solide. Avec larrive des grandes surfaces, Fentres sur le monde doit rivaliser au chapitre de lespace occup et de la publicit au point de vente.
PRIX ET DISTRIBUTION
Par rapport la concurrence, les prix que nous pratiquons se situent dans le tiers suprieur du march (30 %). Les consommateurs peuvent se procurer nos produits chez les dtaillants standard et dans les magasins grande surface spcialiss dans la rnovation. Fentres sur le monde livre
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ses produits lentrept central des dtaillants, ce qui lui permet de tirer profit des rseaux de distribution existants. Nos efforts de marketing sont concentrs en Ontario, au Qubec et dans ltat de New York. lheure actuelle, 30 % des ventes de lentreprise sont conclues avec des dtaillants de ltat de New York.
TENDANCES DU MARCH
Selon la firme de recherche ABC, trois mnages sur quatre ont dpens de largent en vue deffectuer des travaux de rnovation en 2001. Cette proportion est relativement constante depuis 1989. Les clients sont de plus en plus avertis et recherchent des matriaux et une excution de meilleure qualit. Selon les prvisions d'ABC, on sattend ce que la demande de portes dintrieur augmente au cours des cinq prochaines annes, sous limpulsion de la croissance continue du march de la rnovation. Les portes en bois, surtout, devraient enregistrer une croissance rapide, particulirement aux tats-Unis o les projets de construction et de rnovation sont de plus en plus ambitieux et les maisons, de plus en plus luxueuses et spacieuses.
Notre entreprise mise dsormais davantage sur les achats des consommateurs que sur les ventes aux entrepreneurs, ce qui a modifi notre stratgie de marketing. Fentres sur le monde continue de compter sur ses atouts fondamentaux, qui sont les suivants : des produits de qualit suprieure; des gravures sur verre et des incrustations de laiton uniques en leur genre; un excellent service; des produits personnaliss, raliss sur commande ; laccs aux rseaux de distribution; des prix avantageux par rapport ceux des fabricants amricains. Notre stratgie de commercialisation a t roriente pour cibler la clientle des segments de milieu et de haut de gamme et nous concentrer sur les magasins de dtail grande surface et les marchs dexportation. Nous avons accru la distribution aux dtaillants, la prsentation aux nouveaux points de vente, la documentation publicitaire et les sondages sur la satisfaction de la clientle. Nous mettrons laccent sur la qualit de nos produits par rapport ceux qui sont fabriqus en srie tout en continuant de nous centrer sur le march de la rnovation. Nos prix plus avantageux comparativement ceux pratiqus aux tats-Unis favorisent grandement nos activits dexportation, et labsence de concurrents importants dans les autres provinces y facilite notre expansion.
STRATGIE PRVUE
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CONCURRENTS
CONCURRENTS ET TYPE DE CONCURRENCE
Trois grands fabricants canadiens accaparent environ 75 % du segment des portes et des fentres : Premdor, Hunt Windows & Doors et Fentres Pelland. Le reste du march local est approvisionn par plusieurs entreprises de la rgion, qui doivent faire face la concurrence des artisans.
La principale force des grandes entreprises concurrentes repose sur les conomies dchelle quelles peuvent raliser du fait quelles visent lensemble du march. Compte tenu de leur taille, elles peuvent approvisionner plus facilement les dtaillants partout au Canada. Hunt Windows & Doors et Fentres Pelland concentrent toutes deux leurs efforts sur les fentres en aluminium et en vinyle, et leur entre sur le march des fentres cadre de bois ncessiterait un investissement et un routillage importants. Les deux entreprises offrent aussi des portes, mais seulement titre complmentaire, pour rpondre aux commandes de leurs clients rguliers. Premdor a dcid de se concentrer sur la fabrication de portes dintrieur unies, mais a galement conclu une entente portant sur la distribution des portes deux vantaux dune entreprise amricaine sur le march canadien. Bien que ces portes soient de moindre qualit que les ntres et quelles soient dpourvues de gravures sur verre et dincrustations de laiton distinctives, elles prsentent une menace pour nos produits, surtout sur le march des grandes surfaces. Les produits des artisans locaux sont ceux qui se rapprochent le plus des ntres. Bien que ces artisans soient habituellement en contact troit avec les architectes et les constructeurs locaux, leur taille et la nature plus spcialise de leurs produits les empchent dapprovisionner les grands dtaillants.
AVANTAGES CONCURRENTIELS
Notre avantage concurrentiel rside dans le crneau que nous avons su nous tailler : nous sommes assez gros pour approvisionner les grands dtaillants, et en mme temps capables doffrir des produits en bois de grande qualit qui rpondent directement aux gots des acheteurs des segments de milieu et de haut de gamme. Mme les produits de qualit suprieure de Premdor ne peuvent rivaliser avec nos ornementations de verre grav et nos incrustations de laiton, et le fait que les entreprises concurrentes offrent des produits de srie laisse assez de place aux entreprises spcialises de plus petite taille, comme Fentres sur le monde, pour quelles puissent prosprer. Nous entendons continuer de positionner nos produits dans le segment suprieur du march. Dans les grandes surfaces, o nos produits souffrent le plus de se trouver proximit des produits de Premdor, nos efforts de marketing au point de vente (campagne Touchez la diffrence! ) ont port fruit et nos ventes demeurent vigoureuses. .
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Si votre entreprise est ltape du dmarrage et que vous navez pas encore de clients ou de fournisseurs, vous auriez quand mme intrt communiquer avec des clients et des fournisseurs ventuels et inclure des lettres dintention et des donnes dtudes de march pour illustrer votre potentiel de ventes.
CLIENTS
NOM / ADRESSE COND. DE PAIEMENT PRODUITS OU SERVICES VENDUS
1 2 3 4
Otter Lumber 12312 Oak Road Woodstock (Ontario) Mga Centre Boily 678, chemin Carr Boisjoli (Qubec) New England Builders 432 Elm Street Roxborough, NY Spearhead Builders 3210 United Way Jones, NY
INFORMATION SUPPLMENTAIRE
Cest le propritaire rsidentiel ou lentrepreneur local en rnovation qui dcide dacheter ou non les produits de Fentres sur le monde. Au lieu dapprovisionner les entrepreneurs comme nous le faisions avant, nous vendons maintenant nos produits aux dtaillants. Nous avons ainsi un meilleur accs notre clientle et nous sommes mme de mieux servir nos clients, de mieux combler leurs besoins et de mieux faire face la concurrence dans les magasins grande surface.
FOURNISSEURS
NOM / ADRESSE
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Sticks & Stones 321 Brampton Cres. Boulder (Ontario) MacLeod Bloedel 72 Clearcut Way Mississauga (Ontario) Glass Houses, Inc. 20302 Stones Drive Toronto (Ontario) Hollander Co. 193 Golden Rd Coquitlam (C.-B.) Teintures Gadbois 1773, rue Deschnes La Malbaie (Qubec)
Bois duvre pr-coup Bois duvre pr-coup Incrustations de verre Incrustations de laiton Teinture pour bois
INFORMATION SUPPLMENTAIRE
Fentres sur le monde utilise un procd de fabrication qui ncessite principalement des intrants semi-ouvrs et pr-coups, aisment disponibles chez de nombreux fournisseurs. Cette souplesse nous permet dobtenir des produits en tous points conformes nos exigences, des prix trs concurrentiels.
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PUBLICIT ET PROMOTION
Parmi les moyens de communication utiliss, mentionnons les dpliants frais partags, les affiches et prsentoirs aux points de vente au dtail, les brochures sur les produits et le bouche oreille. La publicit directe auprs de lutilisateur final est rare dans notre secteur dactivit et, mis part les sondages sur la satisfaction de la clientle, aucune publicit de ce genre nest prvue. Les portes ( panneaux et deux vantaux) sont vendues trois dtaillants canadiens ainsi qu deux dtaillants rgionaux de ltat de New York. Nous tirons aussi avantage de leurs rseaux de distribution en expdiant de plus grandes quantits de produits leur entrept central. Les prix se situent dans le tiers suprieur du march. Notre service la clientle est complt par un site Web et une ligne 800 sans frais permettant dobtenir des renseignements, par des runions trimestrielles avec nos principaux distributeurs et par un conditionnement exclusif des produits qui comprend des sondages aprs-vente.
PRIX ET DISTRIBUTION
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Dans cette section, vous devez dcrire vos installations physiques, c.--d. lemplacement de vos tablissements, leur capacit actuelle et future, les dtails concernant les baux, lquipement et les besoins technologiques ainsi que les lois et rglements applicables en matire denvironnement ou autre.
EMPLACEMENT
Fentres sur le monde possde sa propre usine, construite en 1980, Laserre (Qubec).
SUPERFICIE ET CAPACIT
Le btiment de 6 000 pieds carrs abrite deux chanes de fabrication : la premire, pour les portes et la seconde, pour les fentres. Les bureaux noccupent que 10 % de la superficie. Nous prvoyons agrandir ce btiment de 4 000 pieds carrs et avons obtenu le permis municipal ncessaire.
AVANTAGES ET INCONVNIENTS
Les installations offrent lavantage dtre situes proximit des entrepts des dtaillants canadiens. Cependant, comme lentreprise cible maintenant les consommateurs et les dtaillants, le btiment ne compte pas suffisamment despace pour des bureaux de vente et une salle dexposition. Lagrandissement prvu nous permettrait de pratiquement doubler nos installations pour rpondre la demande de production accrue.
DTAILS CONCERNANT LA LOCATION/PROPRIT
Fentres sur le monde a achet le btiment en 1987 pour la somme de 287 000 $.
MATRIEL ET QUIPEMENT
La socit utilise des machines pour la finition du bois et la gravure sur verre, mais la majeure partie du matriel sert lassemblage (toupies, tours, etc.). Lge moyen du matriel est de 12 ans, ce qui est acceptable. Dans le cas de la gravure sur verre, nous faisons appel des sous-traitants spcialiss dans la conception assiste par ordinateur. Bien que lquipement soit suffisant pour le niveau de ventes actuel, la croissance de lentreprise ncessitera lachat de nouveau matriel. Une somme de 50 000 $ est affecte cette fin, ce qui permettra dajouter une nouvelle chane de production lusine. Nos initiatives en matire de recherche et de dveloppement ont port sur les tudes de march et les besoins des consommateurs afin de dterminer lvolution de leurs gots et de leurs habitudes dachat et dadapter nos produits en consquence. Nous effectuons surtout des travaux dassemblage. Seul le procd de teinture est assujetti des normes environnementales et, cet gard, nous respectons scrupuleusement la rglementation rgissant llimination des matriaux uss. Nous avons instaur un programme de recyclage rigoureux en collaboration avec une entreprise de gestion des dchets locale. On trouve sur le terrain un rservoir souterrain que les anciens propritaires du btiment utilisaient pour entreposer le mazout. Ce rservoir est vide et na jamais t utilis par Fentres sur le monde.
RECHERCHE ET DVELOPPEMENT
AUTRES RENSEIGNEMENTS
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Cette section expose votre plan de ressources humaines en prsentant de faon dtaille le personnel cl ainsi que les politiques et procdures. Si votre entreprise est en pleine expansion, indiquez les ressources qui seront requises lavenir.
PERSONNEL CL
NOM OU TITRE (Nbre DE POSTES) PRINCIPALES RESPONSABILITS COMPTENCES
1 2 3
Coupe, ponage, incrustation de verre et gravure Rception-expdition et rparations Surveillant dusine + adjoint pour les processus plus complexes Administration, tenue de livres et soutien administratif
Utilisation de machines, fiabilit Comptences de base, fiabilit Connaissances techniques, gestion des ressources humaines et des processus Connaissance du travail de bureau, sens de lorganisation
INFORMATION SUPPLMENTAIRE
Dans le cadre de son plan dexpansion, la socit prvoit ajouter un poste de monteur temps plein ainsi quun poste de dessinateur temps partiel ayant des connaissances de la CAO.
POLITIQUES ET PROCDURES
HEURES DOUVERTURE NOMBRE DEMPLOYS PLAN DE VACANCES VALUATION DU RENDEMENT FORMATION ET PERFECTIONNEMENT
De 8 h 17 h, habituellement 5 jours/sem., parfois 6 7 salaris temps plein et 2 associs Chaque salari a droit un cong annuel de deux semaines. Lusine ferme ses portes pendant une semaine durant la priode des Ftes de fin danne. Cette valuation est conduite annuellement, la mi-janvier. La productivit et la qualit sont nos deux principaux critres. lheure actuelle, la formation des salaris est effectue dans une large mesure linterne. Les employs responsables de la gestion suivent prsentement une formation sur la gestion intgrale de la qualit. Lentreprise planifie offrir davantage de formation et obtenir la certification ISO pour donner satisfaction aux clients qui dsirent que les produits soient soumis un contrle de lassurance de la qualit. La rmunration et les avantages sociaux se comparent ceux qui sont offerts au sein de notre secteur et nous exigeons parfois des heures supplmentaires. Nous planifions la mise sur pied future dun rgime de participation aux bnfices.
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Cette section expose en dtail les mesures que lentreprise prvoit prendre lavenir, gnralement au cours des deux trois prochaines annes.
PLAN DACTION
MESURE
CHANCE
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laborer le matriel de soutien des ventes Participer au Salon national de lhabitation et de la rnovation Embaucher un dessinateur cratif Conclure des ententes avec trois (3) grands dtaillants Instaurer les normes ISO 9000 et en informer nos clients Conclure un accord de distribution et ngocier les modalits dexpdition aux tats-Unis valuer les possibilits et la stratgie dentre en C.-B. et en Ontario
Anne 1: mars Anne 1: septembre et mois suivants Anne 2: juin Anne 2: automne Anne 3 Anne 4: fvrier
Anne 4: juin
INFORMATION SUPPLMENTAIRE
Au cours des deux ou trois prochaines annes, nos principales activits porteront sur louverture de nouveaux marchs ou le lancement de nouveaux produits.
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Dans cette section, vous devez prsenter un rsum des motifs pour lesquels vous voulez obtenir du financement ainsi quun rsum de vos activits.
OBJECTIFS / DESCRIPTION DU PROJET
Notre objectif gnral pour les cinq prochaines annes consiste accrotre nos ventes, principalement sur les marchs dexportation (NouvelleAngleterre) et dans dautres provinces (Ontario et Colombie-Britannique). Lobjectif ultime est de raliser la moiti de nos ventes brutes ltranger tout en augmentant les ventes au pays. Constitue en socit de personnes par deux frres, Jonathan et David Lazure, Fentres sur le monde a commenc ses activits en 1987. Elle fabriquait alors des portes et des fentres en bois destines au march local de la construction rsidentielle. Sa clientle tait compose de constructeurs de maisons neuves de la rgion. Aprs avoir reu plusieurs demandes pour fabriquer des portes deux vantaux sur mesure, lentreprise a dcid dy affecter des ressources additionnelles. mesure que ce march se dveloppait et que celui de la construction de maisons neuves sessoufflait, ce segment est devenu llment le plus important de nos activits et compte maintenant pour 90 % de nos ventes. Fentres sur le monde fabrique des portes et des fentres en bois sur commande lintention de lindustrie de la construction et de la rnovation rsidentielles. Nos fentres et nos portes sont ornes de dlicates gravures sur verre et dincrustations de laiton et visent les segments de milieu et de haut de gamme du march. Travaux dagrandissement Achat de matriel neuf Projet total 250 000 $ 50 000 $ 300 000 $
PRODUITS ET SERVICES
FINANCEMENT DU PROJET
DIRIGEANTS / CONSEILLERS
Jonathan Lazure, prsident (proprit 70 %) 41 ans. Plus de 20 ans dexprience dans le secteur de la construction, dont 12 comme entrepreneur indpendant. Principales responsabilits : marketing, planification dentreprise et activits financires. David Lazure, secrtaire institutionnel (proprit 30 %) 38 ans. Baccalaurat en commerce de lUniversit Western Ontario. Plus de 11 ans dexprience dans des entreprises de matriaux de construction. Principales responsabilits : ordonnancement de la production, achats, facturation et gestion de bureau.
Nous prvoyons financer notre expansion aux tats-Unis. Nous forgerons toutefois au besoin des alliances avec des partenaires locaux. Nous avons dj entrepris des discussions avec des distributeurs aux tatsUnis mais, si les objectifs de vente ne sont pas atteints, nous aurions le choix de revendre au fournisseur le matriel que nous prvoyons acheter de faon pouvoir absorber les pertes subies. Lagrandissement du btiment ajoute de la valeur notre proprit.
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INSTITUTION FINANCIRE
Adresse : 1999, rue Principale Ville : Laserre Province : Qubec Code postal : H2Y 2W7 Tlphone : (819) 555-5656 Tlcopieur : (819) 555-6565 Nom et titre de la personne-ressource : Daniel Lamoureux, directeur de succursale
PICES JUSTIFICATIVES
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ANNEXE
PLAN FINANCIER
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Fentres sur le monde Fentres sur le monde 2020, rue du Sommet Bureau 203 Laserre (Qubec) J2Y 1V9
TLCOPIE
(819) 555-0202
ANNE DE FONDATION DERNIERS TATS FINANCIERS DERNIER TAT INTRIMAIRE SECTEUR INDUSTRIEL CODE SCIAN % DE VOS VENTES L'EXPORTATION
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Jan-00
921,400$
933,300$
1,122,200$
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Les ventes progresseront comme le prvoit notre plan d'expansion qui vise tendre la distribution d'autres provinces ainsi qu' la Nouvelle-Angleterre. Pendant les deux annes de prvisions, les ventes ne seront ralises qu six mois aprs le dbut de l'exercice (le temps que nous tablissons de bonnes relations de travail avec les distributeurs et les entreprises de transport. De nouveaux produits seront lancs dans 2 ans, avec la mme positionnement (qualit suprieure)
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HISTORIQUE
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Stock initial Achat des matires Fret et autres droits Autre Stock final (-) Cot des matires ($) Main-d'uvre directe Rparation et entretien Services publics Amortissement Cots indirects Autre
COT DES VENTES ($) COT DES VENTES (%)
Oct-01 173,700$ 491,900 18,600 147,500 536,700$ 80,800 4,800 6,400 20,200 18,400 12,000 679,300$
Oct-02 147,500$ 576,900 20,300 227,100 517,600$ 100,400 1,000 6,100 12,200 21,200 19,200 677,700$
Oct-03 227,100$ 611,700 22,700 212,400 649,100$ 120,900 1,700 6,800 10,700 28,800 26,300 844,300$
Jan-00
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Oct-04 212,400$ 670,000 25,000 3,000 270,000 640,400$ 150,000 2,500 7,000 12,000 32,000 33,000 876,900$
Oct-05 270,000$ 710,000 35,000 3,000 290,000 728,000$ 158,000 3,000 8,000 13,000 35,000 36,000 981,000$
Oct-06 290,000$ 778,000 38,000 3,000 270,000 839,000$ 166,000 3,000 9,000 14,000 37,000 39,000 1,107,000$
0$
Stock initial Achat des matires Fret et autres droits Autre Stock final (-) Cot des matires (%) Main-d'uvre directe Rparation et entretien Services publics Amortissement Cots indirects Autre
COT DES VENTES (%)
25.6% 72.4% 2.7% 0.0% 21.7% 79.0% 11.9% 0.7% 0.9% 3.0% 2.7% 1.8% 100.0%
21.8% 85.1% 3.0% 0.0% 33.5% 76.4% 14.8% 0.1% 0.9% 1.8% 3.1% 2.8% 100.0%
26.9% 72.5% 2.7% 0.0% 25.2% 76.9% 14.3% 0.2% 0.8% 1.3% 3.4% 3.1% 100.0%
0.0%
24.2% 76.4% 2.9% 0.3% 30.8% 73.0% 17.1% 0.3% 0.8% 1.4% 3.6% 3.8% 100.0%
27.5% 72.4% 3.6% 0.3% 29.6% 74.2% 16.1% 0.3% 0.8% 1.3% 3.6% 3.7% 100.0%
26.2% 70.3% 3.4% 0.3% 24.4% 75.8% 15.0% 0.3% 0.8% 1.3% 3.3% 3.5% 100.0%
0.0%
Le cot des intrants devrait rester constant pendant cette priode. Les prvisions pour les prochaines annes tiennent compte de l'embauche de nouveaux employs (ncessaires pour notre nouveaux produits)
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HISTORIQUE
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Salaires (ventes) Dplacements Publicit Expdition et livraison Amortissement Autre Frais des ventes ($) Salares (gestion) Salaires (employs) Honoraires professionnels Tlcommunications Amortissement Frais de bureau Assurances et taxes Frais bancaires Intrt sur la dette long terme Mauvaise crances Autre Frais administratifs ($) Recherche et dvelop. ($)
TOTAL DES DPENSES ($)
Oct-01 38,200$ 9,800 27,400 8,000 83,400$ 32,000 34,400 9,900 7,000 12,600 14,300 29,500 8,700 148,400$ 231,800$
Oct-02 46,900$ 3,500 22,400 6,000 78,800$ 30,000 38,100 4,300 9,300 13,700 18,500 27,700 2,700 144,300$ 223,100$
Oct-03 52,400$ 4,800 27,100 6,900 91,200$ 35,000 41,400 4,900 9,100 17,100 16,100 22,600 4,200 150,400$ 241,600$
Jan-00
Oct-04 58,500$ 6,600 32,800 7,000 104,900$ 38,000 44,000 5,200 9,300 19,200 17,500 20,000 5,000
Oct-05 60,000$ 7,500 35,000 8,500 111,000$ 42,000 46,000 5,700 8,500 22,500 18,500 18,000 6,000 167,200$ 278,200$
Oct-06 63,000$ 12,000 38,000 9,500 122,500$ 45,000 48,000 6,300 9,500 24,000 17,000 16,000 8,000 173,800$ 296,300$
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0$ 0$
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DPENSES (%)
Salaires (ventes) Dplacements Publicit Expdition et livraison Amortissement Autre Frais des ventes (%) Salares (gestion) Salaires (employs) Honoraires professionnels Tlcommunications Amortissement Frais de bureau Assurances et taxes Frais bancaires Intrt sur la dette long terme Mauvaise crances Autre Total Admin Expenses (%) Research & Development (%)
TOTAL EXPENSES (%)
16.5% 0.0% 4.2% 11.8% 0.0% 3.5% 36.0% 13.8% 14.8% 4.3% 3.0% 0.0% 5.4% 0.0% 6.2% 12.7% 3.8% 0.0% 64.0% 0.0% 100.0%
21.0% 0.0% 1.6% 10.0% 0.0% 2.7% 35.3% 13.4% 17.1% 1.9% 4.2% 0.0% 6.1% 0.0% 8.3% 12.4% 1.2% 0.0% 64.7% 0.0% 100.0%
21.7% 0.0% 2.0% 11.2% 0.0% 2.9% 37.7% 14.5% 17.1% 2.0% 3.8% 0.0% 7.1% 0.0% 6.7% 9.4% 1.7% 0.0% 62.3% 0.0% 100.0%
0.0%
20.3% 0.0% 2.3% 11.4% 0.0% 2.4% 36.4% 13.2% 15.3% 1.8% 3.2% 0.0% 6.7% 0.0% 6.1% 6.9% 1.7% 0.0% 54.9% 8.7% 100.0%
21.6% 0.0% 2.7% 12.6% 0.0% 3.1% 39.9% 15.1% 16.5% 2.0% 3.1% 0.0% 8.1% 0.0% 6.6% 6.5% 2.2% 0.0% 60.1% 0.0% 100.0%
21.3% 0.0% 4.0% 12.8% 0.0% 3.2% 41.3% 15.2% 16.2% 2.1% 3.2% 0.0% 8.1% 0.0% 5.7% 5.4% 2.7% 0.0% 58.7% 0.0% 100.0%
A5
HISTORIQUE
0.00
0.00
0.00 PROJET
0.00
0.00
Ventes totales Cot des ventes total Bnfice brut Frais de vente Frais administratifs Recherche et dvelop. Dpenses totales
BNFICE D'EXPLOITATION
Jan-00 0$ 0 0$ 0$ 0 0 0$ 0$
Autres revenus Postes hors exploitation Bnfice avant impts Impts court terme Impts reports Bnfice net Amortissement Postes hors caisse Dividendes
MARGE BRUTE D'AUTOFINANCEMENT
10,300$
32,500$
36,300$
0$
83,000$
100,800$
91,700$
10,300$ 0$ 10,300$
32,500$ 0$ 32,500$
36,300$ 0$ 36,300$
0$ 0$ 0$
83,000$ 0$ 83,000$
100,800$ 0$ 100,800$
91,700$ 0$ 91,700$
A6
2003
ACTIF Encaisse Comptes clients - Commerce Comptes clients - Autre Inventaire Frais pays d'avance Actif court terme Terrain Btiment Mobilier et agencements Machinerie et outillage Autre Immobilisations nettes Recherche et dveloppement Autres actifs Autres actifs
ACTIF TOTAL
2,800$ 127,600 1,300 147,600 2,300 281,600$ 248,600$ 15,800 19,800 15,000 299,200$
PASSIF Prt bancaire Comptes fournisseurs Charges payer Tranche de la dette L.T. Impts payer Passif court terme Dette long terme Avances des actionnaires Passif long terme Actions ordinaires Actions privilges Bnfices non rpartis Surplus d'apport
TOTAL CAPITAUX PROPRES PASSIF + CAPITAUX PROPRES
110,000$ 69,200 9,200 32,900 2,700 224,000$ 196,600$ 64,100 260,700$ 60,000$ 38,200 98,200$ 582,900$
A7
2004
ACTIF Encaisse Comptes clients - Commerce Comptes clients - Autre Inventaire Frais pays d'avance Actif court terme Terrain Btiment Mobilier et agencements Machinerie et outillage Autre Immobilisations nettes Recherche et dveloppement Autres actifs Autres actifs
ACTIF TOTAL
PASSIF 3,100$ 140,400 1,400 162,400 2,500 309,800$ 273,500$ 17,400 21,800 16,500 329,200$ Bnfices non rpartis 2,300 2,300$ 641,300$
TOTAL CAPITAUX PROPRES VALEUR NETTE
160,000$ 76,100 10,100 36,200 3,000 285,400$ 216,300$ 70,500 286,800$ 66,000$ 3,100 69,100$ 641,300$
A8
2004
Recouvrement - ventes Prts et investissements Vente d'actifs Autre Prov. Fonds - Total Paiement des achats Main-d'uvre directe Rparations et entretien Services publics et taxes Frais de vente Frais administratifs Intrt Paiement de la dette Autre Utilis. Fonds - Total Excdent / (dficit) Encaisse au dbut
ENCAISSE / PRT REQUIS
jan 113,900$
fv 102,700$
mars 99,800$
mai 97,000$
juin 115,000$
6,100 12,000 4,100 3,800 5,300 92,400$ 21,500$ -142,300 -120,800$ juil 99,800$
6,100 12,000 3,600 3,800 5,300 89,300$ 13,400$ -120,800 -107,400$ aot 110,000$
6,400 12,000 3,600 3,800 10,300 94,500$ 5,300$ -107,400 -102,100$ sep 102,000$
6,400 12,000 3,700 3,800 10,300 94,800$ 204,700$ -102,100 102,600$ oct 120,000$
6,100 12,000 3,700 4,200 92,900$ 4,100$ 102,600 106,700$ nov 125,000$
2004 (suite)
Recouvrement - ventes Prts et investissements Vente d'actifs Autre Prov. Fonds - Total Paiement des achats Main-d'uvre directe Rparations et entretien Services publics et taxes Frais de vente Frais administratifs Intrt Paiement de la dette Autre Utilis. Fonds - Total Excdent / (dficit) Encaisse au dbut
ENCAISSE / PRT REQUIS
99,800$ 46,500 14,500 3,000 5,000 6,000 12,000 3,700 4,200 2,500 97,400$ 2,400$ 123,800 126,200$
102,000$ 50,000 14,500 3,000 6,400 12,000 3,700 4,200 93,800$ 8,200$ 140,700 148,900$
120,000$ 53,000 14,500 3,000 6,400 12,000 3,700 4,200 96,800$ 23,200$ 148,900 172,100$
102,000$ 58,000 14,500 6,000 6,400 12,500 3,700 4,200 105,300$ -3,300$ 204,300 201,000$
A9
2005
Recouvrement - ventes Prts et investissements Vente d'actifs Autre Prov. Fonds - Total Paiement des achats Main-d'uvre directe Rparations et entretien Services publics et taxes Frais de vente Frais administratifs Intrt Paiement de la dette Autre Utilis. Fonds - Total Excdent / (dficit) Encaisse au dbut
ENCAISSE / PRT REQUIS
jan 125,300$
fv 113,000$
mars 109,800$
avr 109,500$
mai 106,700$
juin 126,500$
125,300$ 51,200$ 14,500 3,300 5,500 6,600 12,500 3,700 4,200 101,500$ 23,800 201,000 224,800$ Jul 109,500$
109,800$ 55,000$ 14,500 3,300 7,000 12,500 3,700 4,200 100,200$ 9,600 235,700 245,300$ Sept 112,000$
109,500$ 58,300$ 14,500 3,300 7,000 12,500 3,700 4,200 103,500$ 6,000 245,300 251,300$ Oct 132,000$
126,500$ 63,800$ 14,500 6,600 7,000 12,500 3,700 4,200 112,300$ 14,200 258,900 273,100$ Dec 120,000$
6,700 12,500 3,700 4,200 102,100$ 10,900 224,800 235,700$ Aug 121,000$
7,000 12,500 3,700 4,200 99,100$ 7,600 251,300 258,900$ Nov 130,000$
2005 (suite)
Recouvrement - ventes Prts et investissements Vente d'actifs Autre Prov. Fonds - Total Paiement des achats Main-d'uvre directe Rparations et entretien Services publics et taxes Frais de vente Frais administratifs Intrt Paiement de la dette Autre Utilis. Fonds - Total Excdent / (dficit) Encaisse au dbut
ENCAISSE / PRT REQUIS
109,500$ 51,000$ 14,500 3,300 5,500 6,600 12,500 3,700 4,200 2,400 103,700$ 5,800$ 273,100 278,900$
112,000$ 55,000$ 14,500 3,300 7,040 12,500 3,700 4,200 100,240$ 11,760$ 297,790 309,550$
132,000$ 58,300$ 14,500 3,300 7,040 12,500 3,700 4,200 103,540$ 28,460$ 309,550 338,010$
120,000$ 63,800$ 14,500 6,600 7,040 13,000 3,700 4,200 112,840$ 7,160$ 368,870 376,030$
A10
A11
2003
Terrain Btiment Machinerie et outillage Mobilier et agencements Recherche et dveloppement Total Assets Fonds de roulement 150,000$ 50,000
2004
200,000$
0$
Total Others Prt existant 1 Crancier Objet Type Garantie Solde Date d'chance Taux d'intrt Remboursement Mensuel
$0 Banque d'pargne du Canada quipement Prt terme quipement, lettre de crdit 150,000$ Mars 2005 8.90%
$0
Capital + intrt
Un prt sera ncessaire afin que nous puissions atteindre nos objectifs de vente pour l'anne 2.
A12
HISTORIQUE
0.00
Endettement court terme Anciennet des comptes clients Rotation des stocks Couverture des intrts Dette terme Valeur nette Rendement du capital investi (%) Rendement de l'actif (%) Rotation de l'actif (fois) Ratio des liquidits
A13
DIRIGEANT / PROMOTEUR N1
NOM DE FAMILLE PRNOMS ADRESSE
TLPHONE (BUREAU) COURRIEL EMPLOYEUR ACTUEL TLPHONE DE L'EMPLOYEUR EMPLOYEUR DEPUIS QUAND? SALAIRE
819-555-2003
NAISSANCE
11/7/1962
si moins de 3 ans pour l'employeur actuel)
FAMILLE
TAT CIVIL PERSONNES CHARGE NOM DE VOTRE CONJOINT(E) PRNOM DATE DE NAISSANCE EMPLOI
SITUATION FINANCIRE
ACTIF TOTAL
Emprunts bancaires (solde) Cartes de crdit Prt hypothcaire Autre passif PASSIF TOTAL
VALEUR NETTE
658,500$
A14
DIRIGEANT / PROMOTEUR N2
NOM DE FAMILLE PRNOMS ADRESSE
Lazure David 2203, rue Bord du lac Laserre (Qubec) J2O 2T0
DATE DE
TLPHONE (BUREAU) COURRIEL EMPLOYEUR ACTUEL TLPHONE DE L'EMPLOYEUR EMPLOYEUR DEPUIS QUAND? SALAIRE
519-555-2293
NAISSANCE
9/7/1965
si moins de 3 ans pour l'employeur actuel)
FAMILLE
TAT CIVIL PERSONNES CHARGE NOM DE VOTRE CONJOINT(E) PRNOM DATE DE NAISSANCE EMPLOI
Clibataire 0
SITUATION FINANCIRE
47,000$ 0$ 0$ 47,000$
LIABILITIES
ACTIF Encaisse RER Assurence-vie (valeur rsiduelle) Immobilier (valeur actuelle) Vhicules Placements (valeur en $) Mnage
ACTIF TOTAL
Emprunts bancaires (solde) Cartes de crdit Prt hypothcaire Autre passif PASSIF TOTAL
VALEUR NETTE
594,000$
A15