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ndice
ndice ................................................................................................................................................................................. 2 Apresentao do Documento ........................................................................................................................................... 4 Caractersticas .................................................................................................................................................................. 5 Modalidades: .................................................................................................................................................................. 5 Cobrana Registrada :................................................................................................................................................. 5 Cobrana Sem Registro : ............................................................................................................................................ 5 Tipos de Arquivos:.......................................................................................................................................................... 5 Cobrana Registrada :................................................................................................................................................. 5 Cobrana Sem Registro : ............................................................................................................................................ 5 Caractersticas do Arquivo:............................................................................................................................................. 6 Lote de Servio ............................................................................................................................................................... 6 Registro de Detalhe ........................................................................................................................................................ 6 Observaes.................................................................................................................................................................... 7 Tamanho do Registro.................................................................................................................................................. 7 Alinhamento de Campos............................................................................................................................................. 7 Tipo de Campos .............................................................................................................................................................. 7 Emisso do Bloqueto ........................................................................................................................................................ 8 Dimenses do Bloqueto .................................................................................................................................................. 8 Clculo do Digito da Cobrana ..................................................................................................................................... 9 Cobrana com registro e cobrana sem registro: .......................................................................................................... 9 Cobrana Com Registro............................................................................................................................................. 9 Cobrana Sem Registro. .......................................................................................................................................... 10 Linha Digitvel: .............................................................................................................................................................. 11 Contedo dos Blocos da Linha Digitvel ..................................................................................................................... 11 Clculo do Dgito Verificador dos Blocos da Linha Digitvel ................................................................................ 11 1o. BLOCO:.............................................................................................................................................................. 11 Clculo do Dgito Verificador Bloco 1................................................................................................................. 11 2o.BLOCO :.............................................................................................................................................................. 11 Clculo do Dgito Verificador Bloco 2................................................................................................................. 12 3o.BLOCO:............................................................................................................................................................... 12 Clculo do Dgito Verificador Bloco 3................................................................................................................. 12 Digito do Cdigo de Barras: ................................................................................................................................... 12 Clculo do Digito do Cdigo de Barras .............................................................................................................. 12 Fator de Vencimento............................................................................................................................................. 13 Observaes:......................................................................................................................................................... 13 Cdigo de barras: ........................................................................................................................................................... 14 Especificao da montagem do layout do Cdigo de Barras ....................................................................................... 16 Layout dos Arquivos ...................................................................................................................................................... 17 Registro Header de Arquivo ......................................................................................................................................... 17
Registro Trailer de Arquivo.......................................................................................................................................... 19 Registro Header de Lote............................................................................................................................................... 20 Registro Detalhe - Segmento P (Obrigatrio - Remessa)............................................................................................. 21 Registro Detalhe - Segmento Q (Obrigatrio - Remessa) ............................................................................................ 23 Registro Detalhe - Segmento R (Opcional - Remessa) ................................................................................................. 24 Registro Detalhe - Segmento S (Opcional - Remessa).................................................................................................. 25 Para Tipo de Impresso 1 ( Apenas um Registro ): .................................................................................................. 25 Para Tipo de Impresso 3 ( At 9 Registros ): .......................................................................................................... 25 Registro Detalhe - Segmento T (Obrigatrio - Retorno) .............................................................................................. 26 Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatrio - Retorno) ............................................................................................. 27 Registro Trailer de Lote................................................................................................................................................ 28 Descrio dos Campos.................................................................................................................................................... 29 G - Campos Genricos.................................................................................................................................................. 29 C - Ttulos em Cobrana............................................................................................................................................... 38
Apresentao do Documento
Este manual apresenta um padro para a troca de informaes entre Empresas e Bancos, definido pela FEBRABAN, a ser adotado na prestao de servios bancrios que possibilitem esse intercmbio. Baseado nas informaes necessrias para a implementao de determinado servio, o padro define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes. Este manual apresenta o servio Cobrana, conceituando-o atravs da definio do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementao. Este tipo de servio possibilita a gerao de informaes dos ttulos em cobrana para o Banco Cedente (entrada de ttulos, instrues, etc.) e a gerao de informaes do bloqueto eletrnico (ttulos capturados em carteira) ao Sacado. Conceitua tambm todos os campos componentes do layout dos registros utilizados na Cobrana. Alm de apresentar a Cobrana, este documento abrange a forma de Emisso do Boleto, bem como o Clculo do Digito, Formatao da Linha Digitvel e seus respectivos Dgitos Verificadores, e Formao do Cdigo de Barras.
Caractersticas
Modalidades: Cobrana Registrada :
a modalidade de Cobrana na qual os dados dos ttulos ficam registrados no Banco at sua Liquidao ou Baixa.
Caractersticas do Arquivo:
Meio Fsico Organizao Modalidade Layout Tamanho Registro Sistema de Codificao Densidade de Gravao Tipo de Campo Label TP, Fita Magntica, Cartucho, Disquete Seqencial Registros Fixos CNAB. 240 Bytes (Remessa/Retorno) 9 trilhas/EBCDIC 1600 BPI em caso de fitas Zonado No Label Sem "Tape Mark" no incio e Com "Tape Mark" obrigatrio no final
O Arquivo de troca de informaes entre Bancos e Empresas composto de um registro Header de arquivo, um ou mais lotes de servio e um registro Trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo:
A R Q U I V O
L O T E S
Registros de Detalhe (Tipo de Registro = 3) Segmentos Registro Trailer de Lote (Tipo de Registro = 5)
(Tipo de Registro = 9)
Com a estrutura apresentada, um nico arquivo pode conter vrios lotes de servios distintos. Este procedimento, que permite com que Empresas e Bancos consolidem em um s arquivo todas as informaes que desejam trocar entre si, deve ser previamente acordado entre Banco e Empresa Cliente.
Lote de Servio
Um lote de servio composto de um registro Header de lote, um ou mais registros detalhe e um registro Trailer de lote. Um lote de servio s pode conter um nico tipo de servio. Os registros Header (1) e Trailer (5) de lote e os de detalhe (3) so compostos de campos fixos, comuns a todos os tipos de servio, e campos especficos, padres para cada um dos tipos de servio.
Registro de Detalhe
Um registo de detalhe composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de servio associado ao lote de servio. Existem vrios tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes de servio, tanto nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informaes para o Banco) como nos fluxos de Retorno (Banco enviando informaes para o Cliente), conforme discriminados a seguir:
Lote
Segmentos
Remessa Retorno
T (Obrigatrio) U (Obrigatrio)
Ttulos em Cobrana
Alinhamento de Campos
Campos Numricos (Num) = Sempre direita e preenchidos com zeros esquerda. Campos Alfanumricos (Alfa) = Sempre esquerda e preenchidos com brancos direita
Tipo de Campos
Para facilitar a compreenso, os campos esto classificados em: Tipo Campo Genrico Ttulos em Cobrana Sigla G C
Em cada layout de registro apresentado, especificado o cdigo da descrio de cada campo. Atravs deste cdigo, deve-se acessar o tpico Descrio dos Campos e buscar a descrio do campo que se deseja consultar. As descries de campos assinaladas com * antes do cdigo, merecem uma ateno especial.
Emisso do Bloqueto
O cedente poder fazer a impresso dos bloquetos e dever considerar os critrios a seguir:
Dimenses do Bloqueto
Os bloquetos de cobrana devero obedecer aos seguintes parmetros: Nmero de vias: 2 (duas) sendo: Recibo do sacado Ficha de compensao
Gramatura do papel: Mnima: 50g/m2 Dimenses: Recibo do sacado: a critrio do cliente Ficha de compensao: 3 a 4 1/18 x 170 a 210mm. Cor da via : Fundo branco / impresso azul Fundo branco / impresso preta
10
Linha Digitvel:
Na parte superior da ficha de compensao, deve haver a representao numrica do contedo do cdigo de barras, com dimenses de 3,5mm a 4mm e traos ou fios de 0,3mm, distribuda em 4 blocos, sendo que para cada um dos trs primeiros blocos dever ser calculado um dgito verificador desse bloco ( mdulo 10), e, entre cada bloco, espao equivalente a 2 (duas) posies. Cada bloco ser dividido em duas partes atravs de pontos conforme demostrado a seguir. Os dados da representao numrica (linha digitvel) no se apresentam na mesma ordem do cdigo de barras, mas sim de acordo com a seqncia descrita abaixo. Os dgitos verificadores referentes aos 1os. 2os e 3os. blocos no so representados no cdigo de barras.
2o.BLOCO :
11
2o.BLOCO : 70325.510009 Composto pela 2a.posio do Nmero da Conta Corrente at a 7a.posio + Digito da Cobrana + trs primeiras posies do campo Nosso Nmero + Dgito verificador deste Bloco:
3o.BLOCO: 3o.BLOCO: 00000.030205 Composto pelo campo Nosso Nmero, da 4a posio at a 13a + Dgito Verificador deste bloco.
12
4o.BLOCO: 14560000003500 Composto pelo fator de vencimento e valor do ttulo: Iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento 03.07.2000, e assim sucessivamente, conforme tabela abaixo:
Fator de Vencimento
FATOR 1000 1002 1456 4789 9999 VENCIMENTO 03/07/2000 05/07/2000 02/10/2001 17/10/2010 21/02/2025
35690.50168 o 1 bloco
9 D/v
\- -/
Observaes: 1. Quando a primeira posio do Bloco 4 for zero, significa que esse ttulo no contm o fator de vencimento no cdigo de barras/linha digitvel, tratando-se portanto as 14 (catorze) posies como valor. 2. Divergncia na data de vencimento Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras, prevalecer a data indicada no cdigo de barras, pois o processo ser automatizado. 3. Feriados Nas praas com feriados, permitido o pagamento, via compensao, no primeiro dia til subsequente data de vencimento do bloqueto de cobrana. Para os pagamentos atravs de terminais de Auto Atendimento, Internet, Home/Office Banking, dever ser considerada a data da praa da agncia de dbito. 4. Valor superior a 10 posies Bloquetos com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) no tero o fator de vencimento no cdigo de barras, ou ento, a critrio do cedente, o valor poder ser desmembrado em 2 (dois) bloquetos de cobrana. 5. Alterao de vencimento Em caso de concesso de prorrogao da data de vencimento, no sendo possvel a emisso de novo bloqueto, o sacado dever ser orientado a efetuar o pagamento somente no Banco Real. Esta situao tambm ser vlida para casos de concesso de desconto do valor aps a emisso do bloqueto ou qualquer outra alterao para recebimento no constante do bloqueto. Nota: O Banco Real no se responsabilizar por encargos financeiros por eventual acolhimento de bloqueto fora do prazo, quando este for emitido sem a indicao do fator de vencimento.
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Cdigo de barras:
O cdigo de barras do tipo 2 de 5 intercalado, que significa que 5 barras definem 1 caracter, sendo que duas delas so barras largas. Intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tm significado, de maneira anloga s barras. O incio do cdigo de barras deve estar 5mm da margem esquerda da folha (zona de silncio) O centro do cdigo de barras deve estar a 12mm da margem inferior da ficha O comprimento total deve ser igual a 103mm e a altura igual a 13mm
103mm 13mm
utilizado o padro I25: intercalado 2 por 5. Permite somente a utilizao de caracteres numricos, e formado pela combinao intercalada de cada 2 caracteres. Portanto, o cdigo deve conter nmero par de caracteres numricos, se for codificar nmero de caracteres impar, completar com um Zero esquerda. Utilizar identificadores de Incio e Fim de cdigo: EBCDIC Incio Fim EBCDIC Incio Fim Snal '<' '>' HEX '3C' '3E' Snal '<' '>' HEX '4C' '6E'
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Cada cdigo formado por barras estreitas e/ou largas: Barras estreitas (E) so representadas pelo nmero 0. Barras largas (L) so representadas pelo nmero 1. Cdigo de Barras 00110 10001 01001 11000 00101 10100 01100 00011 10010 01010
Nmero 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
De acordo com a combinao de duas barras estreitas e/ou largas, obtm-se a seguinte configurao: EBCDIC EE EL LE LL
15
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Posio
N Formato Default
Descrio
De At Dig. Dec.
Controle Banco Lote Registro Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Inscri- Tipo o Nmero Convnio Agn- Cdigo Conta cia DV Corrente Conta Nmero DV DV Nome Nome do Banco CNAB Cdigo Data de Gerao Arquivo Hora de Gerao Seqncia (NSA) Layout do Arquivo Densidade Reservado Banco Reservado Empresa CNAB Tipo de Inscrio da Empresa Nmero de Inscrio da Empresa Cdigo do Convnio no Banco Agncia Mantenedora da Conta Dgito Verificador da Agncia Nmero da Conta Corrente Dgito Verificador da Conta Dgito Verificador da AG/Conta Nome da Empresa Nome do Banco Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Cdigo Remessa / Retorno Data de Gerao do Arquivo Hora de Gerao do Arquivo Nmero Seqencial do Arquivo No da Verso do Layout do Arquivo Densidade de Gravao do Arquivo Para Uso Reservado do Banco Para Uso Reservado da Empresa Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB
Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco
1 4 8 9 18 19 33 53 58 59 71 72 73
3 7 8 17 18 32 52 57 58 70 71 72 102
3 4 1 9 1 14 20 5 1 12 1 1 30 30 10 1 8 6 6 3 5 20 20 11 3 3 2 10
Num Num Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Num Num Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa Alfa Num Alfa Alfa
G001 *G002 *G003 G004 *G005 *G006 *G007 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 G013 G014
CNAB
103 132 133 142 143 143 144 151 152 157 158 163 164 166 167 171 172 191 192 211 212 222 223 225 226 228 229 230 231 240
Brancos
'040'
Brancos
G004 G023
'000'
17
De At Dig. Dec .
02.9 03.9 Controle 01.9 Banco Lote Registro Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Qtde. de Lotes Qtde. de Registros Quantidade de Lotes do Arquivo Quantidade de Registros do Arquivo 1 4 8 9 18 24 30 36 3 7 8 17 23 29 35 3 4 1 9 6 6 6 -
Qtde. de Contas Concil. Qtde de Contas p/ Conc. (Lotes) Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB
240 205
19
Descrio
Dec .
Num Num Num Alfa Num Alfa Num Alfa Num Num Num Num Alfa Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Num Num Num Alfa DDMMAA AA Zeros Brancos Branco Branco Branco Brancos '1' R '01' Brancos '040' Branco 1 CPF 2 CNPJ 356 G001 *G002 *G003 *G028 *G025 G004 *G030 G004 *G005 *G006 *G006 *G006 *G021 *G008 *G021 *G010 *G021 *G021 G013 C073 C073 C001 C002 *G021 G004
10.1 Empresa
Filial Controle
Uso Exclusivo do Banco Agncia Mantenedora da Conta Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco Nome da Empresa Mensagem 1 Mensagem 2
Conta Corrente
Nome
18.1 Informao 1 19.1 Informao 2 20.1 21.1 Controle da Cobrana N. Rem./Ret. Dt. Gravao
104 143 144 183 184 191 192 199 200 207 208 240
Nmero Remessa/Retorno Data de Gravao Remessa/Retorno Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB
20
Descrio
Dec .
Num Num Num Num Alfa Alfa Num Num Alfa Num Num Num Zero Zero Branco 'P' Branco '3' 356 G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C004 *G008 *G021 *G010 *G021 *G021
Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco Registrada Uso exclusivo do Banco Identificao do ttulo no Nmero da Identificao Banco Sem Registro Nmero da Identificao Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco
45 51 45 58
50 57 57 60
6 7 13 3
Zeros
13.3P
Num
Zeros
*G021
Identificao da Emisso do Bloqueto Uso Exclusivo do Banco Nmero do Documento de Cobrana Data de Vencimento do Ttulo Valor Nominal do Ttulo Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco Espcie do Ttulo Identific. de Ttulo Aceito/No Aceito
61 62 63 78 86
61 62 77 85 100
1 1 15 8 13 5 1 2 1
2 -
1 Banco emite *C009 2 Cliente emite Branco *G021 *C011 DDMMAA *C012 AA *C013 Zeros Branco A Aceito 'N'-No Aceito DDMMAA AA *G021 *G021 *C015 C016
17.3P N. do Documento 18.3P Vencimento 19.3P Valor do Ttulo 20.3P Uso Exclusivo do Banco 21.3P Uso Exclusivo do Banco 22.3P Espcie de Ttulo 23.3P Aceite
24.3P Data Emisso do Ttulo 25.3P Juros 26.3P 27.3P 29.3P 30.3P Desc 1 28.3P Cd. Juros Mora Data Juros Mora Juros Mora Cd. Desc. 1 Data Desc. 1 Desconto 1
Data da Emisso do Ttulo Cdigo do Juros de Mora Data do Juros de Mora Juros de Mora por Dia/Taxa Cdigo do Desconto 1 Data do Desconto 1 Valor/Percentual a ser Concedido Uso Exclusivo do Banco Valor do Abatimento Identificao do Ttulo na Empresa Cdigo para Protesto
110 117 118 118 119 126 127 141 142 142 143 150 151 165 166 180 181 195 196 220 221 221
8 1 8 13 1 8 13 13 13 25 1
2 2 2 2 -
Num Num Num Num Num Num Num Num Num Alfa Num
C017 *C018
31.3P Uso Exclusivo do Banco 32.3P Vlr Abatimento 33.3P Uso Empresa Cedente 34.3P Cdigo p/ Protesto
Zeros
21
35.3P Prazo p/ Protesto 36.3P Uso Exclusivo do Banco 37.3P Uso Exclusivo do Banco 38.3P Cdigo da Moeda 39.3P Nmero do Contrato 40.3P CNAB
Nmero de Dias para Protesto Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco Cdigo da Moeda N. do Contrato da Operao de Crd. Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB
222 223 224 224 225 227 228 229 230 239 240 240
2 1 3 2 10 1
22
N. N. Formato Default
Dec .
Num Num Num Num Alfa Alfa Num Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa Num Num Alfa Alfa Num Num Num Num Alfa Num Alfa Alfa Zeros Brancos Brancos 1 CPF 2 CNPJ 1 CPF 2 CNPJ Q Brancos 3 356
Descrio
At Dig.
3 7 8 13 14 15 17 18 27 31 33 73 113 128 133 136 151 153 154 163 167 169 209 212 232 240 3 4 1 5 1 1 2 1 9 4 2 40 40 15 5 3 15 2 1 9 4 2 40 3 20 8
G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C004 *G005 *G006 *G006 *G006 G013 G032 G032 G034 G035 G033 G036 *G005 *G006 *G006 *G006 G013 *G021 *G021 G004
Inscrio
Filial Controle
Nome Endereo Bairro CEP Sufixo do CEP Cidade Unidade da Federao
Sacador Avalista
17.3Q
Tipo Inscrio
18.3Q
Nmero de Inscrio
Filial Controle
Nome do Sacador/Avalista Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB
19.3Q
Nome
20.3Q Uso Exclusivo do Banco 21.3Q Uso Exclusivo do Banco 22.3Q CNAB
23
Descrio
15.3R 16.3R
17.3R Uso Exclusivo do Banco 18.3R Informao 3 19.3R Informao 4 20.3R Uso exclusivo do Banco 21.3R 22.3R Uso exclusivo do Banco 23.3R 24.3R Uso exclusivo do Banco 25.3R Uso exclusivo do Banco 26.3R 27.3R Uso exclusivo do Banco
24
Descrio
09.3S Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco 10.3S Mensagem Mensagem a ser Impressa
160 140 2 78
11.3S Uso Exclusivo do Banco Uso Exclusivo do Banco 12.3S CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB
25
Default
Descrio
02.3T 03.3T 04.3T 05.3T 06.3T 07.3T 08.3T 09.3T 10.3T 11.3T
Controle
01.3T
356
G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C044 *G008 *G021 *G010 *G021 *G021
13.3T
14.3T Carteira 15.3T Nmero do Documento 16.3T Vencimento 17.3T Valor do Ttulo 18.3T Uso Exclusivo do Banco 19.3T Ag. Cobr./Receb. 20.3T DV 21.3T Uso da Empresa 22.3T Cd. Moeda 23.3T 24.3T
100 104 105 105 106 130 131 132 133 133 134 142 143 146 147 148 149 188
26.3T
Nmero do contrato para cobrana Nmero do contrato para cobrana com com registro registro Uso Exclusivo do Banco
27.3T Uso Exclusivo do Banco 28.3T Motivo da Ocorrncia 29.3T Forma de crdito
199 213
15 10 1
Identificao para Rejeies, Tarifas, 214 223 Custas, Liquidao e Baixas Identifica como o ttulo foi creditado na conta corrente. Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 224 224
30.3T CNAB
26
Descrio
14.3U Outras Despesas 15.3U Outros Crditos 16.3U Data da Ocorrncia 17.3U Data do Crdito 18.3U Uso Exclusivo do Banco 19.3U Uso Exclusivo do Banco 20.3U Uso Exclusivo do Banco 21.3U Uso Exclusivo do Banco 22.3U Uso Exclusivo do Banco 23.3U Uso Exclusivo do Banco 24.3U CNAB
108 122 123 137 138 145 146 153 154 157 158 165 166 180 181 210 211 213 214 233 234 240
27
Descrio
04.5 CNAB 05.5 Qtde de Registros 06.5 Uso Exclusivo do Banco 14.5 N. do Aviso 15.5 CNAB
116 123
28
G001
G002
Lote de Servio
Nmero seqencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo. Se registro for Header do Arquivo preencher com '0000' Se registro for Trailer do Arquivo preencher com '9999'
G002
G003
Tipo de Registro
Cdigo adotado para identificar o tipo de registro. Domnio: '0' = '1' = '3' = '5' = '9' =
G003
G004
G004
G005
G005
G006
G006
29
G008
G008
G010
G010
G013
Nome
Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia. Informao retornada somente para cobrana Registrada.
G013
G015
G015
G016
G016
G017
G017
G018
G018
G019
G019
30
G020
G020
G021
G021
G022
G022
G024
G024
G025
Tipo de Servio
Cdigo adotado para indicar o tipo de servio (processo) contido no arquivo / lote. Domnio: '01' = '02' = '03' = '04' = '05' = '10' = '20' = '29' = '30' = '50' = '60' = '70' = '75' = '80' = '90' = '98' =
G025
Cobrana Cobrana sem Papel Bloqueto Eletrnico Conciliao Bancria Dbitos Pagamento Dividendos Pagamento Fornecedor Alegao do Sacado Pagamento Salrios Pagamento Sinistros Segurados Pagamento Despesas Viajante em Trnsito Pagamento Autorizado Pagamento Credenciados Pagamento Representantes / Vendedores Autorizados Pagamento Benefcios Pagamentos Diversos
G028
Tipo de Operao
Cdigo adotado para identificar a transao que ser realizada com os registros detalhe do lote. Domnio: 'R' = Arquivo Remessa 'T' = Arquivo Retorno
G028
31
G029
G029
G030
G030
G031
Mensagem 1 / 2
Texto referente as mensagens que sero impressas nos Boletos. Quando informado, constar em todos os bloquetos desde que no sejam sobrepostos pelas mensagens 3 e 4 do segmento 'R' e 5 9 do segmento 'S'.
G031
G032
Endereo
Texto referente a localizao da rua / avenida com nmero, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondncia.
G032
G033
Cidade
Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para entrega de correspondncia.
G033
G034
CEP
Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para identificao de logradouros.
G034
G035
Sufixo do CEP
Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para complementao do cdigo de CEP. Caso o municpio no possua complemento, preencher com zeros.
G035
G036
G036
G037
G037
32
Conciliao Bancria.
G038
G038
G039
G039
G040
Tipo de Moeda
Cdigo adotado para identificar a moeda utilizada para expressar o valor do documento. Baseada em tabela padro S.W.I.F.T., acrescida dos principais ndices nacionais. Domnio: 'BRL' = Real 'USD' = Dlar Americano
G040
G041
Quantidade da Moeda
Nmero de unidades do tipo de moeda identificada para clculo do valor do documento.
G041
G042
G042
G043
G043
G044
G044
G045
Valor do Abatimento
Valor do abatimento (reduo do valor do documento, expresso em moeda corrente.
G045
G046
Valor do Desconto
Valor de desconto sobre valor nominal do documento, expresso em moeda corrente.
G046
G047
Valor da Mora
Valor do juros de mora expresso em moeda corrente.
G047
33
G048
Valor da Multa
Valor da multa expresso em moeda corrente.
G048
G049
G049
G050
G050
G051
G051
G052
G052
G053
G053
G054
G054
G055
Valor de INSS
Valor de contribuio ao INSS sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.
G055
G056
G056
G057
G057
G058
G058
G059
G059
34
G059
Domnio: '00' = Crdito ou Dbito Efetivado Este cdigo indica que o pagamento foi confirmado '01' = Insuficincia de Fundos Dbito No Efetuado '02' = Crdito ou Dbito Cancelado pelo Pagador/Credor '03' = Dbito Autorizado pela Agncia - Efetuado 'HA' = Lote No Aceito 'HB' = Inscrio da Empresa Invlida para o Contrato 'HC' = Convnio com a Empresa Inexistente/Invlido para o Contrato 'HD' = Agncia/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Invlido para o Contrato 'HE' = Tipo de Servio Invlido para o Contrato 'HF' = Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente 'HG' = Lote de Servio Fora de Seqncia 'HH' = Lote de Servio Invlido 'AA' = Controle Invlido 'AB' = Tipo de Operao Invlido 'AC' = Tipo de Servio Invlido 'AD' = Forma de Lanamento Invlida 'AE' = Tipo/Nmero de Inscrio Invlido 'AF' = Cdigo de Convnio Invlido 'AG' = Agncia/Conta Corrente/DV Invlido 'AH' = N. Seqencial do Registro no Lote Invlido 'AI' = Cdigo de Segmento de Detalhe Invlido 'AJ' = Tipo de Movimento Invlido 'AK' = Cdigo da Cmara de Compensao do Banco Favorecido/Depositrio Invlido 'AL' = Cdigo do Banco Favorecido ou Depositrio Invlido 'AM' = Agncia Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Invlida 'AN' = Conta Corrente/DV do Favorecido Invlido 'AO' = Nome do Favorecido No Informado 'AP' = Data Lanamento Invlido 'AQ' = Tipo/Quantidade da Moeda Invlido 'AR' = Valor do Lanamento Invlido 'AS' = Aviso ao Favorecido Identificao Invlida 'AT' = Tipo/Nmero de Inscrio do Favorecido Invlido 'AU' = Logradouro do Favorecido No Informado 'AV' = N. do Local do Favorecido No Informado 'AW' = Cidade do Favorecido No Informada 'AX' = CEP/Complemento do Favorecido Invlido 'AY' = Sigla do Estado do Favorecido Invlida 'AZ' = Cdigo/Nome do Banco Depositrio Invlido 'BA' = Cdigo/Nome da Agncia Depositria No Informado 'BB' = Seu Nmero Invlido 'BC' = Nosso Nmero Invlido 'BD' = Incluso Efetuada com Sucesso 'BE' = Alterao Efetuada com Sucesso 'BF' = Excluso Efetuada com Sucesso 'BG' = Agncia/Conta Impedida Legalmente 'CA' = Cdigo de Barras - Cdigo do Banco Invlido 'CB' = Cdigo de Barras - Cdigo da Moeda Invlido 'CC' = Cdigo de Barras - Dgito Verificador Geral Invlido 'CD' = Cdigo de Barras - Valor do Ttulo Invlido 'CE' = Cdigo de Barras - Campo Livre Invlido 'CF' = Valor do Documento Invlido 'CG' = Valor do Abatimento Invlido 'CH' = Valor do Desconto Invlido 'CI' = Valor de Mora Invlido 'CJ' = Valor da Multa Invlido 'CK' = Valor do IR Invlido 'CL' = Valor do ISS Invlido
G059
35
'CM' = Valor do IOF Invlido 'CN' = Valor de Outras Dedues Invlido 'CO' = Valor de Outros Acrscimos Invlido 'CP' = Valor do INSS Invlido 'TA' = Lote No Aceito - Totais do Lote com Diferena 'YA' = Ttulo No Encontrado 'YB' = Identificador Registro Opcional Invlido 'YC' = Cdigo Padro Invlido 'YD' = Cdigo de Ocorrncia Invlido 'YE' = Complemento de Ocorrncia Invlido 'YF' = Alegao j Informada Observao: As ocorrncias iniciadas com 'ZA' tem carter informativo para o cliente 'ZA' = Agncia / Conta do Favorecido Substituda
G060
Tipo de Movimento
Cdigo adotado para identificar o tipo de movimentao enviada no arquivo. Domnio: '0' = '3' = '5' = '9' =
G060
Indica INCLUSO Indica ESTORNO (somente para retorno) Indica ALTERAO Indica EXCLUSO
G061
G061
G062
Cdigo Padro
Cdigo adotado para identificar o formato do campo de ocorrncia do Sacado. Domnio: '01' = Formato Livre '02' = Formato Ocorrncia (Descrio A002)
G062
G063
Cdigo de Barras
Cdigo adotado para identificar o Ttulo. Especificaes do Cdigo de Barras do Bloqueto de Cobrana - Ficha de Compensao (Modelo CADOC 24044-4, Carta Circular nmero 2414, de 07/10/1993, do Banco Central do Brasil). Alterao nas especificaes do Cdigo de Barras - Introduo do dgito de auto conferncia (Carta Circular nmero 2531, de 24/02/1995). (Vide anexo)
G063
36
G064
G064
G065
Cdigo da Moeda
Cdigo adotado para identificar a moeda referenciada no Ttulo Domnio: '02' = '04' = '05' = '08' = '09' =
G065
G066
G066
G067
G067
Informao de Dados do Sacador Avalista Alegao do Sacado Informao de Dados do Sacado Informao de Dados para Rateio de Crdito Informaes de Notas Fiscais
37
C - Ttulos em Cobrana
C001 Nmero Remessa / Retorno
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo, para identificar a seqncia de envio ou devoluo do arquivo entre o Cedente e o Banco Cedente. Esse nmero deve sempre ser incrementado de 1 (um) em relao ao lote anterior
C001
C002
C002
C003
Data do Crdito
Data de efetivao do crdito referente ao pagamento do ttulo de cobrana. Informao enviada somente no arquivo de retorno. No arquivo de remessa campo deve ser preenchido com zeros. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAAA = ano
C003
C004
C004
Entrada de Ttulos Pedido de Baixa Concesso de Abatimento Cancelamento de Abatimento Alterao de Vencimento Concesso de Desconto Cancelamento de Desconto Protestar (*) Sustar Protesto e Baixar Ttulo Sustar Protesto e Manter em Carteira
(*) A instruo de protesto somente ser acatada se o convnio de cobrana estiver cadastrado/preparado para esta funcionalidade.
C005
C005
38
C009
C009
C011
C011
C012
C012
C013
C013
C015
Espcie do Ttulo
Cdigo adotado para identificar o tipo de ttulo de cobrana. Domnio: '01' = '02' = '03' = '04' = '05' = '06' = '07' = '08' = '09' = '10' = '11' =
C015
CH Cheque DM Duplicata Mercantil DMI Duplicata Mercantil p/ Indicao DS Duplicata de Servio DSI Duplicata de Servio p/ Indicao DR Duplicata Rural LC Letra de Cmbio NCC Nota de Crdito Comercial NCE Nota de Crdito a Exportao NCI Nota de Crdito Industrial NCR Nota de Crdito Rural 39
= = = = = = = =
NP Nota Promissria NPR Nota Promissria Rural TM Triplicata Mercantil TS Triplicata de Servio NS Nota de Seguro RC Recibo ND Nota de Dbito AP Aplice de Seguro
C016
C016
C017
C017
C018
C018
C019
C019
C020
C020
C021
Cdigo do Desconto 1 / 2 / 3
Cdigo adotado para identificao do tipo de desconto que dever ser concedido. Ao se optar por valor, os trs descontos devem ser expresso em valores. Idem ao se optar por percentual, os trs descontos devem ser expressos em percentual.
C021
40
Valor Fixo At a Data Informada Percentual At a Data Informada Valor por Antecipao Dia Corrido Valor por Antecipao Dia til Percentual Sobre o Valor Nominal Dia Corrido Percentual Sobre o Valor Nominal Dia til Cancelamento de Desconto
C022
Data do Desconto 1 / 2 / 3
Data limite do desconto do ttulo de cobrana. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAAA = ano
C022
C023
C023
C025
C025
C026
C026
C027
C027
C030
C030
C031
C031
41
C032
C032
C033
Cdigo da Multa
Cdigo adotado para identificao do critrio de pagamento de pena pecuniria, a ser aplicada pelo atraso do pagamento do ttulo de cobrana. Domnio: '1' = Valor Fixo '2' = Percentual
C033
C034
Data da Multa
Data a partir da qual a multa dever ser cobrada. Na ausncia, ser considerada a data de vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAAA = ano
C034
C035
C035
C036
Informao ao Sacado
Texto de observaes destinado ao envio de informaes do Cedente ao Sacado. Este campo s poder ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnticos entre o Banco e o Sacado.
C036
C037
Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9
As Mensagens 5 9 prevalecem sobre as anteriores. ( Mensagens 1, 2, 3, 4 ) Texto destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no bloqueto. Podem ser enviados at 9 ( nove ) registros do segmento 'S' , totalizando 45 ( quarenta e cinco ) linhas de 40 (quarenta ) posies.
C037
C040
Tipo de Impresso
Cdigo adotado para identificao do tipo de impresso da mensagem do ttulo de cobrana. Domnio: '1' = Impresso no recibo do sacado. (mensagem de 140 posies) '3' = Impresso no recibo do sacado. (mensagem de 40 posies)
C040
C042
C042
42
70 posies.
C044
C044
C044
C044
C045
Agncia Recebedora
Agncia Recebedora do ttulo colocado em cobrana. Se campo = '0429' Ttulo Recebido na Compensao
C045
C047
Motivo da Ocorrncia
Cdigo adotado para identificar as ocorrncias (rejeies, tarifas, custas, liquidao e baixas) em registros detalhe de ttulos de cobrana. Domnio: A Cdigos de rejeies de '01' a '86' associados aos cdigos de movimento '02', '03' '01' = Cdigo do Banco Invlido '02' = Cdigo do Registro Detalhe Invlido '03' = Cdigo do Segmento Invlido '04' = Cdigo de Movimento No Permitido para Carteira '05' = Cdigo de Movimento Invlido '06' = Tipo/Nmero de Inscrio do Cedente Invlidos '07' = Agncia/Conta/DV Invlido '08' = Nosso Nmero Invlido
C047
43
C047
'09' = Nosso Nmero Duplicado '10' = Carteira Invlida '11' = Forma de Cadastramento do Ttulo Invlido '12' = Tipo de Documento Invlido '13' = Identificao da Emisso do Bloqueto Invlida '14' = Identificao da Distribuio do Bloqueto Invlida '15' = Caractersticas da Cobrana Incompatveis '16' = Data de Vencimento Invlida '17' = Data de Vencimento Anterior a Data de Emisso '18' = Vencimento Fora do Prazo de Operao '19' = Ttulo a Cargo de Bancos Correspondentes com Vencimento Inferior a XX Dias '20' = Valor do Ttulo Invlido '21' = Espcie do Ttulo Invlida '22' = Espcie do Ttulo No Permitida para a Carteira '23' = Aceite Invlido '24' = Data da Emisso Invlida '25' = Data da Emisso Posterior a Data de Entrada '26' = Cdigo de Juros de Mora Invlido '27' = Valor/Taxa de Juros de Mora Invlido '28' = Cdigo do Desconto Invlido '29' = Valor do Desconto Maior ou Igual ao Valor do Ttulo '30' = Desconto a Conceder No Confere '31' = Concesso de Desconto - J Existe Desconto Anterior '32' = Valor do IOF Invlido '33' = Valor do Abatimento Invlido '34' = Valor do Abatimento Maior ou Igual ao Valor do Ttulo '35' = Valor a Conceder No Confere '36' = Concesso de Abatimento - J Existe Abatimento Anterior '37' = Cdigo para Protesto Invlido '38' = Prazo para Protesto Invlido '39' = Pedido de Protesto No Permitido para o Ttulo '40' = Ttulo com Ordem de Protesto Emitida '41' = Pedido de Cancelamento/Sustao para Ttulos sem Instruo de Protesto '42' = Cdigo para Baixa/Devoluo Invlido '43' = Prazo para Baixa/Devoluo Invlido '44' = Cdigo da Moeda Invlido '45' = Nome do Sacado No Informado '46' = Tipo/Nmero de Inscrio do Sacado Invlidos '47' = Endereo do Sacado No Informado '48' = CEP Invlido '49' = CEP Sem Praa de Cobrana (No Localizado) '50' = CEP Referente a um Banco Correspondente '51' = CEP incompatvel com a Unidade da Federao '52' = Unidade da Federao Invlida '53' = Tipo/Nmero de Inscrio do Sacador/Avalista Invlidos '54' = Sacador/Avalista No Informado '55' = Nosso nmero no Banco Correspondente No Informado '56' = Cdigo do Banco Correspondente No Informado '57' = Cdigo da Multa Invlido '58' = Data da Multa Invlida '59' = Valor/Percentual da Multa Invlido '60' = Movimento para Ttulo No Cadastrado '61' = Alterao da Agncia Cobradora/DV Invlida '62' = Tipo de Impresso Invlido '63' = Entrada para Ttulo j Cadastrado '64' = Nmero da Linha Invlido '65' = Cdigo do Banco para Dbito Invlido '66' = Agncia/Conta/DV para Dbito Invlido
C047
44
'67' = Dados para Dbito incompatvel com a Identificao da Emisso do Bloqueto '68' = Dbito Automtico Agendado '69' = Dbito No Agendado - Erro nos Dados da Remessa '70' = Dbito No Agendado - Sacado No Consta do Cadastro de Autorizante '71' = Dbito No Agendado - Cedente No Autorizado pelo Sacado '72' = Dbito No Agendado - Cedente No Participa da Modalidade Dbito Automtico '73' = Dbito No Agendado - Cdigo de Moeda Diferente de Real (R$) '74' = Dbito No Agendado - Data Vencimento Invlida '75' = Dbito No Agendado, Conforme seu Pedido, Ttulo No Registrado '76' = Dbito No Agendado, Tipo/Num. Inscrio do Debitado, Invlido '77' = Transferncia para Desconto No Permitida para a Carteira do Ttulo '78' = Data Inferior ou Igual ao Vencimento para Dbito Automtico '79' = Data Juros de Mora Invlido '80' = Data do Desconto Invlida '81' = Tentativas de Dbito Esgotadas - Baixado '82' = Tentativas de Dbito Esgotadas - Pendente '83' = Limite Excedido '84' = Nmero Autorizao Inexistente '85' = Ttulo com Pagamento Vinculado '86' = Seu Nmero Invlido
C047
C047
B - Cdigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao cdigo de movimento '28' (Descrio C044) '01' = Tarifa de Extrato de Posio '02' = Tarifa de Manuteno de Ttulo Vencido '03' = Tarifa de Sustao '04' = Tarifa de Protesto '05' = Tarifa de Outras Instrues '06' = Tarifa de Outras Ocorrncias '07' = Tarifa de Envio de Duplicata ao Sacado '08' = Custas de Protesto '09' = Custas de Sustao de Protesto '10' = Custas de Cartrio Distribuidor '11' = Custas de Edital '12' = Tarifa Sobre Devoluo de Ttulo Vencido '13' = Tarifa Sobre Registro Cobrada na Baixa/Liquidao '14' = Tarifa Sobre Reapresentao Automtica '15' = Tarifa Sobre Rateio de Crdito '16' = Tarifa Sobre Informaes Via Fax '17' = Tarifa Sobre Prorrogao de Vencimento '18' = Tarifa Sobre Alterao de Abatimento/Desconto '19' = Tarifa Sobre Arquivo mensal (Em Ser) '20' = Tarifa Sobre Emisso de Bloqueto Pr-Emitido pelo Banco C - Cdigos de liquidao / baixa de '01' a '15' associados aos cdigos de movimento '06' e '09' (Descrio C044) Liquidao: '01' = Por Saldo '02' = Por Conta '03' = No Prprio Banco '04' = Compensao Eletrnica '05' = Compensao Convencional '06' = Por Meio Eletrnico '07' = Aps Feriado Local '08' = Em Cartrio 45
Comandada Banco Comandada Cliente Arquivo Comandada Cliente On-line Decurso Prazo - Cliente Decurso Prazo - Banco Protestado Ttulo Excludo
C048
C048
C049
C049
C050
C050
C052
C052
C053
C053
C054
C054
C055
C055
C056
Data da Ocorrncia
Data do evento que afeta o estado do ttulo de cobrana. Informao retornada apenas para cobrana Registrada Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAAA = ano
C056
C057
C057
46
C058
C058
C059
C059
C060
C060
C065
C065
C066
C066
47
C066
'23' = Ttulo No Cadastrado para Rateio, Efetuada a Incluso '24' = Cancelamento de Rateio Efetuado '25' = Rateio Cancelado, Ttulo Baixado '26' = Rateio Efetuado, Beneficirio Aguardando Crdito '27' = Rateio Efetuado, Beneficirio J Creditado '28' = Rateio No Efetuado, Conta Beneficirio Encerrada '29' = Rateio No Efetuado, Conta Dbito Cedente Bloqueada '30' = Rateio No Efetuado, Cdigo Clculo 2 (Valor Registro) e Valor Pago Menor '31' = Ocorrncia No Possui Rateio '32' = Ttulo J Cadastrado para Rateio '33' = Seu Nmero Invlido '34' = Ttulo J Rateado ou Baixado
C066
C067
C067
C068
C068
C069
C069
C070
C070
C071
C071
C072
C072
C073
Mensagem 1 / 2
Texto referente a mensagens que sero impressas em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote. Estes campos no sero utilizados no arquivo retorno.
C073
48
C074
C074
C075
C075
49