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CARTILLA
METODOS DE PAGOOPERACIONES BANCARIASY CAMBIARIAS PARA EXPORTACIONES COLOMBIANAS
 
 
Métodos de Pago Operaciones Bancarias y Cambiarias para Exportaciones Colombianas 
 
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PRESENTACION
 
Una operación de exportación culmina cuando el dinero, producto de la venta internacional,está a disposición del exportador y legalizado ante las entidades de control.Para asegurar el pago de este proceso, los exportadores disponen de diversos instrumentos que están regidos por normas internacionales entre los cuales deberán seleccionar aquellas que más se ajuste tanto a sus intereses, como a los del comprador.Pero para un exportador el asunto no termina allí.Cada país establece los mecanismos, regulaciones y controles para que los exportadores legalicen las divisas producto de las ventas internacionales.Es frecuente para el caso de los exportadores colombianos, que el desconocimiento del cierre de este circuito, signifique sanciones de tipo cambiario. Por esta razón, PROEXPORT pone a disposición del sector exportador la cartilla,”Métodos De Pago y Operaciones Bancarias y Cambiarias” El documento resume de manera sencilla, los diversos instrumentos de pago, asociados con el manejo operativo que se surte para cada uno de ellos en las entidades financieras,así como a sus costos y al proceso de reintegro o monetización, de acuerdo con las normas colombianas. Contempla además como guía, algunas recomendaciones claras que contribuirán a que este proceso se ejecute exitosamente.Dada la variación de las normas cambiarias, es recomendable que en el momento de hacer la consulta de esta guía, se verifique su vigencia. Para ello se incluyen los enlaces a las entidades pertinentes.Esperamos que esta guía contribuya al mejor conocimiento del proceso de exportación, y a su vez permita facilitar las operaciones bancarias y cambiarias con miras a una inserción más efectiva en los mercados internacionales.Este trabajo se realizó con el apoyo de los Dres.Cecilia Vargas y Héctor Medina, especialistas en asuntos bancarios y derecho cambiario respectivamente.
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MARIA ELVIRA POMBO HOLGUIN
Presidenta 
Proexport
Teléfono: 5600100Calle 28 No. 13 A –15, piso 35, Bogotá,Colombiawww.proexport.com.co E-mail:proexport@proexport.com.co PresidentaMaria Elvira Pombo H.Director Información ComercialJorge Luis GutierrezSubdirección Logística de ExportaciónAlcira Barrero SalomónBogotá D.C, Colombia, Febrero 2007Todos los derechos reservados. Prohibida sureproducción total o parcial por cualquiermedio sin permiso de Proexport
 
 
 
Métodos de Pago Operaciones Bancarias y Cambiarias para Exportaciones Colombianas 
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CONTENIDO
1. IMPORTANCIA DE LA GARANTÍA DE PAGO EN UNA TRANSACCIÓN INTERNACIONAL.............6
 
2. EL CONTRATO DE COMPRAVENTA.................................................................................................7
 
3. INSTRUMENTOS DE PAGO INTERNACIONAL.................................................................................8
 
3.1 CARTA DE CRÉDITO....................................................................................................................8
 3.1.1 Definición.................................................................................................................................83.1.2 Modalidad................................................................................................................................93.1.3 Forma de pago.........................................................................................................................93.3.4 A la vista.................................................................................................................................93.3.4 A plazo....................................................................................................................................9
3.2 CLASES DE CARTA DE CRÉDITO...............................................................................................9
 3.2.1 Avisada....................................................................................................................................93.2.2 Confirmada..............................................................................................................................93.2.3 Costos......................................................................................................................................9
3.3 Etapas de una carta de crédito.................................................................................................10
 3.3.1 Apertura.................................................................................................................................103.3.2 Lista de verificación del mensaje SWIFT de la Carta de Crédito............................................123.3.3 Aviso y notificación.................................................................................................................123.3.4 Modificaciones.......................................................................................................................133.3.5 Utilización...............................................................................................................................133.3.6 Examen de documentos.........................................................................................................14
3.4 Reintegro.....................................................................................................................................14
 3.4.1 Negociación de divisas-monetización.....................................................................................153.4.2 Pago en divisas......................................................................................................................163.4.3 Cuenta corriente de compensación........................................................................................163.3.4 Obligaciones de los Exportadores..........................................................................................16
4. GARANTÍAS BANCARIAS INTERNACIONALES............................................................................17
 
4.1 Definición....................................................................................................................................17
 
4.2. Clases.........................................................................................................................................17
 4. 2.1. Avisada...............................................................................................................................174.2.3. Confirmada..........................................................................................................................17
4.3 Costos.........................................................................................................................................17
 
4.4. Etapas de una garantía bancaria internacional.......................................................................18
 4.4.1. Apertura...............................................................................................................................184.4.2. Lista de chequeo del mensaje de la garantía.........................................................................194.4.3. Aviso y notificación...............................................................................................................204.4.4. Modificaciones.....................................................................................................................204.4.5. Ejecución.............................................................................................................................204.4.6. Examen de documentos.......................................................................................................214.4.7. Reintegro..............................................................................................................................21
5. AVAL BANCARIO INTERNACIONAL...............................................................................................21
 
5.1. Definición..................................................................................................................................21
 
5.2. Costos........................................................................................................................................21
 
5.3. Etapas de un aval bancario internacional..............................................................................21
 5.3.1 Elaboración del título valor.....................................................................................................215.3.2. Instrucciones de diligenciamiento de la letra de cambio.........................................................225.3.3. Solicitud del aval e instrucción de remisión al exterior...........................................................225.3.4. Notificación otorgamiento del aval........................................................................................235.3.5. Ejecución.............................................................................................................................235.3.6 Examen de documentos.........................................................................................................24
5.4 Reintegro.....................................................................................................................................24
 
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