LA VICTIMA EN LA ESTAFA

LA ESTAFA

VICTIMA Aquellas personas que individual o colectivamente han sufrido daos fsicos o psquicos, prdida financiera, patrimonial o menoscabo en sus derechos fundamentales como persona, todo ello independientemente de que la Justicia juzgue o no al delincuente o de la relacin entre vctima y agresor.

Es un intento, a travs de engao o artimaas, de engaar intencionalmente a alguien, por lo general, con el objetivo de obtener un beneficio financiero. Las estafas tradicionales juegan con la vulnerabilidad de las personas al explotar las virtudes humanas como la compasin y la confianza.

DIFERENCIA ENTRE ESTAFA Y FRAUDE

La estafa Es un delito contra la propiedad o el patrimonio. Engaar a una persona, para procurarse o procurar a un tercero un provecho ilcito, con perjuicio de otro.

Fraude: Es un engao hacia un tercero, abuzo de confianza, dolo, simulacin, etc. Da como resultado una representacin equivocada de los estados financieros, pudiendo implicar: Manipulacin, falsificacin o alteracin de documentos. Malversacin de activos; transacciones en los registros o documentos.

Sujeto

estafa:

activo de la

Sujeto

estafa

pasivo de la

Aquella

persona que mediante el engao o artimaas estafa a una tercera persona con el fin de obtener un bien financiero.

Aquella

o aquellas personas que sufren daos, o prdidas financieras, patrimoniales o menoscabo en sus derechos fundamentales

El

ncleo del tipo penal de estafa consiste en el engao. El sujeto activo del delito se hace entregar un bien patrimonial, por medio del engao; es decir, haciendo creer la existencia de algo que en realidad no existe. Por ejemplo: se solicita la entrega de un anticipo de 500 mil pesos como entrada para la adquisicin de una vivienda en un conjunto residencial, inmueble que no existe.

Cmo calificar una estafa como delito?

Cuando el engao produce un acto de disposicin De acuerdo al valor de lo estafado Cuando el acto ha sido consumado

Tipos de Estafas

Loteras: Llegan al domicilio de la vctima cartas de compaas o instituciones financieras aparentemente de confianza, en donde las vctimas pueden recibir un cheque de apariencia autntica, despus de comunicarse con la organizacin (compaa), stos le solicitan a la vctima que depositen el cheque y luego devuelvan una parte del dinero para cubrir los cargos e impuestos. Herencias: Estas estafas intentan engaar a la vctima hacindole creer que un pariente, que no ve desde hace mucho, ha fallecido y le ha dejado una gran cantidad de dinero. Los estafadores incluso investigarn la informacin del rbol genealgico de la familia para hacer que la herencia parezca ms creble. Oportunidades Laborales Ofertas de alto rendimiento sin riesgo

ESTAFAS Eres

POR INTERNET

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ESTAFA NIGERIANA O TIMO 419

Esta estafa consiste en que el estafador obtiene dinero de la vctima en concepto de adelanto a cuenta de una supuesta cantidad millonaria de dinero que se le ha prometido. El medio utilizado para realizar esta estafa es siempre a travs del correo electrnico. El e-mail se recibe en correo no deseado, en donde anuncia fortunas que las vctimas pueden lograr. El inconveniente es que no pueden acceder a l y necesitan dinero por adelantado. La suma que la vctima tiene que enviar es insignificante comparando con las grandes fortunas de otros defraudadores. Si se cumple con el adelanto asegurarn parte de la fortuna. Al final no ves la fortuna y pierdes el dinero que has enviado.

ESQUEMA PONZI
Carlos Ponzi fue un inmigrante italiano, que por los aos 20, viaj a Estados Unidos y se le ocurri la brillante idea de los esquemas piramidales. Logr grandes fortunas, se hizo importante hasta el punto de llegar a mandar en un banco, aunque termin dos veces en la crcel de la que sali pagando fianza.

El esquema Ponzi se basa en inversiones que terminan siendo pirmides donde se anuncian ganancias infinitas, en poco tiempo y grandes rentabilidades. Hay que invertir y a su vez, buscar a ms personas a las que hay que estafar para poder ganar dinero. Si los nuevos inversores han sido referidos por ti, recuperas parte de la inversin y un porcentaje se lo lleva el acreedor de la idea (estafador). Las ganancias las van generando los nuevos estafados que van haciendo ms ricos a los ms veteranos.

El

esquema Ponzi es una operacin fraudulenta de inversin, que implica el pago de prometedores o exagerados rendimientos (o utilidades). Esta estafa consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias al dinero aportado por los nuevos inversores que caen engaados por las promesas de obtener grandes beneficios. El sistema slo funciona si crece la cantidad de nuevas vctimas. Es una forma sofisticada de pirmide econmica.

ESQUEMA DE BERNARD MADOFF

Bernard Madoff actuaba de intermediario o gestor financiero a travs de su Sociedad Madoff Investmen Segurities. Reciba nuevos fondos de Bancos,gestoras,entidades prestamistas, Productos estructurados, entre otros, pero en vez de reinvertirlos, pagaba a sus inversores iniciales rentabilidades entre el 8% y el 12%.

CONSEJOS PARA PROTEGERSE CONTRA LAS ESTAFAS

No

pagar nunca dinero por adelantado, sin antes haber tomado algunas precauciones previas No dejarse llevar por las grandes fortunas Si no jug ninguna lotera, No gano!! Ignorar las llamadas sobre sorteos, en los cuales nunca participamos No brindar informacin personal o financiera a nadie, por internet o por telfono