CATINCE

ASAMBLEA GENERAL
ORDINARIA DE
DELEGADOS, 30 Y 31 DE
MARZO
PUERTO LA CRUZ
2006
 CONSEJO DE
ADMINISTRACION
• OMAR ROMAN • CARLOS PALACIOS
(PRESIDENTE) (SUPLENTE)
• VICTOR • MARIA ISABEL
BERMUDEZ LOPEZ
(TESORERO) (SUPLENTE)
• OSMAR ROCA • ANTONIO RON
(SECRETARIO) (SUPLENTE)
MEMORIA Y CUENTA
DEL CONSEJO DE
ADMINISTRACION
AÑO 2005
PUERTO LA CRUZ
2006
 PRESTAMOS Y RETIROS DE
AHORROS
Descripción Cantidad Monto (Bs.)

Préstamos 2775 3.397.817.930,00

Retiros 1823 1.555.939.274,00

Total 4598 4.953.757.204,00

PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS
TIPO DE PRÉSTAMO CANTIDAD MONTO (Bs.)

Adquisición de 19 323.368.090,00
vivienda
Remodelación – 13 106.897.646,00
Ampliación
Adquisición de 29 376.543.749,00
vehículo
Total Préstamos 61 806.809.485,00
otorgados
 OTRAS ADICIONALES...
CONCEPTOS NROS. MONTO

LIQUIDACIONES 190 470.451.432,95

INSCRIPCIONES 247 ----

FALLECIDOS E 32 29.500.000,00
INCAPACITADOS
Recuperaciones Efectuadas
Recuperaciones efectuadas Monto (Bs.)
Enero 34.076.951,76
Febrero 21.942.892,59
Marzo 11.195.688,12
Abril 30.180.832.85
Mayo 25.216.460,91
Junio 30.269.567,65
Julio 62.390.219,84
Agosto 34.830.459,27
Septiembre 33.776.278,76
Octubre 32.368.281,12
Noviembre 45.572.085,48
Diciembre 26.192.800,22
TOTAL 387.562.518,57
 ACTIVOS
CUENTAS DE EFECTIVO
DESCRIPCIÓN MONTO (BS.)
Caja chica 400.000,00
Banco Cuentas Corrientes 1.327.636.320,00
Banco Cuentas de Ahorro 331.871.738,00
Certificados de Ahorros 5.000.000.000,00
TOTAL EFECTIVO 6.659.908.057,00
 CUENTAS POR COBRAR
DESCRIPCIÓN MONTO (BS.)
Aportes de socios por cobrar 534.536.347,00
Retenciones de socios por cobrar 535.391.980,00
Aportes patrono por cobrar 530.622.597,00
Cuentas por cobrar a socios 85.489.766,00
Préstamo Corto Plazo RCV 37.552.700,00
Cuentas por cobrar a exsocios 5.396.197,00
Cuentas por cobrar jamones 63.746.998,00
Cuentas por cobrar artefactos 163.051.172,00
Otras Cuentas por cobrar 90.148.371,00
TOTAL CUENTAS POR COBRAR 2.045.936.128,00
 MEDIANO Y LARGO PLAZO
DESCRIPCIÓN MONTO (BS.)
Préstamos a Mediano
Plazo 5.246.445.851,00
Préstamos Especiales 32.491.274,00
Préstamos de
Vehículos 359.821.169,00
Préstamos a Largo
Plazo 3.684.355.462,00
Total Préstamos 9.323.113.755,00
 ACTIVOS FIJOS
DESCRIPCIÓN MONTO (BS.)
Equipos de Seguridad 1.388.520,00
Sede de la Caja de Ahorro 18.767.812,00
Mobiliario y Equipo de Oficina 168.112.020,00
Equipos de Computación 206.301.163,00
Vehículos 39.200.000,00
Instalaciones 106.336.165,00
Mobiliario y Equipos de
Proveeduría 78.603,00
Muebles y enseres de comedor 1.962.473,00
TOTAL ACTIVOS FIJOS 542.146.757,00
Menos depreciación acumulada (233.179.628,00)
TOTAL ACTIVOS FIJOS NETO 308.967.129,00
 PASIVOS
CUENTAS POR
PAGAR Bs. 669.406.905,00
INTERESES
DIFERIDOS Bs. 54.533.245,00
AL 31-12-05
 PATRIMONIO
DESCRIPCIÓN MONTO (BS.)
Aporte socios INCE 9.716.223.408,00
Aporte socios CATINCE 27.502.349,00
Aporte Patronal INCE 9.610.576.657,00
Aporte Patronal CATINCE 27.519.993,00
Ahorro voluntario 2.955.178,00
PATRIMONIO 19.384.777.585,00
 FONDO DE RESERVA
DESCRIPCIÓN MONTO (BS.)

Reserva de Emergencias 485.982.218,00

Fondo de Patrimonio 43.950.599,00

Social Irrepartible

TOTAL 529.932.817,00
 INGRESOS
DESCRIPCIÓN MONTO (BS.)
Intereses Préstamos Mediano Plazo 424.268.535,00
Intereses Hipotecarios de mora 1.804.376,00
Intereses Préstamos Especiales 2.101.161,00
Intereses Préstamos Hipotecarios de Vivienda 491.813.223,00
Intereses Préstamos Hipotecarios de Vehículos 17.790.843,00
Intereses Ganados Cuentas Corrientes / Ahorro 23.788.752,00
Intereses Ganados en Certificados 347.022.222,00
Otros Ingresos 526.457.736,00
Ingresos por Operaciones 198.459.827,00
Ingresos Años Anteriores 93.153.396,00
TOTAL INGRESOS 2.126.670.072,00
 EGRESOS
DESCRIPCIÓN MONTO (BS.)
Gastos de Personal 370.768.581,00
Gastos Personal Directivo 115.512.369,00
Gastos de Asamblea y Reunión 103.454.089,00
Servicios Públicos 66.873.948,00
Servicios Profesionales y Técnicos 61.250.363,00
Pólizas de Seguros 746.435.690,00
Materiales y Suministros 68.688.652,00
Reparación y Mantenimiento 10.043.610,00
Gastos de Depreciación 70.723.398,00
Gastos Bancarios 14.112.537,00
Otros Gastos de Administración 115.293.166,00
Egresos Años Anteriores 90.499.977,00
TOTAL EGRESOS 1.833.656.382,00
INFORME DEL
CONSEJO DE
VIGILANCIA
AÑO 2005
 ESTADOS
FINANCIEROS
AUDITADOS
AÑO 2005
 ÍNDICES FINANCIEROS
ÍNDICES AÑO 2005 AÑO 2004
LIQUIDEZ 1259% 955 %
PRUEBA DEL ACIDO 1248% 940 %
DE SOLVENCIA 2633% 2273 %
CAPITAL DE TRABAJO 8.388.216.083,37 5.456.410.123,01

DISPONIBILIDAD SOBRE EL 49,88% 43,76 %

PATRIMONIO
RENDIMIENTO PATRIMONIAL 1% 3%
ENDEUDAMIENTO 4% 5%
FINANCIAMIENTO EN OPERACIONES 86% 74 %
RENDIMIENTO SOBRE PRESTAMOS 10% 10 %
RENDIMIENTO SOBRE AHORROS 1% 3%
 DISTRIBUCION DE
DIVIDENDOS
DESCRIPCIÓN MONTO (BS.) %

Reserva de Emergencia 29.300.399,00 10

Fondo de Patrimonio Social 43.950.598,00 15

Dividendos a repartir 219.950.598,00 75

Resultado del Ejercicio 293.003.690,00 100

 PRESUPUESTO DE
INGRESOS, GASTOS E
INVERSION
CATINCE
AÑO 2006
 PRESUPUESTO
INGRESO Y EGRESO 2006
4 INGRESOS PRESUPUESTO

410-00 INTERESES
411-00 INTERESES SOBRE PRESTAMOS :
411-02 Prestamos Mediano Plazo 400.000.000,00
411-03 Hipotecarios de Mora 4.000.000,00
411-04 Prestamos Especiales 2.000.000,00
411-05 Prestamos Hipotecarios 240.000.000,00
411-07 Prestamos Vehículos 8.000.000,00
412-00 INTERESES GANADOS SOBRE DEPOSITOS
412-01 Cuentas Corrientes/Ahorros 25.000.000,00
412-03 Certificados 420.000.000,00
420-00 INGRESOS
425-01 Otros Ingresos(Casas Comerciales, Varios) 300.000.000,00
426-00 OTROS INGRESOS
426-01 Por Operaciones 300.000.000,00
427-01 Ingresos años anteriores 100.000.000,00
TOTAL INGRESOS 1.799.000.000,00
 PRESUPUESTO
INGRESO Y EGRESO 2006
5 EGRESOS
510-00 GASTOS DE PERSONAL
511-01 Sueldos 210.000.000,00
511-03 Ticket Alimentación 55.000.000,00
511-05 Otras Remuneraciones y Bonificaciones 5.000.000,00
511-09 Aporte Patronal Catince 17.000.000,00
512-01 Prestaciones Sociales 35.000.000,00
512-03 Vacaciones 3.850.000,00
512-04 Bono Vacacional 10.000.000,00
512-05 Bonificación de Fín de Año 65.000.000,00
512-06/07 Seguro Social Obligatorio/Paro Forzoso 15.000.000,00
512-08 Ley de Política Habitacional 2.000.000,00
512-18 Bono Decreto #25 Guarderia 11.000.000,00
512-20 Otros Gastos de Personal Administrativo 4.000.000,00
Total Gastos de Personal 432.850.000,00
 PRESUPUESTO
INGRESO Y EGRESO 2006
520-00 GASTOS PERSONAL DIRECTIVO
521-01 Dietas 16.000.000,00
521-02 Viáticos y Pasajes 35.000.000,00
521-03 Gastos de Representación 20.000.000,00
521-04 Gastos de Transporte 10.000.000,00
521-05 Otras Gastos Personal Directivo 5.000.000,00
Total Gastos Personal Directivo 86.000.000,00

522-00 GASTOS DE ASAMBLEA Y REUNION

522-01 Notaría y Registro 5.000.000,00
522-02 Reuniones de Asambleas 45.000.000,00
522-05 Otros Gastos 4.000.000,00
522-06 Gastos Delegados 35.000.000,00
Total Gastos de Asamblea y Reunión 89.000.000,00
 PRESUPUESTO
INGRESO Y EGRESO 2006
530-00 GASTOS DE ADMINISTRACION
531-00 Servicios Publicos
531-02 Luz y Aseo Urbano 25.000.000,00
531-03 Teléfono 30.000.000,00
531-04 Correos y Encomiendas 20.000.000,00
Total Servicios Públicos 75.000.000,00

532-00 Servicios Profesionales y Técnicos

532-02 Abogados 7.000.000,00
532-03 Auditores Externos 43.000.000,00
532-05 Sistemas y Procedimientos 2.000.000,00
532-06 Otros Honorarios Profesionales 6.000.000,00
532-08 Mantenimiento de Equipos 7.000.000,00
532-10 Aseo y Limpieza 3.000.000,00
Total Servicios Profesionales y Técnicos 68.000.000,00
 PRESUPUESTO
INGRESO Y EGRESO 2006
541-00 Pólizas de Seguros
541-01 Fidelidad 6.780.000,00
541-02 Contra Incendio y Vida 1.725.000,00
541-03 Vehículo 10.000.000,00
541-05 Seguro Funerarios (INSIB) 334.000.000,00
541-06 Exceso HCM 278.000.000,00
541-07 Seguro Equipos Eléctricos 266.500,00
Total Pólizas de Seguros 630.771.500,00

551-00 Materiales y Suministros

551-02 Insumos de Equipos de Computación 5.000.000,00
551-03 Materiales de Aseo y Limpieza 5.000.000,00
551-04 Papelería y Utiles de Oficina 30.000.000,00
551-06 Toner Para Equipos De Computación 20.000.000,00
Total Materiales y Suministros 60.000.000,00
 PRESUPUESTO
INGRESO Y EGRESO 2006
571-00 Reparación y Mantenimiento
571-01 Equipos de Oficina 5.000.000,00
571-02 Equipos de Computación 3.000.000,00
571-03 Equipos Eléctricos 6.000.000,00
571-04 Instalaciones 3.000.000,00
Total Reparación y Mantenimiento 17.000.000,00

572-00 Gastos de Depreciación

572-02 Sede de la Caja de Ahorro 626.000,00
572-03 Mobiliario 16.500.000,00
572-04 Depreciaciòn Equipos de Computaciòn 42.000.000,00
572-05 Vehículo 5.000.000,00
572-06 Depreciación de Instalaciones 9.000.000,00
572-07 Depreciación muebles y enseres de comedor 630.000,00
572-09 Depreciación equipos de seguridad 348.000,00
Total Gastos de Depreciación 74.104.000,00
 PRESUPUESTO
INGRESO Y EGRESO 2006
580-00 Gastos Bancarios
581-02 Comisión Bancaria 4.000.000,00
581-03 Impuesto al Débito Bancario 210.000,00
Total Gastos Bancarios 4.210.000,00

591-00 OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION

591-01 Avisos y Publicidad 2.000.000,00
591-04 Publicaciones 3.000.000,00
591-05 Condominio 20.000.000,00
591-13 Otros Egresos (Litigios,Proc. legales,Vehic.,Agasajos) 50.000.000,00
Total Otros Gastos de Administración 75.000.000,00
592-01 Egresos Años Anteriores 80.000.000,00
TOTAL EGRESOS 1.691.935.500,00

UTILIDAD 107.064.500,00
PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS

4
PROVEEDURIA
INGRESOS
CATINCE PRESUPUESTO

420-00 INGRESOS
421-01 Ingresos por prestamos Proveeduría 5.000.000,00
421-02 Ingresos por descuentos Proveeduría 1.000.000,00
TOTAL INGRESOS 6.000.000,00

5 EGRESOS
572-00 Gastos de Depreciación
572-07 Depreciación Mobiliario Proveeduría 980.000,00
572-08 Depreciación Instalación Proveeduría 745.000,00
Total Gastos de Depreciación 1.725.000,00

581-00 Gastos Bancarios

581-01 Comisión Bancaria 100.000,00
581-03 Impuesto al Débito Bancario 300.000,00
Total Gastos Bancarios 400.000,00

591-00 OTROS GASTOS

591-13 Otros egresos 800.000,00
Total Otros Gastos de Administración 800.000,00
TOTAL EGRESOS 2.925.000,00

UTILIDAD 3.075.000,00
PRESUPUESTO DE INVERSIONES 2006
INVERSIONES PRESUPUESTO

COLOCACIONES BANCARIAS Monto Bs.

CERTIFICADOS DE AHORROS 25.500.000.000,00

TOTAL COLOCACIONES 25.500.000.000,00

PRÉSTAMOS A SOCIOS Monto Bs.

MEDIANO PLAZO / ESPECIALES 4.500.000.000,00

HIPOTECARIOS DE VIVIENDA 600.000.000,00
HIPOTECARIOS DE VEHÍCULOS 540.000.000,00
TOTAL PRÉSTAMOS A SOCIOS 5.640.000.000,00

TOTAL INVERSIONES 31.140.000.000,00

AUTORIZACION
PARA LA VENTA
DE TERRENOS
PROPIEDAD DE
CATINCE
 PLAN DE
ACTIVIDADES
CATINCE
AÑO 2006
MODIFICACIONES
ESTATUTARIAS
CATINCE
AÑO 2006
 REGLAMENTO ARTÍCULO 92.
SITUACION ACTUAL: Los Préstamos PROPUESTA:
para adquisición de vehículos, se
concederán a aquellos asociados de la
Caja de Ahorros, que sean de
reconocida solvencia. El monto
solicitado por el asociado será
sometido a consideración del Consejo
de Administración. El asociado
garantizará el préstamo con reserva de
dominio a favor de la Caja de Ahorro,
y se concederá por un monto máximo
de VEINTE MILLONES DE
BOLIVARES (BS. 20.000.000,00).
Devengará un interés anual del doce
por ciento (12%) sobre el saldo deudor
y por un lapso máximo hasta de cinco
(5) años para cancelar el préstamo.
Los Préstamos para
adquisición de vehículos, se
concederán a aquellos asociados de
la Caja de Ahorros. El monto
solicitado por el asociado será
sometido a consideración del
Consejo de Administración. El
asociado garantizará el préstamo
con reserva de dominio a favor de la
Caja de Ahorro, y se concederá por
un monto máximo de VEINTE
MILLONES DE BOLIVARES (BS.
20.000.000,00). Devengará un
interés anual del doce por ciento
(12%) sobre el saldo deudor y por
un lapso máximo hasta de cinco (5)
años para cancelar el préstamo.
 REGLAMENTO ARTÍCULO 100
LITERAL “D”
SITUACION ACTUAL: PROPUESTA: ANTIGÜEDAD
ANTIGÜEDAD MINIMA O MINIMA O ININTERRUMPIDA
ININTERRUMPIDA DE DOS DE UN (1) AÑOS COMO SOCIO
(2) AÑOS COMO SOCIO DE DE LA CAJA DE AHORRO.
LA CAJA DE AHORRO.
 REGLAMENTO ARTÍCULO 110
POLIZA DE EXCESO
SITUACION ACTUAL: El costo
de dicha póliza será cancelada de
la siguiente manera: a) 50% del
monto de la prima de cada
beneficiario corresponderá
pagarlo al asociado con cargo a la
cuenta de sus haberes y el otro
50% del monto de la prima de
cada beneficiario corresponderá
pagarlo a CATINCE.
POLIZA DE COBERTURA:
Bs. 11.000.000,00
PROPUESTA: El costo de dicha
póliza será cancelada de la
siguiente manera: a) 50% del
monto de la prima del socio
titular y el 100% del monto de
la prima de los beneficiarios
corresponderá pagarlo al
asociado con cargo a la cuenta
de sus haberes y el otro 50%
del monto de la prima del socio
titular corresponderá pagarlo
a CATINCE.
POLIZA DE COBERTURA:
Bs. 6.000.000,00
 HIPOTECA DE
PRIMER GRADO
COMPARTIDA CON
INSTITUCIONES
FINANCIERAS