Welcome to Scribd, the world's digital library. Read, publish, and share books and documents. See more
Download
Standard view
Full view
of .
Look up keyword
Like this
4Activity
0 of .
Results for:
No results containing your search query
P. 1
Unaico Romania Legal Opinion Ro

Unaico Romania Legal Opinion Ro

Ratings: (0)|Views: 173|Likes:
Published by Zoltan Eberhart
More info: http://eberzoli.webs.com/mybusiness.htm
More info: http://eberzoli.webs.com/mybusiness.htm

More info:

Published by: Zoltan Eberhart on Nov 30, 2011
Copyright:Attribution Non-commercial

Availability:

Read on Scribd mobile: iPhone, iPad and Android.
download as PDF, TXT or read online from Scribd
See more
See less

03/24/2013

pdf

text

original

 
 
PAGINA
1 din 3
MEMORANDUM
DATA
23 noiembrie 2010
DE LA
PeliFilip
LINIE DIRECTA
+40 21 527 2000
CATRE
Frank Robert Ricketts; Monique Romanowski
SOCIETATE
Unaico Ltd.
COPIE CATRE
Norbert Olesch
SOCIETATE
SEYTTER, OLESCH, OESTERLE & PORTUGALL
Privilegiat si Confidential
MEMORANDUM IN LEGATURA CU ANUMITE ASPECTE GENERATE DE APLICABILITATEA MODELULUI DE AFACERI UNAICO
Stimate Domnule Ricketts,Ca urmare a solicitarii dumneavoastra am elaborat scurte concluzii cu privire la: (i) posibilacalificare a modelului de afaceri UNAICO drept un sistem piramidal de vanzare; (ii)aplicabilitatea procedurilor KYC cu privire la functia de transfer de
 bani „
membru catremembru
”;
si (iii) posibila calificare ca instrumente financiare a certificatelor distribuitedistribuitorilor Unaico.Prezentul Memorandum este supus tuturor calificarilor si limitarilor precum si intelegeriinoastre asupra schemei de afaceri astfel cum a fost descrisa in Memorandum-ul datat 1octombrie 2010 si in Memorandum-ul datat 25 octombrie 2010 si clarificarilor aduse princorespondenta datata 28 octombrie 2010 si in cadrul intalnirii desfasurate in data de 16Noiembrie 2010.
1.
 
Modelul de afaceri UNAICO din perspectiva sistemului piramidal (sistemul bulgarelui de zapada) de vanzare
Dupa cum s-a precizat in Memorandum-ul datat 25 octombrie 2010, structurile de tipul bulgarelui de zapada/sisteme piramidale in combinatie cu modele de afaceri bazate pe recrutareade aderenti/ afiliati sunt interzise.Intelegem ca modelul de afaceri Unaico:a)
 
nu ofera produse/servicii gratuite/la preturi reduse, conditionate de ulterioaresubscriptii/tichete ce urmeaza a fi platite/plasate de catre consumator sau conditionatede noi recrutari sau de inregistrarea de noi abonati;
 
PAGE
2 of 3 b)
 
percepe taxe de aderare, dar care sunt oferite in schimbul materialelor sau serviciiloreducative/demonstrative;c)
 
nu permite sponsorilor sa obtina comisioane numai din simpla recrutare a membrilorUnaico si nu stimuleaza in nici un mod o persoana sa devina
un „distribuitor”
sau sa seinregistreze intr-o organizatie creandu-i sperante persoanei respective cu privire laobtinerea vreunei remuneratii generate in principal de introducerea unui alt consumatorin sistem mai degraba decat ca rezultat al vanzarii si consumului de produse;d)
 
nu obliga participantii sa achizitioneze produse in vederea revanzarii, fara a le acordadreptul de a le transfera inapoi si sa recupereze pretul aferent produselor nevandute.Este recomandabil a li se permite membrilor sa returneze produsele fara nici o restrictie,si sa isi recupereze in integralitate costurile investitiilor in aceste produse;e)
 
singura sursa de venit a modelului de afaceri este reprezentata de vanzarea sicumpararea de produse.Daca aceste conditii sunt indeplinite poate fi apreciat in mod rezonabil ca modelul de afaceriUnaico nu este prohibit de legislatia din Romania.
2.
 
 Aplicabilitatea procedurilor KYC relativ la functia de transfer de
 bani „
membrucatre membru
 
Relativ la aplicabilitatea procedurilor KYC intelegem urmatoarele:a)
 
functia transfer de
 bani „
membru catre membru
: orice Membru Activ Unaico poatetranfera catre alt Membru Activ Unaico prin intermediul functiei
e-wallet 
anumite sume(EUR); o parte a acestor transferuri ar putea fi calificate ca reprezentand imprumuturi,dintr-o perspectiva legala; cu toate acestea, aceste transferuri nu sunt efectuate in modregulat, cu titlu profesional si nici un beneficiu nu va fi obtinut prin extindereaimprumuturilor; aceste sume pot fi ulterior transferate de catre destinatar intr-un contonline deschis la o banca si in continuare transferate in contul curent al Membrului Activ. Aceste operatiuni nu vor fi realizate de catre membrii in numele sau pe seamaUnaico. b)
 
Unaico nu percepe nici o taxa si in general nu obtine nici un fel de beneficiu comercialde pe urma functiei de transfer de ban
i „
membru catre membru
”;
sic)
 
Modelul de Afaceri presupune numai vanzari efectuate la distanta si excludeoperatiunile in numerar. Avand in vedere cele evidentiate mai sus, si luand in considerare faptul ca Unaico nu pare a fiplasata sub ratiunea aplicarii Directivei 2005/60/EC (Directiva Spalarii Banilor) si a legislatieirelevante din Romania, procedurile KYC nu par a fi aplicabile Unaico cu privire la functia detransfer de bani
 „
membru catre membru
”.
 
3.
 
Certificatele obtinute de catre distribuitorii Unaico
In ceea ce priveste distribuirea certificatelor catre distribuitorii Unaico, intelegerea noastraconform corespondentei datate 28 octombrie 2010 este urmatoarea :a)
 
optiunile pentru certificate viitoare (
OCV 
) nu sunt emise prin intermediul unei ofertepublice; b)
 
OCV-urile nu vor fi tranzactionate pe o piata de capital sau prin intermediul unui sistemmultilateral de tranzactionare;

You're Reading a Free Preview

Download
scribd
/*********** DO NOT ALTER ANYTHING BELOW THIS LINE ! ************/ var s_code=s.t();if(s_code)document.write(s_code)//-->