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PLAN DE NEGOCIOS
NOMBRE DE LA COMUNIDAD:
POROMA
UBICACIN DE LA COMUNIDAD:
29 de Julio de 2011
1.DESCRIPCIN DE LA COMUNIDAD
COMUNIDAD POROMA
Miembros de la directiva:
Fundacin
Hombres Mujeres Total Datos geogrficos: Departamento Provincia Seccin 2 24 26
Actual
Hombres Mujeres Total 35 38 73
CHUQUISACA OROPEZA
Asociacin APIM
Plan de Negocios
La Comunidad de Poroma, se dedica a la produccin ecolgica de amaranto, papa, haba, cebolla, zanahoria, plantas medicinales, en pocas cantidades. Tambin producen de manera convencional cebolla y papa lo cual hacen para comercializar.
A continuacin se presentan la caracterizacin de los productos potenciales.
Producto nutritivo Calidad en relacin al tamao: primera, segunda y tercera Entrega del producto son los centros de abasto en la ciudad de Cochabamba Buen color Precio econmico La carga contiene peso completo
1. CEBOLLA
Empaque: en bolsas de yute, por cargas Tipo de cultivo: convencional Certificacin: No se cuenta Comercializacin; directa y a travs de intermediarios
2.PAPA
Variedad: Papa holandesa Color: rosada Tamao: grande, mediano y pequeo Calidad Nutritiva: aceptable Empaque: en bolsas de yute por cargas
Producto nutritivo Calidad en relacin al tamao: primer, segunda y tercera Entrega del producto son los centros de abasto de la ciudad de Cochabamba Buen color.
COMUNIDAD POROMA
Tipo de cultivo: convencional Certificacin: No se cuenta Comercializacin; directa y a travs de intermediarios Precio accesible. Peso completo de las cargas
PLAN DE MERCADEO
LA COMPETENCIA
No. Reflexione y responda Sabe, si existen asociaciones, empresas o grupos productivos en su regin que ofrecen productos iguales o muy parecidos a los suyos? Sabe Cuntas son? Conoce usted, si son asociaciones, empresas o grupos productivos grandes, medianos o pequeos Cul es su respuesta? SI NO Observaciones Productores de Santa Rosa y comunidades cercanas NO Comunarios productores pequeos y asociaciones productivas La misma que empleamos Algunos se capacitan con los proyectos que llegan No se est dando certificacin por la regin aun En sacos de red de 2 arrobas El precio vara segn la temporada y el precio del
SI
SI
Sabe usted Cul es la tecnologa que usan? Sabe si los socios o trabajadores estn capacitados?
SI
SI
NO
7 8
SI SI
Asociacin APIM
Plan de Negocios
mercado 9 10 Conoce qu tipo de venta realizan? Sabe, cul es el plazo de pago que otorgan? Conoce, Cmo distribuyen y venden sus productos? Sabe. Dnde se distribuyen o venden los productos? Conoce, Qu plazos de entrega tienen? 13 SI SI SI Al por mayor Todo es al contado A travs de intermediarios En la ciudad de Cochabamba No existen plazos de entrega, todo es cuando se cosecha Ofreciendo en los puestos de venta a las mayoristas y en el lugar de venta NO
11
SI
12
SI
14
SI
15
Conoce si, ofrecen garantas a sus clientes? Conoce si ofrecen algn servicio o trato especial a su clientela?
16
NO
Cuentan con un producto de caractersticas muy parecidas (produccin convencional) Comercializan este producto en la ciudad de Cochabamba o La Paz. Los principales competidores son los productores e intermediarios de la ciudad de
Cochabamba, quienes venden el producto a precio bajo. PAPA La competencia de este producto son todos los productores de Cochabamba, esto se debe a que la regin es apta para la agricultura y quienes toman mayor provecho son los intermediarios que rescatan el producto para poderlo revender en otros
COMUNIDAD POROMA
4.
LOS CLIENTES
5. Cada cuanto tiempo compran sus productos 6. Cantidad que compran peridicamente Diario Semanal Mensual Cada 3 meses X Cada 6 meses Anual X Kg. Cunto: .. Cajas. Cunto: . Cargas. Cunto: 1 a 10.. Arrobas. Cunto: Quintales. Cunto:
8. Forma preferida de pago X Contra entrega A plazos con adelanto A plazos sin adelanto A consignacin
Se ubican en la Ciudad de Sucre, Cochabamba, La Paz y Santa Cruz Los intermediarios que compran en cantidades grandes en la ciudad de Chuquisaca. Los intermediarios compran el producto para revenderlos a los minoristas y cliente individuales
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Plan de Negocios
Clientes de Argentina que demandan el producto vendido en pulpa refrigerada. Prefieren este producto por sus caractersticas en cuanto al precio frente a otras variedades El producto est posicionado en el mercado por la necesidad de consumo en la canasta familiar. Pagan al contado y exigen peso justo No hacen la diferenciacin entre producto ecolgico o convencional
5. Cada cuanto tiempo compran sus productos 6. Cantidad que compran peridicamente Diario X Semanal Mensual Cada 3 meses Kg. Cunto: .. Cajas. Cunto: . Cargas. Cunto: .. Arrobas. Cunto: Quintales. Cunto: 4 a 10 Cada 6 meses Anual X
8. Forma preferida de pago X Contra entrega A plazos con adelanto A plazos sin adelanto A consignacin
COMUNIDAD POROMA
Se ubican en la ciudad de Cochabamba Los intermediarios compran en cantidades grandes, toda la produccin a precio bajo Los clientes compran para poder revenderlos en la ciudad de Cochabamba y otros departamentos Prefieren este producto por sus caractersticas en cuanto a su precio Son exigentes de calidad y tamao del producto. Pagan al contado y exigen peso justo No hacen la diferenciacin entre producto ecolgico o convencional
5.
LA MEZCLA DE MERCADEO
PRODUCTO Criterios Producto 1 Cebolla criolla Bueno Regular Calidad Color Tamao Empaque Peso Olor Certificacin X X X X X X PRECIO Malo X X X X Producto 2 Papa Bueno Regular Malo X X X X
Producto 1 Criterio CEBOLLA Costo aproximado Cuanto estn los clientes dispuestos a pagar Bs. 40 Bs. 40
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Precio de la competencia
Bs. 50
Bs. 200
* Los costos y precios de la cebolla mencionados son por CARGA * Los costos y precios de la papa mencionados son por CARGA PLAZA
La Asociacin comercializa sus productos en: Vende en el mercado de abasto de la ciudad de Cochabamba a los intermediarios.
Responde a las siguientes preguntas para cada uno de los productos de la asociacin:
3. Por el lugar donde se encuentra la asociacin, tiene: X Acceso rpido a materia prima X Medios de comunicacin X Competencia Producto 2: PAPA 1. Tipo de distribucin: Directa x Por intermediarios Asociacin ADRA X Acceso rpido a mano de obra X Transporte a bajo costo Clientes
3. Por el lugar donde se encuentra la asociacin, tiene: X Acceso rpido a materia prima Medios de comunicacin X Acceso rpido a mano de obra X Transporte a bajo costo
COMUNIDAD POROMA
Competencia
Clientes
PROMOCIN Tipo de promocin Detalles Ofrecer a los clientes el producto, a travs de muestras, informando sobre la precedencia, calidad, cantidad y precio del producto, en la ciudad de Cochabamba Exponiendo el producto mediante muestras Costo aproximado
CUADRO RESUMEN 4 Ps Qu haremos? Mejorar la calidad Cmo lo haremos? Cundo lo haremos? A partir del 2011
PRODUCTO
Sembrar a tiempo y
Producir ecolgica de forma
Asistir a capacitaciones para el manejo de cultivos de manera ecolgica. Trabajar en la obtencin de la certificacin de producto ecolgico
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Plan de Negocios
produccin convencional y ecolgica, en base a esto analizar los precios de venta. cambiar la variedad
Incrementar el precio, al
Contactarse
con las instituciones que estn en relacionadas con compradores de estos productos y averiguar lo precios ofertados
A partir de enero
2011
PLAZA
Averiguar el costo
Febrero 2011
PLAN FINANCIERO
6.
Antes de realizar el costeo de nuestros productos, a continuacin presentamos el flujo del proceso de produccin: PROCESO PRODUCTIVO TRADICIONAL
COMUNIDAD POROMA
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Preparacin del terreno S bra iem Riego Abonado D infeccin de plag es as C echa os Seleccin y embolsado Embolsado y preparado para la venta
Ahora diferenciemos los costos de los productos de la asociacin: En el presente cuadro se presenta la determinacin de costos de los productos que son producidos de manera convencional.
Hectrea servicio jornal quintal quintal jornal jornal jornal da peones Preparad
1 1 1 8 1 1 2 6 8 4 1
Asociacin APIM
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Plan de Negocios
Peones fumigadores Peones deshierbadores Alimentacin Compra de abono (aporque) Peones aporque Alimentacin Peones surcado Riego Pen fumigador Riego COSECHA Peones varones cosechadores Peones mujeres cosechadores Alimentacin para peones Transporte traslado SELECCIN Y EMBOLSADO Compra de yutes para embolsado Huatos para costurar las bolsas Traslado Transporte a Cochabamba Descarga Servicio de agua Alquiler de lugar de venta OTROS COSTOS FIJOS Sueldo del propietario Depreciacin de la herramientas
1 4 4 1 4 4 2 1 1 12
4 6 10 1
100 50 10 80
4 6 2 6 1 90 50 200
600 30 300 900 150 360 50 800 121 11616 800 121 921
sueldo s/cuadro
TOTALES
10695
Se refiere a que no podemos determinar con exactitud la cantidad producida debido a que esta variable est en funcin a los aspectos climatolgicos y otras externalidades, pero se tom en cuenta un valor medio de cantidad producida entre una mala y una buena cosecha. El costo exacto se lo podr determinar al conocer los datos en la ltima cosecha del producto.
COSTOS VARIABLES
DETALLE
PREPARADO DEL TERRENO Alquiler del terreno
UNIDAD
CANT
PRECIO
COSTO TOTAL
COSTO VARIABLE
Hectrea
2800
2800
2800
COMUNIDAD POROMA
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Alquiler de tractor Pen p/riego SIEMBRA Compra de almacigo Compra de abono Pen abonador Peones varones almacigado Peones mujeres almacigado Alimentacin Riego LABORES CULTURALES Compra de fungicidas Peones fumigadores Peones deshierbado res Alimentacin Compra de abono (aporque) Peones aporque Alimentacin Peones surcado Riego Pen fumigador Riego COSECHA Peones varones cosechadores Peones mujeres cosechadores Alimentacin para peones Transporte traslado SELECCIN Y EMBOLSADO Compra de yutes para embolsado Huatos para costurar las bolsas Traslado Transporte a Cochabamba Descarga Servicio de agua Alquiler de lugar de venta
servicio jornal quintal quintal jornal jornal jornal da peones Preparado Jornal jornal da quintal jornal da jornal jornal jornal jornal
1 1 8 1 1 2 6 8 4 1 1 4 4 1 4 4 2 1 1 12
250 55 1200 220 45 200 300 80 220 170 30 200 40 220 400 40 200 55 40 660
250 55 1200 220 45 200 300 80 220 170 30 200 40 220 400 40 200 55 40 660
4 6 10 1
100 50 10 80
4 6 2 6 1 90 50 TOTALES
Ahora calculemos los costos fijos de los productos: Antes, calculemos el valor de la maquinaria y herramientas: DEPRECIACION
Asociacin APIM
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Plan de Negocios
Cantidad 1 2 3 1 4
Tiempo de vida 3 5 2 5 2
COSTO FIJO
Detalle Unidad Precio Unitario Bs. 200 0 Cantidad Costo Total Bs.
Mensual 0
4 0 TOTAL Bs.
* El propietario se paga mensualmente una cantidad mnima, debido a que a la actividad agrcola le dedica poco tiempo; durante el periodo de produccin (crecimiento), l realiza otras actividades no relacionadas con la agricultura. En los costos detallados anteriormente los miembros de la familia que intervienen en la produccin durante las etapas mencionada en el cuadro de costos general obtienen una remuneracin como peones jornaleros por el trabajo realizado.
Obtendremos el costo total (en Bs.): Total Costo Variable 10695.00 Total Costo Fijo COSTO TOTAL Cantidad en CARGAS = 6 @ 921.00 11616.00 150
COMUNIDAD POROMA
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77,44
Detalle de ventas por la produccin total Producto CEBOLLA Costo Total Bs. 11616.00 Perdida Bs. 4116.00 Precio de Venta Bs. 7500
Este precio de venta es determinado tomando en cuenta que se vende la carga a Bs. 50
Hectrea jornal Da servicio da camin jornal quintal servicio quintal jornal jornal Jornal jornal jornal Preparad o
1 1 1 1 1 1 2 8 1 2 2 3 2 4 25 1
2800
2800
Asociacin APIM
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Plan de Negocios
Peones fumigadores Peones apoque Compra abono qumico Pen s/hojas COSECHA Peones cosechadores Peones recogedores SELECCIN Y EMBOLSADO Compra de yutes para embolsado Huatos para asegurar OTROS COSTOS FIJOS Sueldo del propietario Sueldo de cocinera Depreciacin de la herramientas
1 10 2 2 10 10
80 2 4 4
5 10 200 50
400 20
s/cuadro TOTALES
14585
13435
COSTOS VARIABLES
DETALLE
PREPARADO DEL TERRENO Alquiler del terreno Pen p/riego Alimentacin Alquiler de tractor Alimentacin SIEMBRA Compra de abono Pen abonador Compra de semilla Transporte Compra de abono qumico Yunta Peones semilleros Peones p/puntachar Peones de huano LABORES CULTURALES Riego jornal 25 55 1375 1375 camin jornal quintal servicio quintal jornal jornal Jornal jornal 1 2 8 1 2 2 3 2 4 2800 55 350 80 280 200 55 100 100 165 200 400 165 200 400 560 560 2800 2800 1400 1400 Hectrea jornal Da servicio da 1 1 1 1 1 2800 55 10 150 10 2800 55 10 150 10 2800 55 10 150 10
UNIDAD
CANT
PRECIO
COSTO TOTAL
COSTO VARIABLE
COMUNIDAD POROMA
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Compra de fungicidas Peones fumigadores Peones apoque Compra abono qumico Pen s/hojas COSECHA Peones cosechadores Peones recogedores SELECCIN Y EMBOLSADO Compra de yutes para embolsado Huatos para asegurar
1 1 10 2 2 10 10
Unidas unidad
80 2
5 10 TOTALES
400 20 13435
400 20 13435
Ahora calculemos los costos fijos de los productos: Antes, calculemos el valor de la maquinaria y herramientas: DEPRECIACION Herramientas Picota Pala Carretilla Chuntilla Canasta Mochila Fumigadora Romana Unidad Pieza Pieza Pieza Pieza Pieza Pieza Pieza Precio unitario Bs. 40 40 250 35 26 263 14 Cantidad 1 1 1 4 4 1 1 Costo Total Bs. 40 40 250 140 104 263 14 Tiempo de vida 3 3 5 3 1 4 2 Nmero Depreciacin cosechas Bs. ao 2 2 2 2 2 2 2 TOTAL Bs. 6,67 6,67 25,00 23,33 52,00 32,88 3,50 150,04
COSTO FIJO
Detalle Unidad Precio Unitario Cantidad Costo Total Bs.
Asociacin APIM
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Plan de Negocios
Bs. Sueldo del propietario Depreciacin de herramientas Sueldo cocinera Mensual 0 Mensual 200 150 4 4 1 50 TOTAL Bs. 800 150 200 1150
* El propietario de paga mensualmente una cantidad mnima, porque a la actividad agrcola le dedica un tiempo mnimo, durante el periodo de produccin (crecimiento) y realiza otras actividades no relacionadas a esta actividad. Tomando en cuenta que los miembros de la familia que intervienen en la produccin durante las etapas mencionada en el cuadro de cosos general obtienen una remuneraron como peones jornaleros. Obtendremos el costo total:
Obtendremos el costo total (en Bs.): Total Costo Variable 13435,00 Total Costo Fijo COSTO TOTAL Cantidad en CARGAS Costo Total por carga (promedio) 1150,00 14585.00 80 182,31
Definiendo nuestro cuadro de ventas: Definamos los precios de venta de nuestros productos:
Detalle de ventas por la produccin total Producto PAPA Costo Total Bs. 14585.00 Perdida Bs. 1415.00 Precio de Venta Bs. 16000,00
COMUNIDAD POROMA
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Asociacin APIM
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Plan de Negocios
Detalle Ventas (a) Costos Variables (b) Costos Fijos (c) Costos totales (d) (b+c) Utilidad (a-d)
Mes 1 Sep.
Mes 2 Oct.
Mes 3 Nov.
Mes 4 Dic.
Mes 5 Ene.
Mes 6 Feb.
Mes 7 Mar.
Mes 8 Abr.
Mes 9 May.
Mes 10 Jun.
Mes 11 Jul.
Mes 12 Agos.
7500,00 5370,00 230,25 5600,25 230,25 230,25 2055,00 3270,00 230,25 230,25
-5600,25 -230,25
COMUNIDAD POROMA
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EL FLUJO DE CAJA
PRODUCTO: CEBOLLA Expresado en bolivianos Detalle Saldo mes anterior Ventas Ventas Venta Total Ingresos Costos Variables Costos Fijos Intereses Depreciacin nuevos activos Total Egresos Saldo del mes 0,00 1000,00 5600,25 -4600,25 230,25 -4830,50 2285,25 -7115,75 3500,25 -3116,00 1000,00 1000,00 -4600,25 -4830,50 384,25 Mes 1 Sep. 1000,00 Mes 2 Oct. 1000,00 Mes 3 Nov. -4600,25 Mes 4 Dic. -4830,50 Mes 5 Ene. -7115,75 Mes 6 Feb. Mes 7 Mar. Mes 8 Abr. Mes 9 May. Mes 10 Jun. Mes 11 Jul.
7500,00
2055,00 230,25
3270,00 230,25
Asociacin APIM
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Plan de Negocios
Bs. 10695 80
133,69
Punto de Equilibrio
Punto de Equilibrio
183,69
COMUNIDAD POROMA
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