TRNG I HC DN LP HI PHNG

KHOA QUN TR KINH DOANH

ISO 9001 : 2008

CNG HO X HI CH NGHA VIT NAM

c lp T do Hnh phc Hi Phng, ngy 12 thng 01 nm 2012

CNG THC TP TT NGHIP

I HC H CHNH QUY - KHA 12

NGNH TI CHNH NGN HNG

I. MC CH 1. Thc tp tt nghip l nhim v bt buc ca mi sinh vin sau khi hon thnh chng trnh l thuyt ca kho hc. 2. Thc tp tt nghip gip sinh vin vn dng kin thc tng hp ca cc mn hc vo thc t hot ng, sn xut, c iu kin so snh, gii thch, p dng nhng kin thc hc vo cng vic c th. 3. Thc tp tt nghip cng gip cho sinh vin rn luyn tnh t chc, k lut, kh nng lm vic c lp, sng to. ng thi thc tp tt nghip cng rn luyn cho sinh vin kh nng bit lin kt, bit lm vic trong mt cng ng, cng v mt nhim v chung II. YU CU CA VIC THC TP V LM BO CO THC TP: Sinh vin phi tm hiu cc hat ng nghip v ang c ti c s thc tp (Ngn hng, cc Cng ty ti chnh, Doanh nghip ), ghi chp y cc quy trnh nghip v, cc ni dung nghip v theo thc t vo s nht k thc tp. Sau thi gian thc tp ti c s thc t, sinh vin phi lm bo co thc tp theo ni dung cc hot ng nghip v m sinh vin tm hiu, c so snh i chiu vi bi hc trn lp v c nhn xt v tnh khoa hc v tnh thc tin ca cc hot ng thc tin nghin cu. Bn bo co phi c km bn nhn xt nh gi thc tp ti c s, c gio vin hng dn thng qua, np v b mn. Mi sinh vin c nhim v bo co kt qu thc tp trc b mn. Nu bo co thc tp cha t yu cu, sinh vin s cha c lm tt nghip. III. NI DUNG THC TP: Phn 1. Mt s nt khi qut v c s thc tp (Ngn hng, cc cng ty ti chnh, doanh nghip,) 1.1. Qu trnh hnh thnh v pht trin. 1.2. C cu t chc hot ng, chc nng nhim v cc b phn 1.3. Hot ng nghip v ang c. 1.4. Nhng thun li v kh khn. Phn 2. Cc hot ng nghip v: A. PHN NGHIP V KINH DOANH CA NGN HNG: (p dng cho ngn hng thng mi) I. NGHIN CU NGHIP V TI SN N (CA MT CHI NHNH HOC MT NGN HNG): 1. Tin gi:
1

Cc loi tin gi: tng s v t trng ca mi loi ti thi im lp bng cn i. Cc phng thc tm kim tin gi: C s liu chng minh c th. Nguyn tc v phng php s dng vn: cho tng ngun v tng s. Cc yu t lin quan ti vic huy ng tin gi ca Ngn hng: Li sut cnh tranh; C s vt cht; cc dch v do Ngn hng cung cp; Chnh sch ca Ngn hng.v.v Cch thc t chc tip nhn tin gi: T chc trong ni b Ngn hng? Ai ra quyt nh? Quan h gia Ngn hng v khch hng? Cc ph tn tin gi trong nh gi ca Ngn hng. 2. Cc nghip v Lin Ngn hng: Tm hiu ni dung. Vay vn trn th trng Lin Ngn hng. Ti cp vn ca Ngn hng Nh nc. 3. Phng php hn ch ri ro v thanh khon ca Ngn hng. II. NGHIN CU NGHIP V TI SN C (CA MT CHI NHNH HOC MT NGN HNG): 1. C cu v mc d tr ca Ngn hng: d tr s cp v th cp (nu c) cho tng s v tng ngun vn. 2. Chnh sch tn dng ca Ngn hng 2.1. Cc gii hn tn dng ca Ngn hng 2.2. i tng khch hng 2.3. Danh mc cho vay v phng thc qun l danh mc cho vay 2.4. iu kin cp tn i vi tng sn phm tn dng 2.5. Thi hn cp tn dng ti a i vi tng sn phm tn dng 3. Cc nghip v tn dng m Ngn hng ang thc hin (lit k): nh ng trc, chit khu, tiu dng, h nng dn, ti tr d n, ng ti tr, v.v, quy m ca tng loi c phn chia theo cc tiu thc khc nhau (Phn theo thi hn cho vay, ngnh ngh, loi tin t, ti sn bo m,). tng loi tn dng lin quan ti nghip v cn nm vng t ni dung ti phng php thc hin: 3.1. Phng thc t chc cho vay mt Ngn hng: t chc phng ban; qui trnh xt duyt, trnh chuyn mn ha 3.2. Quy trnh xt duyt cho vay: Cch thc tm kim khch hng vay ca ngn hng Thc t vic thc hin quy trnh cp tn dng ti Ngn hng (Thc trng, u im, nhc im, nguyn nhn ca nhng hn ch, c th xut cc gii php). bc ra quyt nh tn dng, tm hiu cc ni dung v phng php xt: Tnh php l ca ngi vay. Kh nng ti chnh ca khch hng: phng php thu thp thng tin; phn tch thng tin v lu tr thng tin nh gi. Uy tn. Sng kin kinh doanh. m bo ca khon vay: hnh thc m bo phng thc nh gi; t l cho vay trn gi tr m bo; Tnh php l v th trng ca m bo. bc xt duyt mc c th ca khon tn dng tm hiu cc ni dung: Phng php xc nh hn mc hoc qui m ca tng mn vay. Phng thc t chc cho vay i vi khon vay. C th: Cch t chc ti khon; kim sot mc ch, s lng, thi hn v hng s dng tin vay. 3.3. Cc th tc ca tng loi vay cn c: Cc loi h s H s php l H s kinh t H s ti sn bo m Thc t thu thp v hon thin cc th tc ti Ngn hng
2

 Cch thc qun l v lu gi h s tn dng ca Ngn hng 3.4. Phng thc nh k hn n v t chc thu n: nh k hn n, ngun thu n; k thut thu n v phng php x l cc khon n vay c vn . 3.5. Phng thc kim tra v nh gi vic s dng vn vay (ti xt) : nh k v t xut Ni dung v cch thc tin hnh. 3.6. Phng php phng nga v x l n c vn Tm hiu quy trnh phng nga v x l n c vn Thc trng p dng quy trnh phng nga v x l n c vn Phn tch u, nhc im, nguyn nhn v ra gii php x l cc khon n c vn (Quy trnh, thc t p dng) 4. Cc nghip v ti sn c khc m Ngn hng thc hin (nu c). Nghip v u t. Cc nghip v ngoi bng : Bo lnh, Tn dng d phng v.v Nghip v kinh doanh khc ca Ngn hng : Kinh doanh vng, bc, ngoi t, tham gia th trng Lin Ngn hng III. NGHIN CU PHNG PHP CA NGN HNG TRONG CN I NGUN VN V S DNG VN: Trong quan h vi vic to ra li nhun v li nhun ti a ca mt Ngn hng, chnh sch tn dng, phng php qun l ti sn c v n, qun tr thanh khon v.v IV. CC GII PHP NNG CAO CHT LNG KINH DOANH V HN CH RI RO TRONG KINH DOANH NGN HNG: i ng Cn b, Nhn vin. Cc dch v ym tr :Dch v thanh ton ;cho thu kt st; t vn; gi h Cc phng php c th trong hn ch ri ro : Phn tch khch hng; Mi trng kinh doanh; m bo tn dng; d tr ca Ngn hng; phn tn ri ro ... V. PHN TCH KT QU KINH DOANH: Tm hiu chi ph kinh doanh v phng php nh gi cho sn phm Ngn hng. Doanh thu v t l li nhun. Quan im v phng php phn chia li nhun. VI.T PHN TCH V A KIN C NHN V CC MT TM HIU: Nhng vn t c, nhng vn t ra cho hin ti v tng lai ca Ngn hng v cc kin xut c th. B. PHN NGHIP V NGN HNG QUC T I. NGHIP V NGN HNG I L: 1. Tm hiu h thng t chc Ngn hng i l ca Ngn hng thng mi. 2. Nghin cu h thng truyn tin Lin Ngn hng ton cu. 3. Thc hnh cch x l chng t chuyn i v nhn v t cc Ngn hng i l. 4. Tm hiu h thng ti khon Nostro, Vostro ca Ngn hng. II. NGHIP V THANH TON QUC T: 1. Tm hiu nhim v, chc nng, quy trnh t chc ca phng thanh ton quc t. 2. Nghip v chuyn tin, bao gm: a. Chuyn tin thanh ton hng ha, dch v nhp khu. b. Chuyn vn u t, chuyn li nhun v nc ca cc nh u t quc t. c. Cc nghip v chuyn tin mt chiu khc nh: kiu hi, du hc, cha bnh, nh c, chuyn phn tha k v.v. i vi tng loi chuyn tin, Sinh vin phi: Nghin cu quy trnh, th tc chuyn tin. Nm vng hnh thc, ni dung cc chng t m ngi chuyn tin phi xut trnh khi chuyn tin. nh gi, xc nh hn mc chuyn tin (nu c). Lp lnh chuyn tin v quan st cch gi Lnh chuyn tin ra nc ngoi. Thc hnh k thut hch ton trong trng hp chuyn tin i v nhn tin v. Tm hiu biu ph chuyn tin ca Ngn hng. 3. Nghip v thanh ton nh thu: Gm hai loi: nh thu trn v nh thu km chng t.
3

a. i vi nghip v nh thu hng xut: (Khch hng ca ngn hng l nh xut khu). Sinh vin phi: Nm vng quy trnh, th tc nh thu. Lp Ch th nh thu. Quan st qu trnh chuyn Ch th nh thu cho Ngn hng i l. Nm qui trnh m phn vi Ngn hng nc ngoi trong trng hp b chng t b t chi thanh ton. Nm vng cch ghi c v bo c cho nh xut khu khi thu c tin. b. i vi nghip v nh thu hng nhp khu (khch hng ca Ngn hng l nh nhp khu). Thc hnh cch kim tra v x l Ch th nh thu do Ngn hng nc ngoi chuyn n. Quan st v hc hi cch x l b chng t gi n i vi tng loi nh thu. Kim tra b chng t nh thu v s lng v loi chng t c ph hp vi quy nh trong ch h nh thu khng. Quan st qu trnh m phn vi Ngn hng nc ngoi trong trng hp nh nhp khu chp nhn thanh ton hay t chi chi tr b chng t. Thc hnh nghip v chuyn tin cho ngi th hng nc ngoi. 4. Nghip v Tn dng chng t: a. Tn dng chng t thanh ton hng nhp khu. Nm vng quy trnh, th tc thanh ton L/C nhp. Hiu r ni dung, loi chng t m nh nhp khu phi xut trnh khi yu cu m L/C. Lp c n yu cu m L/C. Thc hnh phng php nh gi khch hng xc nh t l k qy lm m bo cho vic m L/C. Son tho L/C. Thc hnh nghip v tu chnh L/C. Nghin cu phng php thng bo L/C, bn tu chnh L/C cho cc Ngn hng i l. Kim tra b chng t. Tm hiu nhng sai st ph bin i vi tng loi chng t. Hc hi phng php thng lng vi Ngn hng nc ngoi trong trng hp b chng t bt hp l. Thc tp cch x l b chng t hon ho. b. Tn dng chng t thanh ton hng xut: Quan st cch kim tra tnh xc thc ca L/C, bn tu chnh L/C do Ngn hng nc ngoi gi n. Lp bn thng bo v chuyn L/C gc cho khch hng (trng hp c xc nhn v khng xc nhn L/C). Hc tp cch x l b chng t do nh xut khu xut trnh. Thc hnh cch gi v thng lng b chng t vi Ngn hng c ch nh. Nghin cu cch x l b chng t trong trng hp b t chi thanh ton. Tm hiu cch hch ton khi nhn c tin ca Ngn hng pht hnh. c. Thc hnh cc loi th tn dng c bit nh: L/C chuyn nhng, L/C tun hon, L/C gip lng, L/C d phng v.v.. (thc tp theo cc ni dung tng t mc 4.a v 4.b) III. NGHIP V TI TR BO LNH TRONG NGOI THNG: 1. Tm hiu nhim v, chc nng, quyn hn, c cu t chc ca b phn ti tr- bo lnh ngoi thng. 2. Thc hnh nghip v ti tr ng trc. 3. Thc tp nghip v ti tr bo lnh thng qua nghip v nh thu. 4. Tm hiu v thc hnh nghip v ti tr bo lnh thng qua nghip v tn dng chng t.
4

5. Tm hiu cc hnh thc bo lnh ngoi thng v cc dng bo lnh khc ca Ngn hng. 6. Nghin cu v thc hnh cc dng ti tr chuyn bit. i vi tng loi ti tr Sinh vin phi nm c cc vn c bn sau: a. Nhng im khc bit gia ti tr cho nh xut khu v nh nhp khu. b. nh gi, phn lai khch hng, l hng trc khi ti tr - bo lnh. c. Nguyn tc ti tr bo lnh ca Ngn hng d. Vn ti sn m bo. e. Ngun vn ti tr - bo lnh. f. Qun tr ri ro trong ti tr - bo lnh ca Ngn hng. g. nh gi hiu qu nghip v ti tr - bo lnh ca Ngn hng. IV. NGHIP V TN DNG QUC T: 1. Quan st c tnh ca ngun vn nc ngoi: nh cung cp, mc ch x dng, thi hn tr n, thi gian n hn, li sut, cch tnh li v.v..) 2. i tng c cp tn dng. 3. Thc tp nghip v tn dng quc t ca Ngn hng trong trng hp: Ngn hng l ngi tm d n, thm nh khch hng, cp tn dng, gii ngn, thu hi n v.v. Ngn hng ch thc hin nhim v gii ngn cn cc khu khc do bn cp tn dng trc tip thc hin. 4. nh gi khi qut hiu qu ca nghip v tn dng quc t. V. NGHIP V KINH DOANH NGOI T: 1. Tm hiu chc nng, nhim v ca phng kinh doanh ngoi t. 2. Xc nh cung - cu ngoi t trong Ngn hng. 3. Tm hiu k thut xc nh t gi mua bn ngoi t ca Ngn hng bao gm t gi trao ngay, t gi k hn, ph hon i tin t v.v.. 4. Tm hiu qui trnh nghip v kinh doanh ngoi t. 5. Thc hnh nghip v kinh doanh ngoi t gia : * Ngn hng vi khch hng mua bn l (Cng ty, c nhn) * Ngn hng vi Ngn hng. 6. Tm hiu quan h ca Ngn hng vi cc cng ty thc hin nghip v kiu hi trong v ngoi nc. 7. Tm hiu hot ng, hiu qu kinh doanh ca cc bn thu i ngoi t. C. PHN TH TRNG CHNG KHON (Ni dung ny ch dnh cho Sinh vin i thc tp ti Cng ty Chng khon) NI DUNG THC TP TI CNG TY CHNG KHON I. C CU T CHC CNG TY CHNG KHON: 1. Nghin cu tng qut c cu t chc ca Cng ty Chng khon: Khi nghip v (Front office) v Khi h tr (Back office). 2. Tm hiu chc nng, nhim v ca tng b phn nh: B phn mi gii v dch v chng khon, u t, ti chnh Doanh nghip, bo lnh pht hnh, phn tch . . . 3. Xc nh mi quan h gia cc Khi v cc B phn. II. NGHIP V MI GII CHNG KHON: 1. Cc quy nh lin quan n nghip v mi gii chng khon: 2. Quy trnh nghip v ng m ti khon: - Cc quy nh lin quan n ng v m ti khon. - Cc quy trnh th tc, cc h s biu mu lin quan n ng v m ti khon i vi nh u t C nhn v T chc. - Quy trnh m ti khon cho nh u t nc ngoi. 3. Quy trnh giao dch chng khon: - Quy trnh nhn v kim sot lnh giao dch. - Quy trnh nhp lnh vo h thng DC term ca S Giao dch Chng khon. - Quy trnh kim sot lnh trong phin giao dch v sa i lnh sai. - Quy trnh nhn v thng bo kt qu giao dch.
5

- Quy trnh ng trc tin bn chng khon. - Quy trnh cm c chng khon. - Quy trnh v phn mm giao dch trc tuyn (nu c). 4. Cc Cc vn lin quan n k nng mm trong mi gii chng khon: k nng tm kim, t vn, thuyt phc v chm sc Khch hng. III. NGHIP V LU K CHNG KHON V QUN L S C NG: 1. Quy trnh nghip v lu k chng khon: Tip nhn h s lu k, th tc v cch thc ti lu k chng khon vo TTLKCK. 2. Cc nghip v c th trong lu k chng khon nh: k gi chng khon, rt chng khon, chuyn khon mua bn chng khon, chuyn nhng chng khon, cm c v gii ta cm c chng khon. 3. Quy trnh nghip v qun l s c ng. IV. NGHIP V BO LNH PHT HNH CHNG KHON: 1. Cc ti liu c th v cc th tc h s thc hin nghip v bo lnh pht hnh chng khon. 2. Quy trnh nghip v bo lnh pht hnh chng khon. 3. Nghin cu cc loi hp ng bo lnh pht hnh chng khon. 4. Phng php xc nh ph bo lnh pht hnh chng khon. V. NGHIP V T DOANH: 1. Cc quy nh v nghip v t doanh chng khon. 2. Quy trnh giao dch t doanh: Xy dng mc tiu v cc chin lc u t, khai thc v tm kim c hi u t, phn tch v nh gi c hi u t, ra quyt nh u t, theo di v gim st, thoi vn. 3. X l cc lnh t doanh. VI. NGHIP V THANH TON V K TON GIAO DCH CHNG KHON: 1. Nghin cu cc phng thc. iu kin v quy trnh thanh ton. 2. Cc quy nh chung ca Cng ty v k ton giao dch chng khon 3. Hch ton cc giao dch chng khon. VII. NGHIP V NGHIN CU V PHN TCH: 1. Nm c nhng phng php phn tch chng khon c ng dng thc tin, trn c s i chiu vi cc phng php phn tch c nghin cu ti Trng. 2. Phng php thu thp, lu tr thng tin, x l d liu phn tch. 3. Thc hnh cc phng php phn tch: Phn tch c bn: Phn tch nn kinh t, phn tch ngnh, phn tch Cng ty, nh gi chng khon. Phn tch k thut, ng dng cc phn mm phn tch k thut. 4. Phng php vit bo co phn tch. VIII. NGHIP V T VN: 1. Tm hiu cc quy trnh nghip v t vn ti chnh Doanh nghip: t vn c phn ha, t vn pht hnh chng khon, t vn nim yt chng khon, t vn ti cu trc Cng ty, t vn M & A. 2. Tm hiu quy trnh nghip v t vn u t chng khon: t vn chin lc v k thut giao dch; cung cp kt qu phn tch chng khon v th trng chng khon. 3. Nm c nhng k nng cn thit ca ngi t vn: Truyn t, ng x, kim sot hon cnh, tnh chuyn nghip v nhng iu cn thit trong qu trnh t vn. D. NI DUNG THC TP TI CNG TY QUN L QU 1. Nghin cu c cu t chc, cc hot ng nghip v ti Cng ty qun l qu. 2. Quy trnh, phng php huy ng v thnh lp qu u t chng khon. Cc vn php l lin quan n vic thnh lp qu u t chng khon i chng v qu thnh vin.
6

3. Quy trnh phn tch u t, quy trnh nghip v qun l qu, quy trnh kim sot ni b, quy trnh qun l ri ro. 4. Quy trnh nghip v qun l danh mc u t cho khch hng l T chc v C nhn: Xy dng chin lc u t, Hp ng qun l u t, Phn b ti sn gia cc Hp ng qun l u t. Thc hin u t cho Hp ng qun l u t, Qun l ti sn ca nh u t y thc. E. NI DUNG THC TP TI DOANH NGHIP SXKD

Nghin cu tnh hnh Ti chnh doanh nghip 1. Ti sn v ngun vn ca DN 2. Phn tch v nh gi hiu qu s dng Ti sn ca DN: TSC v TSL 3. Phn tch v nh gi hiu qu s dng ngun vn ca DN: Vn vay, Vn ch s hu; Vn ngn hn, vn trung di hn, ... 4. Phn tch v nh gi hiu qu hot ng ti chnh ca DN Phn 3. nh gi v nhn xt chung
IV. PHNG PHP THC TP 1. c th hon thnh tt c nhim v thc tp, mi sinh vin cn phi tn dng thi gian hc hi, tip cn vi thc t bng nhiu hnh thc: nghe bo co, cng lm vic vi doanh nghip, i thc t. Nghin cu ti liu, cc vn bn v vn c lin quan. 2. c t liu vit bo co thc tp, sinh vin cn vit nht k thc tp. Nht k l nhng thng tin, t liu thu thp c hng ngy, nhng nhn xt nh gi, nhng thc mc ny sinh trong qu trnh lm vic. 3. Trn c s cng s b, mi sinh vin t xy dng mt cng chi tit thng qua gio vin hng dn thc hin trong qu trnh thc tp. 4. Kt thc t thc tp, mi sinh vin phi np cho gio vin hng dn mt bo co thc tp v bn nhn xt nh gi thc tp ti c s. V. TIN THC TP Thi gian thc tp tt nghip: 6 tun + Thc tp chung: 4 tun + Lm tt nghip theo chuyn : 2 tun Kt thc thc tp sinh vin phi vit bo co thc tp tt nghip vi s lng ti thiu 30 trang A4 nh my (khng bao gm cc ph lc)

B mn TCNH