Laporan Keuangan Konsolidasian

PT Bank Panin, Tbk. & Anak Perusahaan

NERACA (LAPORAN POSISI KEUANGAN)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2011, 30 SEPTEMBER 2010 DAN 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.

BANK

POS-POS

30 Sep 2011

ASET

1.

Kas

2.

Penempatan pada Bank Indonesia

3.

Penempatan pada bank lain

4.

Tagihan spot dan derivatif

5.

Surat berharga

b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

6.

Surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo)

7.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (reverse repo)

8.

Tagihan akseptasi

9.

Kredit

30 Sep 2010 31 Des 2010

1.193.560

1.372.777

1.073.009

1.198.599

1.377.426

1.076.075

14.741.629

3.771.560

16.644.057

14.933.870

3.862.654

16.723.197

5.341.900

10.440.089

6.066.046

5.784.033

10.787.702

6.538.889

13.550

15.748

4.936

13.550

15.748

4.936

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan

laba/rugi

KONSOLIDASI

30 Sep 2010 31 Des 2010 30 Sep 2011

566.593

224.800

100.144

583.893

224.802

100.147

3.220.425

13.393.113

10.026.320

3.291.157

13.439.321

10.072.811

11.323.747

5.601.381

5.399.610

11.382.644

5.660.768

5.458.874

497.588

2.041.418

5.066.489

497.588

2.041.418

5.066.489

603.961

558.721

603.961

558.721

503.849

LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

TANGGAL 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

503.849

No.

POS-POS

BANK

30 SEPTEMBER 2011
KL
D

DPK

Jumlah

POS-POS

30 SEPTEMBER 2010
KL
D

DPK

Jumlah

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

I. PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain

a. Rupiah

250.000

19.744

250.000

40.000

19.744

117.133

b. Valuta asing

2.

Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah

b. Valuta asing

3.

Surat berharga

a. Rupiah

30.000

30.000

30.000

b. Valuta asing

4.

Surat berharga yang dijual dengan

janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah

b. Valuta asing

5.

Tagihan atas surat berharga yang

dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)

40.000

117.133

Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih

Penerimaan pendapatan non operasional - bersih

30.000

Investasi neto sewa pembiayaan

Piutang pembiayaan konsumen

Tagihan anjak piutang

Aset lain-lain

a. Rupiah

b. Valuta asing

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

6.

Tagihan Akseptasi

66.740.553

52.674.245

57.525.466

70.726.543

54.506.697

59.802.342

7.

Kredit

1.537.997

1.221.653

1.268.866

306.512

277.492

277.550

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah (UMKM)

9.918

11.902

9.918

13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset

keuangan -/

a. Surat berharga

b. Kredit

c. Lainnya

14. Aset tidak berwujud

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

Akumulasi penyusutan aset tetap dan

inventaris -/-

ii. Valuta asing

12.379

Simpanan dari bank lain

Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali

Liabilitas lain-lain

(10.618)

(10.618)
(1.597.908)

(625)

(625)

(625)

(7.824)

(20.120)

(16.233)

43.066

43.066

i. Rupiah

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

ii. Valuta asing

Penurunan (penambahan) penyertaan dalam bentuk saham

(1.794)

ii. Valuta asing

(1.627.553)

3.249.591

3.021.070

3.056.824

3.436.891

3.188.414

3.225.528

d. Kredit properti

8.

Penyertaan

(1.548.946)

(1.345.139)

(1.381.892)

(1.638.836)

(1.420.729)

(1.462.249)

9.

Penyertaan modal sementara

185.849

218.136

218.136

10.

497.640

513.971

a. Rupiah

11.

a. Melakukan kegiatan operasional di

Indonesia

b. Melakukan kegiatan operasional di luar

Indonesia

(406.327)

(306.504)

97.178

(241.166)

(410.094)

(307.684)

(244.574)

1.090.309

877.756

941.388

112.400

99.032

114.982

125.549

1.559.529

1.575.346

2.209.842

1.633.434

1.630.820

93.455.251

105.918.394

112.707.068

95.918.876

108.947.956

487.742

239.944

239.944

5.753

5.753

6.422

6.422

1.536.582

1.220.238

1.220.238

Penerimaan dividen
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi

Komitmen dan kontinjensi

191.860

191.860

31.642

31.642

b. Valuta asing

Aset yang diambil alih

1.

Penempatan pada bank lain

a. Rupiah

1.539.917

1.539.917

2.450.238

2.450.238

b. Valuta asing

3.532.239

3.532.239

7.832.718

7.832.718

2.

Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah

12.261

15.748

15.748

b. Valuta asing

1.289

3.

Surat berharga

a. Rupiah

b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (Repo)

4.

Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi

1.536.582

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

114.618

2.102.548
107.862.319

487.742

c. Kredit yang direstrukturisasi

319.060

KEWAJIBAN DAN MODAL

(10.718)

218.136

TOTAL ASET

Simpanan

(1.955.933)

489.487

23. Aset pajak tangguhan

12.379

(10.568)

218.136

24. Rupa-rupa aset

7.022

(1.564.972)

485.785

21. Penyisihan penghapusan aset non

produktif -/-

(10.568)

185.849

22. Sewa pembiayaan

(1.594.338)

279.342

20. Cadangan kerugian penurunan nilai aset

lainnya -/-

(10.568)

16. Properti terbengkalai

18. Rekening tunda

(1.908.498)

i. Rupiah

12.261

1.289

13.174.316 17.886.131

13.163.748

1.906.449

10.568

1.906.449

1.292.595

(1.199.750)

4.603.407

760.399

(9.566.449)

(9.583.099)

8.000

(148.921)

17.260

(1.235.110)

(641.887)

(138.593)

131.472

31.424

(125.554)

323.125

116.586

3.779.820

13.087.128

645.704

1.314.695

(4.145.490)

1.356.560

Liabilitas segera

7.022

b. Bukan debitur UMKM

17. Aset yang diambil alih

19. Aset antarkantor *

(4.838.772)

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

(1.794)

15. Aset tetap dan inventaris

i. Rupiah

Penurunan (kenaikan) aset operasi

Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali

1.924.221

2.401.148

11. Penyertaan

Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi

Kredit

12. Goodwill

65.949
(308.411)

Efek-efek

79.567

51.584

915.380
(1.746.482)

130.080

1.314.330
(2.530.853)

(373.231)

5.850.219
(2.932.001)

Pembayaran beban pajak

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan

laba/rugi

Pembayaran beban operasional lainnya

Penempatan pada bank lain, jatuh tempo lebih dari tiga bulan sejak tanggal
perolehan

b. Tersedia untuk dijual

7.490.487
(3.681.249)

Penerimaan pendapatan operasional lainnya

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar

10. Pembiayaan syariah

Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima

1.

KONSOLIDASI
2011
2010

76.205

264.384

(8.212.502)

7.430.415

Hasil penjualan aset tetap

Perolehan aset tetap

(9.132)

368

7.921

5.189

(107.898)

(303.632)

19.640

10.440

(89.469)

(287.635)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penjualan kembali obligasi yang diterbitkan
Penerimaan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan - bersih

89.805

17.799

375.195

(46.644)

(50.000)

Pelunasan surat berharga yang diterbitkan

Obligasi yang dibeli kembali

(53.805)

69.219

Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima

316.797

189.960

Pembayaran dividen tunai

(30.332)

(17.895)

Biaya emisi obligasi dan obligasi subordinasi yang diterbitkan

Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan

(3.194)

8.198

694.466

170.637

10.568 17.896.699
-

1.292.595

KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS

(7.607.505)

7.313.417

KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE

28.800.663

20.188.158

KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE

21.193.158

27.501.575

1.

Giro

15.045.119

15.042.615

14.768.912

15.047.311

15.035.839

14.768.795

a. Rupiah

497.588

497.588

2.041.418

2.041.418

2.

Tabungan

27.644.473

18.974.207

22.420.156

27.651.882

18.977.809

22.424.182

b. Valuta asing

3.

Simpanan berjangka

36.211.036

35.187.038

37.865.914

36.360.570

35.307.977

38.087.041

5.

4.

Dana investasi revenue sharing

60
3.574.729

60
3.567.559

Tagihan atas surat berharga yang

dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)

a. Rupiah

Kas

b. Valuta asing

Giro pada Bank Indonesia

1.673.492

576.505

7.215

15.773

Giro pada bank lain

(221.931)

(489.645)

(8.909.520)

3.673.108

(272.071)

3.076.923

(7.607.505)

7.313.417

5.

Kewajiban kepada Bank Indonesia

6.
7.

Kewajiban kepada bank lain

Kewajiban spot dan derivatif

8.

Kewajiban atas surat berharga yang dijual

dengan janji dibeli kembali (repo)

9.

Kewajiban akseptasi

43

60

60

43

4.210.993
16.461

3.568.421
15.773

3.567.117
7.215

4.213.279
16.461

508.402

1.860.447

4.653.892

508.402

1.860.447

4.653.892

606.123

558.721

503.849

606.123

558.721

503.849

10. Surat berharga yang diterbitkan

2.925.170

2.357.926

5.263.248

3.421.988

2.304.273

5.220.432

11. Pinjaman yang diterima

1.667.249

890.899

2.250.966

3.899.143

1.821.818

3.582.329

12. Setoran jaminan

92.247

13. Kewajiban antarkantor *

a. Melakukan kegiatan operasional di

Indonesia

93.743

2.653

b. Melakukan kegiatan operasional di luar

Indonesia

92.633

246

104.696

93.744

2.653

102.212

246

6.

Tagihan Akseptasi

7.

Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah (UMKM)
i. Rupiah

ii. Valuta asing

558.721

84.950

271.134

25.075.342

18.390.111

721.064

104.285

49.644

141.282

3.516

11.960

156.758

129.540

4.123

3.523

1.293.453

73.716

413.257

1.278.012

32.725.946 22.424.154

2.369.527

430.974

272.177

10.452

276.357

127.025

199.774

5.015

250.598

494.191

2.326.861

1.234.056

586.229

369.484

823.373

495.760

88.932

127.025

9.863

17.911.972 13.603.192

906.262

379.900

34.988

8.005.114

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah

603.961

94.907

29.667.508

ii. Valuta asing

703.038

i. Rupiah

23.921.313

b. Bukan debitur UMKM

603.961

1.377.283

8.287.743

6.559.991

385.893

PENGUNGKAPAN TAMBAHAN

Kas dan setara kas terdiri dari:

122.525

558.721

Penempatan pada bank lain, jatuh tempo dalam tiga bulan atau kurang

Efek-efek, jatuh tempo dalam tiga bulan atau kurang

Jumlah

205.378 19.470.482
11.277

148.463

219.193 25.829.741

9.863

324.168

32.233

6.973.236
2.546.170

721.580

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN BANK UMUM

TANGGAL 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
I.

KOMPONEN MODAL

A. Modal Inti

Bank

ii. Valuta asing

726.072

87.587

9.714

d. Kredit properti

16.587.041

838.326

49.691

285.351

151.563

214.549

113.818

136.997

214.549

113.818

136.997

8.

Penyertaan

790

625

1.415

790

625

1.415

1.492.574

1.190.482

652.683

2.096.250

1.641.604

1.125.499

9.

Penyertaan modal sementara

17. Dana investasi profit sharing

10.

Komitmen dan kontinjensi

18. Kepentingan minoritas (minority interest)

1.209.433

1.011.222

1.071.794

a. Agio

a. Rupiah

14.673.026 11.002.050

34.137

957

2.029

1.142 11.040.315

3.928.680

1.493.456

1.494.021

3.890.180

1.493.456

1.455.521

b. Modal sumbangan

b. Valuta asing

14. Kewajiban pajak tangguhan

15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
16. Rupa-rupa kewajiban

19. Modal pinjaman

20. Modal disetor

a. Modal dasar

b. Modal yang belum disetor -/-

c. Saham yang dibeli kembali (treasury

stock) -/-

21. Tambahan modal disetor

11.

9.600.000

5.900.000

9.600.000

9.600.000

5.900.000

9.600.000

(7.191.235)

(3.491.235)

(7.191.235)

(7.191.235)

(3.491.235)

(7.191.235)

a. Agio

3.444.330

3.444.330

3.444.330

3.444.330

3.444.330

3.444.330

b. Disagio -/-

c. Modal sumbangan

d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan

keuangan

e. Pendapatan (kerugian) komprehensif

lainnya

f. Lainnya

g. Dana setoran modal

(58.613)

(27.844)

(24.446)

(58.783)

(27.903)

(24.598)

(8.782)

(3.747)

(8.782)

(8.782)

(3.747)

(8.782)

22. Selisih penilaian kembali aset tetap

23. Selisih kuasi reorganisasi

24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

25. Cadangan

a. Cadangan umum

b. Cadangan tujuan

a. Tahun-tahun lalu

b. Tahun berjalan

6.300.862

TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL

4.662.569

120.000

26. Laba rugi

6.300.862

100.000

4.662.566

100.000

100.000

774

1.873

2.099

3.117.544

3.117.544

511.265

511.265

26.952

55.973

13.043

183.374

279.342

45.736

40.527

399.522

485.785

1.

Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia

b. Pada pihak lain

2.

Total CKPN aset keuangan atas aset

produktif

3.

Total PPA yang wajib dibentuk

atas aset

1.738.359

1.285.143

4.

Persentase kredit kepada UMKM

terhadap total kredit

37,82%

37,27%

5.

Persentase kredit kepada Usaha Mikro

Kecil (UMK) terhadap total kredit

9,31%

9,10%

6.

Persentase jumlah debitur UMKM

terhadap total debitur

26,03%

23,75%

7.

Persentase jumlah debitur Usaha

Mikro Kecil (UMK) terhadap total
debitur

13,67%

12,46%

1.919.691

1.605.531

8.

Lainnya

4.662.566

a. Penerusan kredit

100.000

b. Penyaluran dana Mudharabah

Muqayyadah

120.000

21.916

III. INFORMASI LAIN

4.662.569

155.729 15.080.071

14.646.364

Aset yang diambil alih

394.357

400.373

394.357

400.373

c. Aset produktif yang dihapus buku

1.218.200

1.029.712

1.089.985

1.128.969

1.257.925

1.257.713

1.128.969

1.257.925

107.862.319

93.455.251

105.918.394

112.707.068

95.918.876

108.947.956

d. Aset produktif dihapus buku yang

dipulihkan/berhasil ditagih

346.124

119.302

e. Aset produktif yang dihapus tagih

86.260

45.018

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

TANGGAL 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

BANK

POS-POS

KONSOLIDASI
2011
2010

2011
2010
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah
6.190.018 4.945.489 6.789.584 5.285.014

b. Valuta asing
403.338
482.571
406.641
487.947
2. Beban bunga

a. Rupiah
3.279.381 2.639.399 3.466.680 2.702.918

b. Valuta asing
55.218
85.839
55.048
85.744

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

3.258.757 2.702.822 3.674.497 2.984.299
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
1.410.763 1.212.854 1.725.209 1.354.645
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark

to market)

i. Surat berharga
26.746
4.554
27.145
4.554

ii. Kredit

iii. Spot dan derivatif

6.474
13.246
6.474
13.246

iv. Aset keuangan lainnya

b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark

to market)

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga
200.858
380.022
202.754
380.608

ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)

116.122
31.559
116.122
31.559
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity

method, komisi/provisi/fee dan administrasi

295.422
452.976
362.145
382.250
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai,

penyisihan penghapusan aset non produktif,

dan penyisihan penghapusan transaksi rekening

administratif
93.633
251.069
93.984
253.724

g. Pendapatan lainnya
671.508
79.428
916.585
288.704
2. Beban Operasional Selain Bunga
3.179.911 2.486.022 3.523.725 2.763.059
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to

market)

i. Surat berharga
4.669
5.595
5.367

ii. Kredit

iii. Spot dan derivatif

7.057
11.130
7.057
11.130

iv. Aset keuangan lainnya

b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark

to market)

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga
4.600
3.344
4.600
10.805

ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)

40.765
2
42.428
4.420
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan

(impairment)

i. Surat berharga

ii. Kredit
429.429
843.326
452.125
850.365

iii. Pembiayaan syariah

iv. Aset keuangan lainnya

899
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening

administratif
78.693
25.055
78.693
25.055

g. Penyisihan kerugian risiko operasional

h. Kerugian terkait risiko operasional

29.913
2.735
29.913
2.735

i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,

komisi/provisi/fee dan administrasi

29.512
16.493
34.245
13.480
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non

keuangan)

k. Penyisihan penghapusan aset non produktif

196.713
93.612
204.511
95.951

l. Beban tenaga kerja

483.793
382.472
572.812
465.738

m.Beban promosi
93.496
166.853
98.063
171.029

n. Beban lainnya
1.781.271
941.000 1.992.784 1.106.984
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga

Bersih
(1.769.148) (1.273.168) (1.798.516) (1.408.414)

LABA (RUGI) OPERASIONAL

1.489.609 1.429.654 1.875.981 1.575.885
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
4.544
471
4.746
1.645
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta
asing
(9.397)
5.564
(9.543)
5.369
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(12.863)
22.362
23.080
53.768

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

(17.716)
28.397
18.283
60.782

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.471.893 1.458.051 1.894.264 1.636.667
1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
2. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan

(380.055)
(323.608)
(468.934)
(391.158)

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

(1.853)
(5.474)
367
(1.649)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH

PAJAK BERSIH
1.089.985 1.128.969 1.425.697 1.243.860

LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS

(MINORITY INTEREST)
(167.984)
(114.891)

LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN

MINORITAS (MINORITY INTEREST)
- 1.257.713 1.128.969

DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
52.21
46.87

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
LABA BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Keuntungan (Kerugian) atas Aset Keuangan Tersedia untuk Dijual
JUMLAH PENDAPATAN KOMPREHENSIF

KONSOLIDASI
2011
2010
1.425.697 1.243.860

Kepentingan Non Pengendali

Pemilik Entitas Induk

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

TANGGAL 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
I.

POS-POS

2011

TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan
3. Lainnya

II.

III.

IV.

2.170.629
-

2.177.277
-

2.170.629
-

2.177.277
-

130.000
250.000
130.000
250.000
979.000
979.000

15.645.848 10.571.259 15.470.848 10.553.186

71.256
53.041

16.353
10.862
16.353
10.862

13.845
14.603

497.548
194.779
497.548
194.779
205.609
66.360
205.609
66.360
2.173.534
879

TAGIHAN KONTINJENSI

2.177.587
893

KEWAJIBAN KONTINJENSI

172.814
-

11.284.735

12.832.611

10.175.120

11.396.759

2.408.765

2.408.765

2.408.765

2.408.765

2. Cadangan Tambahan Modal

9.636.011

9.714.869

8.372.724

8.372.724

9.714.869

8.372.724

8.372.724

3.444.330

3.444.330

3.444.330

c. Cadangan umum

5.526.688

5.526.688

3.869.552

3.869.552

d. Cadangan tujuan

120.000

120.000

100.000

100.000

e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%)

394.357

2.1 Faktor penambah

394.357

f. Laba tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50%)

544.993

623.851

564.485

564.485

g. Selisih lebih karena penjabaran

laporan keuangan

h. Dana setoran modal

i. Waran yang diterbitkan (50%)

j. Opsi saham yang diterbitkan

dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
(50%)
2.2 Faktor pengurang

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%)

c. Rugi tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (100%)

d. Selisih kurang karena penjabaran

laporan keuangan

e. Pendapatan komprehensif lain:

Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual

f. Selisih kurang atas PPA dan

cadangan kerugian penurunan
nilai aset produktif

g. Selisih kurang jumlah

penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam
trading book

BANK

A.
1.
2.
3.

4.
5.
6.
B.
1.
2.

3.
4.
5.
C.

TRANSAKSI

412.642
77.320
106.289

446.510
61.562
167.858

Terkait dengan Nilai Tukar

Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH

Trading

1.038.763
480.024

Hedging

1.038.763
480.024

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

2,59

1,79

4.

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif

1,97

1,85

5.

NPL gross

3,88

3,04

6.

NPL net

2,02

1,14

7.

Return on Asset (ROA)

1,82

2,29

8.

Return on Equity (ROE)

13,08

15,52

9.

Net Interest Margin (NIM)

4,53

4,65

10.

Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

81,39

78,47

11.

Loan to Deposit Ratio (LDR)

82,03

73,44

a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

ii. Pihak tidak terkait

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

ii. Pihak tidak terkait

a. GWM Utama Rupiah

8,01

5,01

b. GWM Valuta asing

8,05

1,08

Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

0,84

1,04

Giro Wajib Minimum (GWM)

3.

PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris

1.756
2.006

: Roosniati Salihin
: Ng Kean Yik

- Komisaris Independen

: Drs. Riyanto

- Direktur

: Hendrawan Danusaputra

- Direktur

: Gunawan Santoso

- Direktur

: Edy Heryanto

- Direktur

: Lionto Gunawan

6.347
7.282

- Direktur

: Iswanto Tjitradi

- Direktur

: H. Ahmad Hidayat

- Direktur Kepatuhan

: Antonius Ketut Dwirianto

69.161
-

-
-

-
-

-
1.240
-

PEMEGANG SAHAM
I.

Pemegang Saham Pengendali (PSP)

Ultimate Shareholder :4)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.

1.587.948

1.587.948

3.762

14.869

II.

- Votraint No. 1103 Pty Limited

115.180

1.391.419

1.085.785

: 38,82%

III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal ( 5%)

: Tidak Ada

IV. Publik lainnya masing-masing < 5%

: 16,50%

3.1 Surat berharga subordinasi

(perpetual non kumulatif)

3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual

non kumulatif)

3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya

4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill

4.2 Aset tidak berwujud lainnya

4.3 Penyertaan (50%)

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan

anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1.

Level Atas (Upper Tier 2)

760.041

145.189

606.369

130.182

9.918

11.902

760.041

135.271

606.369

118.280

w w w. p a n i n . c o . i d

854.166

745.452

3.301.990

3.990.834

1.099.029

1.622.398
1.052.855

1.193.665

1.257.739

1.017.575

1.1 Saham preferen (perpetual

kumulatif)

1.2 Surat berharga subordinasi

(perpetual kumulatif)

1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual

kumulatif)

1.4 Mandatory convertible bond

1.5 Modal Inovatif yang tidak

diperhitungkan sebagai Modal inti

1.6 Instrumen modal pelengkap level

atas (upper tier 2) lainnya

1.7 Revaluasi aset tetap

303.814

303.814

303.814

303.814

1.8 Cadangan umum aset produktif

(maks 1,25% ATMR)

889.851

953.925

713.761

749.041

1.9 Pendapatan komprehensif lain :

Keuntungan dari peningkatan nilai
wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level bawah (Lower Tier 2) maksimum
50% Modal Inti

2.1 Redeemable preference shares

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi

yang dapat diperhitungkan

2.868.366

2.868.366

687.823

687.823

2.868.366

2.868.366

687.823

687.823

2.3 Instrumen modal pelengkap level

bawah (lower tier 2) lainnya

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap

760.041

135.271

606.369

118.280

760.041

135.271

606.369

118.280

C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal

Pelengkap Eksposur Sekuritisasi

3.1 Penyertaan (50%)

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan

anak asuransi (50%)

D. Modal Pelengkap Tambahan Yang

Memenuhi Persyaratan (Tier 3)

E. Modal Pelengkap Tambahan Yang

Dialokasikan Untuk Mengantisipasi
Risiko Pasar

II.

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP

(A + B - C)

14.586.725

16.823.445

11.274.149

13.019.157

III.

TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,

DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)

14.586.725

16.823.445

11.274.149

13.019.157

IV.

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

(ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT

71.169.055

76.304.314

57.076.864

59.905.259

V.

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

(ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL

7.221.100

7.591.550

3.922.613

4.063.850

VI.

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

(ATMR) UNTUK RISIKO PASAR

348.559

266.979

356.035

273.507

VII.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL [II:(IV+V)]

18,61%

20,05%

18,48%

20,35%

VIII.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO
OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV
+ V + VI)]

18,53%

19,99%

18,38%

20,27%

Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal
13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal
29 Nopember 2005 perihal Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia
No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia
No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK
No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang
Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik yang mulai berlaku untuk periode
pelaporan yang berakhir pada atau setelah tanggal 30 September 2011 sehubungan dengan penyajian laporan
keuangan publikasi konsolidasian di atas.
2. Implementasi PSAK No.50 (Revisi 2006), tentang "Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan" dan
PSAK No.55 (Revisi 2006), tentang "Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran" berlaku efektif untuk
laporan keuangan dengan periode yang dimulai pada atau setelah tanggal 1 Januari 2010 dan diterapkan secara
prospektif.
3. Laporan keuangan konsolidasian PT Bank Panin Tbk. dan Anak Perusahaan untuk tahun yang berakhir
31 Desember 2010 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Rekan, anggota dari Deloitte
Touche Tohmatsu Limited (Partner penanggung jawab: Basar Alhuenius, SE) dengan pendapat Wajar Tanpa
Pengecualian.
4. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu'min Ali Gunawan, dan Muljadi
Koesumo.
5. Kurs per 30 September 2011 USD 1=Rp 8.790,-; Kurs per 31 Desember 2010 USD 1=Rp 9.010,- dan kurs
per 30 September 2010 USD 1=Rp 8.925,-

Jakarta, 28 Oktober 2011

PT BANK PANIN Tbk.

CALL PANIN

970.605

: 44,68%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal ( 5%)

= 500 678 ( PSTN )

= 60 678 ( PONSEL )
= +6221 - 251 5555 ( Idd )

167.889

: Chandra Gunawan

- Direktur

1.128.969

1.223.530

- Wakil Presiden Direktur

- Wakil Presiden Direktur

1.257.713

114.891

: Drs. H. Rostian Sjamsudin

: Suwirjo Josowidjojo, BSc

1.085.785

1.243.860

- Presiden Direktur

- Komisaris

1.391.419

167.984

DIREKSI
: Drs. Johnny

- Wakil Presiden Komisaris/ : Drs. H. Bambang Winarno

69.161
-

2.

(158.075)

1.425.697

Komisaris Independen

Tagihan dan Kewajiban

Derivatif
Tagihan
Kewajiban

Tujuan

Nilai
Notional

3.

2,23

3. Modal Inovatif

2,56

total aset produktif dan aset non produktif

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN

PER 30 SEPTEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.

a. Disagio

(dalam %)

18,38

30 SEP 2010

18,53

172.814
-

412.642
77.320
106.289

446.510
61.562
167.858

Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

1.

347.927
-

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

2.

2010
Konsolidasi

9.636.011

Kepatuhan (Compliance)

2.177.587
893

347.778
-

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

2.173.534
879

1.

Bank

3.444.330

30 SEP 2011

Rasio Kinerja

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya

KEWAJIBAN KOMITMEN

KONSOLIDASI
2011
2010

2010

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
5. Lainnya

BANK

30 SEPTEMBER 2010
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
104.401
157
10.568
27.661
10.568
5.587
241.291
1.353.047
477.561
532.165
625
12.210
625
-

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

POSISI 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010

JUMLAH PENDAPATAN KOMPREHENSIF YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :

Kepentingan Non Pengendali

POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara

(34.278)

JUMLAH LABA BERSIH YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA:

Pemilik Entitas Induk

No.

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

30 SEPTEMBER 2011
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
53.419
135
10.568
37.405
10.568
6.040
523.579
1.384.919
622.300
814.062
625
15.374
625
-

2011
Konsolidasi

1. Modal disetor

* Disajikan secara neto

PERHITUNGAN LABA RUGI DAN LABA DITAHAN

UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

476.526

Drs. H. Rostian Sjamsudin

Presiden Direktur

H. Ahmad Hidayat
Direktur