Welcome to Scribd, the world's digital library. Read, publish, and share books and documents. See more
Download
Standard view
Full view
of .
Look up keyword
Like this
3Activity
0 of .
Results for:
No results containing your search query
P. 1
Behavioural Insights Team Paper on Fraud, Error and Debt

Behavioural Insights Team Paper on Fraud, Error and Debt

Ratings: (0)|Views: 1,164|Likes:
Published by faheyr
Public sector fraud, error and debt cost the UK government billions of pounds each year, costs which are borne by law-abiding taxpayers and firms. Insights from behavioural science can form an integral part of the government strategy to reduce this cost and the tax gap.

This document is intended to help those who administer systems to tackle fraud, error and debt to identify practical interventions, while making it easier for citizens and firms to comply.
(via http://www.cabinetoffice.gov.uk/news/behavioural-insights-team-publish-paper-fraud-error-and-debt)
Public sector fraud, error and debt cost the UK government billions of pounds each year, costs which are borne by law-abiding taxpayers and firms. Insights from behavioural science can form an integral part of the government strategy to reduce this cost and the tax gap.

This document is intended to help those who administer systems to tackle fraud, error and debt to identify practical interventions, while making it easier for citizens and firms to comply.
(via http://www.cabinetoffice.gov.uk/news/behavioural-insights-team-publish-paper-fraud-error-and-debt)

More info:

Published by: faheyr on Apr 09, 2012
Copyright:Attribution Non-commercial

Availability:

Read on Scribd mobile: iPhone, iPad and Android.
download as PDF, TXT or read online from Scribd
See more
See less

11/29/2013

pdf

text

original

 
Applying behaviouralinsightsto reduce fraud,error and debt
Public sector raud, error and debt cost the UK government billions o pounds each year, costswhich are borne by law-abiding taxpayers and frms. Insights rom behavioural science can orman integral part o the government strategy to reduce this cost and the tax gap.This document is intended to help those who administer systems to tackle raud, error anddebt to identiy practical interventions, while making it easier or citizens and frms to comply.
Behavioural Insights Team
 
Contents
Executive summary ��������������������������������������������������������������������������������������������� 3Introduction ��������������������������������������������������������������������������������������������������������� 5Part 1 – Lessons from behavioural science: seven insights to reduce fraud,error and debt������������������������������������������������������������������������������������������������������ 7
Insight 1: Make it easy���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������8Insight 2: Highlight key messages�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������10Insight 3: Use personal language���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������11Insight 4: Prompt honesty at key moments��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������14Insight 5: Tell people what others are doing������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 16Insight 6: Reward desired behaviour ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 17Insight 7: Highlight the risk and impact of dishonesty������������������������������������������������������������������������������������������������19
Part 2 – Test, learn, adapt: eight trials to reduce fraud, error and debt�������� 21
Trial 1: Using social norms���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������22Trial 2: Highlighting key messages and norms����������������������������������������������������������������������������������������������������������������24Trial 3: Using salient images������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������25Trial 4: Better presentation of information���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������26Trial 5: Personalising text messages�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������28Trial 6: Prompting honesty�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������29Trial 7: Varying the tone of letters ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 31Trial 8: Using beliefs about tax�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������32
Concluding remarks ������������������������������������������������������������������������������������������34References���������������������������������������������������������������������������������������������������������35
 
33
Executive summary
Fraud, error and debt cost the UK economy billionsof pounds each year – £21 billion is lost to fraudin the public sector, a further £9�6 billion is lost to errors, while £7–8 billion is lost in uncollecteddebt�
1
These signicant sums of money areultimately borne by UK taxpayers, so any measures that reduce fraud, error and debt in a cost-eectiveway are to be welcomed�Traditional attempts to combat fraud, error anddebt have made a number of assumptions abouthuman behaviour� They have tended to assume,for example, that individuals rationally weigh up the personal costs and benets of committingfraud before acting� While this approach has many merits, new insights from behavioural science areincreasingly revealing the limits of several of itskey underlying assumptions� The vast majority of people in the UK do not commit fraud or avoidpaying debts because they have a strong senseof moral obligation, justice and fairness, which isshared by those around them� In other words, there is a strong social norm against committingacts of fraud and avoiding paying debts�By understanding better how people respond todierent contexts and incentives, we can developa more nuanced understanding of humanbehaviour that can ultimately help us to designmore eective interventions to tackle fraud, errorand debt� Many of these interventions are relatively simple and cheap, and can be introduced alongsidesome of the more traditional methods employedby public bodies�This document does two things� Part 1 sets outseven of the most important insights that can beused by public bodies to reduce fraud, error anddebt (listed in Box 1 on the next page)� Part 2describes eight trials which the Behavioural InsightsTeam has launched with a range of dierentgovernment departments, agencies and localauthorities to test these insights in practice(see Box 2 on the next page)�These trials are now up and running andpreliminary results are very positive� For example,Trial 1 advanced £160 million of tax debts to theExchequer over the six-week period of the trial, the two behavioural letters in Trial 2 brought inover £1 million from doctors in additional yield to HM Revenue and Customs, while Trial 6 savedManchester City Council up to £240,000 in council tax discounts�Each of these trials underlines the benet of  the ‘test, learn, adapt’ approach adopted by theBehavioural Insights Team, which recognises that the eectiveness of dierent interventions andinsights depends heavily on the context and setting�So we recommend that anyone applying theseinsights:
tests
 them in a new context,
learns
whichaspect is working (or not), and then
adapts
 theirapproach to yield even better results next time�Overall, these trials showed eect sizes of up to30 percentage points, underlining the key role thatbehavioural insights can play in tackling fraud, errorand debt� They demonstrate that even relatively minor changes to processes, forms and languagecan have a signicant, positive impact on behaviour,and can often save the public time and money  too� We are condent that results like these couldbe achieved across a range of areas by applying the insights set out in this document� Indeed, if  trialled on a national scale, we expect that theseinterventions will save hundreds of millionsof pounds�

Activity (3)

You've already reviewed this. Edit your review.
1 thousand reads
1 hundred reads

You're Reading a Free Preview

Download
scribd
/*********** DO NOT ALTER ANYTHING BELOW THIS LINE ! ************/ var s_code=s.t();if(s_code)document.write(s_code)//-->