UNIVERSIDAD DE AQUINO DE BOLIVIA UDABOL FACULTAD DE CIENCIAS Y TECNOLOGIA CARRERA DE INGENIERIA DE SISTEMAS

CREDITCOB
SUB SISTEMA DE INFORMACION DE CREDITOS Y COBRANZA PARA LA GESTION DE CARTERA DE CLIENTES

Proyecto Final Para Materia Ingeniera Del Software II

ELABORADO POR: CARLOS ANDRES ALVAREZ MOSCOSO.

JULIO 2010 SANTA CRUZ - BOLIVIA

RESUMEN EJECUTIVO

El presente proyecto CREDITCOB ser desarrollado para ayudar en el manejo de la informacin de los clientes de la empresa BAP, esencialmente en la ciudad de santa cruz de la sierra, ya que en nuestro medio hay un gran porcentaje de personas de escasos recursos (ver Figura 1). CREDITCOB, ayudar a tener mejor manejo en el proceso de crditos a los clientes y la cobranza los mismos. La Institucin BAP (Banco y Ayuda para el progreso). Es una empresa dedicada a ayudar slo a personas de escasos recursos, facilitndoles un dinero inicial con mnimos intereses, para el cual la persona pueda iniciar su propio negocio. BAP, est actualmente facilitando los datos que se necesita para el desarrollo del presente proyecto, adems seguir facilitando con todos los requerimientos e informacin que se requiere para el actual proyecto.

INTRODUCCION

El entorno competitivo actual, hace que las empresas de todos los rubros busquen mejorar la calidad de sus procesos, incorporando nuevas herramientas tecnolgicas para servir de soporte a su planta de recursos humanos. A pesar de esta tendencia, muchas empresas aun controlan de forma manual el desarrollo de sus actividades. Tal es el caso de una de las principales actividades de las empresas que conceden crditos: la Gestin de Cobranza, entendida como el conjunto de operaciones necesarias para lograr la transformacin de activos exigibles o crditos en activos lquidos o disponibilidades. Con esta manera de realizar las labores de cobranza, se pierde eficiencia y se producen altos gastos operativos en visitas realizadas a domicilios inexistentes, en mltiples gestiones infructuosas realizadas por dos o ms gestores el mismo da, en llamadas a telfonos inexistentes, etc. Las herramientas de supervisin son insuficientes, por lo que no se existe un efectivo seguimiento a la efectividad de los gestores de cobranza, tampoco es posible analizar estadsticas o realizar proyecciones porque no existe informacin tabulada y todos los resultados de las gestiones son registradas manualmente y de forma descriptiva. Es bien mencionar la situacin de la institucin ya que en el siguiente grfico nos muestra el porcentaje de personas a la que s puede realizar una negociacin, dndole un perfil aproximado de posibles futuros clientes nuevos.
Figura 1.Porcentajes De Personas Pobres En El Departamento De Santa Cruz De La Sierra

Fuente: INE- Censo 2001

Elaboracin: Propia

Sobre la competencia actual existen 2 instituciones principalmente que le hacen frente a BAP, estas son PRO-MUJER y FUBODE, pero los clientes que tiene actualmente la institucin BAP se los caracteriza por su fidelidad y porque ha mediado que pasan los das stas personas traen a otras personas y as de esta manera la institucin est cada vez ms slida.

CAPITULO 1 ASPECTOS GENERALES

1.1 ANTECEDENTES Ante la situacin econmica actual por la que est pasando nuestro pas en estos ltimos das y sobre todo el departamento de Santa Cruz de la Sierra para aquellas personas que no tienen un trabajo estable, es por esta razn que aumenta la demanda de clientes que buscan como sostenerse monetariamente o el cmo pasar el da, esto ocurre tanto en Santa Cruz como el resto de Bolivia. Y ante esta carencia, aparecen o nacen varias empresas en Bolivia a llenar este vaco como ser B.A.P., FUBODE, PROMUJER, PRESTAMOS MI SOCIO, etc., con el pasar del tiempo los clientes localizados en comunidades forman su propio negocio con la ayuda de alguna de estas empresas y as llegan a ser personas emprendedoras. Es por tal motivo que las empresas dedicadas a brindar ayuda a personas de escasos recursos se encuentran en distintos lugares, lo que a B.A.P. le interesa es reunir un grupo de personas y stas a su vez tienen que ser unidas, formando as una comuna para que puedan ayudarse entre ellos mismos al momento de una reunin (pago de deuda). BAP, se encuentra en nuestro medio desde enero de 2007, inicialmente tena slo una comuna en su cartera, ahora cuenta con 5 comunas y ms de 40 clientes de su cartera. Para que BAP., est en nuestro medio afiliado a la institucin ASFI (Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero), que es la que regula todo lo que tiene que ver con el flujo de dinero, le han solicitado requerimientos para su funcionamiento y uno de stos es el de un sistema de informacin, esto para asegurar que los datos que van a hacer presentados por BAP sean los que realmente son. Actualmente BAP., est ubicado en la ciudadela villa 1ro de mayo calle 9 lado este. En la actualidad se puede encontrar en el mercado varios productos software que pueden manejar un sistema de cartera entre ellos estn: IBM Cognos 8 Banking Risk Performance-Credit Risk, es una aplicacin empaquetada de business intelligence (BI) que ofrece a los directivos bancarios y gestores de riesgos una visin inmediata, actualizada y completa de su cartera de crditos a lo largo de las diferentes lneas de productos, regiones y divisiones del negocio. Construida sobre una

arquitectura abierta orientada a servicios, la nueva solucin se conecta con el entorno tecnolgico existente en una organizacin, permitiendo a los usuarios extraer rpidamente los datos sobre riesgos de crdito albergados en sus sistemas financieros, de prstamo o administrativos, obteniendo as un conocimiento preciso y actualizado sobre el rendimiento de los prstamos y su efecto actual y a largo plazo sobre la rentabilidad. SFI (SISTEMA FINANCIERO INTEGRADO), es una solucin integrada y flexible para responder a las necesidades dinmicas de la industria bancaria y financiera, formado por un conjunto de mdulos independientes e integrables, que permiten la automatizacin de los procesos

transaccionales, que se configuran de acuerdo a las necesidades y crecimiento del cliente. MONICA, software contable que permite realizar las facturas, controlar el inventario, realizar listas de precios, tener un archivo de clientes, proveedores, manejar las cuentas por cobrar, las cuentas corrientes y la contabilidad bsica de su empresa. SAI (SISTEMA ADMINISTRATIVO INTEGRAL), con este sistema la empresa puede Controlar sus flujos de bancos, contabilidad, procesos de compras, ventas, niveles de inventario, informacin de cuentas por cobrar y por pagar, as como reportes y estadsticas de stos. Con una versin especial para comercializadoras y otra para productoras, el SAI est preparado para que usted administre todos sus procesos de manera sencilla e integral. Algunos productos software presentados como tesis en diferentes

universidades de nuestro medio son algunas propuestas que se le han mencionado a BAP los cuales son los siguientes: Sistema de informacin de cobranzas Fin It cobranzas (versin 10) Rojas Beltran, Peter, Rojas Siles,Jose Miguel [UAGRM], lo que se puede rescatar de este sistema es facilitar la gestin de cobranza y permitir lograr un nivel ptimo en la relacin costo-beneficio entre el nivel de recuperacin de cuentas en mora, las cuentas incobrables y los gastos de cobranza.

Subsistema, cargos y unidades de creditos en un sistema de facturacin. Caso Entel SA. Rojas Rojas, Enrrique Augusto [La Paz Udabol 2005]., lo que se puede rescatar de este subsistema es que dado una factura este se puede pagar de 2 formas al crdito o al contado, realizando planes de pago para un determinado cliente.

Es a bien mencionar que los productos software anteriormente mencionados no actan como BAP lo requiere en su totalidad, es por ello que el actual producto software propuesto CREDITCOB ser un sub sistema de informacin que se ajustar al sistema de cartera de clientes que posteriormente ser desarrollado, cubriendo con todas las necesidades en la gestin de crditos y cobranza que presenta la empresa. BAP requiere de manera urgente la elaboracin de un sistema informtico para la automatizacin de todos sus procesos dado el volumen de trabajo que realiza. A continuacin se detalla la estructura de la institucin BAP
Figura 2. Estructura Organizacional de la Empresa

Gestora de Proyectos Encargado de Soporte Tcnico Oficial de Credito

Centro de Consumo Asistente

Fuente: BAP

CAJA Cajero

Elaboracin: Propia

1.2 DESCRIPCION DEL PROBLEMA Debido a la globalizacin existe una gran competitividad en nuestro mercado laboral, es por ello que todas las empresas de nuestro pas deben estar siempre a la vanguardia de los avances tecnolgicos que se presentan cada da para as obtener un excelente rendimiento y ligereza en todos los aspectos que en ella se realicen. B.A.P. no cuenta con un sistema de gestin para la cartera de sus clientes, es por este motivo que se tiene que implantar lo ms rpido posible una herramienta software que le ayude a administrar a todos sus clientes los cuales estn en diferentes comunas de nuestro medio, cabe mencionar que este sub sistema propuesto cubrir slo la gestin de crditos y cobranza que es parte de la cartera de clientes. Los cobros a los clientes se los realiza manualmente y esto provoca demora del tiempo que se est utilizando, cabe mencionar que el cliente no cuenta con su propio kardex, as mismo con la gran cantidad de documentos de verificacin, contratos, etc., no se logra saber con exactitud que cliente tiene sus documentos actualizados, adems de no saber con exactitud quin es parte del actual en una determinada comuna. 1.3 SITUACION PROBLEMTICA Desde sus inicios la empresa B.A.P., ha llevado y sigue llevando todos sus informes 60% manualmente y con la ayuda de la calculadora, por lo que resulta lento y problemtico1, es por ello que es necesario implantar un sistema de informacin para la cartera de sus clientes, el cual es propuesto para proyecto de grado. El producto software que tendr un nombre de CREDITCOB y as de esta manera visualizar el movimiento de la empresa, por otra parte se desea agilizar y automatizar las cuentas en las distintas comunas en el que estn los clientes, esto para eliminar la acumulacin de documentos y redundancia de datos. directorio

1. Para documentar el 60% de todos los informes que realiza BAP en ste proyecto de grado es demasiada informacin, para ello una parte del proceso de solicitud vase en la Seccin de Anexos de este documento.

A continuacin se detalla la matriz causa- efecto, accin-fin, esto para comprender de la forma ms rpida la situacin y descripcin del problema.
Figura 3. Matriz Causa-Efecto, Accin-Fin

Fuente: Propia

Elaboracin: Propia

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1.4 OBJETIVOS 1.4.1 Objetivo General Desarrollar un sub sistema de informacin para la gestin de de crditos y cobranza para la institucin B.A.P. CREDITCOB. 1.4.2 Objetivos Especficos Observar y aprender el rea de aplicacin del sistema que se

pretende desarrollar, la gestin de cartera de clientes, identificando los diferentes procesos y tareas que la conforman. Encontrar todas las caractersticas y funcionalidades que debe poseer el sistema para elegir la mejor opcin de los procesos de gestin de cartera de clientes y documentarlo en la seccin de requisitos. Realizar la planificacin del desarrollo del proyecto. Realizar el anlisis del entorno, de casos de uso, funcional y de la arquitectura del sistema, de forma de tener claramente definido el problema y plantear tcnicamente las necesidades del mismo. Realizar el diseo funcional, arquitectnico, de datos y de interfaces grficas de usuario del sistema, cubriendo las necesidades planteadas en el anlisis de los requerimientos. Implementar el sistema de dicho sistema desarrollndolo con las tecnologas apropiadas de acuerdo al anlisis y diseo. Realizar las pruebas de integracin necesarias para asegurar el correcto funcionamiento del sistema en la institucin, haciendo ajustes al sistema si fuera necesario.

1.5 DELIMITACION DEL TEMA Ya que la oportunidad es inigualable en este caso, se pretende analizar, disear e implantar el sub sistema CREDITCOB. 1.5.1 Delimitacin Espacial El actual proyecto estar sujeto a cumplir cada una de las necesidades de BAP. El caso de estudio para el presente proyecto es la Institucin BAP.

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El Banco y Ayuda para el progreso est ubicado en la ciudad de santa cruz de la sierra, ms concretamente en la ciudadela villa 1ro de mayo calle 9. 1.5.2 Delimitacin Temporal El desarrollo del actual proyecto en curso y hasta su puesta en funcionamiento cubre un lapso de 71 das calendario el cual inicia en abril del 2010. 1.5.3 Delimitacin Sustantivo A continuacin se presenta los requerimientos de BAP. Para este

proyecto de grado slo se presentar la gestin de cartera de clientes. Figura 4.Delimitacin sustantiva para CREDITCOB
BAP

CARTERA DE CLIENTES

CENTRO DE CONSUMO

CICLO

COBRANZA

ALMACEN

PRODUCTO

PROVEEDORES

COMPRAS

VENTAS

VERIFICACIONES

CREDITOS

UNITARIOS

COMUNALES

Fuente: BAP

Elaboracin: Propia

El software en su etapa final para ste proyecto contemplar los siguientes mdulos: Modulo Crditos. Modulo Cobranza. Modulo Administrar usuarios.

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1.6 JUSTIFICACION 1.6.1 Justificacin Personal Ya que la vida est llena de oportunidades y retos, es por ello que se necesita realizar el actual proyecto de grado, en el que se pretende explorar un horizonte nuevo el cual no es de la carrera de Ingeniera de sistemas, ya que esto ayudar a tener un slido conocimiento sobre los mtodos y tcnicas que se realizan en el proceso de crditos y cobranza del mismo. Se obtendr experiencia an ms solida en el desarrollo de software, no dejando a un lado que se conocer a nuevas personas que no piensan igual que los ingenieros de sistemas y por ende el ambiente laboral seguir creciendo peridicamente. 1.6.2 Justificacin Social En el momento de puesto en marcha el software CREDITCOB, el beneficiado primordial ser la empresa ya que ste al tener su informacin automatizada no tendr que preocuparse de clculos, tampoco de la administracin operacional de la empresa. Un socio(a) en BAP es el cliente perteneciente a una comuna, por ende ste tendr mayor confianza y seguridad de que todas sus transacciones sean eficientes y que en cualquier momento puede dirigirse hacia B.A.P. para obtener informacin de la manera ms rpida y confiable ya que su informacin perteneciente a ste ser ntegra y segura. 1.6.3 Justificacin Prctica Una vez terminado el desarrollo del proyecto, se pasar a la fase de implantacin del software en la misma institucin se tiene los siguientes aportes: Le ahorrar tiempo y trabajo que podrn utilizar en otros deberes. Se les atender a los clientes de una manera ms rpida. Se evitar la utilizacin de mtodos antiguos y la acumulacin de documentos.

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Incitar a otras empresas que estn atradas por lo fiable y provechoso del software a sistematizar sus servicios.

La empresa podr expandir sus horizontes debido a la agilizacin de CREDITCOB. Hay que tener bien en cuenta que para el desarrollo del software se cuenta con el equipo de hardware y software necesario, en el momento de implantacin del producto software se utilizar productos software de Microsoft como el Framework y el gestor de datos SQLEXPRESS. 1.7 METODOLOGIA DE LA INVESTIGACION La metodologa que se utilizar en el desarrollo del presente proyecto es el PUDS (Proceso Unificado de desarrollo de Software), utilizando modelos y notacin del Lenguaje Unificado de Modelado (UML), para representar grficamente todos los modelos que se requieran para todo el proceso del desarrollo, as mismo de una herramienta case para la generacin de grficos que UML lo requiere. El desarrollo del proyecto sigue los pasos que plantea el Lenguaje de Modelado Unificado. El lenguaje de Modelado Unificado porque facilita el vocabulario controlado con reglas y smbolos, esto para que no se cometa ambigedades y dispersin conceptual. El proceso unificado de desarrollo de software porque est dirigido por casos de uso, centrado en la arquitectura y por ser iterativo e incremental, esto para adquirir una documentacin minimalista y de esta manera desarrollar procesos y un buen producto software con la mayor fiabilidad y calidad. En la etapa de implementacin se optar por seguir la programacin 3 capas, juntamente con la programacin orientada a objetos. El aplicar esta metodologa implica que en un futuro sea fiable y fcil de entender por los analistas, diseadores y desarrolladores, ya que es lo mencionado anteriormente son estndares que se aplican en la actualidad, a su vez se aplicar teoras sobre crditos a clientes, principios de contabilidad. 1.8 HERRAMIENTAS Base para el desarrollo MICROSOFT WINDOWS XP SP2.

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Entorno de Desarrollo de programacin Visual basic.Net de la Flia. de Visual Studio 2010. Gestor de base de datos mediante el SQL SERVER 2008. Herramienta case denominada Rational Rose Enterprise Edition para la diagramacin de UML. Generacin de reportes se utilizar bibliotecas de Crystal Reports 9 Conjunto de bibliotecas principales para el desarrollo del sistema ser el .NET Framework 3.5.

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1.9 CRONOGRAMA DE TRABAJO Se pretende cumplir con el objetivo general mediante el siguiente cronograma de trabajo.
Figura 5. Cronograma de Trabajo

FASES

Fuente: Propia

Elaboracin: Propia

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