RENCANA USAHA

Nama Perusahaan: Usaha: Nama Pemilik: NIM:

CV Hidro Saiya Alami (HSA) Budi Daya Ikan Mas dan Ikan Gurame Prismayanto Raharjo 1102059

Sekolah Tinggi Manejemen Industri Departemen Perindustrian RI Jakarta 2005

PROFILE USAHA I. URAIAN USAHA

A. Struktur usaha Jenis perencanaan usaha yang akan dibuat adalah jenis usaha budidaya ikan air tawar. Ikan air tawar yang akan dibudidayakan adalah jenis ikan yang sering dkomsumsi oleh masyarakat yaitu ikan mas dan ikan gurame. B. Lokasi Usaha Lokasi usaha budidaya ikan berada di wilayah cisarua, bogor. Pemilihan lokasi usaha tersebut mempertimbangkan aspek keuntungan antara lain: 1. 2. Sumber air yang sangat baik untuk membudidayakan ikan mas dan Letak daerah Pemasaran yang mencakup wilayah bogor dan gurame karena keadaan air disana sangat baik kualitasnya dan melimpah sekitarnya yang merupakan daerah wisata yang banyak berdiri restoran. Sedangkan kerugiaan berdasarkan aspek lokasi adalah:jauhnya lokasi usaha dengan rumah pemilik perusahaan sehingga perlu didirikan kantor sebagai pusat kordinasi perusahaan. C. Uraian Singkat Bentuk Usaha a) Produk atau Jasa yang dihasilkan Jenis kagiatan usaha yang akan dilakukan adalah membudidayakan ikan mas dan ikan gurame yang berasal dari benih atau telur ikan menjadi ikan dengan berat rata-rata: 2 Kg dan siap untuk dijual. b) Target Pasar dan Tipe Pelanggan Tager Pasar dalam rencana usaha yang akan dilakukan adalah restoran atau rumah makan yang berada dikawasan bogor dan juga pemenuhan kebutuhan rumah tangga akan ikan melalui pedagang di pasar. Sedangkan tipe pelanggan dalam rencana usaha yang akan dilakukan adalah segala lapisan masyarakat yang suka mengkonsumsi ikan.

D. Rencana Perluasan Rencana perluasan usaha yang akan dilakukan adalah melalui perluasan daerah pemasaran bukan hanya mencakup wilayah bogor tapi juga Jakarta dan juga bisa sampai diekspor ke luar negeri. E. Pernyataan Misi Usaha Menyehatkan masyarakat dengan membiasakan memakan ikan yang merupakan makanan yang bergizi.

ANALISA SITUASI FAKTOR INTERNAL Faktor Internal PERFORMANCE DAN PENJUALAN Perbandingan kebijaksanaan harga sejenis terhadap usaha sejenis Keinginan pelanggan Tingkat penjualan dibandingkan dengan kapasitas Sumbangan pasar Arus penjualan Tingkat keuntungan usaha Rencana dan anggaran pemasaran TENAGA KERJA Pengalaman dan keahlian staf Pelathan yang diadakan untuk staf Daya tampung staf Kepuasan staf Rapat staf yang teratur Bimbingan yang professional SUMBER FISIK Apakah bangunan cukup (fasilitas, ukuran , modal) Apakah mesin peralatan yang efektif modern dapat digunakan SUMBER DANA Apakah anda mempunyai sistem pembelian yang efektif (kredit, pengontrolan barang persediaan) Apakah anda mempunyai arus kas Apakah annda mempunyai modal untuk dana lain Apakah modal mempunyai akses terhadap informasi keuangan yang digunakan Apakah petunjuk kunci keuangan dianalisa secara teratur Apakah anda mempunyai suatu pengumpulan piutang yang kuat Apakah pertumbuhan peningkatan (penjualan, keuntungan ) bagian dari posisis pesaing Faktor Eksternal Faktor Eksternal EKONOMI Siklus ekonomi Tingkat bunga Pendapatan rata-rata Opportunity V V Threat V Bobot 9 8 9 Strenght V V V V V V V V V V V V V V V Weakness V V V V Bobot 9 7 8 9 6 8 9 9 8 7 6 7 8 8 8 7 8 8 8 6 5 8

V V -

Daya saing Kebijakan harga Bentuk penjualan Pelanggan TEKNOLOGI Inovasi Pengembangan teknologi STATUS SOSIAL Populasi Status keluarga Perbandingan pekerjaan, waktu santai Standar kehidupan FACTOR FISIK Keadaan iklim Srana dan prasarana Dan lain-lain

V V V V V V V V V -

V V V

7 7 7 7 8 9 8 6 8 7 8

SWOT ANALYSIS
STRATEGY - melakukan inovasi teknologi agar menghasilkan produk yang murah - menghasilkan produk dalam kwalitas yang baik sesuai dengan keinginan konsumen - meningkatkan kemampuan dari para karyawan STRENGH - perbandingan kebijakan harga terhadap usaha sejenis - sumbangan pasar - pemasaran WEAKNESS - rencana dan anggaran STRATEGY - mencari sumber pinjaman yang halal dan baik melalui kerjasama atau dapat melalui kredit syariah - Pemasaran harus dapat ditingkatkan terutama dalam membentuk mitra atau kerjasama

- pengalaman keahlian dan staf

STRATEGY - ikut berpartisipasi dalam menciptkan iklim ekonomi yang baik dan meningkat - mensejahterekan para karyawamn dengan menciptkan pendapatan rata-rata yang berimbang - mempertahankan teknologi yang sudah dimiliki dan melakukan benchmarking terhadap unit usaha lain yang sejenis

THREAT OPPORTUNITIES siklus ekonomi sarana dan prasarana

STRATEGY - melakukan pemeliharaan terhadap sarana dan prasaran mengingat sangat pentingnya hal tersebut terhadap unit usaha yang akan direncanakan.

pendapatan rat-rata

pengembangan teknologi

ASPEK ORGANISASI DAN MANAJEMEN I. ASPEK ORGANISASI Nama Perusahaan: Lokasi: Bentuk Hukum: Bidang Usaha: Perizinan: CV Hidro Saiya Alami (HSA). Desa Cisarua, Bogor, Jawa-Barat. Firma (Usaha Bersama) Budidaya ikan mas dan ikan gurame 1. Surat Ijin Domisili 2. Surat Ijin Usaha Perusahaan (SIUP) 3. Tanda Rekanan 4. Akte Notaris Struktur Organisasi:

P im p in a n P e ru sa h aa n

M anager K euangan dan A d m i n is tra s i

M anager P ro d u k s i

M anager P e m a s a ra n

S ta f K e u a n g a n

S ta f A d m i n i s ra s i

S ta f P e m e l i h a ra a n

S ta f P e ra w a ta n S a ra n a

S ta f P e m a s a ra n

Berdasarkan struktur organisasi diatas jumlah tenaga kerja: Pimpinan Produksi: Manager Perusahaan: Staf kantor: Staf Produksi: II. ASPEK MANAJEMEN Nama Pemilik: Riwayat Hidup: Tanggal Mulai produksi: Jumlah Karyawan: Jumlah Modal Awal: Prismayanto Terlampir 15 Nopember 2005 25 Orang Rp. 169.350.000,1 Orang 3 Orang 6 Orang 8 Orang

III.

BIAYA ORGANISASI DAN MANAJEMEN Gaji Pimpinan: Gaji Karyawan Umum dan Administratif Gaji Manager Umum: Gaji Karyawan Kantor: Rp. 30.000.000,Rp. 57.600.000,Rp. 24.000.000,-

Sub Total : Alat Tulis Kantor (ATK): Telpon, Listrik dan Air: Biaya Pra Operasi

Rp. 87.600.000,Rp. 9.800.000,Rp. 2.000.000,-

Pelatihan Karyawan: Rp. 2.250.000,Biaya penyusunan RU: Biaya Perizinan: Biaya Perjalanan: Biaya Produksi Percobaan: RP. 1.500.000,Rp. 10.000.000,Rp. 2.000.000,Rp. 30.000.000,Rp. 45.750.000,Rp. 169.350.000,-

Sub Total: TOTAL

ASPEK PEMASARAN I. GAMBARAN PASAR

A. Produk Yang Akan Dipasarkan: PT. Hidro Saiya Alami adalah unit perusahaan yang membudidayakan jenis ikan untuk konsumsi masyarakat. Jenis ikan yang dibudidayakan adalah jenis ikan yang paling digemari oleh masyarakat yaitu: ikan mas dan ikan gurame. B. Wilayah Pemasaran Daerah pemasaran dari unit usaha yang akan kami lakukan adalah mencakup wilayah Bogor dan sekitarnya. Tujuan daerah pemasaran kami yang utama adalah kawasan puncak,

Bogor, namun tidak menutup kemungkinan jika ternyata unit usaha yang akan kami lakukan mengalami perkembangan dengan pesat maka kami akan memasuki unit usaha sampai ke Jakarta. C. Segmen Pasar Segmen pasar merupakan orientasi dari pasar yang kami tuju dalam melakukan unit usaha ini. Segmen pasar tersebut terbagi atas: 1. Target pasar Target pasar yang menjadi konsumen dari unit usaha yang akan kami rencanakan adalah para pengusaha pemilik rumah makan atau restoran. Selain itu pula konsumen yang kami tuju adalah masyarakat rumah tangga yang gemar memakan ikan mas dan ikan gurame. 2. Tipe Pelanggan Tipe pelanggan dari unit usaha yang akan kami rencana adalah segala lapisan masyarakat yang gemar memakan ikan.

II.

PELUANG PASAR Peluang pasar merupakan kesempatan untuk memenuhi permintaan dari kebutuhan dari suatu produk, dan dalam hal ini merupakan kebutuhan ikan mas dan ikan gurame yang merupakan unit usaha kami. Berdasarkan hal tersebut maka data yang diperoleh adalah: A. Permintaan Akan Produk Berdasarkan survey yang kami lakukan dari kebutuhan akan ikan mas dan ikan gurame secara keseluruhan yang berada pada lingkup daerah pemasaran kami adalah sebagai berikut: Kebutuhan akan ikan dalam perminggu adalah sebanyak kurang lebih 50.000 Kg dalam cakupan wilayah pemasaran kami. Berdasarkan perkiraan dari kebutuhan akan ikan perminggunya jika dalam satu tahun terdapat 56 minggu maka total dari permintaan adalah sebanyak: 2.800.000 Kg pertahun.

 Permintaan diatas dapat bertambah ataupun berkurang sesuai dengan kondisi ekonomi yang berjalan.

B. Penawaran Produk Dari survey yang dilakukan maka pemenuhan akan kebutuhan ikan mas dan ikan gurame yang berasal dari wilayah bogor dan sekitarnya adalah sebanyak: 2.200.000 Kg pertahun. Dan jika dihiung dalam jumlah minggu maka sebanyak 39.285 Kg perminggu. C. Peluang Pasar Berdasarkan selisih dari permintaan akan ikan mas dan ikan gurame di wilayah bogor dan sekitarnya terhadap pemenuhan akan kebutuhan ikan tersebut, maka terdapat peluang pasar yang dapat di ambil oleh unit usaha yang akan kami rencanakan. Peluang tersebut sebesar: 600.000 Kg pertahun atau sebesar; 10.715 Kg perminggunya. III. PANGSA PASAR Pangsa pasar yang akan kami targetkan dalam pendirian unit usaha ini adalah sebesar 10% dari total permintaan akan ikan mas dan ikan gurame dalam cakupan wilayah pemasaran kami. IV. RENCANA TARGET PENJUALAN Perkiraan target penjualan atau pendapatan yang akan dicapai oleh unit usaha yang kami lakukan adalah sebagai berikut: no 1 2 3 Tahun 2006 2007 2008 Peluang Pasar 600.000 615.000 630.375 Target Penjualan 300.000 350.000 400.000 Ket -

Penetuan kenaikan peluang pasar berdasarkan persentase kenaikan rata-rata jumlah penduduk di Indonesia yaitu sebesar :2,5% pertahun. Sedangkan kenaikan target penjualan diasumsikan berdasarkan kemampuan dari unit usaha yang akan kami dirikan. V. KONDISI PEMASARAN PESAING Kondisi pemasaran pesaing berdasarkan survey yang kami lakukan meliputi keadaan antara lain; 1. Promosi Promosi yang kami lihat berdasarkan para pesaing berdasarkan kepercayaan dari mitra kerja dan rekana yang sudah saling kenal. Selain itu lingkup dari promosi yang dilakukan tidak jauh dari ytempat unit usaha yang dibuat. 2. Harga Berdasarkan harga dari ikan mas dan ikan gurame yang berada dipasaran, harganya tidak berkisar jauh. Harga ikan mas dipasaran rata-rata :Rp. 13.500,perKg, sedangkan harga ikan gurame adalah; Rp. 12.000,- perKg. Perbedaan harga paling tertinggi hanya berkisar antara Rp. 1000,- s/d 1500,- perKg nya. 3. Produk Berdasarkan produk yang ditawarkan dari para pesaing, pada umumnya sama dengan yang kami produksi baik dari ukuran maupun kwalitas (jaminan kesegaran), yang pada umumnya dijual dengan ikan masih hidup. 4. Tempat Usaha berdasarkan kondisi dari tempat, produsen yang sama dengan unit usaha kami, berdasarkan tempat sangat berdekatan. Pada umumnya sudah memilki pelanggan tersendiri yang dekat dengan tempat usaha tersebut. VI. PROGRAM STRATEGI PEMASARAN Rencana dari program strategi pemasaran yang akan kami lakukan berdasarkan survey yang kami lakukan berdasarkan kondisi pemasaran pesaing adalah: 1. Promosi

Promosi yang akan kami lakukan dalam pemasaran kami adalah tidak hanya menawarkan produk kepada para pelanggan yang letaknya dekat dengan unit usaha kami, kami akan coba memperluasnya dengan mencoba mencari daerah pemasaran baru yang belum mempunyai mitra dalam menyediakan produk yang akan kami tawarkan. Kemudian dengan kepercayaan yang telah kami jalin akan kami pertahankan dengan sebaik-baiknya. 2. Harga Harga yang akan kami tetapkan adalah berdasarkan tawaran terendah yang ditawarkan oleh produsen lain. Hal ini dapat dicapai dengan sistem produksi dan manajemen yang baik. 3. Produk Berdasarakan produk yang akan kami tawarkan, kami akan berusaha mungkin untuk memenuhi permintaan pelanggan baik dari segi kwantitas maupun kwalitas. Upaya itu dapat terwujud dengan sistem pemeliharaan yang professional. 4. Tempat Dari tempat dan unit usaha yang akan kami dirikan tidak menjadi halangan bagi kami, mengingat banyak produsen sejenis yang sama membuka unit usaha ini. Insya Alloh, dengan konsep promosi yang kami paparkan sebelumnya maka itulah keunggulan kami. VII. BIAYA PEMASARAN Rencana biaya pemasaran dari unit usaha yang akan kami dirikan, adalah sebagai berikut; Gaji Karyawan Pemasaran (sudah tercantum) Biaya Kesekretariatan Pemasaran: Proposal Pengajuan: Brosur Produk: Surat-Surat Penting: Rp. 500.000,Rp. 5.000.000,Rp. 2.500.000,-

Biaya Perlengakapan Pemasaran: Perlengkapan Kesekretariatan:Rp. 10.000.000,Alat Tulis Kantor: Rp. 2.000.000,-

Biaya Transportasi: Biaya Pemasaran Produk: Prototipe Produk: Kemasan Produk: Biaya Advertising; Total:

Rp. 5.000.000,-

Rp. 5.500.000,Rp. 15.000.000,Rp. 40.000.000,+ Rp. 85.500.000,-

ASPEK PRODUKSI ATAU OPERASIONAL I. PRODUKSI Produk yang dihasilkan dari unit usaha yang kami akan buat adalah: budi daya ikan air tawar yaitu ikan mas dan ikan gurame. Pelanggan kami adalah para pemilik restoran yang menunya adalah ikan dan pedagang ikan untuk memenuhi kebutuhan masyarakat. II. PROYEKSI PRODUKSI SELAMA 3 TAHUN Dengan ditambah dana untuk modal kerja dan investasi, maka kemampuan produksi atau operasioanal akan naik. Pada tahun pertama penjualan yang direncanakan sebesar Rp. 3..750.000.000,- , kalau harga satuan produk kami adalah Rp. 12.500,- perKg,, berarti besarnya produksi kami adalah sebanyak 300.000 Kg Pertahun. Kalau persentase kegagalan sebesar 10%, maka kami harus memproduksi 110% diatas rencana penjualan tersebut, sama dengan 330.000 Kg per tahun. Sehingga proyeksi produksi 3 tahun mendatang adalah sebagai berikut: Proyeksi Produksi Atau Operasional

Tahun 2006 2007 2008

Produksi 330.000 Kg Pertahun 385.000 Kg Pertahun 440.000 Kg Pertahun

III.

DIAGRAM ALIR PROSES PRODUKSI

Input:
1. 2. 3. 4. Benih ikan manusia teknologi modal

Tahapan Perawatan Larva

Out put Ikan mas

Ikan gurame

Tahapan Pembesaran Ikan

Pemeliharaan Ikan Dewasa

pemasaran

IV. TATA LETAK

S ungai

T ree T ree

Tree

K LAMP M S RA 2 O E BE A N K olam P besaran 3 em

K LAMP M S RA 2 O E BE A N

T M T E PA PEM BIAKAN

BA K PEN A ET S AN1

BAK PEN AS ET AN2

Tree

G D G U AN

K ANT R O

KO LAM PEM BESAR 1 AN

KO LAM PEM SAR 1 BE AN

T ree

V. INVESTASI 1. Tanah Luas = 40 x 50 meter = 2000 M2 ( @ perM2 = Rp. 250.000,-) Rp. 500.000.000,2. Bangunan Jenis Bangunan: Kantor dan Kolam Sifat Bangunan: Permanen Nilai 3. Mesin Jet Pump : Pompa Air: 10 unit pompa air (@ Rp. 500.000,-) UPS Total nilai: 4. Peralatan Pipa Rp 5.000.000,Rp. 5.000.000,Rp. 10.000.000 Rp 19.000.000,Rp. 4.000.000 Rp. 200.000.000,-

 Selang Air Bak Penampungan Peralatan Lain2 Total nilai 5. Inventaris Kantor Komputer dan Printer Meja dan Kursi Lemari Arsip Total nilai 6. Kendaraan Pick Up Trolly Total nilai 7. Lain-lain Alat-alat Listrik Tabung Oksigen Total harga

Rp. 10.000.000,Rp. 12.000.000,Rp. 20.000.000 Rp. 47.000.000,Rp. 10.000.000,Rp. 5.000.000,Rp. 8.000.000,Rp. 23.000.000,Rp. 50.000.000 Rp. 10.000.000 Rp. 60.000.000

Rp. 10.000.000,Rp. 15.000.000,Rp. 25.000.000,-

VI. BIAYA OPERASI PADA BAGIAN PRODUKSI 1. Gaji Pimpinan Produksi 2. Upah Tenaga Kerja Langsung Staf Produksi Staf Pelaksana Total upah 3. Bahan Baku dan Penolong Persediaan : Rp. 48.000.000,Rp.28.800.000,Rp. 76.800.000.Rp. 18.000.000,-

 Ikan Mas Dewasa (bibit) Ikan Gurame Dewasa (bibit) Pakan Ikan Plastik Pembungkus Total nilai 4. Biaya Umum Usaha (Utilitas) Listirk Air 5. Biaya Pemeliharaan Mesin dan Peralatan Bangunan Investarisasi Kantor Total nilai

Rp. 5.000.000,Rp. 5.000.000.Rp.710.000.000,Rp. 60.000.000.Rp. 780.000.000 Rp. 24.000.000,-

Rp. 3.600.000,Rp. 20.000.000,Rp. 4.600.000 Rp. 28.200.000,-

6. Biaya Operasi Kendaraan Service Ban Bahan Bakar Reparasi Total nilai 7. Lain-lain a. Jumlah: Jenis Limbah: Sampah Plastik dan Rumah Tangga Cara Pembuangan :Melalui Tukang Sampah Biaya b. Lain-lain Rp 14.400.000,Keamanan (2 orang Hansip, @Rp 600.000) Rp 1.200.000,Rp. 12.000.000,Rp. 3.600.000,Rp. 30.000.000,Rp. 5.000.000,Rp. 50.600.000,-

Total Nilai

Rp 15.600.000,-

PENGELUARAN PADA BAGIAN PRODUKSI 1. BIAYA INVESTASI 1) Tanah 2) Bangunan 3) Mesin-mesin 4) Peralatan 5) Inventaris 6) Kendaraan 7) Lain-lain Total Investasi 2. BIAYA OPERASI 1) Gaji Pimpinan Produksi 2) Bahan Baku dan Penolong Rp. 18.000.000,Rp. 780.000.000,Rp. 500.000.000,Rp. 200.000.000,Rp. 19.000.000,Rp. 47.000.000,Rp. 23.000.000,Rp. 60.000.000,Rp. 25.000.000,Rp. 874.000.000,-

3) Upah T Kerja Langsung 4) Biaya Umum Pabrik 5) Pemeliharaan 6) Biaya Operasi Kendaraan 7) Lain-lain Total baiya operasi Total Biaya Produksi /Operasional

Rp. 76.800.000,Rp. 24.000.000,Rp. 28.200.000,Rp. 50.600.000,Rp. 15.600.000,Rp. 993.200.000,Rp. 1.876.200.000,-

KEBUTUHAN MODAL KERJA (dalam ribuan) KETERANGAN BIAYA KEGIATAN OPERASI 1. Bahan baku penolong 2. Upah T kerja langsung (kary bag Produksi) 3. Biaya umum pabrik, listrik, pelumas 4. Gaji pimpinan 5. Gaji kepala bagian produksi 6. Gaji karyawan bagian administrasi 7. Gaji kepala bagian pemasaran dan penjualan 8. Suplais kantor 9. Biaya listrik, telepon dan air 10. Pemeliharaan (gedung, mesin, dan peralatan) 11. Sewa gedung 12. Sewa kendaraan KEBUTUHAN PERTAHUN Rp. 744.000.000,Rp. 76.800.000,Rp. 18.000.000,Rp. 24.000.000,Rp. 18.000.000,Rp. 57.600.000,Rp. 30.000.000,Rp. 9.800.000,Rp. 24.000.000,Rp. 28.200.000,Rp. 0,Rp. 0,Rp. 50.600.000,Rp. 85.500.000,Rp. 15.600.000,-

13. Biaya operasi kendaraan 14. Promosi 15. dan lain-lain KEBUTUHAN MODAL KERJA ( 1 TAHUN) KEBUTUHAN MODAL KERJA (3 BULAN) = X Rp Rp. 1.182.100.000,Rp. 295.525.000,-

TOTAL BIAYA PROYEK MASA KONSTRUKSI (dalam ribuan) KETERANGAN A. INVESTASI AWAL 1. Tanah 2. Bangunan 3. Mesin dan Peralatan 4. Inventaris Kantor 5. Kendaraan 6. Lain-lain Sub Total B. BIAYA OPERASI 1. Pelatihan 2. Penyusunan Renc usaha 3. Perizinan TOTAL Rp. 500.000,Rp. 200.000,Rp. 66.000,Rp. 23.000,Rp. 60.000,Rp. 25.000,Rp. 874.000,SUMBER DANA MODAL SENDIRI PINJAMAN Rp. 500.000,Rp. 0 Rp. 0 Rp. 0 Rp. 0 Rp. 0 Rp. 500.000,Rp. 0 Rp. 200.000,Rp. 66.000,Rp. 23.000,Rp. 60.000,Rp. 25.000,Rp. 374.000,-

Rp 2.250,-. Rp. 1.500,Rp. 10.000,Rp. 2.000,Rp. 30.000,-

Rp 2.250,-. Rp. 1.500,Rp. 10.000,Rp. 2.000,Rp. 30.000,-

Rp. 0 Rp. 0 Rp. 0 Rp. 0 Rp. 0

4. Biaya Perjalanan 5. Biaya Percobaan 6. Lain-lain (taman) Sub Total Biaya Investasi (A+B) C Modal Kerja TOTAL BIAYA PROYEK (A+B+C)

Rp. 0 Rp. 45.750, -

Rp. 0 Rp. 45.750, -

Rp. 0 Rp. 0

Rp. 919.750,Rp. 1.182.100 Rp.

Rp. 545.750,Rp. 295.525,Rp. 841.275,-

Rp. 374.000,Rp. 886.575,Rp. 1.260.575,-

PROYEKSI RUGI LABA (dalam ribuan)

KETERANGAN A. Hasil Penjualan dan Pendapatan B. Harga Pokok Produksi Operasional Bahan baku dan penolong Upah tenaga kerja langsung Biaya umum usaha Total harga pokok produksi C Laba Kotor (A-B) D. Biaya Usaha Gaji pimpinan Gaji Ka Pemasaran Gaji Ka Produksi Gaji tenaga administrasi Suplais kantor (ATK) Langganan Listik, Telepon, dan Air Biaya Pemeliharaan Biaya Promosi Sewa Gedung Sewa Kendaraan Biaya operasi kendaraan Lain-lain Biaya usaha sebab penyst dan amort Penyusutan Amortisasi Total Biaya Usaha E. Laba Usaha (C-D) F. Biaya Bunga Pinjaman G. Laba Sebelum pajak (E-F) TAHUN 1 Rp. 3.750.000,PRODUKSI KOMERSIAL TAHUN 2 TAHUN 3 Rp. 4.375.000,Rp. 5.000.000,-

Rp. 744.000,Rp. 76.800,Rp. 18.000,Rp. 838.000,Rp. 2.911.200,Rp. 24.000,Rp. 30.000,Rp. 18.000,Rp. 57.600,Rp. 10.000,Rp. 24.000,Rp. 28.200 Rp. 85.000,Rp. 0 Rp. 0 Rp. 50.600,Rp. 15.600,Rp. 343.000,Rp. 28.450,Rp. 9.150,Rp. 381.100,Rp. 2.530.100,Rp. 226.904,Rp. 2.303.196,-

Rp. 868.248,Rp. 80.640,Rp. 19.800,Rp. 968.688,Rp. 3.406.312,Rp. 24.000,Rp. 30.000,Rp. 18.000,Rp. 57.600,Rp. 11.000,Rp. 25.200,Rp. 28.200 Rp. 89.775,Rp. 0 Rp. 0 Rp. 50.600,Rp. 15.600,Rp. 349.975,Rp. 28.450,Rp. 9.150,Rp. 387.000,Rp. 3.018.737,Rp. 226.904,Rp. 2.791.833,-

Rp. 1.013.245,Rp. 84.672,Rp. 21.780,Rp. 1.119.697,Rp. 3.880.303,Rp. 24.000,Rp. 30.000,Rp. 18.000,Rp. 57.600,Rp. 12.100,Rp. 26.460,Rp. 28.200 Rp. 94.264,Rp. 0 Rp. 0 Rp. 50.600,Rp. 15.600,Rp. 356.624,Rp. 28.450,Rp. 9.150,Rp. 394.224,Rp. 3.486.079,Rp. 226.904,Rp. 3.259.175,-

H. Pajak I. Laba Bersih (G-H)

Rp. 230.320,Rp. 2.072.876,-

Rp. 279.183,Rp. 2.512.650,-

Rp. 325.917,Rp. 2.933.258

Proyeksi arus kas Dalam ribuan Keterangan Kapasitas Produksi (dalam %) A. Arus kas masuk Hasil penjualan B. arus kas keluar Biaya Investasi Harga pokok produksi Biaya usaha Sblm Peny & amort Pajak Total kas arus keluar C. Selisih Kas (A-B) surplus (deficit) D. Saldo kas awal E. Saldo Kas (c+d) F. Modal sendiri dan pinjaman Modal Sendiri Kredit Investasi Kredit Modal Kerja Total Modal Dan Pinjaman G. Saldo Kas Setelah Modal Sendiri dan Pinjaman H. Kewajiban Terhadap Bank Angsuran kredit Investasi Angsuran KrediT Modal Kerja Total Kewajiban Terhadap Bank I. SALDO KAS AKHIR Masa Konstruksi Tahun ke-0 Masa Produksi Komersial Tahun ke-1 Tahun ke-2 100% 0 874000 0 0 0 874000 -874000 0 -874000 841275 374000 886575 2101850 1227850 0 0 0 1227850 3750000 838800 343500 230320 1412620 2337380 1227850 3565230 0 0 0 0 3565230 441320 1046158.5 1487478.5 2077751.5 100% 4375000 968688 349975 279183 1597846 2777154 2077751.5 4854905.5 0 0 0 0 4854905.5 0 0 0 4854905.5

Proyeksi Neraca Dalam Ribuan Keterangan A. AKTIVA Masa Konstruksi Tahun Ke-0 Masa Produksi Komersial Tahun Ke-1 Tahun Ke-2

1.Harta Lancar Kas Piutang Persd. Bahan baku dan penolong Total Harta Lancar 2. HARTA TETAP Mesin dan Peralatan Invetaris Kantor Lain-lain Total Harta Tetap Akumulasi Penyusutan Nilai Buku Harta Tetap 3. HARTA TAK BERWUJUD Total Pra Operasi Akumulasi Amortisasi Nilai Buku Harta Tetap Tak Berwujud Total Aktiva (!+2+3) B. PASIVA 1. HUTANG LANCAR Hutang Dagang Hutang Bank Jangka Pendek Hutang lain-lain Total Hutang lancar 2. HUTANG JANGKA PANJANG Kredit Modal Kerja Kredit Investasi Total Hutang Jangka Panjang Total Hutang (1+2) 3. MODAL Modal Sendiri Laba ditahan Laba Tahun Berjalan Total Modal TOTAL PASIVA

1227850 0 0 1227850 66000 23000 25000 114000 0 114000 45750 0 45750 1387600

2077751.5 1438112.5 744000 4259864 66000 23000 25000 114000 28450 85550 45750 9150 36600 4382014

4854905.5 0 868248 5723153.5 66000 23000 25000 114000 56900 57100 45750 9150 36600 5816853.5

546325 546325 0 0 0 841275 0 0 841275 1387600

0 886575 374000 1260575 841275 207288 2072876 3121439 4382014

2211563.5 2211563.5

841275 251365 2512650 3605290 5816853.5

PrizmaSaiya@yahoo.com STMI DEPPRIN RI