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Tcticas ms usuales para lavar dinero

En Mxico ladrones, narcomenudistas, extorsionadores y secuestradores emplean 10 sistemas bsicos para lavar dinero de acuerdo a anlisis del Colegio Jurista dice su Rector Jorge Manrique, quien manifiesta que el sistema ms sencillo para contrarrestar este ilcito es inmovilizar las acciones al portador y que los proveedores de servicios financieros obtengan informacin de la titularidad de la empresa. Todos los registros corporativos deben proporcionar informacin sobre las entidades registradas y permitir la bsqueda en lnea de datos sobre los accionistas, socios y directores, as como los antecedentes histricos, menciona Manrique. De acuerdo al jurista, las tcticas ms comunes para el blanqueo de activos: 1. "Trabajo Hormiga". Aqu las grandes sumas de dinero provenientes de actividades criminales se dividen al lmite de dlares a partir del cual las transacciones se registran. 2. Complicidad. Individualmente, o de comn acuerdo, los empleados de instituciones financieras o comerciales aceptan grandes depsitos en efectivo, sin llenar el Registro de Transacciones en Efectivo (CTR) o llenan formularios con datos falsos. 3. Mezclar. El lavador de dinero combina los productos ilcitos con fondos legtimos de una empresa. La mezcla confiere la ventaja de proveer una casi inmediata explicacin para un volumen alto de efectivo, presentado como producto del negocio legtimo.

4. Compaas de fachada. Una compaa de fachada es una entidad que est legtimamente incorporada y participa en una actividad comercial legtima. Sin embargo, sirve como mscara para el lavado de fondos ilegtimos. La compaa de fachada puede ser una empresa legtima que mezcla los fondos ilcitos con sus propias rentas. Puede ser tambin una compaa que acta como test! aferro, formada expresamente para la operacin del lavado de dinero. Puede estar ubicada fsicamente en una oficina, o tener nicamente un frente comercial pero toda la renta realmente proviene de una actividad criminal. En algunos casos, el negocio est establecido en otro estado o pas para hacer ms difcil rastrear las conexiones del lavado de dinero. 5. Mal uso de las listas de excepciones del CTR. El lavador de dinero deposita los productos ilcitos en una cuenta abierta en una institucin financiera a travs de un comercio exceptuado de cumplir con los requisitos del CTR. 6. Compras de bienes o instrumentos monetarios con efectivo. Se compran bienes tangibles como automviles, embarcaciones, aviones, artculos de lujo, propiedades y metales preciosos o instrumentos monetarios como giros bancarios, giros postales, cheques de gerencia o de viajero, y valores con el dinero que proviene directamente de una actividad criminal. 7. Contrabando de efectivo. El lavador puede transportar el efectivo por avin, barco, o vehculo a travs de la frontera terrestre.. El contrabando de dinero en efectivo, si resulta exitoso, otorga al lavador la ventaja de destruir completamente las huellas entre la actividad criminal que genera fondos y la colocacin dentro del circuito financiero. 8. Transferencias electrnicas: Esta tcnica involucra el uso de la red de comunicaciones electrnicas, de bancos o de compaas que se dedican a transferencias de fondos comerciales, para mover el producto criminal de un sitio a otro. Se pueden transferir fondos desde varios sitios dentro de un pas o regin a una cuenta canalizadora en cierta localidad. Cuando el saldo de la cuenta alcanza cierto nivel o "umbral", los fondos se trasfieren, automticamente, fuera del pas. 9. Cambiar la forma de productos ilcitos por medio de compras de bienes o instrumentos monetarios. Se cambia los productos ilcitos de una forma a otra, a menudo en rpida sucesin. Por ejemplo, se cambian cheques de gerencia con giros bancarios o cheques de viajero. Los productos se vuelven ms difciles de rastrear a travs de estas conversiones y los productos se vuelven menos voluminosos. 10. Compaas de Portafolio o Nominales. Existen solamente en el papel y

no participa en el comercio a diferencia de una compaa de fachada. En el lavado de dinero, se emplean tales compaas para enmascarar el movimiento de fondos ilcitos. _FIN_ Para ms informacin contactar a Ivette Estrada al 0445523088085 y a ie@ivette-estrada.org

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