tema I Esena i principiile managementului bancar Activitatea de gestiune i activitatea de gestiune bancar diferite definiii: - proces de coordonare a resurselor

r umane, informaionale, fizice i financiare n vederea realizrii scopului organizrii unei firme sau entiti (CM.Baumback ) - tiina tehnicilor de conducere a ntreprinderilor Campul in care se interpatrund administararea, politicile si oamenii care iau decizii i exercita controlul necesar petru a implementa obiectivele optime pentru dezvoltarea afacerii n scopul de a asigura stabilitate i cretere (J. Downes-Goodmean ) s cunoti cu exactitate ceea ce doreti ca oamenii s fac i apoi s ai grij ca ei s fac totul , pe calea cea mai bun i cea mai ieftin Abordri privind noiunea de management managementul clasic; abordarea comportamental (behaviorista) din prima jumtate a secolului XX; abordarea cantitativ. Abordarea prin prisma teoriei sistemelor Teoria sistemelor organizaiile utilizeaz patru tipuri de resurse: - resurse umane capacitatea managerial i fora de munc; - resurse monetare capitalul financiar utilizat de organizaii pentru a-i finana operaiunile proprii; - resurse fizice materii prime, cldiri, faciliti de producie i echipamente; - resurse informaionale volumul de date ce stau la baza procesului decizional

ACTIVITATEA DE GESTIUNE un grup de activiti care cuprind planificarea i adoptarea deciziilor ndreptate spre toate categoriile de resurse ale unei organizaii, n vederea realizrii obiectivelor acesteia

 Noile postulate ale activitii de gestiune (P. Druker): - activitatea de gestiune este general - dezvoltarea spiritului de inovare reprezint trstura esenial a gestiunii moderne - activitatea de gestiune este orientat spre sporirea continu a productivitii muncii intelectuale i fizice - gestiunea / managementul constituie principalul factor de sporire a eficienei activitii desfurate - ca o consecin logic a postulatului precedent, constituie principalul animator al dezvoltrii economice atribuiile utilizate n managementul bancar
Henry Fayol previziunea organizarea comanda conducerea controlul Justin Longenecker i Ricky Griffin Charles Pringle planificarea i luarea deciziilor organizarea pentru performane deosebite dirijarea i motivarea controlul rezultatelor planificarea i adoptarea deciziilor organizarea coordonarea controlul Abordare simplificat administrarea organizarea dirijarea controlul

Principiile managementului bancar MB implic n sine posibilitatea de a aciona pe mai multe laturi, utiliznd toate atribuiile lui n acela timp i pentru rezolvarea aceleiai probleme; Toate atribuiile MB n procesul de utilizare a lor sunt corelate ntre ele, astfel ca sa reprezinte un mecanism integral de administrare; MB ca proces este extemporal, integral in timp i nentrerupt. ACTIVITATEA DE GESTIUNE BANCAR - funcii:

1. Funcia de prognozare: - evaluarea tendinelor de evoluie din mediul economic local i internaional - evaluarea tendinelor de evoluie a fluxurilor financiare, a informatizrii i tehnologiei comunicaiilor

2. Funcia de planificare: - elaborarea strategiei de dezvoltare pe termen scurt, mediu i lung - planificarea implementrii unor noi produse i servicii - bugetizarea activitii i proiectarea nivelului profitului

3. Funcia de organizare: - adaptarea permanent a organizatorice la bncii - flexibilitatea reelei teritoriale

structurii cerinele de evoluie a

4. Funcia de coordonare: - delegarea de sarcini la paliere de decizie - centralizarea informaiilor sintetice - coordonarea n trepte a activitii - monitorizarea rezultatelor directe ale activitii Scopul managementului bancar maximizarea profitului n condiiile : minimizrii riscurilor respectrii restriciilor impuse de sistemul de reglemenare meninerii unei lichiditi nalte Respectarea intereselor acionarilor

diverse

maximizarea profitului bancii, inclusiv pentru o aciune ,emis de ea, n condiiile expunerii minime la risc, respectnd restriciile impuse de sistemul de reglamentare STRUCTURA ACTIVITII DE GESTIUNE BANCAR

5 domenii ale gestiunii bancare

redau esena activitii bncii: reflect ntreaga cuprindere a bilanului orice operaiune bancar are o doz de risc resursa care produce prin prestaie proprie valoare cunoaterea cerinelor pieei, a clienilor scopul final este obinerea de profit

1. GESTIUNEA ACTIVELOR I PASIVELOR 2. GESTIUNEA RISCURILOR BANCARE 3. GESTIUNEA RESURSELOR UMANE 4. MARKETINGUL

5. GESTIUNEA PERFORMANELOR PROPRII Direciile managementului bancar Managementul bilanului

GESTIUNEA ACTIVELOR I PASIVELOR GESTIUNEA RISCURILOR BANCARE GESTIUNEA PERFORMANELOR PROPRII MARKETINGUL Managementul personalului

Managementul bilanului

Managementul personalului

Planificarea strategic i cea curent Formarea politicii bancare Marketingul bancar Gestiunea activelor bancare Gestiunea pasivelor bancare Gestiunea lichiditii bancare Gestiunea profitabilitii bancare Gestiunea corelat a activelor i pasivelor bancare Gestiunea capitalului propriu Gestiunea portofoliului de credite Gestiunea portofoliului de valori mobiliare Gestiunea operaiunilor extrabilaniere Crearea bazei informaionale

Motivarea muncii Structura organizatoric a bncii Organigrama bncii nzestrarea cadrelor cu funcii i atribuii Formarea posturilor de munc Sistemul de reciclare i calificare a cadrelor Mecanismul de stimulare i remunerare a muncii Organizarea controlului intern Principiile de comportare n colectiv (etica corporativ) Sistemul de avansare n funcii.

Tema 2 Organizarea i funcionarea bncilor Organizarea bncii aciunea de constituire a acesteia ca unitate de decizie, printr-o abordare sistemic a elementelor componente, definite prin variabile funcionale i relaionale n cadrul unei structuri. Organizarea bncii poate fi cercetat sub aspect: Ierarhic Configuraional Funcional Scopul organizrii activitii bancare formarea, prin intermediul divizionarii muncii, a unei structurii optime, care va contribui la realizarea obiectivelor bacii cu cheltuieli posibile minime. Structura poate fi pe nivele Ierarhice, Teritoriale, Tipuri de servicii prestate Perspectiva ierarhic Vizeaz structura bncii pe nivele ierarhice organizarea viznd att conducerea bncii, ct i activiti operaionale, executive, care asigur realizarea produselor i serviciilor bncii. Conducerea, administrarea i controlul bncii sunt realizate printr-o ierarhie subordonativ a organismelor de conducere, crora le sunt ataate atribuii, competene, responsabiliti. Organigrama bncii

Blocuri pe vertical Responsabilitatea ieraihic descrete

Adunarea general a acionarilor

Comitete

Consiliul de cenzori

Consiliul de administrare

Consiliul de directori

Blocurile pe verical
Top - management Blocuri pe orizontal. Responsabilitate ierarhic egal

comer

finane

administrare

automatizare