Semestre: 3er Materia: Cultura Empresarial Grupo: ISC Tema: 1.4.

- Anexos de un plan de negocios Catedrático: CASTAÑON OLGUIN EDUARDO Alumno: Santiago Legaspi Isaac David Número de Control: 11161087

Hojas de vida de los recursos humanos (Sí son extensos y el caso lo amerita). .Formatos de compras. Incluirlos sólo si son indispensables. . 2005) Preguntas claves clasificado por tema al abrir un negocio. .Organigramas.Folletos o catálogos de muestra.financieros . . No anexar o incluir en el apartado respectivo: .Contratos.4.Informes de auditoría.Cartas de intención. Anexar (cuando sea necesario): .Anexos de un plan de negocios Los anexos deben contener información de apoyo que permita profundizar lo expuesto en el resto del plan. Proformas de venta de productos del proyecto..1. (Hamilton Wilson & Pezo Paredes.Fotografías de productos o instalaciones. .Resultados de investigaciones de mercado. . pero en lo posible se deben evitar. . a) Acerca del producto o servicio:  ¿El producto o servicio que piensa ofrecer contiene alguna innovación que lo haga diferente a los ojos de los consumidores de los que ya existen en el mercado? .Indicadores económico .

utensilios. locales.. transportes..          ¿Qué criterios ha seguido para escoger la ubicación de la empresa? ¿Conoce cuáles serán los gastos de adecuación que requerirá la localización de la empresa? ¿Ha estudiado cuántas fases o pasos componen el proceso de producción que deberá seguir para obtener su producto u ofertar su servicio? ¿Fabricar o subcontratar? ¿Cuál es el nivel tecnológico de su proceso de producción? ¿Conoce los gastos fijos de adquisición y mantenimiento de la maquinaria.        ¿Quiénes serían sus clientes? ¿Quién será su competencia? ¿Qué ventajas y qué inconvenientes tendrá su empresa ante sus competidores? ¿Ha pensado como hará llegar su producto o servicio hasta sus clientes? ¿Ha pensado cómo fijará los precios de venta? ¿Qué volumen de ventas se ha propuesto como objetivo para cada uno de los tres primeros años de funcionamiento de la empresa? ¿Cómo dará a conocer su producto o servicio? c) Acerca de la forma de fabricar u ofrecer el producto o servicio.     ¿Conoce la forma de fabricarlo? ¿Sabe cuánto costará fabricarlo? ¿Conoce el volumen de venta necesario para cubrir costes? ¿En cuánto tiempo calcula que este producto quedará tecnológicamente obsoleto? ¿Tiene alguna idea sobre los nuevos productos o servicios que seguirán a los actuales? b) Acerca de la forma de vender el producto o servicio.? ¿Quiénes serán sus proveedores? ¿Qué crédito le darán sus proveedores? ¿Cuántas personas necesitará y qué características habrán de tener? d) Acerca del dinero para el funcionamiento de la empresa. 2009) .    ¿Conoce cuánto dinero necesita para crear su empresa? ¿Con cuánto dinero cuenta personalmente para invertir en su empresa? ¿Ha considerado la necesidad de un socio que aporte dinero? (cultura empresarial.

políticas y reglamentos generales de crédito/captaciones. Volumen de actividades que realizan en el área.2. captaciones) y su consistencia con los objetivos y estrategias institucionales. Las funciones asignadas a la Gerencia/Jefatura de áreas (créditos. Evaluación de la estructura organizacional y funciones específicas vinculadas. donde es importante contar con la participación del Director Ejecutivo / Gerente General de la misma. incremento de captaciones e incremento de la cartera de crédito y de recuperación de los créditos. donde se deben evaluar entre otros aspectos: Las funciones asignadas a la Gerencia/Jefatura de crédito. Dicha información se debe recabar en la entrevista personal. sus objetivos y estrategias. 1. Las políticas. A fin de presentar la propuesta de la consultaría y el plan de trabajo para la primera etapa de la consultaría. Realizar un taller en la IFR.3. el tiempo de ejecución y frecuencia de las mismas. estrategias y tácticas de captación de nuevos socios. Los objetivos del área y los objetivos globales. así como las políticas generales. Realizar un diagnóstico inicial de las IFR y la caracterización del menú de productos/servicios ofertados al mercado financiero. Mecanismos de administración de los recursos humanos a cargo. Grado de descentralización de las funciones asignadas. teniendo en cuenta la normatividad que rige las operaciones. Estructura organizacional y funciones del o de las áreas relacionadas a la misma.1.Ejemplo de anexos de un plan de negocios: 1. características y reglamentación que definen a los actuales productos de crédito y captaciones cuando sea el caso. así como también. Marina Castro Moreno Actualización: 31 de marzo de 2010 Vigencia: . oportunidad que se puede aprovechar para recabar inquietudes y sugerencias de los presentes. Evaluar la estructura organizacional de la IFR y funciones específicas vinculadas a las operaciones tanto crediticia como de captaciones. en cuanto a Aprobado por: Lic. la estructura organizacional en su conjunto y los mecanismos de coordinación con otras áreas. directivos y Gerentes/Jefes de área. Análisis de los instrumentos con que cuenta las Gerencias/Jefaturas de las diferentes áreas para el cumplimiento de sus funciones y objetivos. Mecanismos de comunicación y coordinación con las demás áreas de la institución. 1. 1. realizar los ajustes correspondientes para las actividades previstas. captaciones cuando sea el caso y su consistencia con los objetivos y estrategias de la institución. A fin de conocer los instrumentos disponibles en la Gerencia/Jefatura de crédito/captaciones para el cumplimiento de sus funciones y objetivos es importante analizar: Las normas.

Mar.Página 38 de 172 V . /10 .

evaluación. Sistemas de control y evaluación de resultados.4. 1. entre las actividades a realizar podemos mencionar: Entrevista a los Gerente/Jefes de área. sondeo de mercado en las zonas donde operan la IFR. procesos vinculados (tanto de captaciones como de créditos). aprobación y desembolso de los mismos. informes y demás documentos. análisis. desembolso) y recuperación. reglamentos. procedimientos. por niveles. Análisis de las notificaciones aplicadas en las diferentes fases de la gestión de recuperación de los créditos. Infraestructura física y demás recursos disponibles. Auditoría Interna. Imagen Institucional. Área de Asesoría Jurídica y Área de Sistemas. tales como políticas. Análisis de las áreas y/o mecanismos de la IFR involucrados con la gestión de captación de recursos y de la colocación y recuperaciones de los mismos (extrajudiciales y judiciales). Análisis de los formatos y formularios empleados para realizar las operaciones de captación y para las solicitudes de créditos. Área de Recuperaciones. Diagnóstico básico de las áreas relacionadas con la captación de recursos y con la gestión de ventas (promoción.MODELO TÉCNICO FINANCIERO Anexo 1 . Análisis del proceso aplicado para la recuperación de los créditos. 1. Formatos. y su consistencia con el mercado objetivo. Operaciones. Análisis de los mecanismos y materiales utilizados para la promoción de los productos y servicios de la IFR. captaciones. Crédito. formatos y formularios aplicados para las operaciones crediticias. Vigencia: . Evaluar entre otros: Las funciones asignadas a la Gerencia o Jefatura de crédito/captaciones. formularios.5. de información utilizada: tecnología de informática y de Sistemas de información gerencial.Guía Metodológica para su Adecuación e Implementación los productos donde hemos considerado sus características. Área de Riesgo. Entrevista al Gerente/Encargado de sistemas de cada IFR a fin de analizar cada una de las herramientas proporcionadas al área de créditos/captaciones. Analizar los sistemas actuales de gestión comercial de productos crediticios y de captación en la IFR. Características del mercado donde opera. Tipo de tecnología comunicaciones. reglamentación. Recopilar los materiales o herramientas utilizadas por las diferentes áreas. Marketing. administración.

(2005). Modelo Técnico. /10 Bibliografía: cultura empresarial. (12 de febrero de 2009). M. Guía metodológica para la adecuación e implementación del modelo. Convenio Andres Bello.Mar. A. . Obtenido de http://culturaempresarialparatodos.mx/2009/02/14-anexos-de-un-plan-denegocio. Cultura empresarial. 172.. Marina Castro Moreno Actualización: 31 de marzo de 2010 Página 39 de 172 V .blogspot. Hamilton Wilson. (2010).Aprobado por: Lic.html Financiera Rural. & Pezo Paredes. Formulación y evaluación de proyectos tecnológicos empresariales aplicados.Financiero.

Actual sistema de remuneración del área de captación/crédito. Evaluación de los periodos de acumulación o cuello de botella de las actividades del área. Sistema de mercadeo utilizado actualmente por la IFR. La competencia del personal de producción (captación/crédito).MODELO TÉCNICO FINANCIERO Anexo 1 . (Financiera Rural. 2010) Biblio . Análisis de la accesibilidad de los servicios y productos ofrecidos por la IFR. ventajas y desventajas del software con que operan la IFR. Las actividades que realiza cada sector. Sistemas de seguimiento aplicados a los socios/clientes en general la IFR y las técnicas de recuperación aplicados. Análisis de los mecanismos o tecnología aplicada para los productos y servicios ofrecidos por la IFR. esto se realizo mediante entrevista a socios/clientes. Evaluación de la existencia de áreas que no tienen relación entre sí. Esto a fin de poder identificar los cambios necesarios a realizarse para mejorar el soporte de los procesos de las operaciones y los mecanismos de control en concordancia con las mejoras a introducir en el ámbito de los procesos administrativos y operativos vinculados a las actividades de la IFR. Las relaciones de las tareas realizadas por cada sector. La capacidad de repuesta para responder con rapidez y creatividad a las solicitudes y problemas de los socios/clientes. Forma de mercadear por productos de la IFR. El tiempo aproximado para la realización de cada tarea o actividad. Sistema aplicado para la administración de la cartera de crédito/captaciones y mecanismos orientados a la confianza de los socios/clientes. Análisis de la calidad del servicio. recabar las opiniones e inquietudes de los usuarios y entrevista con el Gerente/Jefe de sistemas a fin de corroborar las informaciones recabadas de los usuarios y tomar conocimiento del sistema de información utilizado en la IFR.6. se analiza si los mismos están debidamente capacitados para brindar un buen servicio a los socios/clientes. Evaluación del volumen de trabajo que realiza cada persona. 1. Evaluación de las características. Evaluación de la adecuada coordinación en la ejecución de las tareas. ventajas y desventajas del software con que opera cada IFR seleccionada. Evaluar las características. determinado por los socios/clientes de la IFR.Guía Metodológica para su Adecuación e Implementación Las funciones asignadas al personal involucrado en la captación de recursos y en la concesión y recuperación de créditos.

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