You are on page 1of 24

LEGE cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21.07.

95
Monitorul Oficial al R.Moldova nr.56-57/624 din 12.10.1995

***
CUPRINS Capitolul I DISPOZIII GENERALE Articolul 1. Statutul juridic al Bncii Naionale a Moldovei Articolul 2. Noiuni utilizate Articolul 3. Competena Bncii Naionale Articolul 4. Obiectivul fundamental Articolul 5. Atribuiile de baz Articolul 6. Conlucrarea cu organele statului Articolul 7. Cooperarea internaional Articolul 8. Relaiile cu publicul, Guvernul i Parlamentul Articolul 9. Sediul Articolul 10. Conturile Articolul 11. Actele Bncii Naionale Capitolul II POLITICA MONETAR I VALUTAR Articolul 12. Exclus Articolul 13. Exclus Articolul 14. Instrumentele politicii monetare Articolul 15. Operaiuni de pia deschis Articolul 16. Operaiuni valutare i alte operaiuni Articolul 17. Rezerve obligatorii stabilite instituiilor financiare Articolul 18. Acordarea de credite bncilor Capitolul III PREVEDERI FINANCIARE Articolul 19. Capitalul Articolul 20. Repartizarea profitului i acoperirea pierderilor Articolul 21. Devizul de cheltuieli Capitolul IV ORGANIZAREA I ADMINISTRAREA Articolul 22. Organizarea Articolul 23. Guvernatorul Bncii Naionale i membrii Consiliului de administraie Articolul 24. Competenele Guvernatorului Articolul 25. Atribuiile Consiliului de administraie Articolul 26. mputernicirile Consiliului de administraie Articolul 27. Destituirea din funcie a membrilor Consiliului de administraie Articolul 28. Demisia membrilor Consiliului de administraie Articolul 29. Exercitarea unor funcii ulterioare Articolul 30. Posturi vacante n Consiliul de administraie Articolul 31. edinele Consiliului de administraie Articolul 32. Interesele personale ale membrilor Consiliului de administraie

Articolul 33. Auditul intern Articolul 34. Personalul Bncii Naionale Articolul 35. Conflicte de interese Articolul 36. Pstrarea secretului profesional Capitolul V RELAIILE FINANCIARE CU ORGANELE STATULUI Articolul 37. Bancherul statului i agentul lui fiscal Articolul 38. Consultri i informaii asupra mprumuturilor sectorului public Articolul 39. Depozite i operaiuni de cas Articolul 40. Atribuiile de agent fiscal Articolul 41. Interdicia creditrii statului Articolul 42. Cumprarea valorilor mobiliare emise de stat Articolul 43. Furnizarea informaiilor Capitolul VI RELAIILE CU INSTITUIILE FINANCIARE Articolul 44. Supravegherea i reglementarea activitii instituiilor financiare Articolul 45. Servicii de depozit Articolul 46. Reglementri prudeniale Articolul 47. Furnizarea informaiilor Articolul 48. Clearing i decontri interbancare Articolul 49. Reeaua de informaii Capitolul VII REGLEMENTAREA OPERAIUNILOR VALUTARE Articolul 50. Controlul valutar Articolul 51. Reglementarea valutar Articolul 52. Raportarea operaiunilor valutare Articolul 53. Rezervele internaionale Articolul 54. Exclus Articolul 55. Acordurile internaionale de plat i de clearing Capitolul VIII MONEDA NAIONAL Articolul 56. Unitatea monetar Articolul 57. Dreptul de a emite bancnote i monede metalice Articolul 58. Mijlocul de plat Articolul 59. Caracteristicile monedei naionale Articolul 60. Imprimarea bancnotelor i baterea monedelor metalice Articolul 61. Schimbul monedei naionale Articolul 62. Asigurarea circulaiei monetare Articolul 63. Evidena monedei emise Articolul 64. Retragerea monedei naionale Capitolul IX SITUAIILE FINANCIARE. CONTROLUL CONTABIL. RAPOARTELE Articolul 65. Anul financiar Articolul 66. Procedurile contabile Articolul 67. Situaiile financiare anuale Articolul 68. Controlul financiar extern Articolul 69. Prezentarea i publicarea situaiilor financiare i rapoartelor Capitolul X DISPOZIII DIVERSE

Articolul 70. Dreptul preferenial Articolul 71. Activiti interzise Articolul 72. Colectarea de informaii statistice Articolul 73. Exclus Articolul 74. Standarde privind gestionarea adecvat Articolul 75. Sanciuni i msuri de remediere Articolul 751. Constatarea nclcrilor Articolul 752. Aplicarea sanciunilor i a msurilor de remediere Articolul 76. Soluionarea litigiilor Capitolul XI DISPOZIII FINALE I TRANZITORII Articolul 761. Dispoziii finale i tranzitorii Articolul 77. Intrarea n vigoare i abrogri

Not: n textul legii cuvintele "hrtii de valoare" se nlocuiesc cu cuvintele "valori mobiliare" conform Legii nr.231-XVI din 02.11.2007, n vigoare 23.11.2007

Parlamentul adopt prezenta lege. Capitolul I DISPOZIII GENERALE Articolul 1. Statutul juridic al Bncii Naionale a Moldovei (1) Banca Naional a Moldovei (denumirea echivalent - Banca Naional) este banca central a Republicii Moldova. (2) Banca Naional este o persoan juridic public autonom i este responsabil fa de Parlament. (3) Banca Naional nu este supus nregistrrii n Registrul de stat al ntreprinderilor i n Registrul de stat al organizaiilor. (4) Banca Naional poate s deschid filiale i reprezentane n ar i n strintate unde consider necesar.
[Art.1 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 2. Noiuni utilizate n sensul prezentei legi se utilizeaz urmtoarele noiuni: Banc - acea instituie financiar care prin activitatea sa accept de la persoane fizice sau juridice depozite sau echivalente ale acestora, ce snt transferabile prin diferite instrumente de plat, i care utilizeaz aceste mijloace total sau parial pentru a acorda credite sau a face investiii pe propriul su cont i risc. Cerin - cerin fa de active sau orice alte valori, naintat de ctre o persoan altei persoane, cerin de a efectua plata pentru rambursarea datoriei sau altor forme de stingere a obligaiilor. Crean - orice instrument negociabil de datorie sau orice alt instrument echivalent, precum i orice instrument negociabil care acord dreptul de a achiziiona o alt crean negociabil prin subscriere sau schimb. Creanele negociabile pot fi n form de certificat sau de nscriere n registrul contabil. Instituie financiar - persoan juridic care prin activitatea sa accept depozite sau echivalente ale acestora, ce nu snt transferabile prin diferite instrumente de plat, i care utilizeaz aceste mijloace total sau parial pentru a acorda credite sau a face investiii pe propriul su cont i risc. Obligaiuni monetare - totalitatea obligaiunilor reflectate n bilanul Bncii Naionale, cu excepia obligaiunilor fa de Guvern i a celor fa de Fondul Monetar Internaional.

Ordonan - norm obligatorie, emis de Banca Naional n scopul executrii prezentei legi, cu privire la una sau mai multe instituii financiare care constituie mai puin de o categorie de instituii financiare. Rata de baz - rata dobnzii de politic monetar stabilit de Consiliul de administraie i publicat periodic de Banca Naional. Recomandare - ndrumare a Bncii Naionale fr putere obligatorie. Regulament - norm obligatorie, emis de Banca Naional n scopul executrii prezentei legi, pentru una sau mai multe categorii de instituii financiare i alte persoane juridice i fizice.
[Art.2 modificat prin Legea nr.109-XVI din 16.05.2008, n vigoare 20.06.2008] [Art.2 modificat prin Legea nr.382-XVI din 07.12.2006, n vigoare 22.12.2006]

Articolul 3. Competena Bncii Naionale De competena Bncii Naionale in: a) ncheierea contractelor i emiterea obligaiilor; b) achiziionarea i dispunerea de bunuri mobile i imobile n scopul exercitrii atribuiilor sale; c) intentarea aciunilor n instana de judecat i participarea la proces n calitate de subiect. Articolul 4. Obiectivul fundamental (1) Obiectivul fundamental al Bncii Naionale este asigurarea i meninerea stabilitii preurilor. (2) Fr prejudicierea obiectivului su fundamental, Banca Naional promoveaz i menine un sistem financiar bazat pe principiile pieei i sprijin politica economic general a statului.
[Art.4 n redacia Legii nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 5. Atribuiile de baz Banca Naional are urmtoarele atribuii de baz: a) stabilete i implementeaz politica monetar i valutar n stat; b) acioneaz ca bancher i agent fiscal al statului; c) ntocmete analize economice i monetare i n baza lor adreseaz Guvernului propuneri, aduce rezultatele analizelor la cunotina publicului; d) liceniaz, supravegheaz i reglementeaz activitatea instituiilor financiare; e) acord credite bncilor; f) supravegheaz sistemul de pli n republic i faciliteaz funcionarea eficient a sistemului de pli interbancare; g) activeaz ca organ unic de emisiune a monedei naionale; h) stabilete, prin consultri cu Guvernul, regimul cursului de schimb al monedei naionale; i) pstreaz i gestioneaz rezervele valutare ale statului; j) n numele Republicii Moldova i asum obligaii i execut tranzaciile rezultate din participarea Republicii Moldova la activitatea instituiilor publice internaionale n domeniul bancar, de credit i monetar n conformitate cu condiiile acordurilor internaionale; k) ntocmete balana de pli a statului; l) efectueaz reglementarea valutar pe teritoriul Republicii Moldova.
[Art.5 modificat prin Legea nr.109-XVI din 16.05.2008, n vigoare 20.06.2008] [Art.5 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 6. Conlucrarea cu organele statului (1) Banca Naional conlucreaz cu Guvernul n realizarea obiectivelor sale i, conform prezentei legi, ntreprinde aciunile necesare pentru a realiza o astfel de conlucrare. (2) Banca Naional furnizeaz organelor economice i financiare ale Guvernului, la cererea acestora, informaii referitoare la problemele monetare i financiare. Organele menionate, la rndul lor, furnizeaz Bncii Naionale, la cererea ei, informaii referitoare la problemele macroeconomice, monetare sau financiare.

(3) Orice proiect de act normativ al autoritilor publice care privete domeniile n care Banca Naional are atribuii va fi adoptat dup ce, n prealabil, s-a solicitat avizul Bncii Naionale. Avizul va fi transmis n termen de cel mult 30 de zile de la solicitare. (4) Banca Naional este independent n exercitarea atribuiilor sale stabilite de prezenta lege i nu va solicita sau primi instruciuni de la autoritile publice sau de la orice alt autoritate.
[Art.6 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 7. Cooperarea internaional (1) Banca Naional reprezint Republica Moldova la ntrunirile, consiliile i organizaiile interguvernamentale n problemele politicii monetare, licenierii activitii bancare, n problemele controlului bancar i n alte probleme ce in de competena ei. (2) Banca Naional poate acorda servicii bancare instituiilor guvernamentale, financiare i bancare strine, precum i organizaiilor internaionale publice, la care Banca Naional sau Republica Moldova particip. (3) Banca Naional poate participa la organizaii internaionale, care urmresc scopul de a obine stabilitatea financiar i economic prin intermediul cooperrii internaionale. (4) n limita mputernicirilor sale, Banca Naional ca agent al Republicii Moldova poate s-i asume obligaii i s execute tranzacii ce in de participarea Republicii Moldova la organizaiile internaionale.
[Art.7 modificat prin Legea nr.109-XVI din 16.05.2008, n vigoare 20.06.2008]

Articolul 8. Relaiile cu publicul, Guvernul i Parlamentul (1) Banca Naional aduce periodic la cunotina publicului rezultatele analizei macroeconomice, evoluiei pieei financiare i informaia statistic, inclusiv privind masa monetar, acordarea creditelor, balana de pli i situaia pieei valutare. (2) Banca Naional conlucreaz cu Guvernul n problemele financiare i bugetare: a) Guvernatorul Bncii Naionale: - poate asista i lua cuvntul la edinele Guvernului, alocuiunea fiind consemnat n procesulverbal; - poate prezenta n scris opinii cu privire la problemele abordate n urma participrii n edine; b) minitrii responsabili de problemele economice i financiare pot asista la edinele Consiliului de administraie al Bncii Naionale. (3) Guvernatorul Bncii Naionale sau membrii Consiliului de administraie trebuie s explice Parlamentului sau comisiilor lui permanente politica Bncii Naionale, s avizeze proiecte de legi, la cererea Parlamentului. Articolul 9. Sediul Sediul Bncii Naionale este n municipiul Chiinu. Articolul 10. Conturile (1) Banca Naional poate s deschid conturi n registrele sale numai n numele statului i al organelor statului, bncilor liceniate de Banca Naional, bncilor n proces de lichidare, Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, persoanei juridice care deine licena pentru activitate de depozitar central de valori mobiliare ca activitate de baz, bncilor centrale ale statelor strine i instituiilor financiare publice internaionale. Banca Naional nu deschide conturi administraiei publice locale, ntreprinderilor, inclusiv celor de stat. (2) Aplicarea sechestrului, suspendarea operaiunilor sau aplicarea altor msuri de asigurare asupra mijloacelor bneti aflate n conturile bncilor deschise la Banca Naional nu se admit.
[Art.10 completat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.10 modificat prin Legea nr.109-XVI din 16.05.2008, n vigoare 20.06.2008]

Articolul 11. Actele Bncii Naionale

(1) n scopul ndeplinirii atribuiilor sale, Banca Naional are dreptul s emit hotrri, regulamente, instruciuni i ordonane. (2) Actele normative ale Bncii Naionale, care snt obligatorii pentru instituiile financiare i pentru alte persoane juridice i fizice, se public n Monitorul Oficial al Republicii Moldova i intr n vigoare fie la data publicrii lor, fie la o alt dat prevzut n textul actului respectiv, cu condiia informrii publicului. (3) Hotrrile privind ratele dobnzilor la instrumentele politicii monetare, ordonanele i alte acte ale Bncii Naionale care nu au caracter normativ intr n vigoare la data adoptrii dac n actele respective nu este prevzut o alt dat.
[Art.11 n redacia Legii nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Capitolul II POLITICA MONETAR I VALUTAR


[Art.12 exclus prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006] [Art.13 exclus prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 14. Instrumentele politicii monetare Pentru exercitarea atribuiilor sale privind politica monetar i valutar, Banca Naional va lua msuri, inclusiv cele descrise n prezentul capitol. Articolul 15. Operaiuni de pia deschis Banca Naional poate efectua pe pieele financiare operaiuni cu creane emise de stat, de ctre Banca Naional sau cu orice alte creane prin cumprarea, pstrarea i vnzarea lor (spot i forward). Articolul 16. Operaiuni valutare i alte operaiuni Banca Naional are dreptul: a) s cumpere, s vnd i s negocieze monede de aur, lingouri de aur i alte metale preioase; b) s cumpere, s vnd i s negocieze valuta strin, folosind activele indicate la articolul 53 alineatul (1); c) s cumpere i s vnd bonuri de tezaur i alte valori mobiliare, emise sau garantate de ctre guverne strine i instituiile financiare publice internaionale; d) s stabileasc rata la care va cumpra, vinde i va efectua operaiunile menionate la lit.a)c).
[Art.16 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 17. Rezerve obligatorii stabilite instituiilor financiare (1) Banca Naional stabilete instituiilor financiare cerinele meninerii rezervelor obligatorii fa de depozite i alte pasive similare, specificate n acest scop. Aceste rezerve se menin prin reinerea banilor n numerar n casa sau n conturile de corespondent ale bncilor sau n conturi speciale ale instituiilor financiare la Banca Naional. Aplicarea sechestrului, suspendarea operaiunilor, aplicarea altor msuri de asigurare, precum i a msurilor de executare silit n privina mijloacelor bneti aflate n conturile speciale ale rezervelor obligatorii, nu se admit. (2) Banca Naional stabilete aceleai rate de rezerve obligatorii pentru pasive de acelai fel i determin modul lor de calcul. Cerinele fa de meninerea rezervelor obligatorii i de majorarea lor intr n vigoare n termen de cel puin 10 zile de la notificarea instituiilor financiare. (3) Banca Naional pltete dobnd la cota din rezervele obligatorii ce depete 5% din pasivele n baza crora se calculeaz aceste rezerve sau la o cot mai mare stabilit prin regulamentul Bncii Naionale. (4) n cazul nerespectrii de ctre instituiile financiare a cerinelor stabilite privind rezervele obligatorii, Banca Naional le aplic o amend la o rat egal cu rata de baz pe zi la data deficienei plus 0,2% nmulit cu deficiena pentru toat perioada ct dureaz ea. Amenda se

ncaseaz n bugetul statului prin deducerea incontestabil din contul instituiei financiare aflat la Banca Naional.
[Art.17 completat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 18. Acordarea de credite bncilor (1) Banca Naional poate acorda bncilor credite n condiii stabilite periodic de Banca Naional i garantate prin: a) valorile mobiliare emise de Guvern, ce constituie o parte a emisiunii publice; b) valorile mobiliare emise de Banca Naional; c) cambii simple sau trate, emise i fcute cu bun credin n scopuri comerciale, industriale sau agricole, coninnd dou sau mai multe giruri din care cel puin unul s aparin unei bnci i s fie cu scadena nu mai mare de 9 luni de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional; d) titlurile emise cu privire la bunuri sau mrfuri pe deplin asigurate mpotriva riscului sau pierderii la nivelul stabilit de Banca Naional; e) depozitele i alte conturi la Banca Naional sau la o alt instituie financiar acceptat de banc, reprezentnd orice fel de active pe care Banca Naional le poate cumpra, vinde i negocia; f) alte active financiare eligibile stabilite de Banca Naional. (2) Creditele artate la alineatul (1) se pot acorda sub form de avansuri, mprumuturi, cumprri, vnzri, scontri i rescontri ale instrumentelor negociabile, pe baz competitiv sau necompetitiv. (21) Banca Naional poate acorda, la deplina sa discreie, bncilor solvabile credite de urgen pe termen scurt, garantate cu activele indicate la alineatul (1), la apariia unui risc sporit de lips de lichiditate ce poate afecta stabilitatea sistemului financiar. (3) n vederea asigurrii stabilitii sistemului financiar, n situaii de criz financiar sistemic sau de pericol al apariiei acesteia, definite astfel de organul naional instituit pentru gestionarea crizelor financiare sistemice, Banca Naional poate acorda bncilor, la deplina sa discreie, credite de urgen pe termen scurt, garantate cu garanii de stat emise n conformitate cu prevederile legislaiei. (4) Banca Naional stabilete i periodic aduce la cunotina publicului: a) rata minimal a dobnzii la care ea acord credite bncilor; b) criteriile obiective, conform crora bncile vor fi eligibile pentru a li se acorda credite n mod competitiv. (5) Banca Naional poate stabili rate difereniate, plafoane pentru diferite categorii ale acestor tranzacii i termenele exigibilitii lor.
[Art.18 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Capitolul III PREVEDERI FINANCIARE Articolul 19. Capitalul (1) Capitalul Bncii Naionale include capitalul statutar, conturile de rezerv create n conformitate cu prevederile art.66 i conturile de rezerv ale veniturilor nerealizate. (2) Capitalul statutar reprezint suma capitalului autorizat i a fondului general de rezerv. Capitalul autorizat este subscris i deinut exclusiv de ctre stat, el nu este transferabil sau nu poate fi grevat cu sarcini. (3) Capitalul statutar este dinamic i se formeaz din profitul anului disponibil pentru distribuire, din veniturile obinute conform articolului 64 alineatul (3) i/sau din contribuiile Guvernului, pn cnd mrimea acestuia va atinge 10% din totalul obligaiunilor monetare ale Bncii Naionale, i este structurat dup cum urmeaz: a) 1/3 - capitalul autorizat; b) 2/3 - fondul general de rezerv. (4) Nici o reducere a nivelului obligaiunilor monetare, att pe parcursul, ct i la finele anului financiar, nu implic diminuarea capitalului statutar creat anterior. (5) Fondul general de rezerv se utilizeaz n exclusivitate pentru acoperirea pierderilor nregistrate conform rezultatului exerciiului la finele anului financiar.

(6) n cazul n care la finele anului financiar soldul fondului general de rezerv devine debitar, Guvernul, n persoana Ministerului Finanelor, n decurs de 60 de zile dup primirea raportului auditorului extern asupra situaiilor financiare ale Bncii Naionale, transfer Bncii Naionale o contribuie de capital n valori mobiliare de stat la o rat a dobnzii de pia, n volumul necesar pentru acoperirea soldului debitar.
[Art.19 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.19 n redacia Legii nr.382-XVI din 07.12.2006, n vigoare 22.12.2006] [Art.19 modificat prin Legea nr.330-XV din 24.07.03, n vigoare 08.08.03] [Art.19 modificat prin Legea nr.1338-XIV din 27.10.2000] [Art.19 modificat prin Legea nr.165-XIV din 21.10.98]

Articolul 20. Repartizarea profitului i acoperirea pierderilor (1) Profitul net al Bncii Naionale pentru fiecare an financiar va fi determinat conform prevederilor art.66. (2) Profitul disponibil pentru distribuire reprezint profitul net obinut dup: a) defalcarea tuturor veniturilor nerealizate n conturi corespunztoare de rezerv ale veniturilor nerealizate; b) acoperirea tuturor pierderilor nerealizate din sursele conturilor corespunztoare de rezerv ale veniturilor nerealizate, pn cnd soldul acestora devine zero; c) defalcarea veniturilor obinute conform articolului 64 alineatul (3) n capitalul statutar n limitele prevzute la articolul 19 alineatul (3). (3) Conturile de rezerv ale veniturilor nerealizate vor fi create separat pentru fiecare surs care a generat aceste venituri i vor fi utilizate pentru acoperirea pierderilor nerealizate ale perioadelor ulterioare, generate doar de sursele care au creat aceste rezerve. (4) n cazul n care defalcarea veniturilor nerealizate i/sau acoperirea pierderilor nerealizate prevzute la alin.(2) lit. a) i b) depete profitul net, aceast depire este acoperit din fondul general de rezerv n conformitate cu art.19 alin.(5). (5) La finele anului financiar, profitul disponibil pentru distribuire va fi alocat n proporie de 50% pentru majorarea capitalului statutar n limitele prevzute la art.19 alin.(3). (6) Soldul profitului disponibil pentru distribuire se transfer la venitul bugetului de stat n termen de 15 zile dup primirea raportului auditorului extern asupra situaiilor financiare ale Bncii Naionale.
[Art.20 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.20 n redacia Legii nr.382-XVI din 07.12.2006, n vigoare 22.12.2006] [Art.20 completat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 21. Devizul de cheltuieli (1) Toate cheltuielile Bncii Naionale se prevd n devizul de cheltuieli, aprobat de Consiliul de administraie conform unui regulament coordonat cu Comisia pentru buget i finane a Parlamentului. (2) Legalitatea i regularitatea devizelor de cheltuieli ale Bncii Naionale se auditeaz de Curtea de Conturi. Auditul public extern al Curii de Conturi se va limita la examinarea eficienei operaionale a deciziilor luate de conducerea Bncii Naionale, excluzndu-se cele legate de articolele de cheltuieli ce in de implementarea politicii monetare i valutare a Bncii Naionale i de gestionarea rezervelor valutare ale statului.
[Art.21 modificat prin Legea nr.63 din 23.04.2010, n vigoare 18.05.2010]

Capitolul IV ORGANIZAREA I ADMINISTRAREA Articolul 22. Organizarea Banca Naional este format din departamente, direcii, servicii i alte subdiviziuni i este condus de Consiliul de administraie. Articolul 23. Guvernatorul Bncii Naionale i membrii Consiliului de administraie

(1) Consiliul de administraie este alctuit din cinci membri: - Guvernatorul Bncii Naionale - preedintele Consiliului; - primul-viceguvernator al Bncii Naionale - vicepreedinte al Consiliului; - trei viceguvernatori ai Bncii Naionale. (2) Guvernatorul Bncii Naionale se numete de Parlament, la propunerea Preedintelui Parlamentului. (3) Primul-viceguvernator i viceguvernatorii Bncii Naionale snt numii de Parlament, la propunerea Guvernatorului Bncii Naionale. (4) Un candidat poate fi propus Parlamentului pentru numire, n caz de respingere, nu mai mult de dou ori. (5) Candidai la funcia de membru al Consiliului de administraie pot fi persoanele care dein cetenia Republicii Moldova, au domiciliul n ar, au reputaie ireproabil i o experien de munc de 10 ani n domeniul financiar i monetar i pentru numirea n funcie nu au obstacolele specificate la art.27. (6) Membrii Consiliului de administraie se numesc pe termen de 7 ani cu condiia ca pe ct posibil expirarea termenului fiecruia s fie repartizat uniform pe parcursul perioadei de 7 ani. Mandatul membrilor Consiliului poate fi rennoit cu condiia ca ei s nu aib pentru numire n funcie obstacolele artate la articolul 27. (61) Pe durata mandatului, membrii Consiliului de administraie nu au dreptul s fac parte din partide sau din formaiuni social-politice, s desfoare activiti cu caracter politic ori s participe la ele, s fac agitaie electoral n favoarea unui partid sau a unei formaiuni social-politice. (62) Membrii Consiliului de administraie dein funcii de demnitate public prin numire i se supun prevederilor aplicabile ale legislaiei cu privire la statutul persoanelor care exercit funcii de demnitate public. (7) La ncadrarea n serviciu i ulterior n fiecare an, membrii Consiliului de administraie snt obligai s depun, n condiiile legii, declaraie cu privire la venituri i proprietate. (8) Membrii Consiliului de administraie nu pot fi reinui, arestai ori trai la rspundere administrativ sau penal dect la decizia Procurorului General.
[Art.23 completat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.23 modificat prin Legea nr.127-XVIII din 23.12.2009, n vigoare 31.12.2009] [Art.23 modificat prin Legea nr.273-XVI din 07.12.2007, n vigoare 13.05.2008] [Art.23 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006] [Art.23 completat prin Legea nr.136-XV din 06.05.04, n vigoare 11.06.04]

Articolul 24. Competenele Guvernatorului (1) Guvernatorul este responsabil de formularea iniiativelor n domeniul politicii monetare i valutare pentru a fi prezentate Consiliului de administraie i de executarea lor. Guvernatorul organizeaz i conduce activitatea Bncii Naionale, activeaz, fr procur, n numele acesteia, o reprezint n relaiile cu orice persoan juridic sau fizic att n Republica Moldova, ct i n afara ei, emite ordine i dispoziii obligatorii pentru salariaii Bncii Naionale, controleaz executarea lor, semneaz, direct sau prin persoane mputernicite de el, acordurile i alte acte ncheiate de Banca Naional. (2) mputernicirile ce nu in de competena Consiliului de administraie revin Guvernatorului. n cazul absenei Guvernatorului sau n cazul imposibilitii de a-i ndeplini atribuiile, acesta va fi suplinit de primul-viceguvernator, iar n lipsa ultimului - de unul dintre viceguvernatori. Guvernatorul poate transmite unele mputerniciri ale sale prim-viceguvernatorului, viceguvernatorilor i conductorilor de subdiviziuni ale Bncii Naionale.
[Art.24 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 25. Atribuiile Consiliului de administraie (1) Consiliul de administraie stabilete modul de funcionare a Bncii Naionale.

(2) n exercitarea atribuiilor sale Consiliul de administraie examineaz rapoarte privind situaia economic i monetar a statului. n acest scop vicepreedintele Consiliului asigur prezentarea periodic a rapoartelor de ctre departamente, direcii i secii cu privire la: a) administrarea i executarea operaiunilor Bncii Naionale; b) realizarea i reglementarea politicii monetare; c) starea sistemului financiar, inclusiv a bncilor; d) situaia pieei financiare i valutare; e) alte rapoarte, la decizia Consiliului. Articolul 26. mputernicirile Consiliului de administraie Consiliul de administraie are urmtoarele mputerniciri: a) stabilete politica monetar n stat, inclusiv limitele ratelor dobnzii la instrumentele politicii monetare, condiiile de acordare a creditelor, tipul i nivelul rezervelor pe care instituiile financiare snt obligate s le in la Banca Naional; b) stabilete politica valutar n stat, inclusiv metoda de determinare a cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine; c) adopt actele normative de aplicare general ale Bncii Naionale; d) aprob rapoartele i recomandrile ce urmeaz a fi prezentate de Banca Naional Parlamentului i Guvernului; e) adopt decizii cu privire la participarea Bncii Naionale la organizaiile internaionale; f) stabilete valoarea nominal, designul bancnotelor i monedelor metalice, modul de punere n i condiiile de retragere a lor din circulaie; g) aprob cu votul a cel puin 2/3 din membrii Consiliului prezeni la edin fiecare acordare de credit sau folosirea altor instrumente financiare n favoarea unei bnci sau instituii financiare n conformitate cu articolul 18 alineatul (3); h) decide asupra modului de eliberare a licenelor, autorizaiilor, permisiunilor, aprobrilor, prevzute de Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995; i) examineaz, dup caz, rezultatele controalelor efectuate la bnci i uniti de schimb valutar, adopt hotrrile aferente acestora; j) nainteaz propuneri viznd majorarea capitalului Bncii Naionale; k) aprob rapoartele anuale i situaiile financiare ale Bncii Naionale; l) hotrte asupra emiterii creanelor Bncii Naionale, volumului i condiiilor de emitere a lor; m) determin care creane snt acceptabile pentru investiiile Bncii Naionale; n) aprob Statutul Bncii Naionale i determin modalitile de administrare i funcionare a Bncii Naionale; o) determin structura Bncii Naionale; p) determin modalitile i condiiile de angajare a personalului Bncii Naionale; r) nfiineaz i lichideaz filiale i reprezentane ale Bncii Naionale; s) aprob devizul de cheltuieli al Bncii Naionale.
[Art.26 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.26 modificat prin Legea nr.109-XVI din 16.05.2008, n vigoare 20.06.2008] [Art.26 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 27. Destituirea din funcie a membrilor Consiliului de administraie (1) Guvernatorul i ceilali membri ai Consiliului de administraie se destituie din funcie la propunerea Preedintelui Parlamentului dac: a) devin neeligibili pentru funcia din Consiliu din motivele artate la alineatul (2); b) au fost condamnai prin sentina judecii rmas definitiv; c) au devenit insolvabili ca proprietari sau au fost declarai falimentari i nu au fost eliberai de datorii; d) au fost descalificai sau suspendai de autoritile competente de a practica n profesie ca urmare a comportrii inadecvate;

e) au emis/adoptat un act administrativ sau au ncheiat un act juridic cu nclcarea dispoziiilor legale privind conflictul de interese, fapt stabilit prin actul de constatare rmas definitiv; f) se afl n incompatibilitate, fapt stabilit prin actul de constatare rmas definitiv. (2) Membrii Consiliului de administraie se destituie din funcie la propunerea Guvernatorului dac: a) au lipsit nemotivat la trei sau mai multe edine consecutive ale Consiliului; b) nu-i pot ndeplini atribuiile din cauza incapacitii fizice sau mintale; c) au avut atitudine necorespunztoare fa de munc ceea ce a cauzat prejudicii substaniale intereselor Bncii Naionale. (3) Guvernatorul se destituie din funcie de Parlament cu votul a 2/3 din numrul total al deputailor. Membrii Consiliului de administraie se destituie din funcie de Parlament cu majoritatea simpl de voturi (50% + 1) de la numrul total al deputailor.
[Art.27 completat prin Legea nr.181 din 19.12.2011, n vigoare 01.03.2012]

Articolul 28. Demisia membrilor Consiliului de administraie Membrii Consiliului de administraie pot demisiona cu condiia informrii n scris a Parlamentului cu trei luni nainte. Articolul 29. Exercitarea unor funcii ulterioare Membrii Consiliului de administraie timp de un an dup eliberarea lor din funcie de la Banca Naional nu pot activa n calitate de conductori ai instituiilor financiare. Articolul 30. Posturi vacante n Consiliul de administraie Posturile vacante n Consiliul de administraie se completeaz prin numirea de noi membri n conformitate cu articolul 23. Articolul 31. edinele Consiliului de administraie (1) edinele Consiliului de administraie snt prezidate de guvernator, iar n lipsa acestuia de primul-viceguvernator. (2) edinele Consiliului de administraie se convoac de Guvernator cel puin o dat pe lun. edinele pot fi convocate i la cererea n scris a 3 membri ai Consiliului. (3) Decizia privind convocarea edinelor Consiliului de administraie se comunic tuturor membrilor lui cu cel puin 5 zile lucrtoare nainte cu excepia situaiilor de urgen, cnd edinele pot fi convocate urgent. Totodat se aduce la cunotina membrilor Consiliului data, locul ntrunirii i ordinea de zi. (4) Fiecare membru al Cosiliului de administraie are dreptul la un vot. edina este deliberativ dac la ea snt prezeni mai mult de jumtate din membrii activi ai Consiliului, inclusiv Guvernatorul sau primul-viceguvernator. (5) edinele Consiliului de administraie snt secrete. Conform deciziei Consiliului toate sau o parte din hotrrile sale pot fi aduse la cunotina opiniei publice n conformitate cu Legea cu privire la secretul comercial. (6) Hotrrile Consiliului se adopt cu majoritatea simpl de voturi ale membrilor lui prezeni la edin, cu excepia cazurilor prevzute de prezenta lege sau de Statutul Bncii Naionale. Dreptul la vot aparine numai acelor membri ai Consiliului care s-au prezentat la edin. n caz de paritate a voturilor votul preedintelui edinei este decisiv. (7) Hotrrile Consiliului de administraie se emit sub semntura preedintelui edinei. (8) Nici o hotrre a Consiliului de administraie nu poate fi anulat din cauza c exist posturi vacante n componena lui. (9) Hotrrile Consiliului de administraie rmn valabile, indiferent de descoperirea ulterioar a unor neregulariti legate de numirea membrului Consiliului n funcie, de eligibilitate sau de calificarea profesional. (10) La fiecare edin a Consiliului de administraie se ntocmete un proces-verbal pe care l semneaz preedintele edinei i secretarul Consiliului.

Articolul 32. Interesele personale ale membrilor Consiliului de administraie (1) Membrii Consiliului de administraie, dup numire i ulterior anual, trebuie s aduc la cunotina Consiliului toate interesele lor financiare directe sau indirecte i ale membrilor familiilor lor n modul stabilit de Consiliu. (2) n cazul n care se examineaz o problem legat de astfel de interese, membrul Consiliului de administraie le aduce la cunotina Consiliului la nceputul dezbaterilor i nu ia parte la examinarea i votarea acestei chestiuni. Totodat prezena lui se ia n considerare la stabilirea cvorumului. Articolul 33. Auditul intern (1) Banca Naional are un organ de audit intern constituit din specialiti de nalt calificare, cu experien de munc n domeniul contabilitii, finanelor i tehnologiilor informaionale care este condus de controlorul general. (2) Controlorul general al Bncii Naionale se numete de Consiliul de administraie pe un termen de 5 ani. Candidatul la aceast funcie trebuie s fie cetean al Republicii Moldova i s nu aib pentru numire obstacolele artate la articolul 27. Controlorul general poate fi numit pe un nou termen. (3) Controlorul general se elibereaz din funcie prin decizia Consiliului de administraie n urma depistrii obstacolelor artate la articolul 27. Controlorul general poate s demisioneze cu condiia notificrii Guvernatorului Bncii Naionale cu trei luni nainte. (4) Controlorul general n comun cu experii organului de audit intern: a) stabilesc procedurile de audit intern; b) examineaz i evalueaz procesele de activitate, inclusiv calitatea metodelor de control i de gestiune a riscurilor, sistemele informatice utilizate, examineaz alte subiecte, n scopul asigurrii respectrii cerinelor legislaiei n vigoare i ale normelor interne; c) examineaz corectitudinea registrelor i procedurilor contabile, verific situaiile financiare i documentele relevante, confirmnd aceasta printr-un aviz; d) prezint Consiliului de administraie rapoarte i recomandri rezultate din activitatea de audit.
[Art.33 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.33 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 34. Personalul Bncii Naionale (1) Consiliul de administraie aprob Regulamentul cu privire la personalul Bncii Naionale. (2) Guvernatorul angajeaz i concediaz personalul Bncii Naionale n modul i condiiile stabilite de Consiliul de administraie. (3) Consiliul de administraie decide asupra remunerrii personalului scriptic al Bncii Naionale n conformitate cu legislaia. (4) Funcionarii Bncii Naionale nu au dreptul s cumuleze funcii pe baza acordului de munc, s fie remunerai de persoane fizice i juridice (cu excepia onorariilor pentru publicaii i plilor pentru predarea la instituii de nvmnt). (5) Funcionarii Bncii Naionale snt obligai s declare orice mprumuturi, cu excepia celor primite de la Banca Naional, organului de audit intern care ine evidena acestora. Consiliul de administraie poate stabili mrimile maxime ale mprumuturilor pe care angajaii le pot primi de la alte instituii financiare.
[Art.34 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 35. Conflicte de interese Membrii Consiliului de administraie i ali funcionari ai Bncii Naionale nu pot reprezenta interese de afaceri comerciale, financiare sau alte interese n cazul n care ele intr n contradicie cu obligaiunile lor de serviciu. Articolul 36. Pstrarea secretului profesional

(1) Membrii Consiliului de administraie, salariaii Bncii Naionale, experii contabili, contabilii autorizai i ali specialiti numii, potrivit legii, de aceasta s efectueze controlul (inspecia), precum i auditorii snt obligai s pstreze secretul profesional asupra oricrei informaii ce reprezint secret bancar, comercial, fiscal i alt secret ocrotit de lege, de care iau cunotin n cursul executrii obligaiilor lor. Aceste persoane snt obligate s pstreze secretul profesional i dup ncetarea activitii la Banca Naional sau dup ncetarea raporturilor de alt natur cu aceasta. (2) Obligaia de pstrare a secretului profesional se extinde i asupra informaiilor confideniale create de Banca Naional n scopul ori n legtur cu exercitarea atribuiilor ei, a cror divulgare ar putea duna interesului sau prestigiului persoanei la care se refer. (3) Persoanele menionate la alineatul (1) pot folosi informaia ce constituie secret profesional doar n scopul i n cadrul executrii obligaiilor lor aferente atribuiilor Bncii Naionale. Persoanele menionate nu au dreptul s foloseasc informaiile ce constituie secret profesional n interes personal sau n interesul unor teri, s divulge aceste informaii sau s permit folosirea lor de ctre teri ori s permit accesul terilor la informaiile respective. (4) Informaiile ce constituie secret profesional pot fi divulgate sau furnizate n urmtoarele situaii: a) cnd exist consimmntul expres al persoanei la care se refer informaiile; b) cnd aceste informaii urmeaz a fi publicate conform legislaiei; c) n cazul furnizrii acestor informaii n form sumar sau agregat, astfel nct nu poate fi identificat banca sau persoana la care acestea se refer, precum i n cazul exercitrii atribuiilor privind informarea publicului; d) n cazurile prevzute la articolul 22 al Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, care se aplic n mod corespunztor; e) n cadrul acordurilor de cooperare cu alte autoriti publice sau din iniiativa Bncii Naionale, n scopul exercitrii atribuiilor specifice de supraveghere i control asupra respectrii prevederilor legale; f) n cazul furnizrii acestor informaii Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, necesare exercitrii atribuiilor acestuia; g) n cadrul procedurilor legate de lichidarea silit a unei bnci, cu excepia informaiilor referitoare la terii implicai n aciuni legate de lichidarea bncii respective; h) cnd interesele Bncii Naionale necesit dezvluirea acestor informaii n cadrul unor proceduri judiciare; i) la cererea bncilor centrale, organelor de supraveghere a bncilor, a pieei financiare i a sistemelor de pli din alte state. (5) Persoanele i organele competente s solicite i s primeasc informaiile ce constituie secret profesional snt obligate s pstreze confidenialitatea acestora i le pot utiliza numai n scopul pentru care le-au solicitat ori pentru care li s-au furnizat, potrivit legii sau acordurilor ncheiate, precum i snt obligate s nu le furnizeze i s nu le divulge terilor, cu excepia cazurilor de executare a obligaiilor prevzute de lege. (6) Informaiile ce constituie secret profesional pot fi furnizate bncilor centrale, organelor de supraveghere a bncilor, a pieei financiare, a sistemelor de pli din alt stat n baza principiului reciprocitii, n modul prevzut de tratatele internaionale la care Republica Moldova este parte i de acordurile ncheiate ntre Banca Naional i organele de supraveghere a bncilor, a pieei financiare i a sistemelor de pli din alte state. (7) Cnd informaiile ce constituie secret profesional provin dintr-un alt stat, acestea pot fi divulgate sau furnizate numai cu acordul expres al organului competent care le-a furnizat i, dup caz, exclusiv n scopul pentru care s-a dat acest acord.
[Art.36 n redacia Legii nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Capitolul V RELAIILE FINANCIARE CU ORGANELE STATULUI Articolul 37. Bancherul statului i agentul lui fiscal

(1) Banca Naional acioneaz ca bancher i agent fiscal al statului i al organelor acestuia. Nici o tranzacie sau operaiune efectuat de Banca Naional nu poate avea ca rezultat acordarea de asisten financiar organelor menionate. (2) Banca Naional este datoare s ofere Guvernului consultaii n problemele monetare i financiare importante ce in de competena sa, iar Guvernul este dator s ofere consultaii Bncii Naionale n problemele ce in de competena lui. (3) Anual, la elaborarea proiectului bugetului de stat, Guvernul se consult n problemele economice i financiare cu Banca Naional, care i prezint un raport n aceste probleme.
[Art.37 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 38. Consultri i informaii asupra mprumuturilor sectorului public Anual, Guvernul se consult cu Banca Naional referitor la obiectivele sale n domeniul mprumuturilor interne i externe sectorului public pentru urmtorul an financiar, inclusiv la sumele i condiiile la care aceste mprumuturi vor fi contractate. mprumuturile statului i organelor lui trebuie raportate Bncii Naionale n modul stabilit de banc. Toate aceste mprumuturi se efectueaz n conformitate cu legislaia. Articolul 39. Depozite i operaiuni de cas (1) Banca Naional accept depozite de la Ministerul Finanelor i de la alte organe ale statului n baza unui demers al Guvernului. n calitate de depozitar Banca Naional primete i elibereaz bani, ine evidena conturilor i ofer orice alte servicii financiare. Banca Naional efectueaz pli n limita soldului n conturile respective. (2) Banca Naional poate autoriza alte bnci s accepte astfel de depozite la condiiile stabilite prin nelegere mutual. (3) Impozitele, taxele i alte pli obligatorii, care s-au vrsat de la contribuabili n conturile bugetului de stat i n fondurile speciale din bncile care i deservesc, se transfer n contul unic Trezorerial (CUT) n Banca Naional sau n conturile respective ale bugetelor unitilor administrativ-teritoriale nu mai trziu de sfritul zilei ce urmeaz dup ziua n care ele s-au vrsat. Pentru fiecare zi de ntrziere bncile pltesc amend n mrime de 5% din sumele transferate cu ntrziere.
[Art.39 modificat prin Legea nr.108-XVI din 17.12.2009, n vigoare 01.01.2010] [Art.39 modificat prin Legea nr.154-XVI din 21.07.05, n vigoare 23.09.05]

Articolul 40. Atribuiile de agent fiscal Banca Naional, n termenele i condiiile stabilite de comun acord cu Guvernul, acioneaz ca agent fiscal al statului n organizarea deservirii valorilor mobiliare dematerializate ale statului n urmtoarele domenii: a) desfurarea, pe baza acordului ncheiat cu Ministerul Finanelor, a plasrii pe piaa primar a valorilor mobiliare de stat; b) efectuarea nregistrrilor n sistemul de nscrieri n conturi ale valorilor mobiliare, organizat de Banca Naional; c) marketingul valorilor mobiliare emise de stat i organele lui; d) plata sumei de baz la valorile mobiliare menionate, a dobnzii i a altor comisioane; e) n alte domenii ce corespund obiectivelor i atribuiilor de baz ale Bncii Naionale.
[Art.40 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 41. Interdicia creditrii statului Banca Naional nu va acorda mprumuturi i garanii sub orice form statului sau organelor acestuia, inclusiv prin procurarea pe piaa primar a valorilor mobiliare de stat.
[Art.41 n redacia Legii nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 42. Cumprarea valorilor mobiliare emise de stat

Nici o prevedere din prezentul capitol nu poate interzice Bncii Naionale s cumpere i s vnd valorile mobiliare emise de stat: a) cu condiia c Banca Naional va cumpra, numai prin operaiuni de pia deschis, valorile mobiliare care au fost emise public; b) n legtur cu acordarea de credite bncilor.
[Art.42 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.42 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 43. Furnizarea informaiilor Banca Naional primete de la organele statului toate informaiile i documentele financiare i economice, necesare exercitrii atribuiilor sale. Capitolul VI RELAIILE CU INSTITUIILE FINANCIARE Articolul 44. Supravegherea i reglementarea activitii instituiilor financiare Banca Naional este unica instituie care efectueaz licenierea, supravegherea i reglementarea activitii instituiilor financiare. n acest scop Banca Naional este mputernicit: a) s emit actele normative necesare i s ia msurile cuvenite pentru a-i exercita mputernicirile i atribuiile ce decurg din prezenta lege, prin acordarea de licene instituiilor financiare i elaborarea de standarde de supraveghere a acestora i s stabileasc modul de aplicare a actelor normative i msurilor menionate; b) s efectueze, prin intermediul funcionarilor si sau al altor specialiti calificai antrenai n acest scop, controale asupra tuturor instituiilor financiare, precum i s examineze registrele, documentele i conturile acestora, condiiile la care i desfoar activitatea, i respectarea de ctre aceste instituii a legislaiei; c) s cear oricrui salariat dintr-o instituie financiar s furnizeze Bncii Naionale informaiile necesare n scopul supravegherii i reglementrii activitii instituiilor financiare; d) s impun oricrei instituii financiare msuri de remediere sau s aplice sanciunile prevzute de Legea cu privire la instituiile financiare, dac instituia financiar sau salariaii ei; - au nclcat legea menionat sau vreun act normativ al Bncii Naionale; - au nclcat vreo obligaiune fiduciar; - s-au angajat n operaiuni riscante sau incorecte ale instituiei financiare sau ale oricreia din sucursalele ei.
[Art.44 modificat prin Legea nr.109-XVI din 16.05.2008, n vigoare 20.06.2008]

Articolul 45. Servicii de depozit Banca Naional poate deschide conturi bncilor care funcioneaz n Moldova i accept depozite de la ele n condiiile stabilite de ea, ce prevd plata dobnzilor i stabilirea comisioanelor. Articolul 46. Reglementri prudeniale Orice instituie financiar va ndeplini n mod obligatoriu cerinele actelor normative ale Bncii Naionale cu privire la: a) conturile de bilan, obligaiunile extrabilaniere, veniturile i cheltuielile privind anumii indici din conturi; b) restriciile sau condiiile privind anumite tipuri de credit sau investiii ce depesc nivelul stabilit; anumite angajamente purttoare de risc; echilibrarea termenelor de scaden a activelor i pasivelor i a elementelor extrabilaniere; poziiile valutare deschise, operaiunile de swap, opioanele i alte poziii similare; accesul la sistemul de pli.
[Art.46 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 47. Furnizarea informaiilor (1) Instituiile financiare snt obligate s furnizeze Bncii Naionale orice informaii i date, solicitate de aceasta, necesare pentru exercitarea atribuiilor sale.

(2) Banca Naional poate publica aceste informaii i datele agregate integral sau parial pe categoriile instituiilor financiare clasificate conform genului lor de activitate. Articolul 48. Clearing i decontri interbancare Banca Naional poate acorda asisten bncilor prin organizarea serviciilor de clearing i de decontri interbancare, inclusiv pli prin cec sau prin alte instrumente de plat, precum i stabili reguli i emite acte normative respective. Articolul 49. Reeaua de informaii Banca Naional poate crea i ntreine o reea de informaii pentru necesitile sistemului bancar. Capitolul VII REGLEMENTAREA OPERAIUNILOR VALUTARE Articolul 50. Controlul valutar Banca Naional, n calitate de organ al controlului valutar, efectueaz, n limitele competenei sale, controlul asupra respectrii legislaiei valutare.
[Art.50 n redacia Legii nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 51. Reglementarea valutar De competena Bncii Naionale n domeniul reglementrii valutare in: a) emiterea de acte normative referitor la reglementarea (inclusiv autorizarea i raportarea)operaiunilor valutare ale persoanelor fizice i juridice, inclusiv a instituiilor financiare i organelor de stat; b) eliberarea i retragerea licenelor, supravegherea i reglementarea activitii unitilor de schimb valutar, inclusiv a bncilor; c) stabilirea limitelor poziiilor valutare deschise pentru bnci; d) stabilirea metodei de determinare a cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine.
[Art.51 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.51 modificat prin Legea nr.109-XVI din 16.05.2008, n vigoare 20.06.2008] [Art.51 completat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 52. Raportarea operaiunilor valutare Bncile, unitile de schimb valutar (altele dect bncile), alte persoane juridice i fizice snt obligate s raporteze Bncii Naionale despre operaiunile valutare n corespundere cu prevederile legislaiei valutare.
[Art.52 n redacia Legii nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.52 modificat prin Legea nr.109-XVI din 16.05.2008, n vigoare 20.06.2008]

Articolul 53. Rezervele internaionale (1) Banca Naional menine n bilanul su rezervele internaionale ale statului care snt reprezentate prin urmtoarele active: a) aur; b) valut strin n form de bancnote i monede metalice ori conturi bancare inute peste hotare n valut strin; c) orice alte active recunoscute pe plan internaional; d) cambii achitabile n valut strin; e) creane exprimate i achitabile n valut strin, emise sau garantate de statele strine, bncile lor centrale sau instituiile financiare publice internaionale, precum i de acorduri de cumprare forward i recumprare ncheiate cu sau garantate de acestea. (2) Criteriile principale pentru selectarea activelor de rezerv snt sigurana sumelor de baz i lichiditatea. (3) Banca Naional menine rezervele internaionale la un nivel care n viziunea sa este adecvat pentru realizarea politicii monetare i valutare a statului.

(4) n cazul diminurii rezervelor internaionale sau dac Banca Naional apreciaz c snt pe cale de a diminua pn la un nivel care ar periclita executarea politicii valutare sau ndeplinirea la timp a tranzaciilor internaionale, Banca Naional va prezenta Parlamentului i Guvernului un raport privind situaia rezervelor internaionale i cauzele care au condus sau pot conduce la diminuarea lor. Raportul va conine i recomandri pentru remedierea situaiei. (5) Banca Naional va continua s fac asemenea rapoarte i recomandri pn nu va considera situaia remediat.
[Art.53 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.54 exclus prin Legea nr.382-XVI din 07.12.2006, n vigoare 22.12.2006]

Articolul 55. Acordurile internaionale de plat i de clearing Banca Naional poate ncheia acorduri de plat i de clearing sau orice alte contracte similare cu instituii de clearing centrale, publice sau private din alte ri, att n numele propriu, ct i n numele i din nsrcinarea organelor statului. Capitolul VIII MONEDA NAIONAL
[Titlul cap.III n redacia Legii nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 56. Unitatea monetar (1) Unitatea monetar a Republicii Moldova este leul moldovenesc. Un leu se divizeaz n 100 de bani. (2) Leul moldovenesc este mijlocul legal de plat pe teritoriul Republicii Moldova.
[Art.56 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 57. Dreptul de a emite bancnote i monede metalice Banca Naional are dreptul exclusiv de a emite pe teritoriul Republicii Moldova bancnote i monede metalice ca mijloc de plat, precum i bancnote i monede metalice jubiliare i comemorative ca mijloc de plat i n scop numismatic.
[Art.57 n redacia Legii nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 58. Mijlocul de plat Bancnotele i monedele metalice, emise de Banca Naional ca mijloc de plat i care nu snt retrase din circulaie, trebuie s fie acceptate la valoarea lor nominal pentru plata tuturor datoriilor publice sau private pe teritoriul Republicii Moldova. Articolul 59. Caracteristicile monedei naionale (1) Banca Naional stabilete valoarea nominal, dimensiunile, greutatea, designul i alte caracteristici ale bancnotelor i monedelor metalice care snt mijloc de plat n Republica Moldova. (2) Bancnotele poart semntura guvernatorului Bncii Naionale. (3) Orice reproducere color a bancnotelor i a monedelor metalice, cu dimensiunea de la 2/3 la 4/3, parial sau integral, n scop publicitar, de informare sau n alte scopuri comerciale se interzice.
[Art.59 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 60. Imprimarea bancnotelor i baterea monedelor metalice Banca Naional organizeaz imprimarea bancnotelor i baterea monedelor metalice i ia msuri pentru pstrarea n siguran a celor neemise n circulaie, de retragere i distrugere a bancnotelor i monedelor metalice retrase din circulaie.
[Art.60 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 61. Schimbul monedei naionale

(1) Banca Naional poate efectua schimbul monedei naionale care este n circulaie n Republica Moldova. (2) Bancnotele i monedele metalice uzate vor fi retrase, distruse i nlocuite de Banca Naional cu alte bancnote i monede metalice. (3) Banca Naional poate refuza s schimbe bancnotele i monedele metalice, dac modul lor de prezentare nu corespunde normelor stabilite de ea. Articolul 62. Asigurarea circulaiei monetare (1) Banca Naional asigur acoperirea necesitilor circulaiei monetare cu bancnote i monede metalice. (2) Banca Naional poate percepe comisioane la punerea n circulaie a bancnotelor i monedelor metalice ca mijloc de plat i poate stabili preul, diferit de valoarea nominal, pentru bancnotele i monedele metalice jubiliare i comemorative la comercializarea acestora.
[Art.62 n redacia Legii nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 63. Evidena monedei emise Suma total a bancnotelor i monedelor metalice n circulaie se evideniaz n contabilitatea Bncii Naionale ca pasiv al acesteia. n pasiv nu se includ bancnotele i monedele metalice aflate n rezerva de numerar. Articolul 64. Retragerea monedei naionale (1) Banca Naional are dreptul exclusiv de a retrage din circulaie orice bancnote sau monede metalice emise anterior. (2) La expirarea perioadei de preschimbare bancnotele i monedele metalice retrase vor nceta s mai fie mijloc de plat. (3) Suma total a bancnotelor i monedelor metalice retrase din circulaie, dar nepreschimbate n perioada stabilit de Banca Naional se scade din totalul numerarului n circulaie nregistrat n evidenele contabile i se nregistreaz ca venit al Bncii Naionale.
[Art.64 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Capitolul IX SITUAIILE FINANCIARE. CONTROLUL CONTABIL. RAPOARTELE.


[Titlul cap.IX modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 65. Anul financiar Anul financiar al Bncii Naionale ncepe la 1 ianuarie i se termin la 31 decembrie. Articolul 66. Procedurile contabile Banca Naional este obligat s menin permanent conturile i registrele sale contabile ntr-un mod care, conform procedurilor contabile acceptate n practica internaional, ar reflecta corect operaiunile bncii i situaia ei financiar. Articolul 67. Situaiile financiare anuale La sfritul fiecrui an financiar, Banca Naional ntocmete situaiile financiare n conformitate cu standardele n domeniul raportrii financiare acceptate n practica internaional.
[Art.67 n redacia Legii nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 68. Controlul financiar extern Situaiile financiare anuale, conturile i registrele Bncii Naionale snt supuse auditului extern anual, n conformitate cu standardele internaionale de audit, efectuat de ctre o organizaie de audit extern, independent, cu renume i cu experien recunoscut n domeniul auditului bncilor centrale i al instituiilor financiare internaionale, selectat de Consiliul de administraie pe baz de licitaie. Raportul auditorului extern se public mpreun cu situaiile financiare anuale ale Bncii

Naionale. Aceiai organizaie de audit extern nu poate fi numit consecutiv pentru o perioad ce depete 5 ani.
[Art.68 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.68 modificat prin Legea nr.63 din 23.04.2010, n vigoare 18.05.2010] [Art.68 n redacia Legii nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 69. Prezentarea i publicarea situaiilor financiare i rapoartelor (1) Banca Naional prezint Parlamentului anual, n termen de 4 luni dup ncheierea fiecrui an financiar, un raport care include informaia privind: a) situaiile financiare confirmate de auditorul extern; b) activitatea i operaiunile sale pentru anul financiar ncheiat; c) situaia economic a statului. (2) Banca Naional prezint trimestrial, n termen de pn la 45 de zile de la sfritul trimestrului de gestiune, Parlamentului i Guvernului un raport ce conine analiza situaiei macroeconomice i o previziune pe termen mediu a inflaiei i a indicatorilor macroeconomici principali, care se public n termenul indicat. (3) Banca Naional poate publica situaiile financiare i rapoartele artate la alineatele (1) i (2), precum i orice alte rapoarte sau studii financiare i economice. (4) Banca Naional public anual balana de pli a statului.
[Art.69 modificat prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.69 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Capitolul X DISPOZIII DIVERSE Articolul 70. Dreptul preferenial (1) Banca Naional dispune de dreptul preferenial i necondiionat de a satisface fiecare cerin a sa ajuns la termen din orice conturi bancare sau din alte active pe care le menine: a) pe cont propriu; b) pe contul debitorului respectiv; c) ca gaj pentru asigurarea cerinelor sale; d) n orice alt mod. (2) Banca Naional exercit dreptul sus-menionat prin deducerea datoriilor din conturile bancare i vnzarea altor active la un pre rezonabil, acoperind cerinele din venitul net rezultat din vnzare. Exercitarea acestui drept n conformitate cu prezentul articol nu necesit aciune n justiie. Nici un fel de concuren ntre cerine, inclusiv ntre cerinele bazate pe drept de proprietate, nu poate mpiedica exercitarea acestui drept preferenial, cu excepia cazurilor cnd exist dovezi clare c personalul Bncii Naionale a tiut sau ar fi trebuit s tie c la momentul intrrii acestor active, cu excepia celor bneti, n posesia Bncii Naionale, ele nu aparineau debitorului respectiv.
[Art.70 introdus prin Legea nr.248-XIV din 24.12.98] [Art.70 exclus prin Legea nr.1554 din 25.02.98]

Articolul 71. Activiti interzise (1) Cu excepia cazurilor prevzute de prezenta lege, Banca Naional nu poate: a) s acorde nici un fel de asisten financiar, fie n forma unui mprumut direct sau indirect, fie prin cumprarea unui mprumut, participarea n cadrul unui mprumut sau utilizarea oricrui instrument din care rezult oricare obligaiuni, preluarea unei datorii sau alte aciuni analoage; b) s practice activiti comerciale, cum ar fi: cumprarea de aciuni ale societilor comerciale, inclusiv aciuni ale instituiilor financiare, achiziionarea oricrui drept de proprietate de natur financiar, comercial, agricol, industrial. (2) Prin derogare de la prevederile alineatului (1), Banca Naional poate: a) s fac investiii de capital n sum de cel mult 20% din capitalul i rezervele sale n instituiile care s-au angajat s ofere numai Bncii Naionale i altor instituii financiare servicii privind

evaluarea, gestionarea i meninerea gajului, prelucrarea i transmiterea de date, tiprirea instrumentelor financiare, operaiunile de clearing, serviciile de curier i vnzarea de proprieti; b) s investeasc mijloacele sale financiare n valori mobiliare (creane) lichide, emise de instituii de ncredere; c) s achiziioneze, n scopul acoperirii sumelor care i snt datorate, orice drepturi din cele menionate la alineatul (1) litera b) cu condiia ca ea s se elibereze de toate aceste drepturi ct mai curnd posibil; d) s acorde credite oricrui salariat al su n baza regulamentului aprobat de Consiliul de administraie. Articolul 72. Colectarea de informaii statistice (1) Banca Naional colecteaz informaiile statistice primare, necesare realizrii obiectivelor i ndeplinirii atribuiilor sale, de la autoritile competente ale statului, instituiile financiare i de la alte persoane juridice i fizice. (2) Banca Naional contribuie la armonizarea regulilor i practicii de colectare, prelucrare i utilizare a datelor statistice n domeniul su de competen. (3) Prin derogare de la articolul 5 alineatele (1) i (2) din Legea cu privire la secretul comercial Banca Naional stabilete prin regulament tipul informaiilor statistice primare necesare ei i modul de prezentare a lor, unitile care snt obligate s le prezinte Bncii Naionale, precum i condiiile de pstrare a secretului acestor informaii. (4) n ndeplinirea ndatoririlor sale, prevzute la articolul 8 alineatul (1), Banca Naional poate publica datele statistice agregate de care dispune, integral sau parial. (5) Prevederile prezentului articol se refer i la compilarea i publicarea balanei de pli a statului.
[Art.73 exclus prin Legea nr.268-XVI din 28.07.2006, n vigoare 08.09.2006]

Articolul 74. Standarde privind gestionarea adecvat (1) Banca Naional trebuie s-i exercite mputernicirile prevzute de prezenta lege n mod echitabil, uniform i n conformitate cu practica gestionrii adecvate. Banca nu poate folosi mputernicirile sale n scopuri ce depesc competena i obiectivul su. (2) Hotrrile Bncii Naionale, adoptate n conformitate cu prezenta lege, trebuie s fie impariale, ntemeiate numai pe motive obiective i aduse la ndeplinire cu strictee i corectitudine. Articolul 75. Sanciuni i msuri de remediere (1) Banca Naional, n caz de constatare a nclcrii legii sau a actelor sale normative, a condiiilor de liceniere, a cerinelor autorizaiilor, permisiunilor, aprobrilor i confirmrilor eliberate de Banca Naional (denumite n continuare autorizaii), a neajunsurilor n activitate, a neexecutrii sanciunilor i msurilor de remediere impuse (denumite n continuare nclcri), poate aplica urmtoarele sanciuni: a) sanciunile prevzute de Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995; b) emiterea unui avertisment n scris; c) aplicarea i perceperea incontestabil a amenzii unitii de schimb valutar (alta dect banca) n mrime de la 5000 pn la 25000 de lei; d) suspendarea parial sau total a activitii; e) retragerea licenei, autorizaiei. (2) n urma constatrii nclcrilor menionate la alineatul (1), Banca Naional poate aplica urmtoarele msuri de remediere: a) msurile de remediere prevzute de Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995; b) emiterea prescripiilor; c) ncheierea unui acord; d) alte msuri ce nu contravin legii i atribuiilor Bncii Naionale.

(3) Sanciunile prevzute la alineatul (1) pot fi aplicate concomitent cu msurile de remediere menionate la alineatul (2) sau independent de acestea. (4) Avertismentul n scris prevede, de regul, informarea despre nclcrile constatate, cerina de lichidare n termenul stabilit a nclcrilor i recomandri privind modul de remediere a acestora, precum i atenionarea asupra posibilitii de aplicare a unor sanciuni mai aspre i/sau a msurilor de remediere n cazul nelichidrii n termenul stabilit a nclcrilor constatate sau n cazul comiterii repetate a acestora. (5) Avertismentul poate fi aplicat concomitent cu aplicarea altei sanciuni ori msuri de remediere sau independent de acestea. (6) Suspendarea parial sau total a activitii are ca efect interzicerea pe o anumit perioad a desfurrii unor activiti/a tuturor activitilor, a activitii unor subdiviziuni sau a efecturii unor operaiuni/a tuturor operaiunilor pentru care s-a eliberat licena/autorizaia. n cazul suspendrii activitii, nu se admite ncheierea de contracte noi sau rencheierea pe un termen nou a contractelor ncheiate anterior, a cror executare este legat de desfurarea activitii suspendate, ori efectuarea pe viitor a tranzaciilor sau operaiunilor interzise. (7) Pe perioada suspendrii activitii, termenul de valabilitate al licenei/ autorizaiei eliberate pe un termen determinat nu se prelungete.
[Art.75 n redacia Legii nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012] [Art.75 completat prin Legea nr.109-XVI din 16.05.2008, n vigoare 20.06.2008]

Articolul 751. Constatarea nclcrilor (1) Constatarea faptelor ce constituie nclcri se face de ctre personalul Bncii Naionale sau de ctre experii contabili, contabilii autorizai i ali specialiti calificai antrenai n acest scop de Banca Naional (denumii n continuare inspectori), n baza rapoartelor i a altor date prezentate potrivit legii i actelor normative ale Bncii Naionale sau la solicitarea expres scris a Bncii Naionale (control din oficiu) ori n cursul inspeciilor desfurate la sediile bncii/unitii de schimb valutar (control pe teren). (2) Constatarea nclcrilor se face, dup caz, prin studiere i analiz a actelor de constituire, a regulamentelor i politicilor interne, a rapoartelor i drilor de seam, a actelor interne ntocmite ca rezultat al operaiunilor efectuate, a actelor de eviden contabil, a actelor de afaceri cu caracter extern i intern (contracte, certificate, procese-verbale, cereri, note informative etc.), inclusiv referitoare la acionarii (asociaii), beneficiarii efectivi, clienii, contragenii persoanei supuse controlului, a altor documente i date, pe suport de hrtie i/sau n form electronic. (3) Controlul pe teren se efectueaz n temeiul unei decizii scrise a Bncii Naionale, care conine: numrul i data deciziei; denumirea i sediul persoanei supuse controlului; tipul controlului (complex, tematic etc.); dup caz, perioada activitii supus controlului (cu excepia controlului asupra lichidrii nclcrilor constatate anterior); data nceperii controlului; numele, prenumele inspectorilor mputernicii s efectueze controlul; funcia, numele, prenumele i semntura persoanei care a emis decizia. (4) Controlul din oficiu se efectueaz fr emiterea unei decizii scrise. (5) Controlul asupra respectrii cerinelor autorizaiilor n domeniul valutar eliberate de Banca Naional se efectueaz n baza controlului din oficiu. (6) Controlul asupra activitii unitii de schimb valutar se efectueaz n condiiile Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, innd cont de prevederile prezentului articol. (7) n baza rezultatelor controlului pe teren se ntocmete, n 2 exemplare, un act (raport) privind rezultatele controlului, care conine: data i locul ntocmirii; numrul i data deciziei n al crei temei s-a efectuat controlul; denumirea i sediul persoanei supuse controlului, iar n cazul prezenei reprezentantului persoanei supuse controlului numele, prenumele i funcia acestuia; perioada (data) controlului; informaia privind rezultatele controlului, inclusiv privind nclcrile constatate i caracterul acestora; numele, prenumele, funcia conductorului organului executiv sau ale reprezentantului persoanei supuse controlului care a primit actul, data primirii i semntura acestuia sau refuzul de a semna actul; numele, prenumele i semnturile inspectorilor care au efectuat

controlul. Dat a ntocmirii actului privind rezultatele controlului se consider data nmnrii (primirii) acestuia conform alineatelor (8) i (9). (8) n cazul controlului pe teren asupra activitii bncii, acesteia i se expediaz (i se nmneaz) un exemplar al actului preliminar privind rezultatele controlului pentru prezentarea, dup caz, n scris, n termen de 5 zile lucrtoare de la data ntocmirii actului menionat, a argumentrii dezacordului, anexnd, dup caz, documentele de rigoare. Ca urmare a examinrii obieciilor i explicaiilor bncii, se ntocmete actul privind rezultatele controlului pe teren (n 2 exemplare), un exemplar al cruia se expediaz (se nmneaz) bncii. (9) n cazul controlului pe teren asupra activitii unitii de schimb valutar, un exemplar al actului privind rezultatele controlului pe teren se expediaz (se nmneaz) persoanei supuse controlului (reprezentantului acesteia) spre semnare i, dup caz, spre prezentarea n scris, n termen de 5 zile lucrtoare de la data ntocmirii actului n cauz, a argumentrii dezacordului, anexnd, dup caz, documentele de rigoare. (10) Dac n cadrul controlului din oficiu se constat nclcri, informaia privind nclcrile constatate se aduce la cunotina persoanei supuse controlului, cerndu-i-se s le lichideze. n cazul dezacordului cu rezultatele controlului din oficiu, persoana n cauz este n drept, n termen de 5 zile lucrtoare de la data nmnrii (primirii) informaiei respective, s prezinte n scris argumentarea dezacordului, anexnd documentele de rigoare. (11) Dat a constatrii nclcrii se consider: a) n cazul controlului pe teren data ntocmirii actului privind rezultatele controlului; b) n cazul controlului din oficiu data informrii persoanei asupra nclcrilor constatate.
[Art.751 introdus prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 752. Aplicarea sanciunilor i a msurilor de remediere (1) Sanciunile i msurile de remediere fa de bnci se aplic de ctre organele de conducere ale Bncii Naionale mputernicite n acest sens conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. (2) Sanciunile i msurile de remediere fa de agenii controlului valutar, specificai la articolul 58 alineatul (2) literele b) i c) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, precum i fa de titularii autorizaiilor eliberate de Banca Naional, se aplic de ctre guvernator, prim-viceguvernator, viceguvernatori, cu excepia celor de suspendare a activitii i de retragere a licenei/autorizaiei care snt de competena Consiliului de administraie. (3) Consiliul de administraie poate emite decizii privind aplicarea sanciunilor i a msurilor de remediere n privina oricrei persoane supuse controlului. (4) Aplicarea sanciunilor se prescrie n termen de 6 luni de la data constatrii nclcrii, dar nu mai mare de 3 ani de la data comiterii ei, dac legea nu prevede altfel. (5) La individualizarea sanciunilor se ine seama de gravitatea nclcrilor comise, de caracterul repetat, de circumstanele personale i reale ale acestora. Se consider repetat nclcarea comis n decursul a 2 ani de la data constatrii aceluiai fel de nclcare. (6) Sanciunile i msurile de remediere se aduc la ndeplinire imediat dup primirea deciziei privind aplicarea acestora, dac decizia respectiv nu prevede altfel. (7) Emiterea avertismentului n scris, suspendarea activitii i retragerea licenei de activitate a unitii de schimb valutar (alta dect banca) se efectueaz n condiiile Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar. (8) Aplicarea de amenzi unitii de schimb valutar (alta dect banca) poate fi efectuat n cazul comiterii de ctre aceasta a 2 sau a mai multe nclcri care, potrivit Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, servesc drept temei pentru emiterea de ctre Banca Naional a avertismentului. (9) Mrimea amenzii aplicate bncii se calculeaz pornind de la cuantumul capitalului conform situaiei din ultima dat de raportare, precedent lunii n care a fost constatat nclcarea. (10) Decizia privind aplicarea amenzii este un document executoriu.

(11) Decizia privind aplicarea amenzii se nmneaz personal persoanei supuse controlului sau se expediaz prin scrisoare recomandat n termen de 3 zile lucrtoare de la data emiterii. n cazul neachitrii amenzii n termen de 10 zile lucrtoare de la data primirii deciziei privind aplicarea amenzii, Banca Naional: a) percepe incontestabil amenda bncii prin deducerea sumei amenzii din conturile bncii deschise la Banca Naional; b) nainteaz bncii n care este deschis contul unitii de schimb valutar (alta dect banca) decizia respectiv, nsoit de ordinul incaso pentru perceperea incontestabil a amenzii; c) nainteaz decizia respectiv (extrasul din decizie) spre executare executorului judectoresc, n modul stabilit de Codul de executare al Republicii Moldova, n cazul retragerii/restituirii deciziei respective din motivul lipsei sau insuficienei mijloacelor bneti n contul bancar al unitii de schimb valutar (alta dect banca), precum i n cazul aplicrii amenzii fa de alte persoane. (12) Amenda se vars la bugetul de stat. (13) Decizia (extrasul din decizie) privind aplicarea amenzii, dup perceperea integral a acesteia, se restituie Bncii Naionale mpreun cu meniunea de executare. (14) Persoana fa de care s-au aplicat sanciuni (altele dect retragerea licenei/autorizaiei) i msuri de remediere este obligat s ntiineze Banca Naional despre lichidarea circumstanelor care au dus la aplicarea sanciunilor i msurilor de remediere i, dup caz, s ntreprind alte aciuni prevzute de decizia privind aplicarea sanciunii i msurii de remediere i de actele normative. Banca Naional are dreptul s verifice faptul lichidrii circumstanelor menionate. (15) Persoana creia i s-a retras licena/autorizaia este obligat, n decurs de 10 zile lucrtoare, iar n cazul retragerii licenei bncii n decurs de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii hotrrii de retragere a licenei/autorizaiei, s depun la Banca Naional originalul licenei/autorizaiei retrase i copiile autorizate de pe licen.
[Art.752 introdus prin Legea nr.33 din 06.03.2012, n vigoare 25.05.2012]

Articolul 76. Soluionarea litigiilor Litigiile aprute ntre Banca Naional i ali subieci se examineaz de instana de judecat competent.
[Art.76 modificat prin Legea nr.1009-XIII din 22.10.96]

Capitolul XI DISPOZIII FINALE I TRANZITORII


[Denumirea cap.XI modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 761. (1) Anual, pentru anul bugetar respectiv, Guvernul i Banca Naional ajung la nelegere cu privire la soldul datoriei statului contractate anterior de la Banca Naional. (2) Prin derogare de la prevederile articolului 41 al prezentei legi, Consiliul de administraie va aproba reperfectarea mprumuturilor n lei moldoveneti acordate anterior statului i acceptarea reemisiunii valorilor mobiliare de stat emise n urma conversiunii mprumuturilor contractate anterior. (3) mprumuturile reperfectate se garanteaz cu creane negociabile la dobnda pieei i cu termenul de exigibilitate corespunztor termenului mprumuturilor pe care le garanteaz, emise i livrate de stat Bncii Naionale. Pentru fiecare mprumut reperfectat i pentru fiecare tran a valorilor mobiliare de stat reemise, ntre Guvern, n persoana Ministerului Finanelor, i Banca Naional se ncheie un acord. n acord se specific suma de baz a mprumutului reperfectat sau a valorilor mobiliare reemise, termenul, dobnda i alte comisioane.
[Art.761 introdus prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 77. (1) Prezenta lege intr n vigoare la data publicrii. (2) La data intrrii n vigoare a prezentei legi se abrog:

- Legea nr.599-XII din 11 iunie 1991 cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei); - Hotrrea Parlamentului nr.600-XII din 11 iunie 1991 despre punerea n aplicare a Legii Republicii Moldova cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei; - Hotrrea Parlamentului nr.667-XII din 24 iulie 1991 cu privire la aprobarea Statutului Bncii Naionale a Moldovei; - Legea nr.884-XII din 23 ianuarie 1992 despre introducerea unei modificri n Legea cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei; - Hotrrea Parlamentului nr.976-XII din 19 martie 1992 privind numirea domnului Leonid Talmaci n funcia de Guvernator al Bncii Naionale de Stat a Moldovei; - Articolul 4 punctul (1) din Hotrrea Parlamentului nr.1201-XII din 19 noiembrie 1992 cu privire la soluionarea problemelor social-economice expuse n raportul Prim-ministrului; - Legea nr.1202-XII din 19 noiembrie 1992 privind modificarea Legii cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei); - Legea nr.1234-XII din 15 decembrie 1992 pentru modificarea i completarea Legii cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei; - Hotrrea Parlamentului nr.1235-XII din 15 decembrie 1992 privind modificarea articolului 19 din Statutul Bncii Naionale de Stat a Moldovei; - Legea nr.125-XIII din 27 mai 1994 pentru modificarea i completarea Legii cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei); - Hotrrea Parlamentului nr.125a-XIII din 27 mai 1994 despre punerea n aplicare a Legii pentru modificarea i completarea Legii cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei); - Hotrrea Parlamentului nr.128a-XIII din 27 mai 1994 pentru modificarea punctului 5 din Hotrrea Parlamentului despre punerea n aplicare a Legii cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei; - Hotrrea Parlamentului nr.281-XIII din 11 noiembrie 1994 privind modificarea i completarea Statutului Bncii Naionale de Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei). (3) Se propune Preedintelui Republicii Moldova s anuleze Decretul din 4 iunie 1991 cu privire la Banca Naional a Moldovei.
[Alin.4 art.77 abrogat prin Legea nr.378-XIV din 30.04.99] [Se declar neconstituional art. 77 alin.(4) prin Hot. Curii Constituionale nr.9 din 18.02.99]

PREEDINTELE PARLAMENTULUI Chiinu, 21 iulie 1995. Nr.548-XIII.

Petru Lucinschi