Din raportul anual redactat de către Oficul National de prevenire şi Combatere a Spălării Banilor, se pot desprinde următoarele concluzii

referitoare la caracteristicile fenomenului de spălare a banilor în Romania 1. Majoritatea societatilor ce activau in dmeniul comerializarii produselor de alcool , tutun si petroliere , se folosesc de firme fictive,creand astfel fluxuri financiare fictive.Banii erau platiti in conturile firmelor “fantoma” si apoi ridicati imediat in numerar sau schimbati in valuta si apoi retrasi in numerar.Astfel s-a relaizat fraudarea bugetului de stat prin rambursari ilegale de TVA si accize , si creare unei aparente de legalitate a banilor obtinuti. 2. O alta metoda , foarte cunoscuta , este cesionarea firmelor cu datorii la buget.Majoritatea societatilor cesionate au fost create special pentru tranzactionarea unor afaceri ilegale. 3. Spalarea banilor proveniti din rambursari ilegale de TVA , prin metoda cea mai simpla si cea mai comuna:supraevaluarea preturilor marfurilor exportate , dar si prin insusirea TVA aferente unor exporturi sau investitii fictive. 4. Spalarea banilor prin procedeul creditarii propriei firme. 5. Multe societati comerciale au rulat sume mari de bani prin conturi ,creand astfel

impresia ca desfasoara o activitate economica intense.In baza acestor rulaje si prin falsificare de documente importante , au reusit contractarea unor imprumuturi bancare.Ulterior , banii astfel obtinuti , erau transferati prin diverse conturi , ajungand in conturile actionarilor , retrasi in numerar si investiti in nume personal de ctre acestia. 6. O metoda intalnita destul de des in ultimii ani este si obtinerea unor credite bancare prin garantarea cu sume de provenienta ilicita.credit obtinut era utilizat pentru simularea cumpararii si apoi vanzariide actiuni.La sfarsit , creditul era rambursat din depozitul collateral ,constituit de drept cu bani iliciti ,iar sumele provenite din vanzarea actiunilor pareau ca bani curati.

Prin coruperea unor functionari ai statului . 10. In majoritatea cazurilor aceste fonduri au ajuns pe teritoriile paradisurilor fiscale. banii au fost transferati si mutate prin diferite conturi bancare . sub pretextul: -efectuarea unor plati in avans pentru importuri care nu s-au mai realizat niciodata -efectuarea unor plati externe pentru anumitae servicii care fie nu s-au efectuat sau au fost supraevaluate. Cu ajutorul sistemelor electronice de transmitere rapida a numerrului . Piata valutara paralela a dus la aparitia discrepantelor intre rulajele inregistrate de casele de schimb valutar si conturile detinute de proprietarii acestora.7.firme ce au fost achizitionate de catre firme “fantoma” . care la scurt timp . Acest fenomen a luat nastere in cazul privatizarii firmelor de stat .. 8. ajungand . patronii siau folosit conturile personale pentru a depune banii obtinuti din activitatile desfasurate si neinregistrate incontabilitate.Astfel . in final . Spalarea banilor a mai aparut si prin transferurile in strainatate a fondurilor ilegale . la preturi derizorii . le-au vandut la pretul de piata. in conturile deschise pe teritoriul paradisurilor fiscale . 9.

Sign up to vote on this title
UsefulNot useful