Click to edit Master subtitle style

Consilierea financiara-ghidul practic al banilor tai

10.04.2012

04. Consilierea financiara incearca sa raspunda necesitatilor financiare ale clientilor. forme de economisire si investitie si gestiunea cheltuielilor. 10.2012 . persoane fizice cat si juridice prin oferirea celor mai bune sfaturi in legatura cu stabilirea bugetelor.

04. Level   verifica tot timpul contul tău Third Outline Level  Fourth Outline Level 10.Sfaturi pentru mentinerea unui buget personal   plătește facturile construiește un buget în așa simplu fel încât care sasă nu conțina platești veniturile comisionși  Click to edit the cheltuielile tale într-o lună (nu omite nici o cheltuialatext toate format rate. cheltuieli curente sioutline centralizeaza veniturile) în caz ca ai nevoie de bani in plus găsește cea mai bună  Second Outline metodă împreuna cu un consilier bancar.2012 . facturi.

2012 .04.  Third Outline Level  Fourth Outline Level 10.Sfaturi pentru a gestiona eficient cheltuielile   Previzioneaza citește cu atenție un contractul cuantum maxim de credit al cheltuielilor lunare  Click to edit the Apeleaza pentru a te la proteja un credit împotriva doar in riscului masura de in care neplată ai nevoie apelează de outline text format acesta la o asigurare  Second Outline înainte de obținerea unui împrumut de la bancă. Level analizeaza situația financiară și decide dacă poți  rambursa creditul respectiv.

 Second Outline Construiește un fond de pensii pentru situații Verifică ofertele promoționale ale băncilor Level neprevăzute.04. folosind un cont de economii  Third Outline Level  Fourth Outline Level 10. outline text și format Analizeaza toate alternativele de investiții masina) și lung (perioada pensionarii) economisire.2012 . termen scurt  Click to edit the (nevoi curente). mediu (investitii familiale-ex.Sfaturi ultile despre cum să economisești     Fii prudent împarte economiile atunci când în trei alegi categorii: în ce să pe investești.

   Third Outline Level  Fourth Outline Level 10.04.2012 .Consilierul financiar bancar  Consilierul financiar bancar persoana Click este to edit the din cadrul unei banci prin intermediul outline text format careia clientii beneficiaza de recomandari Second Outline si sfaturi privind gestiunea financiara a Level resurselor proprii.

2012 .04. • Analizează cererile pt produse bancare în anumite limite. • Înaintează cererile privind diverse produse bancare comisiei însărcinate cu aprobarea acestora.Promovează produsele şi serviciile bancare. pentru a determina fezabilitatea acordării unui eventual credit. • Analizează statutul financiar al aplicantului. • Verifică documentele completate de client pentru a se asigura de acurateţea informaţiilor şi conformitatea cu politica băncii. • Înaintează cererile de creditare analiştilor de credit pentru verificări şi recomandări. • Desfăşoară interviuri cu aplicanţii şi solicită informaţiile specificate pentru obţinerea creditului. • 10. • Contactează aplicanţii pentru eventuale întrebări şi lămuriri. • Asistă aplicanţii în completarea documentaţiei necesare.

2012 .Avantajele consilierii financiare -clientul economiseste timp si bani -primeste informatii de la o persoana de incredere -se formeaza o legatura pe termen lung-fidelizarea clientilor -se pot rezolva pe loc orice fel de neclaritati -majoritatea serviciilor de consiliere financiara sunt gratuite -clientul primeste sfaturi si este indrumat catre cel mai indicat produs care sa-i satisfaca nevoile 10.04.

Sign up to vote on this title
UsefulNot useful