FORMATO N 01

SOLICITUD DE PARTICIPACION EN EL CONCURSO PROCOMPITE I

Seor:
Javier Ari Paucar
Alcalde Distrital de Capachica.
Asunto:
Participacin en PROCOMPITE 1
A

Propuesta Productiva de Categora (*)

Mediante el presente formato............................................ (Denominacin/Razn Social de los AEO) ubicado

en el departamento de Puno, provincia de Puno, distrito de Capachica. Presentamos la propuesta productiva
denominada... , con la finalidad de
participar en la convocatoria de la PROCOMPITE I, aprobada por el Gobierno Municipalidad de Capachica,
en el marco de la Ley N 29337, Ley que establece disposiciones pare apoyar la competitividad productiva y
su Reglamento.
Asimismo, declaramos que nuestra propuesta productiva no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otra
entidad pblica local, regional o nacional.
El monto total de la propuesta productiva asciende a S/. ..... (Especificar monto en
nmeros y letras) y solicitamos el cofinanciamiento por un monto de S/. .
(Especificar monto en nmeros y letras).

Presidente/Representante
Legal.

Lugar y Fecha:

(*) Propuesta productiva de categora "A": El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 80% de la inversin
total y el nmero de integrantes de la AEO no debe ser menor a 25. Propuesta productiva de categora "B". El porcentaje
de cofinanciamiento no puede ser mayor a 50% de la inversin total con un tope mximo de un milln de nuevos soles y
el monto de cofinanciamiento por hogar no puede ser mayor a S/. 15,000.00.

FORMATO N 02
FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTA PRODUCTIVA
CATEGORIA A
1. DATOS GENERALES
Nombre de la Propuesta Productiva: (mximo dos lneas)
Monto Total de la Inversin
S/.
Cofinanciamiento solicitado
S/.
1.1 Denominacin o Razn Social del Agente Econmico Organizado (AEO)

1.2 Naturaleza del AEO (marcar con una X)

Personas naturales organizadas
Personera Jurdica

( )
( ) Tipo de Persona: ____________________

1.3 Datos del AEO

Si son personas organizadas indicar fecha de Constitucin:-________________ y adjuntar

copia de acta de Constitucin
Si son Persona Jurdica, indicar RUC:

1.4 Ubicacin del AEO.

Departamento
Provincia
Distrito
Direccin
Centro Poblado

El centro poblado pertenece a la capital del distrito?

El centro poblado es rural o urbano?

Si ( )

No ( )

Rural ( )

Urbano ( )

Nmero de hogares que participan en el AEO

Aos de experiencia del AEO
1.5 Composicin de la Junta y/o Consejo Directivo y/o Administracin
Cargo
Presidente (a)
Secretario (a)

Apellidos y Nombres

N de DNI

Tesorero (a)
Fiscal
Vocal
En caso de no existir el cargo antes puesto en su estructura organizacional dejar en blanco el
casillero.
1.6 Representante legal del AEO
Nombres y Apellidos
Cargo
1.7 Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
Nombres y Apellidos
Direccin
Telfono y/o Celular
RPM
Correo electrnico
1.8 Participantes del AEO
Integrantes de la AEO
Tipo de organizacin
Personas naturales organizadas
Personas Jurdicas (socios)
Participantes de la Propuesta Productiva
Tipo de organizacin
Personas naturales organizadas
Personas Jurdicas (socios)

Total

Varones

Mujeres

Total

Varones

Mujeres

2. PROPUESTA PRODUCTIVA
2.1 Descripcin de la Propuesta (Especificar en 15 lneas en que consiste la Propuesta en letra Arial
N 10)

2.2 Intervencin en la Cadena Productiva (Nivel de intervencin de la Propuesta Productiva)

Nivel de intervencin
Produccin*
Post Produccin*
Transformacin*
Comercializacin*

Marcar

Especificar

(*) Mximo cinco lneas por nivel de intervencin.

2.3 Perspectiva de la demanda (Especificar los clientes, los canales de comercializacin, y la

estrategia para proveer su producto o servicios una vez terminado el cofinanciamiento)
Clientes
Canales de comercializacin
Estrategia de comercializacin
Mximo 10 lneas por tem.

2.4 Justificacin del Cofinanciamiento (Considerar que aspectos se van a mejorar en cada nivel de
la Cadena con la intervencin del cofinanciamiento solicitado)
Produccin*
Post Produccin*
Transformacin*
Comercializacin*
(*) Mximo cinco lneas por nivel de intervencin.

3. INGRESOS
Ingreso por ao.
Producto

Unidad de
medida

Precio
de venta

Cantidad
vendida/mes

Ingreso
por mes

Meses de
ventas

Ingreso
por ao

Ao 4

Ao 5

Producto 1
Producto 2
Producto 3
Producto n

Ingreso en los prximos 05 aos.

Ingreso por ventas
Producto 1
Producto 2
Producto 3
Producto n
Total de ingresos

Ao 1

Ao 2

Ao 3

4. SOLICITUD DE COFINANCIAMIENTO (Detallar los equipos, maquinaria, Insumos, Infraestructura,

materiales de la Propuesta Productiva)
Inversin

Componente 1: (Denominacin)
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2
Equipo, Material, Insumo, maquinaria n

Monto
financiado por
la AEO S/.

Monto
cofinanciado
por el GM* S/.

Monto
Total S/.

Componente 2: (Denominacin)
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2
Equipo, Material, Insumo, maquinaria n
Componente 3: (Denominacin)
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2
Equipo, Material, Insumo, maquinaria n
Componente 4: (Denominacin)
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2
Equipo, Material, Insumo, maquinaria n
TOTAL DE ACTIVOS
(*) GM: Gobierno Municipal.

5. COSTOS DE OPERACIN (S/.)

Costos de Operacin
Costos Fijos
Costos Variables
Gastos administrativos
Gastos de Ventas
Depreciacin
Total de Costos

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

6. FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA (S/.)

Concepto
Total de ingresos
Total de egresos
Flujo de caja antes de impuestos

Flujo de Caja simplificado

Ao 0 Ao 1 Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

6.1 Indicadores financieros

Valor Actual Neto (VAN)
Tasa Interna de Retorno (TIR)
Beneficio/Costo
Ventas en los prximos 05 aos S/.
Utilidad en los prximos 05 aos S/.
(*) La tasa de descuento es de 10%.
El periodo de evaluacin del Proyecto es de cinco aos.

6.2 Determinacin de punto de equilibrio (Nivel de ventas que cubre los costos fijos y variables)

FORMATO N 03
CONTENIDO MINIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A
INDICE
1. NEGOCIO
1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO
1.2. DEFINICIN DEL NOMBRE
2. INVESTIGACIN DE MERCADO
2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA
2.2. ANLISIS DE DEMANDA
2.3. ANLISIS DE LA OFERTA
2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA
3. ANLISIS DEL ENTORNO
4. ORGANIZACIN
4.1. UBICACIN DE LAAEO
4.2. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO
4.3. PARTICIPANTES DE LOS AEO
4.4. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES
4.5. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO
4.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LAAEO
4.7. ORGANIGRAMA DELAEO
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO
5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO
5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO
6. PLAN OPERACIONAL
6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO
6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO
6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO
6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS
6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS
6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO
6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO
6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA
7. PLAN DE MERCADOTECNIA
8. ASPECTOS GENERALES
8.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL
9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO
9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO
9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO
9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA
9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO
9.5. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA

9.6. DETERMINACIN DE LOS INGRESOS

9.8. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD
10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
11. CONCLUSIONES
12. ANEXOS
Mapas
Ubicacin del Proyecto
Planos arquitectnicos
Fotografas

GUIA PARA LA FORMULACION DE PROPUESTA PRODUCTIVA

1. NEGOCIO
1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO
La puesta en marcha de un negocio debe responder a la existencia de necesidades insatisfechas en el
mercado, para esto las organizaciones deben tener en cuenta lo siguiente:

Tener claramente definido el Producto o Servicio y qu clase de necesidades se satisfacen

consumindolo.
Es imprescindible definir el negocio en funcin de las necesidades de los posibles clientes y definir
el segmento de mercado.
Adems el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien enmarcado y definir los
atributos asociados a las necesidades de los consumidores.

a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva

Describir el negocio de acuerdo al eslabn eslabones seleccionados para la propuesta productiva en
la cadena productiva.
Ubicacin de la Cadena Productiva

Marcar

Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin

b) Referencias de las propuestas productivas

Se debe realizar una descripcin de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial,
regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y ajenas.
c) ExperienciaMencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribucin de la
propuesta productiva a la actividad econmica de la AEO y participacin en posteriores
PROCOMPITE.
1.2

DEFINICIN DEL NOMBRE

El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, de tal manera que pueda indicar:
Cul es el tipo de intervencin.
Cul ser el bien o servicio (o conjunto de servicios) en el que
Intervendr.
Cul es la localizacin del mismo.
Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta tres preguntas
clave:
1. Qu se va a hacer?
2. Cul es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar o proveer con la
propuesta productiva?
3. Dnde se va a localizar?

Observa los siguientes ejemplos:

MEJORAMIENTO, INCREMENTO, ETC + EL BIEN O SERVICIO QUE SE VA INTERVENIR +

COMUNIDAD + DISTRITO + PROVINCIA + REGIONEJEMPLO: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION DEL CAF ORGANICO, COMUNIDAD DE EL
PORVENIR, DISTRITO CONDEBAMBA, CAJABAMBA, CAJAMARCA
2. INVESTIGACIN DE MERCADO
Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilacin, anotacin y anlisis de datos de
mercado, se analizar las caractersticas de la oferta y demanda en los mercados en donde se llevar a
cabo la propuesta productiva y se encontrar la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado.
Antes de iniciar con el proceso de investigacin, debemos tener en claro las siguientes definiciones:

Demanda: Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean comprar para cada
nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de los clientes y su capacidad de compra,
influyen los siguientes factores: precio del producto o servicio, costumbres, gustos y preferencias,
renta, expectativas sobre el futuro, etc.

Oferta: Determina la cantidad de un bien que los vendedores ofrecen al mercado en funcin del
nivel de precio. Los factores que influyen en la oferta son: el precio, costo de los insumos,
materiales, maquinarias, precio de los productos o servicios sustitutos y complementarios,
expectativas, tecnologa, etc.

2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA.

En esta seccin, las organizaciones deben poner informacin relevante del mercado para realizar un
diagnstico de la situacin de la demanda y oferta del mercado y hacer sus proyecciones respectivas.
Para ello, existen dos tipos de fuentes que pueden ayudar a encontrar la informacin.

Informacin Secundaria: Consiste en buscar datos, informacin estadstica y estudios sobre

diversos temas econmicos, sociales, culturales, legales, tecnolgicos, que pueden influir en la
propuesta de negocio, la informacin puede ser seleccionada de fuentes oficiales comprobables.
Informacin Primaria: Este tipo de informacin puede conseguirse mediante Grupos Focales
(tcnica de entrevista, dirigida a grupos pequeos con caractersticas similares) , entrevista a
profundidad (es una entrevista individual cara a cara), la observacin (consiste en recopilar
datos a partir de la observacin del comportamiento de la gente en determinadas situaciones y del
accionar de la competencia), la encuesta (es el mtodo ms conocido y adecuado para obtener
informacin descriptiva; preguntando directamente a los consumidores se pueden hallar datos
relativos a sus preferencias, opiniones, satisfaccin, comportamientos, etc.).

Dependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerir un anlisis de informacin

primaria para la determinacin de demanda y de oferta.
2.2. ANLISIS DE DEMANDA
En funcin del tamao y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una prospeccin
estadstica y/o economtrica para determinar la proyeccin de la demanda. La elaboracin del
cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la demanda potencial de mercado.
Con los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del consumidor y para aquellos
productos particulares en donde se pueda hacer distinciones entre tipos de consumidores, ser necesario
llevar a cabo una segmentacin del mercado para aprovechar los beneficios.
Por ejemplo, en base a los resultados obtenidos de la estadstica, se puede estimar la demanda
potencial en base a la tasa de crecimiento de la industria a la que se enfocar la propuesta productiva,
veamos:

En donde:
Dt: Demanda en el periodo t
Dt: Demanda inicial
r: Tasa de crecimiento de la poblacin
Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio despus del cofinanciamiento
solicitado de la propuesta productiva por parte del GL, ser el origen del producto el mercado distrital,
provincial, regional, nacional o internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o
servicio, cul es el mercado actual a quienes y donde se comercializacin el producto o servicio.
2.3. ANLISIS DE LA OFERTA
En base a la revisin de la informacin secundaria y las proyecciones estadsticas del sector a donde se
dirigir el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento de la
oferta del mercado. Otra opcin tambin se refiere a la informacin de las fuentes primarias (como
entrevistas a los expertos en el rubro), ayudarn a tener una proyeccin de la oferta en el sector.
El anlisis de oferta se deber realizar en cada uno de los mercados identificados para el producto o
servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos:

El producto o servicio de la propuesta productiva

Definir la unidad de medida,
Definir los ofertantes
Modelo de estimacin de oferta
Tasa de crecimiento para la proyeccin de la oferta

2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA

En base a la inferencia estadstica de los resultados obtenidos de la muestra seleccionada al azar, se
determina la demanda existente. De manera anloga, en base a la informacin que el mercado ofrece
respecto a los competidores de la industria, se podr determinar la brecha oferta- demanda, en el
siguiente balance:
Brecha de mercado= Demanda calculada en base a la
investigacin

Unidades de productos (o servicios)(por unidad de

Tiempo) ofrecidos por las empresas existentes

Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qu proporcin de esa demanda puede ser
satisfecha por la actividad productiva que proponen las asociaciones.
3. ANLISIS DEL ENTORNO
Las asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos
factores (internos y externos) que les afectar en el corto, mediano o largo plazo, tales como: Factores
sociales, econmicos, polticos, legales, tecnolgicos y factores de mercado relacionados al producto
como proveedores, competidores, clientes, entre otros que se puedan identificar.
De esta manera, podrn adecuar el diseo y gestin del negocio de acuerdo con lo que ocurra con dichas
variables.
4. ORGANIZACIN
En esta seccin se requiere informacin acerca de la estructura organizativa del AEO y la distribucin de
utilidades.

4.1 Ubicacin de la AEO

Departamento
Provincia
Distrito
Direccin
Centro Poblado
El centro poblado pertenece a la
capital de distrito?
El centro poblado es rural o urbano?
4.1. Composicin de la Junta Directiva del AEO.
Adems de mostrar la composicin de la Junta Directiva, se debe establecer la persona que
representar legalmente al AEO y la persona con la que deber tener comunicacin para las
coordinaciones del caso.
Nombres y apellidos

DNI

Presidente (a)
Secretario (a)
Tesorero (a)
Fiscal
Vocal

Representante Legal de la Persona Jurdica:

Nombres y apellidos
Cargo

Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin.

Nombres y apellidos
Direccin exacta
Telfono/Celular
Correo electrnico

4.2. Participantes de los AEO

En este punto se debe mostrar la composicin de la Persona Jurdica o Natural, adems se debe
indicar la cantidad de hombres y mujeres que participarn en el AEO, tanto trabajadores como socios
o personas naturales.

Tipo de persona

Nmero

Personas Jurdicas
Personas Naturales

Hombres que integran

Mujeres que integran
4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES
Se debe definir claramente la forma de distribucin de utilidades (monto de dinero fijo o un
porcentaje) y cada cunto tiempo se llevar a cabo la reparticin.
Periodo de Distribucin de
Utilidades
Socios o Personas Naturales

Monto o porcentaje de
utilidades

1
2
3

4.4. Medidas para evitar una mala administracin de los AEO.

Para promover la transparencia en la administracin de los AEO, se plantean ciertas medidas que
ayuden este fin.
Situacin

Se cumple (Si o No)

Informar peridicamente a las personas naturales o accionistas de la situacin del AEO

Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo
Rotacin peridica de la junta directiva
Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar a una reunin de la
junta cuando lo crean conveniente
Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales

4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Es necesario mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el AEO, tambin es
necesario nombrar a las personas externas pero que trabajan en el AEO.
Socios o Personas Naturales
1
2
3

Puesto en la AEO

Adems se debe sealar los nombres de las personas externas que trabajan en la AEO:
Persona

Puesto en la AEO

1
2
3

4.6. Organigrama del AEO.

Se debe realizar el organigrama de la estructura organizativa del AEO que muestre cmo estn
distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios o personas naturales y las personas externas a
la asociacin.
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO
La elaboracin de un plan de negocios consiste en la combinacin de diversos tipos de planes dentro de
un esquema organizado y coherente. El planeamiento del negocio define la estrategia principal del
negocio, la lnea por seguir en cada uno de los planes operativos.
5.1. Objetivos del negocio
Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. De esta manera con los objetivos propuestos, se
puede verificar si el negocio se est desarrollando en orden.
Para definir los objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente:

Deben ser claros y simples

Deben ser medibles para saber a cada momento si se ha avanzado
Deben ser realistas
Deben ser limitados en el tiempo
Deben ser constantemente revisados

5.2. Alianzas estratgicas y oportunidades de negocio.

En este punto se debe determinar el nmero de Alianzas Estratgicas que posee la propuesta
productiva y el detalle de con qu empresas y cmo se llevar a cabo.
Descripcin de la alianza
estratgica u
oportunidad de negocio

Finalidad

Empresa u
organizacin

Caractersticas de
la empresa u
organizacin

La alianza u
oportunidad Es
probable o
concreta*?

1
2

6. PLAN OPERACIONAL
El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo el
proceso operativo, adems para realizar los procesos productivos es necesario que la organizacin se adapte
a entornos muy dinmicos y mercados de alta rivalidad.

6.1. Requerimiento operacional de los AEO.

En esta seccin es necesario explicar los requerimientos de capacitacin o asistencia tcnica,
mejoramiento del producto o servicio y resolucin de problemas de produccin y comercializacin.
Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado
mejorar el producto o servicio.
1
2
3

Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o capacitacin
especfica en:
Para mejorar el proceso de:
1
2
3

Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la produccin y/o

comercializacin del producto o servicio y cmo se planea solucionarlo.
Dificultades

Solucin encontrada

1
2
3

6.2. Explicaciones tcnicas y diseo del producto.

En la elaboracin de un producto o prestacin de un servicio las organizaciones deben definir con
claridad y precisin cules son los requerimientos tcnicos que son necesarios para la elaboracin
del producto o servicio, tambin se debe enmarcar el diseo del producto que es la forma como ser
presentado al cliente.
6.3. Definicin del proceso productivo.
Tambin deben explicar la secuencia de transformacin desde que se obtiene el primer insumo de
los proveedores hasta el ltimo servicio que se brinde a los clientes, en algunos casos se inicia con el
ingreso de la materia prima y contina con un proceso de transformaciones para convertir la materia
prima y los insumos requeridos en un producto final determinado.
De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de elaboracin de
mermelada:

6.4. Dimensionamiento de materia prima e insumos.

En el clculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe calcular cunto
requerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio de mercado realizado con
anterioridad.
6.5. Dimensionamiento de maquinaria y herramientas.
Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso que has diseado y
la cantidad de produccin regular de la organizacin.
6.6. Localizacin del negocio
Es necesario realizar un anlisis para ubicar la unidad productiva.
Sealar la metodologa utilizada para la localizacin de la actividad productiva.
6.7. Planeacin de la distribucin del rea de trabajo.
La organizacin debe tomar en cuenta las caractersticas del rea de trabajo y todos aquellos
factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los requerimientos de
espacios.
6.8. Requerimiento de mano de obra.
La organizacin del personal se realiza en funcin del diagrama de flujo de operaciones de proceso y
de la produccin regular de la organizacin.
Se debe contar con personal suficiente para su produccin regular; asimismo, es conveniente
precisar el rgimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen derecho los
trabajadores de la organizacin. Adems es importante tener en cuenta la estacionalidad de las
ventas, es decir, hay que percatarnos del requerimiento de personal en pocas en donde las ventas

aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc. Tambin las ventas
aumentan en pocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc.
7. PLAN DE MERCADOTECNIA.
El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que
ayuden a la sostenibilidad del negocio.
En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios, estrategias de precios,
promociones, distribucin del producto.
8. ASPECTOS GENERALES
8.1. Plan de impacto ambiental.
Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros
que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan debe efectuarse para evitar futuros
daos al ambiente y para preparar medidas de mitigacin ante los posibles desastres.
9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO.
Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procede
a organizar la informacin obtenida para disear el plan financiero de la asociacin. El punto de partida para
este proceso es la estimacin de la inversin inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrir para
desarrollar la produccin y del financiamiento que se requerir para estos fines. Producto del clculo de estas
estimaciones y de los supuestos que se establezcan para cada escenario, se podr elaborar los Estados
Financieros proyectados a partir de los cuales ser posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la
tasa interna de retorno y el anlisis de sensibilidad.
9.1. Justificacin del cofinanciamiento.
En esta seccin se debe mencionar las razones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya sea
por razones de compra de maquinaria o equipo, capacitacin o asistencia tcnica, resolver algn tipo
de inconveniente en la produccin o distribucin o en alguna etapa de stas, etc.
Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar
los siguientes aspectos
1
2
3

El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver alguno de los
cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva.
9.2. Mejoramiento del producto o servicio
Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de la
propuesta productiva.
Dificultades
1
2
3
4
.

Solucin encontrada

9.3. Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida

La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia tcnica y/o capacitacin y especificar
qu tipo de procesos de produccin, transformacin y/o comercializacin se mejorarn.
Para mejorar el proceso de:
1
2
3
4

9.4. Plan de inversiones y costos de operacin y mantenimiento.

La inversin deber ser hallada en funcin al requerimiento de equipos, herramientas, insumos,
materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A continuacin se presenta una estructura posible
de la inversin:

Especificar
tipo

INVERSIN

1. Componente de Activo fijo

Terreno.
Infraestructura (instalaciones elctricas,
sanitarias, construcciones).
Maquinarias.
Equipos.
Herramientas.
Muebles y enseres.
Total Activo fijo
2.

Componente Gastos pre-operativos

Estudios inciales
Asistencia tcnica
Licencia de funcionamiento.
Carn sanitario.
Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.).
Elaboracin de manuales de operacin y
produccin.
Estatutos.
Gastos de constitucin legal.
Capacitacin del personal.
Capacitacin del empresario
Otros servicios
Total Gastos pre-operativos
3. Componente de Capital de trabajo
Materia prima e insumos.
Mano de obra
Total Capital de trabajo
Total Inversin

Cantidad

Precio
Referencial

Monto
Financiado
por los AEO
(S/.)

Monto
Financiado
por el GR o
GL(S/.)

Inversin

Para la determinacin de los Costos de Operacin y Mantenimiento, es necesario conocer el diagrama

de flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboracin de los
productos o de brindar el servicio. A continuacin se muestra los costos y gastos que deben tomarse en
cuenta:
COSTOS DE
OPERACIN

UNIDAD
DE
MEDIDA

CANT.

COSTO
UNITARIO
(S/.)

COSTO
TOTAL

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

1. Costos Indirectos
Supervisin.
Mantenimiento.
Servicios.
Suministros.
Seguros.
Otros
2. Costos Directos
Materia prima.
Mano de obra directa.
Envases
Otros
3. Gastos de
administracin
4. Gastos de ventas
Total Costos de
Operacin

Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio
brindado. El procedimiento a seguir se muestra a continuacin:
a.

b.

c.

Determine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo, que puede estar

determinado en das, semanas, meses, bimestres, trimestres, semestres, aos, etc. es
recomendable usar las mismas unidades de tiempo que has usado al momento de construir la
proyeccin de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades temporales.
Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como por
ejemplo el tiempo de vida til de las mquinas y equipos (cunto duran los equipos antes de
tener que renovarlos o repararlos), a la duracin de las licencias de funcionamiento, a la
duracin del alquiler.
Tercer Paso: Determina el nmero de unidades a producir en el tiempo que has asignado de
duracin del proyecto; usamos la frmula:
Unidades

Unidades

a producir =
en el proyecto

producidas en
una semana

Nmero

de perodos
al ao

Aos de

d.

Aplica la siguiente frmula para hallar el costo fijo unitario:

e.

Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente frmula:

vida del
proyecto

9.5. Determinacin del precio de venta.

Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos elementos:

Los costos de produccin.

El precio de venta de la competencia pero slo como referencia.
El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo de
produccin, en este punto hay que tener en cuenta que estrategia de precios se est llevando a
cabo.

Precio de venta de productos sustitutos.

9.6. Determinacin de los ingresos

En funcin a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigacin de mercados) y con la
determinado el precio del producto o servicio, se multiplica este precio por el nmero de unidades
que hemos calculado vender en el perodo (se obtiene el plan de ventas en unidades). A continuacin
se presenta el clculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de
las empresas correspondientes al giro del negocio.
INGRESOS

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ingresos
Precio
Cantidad de producto (o servicio) por
unidad
Total Ingresos

9.7. Anlisis del punto de equilibrio

El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el
negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la
cantidad mnima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder.
Contribucin Marginal = Precio venta - Costo Variable Unitario
Se le llama "contribucin marginal o margen de contribucin porque muestra cmo contribuyen los
precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad
que persigue todo negocio.
La frmula para el clculo del punto de equilibrio, es la siguiente:

9.8. Evaluacin de la rentabilidad

Para la evaluacin de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes:

El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un
determinado nmero de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una
tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversin.

La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr en una segunda mejor
alternativa de inversin con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas
estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es
mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluacin:
VAN < 0
VAN = 0
VAN > 0

El proyecto se rechaza
Se rechaza
El proyecto se acepta

Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la cual se recupera la inversin.
La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisin es necesario
relacionar la TIR con la tasa de descuento As tenemos:
TIR
TIR
TIR

< i
= i
> i

El proyecto se rechaza
Es indiferente
El proyecto se acepta

Estado de Resultados (S/.)

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ventas
Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos Administrativo y Ventas
Depreciacin
Utilidad Operativa
Gasto Financiero
Utilidad Neta Antes de Impuestos
Impuesto a la Renta
Utilidad Neta

Flujo de Caja
Ingresos por ventas
Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas
Impuestos
Flujo de Caja Operativo
Inversin en Activos
Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos
Flujo de Inversin
Flujo de Caja Econmico

Ao 0

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

CONCEPTO

AO 0

AO1

AO2

AO3

AO4

AO5

(A) INGRESOS TOTALES

(B) EGRESOS TOTALES
(C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS

Valor actual neto(VAN)

Tasa Interna de Retorno(TIR)
Ventas en los prximos 5 aos(S/.)
Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)

10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

10.1 Indicadores de lnea de base
En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento y
evaluacin sistmica de la propuesta productiva. Se utiliza a inicio de la ejecucin de la propuesta
productiva.

Niveles de produccin
Costos
Nivel de productividad
Niveles de ventas
N de empleos en la localidad
Niveles de ingreso de los productores
Grado de satisfaccin del cliente
Participacin de la mujer
Entre otros indicadores

11. CONCLUSIONES

12. ANEXOS
1.
2.
3.
4.

Mapas
Ubicacin del Proyecto
Planos arquitectnicos
Fotografas

FORMATO N 04
DECLARACION JURADA
DE NO ESTAR PERCIBIENDO APOYO DEL ESTADO
En mi condicin de representante legal de la AEO . (poner nombre de la
AEO);

..(poner

nombre

del

representante)

con

D.N.I.

.. declaro bajo juramento que nuestra AEO no est percibiendo apoyo en bienes y/o activos
de ninguna institucin del Estado en programas y proyectos por lo mencionado; me presento al fondo
concursable, convocado por el Gobierno Municipal de Capachica, para el cumplimiento de los requisitos
requeridos.
Capachica, de .. del 2013

FORMATO N 05
DECLARACION JURADA DE COFINANCIAMIENTO
En mi condicin de representante legal (o apoderado) de la
.. (poner el nombre de la AEO),
declaro bajo juramento que de resultar elegida la organizacin a la que represento para acceder al Fondo
Concursable PROCOMPITE convocado por el Gobierno Municipal de Capachica, cumpliremos fielmente con
aportar la contrapartida que nos corresponde, necesarios para ejecutar la Propuesta Productiva (Plan de
Negocio) que estamos proponiendo, en concordancia con los compromisos establecidos en el acta que
firmamos.
Capachica, .de . del 2013

_______________________________
Firma y sello del representante Legal
DNI N:

Programa de Apoyo a la Competitividad Productiva

36

ANEXO N 01

MANUAL DE CALIFICACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA A

I.

CRITERIOS GENERALES

1.

CARACTERSTICAS DE LOS POSTULANTES

1.1.- UBICACIN: La propuesta est formulada por un Agente Econmico Organizado (AEO) ubicado
preferentemente fuera de la capital del distrito.
Referencia

Criterio: Ubicacin del Agente Econmico Organizado (AEO)

Anexo 3:
Numeral 4.1

Calificacin

En un centro poblado rural que se encuentra fuera de la capital del

distrito.
En un ncleo urbano que se encuentra fuera de la capital del distrito.

5
3

El AEO se encuentra dentro de la capital del distrito.

1.2.- EXPERIENCIA: El negocio tiene experiencia acumulada en el mercado, desde:

Referencia

Criterio: Aos de experiencia

Anexo 3: Numeral 1.1

Calificacin

Ms de 3 aos
Ms de 1 ao hasta 3 aos

5
3

Menos de 1 ao/ Nuevo

1.3.- PARTICIPACIN DE LA MUJER: Existe una importante presencia de la mujer en la conformacin del
Agente Econmico Organizado (AEO):
Criterio: Porcentaje de mujeres del
Agente Econmico Organizado (AEO)

Referencia

II.
2.

Calificacin

Anexo 3: Numeral 4.2

Ms del 50%

(Verificar el adjunto que se

solicita en el formato)

Ms del 25% al 50%

Hasta el 25%

Ninguna mujer

CRITERIOS ESPECFICOS
EL MERCADO

2.1.- ESLABONAMIENTOS ENCONTRADOS: La propuesta representa eslabonamientos dentro de la

cadena productiva en la que interviene?:
Referencia
Anexo 3: Numeral 1.1.

Criterio: Nmero de eslabonamientos en la

cadena productiva (hacia arriba o hacia abajo)
De 3 ms.

Calificacin
5

Slo 2

Slo 1

2.2.- ANTECEDENTES PRODUCTIVOS: La propuesta productiva representa una estrategia adecuada,

respaldada por experiencias que a juicio del Comit Evaluador son exitosas (propias o ajenas).

Referencia
Anexo 3: Numeral 2.3

Criterio: Calidad de la estrategia empleada

por la propuesta y la experiencia en la que
se respalda.
La estrategia empleada se respalda en tres o
ms experiencias exitosas.
La estrategia empleada se respalda en dos
experiencias exitosas.
La estrategia empleada se respalda en una
experiencia exitosa.

Calificacin
5
3
1

2.3.- MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: La propuesta productiva contempla elementos que a
juicio del Comit Evaluador generarn valor agregado en su producto y/o servicio.

Referencia

Anexo 3: Numeral 6.1

Criterio: De todos los elementos expuestos por

el Agente Econmico Organizado (AEO)
cuntos, a juicio del Comit Evaluador,
generarn valor agregado en el producto y/o
servicio.

Calificacin

De 3 ms elementos

2 elementos

1 elemento

2.4. ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN: La propuesta productiva identifica y justifica a juicio del
Comit Evaluador, la necesidad de asistencia tcnica y capacitacin para mejorar su proceso de
produccin.

Referencia
Anexo 3: Numeral 6.1
(Para contabilizar debe asegurarse que la
informacin de las columnas de cada
asistencia o capacitacin est
debidamente rellenada)

Criterio: Asistencias Tcnicas y/o

capacitaciones debidamente
identificadas.

Calificacin

Identifica y justifica 3 ms asistencias

tcnicas y/o capacitaciones

Identifica y justifica 2 asistencias

tcnicas y/o capacitaciones

Identifica y justifica 1 asistencia tcnica

1 capacitacin

2.5.- PERSPECTIVAS DE LA DEMANDA: A juicio del Comit Evaluador la propuesta productiva explica
adecuadamente su mercado potencial respecto a la identificacin de la demanda del producto y/o
servicio en el mercado en el que intervendr: principales clientes, principales destinos geogrficos de
los productos y/o servicios (local, regional, nacional).

Criterio: Conocimiento de la demanda potencial a juicio del Comit

Evaluador.

Calificacin

La propuesta productiva tiene definido el segmento de sus clientes y su

mbito de intervencin es regional o nacional.

La propuesta productiva tiene definido el segmento de sus clientes y su

mbito de intervencin es local.

Anexo 3: Numeral 2.2 La propuesta productiva no tiene definido el segmento de sus clientes y
su mbito de intervencin es regional o nacional.

La propuesta productiva no tiene definido el segmento de sus clientes y

su mbito de intervencin es local.

La propuesta productiva no define ni el segmento de sus clientes ni las

zonas principales de intervencin.

Referencia

3.

EL COFINANCIAMIENTO

3.1.- ASPECTOS A REFORZAR EN LA PROPUESTA: La propuesta identifica y explica adecuadamente, a

juicio del Comit Evaluador, aspectos de la produccin y/o comercializacin que necesita reforzar con el
cofinanciamiento:

Referencia
Anexo 3:
Numeral 9.1

Criterio: De todos los Aspectos de la produccin y/o

comercializacin expuestos, a juicio del Comit Evaluador, cuntos
se van a reforzar justificadamente a travs del cofinanciamiento

Calificacin

La propuesta considera 3 a ms aspectos explicados adecuadamente.

La propuesta considera 2 aspectos explicados adecuadamente.

La propuesta considera 1 aspecto explicado adecuadamente.

3.2.- PROPORCIN DEL COFINANCIAMIENTO: Califique el cofinanciamiento segn la tabla siguiente:

Criterio: Porcentaje del cofinanciamiento solicitado
en relacin a la inversin total requerida.

Referencia
Anexo 3: Numeral 9.4

Calificacin

Menos de 10%

De 10% hasta 15%

Ms de 15% hasta 20%

3.3.- PROPORCIN DE COFINANCIAMIENTO EN EFECTIVO: Califique el cofinanciamiento segn la tabla

siguiente:

Referencia

Anexo 3: Numeral 9.4

Criterio: Porcentaje del aporte en efectivo en

relacin al aporte total de la AEO.

Calificacin

Entre 80% a 100%

Entre 50% a 80%

Menos de 50%

Ningn aporte en efectivo

3.4.- PARTICIPACION DE AEO GANADORES EN POSTERIORES PROCOMPITES: El AEO ya fue

beneficiario de una PROCOMPITE?

Criterio: Nmero de concurso PROCOMPITE

donde result ganador.

Referencia
Anexo 3: Numeral 1.1

4.

Calificacin

En ninguna PROCOMPITE

En 2 a 3 PROCOMPITE

En 3 a ms PROCOMPITE

SOSTENIBILIDAD DEL NEGOCIO Y RENTABILIDAD ECONMICA

4.1.- BENEFICIOS ESTIMADOS: El Agente Econmico Organizado (AEO) presenta una proyeccin creciente
de beneficios estimados en los dos primeros aos de la propuesta productiva.
Criterio: Tasa de crecimiento acumulada de los
beneficios estimados entre el ao 0 y ao 2.

Referencia
Anexo 3:
Numeral 9.4

Calificacin

Ms de 20%

Ms de 10% a 20%

Menos de 10%

4.2.- TASA INTERNA DE RETORNO: La propuesta productiva tiene rentabilidad econmica.

Referencia
Anexo 3: Numeral
9.4.

Criterio: Verificacin de la Tasa Interna de Retorno (TIR)

Calificacin

TIR mayor a 20%.

TIR mayor a 15% y menor o igual a 20%

TIR mayor de 10 % y menor o igual a 15%

III. CRITERIOS COMPLEMENTARIOS

5.

EXPOSICIN DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA ANTE EL COMIT EVALUADOR

5.1.- CLARIDAD, ORDEN Y COHERENCIA: Cmo califica la exposicin de la propuesta en trminos de

claridad, orden y coherencia?:
Referencia
Calificacin del Comit
Evaluador

Criterio

Calificacin

Muy buena

Buena

Regular

5.2.- CONOCIMIENTO DEL GIRO DEL NEGOCIO: Los AEO mostraron un adecuado conocimiento de la
propuesta?
Referencia
Calificacin del Comit
Evaluador

Criterio

Calificacin

Tienen muy buen conocimiento

Tienen buen conocimiento

Tienen regular conocimiento

5.3.- IMPORTANCIA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA: Luego de tomar conocimiento de la propuesta,

como considera que va a ser su impacto en la localidad.

Referencia
Calificacin del Comit
Evaluador

Criterio

Calificacin

Tendr alto impacto

Tendr impacto medio

Tendr bajo impacto