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LA UNIDAD DE

INTELIGENCIA FINANCIERA
(UIF)

7. La UIF tiene el propósito de velar por la implementación y funcionamiento de los Sistemas Nacionales de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. analizar y tratar reportes de operaciones sospechosas.2 La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) Una de las tareas principales de las UIF es: recibir. ¿Qué son las Unidades de Inteligencia Financiera? En el Perú los ROS son remitidos por algunos sectores señalados por la legislación. . estos sectores se denominan: Sujetos Obligados.

o por cuotas. “Negociación” sobre el precio de venta.Operaciones Normales Compra de un numero razonable de productos. Averiguar sobre facilidades de pago. . Preocupación por el precio del bien.

Operaciones Normales Uso de medios de pago conocidos o comunes: Efectivo Tarjeta de Crédito Transferencia Bancaria Tarjeta de Débito Uso de Monedas comunes. Interés en la compra – preguntas. Conocimiento del mercado / productos. Perfil del producto. cliente coincide con el .

. La compra es en efectivo. Hay una compra sucesiva de bienes a muy corto plazo.Comportamientos del Cliente a Considerar Prestar mayor atención cuando… Un cliente se niega a presentar su Documento de Identidad o identificarse. pidiendo que se evite ir a una institución financiera.

Operaciones Sospechosas • Son aquellas que habiendo sido detectadas como inusuales. . o no tienen un fundamento evidente.Operaciones Inusuales – Operaciones Sospechosas Operaciones Inusuales • Son aquellas que salen de los parámetros de normalidad en el que se desenvuelve el cliente. se presume proceden de alguna actividad ilícita.

Una pareja adquiere un vehículo nuevo de nuestra empresa. El primo de un amigo del vecindario nos pide le hagamos un favor y que pongamos su carro a nuestro nombre ya que se esta divorciando y no quiere que su esposa se lo quite. .000 en efectivo. Inusual o Sospechoso? Una persona se presenta a un banco y abre una cuenta de ahorros con US$ 5. 7 cadenas y 1 pendiente de nuestra joyería. Se presentaron a nuestra empresa con el 30% en efectivo. Una joven compra 4 pulseras. depositan el 30% del valor en una cuenta y financian el resto en la misma institución financiera.Ejercitándonos… ¿Normal. nos comenta que son regalos para sus hermanas. 5 pares de aretes.

. portal web y directamente mediante reparto de material gráfico.Difusión de campañas publicitarias • Se han difundido 5 campañas en diarios. • El objetivo de las campañas es crear mayor conciencia entre los sujetos obligados y la ciudadanía.

GRACIAS .